保監發(fā)〔2017〕38號《中國保監會(huì )關(guān)于保險業(yè)服務(wù)“一帶一路”建設的指導意見(jiàn)》

中國保監會(huì )關(guān)于保險業(yè)服務(wù)“一帶一路”建設的指導意見(jiàn)

保監發(fā)〔2017〕38號

機關(guān)各部門(mén)，各保監局，培訓中心、服務(wù)中心，中國保險保障基金有限責任公司、中國保險信息技術(shù)管理有限責任公司、中保投資有限責任公司、上海保險交易所股份有限公司、中國保險報業(yè)股份有限公司，中國保險行業(yè)協(xié)會(huì )、中國保險學(xué)會(huì )、中國精算師協(xié)會(huì )、中國保險資產(chǎn)管理業(yè)協(xié)會(huì )，各保險集團（控股）公司、保險公司、保險資產(chǎn)管理公司、保險專(zhuān)業(yè)中介機構：

建設絲綢之路經(jīng)濟帶和21世紀海上絲綢之路（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“一帶一路”），是以習近平同志為核心的黨中央審時(shí)度勢、主動(dòng)應對經(jīng)濟全球化形勢深刻變化，統籌國際國內兩個(gè)大局，為實(shí)現中華民族偉大復興中國夢(mèng)做出的重大戰略決策。為充分發(fā)揮保險功能作用，全方位服務(wù)和保障“一帶一路”建設，現提出以下指導意見(jiàn)。

一、充分認識保險業(yè)服務(wù)“一帶一路”建設的重要意義

（一）發(fā)揮保險功能作用，是順利推進(jìn)“一帶一路”戰略的重要助力。“一帶一路”戰略輻射區域涉及國別眾多，人口數量龐大，地緣政治、經(jīng)濟關(guān)系復雜多變，我國企業(yè)“走出去”過(guò)程中將面臨較多的政治、經(jīng)濟、法律風(fēng)險和違約風(fēng)險。保險業(yè)作為管理風(fēng)險的特殊行業(yè)，自身特點(diǎn)決定了行業(yè)服務(wù)“一帶一路”建設具有天然優(yōu)勢，能夠為“一帶一路”跨境合作提供全面的風(fēng)險保障與服務(wù)，減輕我國企業(yè)“走出去”的后顧之憂(yōu)，為加快推進(jìn)“一帶一路”建設提供有力支撐。

（二）融入“一帶一路”建設，是建設保險強國的必由之路。“一帶一路”戰略的實(shí)施，必將開(kāi)創(chuàng )我國全方位對外開(kāi)放新格局。“一帶一路”建設為保險業(yè)創(chuàng )造了巨大的戰略機遇，是保險業(yè)全面融入國家戰略，擴大對外開(kāi)放，實(shí)現行業(yè)跨越式發(fā)展的有利契機，對于提升我國保險業(yè)國際化能力和水平、增強國際競爭力、促進(jìn)我國由保險大國向保險強國轉變具有重要意義。

二、基本原則

（三）堅持“保險業(yè)姓保”、服務(wù)大局。圍繞“一帶一路”建設總體規劃和擴大開(kāi)放宏觀(guān)布局，堅守“保險業(yè)姓保”的行業(yè)根基，充分發(fā)揮保險功能作用，主動(dòng)對接“一帶一路”建設過(guò)程中的各類(lèi)保障需求和融資需求，不斷創(chuàng )新保險產(chǎn)品服務(wù)，努力使保險成為“一帶一路”建設的重要支撐。

（四）堅持統籌推進(jìn)、重點(diǎn)突破。統籌做好保險業(yè)服務(wù)“一帶一路”建設頂層設計，從行業(yè)層面整體推進(jìn)，在產(chǎn)品、資金、機構、人才等領(lǐng)域協(xié)同發(fā)力，提升保險業(yè)服務(wù)“一帶一路”建設的滲透度和覆蓋面。堅持問(wèn)題導向，圍繞“一帶一路”建設的重點(diǎn)區域、重點(diǎn)方向、重點(diǎn)領(lǐng)域，先易后難、由點(diǎn)及面，積極探索更高效、更便捷的保險服務(wù)方式，及時(shí)總結可復制可推廣的經(jīng)驗。

