《中國銀監會(huì )現場(chǎng)檢查暫行辦法》銀監會(huì )令2015年第10號【全文廢止】

中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )令2015年第10號【全文廢止】

 

全文廢止，廢止依據：《中國銀保監會(huì )現場(chǎng)檢查辦法（試行）》中國銀行保險監督管理委員會(huì )令2019年第7號（全文）

《中國銀監會(huì )現場(chǎng)檢查暫行辦法》已經(jīng)中國銀監會(huì )2015年第20次主席會(huì )議通過(guò)?，F予公布，自2016年2月14日起施行。

 

主　席　 尚福林

2015年12月10日
 

 

中國銀監會(huì )現場(chǎng)檢查暫行辦法
 

第一章　總則
 

第一條　為加強對銀行業(yè)的監督管理，規范現場(chǎng)檢查行為，提升現場(chǎng)檢查質(zhì)效，促進(jìn)銀行業(yè)健康發(fā)展，根據《中華人民共和國銀行業(yè)監督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》等有關(guān)法律法規，制定本辦法。

第二條　本辦法所稱(chēng)現場(chǎng)檢查，是指銀監會(huì )及派出機構派出檢查人員在銀行業(yè)金融機構的經(jīng)營(yíng)管理場(chǎng)所以及其他相關(guān)場(chǎng)所，采取查閱、復制文件資料、采集數據信息、查看實(shí)物、外部調查、訪(fǎng)談、詢(xún)問(wèn)、評估及測試等方式，對其公司治理、風(fēng)險管理、內部控制、業(yè)務(wù)活動(dòng)和風(fēng)險狀況等情況進(jìn)行監督檢查的行為。

第三條　現場(chǎng)檢查是銀監會(huì )及派出機構監管流程的重要組成部分，通過(guò)發(fā)揮查錯糾弊、校驗核實(shí)、評價(jià)指導、警示威懾等功能，督促銀行業(yè)金融機構貫徹落實(shí)國家宏觀(guān)政策及監管政策，提高經(jīng)營(yíng)管理水平、合法穩健經(jīng)營(yíng)，維護銀行業(yè)金融機構和體系安全，更好服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟發(fā)展。

第四條　銀監會(huì )及派出機構開(kāi)展現場(chǎng)檢查應依照法律、行政法規、規章和規范性文件確定的職責、權限和程序進(jìn)行。

第五條　銀監會(huì )及派出機構和實(shí)施現場(chǎng)檢查的人員（以下簡(jiǎn)稱(chēng)檢查人員）依法實(shí)施現場(chǎng)檢查，應當客觀(guān)公正，實(shí)事求是，忠誠履職，廉潔奉公，保守秘密。

銀監會(huì )及派出機構應加強現場(chǎng)檢查紀律和廉政制度建設，加強對檢查人員廉潔從政情況的監督。

第六條　銀監會(huì )及派出機構依法開(kāi)展現場(chǎng)檢查，被查機構及其工作人員應當配合，保證提供的有關(guān)文件資料真實(shí)、準確、完整、及時(shí)，不得拒絕、阻礙和隱瞞。檢查期間，被查機構應為現場(chǎng)檢查工作提供必要的辦公條件和工作保障。

被查機構及其工作人員未經(jīng)銀監會(huì )及派出機構同意，不得將檢查情況和相關(guān)信息向外透露。

第七條　本辦法所指現場(chǎng)檢查包括全面檢查、專(zhuān)項檢查、后續檢查、臨時(shí)檢查和稽核調查。

全面檢查是在一定周期內對法人機構公司治理、經(jīng)營(yíng)管理和業(yè)務(wù)活動(dòng)及其風(fēng)險狀況進(jìn)行的全面性檢查，原則上每5年至少安排一次。

專(zhuān)項檢查是對被查機構某些業(yè)務(wù)領(lǐng)域、區域進(jìn)行的專(zhuān)門(mén)檢查。

后續檢查是對被查機構以往現場(chǎng)檢查中發(fā)現的重大問(wèn)題整改落實(shí)情況進(jìn)行的檢查。

臨時(shí)檢查是根據上級部門(mén)重大工作部署或針對銀行業(yè)金融機構的重大突發(fā)事件開(kāi)展的檢查。

稽核調查是采用現場(chǎng)檢查方法對特定事項進(jìn)行專(zhuān)門(mén)調查的活動(dòng)。

第八條　銀監會(huì )及派出機構應建立和完善現場(chǎng)檢查管理信息系統，實(shí)現檢查資源共享，提高現場(chǎng)檢查效率。

第九條　銀監會(huì )及派出機構應嚴格按照法律法規規定的程序編制現場(chǎng)檢查項目經(jīng)費預算，合規使用檢查費用。

第十條　銀監會(huì )及派出機構應配備與承擔的檢查任務(wù)相適應的檢查力量，加強現場(chǎng)檢查專(zhuān)業(yè)人才培養，提升現場(chǎng)檢查水平，將現場(chǎng)檢查作為培養銀行業(yè)監管隊伍和提高監管能力的重要途徑。

