銀監辦發(fā)〔2016〕170號《中國銀監會(huì )辦公廳公安部辦公廳關(guān)于印發(fā)電信網(wǎng)絡(luò )新型違法犯罪案件凍結資金返還若干規定實(shí)施細則的通知》

中國銀監會(huì )辦公廳公安部辦公廳關(guān)于印發(fā)電信網(wǎng)絡(luò )新型違法犯罪案件凍結資金返還若干規定實(shí)施細則的通知

銀監辦發(fā)〔2016〕170號

 

 

各銀監局，各省、自治區、直轄市公安廳（局），新疆生產(chǎn)建設兵團公安局，各政策性銀行、大型銀行、股份制銀行、郵儲銀行、外資銀行：

根據國務(wù)院關(guān)于研究解決電信網(wǎng)絡(luò )新型違法犯罪案件凍結資金及時(shí)返還問(wèn)題的工作部署，為切實(shí)維護人民群眾財產(chǎn)權益，進(jìn)一步做好電信網(wǎng)絡(luò )新型違法犯罪案件凍結資金返還工作，現將電信網(wǎng)絡(luò )新型違法犯罪案件凍結資金返還若干規定實(shí)施細則印發(fā)給你們，請遵照執行。
 

 

 

 

中國銀監會(huì )辦公廳

公安部辦公廳

2016年12月2日

 

電信網(wǎng)絡(luò )新型違法犯罪案件凍結資金返還若干規定實(shí)施細則

 

 

 

第一條  根據《電信網(wǎng)絡(luò )新型違法犯罪案件凍結資金返還若干規定》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《返還規定》）制定本實(shí)施細則（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《實(shí)施細則》）。

第二條  《返還規定》目前僅適用于我國公安機關(guān)立案偵辦的電信網(wǎng)絡(luò )犯罪案件。外國通過(guò)有關(guān)國際條約、協(xié)議、規定的聯(lián)系途徑、外交途徑，提出刑事司法協(xié)助請求的，由銀監會(huì )和公安部批準后，可參照此規定執行。

第三條  《返還規定》第二條第二款所稱(chēng)的凍結資金不包括止付資金。

第四條  《返還規定》第五條第一款中的“真實(shí)有效的信息”，是指受害人應當提供本人有效身份證件、接受資金返還銀行卡（卡狀態(tài)為正常）原件及復印件，并在復印件上注明“此復印件由本人提供，經(jīng)核對，與原件無(wú)誤，此件只做凍結資金返還使用”。

第五條  被害人委托代理人辦理資金返還手續時(shí)，委托代理人需提供本人有效身份證件、被害人有效證件以及被害人簽名或蓋章的授權委托書(shū)。

被害人為無(wú)民事行為能力或者限制民事行為能力的，由其監護人辦理資金返還；被害人死亡的，由其繼承人辦理資金返還。被害人的監護人或繼承人需提供相應證明文件。

第六條  《返還規定》第五條中的“公安機關(guān)”是指受理案件地公安機關(guān)。

第七條  受理地公安機關(guān)應當制作返還資金詢(xún)問(wèn)筆錄，筆錄中應詳細記明被害人接收資金返還的銀行賬戶(hù)、銀行有無(wú)賠償墊付等內容。告知被返還人應當承擔的法律責任，對返還錯誤的款項應及時(shí)退回，如故意偽造證據材料或拒不歸還的，將依法追究其法律責任。

第八條  《返還規定》第六條第一款中的“應當主動(dòng)告知被害人”，是指受理案件地公安機關(guān)應當口頭或書(shū)面告知被害人，告知應當包括以下內容：

（一）涉案資金的凍結情況；

（二）已凍結資金是否屬于被害人，需公安機關(guān)進(jìn)一步查證；

（三）資金返還工作一般在立案3個(gè)月后啟動(dòng)。

第九條  被害人原則上只能向受理案件地公安機關(guān)提出申請?！斗颠€規定》第六條第二款中的“凍結公安機關(guān)或者受理案件地公安機關(guān)”是指“凍結公安機關(guān)和受理案件地公安機關(guān)為同一公安機關(guān)”情形。

