銀監發(fā)〔2016〕51號《中國銀監會(huì )發(fā)展改革委工業(yè)和信息化部關(guān)于鋼鐵煤炭行業(yè)化解過(guò)剩產(chǎn)能金融債權債務(wù)問(wèn)題的若干意見(jiàn)》

中國銀監會(huì )發(fā)展改革委工業(yè)和信息化部關(guān)于鋼鐵煤炭行業(yè)化解過(guò)剩產(chǎn)能金融債權債務(wù)問(wèn)題的若干意見(jiàn)

銀監發(fā)〔2016〕51號

各銀監局，各?。▍^、市）發(fā)展改革部門(mén)、工業(yè)和信息化部門(mén)，各政策性銀行、大型銀行、股份制銀行，郵儲銀行，外資銀行，金融資產(chǎn)管理公司，其他會(huì )管金融機構：

為貫徹《國務(wù)院關(guān)于鋼鐵行業(yè)化解過(guò)剩產(chǎn)能實(shí)現脫困發(fā)展的意見(jiàn)》（國發(fā)〔2016〕6號）、《國務(wù)院關(guān)于煤炭行業(yè)化解過(guò)剩產(chǎn)能實(shí)現脫困發(fā)展的意見(jiàn)》（國發(fā)〔2016〕7號）精神，妥善處置化解過(guò)剩產(chǎn)能過(guò)程中的有關(guān)金融債權債務(wù)，根據《中華人民共和國銀行業(yè)監督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》等法律法規，現就鋼鐵煤炭行業(yè)化解過(guò)剩產(chǎn)能涉及金融債權債務(wù)問(wèn)題提出以下意見(jiàn)：

一、支持鋼鐵煤炭企業(yè)合理資金需求。銀行業(yè)金融機構要提高對鋼鐵煤炭行業(yè)在國民經(jīng)濟中支柱性、戰略性地位的認識，認真貫徹落實(shí)區別對待、有扶有控的信貸政策。對技術(shù)設備先進(jìn)、產(chǎn)品有競爭力、有市場(chǎng)的鋼鐵煤炭企業(yè)，銀行業(yè)金融機構應當按照風(fēng)險可控、商業(yè)可持續原則，繼續給予信貸支持，不得抽貸、壓貸、斷貸。

二、加大對兼并重組鋼鐵煤炭企業(yè)的金融支持力度。鼓勵符合條件的鋼鐵煤炭企業(yè)開(kāi)展并購重組。支持銀行業(yè)金融機構按照依法合規、自主決策、風(fēng)險可控、商業(yè)可持續原則，對能產(chǎn)生整合效應的鋼鐵煤炭兼并重組項目采取銀團貸款等方式，積極穩妥開(kāi)展并購貸款業(yè)務(wù)。對符合并購貸款條件的兼并重組企業(yè)，并購交易價(jià)款中并購貸款所占比例上限可提高至70%。

三、鼓勵銀行業(yè)金融機構對主動(dòng)去產(chǎn)能的鋼鐵煤炭困難企業(yè)進(jìn)行貸款重組。對符合國家產(chǎn)業(yè)政策、主動(dòng)去產(chǎn)能、具有持續經(jīng)營(yíng)能力、還款能力與還款意愿強、貸款到期后仍有融資需求、但暫時(shí)存在資金困難的鋼鐵煤炭企業(yè)，銀行業(yè)金融機構在風(fēng)險可控、商業(yè)可持續原則前提下，可以進(jìn)行貸款重組,調整貸款結構，合理確定貸款期限,按照國家有關(guān)規定減免利息。

四、嚴控違規新增鋼鐵煤炭產(chǎn)能的信貸投放。對違規新增鋼鐵煤炭產(chǎn)能項目，銀行業(yè)金融機構一律不得提供信貸支持；對違規新增產(chǎn)能的企業(yè)，停止貸款。

