銀監會(huì )令〔2015〕8號《中國銀監會(huì )行政處罰辦法》【全文廢止】

中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )令2015年第8號【全文廢止】

銀監會(huì )令〔2015〕8號

全文廢止，廢止依據：2020年6月15日發(fā)布的《中國銀保監會(huì )行政處罰辦法》（銀保監會(huì )令2020年第8號）

《中國銀監會(huì )行政處罰辦法》已經(jīng)中國銀監會(huì )2015年第7次主席會(huì )議修訂通過(guò)?，F予公布，自2015年9月9日起施行。
 

 

主席：尚福林

2015年7月9日
 

 

中國銀監會(huì )行政處罰辦法
 

第一章  總    則

第一條  為規范銀監會(huì )及其派出機構行政處罰行為，維護銀行業(yè)秩序，根據《中華人民共和國行政處罰法》、《中華人民共和國銀行業(yè)監督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》等相關(guān)法律，制定本辦法。

第二條  銀行業(yè)金融機構、其他單位和個(gè)人（以下簡(jiǎn)稱(chēng)當事人）違反法律、行政法規、規章和規范性文件中有關(guān)銀行業(yè)監督管理規定（以下簡(jiǎn)稱(chēng)違法、違規行為），銀監會(huì )及其派出機構依法給予行政處罰的，依照本辦法實(shí)施。

前款其他單位是指除銀行業(yè)金融機構以外的其他企業(yè)、事業(yè)單位和社會(huì )團體組織。

第三條  本辦法所稱(chēng)銀行業(yè)金融機構，是指在中華人民共和國境內依法設立的商業(yè)銀行、農村合作銀行、農村信用社、村鎮銀行等吸收公眾存款的金融機構以及政策性銀行。

對在中華人民共和國境內依法設立的金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、財務(wù)公司、金融租賃公司以及銀監會(huì )批準設立的其他金融機構的行政處罰，適用本辦法。

對銀監會(huì )批準在境外設立的金融機構以及前二款金融機構在境外實(shí)施違法、違規行為應當給予行政處罰的,適用本辦法。

第四條  行政處罰應當遵守法定程序，堅持公開(kāi)、公正、公平原則。

違法、違規行為的認定應當以法律、行政法規、規章和規范性文件為依據。

第五條  銀監會(huì )及其派出機構設立行政處罰委員會(huì )和行政處罰委員會(huì )辦公室，實(shí)行調查、審理和決定相分離的行政處罰制度：

（一）監督檢查部門(mén)負責立案、調查取證、提出行政處罰建議；

（二）行政處罰委員會(huì )負責審議決定行政處罰案件、決定是否公開(kāi)行政處罰相關(guān)信息；

（三）行政處罰委員會(huì )辦公室負責行政處罰案件的審理、組織聽(tīng)證和行政處罰委員會(huì )審議會(huì )議，根據審議會(huì )議的決定制作、送達行政處罰文書(shū)、監督行政處罰的執行或申請人民法院強制執行、立卷存檔。

行政處罰委員會(huì )辦公室設在銀監會(huì )及其派出機構的法律部門(mén)。暫未設立行政處罰委員會(huì )辦公室的，由法律部門(mén)履行其職責。

第六條  行政處罰的種類(lèi)包括：

（一）警告；

（二）罰款；

（三）沒(méi)收違法所得；

（四）責令停業(yè)整頓；

（五）吊銷(xiāo)金融許可證；

（六）取消董（理）事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格；

（七）禁止一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作；

（八）法律、行政法規規定的其他行政處罰。

第（一）項、第（二）項、第（三）項既可適用于對機構的處罰，也可適用于對個(gè)人的處罰。

禁止從事銀行業(yè)工作是指實(shí)施違法、違規行為的責任人員不得參與、從事銀行業(yè)金融機構經(jīng)營(yíng)管理與業(yè)務(wù)等相關(guān)活動(dòng)，不得與銀行業(yè)金融機構發(fā)生勞動(dòng)或勞務(wù)關(guān)系。

第七條  銀監會(huì )及其派出機構在處罰銀行業(yè)金融機構時(shí)，應當依法對直接負責的董（理）事、高級管理人員和其他直接責任人員追究法律責任,區別不同情形給予行政處罰。

第八條  當事人對銀監會(huì )及其派出機構作出的行政處罰，享有陳述權和申辯權。對行政處罰決定不服的，有權依法申請行政復議或者提起行政訴訟。

當事人因銀監會(huì )及其派出機構違法或不當處罰受到損害的，有權依法提出賠償要求。

第九條  銀監會(huì )及其派出機構參與行政處罰的工作人員有下列情形之一的，本人應當申請回避。當事人及其代理人也有權申請其回避。

（一）是本案當事人及其代理人的近親屬；

（二）與本案有直接利害關(guān)系；

（三）與本案或本案當事人及其代理人有其他關(guān)系，可能影響案件公正處理的。

回避應當由銀監會(huì )及其派出機構行政處罰委員會(huì )主任委員決定。銀監會(huì )派出機構行政處罰委員會(huì )主任委員是否回避由其上一級機構決定。