第十條  《電信網(wǎng)絡(luò )新型違法犯罪案件凍結資金返還申請表》應當一人一表、一卡（賬戶(hù)）一表，對多個(gè)申請人涉及一個(gè)賬戶(hù)或一個(gè)申請人涉及多個(gè)賬戶(hù)需要辦理資金返還的，應當分別填表。

第十一條  《電信網(wǎng)絡(luò )新型違法犯罪案件凍結資金返還申請表》中“返還銀行賬戶(hù)”欄應當填寫(xiě)戶(hù)名、賬號、開(kāi)戶(hù)網(wǎng)點(diǎn)、所屬銀行。立案單位一欄中加蓋的公章應與立案決定書(shū)的公章一致。凍結單位一欄中加蓋的公章應與凍結通知書(shū)的公章一致。“凍結金額”欄應當填寫(xiě)返還金額。

第十二條  受理案件地公安機關(guān)與凍結公安機關(guān)不是同一機關(guān)的，由受理案件地公安機關(guān)負責核查各級轉賬資金流向，并負責制作《電信網(wǎng)絡(luò )新型違法犯罪涉案資金流向表》（附件1）。

第十三條  《電信網(wǎng)絡(luò )新型違法犯罪凍結資金返還決定書(shū)》應一式兩份，一份由凍結地公安機關(guān)留存，一份交辦理返還工作的銀行。

第十四條  《呈請返還資金報告書(shū)》中“返還銀行賬號”欄應當填寫(xiě)戶(hù)名、賬號、開(kāi)戶(hù)網(wǎng)點(diǎn)、所屬銀行。“返還金額”欄金額應當用大寫(xiě)漢字填寫(xiě)（精確到分）。“審核意見(jiàn)”欄簽字由凍結公安機關(guān)負責人審批并加蓋單位公章；“領(lǐng)導批示”欄由設區的市一級以上公安機關(guān)負責人審批，并加蓋公章。

第十五條  《返還規定》第六條第四款中的“移交”，是指受理案件地公安機關(guān)派2名民警持本人有效人民警察證，攜帶相關(guān)材料赴凍結地公安機關(guān)移交。移交證據材料時(shí)，除《返還規定》第六條第四款規定的材料外，還需出具凍結資金返還工作協(xié)作函（附件2）和涉案賬戶(hù)的交易流水明細（加蓋公章）。凍結地公安機關(guān)收到材料后，應當填寫(xiě)回執交受理地公安機關(guān)。

第十六條  《返還規定》第六條第五款中的“如原銀行賬戶(hù)無(wú)法接受返還”時(shí)，原則上應返還至本人的其他銀行賬戶(hù)，如確需返還至非本人銀行賬戶(hù)，需要由本人出具書(shū)面申請，詳細說(shuō)明原因、其與返還賬戶(hù)持有人的關(guān)系以及自愿要求返還至該賬戶(hù)的聲明，并簽字確認。

第十七條  按比例返還的，應當制作《按比例返還資金流向參照表》（附件3）。凍結公安機關(guān)通過(guò)其官方網(wǎng)站、微信公眾號、官方微博、主流電視、廣播、報紙等多種方式發(fā)出公告。已明確被害人的，凍結公安機關(guān)應當以電話(huà)、書(shū)面等形式通知所有被害人，并做好記錄。

公告期間內被害人、其他利害關(guān)系人可就返還被凍結資金提出異議并提供相關(guān)證明材料，公安機關(guān)應當予以受理，制作書(shū)面記錄并出具回執。公安機關(guān)應當對材料進(jìn)行審核并作出異議是否成立的決定，同時(shí)通知被害人、其他利害關(guān)系人。異議成立的，公安機關(guān)應當中止凍結資金返還，重新確定返還比例。異議不成立或者公告期內被害人、其他利害關(guān)系人未提出異議的，公安機關(guān)應當按照原確定的比例返還被凍結資金。