五、堅決停止對落后產(chǎn)能和“僵尸企業(yè)”的金融支持。對不符合國家產(chǎn)業(yè)政策規定的落后產(chǎn)能企業(yè)，或環(huán)保、能耗、質(zhì)量、安全生產(chǎn)、技術(shù)等不達標且整改無(wú)望的企業(yè)，或已停產(chǎn)半停產(chǎn)、連年虧損、資不抵債、失去清償能力的“僵尸企業(yè)”，以及有惡意逃廢債行為的企業(yè)，銀行業(yè)金融機構要堅決壓縮、退出相關(guān)貸款。

六、推動(dòng)組建債權人委員會(huì )，對困難鋼鐵煤炭企業(yè)實(shí)施債務(wù)重組。對符合國家產(chǎn)業(yè)政策，主動(dòng)去產(chǎn)能、調結構、轉型發(fā)展，產(chǎn)品或服務(wù)有市場(chǎng)，發(fā)展有前景的鋼鐵煤炭企業(yè)，銀行業(yè)金融機構應當組建債權人委員會(huì )，按照市場(chǎng)化、法治化原則，通過(guò)調整貸款期限、利率、還款方式等措施，實(shí)施金融債務(wù)重組。銀行業(yè)金融機構組建債權人委員會(huì )，應當按照銀監會(huì )關(guān)于做好銀行業(yè)金融機構債權人委員會(huì )有關(guān)工作的通知精神，開(kāi)展自主重組、協(xié)議重組和協(xié)議并司法重組，支持暫時(shí)困難的鋼鐵煤炭企業(yè)發(fā)展。債券投資人可以加入債權人委員會(huì )，共同解決企業(yè)債務(wù)問(wèn)題。切實(shí)做到穩定預期、穩定信貸、穩定支持，幫助企業(yè)渡過(guò)難關(guān)。

協(xié)調地方人民政府及相關(guān)部門(mén)采取有力措施，支持債權人委員會(huì )相關(guān)工作，共同解決企業(yè)債務(wù)重組等重大問(wèn)題。

七、支持金融資產(chǎn)管理公司、地方資產(chǎn)管理公司等多類(lèi)型實(shí)施機構對鋼鐵煤炭企業(yè)開(kāi)展市場(chǎng)化債轉股。對資產(chǎn)負債率較高、在國民經(jīng)濟中占重要地位、具備發(fā)展潛力的鋼鐵煤炭骨干企業(yè)，支持金融資產(chǎn)管理公司、地方資產(chǎn)管理公司、銀行現有符合條件的所屬機構或設立的符合規定的新機構等多種類(lèi)型實(shí)施機構按照國家法律法規和國家有關(guān)規定，按照市場(chǎng)化、法治化的原則，開(kāi)展債轉股工作，依法行使股東權利，改進(jìn)公司治理結構。

八、支持產(chǎn)業(yè)基金和股權投資基金投資鋼鐵煤炭骨干企業(yè)。引導社會(huì )資本參與鋼鐵煤炭企業(yè)的脫困發(fā)展，支持產(chǎn)業(yè)基金和股權投資基金特別是地方政府成立的產(chǎn)業(yè)基金和股權投資基金，投資入股產(chǎn)品有市場(chǎng)、發(fā)展有前景、但資產(chǎn)負債率較高的鋼鐵煤炭骨干企業(yè)，依法行使股東權利。

九、妥善處置鋼鐵煤炭企業(yè)集團的擔保問(wèn)題。對鋼鐵煤炭企業(yè)集團主動(dòng)去產(chǎn)能、依法關(guān)閉破產(chǎn)子公司，履行擔保責任確有困難的，由鋼鐵煤炭企業(yè)集團與銀行業(yè)金融機構按照市場(chǎng)化、法治化、互惠互利的原則進(jìn)行協(xié)商處理，妥善處置擔保問(wèn)題。