（五）堅持市場(chǎng)運作、持續發(fā)展。遵循市場(chǎng)規律和國際通行規則，充分發(fā)揮保險功能作用，增強對“一帶一路”建設的服務(wù)和保障能力，培育我國保險業(yè)核心競爭力。在支持國家戰略落地的過(guò)程中，加強“一帶一路”沿線(xiàn)國家和地區的政策及形勢研判，切實(shí)做好風(fēng)險管控，提高保險運行效率和保障水平，推動(dòng)可持續發(fā)展。

（六）堅持開(kāi)放創(chuàng )新、合作共贏(yíng)。抓住機遇，順應“一帶一路”互聯(lián)互通的趨勢，加快保險業(yè)國際化步伐，推動(dòng)保險業(yè)互聯(lián)互通，提高我國保險業(yè)在國際上的影響力和話(huà)語(yǔ)權。積極開(kāi)展跨境業(yè)務(wù)合作和監管合作，著(zhù)力實(shí)現合作共贏(yíng)，在“一帶一路”建設中構建更為廣泛的利益共同體，不斷豐富我國保險業(yè)開(kāi)放合作內涵，為我國保險業(yè)發(fā)展注入新動(dòng)力、增添新活力、拓展新空間。

三、構建“一帶一路”建設保險支持體系，為“一帶一路”建設提供全方位的服務(wù)和保障

（七）大力發(fā)展出口信用保險和海外投資保險，服務(wù)“一帶一路”貿易暢通。綜合運用中長(cháng)期出口信用保險、短期出口信用保險、海外投資保險、資信評估等產(chǎn)品和服務(wù)，加大對“一帶一路”沿線(xiàn)國家的支持力度，對風(fēng)險可控的項目應保盡保，推動(dòng)國家重大項目加快落地。鼓勵政策性保險機構擴大中長(cháng)期出口信用保險覆蓋面，增強交通運輸、電力、電信、建筑等對外工程承包重點(diǎn)行業(yè)的競爭能力，支持“一帶一路”示范項目及相關(guān)共建行動(dòng)的落實(shí)。推動(dòng)放開(kāi)短期出口信用保險市場(chǎng)。鼓勵政策性保險機構加快發(fā)展海外投資保險，創(chuàng )新保險品種，擴大承保范圍，支持優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)產(chǎn)能輸出，推動(dòng)高鐵、核電等高端行業(yè)向外發(fā)展，促進(jìn)鋼鐵、水泥和船舶等行業(yè)優(yōu)勢產(chǎn)能轉移。

積極構建國別風(fēng)險咨詢(xún)服務(wù)體系。充分發(fā)揮保險機構、保險中介機構在資信渠道、風(fēng)險管理、數據收集、信息處理等方面的優(yōu)勢，提供“一帶一路”沿線(xiàn)國家的國別和行業(yè)風(fēng)險指導以及信息咨詢(xún)，為我國企業(yè)開(kāi)展跨境投資貿易合作提供決策參考，提高我國企業(yè)風(fēng)險管理水平，提升國際競爭力。

（八）創(chuàng )新保險產(chǎn)品服務(wù)，為“一帶一路”沿線(xiàn)重大項目建設保駕護航。鼓勵保險機構根據國內“一帶一路”核心區和節點(diǎn)城市建設中的特殊風(fēng)險保障需求，積極發(fā)展各類(lèi)責任保險、貨物運輸保險、企業(yè)財產(chǎn)保險、工程保險、失地農民養老保險、務(wù)工人員意外傷害保險等個(gè)性化的保險產(chǎn)品服務(wù)，化解核心區和節點(diǎn)城市建設中出現的各類(lèi)風(fēng)險，減輕政府和企業(yè)壓力，優(yōu)化社會(huì )治理，保障民生。

