銀監發(fā)〔2016〕41號《電信網(wǎng)絡(luò )新型違法犯罪案件凍結資金返還若干規定》全文

中國銀監會(huì )公安部關(guān)于印發(fā)電信網(wǎng)絡(luò )新型違法犯罪案件凍結資金返還若干規定的通知

銀監發(fā)〔2016〕41號

各銀監局，各省、自治區、直轄市公安廳（局），新疆生產(chǎn)建設兵團公安局，各政策性銀行、大型銀行、股份制銀行，郵儲銀行，外資銀行：

根據國務(wù)院關(guān)于研究解決電信網(wǎng)絡(luò )新型違法犯罪案件凍結資金及時(shí)返還問(wèn)題的工作部署，切實(shí)維護人民群眾的財產(chǎn)權益，銀監會(huì )、公安部聯(lián)合制定了電信網(wǎng)絡(luò )新型違法犯罪案件凍結資金返還若干規定?，F印發(fā)給你們，請遵照執行。
 

電信網(wǎng)絡(luò )新型違法犯罪案件凍結資金返還若干規定

 
第一條 為維護公民、法人和其他組織的財產(chǎn)權益，減少電信網(wǎng)絡(luò )新型違法犯罪案件被害人的財產(chǎn)損失，確保依法、及時(shí)、便捷返還凍結資金，根據《中華人民共和國刑法》、《中華人民共和國刑事訴訟法》、《中華人民共和國銀行業(yè)監督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》等法律、行政法規，制定本規定。

第二條 本規定所稱(chēng)電信網(wǎng)絡(luò )新型違法犯罪案件，是指不法分子利用電信、互聯(lián)網(wǎng)等技術(shù)，通過(guò)發(fā)送短信、撥打電話(huà)、植入木馬等手段，誘騙（盜?。┍缓θ速Y金匯（存）入其控制的銀行賬戶(hù)，實(shí)施的違法犯罪案件。

本規定所稱(chēng)凍結資金，是指公安機關(guān)依照法律規定對特定銀行賬戶(hù)實(shí)施凍結措施，并由銀行業(yè)金融機構協(xié)助執行的資金。本規定所稱(chēng)被害人，包括自然人、法人和其他組織。

第三條 公安機關(guān)應當依照法律、行政法規和本規定的職責、范圍、條件和程序，堅持客觀(guān)、公正、便民的原則，實(shí)施涉案凍結資金返還工作。

銀行業(yè)金融機構應當依照有關(guān)法律、行政法規和本規定，協(xié)助公安機關(guān)實(shí)施涉案凍結資金返還工作。

第四條 公安機關(guān)負責查清被害人資金流向，及時(shí)通知被害人，并作出資金返還決定，實(shí)施返還。

銀行業(yè)監督管理機構負責督促、檢查轄區內銀行業(yè)金融機構協(xié)助查詢(xún)、凍結、返還工作，并就執行中的問(wèn)題與公安機關(guān)進(jìn)行協(xié)調。

銀行業(yè)金融機構依法協(xié)助公安機關(guān)查清被害人資金流向，將所涉資金返還至公安機關(guān)指定的被害人賬戶(hù)。

第五條 被害人在辦理被騙（盜）資金返還過(guò)程中，應當提供真實(shí)有效的信息，配合公安機關(guān)和銀行業(yè)金融機構開(kāi)展相應的工作。

被害人應當由本人辦理凍結資金返還手續。本人不能辦理的，可以委托代理人辦理；公安機關(guān)應當核實(shí)委托關(guān)系的真實(shí)性。

被害人委托代理人辦理凍結資金返還手續的，應當出具合法的委托手續。

第六條 對電信網(wǎng)絡(luò )新型違法犯罪案件，公安機關(guān)凍結涉案資金后，應當主動(dòng)告知被害人。

被害人向凍結公安機關(guān)或者受理案件地公安機關(guān)提出凍結涉案資金返還請求的，應當填寫(xiě)《電信網(wǎng)絡(luò )新型違法犯罪涉案資金返還申請表》（附件1）。

凍結公安機關(guān)應當對被害人的申請進(jìn)行審核，經(jīng)查明凍結資金確屬被害人的合法財產(chǎn)，權屬明確無(wú)爭議的，制作《電信網(wǎng)絡(luò )新型違法犯罪涉案資金流向表》和《呈請返還資金報告書(shū)》（附件2），由設區的市一級以上公安機關(guān)批準并出具《電信網(wǎng)絡(luò )新型違法犯罪凍結資金返還決定書(shū)》（附件3）。

受理案件地公安機關(guān)與凍結公安機關(guān)不是同一機關(guān)的，受理案件地公安機關(guān)應當及時(shí)向凍結公安機關(guān)移交受、立案法律手續、詢(xún)問(wèn)筆錄、被騙盜銀行卡賬戶(hù)證明、身份信息證明、《電信網(wǎng)絡(luò )新型違法犯罪涉案資金返還申請表》等相關(guān)材料，凍結公安機關(guān)按照前款規定進(jìn)行審核決定。

