《上海市高級人民法院關(guān)于落實(shí)金融風(fēng)險防范工作的實(shí)施意見(jiàn)》（全文）

上海市高級人民法院關(guān)于落實(shí)金融風(fēng)險防范工作的實(shí)施意見(jiàn)

為認真貫徹落實(shí)黨的十九大、中央經(jīng)濟工作會(huì )議、全國金融工作會(huì )議精神和上海市委、最高人民法院關(guān)于金融風(fēng)險防范的工作要求，充分發(fā)揮人民法院防范、化解金融風(fēng)險的職能作用，上海市高級人民法院結合上海法院工作實(shí)際，制定《上海市高級人民法院關(guān)于落實(shí)金融風(fēng)險防范工作的實(shí)施意見(jiàn)》(2018年6月25日正式下發(fā))。

1.深刻認識防范金融風(fēng)險的極端重要性和緊迫性

防范金融風(fēng)險是實(shí)施國家金融戰略的重要舉措

習近平總書(shū)記指出：“金融是國家重要的核心競爭力”，“金融安全是國家安全的重要組成部分”，“防止發(fā)生系統性金融風(fēng)險是金融工作的永恒主題，要把主動(dòng)防范化解系統性金融風(fēng)險放在更加重要的位置”。防范化解金融風(fēng)險事關(guān)國家安全、發(fā)展全局、人民財產(chǎn)安全，是我國實(shí)現高質(zhì)量發(fā)展必須跨越的重大關(guān)口，對我國實(shí)施金融戰略具有重大而深遠的意義。

防范金融風(fēng)險是上海加快推進(jìn)國際金融中心建設的迫切需要

上海是中央確定的我國重要的國際金融中心，上海市委、市政府印發(fā)《關(guān)于做好新時(shí)代上海金融工作加快建設國際金融中心的實(shí)施意見(jiàn)》，明確提出：“要堅持底線(xiàn)思維，以金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟、提供優(yōu)質(zhì)高效的服務(wù)為根本，建立健全風(fēng)險預警、防范和化解體系，及時(shí)處置風(fēng)險隱患，切實(shí)維護人民群眾切身利益和社會(huì )公平正義，促進(jìn)金融健康平穩運行”。因此，防范金融風(fēng)險，對上海實(shí)現到2020年基本建成國際金融中心具有十分重要的意義，是上海加快推進(jìn)國際金融中心建設的迫切需要。

防范金融風(fēng)險也是人民法院充分發(fā)揮職能作用的必然要求

2017年8月，最高人民法院出臺《關(guān)于進(jìn)一步加強金融審判工作的若干意見(jiàn)》，對法院依法行使審判權，促進(jìn)金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟，有效防范化解金融風(fēng)險，切實(shí)維護金融安全提出了30條具體意見(jiàn)。人民法院要緊緊圍繞“服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟、防控金融風(fēng)險、深化金融改革”三項任務(wù)，特別是防控金融風(fēng)險的工作任務(wù)，積極穩妥開(kāi)展金融審判工作，切實(shí)維護國家金融安全，促進(jìn)經(jīng)濟和金融良性循環(huán)，健康發(fā)展。

2.總體目標

以習近平新時(shí)代中國特色社會(huì )主義思想為指引，認真貫徹落實(shí)中央、市委、最高院關(guān)于防范金融風(fēng)險的決策部署和工作要求，牢固樹(shù)立政治意識、大局意識、責任意識，充分發(fā)揮審判職能作用，以防范化解金融風(fēng)險為主線(xiàn)，嚴厲打擊金融刑事犯罪，合理引導和依法規范金融創(chuàng )新，加大對金融案件的執行力度，通過(guò)司法建議、審判白皮書(shū)等多種形式延伸審判職能，密切與行業(yè)監管等部門(mén)的溝通聯(lián)系，推進(jìn)完善金融糾紛多元化解決機制建設，著(zhù)力營(yíng)造良好的金融法治環(huán)境，促進(jìn)上海經(jīng)濟金融健康良性發(fā)展，為上海國際金融中心建設提供堅實(shí)有力的司法保障。

3.具體措施

全面加強金融刑事案件審判工作

依法嚴厲打擊各類(lèi)金融犯罪活動(dòng)。依法審理好非法集資、貸款詐騙、信用卡詐騙、票據詐騙等擾亂、破壞金融市場(chǎng)秩序刑事案件，維護金融市場(chǎng)安全穩定。特別是對非法集資等涉眾型金融犯罪案件，要積極追贓，及時(shí)保護受害人權益。

