銀監黨發(fā)〔2015〕5號《中國銀監會(huì )黨委關(guān)于貫徹落實(shí)〈中共中央關(guān)于全面推進(jìn)依法治國若干重大問(wèn)題的決定〉的指導意見(jiàn)》

《中國銀監會(huì )黨委關(guān)于貫徹落實(shí)〈中共中央關(guān)于全面推進(jìn)依法治國若干重大問(wèn)題的決定〉的指導意見(jiàn)》

銀監黨發(fā)〔2015〕5號

為全面貫徹落實(shí)《中共中央關(guān)于全面推進(jìn)依法治國若干重大問(wèn)題的決定》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《決定》），加強銀行業(yè)法治建設，結合銀行業(yè)監管工作實(shí)際，提出以下指導意見(jiàn)。

一、總體要求

貫徹落實(shí)黨的十八大和十八屆三中、四中全會(huì )精神，按照黨中央、國務(wù)院部署，在銀監會(huì )黨委領(lǐng)導下，各級領(lǐng)導干部發(fā)揮模范帶頭作用，堅持法治思維，健全依法監管決策機制，提高銀行業(yè)監管專(zhuān)業(yè)化水平；著(zhù)力提升立法質(zhì)量，完善執法程序，嚴格執法責任，建立權責統一、權威高效的監管體制；增強監管透明度，推動(dòng)銀行業(yè)依法合規經(jīng)營(yíng)和穩健發(fā)展。

二、加強組織領(lǐng)導，強化隊伍建設

（一）成立貫徹落實(shí)《決定》領(lǐng)導小組。銀監會(huì )黨委成立貫徹落實(shí)《決定》領(lǐng)導小組，研究、部署、組織、督導銀監會(huì )系統和銀行業(yè)貫徹落實(shí)《決定》工作，領(lǐng)導銀行業(yè)監管法治建設。銀監會(huì )黨委書(shū)記、主席擔任領(lǐng)導小組組長(cháng)。領(lǐng)導小組辦公室設在法規部，承擔領(lǐng)導小組日常工作。

（二）帶頭尊法學(xué)法守法用法。各級領(lǐng)導干部要樹(shù)立信念、堅定決心，發(fā)揮模范作用，以實(shí)際行動(dòng)帶頭尊崇法治、敬畏法律；帶頭了解法律、掌握法律；帶頭遵紀守法、捍衛法治；帶頭厲行法治、依法辦事。要把學(xué)習的效果落實(shí)到監管工作成效上來(lái)。要盡快把學(xué)習成果轉化為推動(dòng)銀行業(yè)改革發(fā)展和監管工作的新思路和新措施，提升解決銀行業(yè)改革發(fā)展難題的能力。

（三）強化法治思維。各級領(lǐng)導干部要牢固樹(shù)立基本法治觀(guān)念，牢記法律紅線(xiàn)不可逾越、法律底線(xiàn)不可觸碰。要把法治思維和法治方式運用到監管實(shí)踐中，以身作則、以上率下，在法治之下想問(wèn)題、作決策、辦事情。健全風(fēng)險早發(fā)現、早預防、早處置的制度機制，通過(guò)立法規范來(lái)明確行業(yè)準則和職業(yè)操守，使用法治方式保護金融消費者權益，編織更加嚴密的銀行業(yè)“安全網(wǎng)”。

（四）完善考核用人機制。銀監會(huì )機關(guān)及派出機構要把法治建設任務(wù)與監管工作一同籌劃、一同部署、一同考核，主要負責人要認真履行推進(jìn)法治建設第一責任人的職責。積極探索和制定銀行業(yè)法治建設指標體系和考核標準，對各派出機構依法監管情況進(jìn)行考核，并納入政績(jì)考核指標體系。要把能不能遵守法律、依法辦事作為考察干部的重要內容，優(yōu)先提拔使用法治素養好、依法監管能力強的干部。

（五）健全依法決策機制。建立銀監會(huì )重大決策合法性審查機制，未經(jīng)法律部門(mén)合法性審查或經(jīng)審查不合法的，不得提交討論。

（六）推行法律顧問(wèn)制度。銀監會(huì )機關(guān)及有條件的省級派出機構建立法律顧問(wèn)制度，組建以法律部門(mén)工作人員為主體、吸收社會(huì )各界專(zhuān)家參與的法律顧問(wèn)隊伍，定期召開(kāi)會(huì )議，也可根據需要由法律部門(mén)臨時(shí)召集會(huì )議，研究重大復雜金融法律問(wèn)題，出具法律意見(jiàn)書(shū)，發(fā)揮法律顧問(wèn)在制定重大行政決策、推進(jìn)依法行政、依法監管中的把關(guān)作用。