鼓勵保險機構大力發(fā)展跨境保險服務(wù)，根據“一帶一路”沿線(xiàn)國家和地區的風(fēng)險特點(diǎn)，有針對性地開(kāi)發(fā)機動(dòng)車(chē)出境保險、航運保險、雇主責任保險等跨境保險業(yè)務(wù)，為沿線(xiàn)“互聯(lián)互通”重要產(chǎn)業(yè)、重點(diǎn)企業(yè)和重大建設項目提供風(fēng)險保障。大力發(fā)展建筑工程、交通、恐怖事件等意外傷害保險和流行性疾病等人身保險產(chǎn)品，完善海外急難救助等附加服務(wù)措施。加快特種保險業(yè)務(wù)國際化進(jìn)程，服務(wù)航空航天、核能及新能源等高新領(lǐng)域的國際合作。鼓勵保險機構針對“一帶一路”沿線(xiàn)不同國家、地區的差異化保險需求，努力提供一攬子綜合保險解決方案。鼓勵保險中介機構主動(dòng)發(fā)揮專(zhuān)業(yè)技術(shù)優(yōu)勢，為“一帶一路”建設重大項目提供風(fēng)險管理、保險及再保險安排、損失評估等全方位的保險中介服務(wù)。

（九）創(chuàng )新保險資金運用方式，為“一帶一路”建設提供資金支持。充分發(fā)揮保險資金規模大、期限長(cháng)、穩定性高的優(yōu)勢，支持保險機構在依法合規、風(fēng)險可控的前提下，多種方式參與“一帶一路”重大項目建設。支持保險資金通過(guò)債權、股權、股債結合、股權投資計劃、資產(chǎn)支持計劃和私募基金等方式，直接或間接投資“一帶一路”重大投資項目，促進(jìn)共同發(fā)展、共同繁榮。支持保險機構通過(guò)投資亞洲基礎設施投資銀行、絲路基金和其他金融機構推出的債權股權等金融產(chǎn)品，間接投資“一帶一路”互聯(lián)互通項目。推動(dòng)保險機構不斷提高境外投資管理能力，進(jìn)一步拓展保險資金境外投資國別范圍，完善境外重大投資監管政策，加強保險資金境外投資監管。積極發(fā)展出口信用保險項下的融資服務(wù)，發(fā)揮撬動(dòng)融資的杠桿作用，滿(mǎn)足“一帶一路”建設多樣化的融資需求。

四、加快保險業(yè)國際化步伐，推動(dòng)保險業(yè)“一帶一路”互聯(lián)互通

（十）支持保險業(yè)穩步“走出去”，構建“一帶一路”保險服務(wù)網(wǎng)絡(luò )。鼓勵保險機構加大對“一帶一路”項目的承保支持、技術(shù)支持和本地服務(wù)支持，加快建設海外承保、理賠作業(yè)、救援等境外服務(wù)網(wǎng)絡(luò )，為服務(wù)“一帶一路”建設提供有效網(wǎng)絡(luò )依托。穩步推動(dòng)國內有條件的保險機構“走出去”，積極支持資本實(shí)力雄厚、經(jīng)營(yíng)管理經(jīng)驗豐富的保險機構在“一帶一路”沿線(xiàn)的重點(diǎn)區域鋪設機構網(wǎng)點(diǎn)，鼓勵保險機構加強國際合作，為“一帶一路”保險服務(wù)提供有效載體。鼓勵保險機構為“一帶一路”沿線(xiàn)國家和地區居民提供保險保障服務(wù)，助力實(shí)現“民心互通”。

（十一）打造交流合作平臺，提升保險業(yè)服務(wù)“一帶一路”建設的整體能力。建立健全協(xié)同推進(jìn)機制，推動(dòng)保險機構加強業(yè)務(wù)協(xié)作，為我國企業(yè)“走出去”構建全方位保障體系。組建行業(yè)戰略聯(lián)盟，探索建立保險業(yè)“一帶一路”國際保險再保險共同體和投資共同體，打造國內外保險行業(yè)資源共享和發(fā)展平臺，提升整體承保和服務(wù)能力。推動(dòng)搭建“一帶一路”建設保險需求與供給對接平臺，探索建立全行業(yè)風(fēng)險數據庫和保險資金運用項目庫，加強行業(yè)內外部信息共享。加快區域性再保險中心建設，為我國保險機構“走出去”提供支撐。

