保監發(fā)〔2017〕3號《中國保監會(huì )關(guān)于印發(fā)〈保險專(zhuān)業(yè)代理機構跨京津冀經(jīng)營(yíng)備案管理試點(diǎn)辦法〉及開(kāi)展試點(diǎn)工作的通知》

《中國保監會(huì )關(guān)于印發(fā)〈保險專(zhuān)業(yè)代理機構跨京津冀經(jīng)營(yíng)備案管理試點(diǎn)辦法〉及開(kāi)展試點(diǎn)工作的通知》

保監發(fā)〔2017〕3號

 

 

北京、天津、河北保監局，各保險公司：

為推進(jìn)京津冀保險市場(chǎng)一體化，促進(jìn)京津冀保險業(yè)協(xié)同發(fā)展，根據《中華人民共和國保險法》《中國保監會(huì )關(guān)于保險業(yè)服務(wù)京津冀協(xié)同發(fā)展的指導意見(jiàn)》，中國保監會(huì )制定了《保險專(zhuān)業(yè)代理機構跨京津冀經(jīng)營(yíng)備案管理試點(diǎn)辦法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《試點(diǎn)辦法》），決定在北京、天津和河北三地開(kāi)展保險專(zhuān)業(yè)代理機構跨區域經(jīng)營(yíng)備案管理試點(diǎn)?，F將《試點(diǎn)辦法》印發(fā)給你們，并就有關(guān)事宜通知如下：

一、《試點(diǎn)辦法》的適用范圍僅限于北京、天津和河北三地，試點(diǎn)期限兩年。

二、試點(diǎn)期間，對符合條件的各類(lèi)資本在河北省設立全國性保險專(zhuān)業(yè)代理機構并申請經(jīng)營(yíng)許可的，保險監管部門(mén)給予鼓勵支持，減輕北京地區機構設置壓力。

三、全國性保險專(zhuān)業(yè)代理機構跨區域經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)收入計入業(yè)務(wù)所在地。

四、北京、天津和河北保監局（以下簡(jiǎn)稱(chēng)試點(diǎn)保監局）應充分認識京津冀保險市場(chǎng)一體化試點(diǎn)的重要性，對試點(diǎn)工作高度重視，認真組織，抓緊落實(shí)，確保試點(diǎn)工作取得實(shí)效。

五、在試點(diǎn)過(guò)程中，試點(diǎn)保監局要健全備案管理制度，強化事中事后監管，確保當地保險市場(chǎng)規范、有序、安全運行。同時(shí)，積極加強溝通協(xié)調、密切協(xié)作配合，形成監管合力，穩步推進(jìn)各項試點(diǎn)，切實(shí)守住風(fēng)險底線(xiàn)。

六、在試點(diǎn)過(guò)程中，試點(diǎn)保監局可向中國保監會(huì )提出對《試點(diǎn)辦法》的進(jìn)一步修改完善意見(jiàn)以及關(guān)于試點(diǎn)的相關(guān)建議。
 

 

中國保監會(huì )

2017年1月5日
 

 

 

保險專(zhuān)業(yè)代理機構跨京津冀經(jīng)營(yíng)備案管理試點(diǎn)辦法

 

 

第一章  總  則

第一條  為推進(jìn)京津冀保險市場(chǎng)一體化，促進(jìn)京津冀保險業(yè)協(xié)同發(fā)展，規范保險專(zhuān)業(yè)代理機構跨京津冀區域經(jīng)營(yíng)行為，防范化解市場(chǎng)風(fēng)險，根據《中華人民共和國保險法》《保險專(zhuān)業(yè)代理機構監管規定》和《中國保監會(huì )關(guān)于保險業(yè)服務(wù)京津冀協(xié)同發(fā)展的指導意見(jiàn)》，制定本辦法。

第二條  本辦法所稱(chēng)保險專(zhuān)業(yè)代理機構是指依法設立并獲得保險監管部門(mén)經(jīng)營(yíng)許可的，專(zhuān)門(mén)從事保險代理業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)區域不限于工商登記注冊地所在省、自治區、直轄市的全國性保險專(zhuān)業(yè)代理法人機構。