第十一條　銀監會(huì )及派出機構在現場(chǎng)檢查工作中應加強溝通協(xié)調，建立有效的現場(chǎng)檢查聯(lián)動(dòng)機制。
 

第二章　職責分工
 

第十二條　銀監會(huì )及派出機構按照“誰(shuí)立項、誰(shuí)組織、誰(shuí)負責”的工作機制，開(kāi)展現場(chǎng)檢查。

第十三條　銀監會(huì )負責統籌全系統現場(chǎng)檢查工作，組織對全國性銀行業(yè)金融機構的現場(chǎng)檢查，組織全系統重大專(zhuān)項檢查、臨時(shí)檢查和稽核調查，對地方性法人機構的現場(chǎng)檢查進(jìn)行統籌和指導，對派出機構的現場(chǎng)檢查工作進(jìn)行考核和評價(jià)。

第十四條　各派出機構負責統籌轄內現場(chǎng)檢查工作，組織對轄內銀行業(yè)金融機構的現場(chǎng)檢查，組織全轄專(zhuān)項檢查、臨時(shí)檢查和稽核調查，完成上級部門(mén)部署的現場(chǎng)檢查任務(wù)，對下級部門(mén)的現場(chǎng)檢查工作進(jìn)行指導、考核和評價(jià)。

第十五條　根據需要，銀監會(huì )可對銀監局或銀監分局監管的機構、銀監局可對轄內銀監分局監管的機構直接開(kāi)展現場(chǎng)檢查。

第十六條　銀監會(huì )現場(chǎng)檢查部門(mén)負責現場(chǎng)檢查的歸口管理。銀監會(huì )及派出機構承擔現場(chǎng)檢查職責的部門(mén)負責現場(chǎng)檢查立項，組織實(shí)施現場(chǎng)檢查，提出現場(chǎng)檢查處理意見(jiàn)，評估被查機構整改情況，就現場(chǎng)檢查情況及時(shí)與機構監管、功能監管等部門(mén)進(jìn)行溝通。

銀監會(huì )及派出機構的機構監管、功能監管等部門(mén)，根據自身職責，配合開(kāi)展現場(chǎng)檢查工作，負責提出現場(chǎng)檢查立項建議，提供現場(chǎng)檢查所需的數據、資料和相關(guān)信息，并可根據需要開(kāi)展有關(guān)的現場(chǎng)檢查，跟蹤檢查意見(jiàn)的整改情況。

第十七條　銀監會(huì )及派出機構應加強與政府相關(guān)部門(mén)的工作聯(lián)動(dòng)，溝通檢查情況，依法共享檢查信息，必要時(shí)可聯(lián)合其他部門(mén)開(kāi)展對銀行業(yè)金融機構相關(guān)業(yè)務(wù)領(lǐng)域的現場(chǎng)檢查。

第十八條　銀監會(huì )及派出機構在開(kāi)展跨境現場(chǎng)檢查時(shí)，應根據監管備忘錄等合作協(xié)議的規定，加強與境外監管機構的溝通協(xié)作。
 

第三章　立項管理
 

第十九條　銀監會(huì )及派出機構應加強現場(chǎng)檢查立項管理，根據銀行業(yè)金融機構的依法合規情況、評級情況、風(fēng)險狀況和以往檢查情況等，確定對其現場(chǎng)檢查的頻率、范圍，確保檢查項目科學(xué)、合理、可行。未經(jīng)立項審批程序，不得開(kāi)展現場(chǎng)檢查。

第二十條　銀監會(huì )現場(chǎng)檢查部門(mén)應在征求機構監管、功能監管等部門(mén)以及各銀監局意見(jiàn)基礎上，結合檢查資源情況，制定年度現場(chǎng)檢查計劃，報主席會(huì )議審議決定或由銀監會(huì )主要負責人簽發(fā)。