回避決定作出前，有關(guān)工作人員應當暫停對案件的調查處理，有特殊情況的除外。

第十條  銀監會(huì )及其派出機構監察部門(mén)應當加強對行政處罰工作的監督檢查。對違法或者明顯不當的行政處罰決定，應當要求作出行政處罰決定的機構及時(shí)糾正。

第十一條  銀監會(huì )建立行政處罰信息管理系統，加強行政處罰統計分析工作。

銀監會(huì )及其派出機構應當將行政處罰決定書(shū)等有關(guān)行政處罰信息錄入行政處罰信息管理系統。必要時(shí)可向有關(guān)部門(mén)和機構披露銀行業(yè)金融機構和工作人員的處罰情況。

第十二條  銀監會(huì )及其派出機構參與行政處罰的工作人員應當保守案件查辦中獲悉的國家秘密、商業(yè)秘密和個(gè)人隱私。
 

第二章   管  轄
 

第十三條  銀監會(huì )對下列違法、違規行為給予行政處罰：

（一）直接監管的銀行業(yè)法人金融機構及其工作人員在境內外實(shí)施的；

（二）銀行業(yè)金融機構在境外設立的銀行業(yè)金融機構及其工作人員在境內外實(shí)施的;

（三）日常監管和組織實(shí)施現場(chǎng)檢查發(fā)現的；

（四）在全國范圍內有重大影響的。

第十四條  銀監會(huì )派出機構負責對轄區內的下列違法、違規行為給予行政處罰：

（一）直接監管的銀行業(yè)法人金融機構、銀行業(yè)金融機構的分支機構及其工作人員在境內外實(shí)施的；

（二）其他單位和個(gè)人實(shí)施的。

第十五條  銀行業(yè)金融機構在境內異地實(shí)施違法、違規行為的，由行為發(fā)生地的銀監會(huì )派出機構管轄。行為發(fā)生地的銀監會(huì )派出機構認為不宜行使管轄權的，可以移交行為實(shí)施主體所在地的銀監會(huì )派出機構管轄。

行為發(fā)生地銀監會(huì )派出機構或行為實(shí)施主體所在地銀監會(huì )派出機構作出行政處罰決定前應征求對方意見(jiàn)，并書(shū)面告知處罰結果。

第十六條  因交叉檢查或者跨區域檢查發(fā)現違法、違規行為需要給予行政處罰的，檢查組應當提請有管轄權的銀行業(yè)監督管理機構立案查處，并及時(shí)移交可以作為認定違法、違規事實(shí)的相關(guān)證據材料。

第十七條  銀監會(huì )派出機構發(fā)現不屬于自己管轄的案件,應當移送有管轄權的銀監會(huì )派出機構，同時(shí)向上級銀行業(yè)監督管理機構備案。對管轄權不明確或者有爭議的，應當報請共同的上一級銀行業(yè)監督管理機構指定管轄。

銀監會(huì )派出機構由于特殊原因不能或者不宜行使管轄權的，上級銀行業(yè)監督管理機構可以指定管轄。

第十八條  上級銀行業(yè)監督管理機構可以直接查處下級銀行業(yè)監督管理機構轄區內有重大影響的違法、違規行為，也可以指定下級銀行業(yè)監督管理機構查處應當由其負責查處的違法、違規行為。

第十九條  吊銷(xiāo)金融許可證的行政處罰案件，由頒發(fā)該銀行業(yè)金融機構許可證的銀行業(yè)監督管理機構管轄，處罰決定抄送批準該機構籌建的銀行業(yè)監督管理機構。

第二十條  責令停業(yè)整頓的行政處罰案件，由批準該銀行業(yè)金融機構開(kāi)業(yè)的銀行業(yè)監督管理機構管轄，處罰決定抄送批準該機構籌建的銀行業(yè)監督管理機構。
 