第三條  保險專(zhuān)業(yè)代理機構跨京津冀經(jīng)營(yíng)是指在京津冀區域內設立并獲得保險監管部門(mén)經(jīng)營(yíng)許可的全國性保險代理法人機構向保險監管部門(mén)備案后，可以不設立分支機構，在工商登記注冊地以外的京津冀地區開(kāi)展保險代理業(yè)務(wù)。

針對個(gè)人客戶(hù)開(kāi)展保險代理業(yè)務(wù)的，應當按照《保險專(zhuān)業(yè)代理機構監管規定》的規定在當地設立分支機構。

第四條  保險專(zhuān)業(yè)代理機構跨京津冀經(jīng)營(yíng)實(shí)行備案管理。

第五條  中國保監會(huì )對保險專(zhuān)業(yè)代理機構跨京津冀經(jīng)營(yíng)行為實(shí)施監督管理。

北京、天津和河北保監局在中國保監會(huì )授權范圍內依法對本行政轄區內備案的保險專(zhuān)業(yè)代理機構跨區域經(jīng)營(yíng)行為履行監管職責。
 

第二章  備案管理
 

第六條  保險專(zhuān)業(yè)代理機構跨京津冀經(jīng)營(yíng)的，應當具備如下條件：

（一）內控制度健全，具備跨區域經(jīng)營(yíng)的管理能力；

（二）現有機構運轉正常，最近一年內未受到保險監管部門(mén)的行政處罰；

（三）上一年度代理手續費超過(guò)500萬(wàn)元；

（四）中國保監會(huì )規定的其他條件。

第七條  保險專(zhuān)業(yè)代理機構跨京津冀經(jīng)營(yíng)的，應當向備案地保監局進(jìn)行備案，同時(shí)提交如下材料：

（一）跨區域經(jīng)營(yíng)的書(shū)面報告；

（二）跨區域經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)、財務(wù)、信息化管理及投訴處理制度；

（三）跨區域經(jīng)營(yíng)的可行性分析，包括目標市場(chǎng)分析、財務(wù)分析、業(yè)務(wù)發(fā)展計劃、市場(chǎng)退出安排等；

（四）備案前一年內未受到保險監管部門(mén)行政處罰的聲明；

（五）中國保監會(huì )規定的其他文件。

保險專(zhuān)業(yè)代理機構應同時(shí)通過(guò)中國保監會(huì )指定的信息系統上報跨區域經(jīng)營(yíng)的相關(guān)信息。

第八條  備案地保監局自收齊備案材料起15個(gè)工作日內完成備案工作，并將備案結果于5個(gè)工作日內告知保險專(zhuān)業(yè)代理公司。同時(shí)以公文形式抄報中國保監會(huì )、抄送注冊地保監局。
 

第三章  經(jīng)營(yíng)規則
 

第九條  保險專(zhuān)業(yè)代理機構擴展經(jīng)營(yíng)區域的，其從事保險代理業(yè)務(wù)不得超出被代理保險公司的經(jīng)營(yíng)區域；從事保險代理業(yè)務(wù)涉及異地共保、異地承保和統括保單，中國保監會(huì )另有規定的，從其規定。

第十條  保險專(zhuān)業(yè)代理機構應加強跨區域經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的人員管理和業(yè)務(wù)服務(wù)管理。對于未在擴展經(jīng)營(yíng)區域地區設立分支機構的，應由總公司建立或指定專(zhuān)門(mén)的部門(mén)管理跨區域經(jīng)營(yíng)地區的業(yè)務(wù)，確保業(yè)務(wù)服務(wù)到位，并建立異地投訴處理機制，及時(shí)受理并妥善處理消費者投訴。

跨區域經(jīng)營(yíng)的保險專(zhuān)業(yè)代理機構不得將跨區域經(jīng)營(yíng)地區的業(yè)務(wù)轉包給其他機構或個(gè)人。

第十一條  保險專(zhuān)業(yè)代理機構應建立完善的業(yè)務(wù)管理信息系統，逐單記錄跨區域經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)信息。

第十二條  保險公司擬與京津冀地區保險專(zhuān)業(yè)代理機構開(kāi)展業(yè)務(wù)合作的，應對其經(jīng)營(yíng)區域及擴展經(jīng)營(yíng)區域的有關(guān)情況進(jìn)行審查，不得委托保險專(zhuān)業(yè)代理機構超過(guò)核準或備案的經(jīng)營(yíng)區域開(kāi)展保險代理業(yè)務(wù)。