第二十一條　銀監會(huì )按年度制定現場(chǎng)檢查計劃，現場(chǎng)檢查計劃一經(jīng)確定原則上不作更改。

列入年度計劃的個(gè)別項目確需調整的，應當說(shuō)明調整意見(jiàn)及理由，每年中期集中調整一次。調整時(shí)，對于銀監會(huì )負責的項目，應經(jīng)銀監會(huì )負責人審批；對于派出機構負責的項目，經(jīng)銀監局負責人審批同意后，應按要求向銀監會(huì )現場(chǎng)檢查部門(mén)報告。

第二十二條　經(jīng)銀監會(huì )或銀監局主要負責人批準，銀監會(huì )或銀監局可立項開(kāi)展臨時(shí)檢查。

各銀監局應在臨時(shí)檢查立項后10個(gè)工作日內，將立項情況向上級部門(mén)報告。

第二十三條　稽核調查可納入年度現場(chǎng)檢查計劃，也可適用臨時(shí)檢查立項程序。
 

第四章　檢查實(shí)施
 

第二十四條　銀監會(huì )及派出機構組織實(shí)施現場(chǎng)檢查可采取以下方式：

（一）由立項單位組織人員實(shí)施；

（二）由上級部門(mén)部署下級部門(mén)實(shí)施；

（三）對專(zhuān)業(yè)性強的領(lǐng)域，可要求銀行業(yè)金融機構選聘符合條件的第三方機構進(jìn)行檢查，并將檢查結果報告監管部門(mén)；

（四）采用符合法律法規及規章規定的其他方式實(shí)施。

第二十五條　銀監會(huì )及派出機構依法組織實(shí)施現場(chǎng)檢查時(shí)，檢查人員不得少于2人，并應當出示合法證件和檢查通知書(shū)。

檢查人員少于2人或未出示合法證件和檢查通知書(shū)的，銀行業(yè)金融機構有權拒絕檢查。

第二十六條　銀行業(yè)金融機構及相關(guān)人員存在不配合檢查、不如實(shí)反映情況或拒絕、阻礙檢查等行為的，銀監會(huì )及派出機構可根據情節輕重，對相關(guān)機構和個(gè)人依法采取監督管理措施和行政處罰。

第二十七條　現場(chǎng)檢查人員執行現場(chǎng)檢查任務(wù)時(shí)，應當保持應有的獨立性，存在影響或者可能影響依法公正履行職責情況的，應實(shí)行回避，不得參加相關(guān)事項的討論、審核和決定，不得以任何方式對相關(guān)事項施加影響。

被查機構認為檢查人員與其存在利害關(guān)系的，有權申請檢查人員回避。

第二十八條　銀監會(huì )及派出機構應當在實(shí)施現場(chǎng)檢查前組成檢查組，根據檢查任務(wù)，合理配備檢查人員。

檢查組實(shí)行組長(cháng)負責制。檢查組組長(cháng)在檢查組成員中確定主查人，負責現場(chǎng)檢查工作的具體組織和實(shí)施。

第二十九條　檢查組根據檢查項目需要，開(kāi)展查前調查，進(jìn)行檢查分析和模型分析，制定檢查方案，做好查前培訓。

第三十條　檢查組應提前或進(jìn)場(chǎng)時(shí)向被查機構發(fā)出書(shū)面檢查通知，組織召開(kāi)進(jìn)點(diǎn)會(huì )談，并向被查機構提出配合檢查工作的要求。同時(shí)由檢查組組長(cháng)或負責人宣布現場(chǎng)檢查工作紀律和有關(guān)規定，告知被查機構對檢查人員履行監管職責和執行工作紀律、廉政紀律情況進(jìn)行監督。

第三十一條　檢查人員應按要求做好工作記錄、檢查取證、事實(shí)確認和問(wèn)題定性。

第三十二條　檢查過(guò)程中，應加強質(zhì)量控制，做到檢查事實(shí)清楚、問(wèn)題定性準確、責任認定明晰、定性依據充分、取證手續齊全。

第三十三條　檢查組可通過(guò)事實(shí)確認書(shū)、檢查事實(shí)與評價(jià)等方式就檢查過(guò)程中發(fā)現的問(wèn)題與被查機構交換意見(jiàn)。