第三章  立  案
 

第二十一條  通過(guò)下列途徑發(fā)現當事人涉嫌違法、違規行為的，監督檢查部門(mén)應當及時(shí)進(jìn)行核查：

（一）在日常監管中發(fā)現的；

（二）上級機構交辦或下級機構報請查處的；

（三）司法機關(guān)或其他行政執法部門(mén)移送的。

第二十二條  經(jīng)核查，當事人的違法、違規行為符合下列條件的，監督檢查部門(mén)應當在核查結束后5日內立案：

（一）具有社會(huì )危害性，應當給予行政處罰；

（二）未超過(guò)行政處罰時(shí)效；

（三）本機構有權管轄。

立案應當填寫(xiě)立案登記審批表，報行政處罰委員會(huì )主任委員批準。

第二十三條  監督檢查部門(mén)認為當事人的違法、違規行為不符合行政處罰立案條件的，應當作出不予立案決定并說(shuō)明理由。

第二十四條  監督檢查部門(mén)在現場(chǎng)檢查中發(fā)現當事人涉嫌違法、違規行為，情況緊急的，可以先行收集證據再辦理立案手續。

第二十五條  立案后發(fā)現不符合行政處罰條件的，監督檢查部門(mén)應當填寫(xiě)銷(xiāo)案審批表，報行政處罰委員會(huì )主任委員批準。
 

第四章  調  查
 

第二十六條  調查人員應當全面、客觀(guān)、公正地調查收集有關(guān)當事人違法、違規行為的證據材料，必要時(shí)可以采取《中華人民共和國行政處罰法》第三十七條規定的登記封存措施和《中華人民共和國銀行業(yè)監督管理法》第四十二條規定的措施。

第二十七條  立案前核查或者現場(chǎng)檢查過(guò)程中依法取得的證據材料，符合行政處罰證據要求的可以作為認定違法、違規事實(shí)的證據，但應當在調查報告中載明上述情況。

立案前核查或者現場(chǎng)檢查過(guò)程中取得的證據材料，違反取證程序或者不符合行政處罰證據要求的，不得作為認定違法、違規事實(shí)的證據。

第二十八條  調查人員在調查或者現場(chǎng)檢查時(shí)不得少于二人，并應當出示銀監會(huì )或銀監會(huì )派出機構頒發(fā)的工作證件和執法文書(shū)。

第二十九條  當事人在異地實(shí)施違法、違規行為的，行為發(fā)生地的銀監會(huì )派出機構應當及時(shí)告知行為實(shí)施主體所在地的銀監會(huì )派出機構。

行為實(shí)施主體所在地的銀監會(huì )派出機構應當協(xié)助、配合行為發(fā)生地銀監會(huì )派出機構做好相關(guān)調查工作。

第三十條  需要銀監會(huì )派出機構協(xié)助調查的，調查機構應當出具協(xié)助調查函。協(xié)助機構應當在收到協(xié)助調查函之日起30日內完成調查。需要延期的，協(xié)助機構應當及時(shí)告知調查機構，但延期不得超過(guò)30日。延期后仍不能完成的，報請共同上級銀行業(yè)監督管理機構決定。

第三十一條  監督檢查部門(mén)發(fā)現當事人違法、違規行為不屬于銀行業(yè)監督管理機構管轄的，應當及時(shí)依法向有關(guān)部門(mén)移送處理。

當事人違法、違規行為涉嫌犯罪的，經(jīng)銀監會(huì )或省級派出機構主要負責人批準后，監督檢查部門(mén)應當及時(shí)移送公安機關(guān)或人民檢察院。

第三十二條  銀監會(huì )及其派出機構在現場(chǎng)檢查或者調查銀行業(yè)金融機構違法、違規行為時(shí)，應當對直接負責的董（理）事、高級管理人員和其他直接責任人員的違法、違規行為及其責任一并進(jìn)行調查認定。

前款規定有關(guān)人員違法、違規責任的認定應當綜合考慮職務(wù)、崗位職責、履職情況以及在違法、違規行為發(fā)生過(guò)程中所起的實(shí)際作用。

第三十三條  監督檢查部門(mén)應當在立案之日起90日內完成調查工作。在規定時(shí)間內無(wú)法完成的，經(jīng)行政處罰委員會(huì )主任委員批準，可以延長(cháng)調查期限。