十、妥善處置涉及鋼鐵煤炭企業(yè)的不良資產(chǎn)。要按照市場(chǎng)化、法治化、互惠互利的原則，充分發(fā)揮金融資產(chǎn)管理公司和地方資產(chǎn)管理公司批量處置不良資產(chǎn)和綜合性金融服務(wù)功能的積極作用。銀行業(yè)金融機構要加大涉及鋼鐵煤炭企業(yè)不良資產(chǎn)的轉讓力度，鼓勵銀行業(yè)金融機構與資產(chǎn)管理公司創(chuàng )新合作處置模式，發(fā)揮好雙方優(yōu)勢，通過(guò)合作處置，提升價(jià)值，實(shí)現銀行業(yè)金融機構、資產(chǎn)管理公司與鋼鐵煤炭企業(yè)的共贏(yíng)，維護經(jīng)濟金融秩序。

十一、依法維護涉及破產(chǎn)清算鋼鐵煤炭企業(yè)的金融債權。對嚴重資不抵債、不能清償到期債務(wù)的“僵尸企業(yè)”，或不達標產(chǎn)能、落后產(chǎn)能、整體退出產(chǎn)能的企業(yè)，要依照《中華人民共和國企業(yè)破產(chǎn)法》等法律法規，建立債權人委員會(huì )，通過(guò)債務(wù)和解、破產(chǎn)重整、破產(chǎn)清算等方式，妥善處理企業(yè)債務(wù)，積極維護金融債權安全。

十二、依法打擊逃廢金融債務(wù)行為。鋼鐵煤炭去產(chǎn)能過(guò)程中，一些地區和企業(yè)借轉型、轉產(chǎn)之機懸空金融債務(wù)，或通過(guò)轉移、出售企業(yè)有效資產(chǎn)逃廢金融債務(wù)，或不尊重金融債權人的合法權益，組織破產(chǎn)逃廢金融債務(wù)。各級銀行業(yè)監督管理機構要組織銀行業(yè)協(xié)會(huì )、銀行業(yè)金融機構加強金融債權管理，及時(shí)制止逃廢金融債務(wù)行為，并向地方政府報告；對于拒不糾正的企業(yè)，組織實(shí)施停止貸款、停止結算等制裁措施，納入全國信用信息共享平臺，通過(guò)失信懲戒機制實(shí)施聯(lián)合懲戒，切實(shí)遏制逃廢金融債務(wù)行為。

十三、加強主管部門(mén)、行業(yè)協(xié)會(huì )和企業(yè)與銀行業(yè)金融機構的信息溝通。銀行業(yè)金融機構在落實(shí)政策過(guò)程中，應加強與發(fā)展改革部門(mén)、工業(yè)和信息化部門(mén)等主管部門(mén)、行業(yè)協(xié)會(huì )和鋼鐵煤炭企業(yè)的溝通與交流，解決銀政、銀企信息不對稱(chēng)問(wèn)題。各銀監局應加強對銀行業(yè)金融機構的指導和監督。

各級發(fā)展改革部門(mén)、工業(yè)和信息化部門(mén)等應及時(shí)公布行業(yè)發(fā)展情況、產(chǎn)業(yè)規劃調整方案、“僵尸企業(yè)”、涉及淘汰落后和過(guò)剩產(chǎn)能企業(yè)和項目名單，幫助銀行業(yè)金融機構落實(shí)好“有保有控”的差別化信貸政策。

各銀監局、各?。▍^、市）發(fā)展改革部門(mén)、工業(yè)和信息化部門(mén)以及銀行業(yè)金融機構在貫徹落實(shí)本意見(jiàn)過(guò)程中遇有問(wèn)題應及時(shí)報告。銀監會(huì )、發(fā)展改革委、工業(yè)和信息化部將適時(shí)組織對本意見(jiàn)執行情況的檢查監督。
 

中國銀監會(huì )

發(fā)展改革委

工業(yè)和信息化部

2016年12月1日

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