承擔現場(chǎng)檢查職責的部門(mén)與相關(guān)部門(mén)應加強對檢查情況的溝通。

第三十四條　檢查結束后，檢查組應制作現場(chǎng)檢查工作報告，并向被查機構出具現場(chǎng)檢查意見(jiàn)書(shū)。必要時(shí)，可將檢查意見(jiàn)告知被查機構的上級管理部門(mén)或被查機構的董事會(huì )、監事會(huì )、高級管理層或主要股東等。

第三十五條　檢查人員應當認真收集、整理檢查資料，將記錄檢查過(guò)程、反映檢查結果、證實(shí)檢查結論的各類(lèi)文件、數據、資料等納入檢查檔案范圍。

第三十六條　稽核調查參照一般現場(chǎng)檢查程序，根據工作要求和實(shí)際情況，可以簡(jiǎn)化流程，不收集證據，不與調查對象交換意見(jiàn)，不出具檢查工作報告和檢查意見(jiàn)書(shū)，以調查報告作為稽核調查的成果。

調查過(guò)程中如發(fā)現涉及需要采取監管措施或行政處罰的事項，應當按照相關(guān)要求收集證據，并依程序進(jìn)行處理。

第三十七條　對于有特殊需要的現場(chǎng)檢查項目，經(jīng)檢查組組長(cháng)確定，可適當簡(jiǎn)化檢查程序，包括但不限于不進(jìn)行查前培訓、不組織進(jìn)點(diǎn)會(huì )談等。
 

第五章　檢查方式
 

第三十八條　檢查過(guò)程中，檢查人員可查閱文件和資料、查看經(jīng)營(yíng)管理場(chǎng)所、采集數據信息、測試有關(guān)系統設備設施、訪(fǎng)談或詢(xún)問(wèn)相關(guān)人員，并可根據需要，收集原件、原物，進(jìn)行復制、記錄、錄音、錄像、照相等。

對可能被轉移、隱匿或者毀損的文件、資料，經(jīng)檢查組組長(cháng)同意可以封存。

第三十九條　銀監會(huì )及派出機構應持續完善檢查分析系統，充分運用信息技術(shù)手段，開(kāi)展檢查分析，實(shí)施現場(chǎng)檢查，提高現場(chǎng)檢查質(zhì)效。

銀行業(yè)金融機構應按照銀監會(huì )及派出機構要求，完成檢查分析系統所需數據整理、報送等工作，保證相關(guān)數據的真實(shí)、準確、規范和及時(shí)。

第四十條　檢查人員可就檢查事項約談銀行業(yè)金融機構外聘審計機構人員，了解審計情況。

銀行業(yè)金融機構外聘審計機構時(shí)，應在相關(guān)合同或協(xié)議中明確外聘審計人員有配合銀監會(huì )及派出機構檢查的責任。

第四十一條　檢查組可抽調被查機構內審人員參與現場(chǎng)檢查，被查機構應予以配合。必要時(shí)，可要求銀行業(yè)金融機構內審部門(mén)對特定項目進(jìn)行檢查。內審部門(mén)應按照監管要求實(shí)施檢查、形成報告報送監管部門(mén)。銀監會(huì )及派出機構應加強檢查指導，對檢查實(shí)行質(zhì)量控制和評價(jià)。

第四十二條　檢查過(guò)程中，為查清事實(shí)，檢查組需向除被查機構以外的其他銀行業(yè)金融機構了解情況的，可要求相關(guān)機構予以配合。

經(jīng)銀監會(huì )現場(chǎng)檢查部門(mén)相關(guān)負責人批準，檢查人員可直接向相關(guān)銀行業(yè)金融機構了解情況，也可委托相關(guān)機構所在地銀監局予以協(xié)助。

涉及跨銀監局轄區的協(xié)查事項，經(jīng)銀監局相關(guān)負責人批準，可發(fā)函要求相關(guān)機構所在地銀監局予以協(xié)助。銀監局轄內的協(xié)查事項，由各銀監局自行確定相關(guān)程序和要求。

協(xié)查人員負責調取相關(guān)資料，查明相關(guān)情況，檢查責任由檢查組承擔。

第四十三條　銀監會(huì )及派出機構依法對銀行業(yè)金融機構進(jìn)行檢查時(shí)，為了查清涉嫌違法行為，經(jīng)設區的市一級以上銀行業(yè)監督管理機構負責人批準，可以根據《中華人民共和國銀行業(yè)監督管理法》的規定對相關(guān)單位和個(gè)人進(jìn)行調查。