第三十四條  調查終結后，監督檢查部門(mén)認為違法、違規行為應當予以行政處罰的，必須制作調查報告。調查報告應當載明以下事項：

（一）案件來(lái)源；

（二）當事人的基本情況；

（三）調查取證過(guò)程；

（四）機構違法、違規事實(shí)和相關(guān)證據；

（五）直接負責的董（理）事、高級管理人員和其他直接責任人員的違法、違規事實(shí)，相關(guān)證據以及責任認定情況；

（六）行政處罰時(shí)效情況；

（七）當事人的陳述意見(jiàn)和采納情況；

（八）違法、違規行為造成的風(fēng)險、損失以及違法所得情況；

（九）是否具有從輕、減輕或者不予行政處罰的情節；

（十）行政處罰建議、理由及依據。
 

第五章   取  證
 

第三十五條 行政處罰證據包括：

（一）書(shū)證；

（二）物證；

（三）視聽(tīng)資料；

（四）電子數據；

（五）證人證言；

（六）當事人的陳述；

（七）鑒定意見(jiàn)；

（八）勘驗筆錄、現場(chǎng)筆錄。

第三十六條  調查人員應當收集當事人有無(wú)違法、違規行為以及違法、違規行為情節輕重的證據。

第三十七條  調查人員收集證據，應當符合以下要求：

（一）與被證明事實(shí)具有關(guān)聯(lián)性；

（二）能夠真實(shí)、客觀(guān)反映被證明事實(shí)；

（三）收集證據行為符合法定程序。

第三十八條  調查人員收集書(shū)證，應當符合下列要求：

（一）收集書(shū)證的原件，收集原件確有困難的，可以收集與原件核對無(wú)誤的復印件、影印件、節錄本；

（二）復印件、影印件、節錄本應當注明提供日期、出處，由提供者載明“與原件核對無(wú)誤”，加蓋單位公章或由提供者簽章，頁(yè)數較多的可以加蓋騎縫章；

（三）收集報表、會(huì )計賬冊、專(zhuān)業(yè)技術(shù)資料等書(shū)證，應當附有說(shuō)明材料。

第三十九條  調查人員收集物證時(shí)，應當收集原物。收集原物確有困難的，可以收集與原物核對無(wú)誤的復制件或證明該物證的照片、錄像等其他證據。

第四十條  調查人員可以詢(xún)問(wèn)當事人和證人，詢(xún)問(wèn)應當分別進(jìn)行，調查筆錄應當交被詢(xún)問(wèn)人核對。核對無(wú)誤后，由被詢(xún)問(wèn)人逐頁(yè)簽章。筆錄如有差錯、遺漏，應當允許其更正或者補充。更正或者補充部分應當由被詢(xún)問(wèn)人以單位公章或被詢(xún)問(wèn)人簽名方式確認。

當事人和證人拒絕簽章的，調查人員應當在詢(xún)問(wèn)筆錄中注明。

第四十一條  調查人員提取視聽(tīng)資料應當符合下列要求：

（一）提取視聽(tīng)資料的原始載體，提取原始載體有困難的，可以提取復制件；

（二）網(wǎng)絡(luò )資料可以采取截圖方式提取打印件；

（三）注明提取人、提取出處、提取時(shí)間和證明對象等；

（四）聲音資料應當附有該聲音內容的文字記錄。

第四十二條  調查人員采取錄音、錄像、拍照等方式提取有關(guān)證據的，應當符合下列要求：

（一）注明制作方法、制作時(shí)間、制作地點(diǎn)、制作人和證明對象；

（二）聲音資料應當附有該聲音內容的文字記錄。

第四十三條  調查人員可以直接提取當事人電子計算機管理業(yè)務(wù)數據庫中的數據，也可以采用轉換、計算、分解等方式形成新的電子數據。

收集電子數據應當注明收集方法、收集時(shí)間、收集人和證明對象等。

第四十四條  當事人或有關(guān)人員拒絕接受調查、拒絕提供有關(guān)證據材料或者拒絕在證據材料上簽名、蓋章的，調查人員應當告知其不利后果，并在調查筆錄上載明或以錄音、錄像等視聽(tīng)資料加以證明。必要時(shí)，調查人員可以邀請無(wú)利害關(guān)系第三方作為見(jiàn)證人。

通過(guò)上述方式獲取的材料可以作為認定相關(guān)事實(shí)的證據。

第四十五條  當事人對現場(chǎng)檢查事實(shí)確認書(shū)記載的有關(guān)違法、違規事實(shí)予以確認的，視為自認，可以作為認定違法、違規事實(shí)的證據。

當事人對現場(chǎng)檢查事實(shí)確認書(shū)記載的有關(guān)違法、違規事實(shí)不予確認的，若無(wú)其他類(lèi)型證據予以佐證，一般不能單獨作為認定違法、違規事實(shí)的證據。

第四十六條  對司法機關(guān)或者其他行政執法機關(guān)保存、公布、移送的證據材料，經(jīng)審查認定其真實(shí)合法性后，可以作為本機構行政處罰的證據。

第四十七條  調查人員應當對收集的證據材料進(jìn)行分類(lèi)編號，制作證據目錄和證據說(shuō)明。

證據分類(lèi)編號應當以符合案件事實(shí)證明邏輯的方式編制，證據說(shuō)明應當包括證據材料的來(lái)源、證明對象和內容。

第四十八條  其他有關(guān)收集和審查證據的要求，本辦法沒(méi)有規定的，可以按照其他法律、行政法規、規章規定或參照有關(guān)司法解釋規定執行。
 

第六章  審  理
 

第四十九條  監督檢查部門(mén)認為需要給予行政處罰的，應當將立案登記審批表、調查報告、相關(guān)證據等案件材料一并移送行政處罰委員會(huì )辦公室。