（七）加強隊伍建設。建立法律部門(mén)與監管部門(mén)工作人員定期輪崗、交流機制，增進(jìn)立法與執法工作的銜接，提升監管法律制度制定和執行的效果。有條件的銀監分局逐步建立專(zhuān)門(mén)法律工作機構，充實(shí)基層法律部門(mén)力量，提高法律專(zhuān)業(yè)化水平。銀監會(huì )機關(guān)及有條件的省級派出機構根據需要設立公職律師，參與決策論證，提供法律意見(jiàn)，以律師身份處理具體法律事務(wù)，代理銀監會(huì )機關(guān)及派出機構參加訴訟、仲裁活動(dòng)，防范化解監管法律風(fēng)險。

（八）加強經(jīng)費保障。加強金融監管法治經(jīng)費保障，保證立法調研、重大法律課題研究、法治宣傳教育以及聘請外部法律顧問(wèn)等經(jīng)費需求。

三、完善立法體制，提升立法質(zhì)量

（九）加強黨委對立法工作的領(lǐng)導。建立健全黨委對立法工作中重大問(wèn)題的決策程序。立法涉及重大體制和重大政策調整的，報銀監會(huì )黨委集體討論決定。

（十）健全立法工作機制。堅持監管法律制度制定與執行分開(kāi)的原則，建立法律、行政法規、規章和其他重要規范性文件由法律部門(mén)牽頭起草與論證的機制。完善與國家立法機關(guān)、國務(wù)院法制工作機構的聯(lián)系機制，確保立法工作的及時(shí)性、完備性和統一性。拓寬社會(huì )公眾有序參與立法渠道，健全規章草案和其他重要規范性文件公開(kāi)征求意見(jiàn)和公眾意見(jiàn)采納情況反饋機制。

（十一）堅持立法決策與改革決策相銜接。銀行業(yè)立法要主動(dòng)適應改革、經(jīng)濟、金融和社會(huì )發(fā)展需要，做到重大改革于法有據。堅持立改廢釋相結合的原則。實(shí)踐證明行之有效的，要及時(shí)提升立法層級。實(shí)踐條件還不成熟、需要先行先試的，要按照法定權限作出授權，開(kāi)展試點(diǎn)。對不適應改革要求的監管法律制度，要及時(shí)修改和廢止。

（十二）推進(jìn)銀行業(yè)重點(diǎn)領(lǐng)域立法。積極協(xié)調立法機關(guān)，推動(dòng)市場(chǎng)退出、普惠金融、民間融資等領(lǐng)域的立法工作，填補立法空白。與時(shí)俱進(jìn)地推進(jìn)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國信托法》等重要法律的修改工作。逐步提升政策性銀行、信托公司、金融資產(chǎn)管理公司、金融租賃公司、融資擔保公司、小額貸款公司等領(lǐng)域立法層級，推動(dòng)相關(guān)行政法規出臺。完善負債業(yè)務(wù)、理財業(yè)務(wù)、表外業(yè)務(wù)等領(lǐng)域的部門(mén)規章。

（十三）完善法律審查和備案審查制度。強化規章和其他規范性文件（含與其他部委聯(lián)合發(fā)文）法律審查制度。規章和其他規范性文件在提交審議之前應當經(jīng)過(guò)法律審查，不得以征求意見(jiàn)、會(huì )簽等方式代替；未通過(guò)法律審查，不得提交審議或與其他部委會(huì )簽。派出機構制定的規范性文件，應當報上一級機構備案審查。建立銀行業(yè)金融機構制定的業(yè)務(wù)規則和重要內部規章報銀監會(huì )機關(guān)及派出機構法律部門(mén)備案制度。

（十四）推進(jìn)規章和其他規范性文件的執法檢查、清理和后評估工作。建立規章和其他規范性文件執法檢查和清理常態(tài)化機制，及時(shí)公布清理情況，提高監管透明度。健全規章和其他規范性文件后評估制度，并根據評估情況及時(shí)進(jìn)行修改或清理。

（十五）做好規章和其他規范性文件解釋工作。規章和其他規范性文件公布后，應當做好宣傳輔導工作；需要解釋的，由法律部門(mén)牽頭統一作出書(shū)面解釋。

四、加強依法監管，推進(jìn)依法行政

（十六）依法簡(jiǎn)政放權。樹(shù)立權由法定的基本法治觀(guān)念，堅持法定責任必須為，法無(wú)授權不可為的原則，優(yōu)化分層執法體系，清減行政審批，下放行政權力，明確風(fēng)險監管責任，分級建立權力清單、責任清單和約束清單，推進(jìn)監管服務(wù)網(wǎng)建設。改進(jìn)監管授權機制，提高行政許可審批效率。加強對行政審批的監督，嚴禁以部門(mén)發(fā)文和電話(huà)通知等方式自行設定行政許可之外的審批事項。