第四十四條　銀監會(huì )及派出機構行使相關(guān)調查權應當符合以下條件：

（一）在檢查中已獲取銀行業(yè)金融機構或相關(guān)人員涉嫌違法的初步證據；

（二）相關(guān)調查權行使對象限于與涉嫌違法事項有關(guān)的單位和個(gè)人。

第四十五條　與涉嫌違法事項有關(guān)的單位和個(gè)人包括與涉嫌違法行為有直接關(guān)系的民事主體，也包括沒(méi)有參與違法行為，但掌握違法行為情況的單位和個(gè)人。主要指：

（一）銀行業(yè)金融機構的股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)企業(yè)和個(gè)人等；

（二）銀行業(yè)金融機構的客戶(hù)及其交易對手等；

（三）為銀行業(yè)金融機構提供產(chǎn)品和服務(wù)的企業(yè)、市場(chǎng)中介機構和專(zhuān)業(yè)人士等；

（四）通過(guò)協(xié)議、合作、關(guān)聯(lián)方關(guān)系等合法途徑擴大對銀行業(yè)金融機構的控制比例或鞏固其控制地位的自然人、法人或其他組織；

（五）其他與銀行業(yè)金融機構涉嫌違法事項有關(guān)的單位和個(gè)人。

第四十六條　開(kāi)展相關(guān)調查時(shí)，調查人員不得少于2人，并應當出示合法證件和調查通知書(shū)。

調查人員少于2人或未出示合法證件和調查通知書(shū)的，有關(guān)單位或者個(gè)人有權拒絕調查。

第四十七條　開(kāi)展相關(guān)調查時(shí)，調查人員可采取下列措施：

（一）詢(xún)問(wèn)有關(guān)單位或者個(gè)人，要求其對有關(guān)情況作出說(shuō)明；

（二）查閱、復制有關(guān)財務(wù)會(huì )計、財產(chǎn)權登記等文件、資料；

（三）對可能被轉移、隱匿、毀損或者偽造的文件資料，予以先行登記保存。

第四十八條　調查人員依法開(kāi)展相關(guān)調查時(shí)，被調查單位和個(gè)人應當配合，如實(shí)說(shuō)明有關(guān)情況，并提供有關(guān)文件、資料，不得拒絕、阻礙和隱瞞。

阻礙銀監會(huì )及派出機構工作人員依法執行調查任務(wù)的，由銀監會(huì )及派出機構提請公安機關(guān)依法給予治安管理處罰，構成犯罪的，依法追究刑事責任。
 

第六章　檢查處理
 

第四十九條　對于檢查中發(fā)現的問(wèn)題，銀監會(huì )及派出機構應在檢查意見(jiàn)書(shū)中責令被查機構限期改正。被查機構應在規定時(shí)間內，向決定作出機關(guān)提交整改報告。

第五十條　銀監會(huì )及派出機構可將現場(chǎng)檢查情況通報被查機構的上級部門(mén)或主要股東，也可以與被查機構的董事、監事、高級管理人員進(jìn)行監管談話(huà)，要求其就檢查發(fā)現的問(wèn)題作出說(shuō)明和承諾。

第五十一條　銀監會(huì )及派出機構在檢查中發(fā)現被查機構存在違反法律法規、審慎經(jīng)營(yíng)規則情形的，應依法采取《中華人民共和國銀行業(yè)監督管理法》規定的監管措施。

第五十二條　銀監會(huì )及派出機構在現場(chǎng)檢查中發(fā)現涉及行政處罰的違法違規行為的，應按照《中華人民共和國銀行業(yè)監督管理法》和《中國銀監會(huì )行政處罰辦法》的規定辦理。

第五十三條　銀監會(huì )及派出機構在現場(chǎng)檢查中發(fā)現銀行業(yè)金融機構及其工作人員、客戶(hù)以及其他相關(guān)組織、個(gè)人涉嫌犯罪的，應當根據銀監會(huì )有關(guān)規定，依法向公安機關(guān)、人民檢察院等部門(mén)移送。

第五十四條　檢查結束后，承擔現場(chǎng)檢查職責的部門(mén)應將現場(chǎng)檢查意見(jiàn)書(shū)及時(shí)抄送機構監管部門(mén)及其他相關(guān)部門(mén)。機構監管部門(mén)應根據檢查意見(jiàn)，督促被查機構落實(shí)整改要求。必要時(shí)，可設立一定的整改觀(guān)察期。