第五十條  監督檢查部門(mén)移送的案件材料應當符合下列標準：

（一）材料齊全、內容完整；

（二）證據目錄和證據說(shuō)明清晰；

（三）復印件與原件一致。

第五十一條  行政處罰委員會(huì )辦公室應當在5日內作出是否接收的決定。符合規定標準的，辦理接收手續，注明案件接收日期和案卷材料等有關(guān)情況。不符合接收標準的，應當退回監督檢查部門(mén)并說(shuō)明理由。

第五十二條  行政處罰委員會(huì )辦公室應當自接收之日起60日內完成審理工作。在規定時(shí)間內無(wú)法完成的，經(jīng)行政處罰委員會(huì )主任委員批準，可以延長(cháng)審理期限。

審理期間需要退回補充調查的，審理期限重新計算。

第五十三條  審理應當以調查報告為基礎。審理的主要內容包括：

（一）是否有管轄權；

（二）調查取證程序是否合法；

（三）是否超過(guò)行政處罰時(shí)效；

（四）違法、違規事實(shí)是否清楚，證據是否確鑿；

（五）違法、違規行為定性是否準確；

（六）適用量罰依據是否正確；

（七）當事人的陳述和申辯是否應予以采納；

（八）直接負責的董（理）事、高級管理人員和其他直接責任人員的違法、違規事實(shí)及責任認定是否準確；

（九）是否有從輕、減輕或者不予處罰的情節；

（十）處罰種類(lèi)與幅度的建議是否適當。

第五十四條  有下列情形之一的，行政處罰委員會(huì )辦公室應當提請監督檢查部門(mén)書(shū)面說(shuō)明或者退回補充調查：

（一）違法、違規事實(shí)不清的；

（二）證據不足或不符合要求的；

（三）有關(guān)人員責任認定不清的；

（四）調查取證程序違法的。

補充調查期限最長(cháng)一般不得超過(guò)30日。經(jīng)補充調查后仍無(wú)法取得充分證據證明違法、違規事實(shí)的，應依法作銷(xiāo)案處理。

第五十五條 有下列情形之一的，行政處罰委員會(huì )辦公室可以調整或變更監督檢查部門(mén)的意見(jiàn)和建議：

（一）違法、違規行為定性不準確的；

（二）適用量罰依據錯誤的；

（三）處罰建議幅度或種類(lèi)明顯不當的。

第五十六條  行政處罰委員會(huì )辦公室審理后認為應當予以行政處罰的，必須制作審理報告。審理報告主要內容包括：

（一）當事人的基本情況；

（二）當事人違法、違規事實(shí)與有關(guān)人員責任認定情況；

（三）對調查報告的審理意見(jiàn)；

（四）提出擬處罰意見(jiàn)、理由和依據。
 

第七章  審  議
 

第五十七條  行政處罰委員會(huì )審議會(huì )議應當以審理報告為基礎對案件進(jìn)行審議，審議的主要內容包括：

（一）處罰程序是否合法；

（二）違法、違規事實(shí)是否清楚，證據是否確鑿；

（三）違法、違規責任認定是否適當；

（四）違法、違規行為定性是否準確；

（五）適用量罰依據是否正確；

（六）擬處罰種類(lèi)與幅度是否適當。

第五十八條  行政處罰委員會(huì )審議會(huì )議由行政處罰委員會(huì )辦公室召集，主任委員主持，每次參加審議會(huì )議的委員不得少于全體委員的三分之二。

第五十九條  行政處罰委員會(huì )審議會(huì )議應當按照以下程序進(jìn)行：

（一）會(huì )議主持人宣布本次會(huì )議參加人員是否符合本辦法相關(guān)規定；

（二）監督檢查部門(mén)匯報調查情況；

（三）行政處罰委員會(huì )辦公室匯報審理情況；

（四）各委員對審理報告發(fā)表意見(jiàn)；

（五）會(huì )議主持人最后發(fā)表意見(jiàn)；

（六）各委員對處罰意見(jiàn)進(jìn)行投票表決；

（七）會(huì )議主持人當場(chǎng)宣布投票結果。

第六十條 行政處罰委員會(huì )委員應當以事實(shí)為依據，以法律為準繩，堅持專(zhuān)業(yè)判斷，發(fā)表獨立、客觀(guān)、公正的審議意見(jiàn)。

第六十一條 行政處罰委員會(huì )審議會(huì )議采取記名投票方式。作出行政處罰決定，應當獲得行政處罰委員會(huì )全體委員半數以上同意。

行政處罰委員會(huì )委員應當積極履行職責，不得投棄權票。

第六十二條  銀監會(huì )及其派出機構行政處罰委員會(huì )作出行政處罰決定前，可以咨詢(xún)專(zhuān)家意見(jiàn)。

第六十三條  行政處罰委員會(huì )審議會(huì )議記錄經(jīng)參加會(huì )議的委員簽字確認后存入行政處罰案卷。具備條件的可以同時(shí)采集錄音、錄像等視聽(tīng)資料，作為文字記錄的輔助材料存入案卷。