對于跨區域經(jīng)營(yíng)的保險代理機構，保險公司應單獨給予書(shū)面授權，明確保險公司的權責和管理要求；同時(shí)，重點(diǎn)關(guān)注保險代理機構在擴展經(jīng)營(yíng)區域地區的人員管理能力和業(yè)務(wù)服務(wù)能力。

保險公司每年應對委托的保險專(zhuān)業(yè)代理機構跨區域經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)進(jìn)行評價(jià)，對該類(lèi)業(yè)務(wù)的合規情況、服務(wù)能力等形成評價(jià)結果，并在每年3月31日前向備案地保監局書(shū)面報告。
 

第四章  退出管理
 

第十三條  保險專(zhuān)業(yè)代理機構根據經(jīng)營(yíng)戰略及運營(yíng)實(shí)際，可以主動(dòng)停止跨區域經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)活動(dòng)。

保險專(zhuān)業(yè)代理機構主動(dòng)停止跨區域經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的，應向備案地保監局書(shū)面報告。

第十四條  跨區域經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的保險專(zhuān)業(yè)代理機構出現如下情況之一的，備案地保監局有權要求跨區域經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的保險專(zhuān)業(yè)代理機構停止跨區域經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)：

（一）備案時(shí)提供虛假材料的；

（二）受到備案地保監局重大行政處罰的；

（三）連續三次未按照備案地保監局要求提供報告、文件和資料；

（四）兩年內發(fā)生兩次及以上因損害保險消費者合法權益而引發(fā)50人及以上的群訪(fǎng)群訴事件，且該機構在其中承擔主要責任的；

（五）在工商登記注冊地以外未設立分支機構，但針對個(gè)人客戶(hù)開(kāi)展保險代理業(yè)務(wù)的；

（六）中國保監會(huì )規定的其他情形。

第十五條  保險專(zhuān)業(yè)代理機構停止跨區域經(jīng)營(yíng)的，應當與合作保險公司進(jìn)行協(xié)商，確保做好原有跨區域保險代理業(yè)務(wù)的后續客戶(hù)服務(wù)。

第十六條  保險專(zhuān)業(yè)代理機構停止跨區域經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的，應當向備案地保監局報送如下材料：

（一）停止跨區域經(jīng)營(yíng)的書(shū)面報告；

（二）經(jīng)與所代理的保險公司協(xié)商一致的跨區域經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)后續服務(wù)方案。

第十七條  保險專(zhuān)業(yè)代理機構退出跨區域經(jīng)營(yíng)的，三年內不得在退出區域開(kāi)展跨區域經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)。
 

第五章  監督管理
 

第十八條  北京、天津和河北保監局按照《中國保險監督管理委員會(huì )派出機構監管職責規定》，遵循屬地監管的原則，負責轄區內保險專(zhuān)業(yè)代理機構及分支機構的日常監管工作。涉及經(jīng)營(yíng)區域擴展機構違法違規行為查處和投訴舉報處理的，應以違法行為發(fā)生地保監局為主，違法機構工商登記注冊地保監局配合。

第十九條  北京、天津和河北保監局將通過(guò)隨機抽查方式對保險專(zhuān)業(yè)代理機構擴展經(jīng)營(yíng)區域的有關(guān)情況進(jìn)行抽查。對于未備案擴展經(jīng)營(yíng)區域的，保險監管部門(mén)將依據《保險專(zhuān)業(yè)代理機構監管規定》的有關(guān)規定采取相應監管措施。
 

第六章  附  則
 

第二十條  注冊地保監局是指跨區域經(jīng)營(yíng)保險專(zhuān)業(yè)代理機構注冊地所在省市的中國保監會(huì )派出機構。

備案地保監局是指跨區域經(jīng)營(yíng)保險專(zhuān)業(yè)代理機構擬開(kāi)展異地業(yè)務(wù)區域所在省市的中國保監會(huì )派出機構。

第二十一條  本辦法由中國保監會(huì )制定，并負責解釋和修訂。

第二十二條  本辦法自2017年2月1日起施行。

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