（十七）加大執法力度。樹(shù)立權依法使的基本法治觀(guān)念，規范執法行為，做到于法有據、有法可循，執法必嚴、違法必究。研究實(shí)行監管人員持證上崗和資格管理制度，未經(jīng)執法資格考試合格，不得授予執法資格，不得從事執法活動(dòng)。完善執法程序，建立執法全過(guò)程記錄制度，明確具體操作流程，重點(diǎn)規范行政許可、非現場(chǎng)監管、現場(chǎng)檢查、行政強制、行政處罰等執法行為。加強行政執法信息化建設，探索銀行業(yè)執法案例指導制度，提高執法效率和規范化水平。建立健全依法監管裁量權基準制度，細化、量化行政裁量標準，規范裁量范圍、種類(lèi)、幅度。依法懲處各類(lèi)違法行為，加大關(guān)系群眾切身利益的重點(diǎn)領(lǐng)域執法力度，依法維護銀行業(yè)秩序。

（十八）規范行政處罰。銀監會(huì )機關(guān)及有條件的派出機構設立行政處罰委員會(huì )，行政處罰事項由行政處罰委員會(huì )集體決定。貫徹“查處分離”原則，加大行政處罰力度，建立監督檢查部門(mén)進(jìn)行檢查監督和法律部門(mén)進(jìn)行行政處罰審理的分工合作機制。

（十九）健全監管執法和司法銜接機制。完善案件移送標準和程序，實(shí)現行政處罰和刑事處罰無(wú)縫對接。建立與公安機關(guān)、檢察機關(guān)、審判機關(guān)政策協(xié)調、信息共享、案情通報、案件移送制度。

（二十）落實(shí)行政執法責任制。推動(dòng)銀監會(huì )機關(guān)及有行政復議職能的派出機構設立行政復議委員會(huì )。強化行政復議監督功能，堅決糾正監管不作為、亂作為和徇私枉法行為。充分發(fā)揮行政復議作為解決監管爭議主渠道的作用，把問(wèn)題矛盾化解在初始階段和萌芽狀態(tài)。認真做好行政應訴工作，依法維護銀監會(huì )監管權威和合法權益。加強執法監督監察，確保權力依法、按程序行使，建立執法人員和負有責任的領(lǐng)導人員責任追究機制。

（二十一）建立發(fā)布銀行業(yè)法治建設報告制度。銀監會(huì )匯總依法監管情況和銀行業(yè)依法合規經(jīng)營(yíng)情況，發(fā)布銀行業(yè)法治建設年度報告，總結銀行業(yè)法治建設經(jīng)驗，提高監管透明度。

五、加大學(xué)法用法力度，提高法治水平

（二十二）健全學(xué)法用法機制。完善黨委中心組學(xué)習制度，把憲法、法律制度列入黨委中心組學(xué)習內容。建立法律學(xué)習常態(tài)化機制，健全機關(guān)工作人員學(xué)法用法制度。強化定期法治培訓，并將培訓時(shí)間、成績(jì)等情況作為考核的內容。加強銀監會(huì )系統新錄用人員初任法治培訓，使新錄用人員樹(shù)立起依法監管的基本理念。以憲法和監管實(shí)踐中常用的法律法規為主要內容，組織編寫(xiě)適應監管人員和銀行業(yè)從業(yè)人員的法律培訓教材。加快監管法律數據庫建設。做好監管法律匯編工作。

（二十三）加強金融法律制度研究和交流。銀監會(huì )機關(guān)及派出機構要加強與高等院校、研究院所學(xué)術(shù)交流合作，做好金融法律制度的基礎理論研究工作；建立與銀行業(yè)金融機構交流平臺，就金融法律熱點(diǎn)、難點(diǎn)問(wèn)題進(jìn)行研究交流，推動(dòng)金融法治建設，為銀行業(yè)健康發(fā)展提供智力支持。

（二十四）提升銀行業(yè)依法合規經(jīng)營(yíng)水平。要將銀行業(yè)金融機構設立專(zhuān)職總法律顧問(wèn)納入監管要求，保證總法律顧問(wèn)在重大決策中發(fā)揮重要作用。強化銀行業(yè)金融機構法律合規部門(mén)在依法合規經(jīng)營(yíng)、審核把關(guān)、維護合法權益等方面的積極作用。

（二十五）提高銀行業(yè)法治意識。依法規范銀行業(yè)金融機構的經(jīng)營(yíng)行為和從業(yè)人員行為，查處違法、違規經(jīng)營(yíng)問(wèn)題，防范金融法律風(fēng)險，保護存款人和金融消費者合法權益。要將有關(guān)法律知識測試納入銀行業(yè)金融機構董事（理事）和高級管理人員任職資格考試，提高銀行業(yè)金融機構董事（理事）和高級管理人員法律水平。提高銀行業(yè)從業(yè)人員學(xué)法、知法、守法的自覺(jué)性，樹(shù)立合規就是效益、守法就是發(fā)展的信念，堅守合規底線(xiàn)。對依法監管和銀行業(yè)依法經(jīng)營(yíng)表現突出的，予以通報表彰。

2015年7月31日
 

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