第六十四條  行政處罰委員會(huì )辦公室根據行政處罰委員會(huì )的審議決定制作行政處罰意見(jiàn)告知書(shū)，經(jīng)行政處罰委員會(huì )主任委員批準后送達當事人。

第六十五條  行政處罰意見(jiàn)告知書(shū)應當載明下列內容：

（一）擬被處罰當事人的基本情況；

（二）擬被處罰當事人違法、違規事實(shí)和相關(guān)證據；

（三）擬作出處罰的理由、依據；

（四）擬作出處罰的種類(lèi)和幅度；

（五）當事人享有的陳述、申辯或者聽(tīng)證權利。

第六十六條  當事人需要陳述和申辯的，應當在收到行政處罰意見(jiàn)告知書(shū)之日起10日內將陳述和申辯的書(shū)面材料提交擬作出處罰的銀監會(huì )或其派出機構。

行政處罰委員會(huì )辦公室應當審查當事人的陳述和申辯意見(jiàn)，對當事人提出的事實(shí)、理由和證據進(jìn)行復核。認為違法、違規事實(shí)存在爭議需要實(shí)地核查的，交監督檢查部門(mén)核實(shí)。必要時(shí)，也可自行調查核實(shí)。

當事人提出的事實(shí)、理由和證據成立的，行政處罰委員會(huì )辦公室應當予以采納。
 

第八章  聽(tīng)  證

第六十七條  銀監會(huì )及其派出機構擬作出以下重大行政處罰決定前，應當在行政處罰意見(jiàn)告知書(shū)中告知當事人有要求舉行聽(tīng)證的權利:

（一）對銀行業(yè)金融機構和其他單位作出較大數額的罰款。包括：銀監會(huì )作出的500萬(wàn)元以上罰款；銀監局作出的100萬(wàn)元以上罰款；銀監分局作出的50萬(wàn)元以上罰款；

（二）對個(gè)人作出較大數額的罰款。包括：銀監會(huì )作出的50萬(wàn)元以上罰款；銀監局作出的30萬(wàn)元以上罰款；銀監分局作出的10萬(wàn)元以上罰款；

（三）沒(méi)收較大數額的違法所得。包括：銀監會(huì )作出的沒(méi)收500萬(wàn)元以上違法所得；銀監局作出的沒(méi)收100萬(wàn)元以上違法所得；銀監分局作出的沒(méi)收50萬(wàn)元以上違法所得；

（四）責令停業(yè)整頓；

（五）吊銷(xiāo)金融許可證；

（六）取消董（理）事、高級管理人員任職資格；

（七）禁止從事銀行業(yè)工作。

未達到聽(tīng)證標準的行政處罰案件，當事人申請聽(tīng)證的，行政處罰委員會(huì )辦公室認為有必要的，經(jīng)行政處罰委員會(huì )主任委員同意，可以舉行聽(tīng)證。

第六十八條  當事人應當自收到行政處罰意見(jiàn)告知書(shū)之日起5日內，向銀監會(huì )或其派出機構提交經(jīng)本人簽字或蓋章的聽(tīng)證申請書(shū)，說(shuō)明聽(tīng)證的要求和理由。

當事人逾期不提出申請的，視為放棄聽(tīng)證權利。

第六十九條  銀監會(huì )及其派出機構決定組織聽(tīng)證的，應當自收到聽(tīng)證申請之日起30日內舉行聽(tīng)證，并在舉行聽(tīng)證7日前，書(shū)面通知當事人舉行聽(tīng)證的時(shí)間、地點(diǎn)、方式。

當事人對違法、違規事實(shí)有爭議的，應當在提起聽(tīng)證申請時(shí)提交相關(guān)證據材料。

第七十條  銀監會(huì )及其派出機構決定組織聽(tīng)證的，應當成立至少由3人組成的聽(tīng)證工作組。聽(tīng)證主持人由行政處罰委員會(huì )辦公室主任擔任。