凍結資金應當返還至被害人原匯出銀行賬戶(hù)，如原銀行賬戶(hù)無(wú)法接受返還，也可以向被害人提供的其他銀行賬戶(hù)返還。

第七條 凍結公安機關(guān)對依法凍結的涉案資金，應當以轉賬時(shí)間戳（銀行電子系統記載的時(shí)間點(diǎn)）為標記，核查各級轉賬資金走向，一一對應還原資金流向，制作《電信網(wǎng)絡(luò )新型違法犯罪案件涉案資金流向表》。

第八條 凍結資金以溯源返還為原則，由公安機關(guān)區分不同情況按以下方式返還：

（一）凍結賬戶(hù)內僅有單筆匯（存）款記錄，可直接溯源被害人的，直接返還被害人；

（二）凍結賬戶(hù)內有多筆匯（存）款記錄，按照時(shí)間戳記載可以直接溯源被害人的，直接返還被害人；

（三）凍結賬戶(hù)內有多筆匯（存）款記錄，按照時(shí)間戳記載無(wú)法直接溯源被害人的，按照被害人被騙（盜）金額占凍結在案資金總額的比例返還（返還計算公式見(jiàn)附件４）。

按比例返還的，公安機關(guān)應當發(fā)出公告，公告期為30日，公告期間內被害人、其他利害關(guān)系人可就返還凍結提出異議，公安機關(guān)依法進(jìn)行審核。

凍結賬戶(hù)返還后剩余資金在原凍結期內繼續凍結；公安機關(guān)根據辦案需要可以在凍結期滿(mǎn)前依法辦理續凍手續。如查清新的被害人，公安機關(guān)可以按照本規定啟動(dòng)新的返還程序。

第九條 被害人以現金通過(guò)自動(dòng)柜員機或者柜臺存入涉案賬戶(hù)內的，涉案賬戶(hù)交易明細賬中的存款記錄與被害人筆錄核對相符的，可以依照本規定第八條的規定，予以返還。

第十條 公安機關(guān)辦理資金返還工作時(shí)，應當制作《電信網(wǎng)絡(luò )新型違法犯罪凍結資金協(xié)助返還通知書(shū)》（附件５），由兩名以上公安機關(guān)辦案人員持本人有效人民警察證和《電信網(wǎng)絡(luò )新型違法犯罪凍結資金協(xié)助返還通知書(shū)》前往凍結銀行辦理返還工作。

第十一條 立案地涉及多地，對資金返還存在爭議的，應當由共同上級公安機關(guān)確定一個(gè)公安機關(guān)負責返還工作。

第十二條 銀行業(yè)金融機構辦理返還時(shí)，應當對辦案人員的人民警察證和《電信網(wǎng)絡(luò )新型違法犯罪凍結資金協(xié)助返還通知書(shū)》進(jìn)行審查。對于提供的材料不完備的，有權要求辦案公安機關(guān)補正。

銀行業(yè)金融機構應當及時(shí)協(xié)助公安機關(guān)辦理返還。能夠現場(chǎng)辦理完畢的，應當現場(chǎng)辦理；現場(chǎng)無(wú)法辦理完畢的，應當在三個(gè)工作日內辦理完畢。銀行業(yè)金融機構應當將回執反饋公安機關(guān)。

銀行業(yè)金融機構應當留存《電信網(wǎng)絡(luò )新型違法犯罪凍結資金協(xié)助返還通知書(shū)》原件、人民警察證復印件，并妥善保管留存，不得挪作他用。

第十三條 銀行業(yè)金融機構應當指定專(zhuān)門(mén)機構和人員，承辦電信網(wǎng)絡(luò )新型違法犯罪涉案資金返還工作。

第十四條 公安機關(guān)違法辦理資金返還，造成當事人合法權益損失的，依法承擔法律責任。

第十五條 中國銀監會(huì )和公安部應當加強對新型電信網(wǎng)絡(luò )違法犯罪凍結資金返還工作的指導和監督。

銀行業(yè)金融機構違反協(xié)助公安機關(guān)資金返還義務(wù)的，按照《銀行業(yè)金融機構協(xié)助人民檢察院公安機關(guān)國家安全機關(guān)查詢(xún)凍結工作規定》第二十八條的規定，追究相應機構和人員的責任。

第十六條 本規定由中國銀監會(huì )和公安部共同解釋。執行中遇有具體應用問(wèn)題，可以向銀監會(huì )法律部門(mén)和公安部刑事偵查局報告。

第十七條 本規定自發(fā)布之日起施行。

 

2016年9月18日

 

附件： 附件.doc


1．電信網(wǎng)絡(luò )新型違 法犯罪案件凍結資金返還申請表

2．呈請返還資 金報告書(shū)

3．電信網(wǎng)絡(luò )新型違 法犯罪凍結資金返還決定書(shū)

4．電信網(wǎng)絡(luò )新型違 法犯罪凍結資金協(xié)助返還通知書(shū)

5．資金返還比例計 算方法

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