（十二）加強保險監管互聯(lián)互通，推動(dòng)我國保險監管標準和技術(shù)輸出。借助國際保險監督官協(xié)會(huì )、亞洲保險監督官論壇等平臺，加強與“一帶一路”沿線(xiàn)國家保險監管部門(mén)的溝通和聯(lián)系，建立雙邊、多邊監管合作機制，宣講“絲路故事”，爭取沿線(xiàn)重要國家和地區對我國保險業(yè)參與“一帶一路”建設的支持，優(yōu)化企業(yè)“走出去”的政策環(huán)境。推進(jìn)中國風(fēng)險導向償付能力體系的國際化，提升其國際影響力，力爭成為新興市場(chǎng)和亞洲地區代表性?xún)敻赌芰ΡO管體系。推進(jìn)與“一帶一路”沿線(xiàn)國家和地區開(kāi)展保險償付能力監管體系等效評估。繼續組織“亞洲償付能力監管與合作研修班”，將其打造為國際監管合作的精品項目。面向“一帶一路”沿線(xiàn)國家和地區積極開(kāi)展監管技術(shù)合作和技術(shù)援助。向國際保險監督官協(xié)會(huì )反饋“一帶一路”沿線(xiàn)國家和地區監管實(shí)際與經(jīng)驗。增強我國對國際監管規則的影響力，建設我國保險業(yè)國際合作新格局。

五、保障措施

（十三）加強組織，抓好落實(shí)。保險業(yè)要充分認識參與和服務(wù)“一帶一路”建設的重要意義，切實(shí)增強責任感和使命感，把支持“一帶一路”建設作為深化改革的一項重點(diǎn)工作持續加以推進(jìn)。保險監管部門(mén)要結合行業(yè)實(shí)際，把握區域特色，制定配套政策措施。保險機構要從產(chǎn)品創(chuàng )新、資金運用、組織和人才保障等方面統籌部署，積極主動(dòng)對接“一帶一路”建設需求，進(jìn)一步提高服務(wù)能力和水平。

（十四）統籌協(xié)調，形成合力。要統籌各方資源和力量，形成合力，系統服務(wù)“一帶一路”建設。保險監管部門(mén)要加強與政府相關(guān)部門(mén)的溝通協(xié)調，推動(dòng)搭建與政府、金融機構“互聯(lián)互通”的政策協(xié)調與信息交流平臺，及時(shí)向行業(yè)傳遞“一帶一路”建設相關(guān)政策、重大項目和保險需求等信息，引導保險機構發(fā)揮自身特色和優(yōu)勢，合力支持“一帶一路”建設。保險機構要加強與保險同業(yè)以及其他金融機構的業(yè)務(wù)協(xié)作，為“一帶一路”重大項目建設提供一站式、全方位的金融保險服務(wù)。

（十五）完善機制，注重長(cháng)效。保險業(yè)在服務(wù)“一帶一路”建設中，既要立足于現階段的行業(yè)實(shí)際，找準切入點(diǎn)，主動(dòng)作為，更要著(zhù)眼長(cháng)遠，以全面提升行業(yè)國際競爭力和全球服務(wù)能力為目標，全面對接“一帶一路”建設的需求，不斷深化改革創(chuàng )新，積極探索新產(chǎn)品、新渠道、新模式，為“一帶一路”建設提供綜合保險服務(wù)。同時(shí)，根據“一帶一路”戰略實(shí)施推進(jìn)情況，在更大范圍、更寬領(lǐng)域、更深層次為國際和地區合作提供保險服務(wù)。

（十六）嚴控風(fēng)險，守住底線(xiàn)。保險業(yè)在服務(wù)“一帶一路”建設過(guò)程中，要加強對國際局勢、宏觀(guān)經(jīng)濟形勢的研判，密切關(guān)注沿線(xiàn)國家和地區監管規定和法律法規的變化，進(jìn)一步強化合規意識和風(fēng)險意識，完善合規管控體系，增強行業(yè)的境外風(fēng)險防控能力，切實(shí)守住不發(fā)生系統性風(fēng)險底線(xiàn)。

 

中國保監會(huì )

2017年4月27日

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