聽(tīng)證工作組應當指定專(zhuān)人記錄。

第七十一條  聽(tīng)證按下列程序進(jìn)行：

（一）記錄員向到場(chǎng)人員宣布聽(tīng)證紀律；

（二）聽(tīng)證主持人查驗當事人身份，當事人委托他人代理聽(tīng)證的，聽(tīng)證主持人應當查驗當事人出具的授權委托書(shū)和代理人的身份；

（三）聽(tīng)證主持人宣布案由、聽(tīng)證工作組組成人員、記錄員名單，詢(xún)問(wèn)是否需要申請回避；

（四）調查人員陳述當事人違法、違規事實(shí)和證據；

（五）當事人或其代理人進(jìn)行陳述、申辯；

（六）調查人員與當事人或其代理人進(jìn)行質(zhì)證和辯論；

（七）聽(tīng)證主持人征詢(xún)各方當事人的最后意見(jiàn)；

（八）聽(tīng)證當事人在聽(tīng)證筆錄上簽字；

（九）聽(tīng)證主持人宣布聽(tīng)證結束。

第七十二條  聽(tīng)證應當公開(kāi)舉行，但涉及國家秘密、商業(yè)秘密、個(gè)人隱私或影響金融穩定的除外。聽(tīng)證不公開(kāi)舉行的，應當由銀監會(huì )及其派出機構行政處罰委員會(huì )主任委員決定。

第七十三條  聽(tīng)證工作組應當充分聽(tīng)取當事人或其代理人的意見(jiàn)，對當事人或其代理人提出的事實(shí)、理由和證據進(jìn)行復核。認為違法、違規事實(shí)存在爭議需要實(shí)地核查的，交監督檢查部門(mén)核實(shí)。當事人提出的事實(shí)、理由和證據成立的，應當予以采納。

第七十四條  聽(tīng)證工作組應當撰寫(xiě)聽(tīng)證報告，提出聽(tīng)證處理意見(jiàn)，并將聽(tīng)證報告、聽(tīng)證筆錄及聽(tīng)證取得的證據報行政處罰委員會(huì )主任委員。

第七十五條  聽(tīng)證筆錄當場(chǎng)完成的，交當事人核對。不能當場(chǎng)完成的，在主持人指定日期和場(chǎng)所核對。當事人核對無(wú)誤后，逐頁(yè)簽名或者蓋章。

聽(tīng)證筆錄如有差錯、遺漏，應當允許當事人更正或者補充，更正或者補充部分應當由當事人以簽名或者蓋章方式確認。當事人拒絕簽名、蓋章的，應當在聽(tīng)證筆錄中注明。

第七十六條  聽(tīng)證報告主要包括以下內容:

（一）當事人的基本情況；

（二）聽(tīng)證工作組的人員組成、召開(kāi)聽(tīng)證的時(shí)間、地點(diǎn)及聽(tīng)證過(guò)程；

（三）調查人員對違法、違規事實(shí)的陳述；

（四）當事人或其代理人陳述、申辯的內容；

（五）調查人員與當事人或其代理人質(zhì)證、辯論的內容；

（六）當事人或其代理人陳述、申辯意見(jiàn)的采納情況；

（七）提出聽(tīng)證處理意見(jiàn)。
 

第九章  決定與執行
 

第七十七條  行政處罰意見(jiàn)告知書(shū)送達后，當事人未在規定時(shí)間內提出陳述、申辯意見(jiàn)和聽(tīng)證申請的，行政處罰委員會(huì )辦公室應當制作行政處罰決定書(shū)，送達當事人。

第七十八條  行政處罰委員會(huì )辦公室認為當事人提出的陳述、申辯意見(jiàn)或者聽(tīng)證意見(jiàn)合理的，需要對擬作出行政處罰的量罰決定進(jìn)行調整的，經(jīng)行政處罰委員會(huì )主任委員同意，可以在行政處罰決定書(shū)中直接調整。需要對擬作出行政處罰的事實(shí)、定性依據、處罰種類(lèi)及量罰幅度進(jìn)行調整的，行政處罰委員會(huì )辦公室應當提請行政處罰委員會(huì )審議決定。

第七十九條  行政處罰決定書(shū)應當載明下列內容：

（一）當事人的基本情況；

（二）違法、違規事實(shí)和相關(guān)證據；

（三）違法、違規行為定性和量罰的理由、依據；

（四）給予處罰的種類(lèi)、幅度；

（五）處罰的履行方式和期限；

（六）不服處罰決定，申請行政復議或者提起行政訴訟的途徑和期限；

（七）作出處罰決定的機構名稱(chēng)、印章和日期。

第八十條  行政處罰委員會(huì )辦公室應當在行政處罰決定作出7日內，依照行政訴訟法有關(guān)規定，將行政處罰決定書(shū)送達當事人。

送達其他行政處罰文書(shū)按照前款規定執行。

第八十一條  銀監會(huì )及其派出機構決定行政處罰的，應當責令當事人限期改正違法行為。責令限期改正可以在行政處罰決定書(shū)中一并作出。

第八十二條  銀監會(huì )及其派出機構作出取消董（理）事、高級管理人員任職資格處罰的，應當將行政處罰決定書(shū)抄送核準其任職資格的銀行業(yè)監督管理機構和其所屬銀行業(yè)金融機構。