第五十五條　承擔現場(chǎng)檢查職責的部門(mén)負責對被查機構整改情況進(jìn)行評估。評估過(guò)程中，可查閱被查機構的整改報告、要求被查機構補充相關(guān)材料、約談被查機構相關(guān)人員、聽(tīng)取機構監管部門(mén)等相關(guān)部門(mén)意見(jiàn)，必要時(shí)可進(jìn)行后續檢查。

第五十六條　被查機構未按要求整改的，銀監會(huì )及派出機構可根據《中華人民共和國銀行業(yè)監督管理法》規定采取監管措施或進(jìn)行行政處罰。

第五十七條　銀監會(huì )及派出機構應當加強對檢查情況和整改情況的統計、分析，建立現場(chǎng)檢查信息反饋和共享機制，以及本次現場(chǎng)檢查與以往檢查結果、后續現場(chǎng)檢查部署的銜接和研判機制。

對于檢查中發(fā)現的普遍性、系統性風(fēng)險和問(wèn)題，應及時(shí)采取監管通報、風(fēng)險提示等措施。

對于檢查中發(fā)現的監管機制和制度存在的問(wèn)題，應及時(shí)提出修訂和完善監管機制與制度的建議。

第五十八條　銀監會(huì )及派出機構應將現場(chǎng)檢查發(fā)現的情況和問(wèn)題，在被查機構的監管評級和風(fēng)險評估中反映，必要時(shí)相應調整被查機構的監管評級和風(fēng)險評估，并在市場(chǎng)準入工作中予以參考。

第五十九條　銀監會(huì )及派出機構有權按照相關(guān)規定，在一定范圍內披露檢查信息。
 

第七章　考核評價(jià)
 

第六十條　銀監會(huì )及派出機構應建立現場(chǎng)檢查工作質(zhì)量控制和考核評價(jià)機制，對檢查立項的科學(xué)性、檢查實(shí)施的合規性、檢查成果的有效性以及現場(chǎng)檢查人員的履職盡責情況等進(jìn)行質(zhì)量控制和考核評價(jià)。

第六十一條　銀監會(huì )及派出機構應建立現場(chǎng)檢查正向激勵機制，對于檢查能力突出、查實(shí)重大違法違規問(wèn)題、發(fā)現重大案件或重大風(fēng)險隱患、挽回重大經(jīng)濟損失的檢查人員，可給予表彰獎勵。

第六十二條　銀監會(huì )及派出機構應當按照權責一致、寬嚴適度、教育與懲戒相結合的原則，完善現場(chǎng)檢查工作問(wèn)責和免責機制。對于在現場(chǎng)檢查工作中不依法合規履職的，應在查清事實(shí)的基礎上依照有關(guān)法律法規及銀監會(huì )履職問(wèn)責有關(guān)規定，對相關(guān)檢查人員予以問(wèn)責。對于有證據表明檢查人員已履職盡責的，免除檢查人員的責任。

第六十三條　對于濫用職權、徇私舞弊、玩忽職守、泄露所知悉的被查機構商業(yè)秘密等嚴重違反現場(chǎng)檢查紀律的人員，依法給予行政處分；構成犯罪的，依法追究刑事責任。
 

第八章　附則
 

第六十四條　銀監會(huì )及派出機構根據日常監管需要，開(kāi)展的信訪(fǎng)舉報和投訴核查、行政處罰立案調查、監管走訪(fǎng)、督查或調研等活動(dòng)，不屬于本辦法規定的現場(chǎng)檢查。

第六十五條　本辦法所稱(chēng)銀行業(yè)金融機構，包括：

（一）在中華人民共和國境內依法設立的政策性銀行和商業(yè)銀行、農村信用社等吸收公眾存款的金融機構；

（二）在中華人民共和國境內依法設立的金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、企業(yè)集團財務(wù)公司、金融租賃公司以及經(jīng)銀監會(huì )及派出機構批準設立的其他非銀行金融機構；

（三）經(jīng)銀監會(huì )及派出機構批準在境外設立的金融機構。

第六十六條　銀監會(huì )及派出機構可以根據自身職責，依照本辦法制定現場(chǎng)檢查規程和實(shí)施細則。

第六十七條　本辦法由銀監會(huì )負責解釋。

第六十八條　本辦法自2016年2月14日起施行。本辦法施行前有關(guān)規定與本辦法不一致的，以本辦法為準。

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本文關(guān)鍵詞： 現場(chǎng)檢查, 暫行辦法, 銀監會(huì )令, 2015年, 第10號, 全文