第十八條  凍結資金返還的金額以?xún)鼋Y賬戶(hù)的實(shí)際到賬金額為準。資金返還產(chǎn)生的手續費從返還金額中扣除。

第十九條  辦理資金返還后賬戶(hù)仍有余額的，凍結地公安機關(guān)應當在凍結期滿(mǎn)前辦理續凍手續。

第二十條  被害人以現金通過(guò)自動(dòng)柜員機或者柜臺存入涉案賬戶(hù)內的，在返還資金時(shí)受理案件地公安機關(guān)除向凍結公安機關(guān)提供賬戶(hù)交易明細中的存款記錄與被害人筆錄外，還應當提供銀行柜臺、ATM柜員機存（匯）款監控錄像、存（匯）款底單等材料。

第二十一條  《返還規定》第十條中“公安機關(guān)”是指凍結公安機關(guān)。

第二十二條  辦理凍結資金返還時(shí)，由兩名以上凍結公安機關(guān)辦案人員持本人有效人民警察證、《電信網(wǎng)絡(luò )新型違法犯罪凍結資金返還決定書(shū)》原件和《電信網(wǎng)絡(luò )新型違法犯罪凍結資金協(xié)助返還通知書(shū)》原件前往凍結銀行辦理返還工作，商業(yè)銀行對相關(guān)手續材料內容進(jìn)行形式審查，并可留存《電信網(wǎng)絡(luò )新型違法犯罪凍結資金返還決定書(shū)》復印件。凍結公安機關(guān)在辦理凍結資金返還時(shí)，應同時(shí)告知所在地省級反詐騙中心。

第二十三條  《電信網(wǎng)絡(luò )新型違法犯罪凍結資金協(xié)助返還通知書(shū)》中“類(lèi)型”欄一般填寫(xiě)“銀行存款”；“所在機構”、“戶(hù)名或權利人”、“被凍結賬號”欄均應填寫(xiě)被凍結賬戶(hù)的信息；“返還接受賬號”欄應填寫(xiě)戶(hù)名、賬號、開(kāi)戶(hù)網(wǎng)點(diǎn)及所屬銀行；加蓋公章應與原凍結通知書(shū)一致。

第二十四條  銀行業(yè)金融機構應當指定各省的專(zhuān)門(mén)分支機構和人員，負責資金返還的辦理工作（另件下發(fā)）?！斗颠€規定》第十條中“凍結銀行”指凍結賬戶(hù)的歸屬行在凍結地公安機關(guān)所在的省一級分支機構。如該銀行在凍結地尚未設立分支機構的，凍結公安機關(guān)可就近選擇該行公安機關(guān)所在地其他省一級分支機構辦理。

第二十五條  凍結銀行受理資金返還時(shí)，可以向凍結公安機關(guān)所在地的省級反詐騙中心（附件4）電話(huà)核實(shí)辦案民警身份，并按照第二十二條、第二十三條規定，審核凍結公安機關(guān)提供的材料。身份有疑問(wèn)或材料不齊全的，凍結銀行有權拒絕辦理資金返還工作。

第二十六條  資金返還時(shí)，凍結銀行發(fā)現該凍結賬戶(hù)還有被其他司法部門(mén)凍結的，可暫停資金返還工作。協(xié)商一致同意并出具加蓋司法部門(mén)公章函件后，方可啟動(dòng)資金返還工作。

第二十七條  銀行業(yè)金融機構僅承擔審核司法手續齊全性、完備性和核實(shí)民警身份的責任，不承擔因執行公安機關(guān)返還通知書(shū)而產(chǎn)生的責任。

第二十八條  各級公安機關(guān)和銀行業(yè)金融機構要認真貫徹落實(shí)《返還規定》，切實(shí)做好涉案凍結資金返還工作。銀監會(huì )、公安部將對相關(guān)工作進(jìn)行監督檢查，對于不落實(shí)《返還規定》造成不良影響的，嚴肅追究責任，并進(jìn)行通報。

第二十九條  本《實(shí)施細則》自印發(fā)之日起施行。

附件：略

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