第八十三條  銀監會(huì )及其派出機構作出禁止從事銀行業(yè)工作處罰的，應當將行政處罰決定書(shū)抄送被處罰責任人所屬的銀行業(yè)金融機構。

第八十四條  銀監會(huì )及其派出機構作出罰款、沒(méi)收違法所得行政處罰決定的，當事人應當自收到行政處罰決定書(shū)之日起15日內將罰款、違法所得劃繳銀監會(huì )指定的罰款代收機構的專(zhuān)用賬戶(hù)。銀監會(huì )及其派出機構和執法人員不得自行收繳罰款。

當事人確有經(jīng)濟困難，經(jīng)銀監會(huì )及其派出機構批準，可以暫緩或分期繳納罰款。

第八十五條  銀監會(huì )及其派出機構作出停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)金融許可證行政處罰的，應當在銀監會(huì )官方網(wǎng)站或者指定的媒體上公告。公告內容包括：

（一）銀行業(yè)金融機構的名稱(chēng)、地址；

（二）行政處罰決定、理由和法律依據；

（三）其他需要公告的事項。

第八十六條  當事人逾期不履行行政處罰決定的，作出行政處罰決定的機構可以采取以下措施：

（一）到期不繳納罰款的，每日按罰款數額的3%加收行政處罰款，但加收行政處罰款的金額不超過(guò)罰款金額；

（二）申請人民法院強制執行。

第八十七條  當事人逾期不履行，需要申請人民法院強制執行的，銀監會(huì )及其派出機構行政處罰委員會(huì )辦公室應當依照《中華人民共和國行政強制法》的規定履行催告程序。

銀監會(huì )及其派出機構的監督檢查部門(mén)應當協(xié)助、配合行政處罰委員會(huì )辦公室做好行政處罰執行工作。

第八十八條  銀監會(huì )及其派出機構應當在其官方網(wǎng)站上公開(kāi)行政處罰有關(guān)信息。行政處罰信息公開(kāi)的范圍與方式由行政處罰委員會(huì )審議決定。

有關(guān)單位和個(gè)人向銀監會(huì )及其派出機構提出申請公開(kāi)行政處罰決定書(shū)的，按照《中華人民共和國政府信息公開(kāi)條例》有關(guān)規定執行。

第八十九條  行政處罰執行結束后，行政處罰委員會(huì )辦公室應當制作結案報告，將有關(guān)行政處罰案卷材料立卷存檔。
 

第十章   法律責任
 

第九十條  銀監會(huì )及其派出機構有下列情形之一，造成嚴重后果的，對有關(guān)責任人員依法給予行政處分；情節嚴重涉嫌犯罪的，依法移送司法機關(guān)處理。

（一）應當行政處罰而不予行政處罰的；

（二）應當移送而未移送的；

（三）協(xié)助調查不盡責的；

（四）故意隱瞞或者銷(xiāo)毀證據的；

（五）違法事實(shí)認定存在嚴重錯漏的；

（六）實(shí)施行政處罰沒(méi)有法律依據的；

（七）擅自改變行政處罰決定種類(lèi)和幅度的；

（八）嚴重違反行政處罰程序的。

第九十一條  銀監會(huì )及其派出機構違法實(shí)施行政處罰給當事人造成損害的，應當依法承擔賠償責任。對有關(guān)責任人員應當依法給予行政處分。情節嚴重涉嫌犯罪的，依法移送司法機關(guān)處理。

第九十二條  銀監會(huì )及其派出機構工作人員在行政處罰過(guò)程中，利用職務(wù)便利索取或者收受他人財物、收繳罰款據為己有，情節輕微不構成犯罪的，依法給予行政處分；情節嚴重涉嫌犯罪的，依法移送司法機關(guān)處理。
 

第十一章  附  則
 

第九十三條  銀監會(huì )派出機構行政處罰委員會(huì )的組成及工作規則參照中國銀監會(huì )行政處罰委員會(huì )的有關(guān)議事規則制定。

銀監會(huì )及其派出機構應當為行政處罰工作提供必要的人力資源與財務(wù)經(jīng)費保障。

第九十四條  本辦法所稱(chēng)“以上”、“以下”、“內”皆包括本數或者本級。

本辦法所稱(chēng)日是指工作日。期間開(kāi)始的日不計算在內，期間不包括在途時(shí)間。文書(shū)在期滿(mǎn)前交郵的，不視為過(guò)期。

第九十五條  執行本辦法所需要的法律文書(shū)式樣，由銀監會(huì )制定。銀監會(huì )沒(méi)有制定式樣，執法工作中需要的其他法律文書(shū)，銀監局可以制定式樣。

第九十六條  本辦法由銀監會(huì )負責解釋。

第九十七條  本辦法自2015年9月9日起施行，《中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )行政處罰辦法》（中國銀監會(huì )令2007年第5號）同時(shí)廢止。

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