依法嚴厲懲治證券犯罪行為。依法審理證券、期貨內幕交易、利用未公開(kāi)信息交易案件和操縱證券、期貨市場(chǎng)案件，維護資本市場(chǎng)秩序，防范和化解資本市場(chǎng)的系統性風(fēng)險，促進(jìn)資本市場(chǎng)的持續健康發(fā)展。

全面加強金融商事案件審判工作

加強涉金融債權類(lèi)案件審判工作。加強涉銀行、小額貸款公司、融資租賃公司、商業(yè)保理公司、資產(chǎn)管理公司等的金融債權類(lèi)案件審判工作，依法保護合法金融債權。嚴格依法規制放貸主體收取過(guò)高利息，加重借款人負擔，有效降低實(shí)體經(jīng)濟的融資成本。

審慎處理金融創(chuàng )新產(chǎn)品引發(fā)的金融糾紛案件。對不符合金融監管規定和監管精神的金融創(chuàng )新交易模式，或以金融創(chuàng )新為名掩蓋金融風(fēng)險、規避金融監管、進(jìn)行制度套利的金融違規行為，及時(shí)否定其法律效力，并以其實(shí)際構成的法律關(guān)系確定其效力和各方的權利義務(wù)。對于以金融創(chuàng )新名義非法吸收公眾存款或者集資詐騙，構成犯罪的，依法移送公安機關(guān)處理。

依法審理涉各類(lèi)交易場(chǎng)所的民事賠償案件。對各類(lèi)交易場(chǎng)所未經(jīng)許可或者超越經(jīng)營(yíng)許可范圍開(kāi)展的違法違規交易行為，要嚴格依照相關(guān)法律和行政法規的禁止性規定，否定其法律效力。

進(jìn)一步加大金融案件的執行力度

加大對合法金融債權的保護力度。對于當事人提出的財產(chǎn)保全、執行申請，經(jīng)審查符合法律規定的，及時(shí)采取保全、執行措施，維護當事人合法權益。充分運用信息手段，通過(guò)與金融、不動(dòng)產(chǎn)管理部門(mén)等機構的信息交互，加大對被執行人財產(chǎn)線(xiàn)索的追查和跟蹤力度，保證合法債權得以足額、及時(shí)實(shí)現，提升金融債權實(shí)現效率。

加大對妨害執行等違法行為的懲治力度。深入推進(jìn)破解“執行難”專(zhuān)項治理。依法打擊逃廢金融債權行為，對于隱匿財產(chǎn)、逃避執行的行為人，依法采取限制出境、限制消費、司法拘留等強制措施，督促被執行人及時(shí)履行義務(wù)。

積極發(fā)揮審判延伸職能

認真做好金融審判系列白皮書(shū)和典型案例發(fā)布工作。繼續通過(guò)發(fā)送司法建議、金融審判系列白皮書(shū)、典型案例等形式，公開(kāi)金融審判數據，闡釋法院裁判理念和裁判觀(guān)點(diǎn)，向社會(huì )公眾、金融監管部門(mén)、金融行業(yè)揭示潛在金融風(fēng)險，建議和督促金融機構完善風(fēng)險內控機制，引導金融市場(chǎng)健康、良性發(fā)展。

加強與金融監管部門(mén)、行業(yè)協(xié)會(huì )的交流互動(dòng)

構建信息溝通交流平臺，通過(guò)互訪(fǎng)、專(zhuān)題交流會(huì )等方式，及時(shí)掌握金融行業(yè)監管前沿動(dòng)態(tài)，通報法院金融審判情況和典型案例，實(shí)現法院裁判結果與金融監管政策導向的有機銜接。加強與金融行業(yè)協(xié)會(huì )的溝通交流，定期召開(kāi)座談會(huì )、研討會(huì )，向金融行業(yè)闡述法院的裁判思路，增強裁判結果預期，揭示金融創(chuàng )新和金融產(chǎn)品中隱藏的風(fēng)險點(diǎn)，建議金融機構完善風(fēng)險內控機制。

完善金融審判“大數據”系統

充分運用大數據、云計算、人工智能等現代科技手段，完善上海法院金融審判“大數據”系統，進(jìn)一步強化數據采集標簽和數據分析功能，為準確研判金融案件態(tài)勢，研究解決具有普遍性、趨勢性的金融案件法律適用問(wèn)題，為區域性、行業(yè)性、系統性金融風(fēng)險的防范預警和重大決策提供相關(guān)信息支持。

推進(jìn)金融糾紛多元化解決機制建設

進(jìn)一步加強與駐滬金融監管機構、金融行業(yè)協(xié)會(huì )和投資者保護機構之間的合作，充分發(fā)揮金融監管機構、行業(yè)協(xié)會(huì )等機構的金融專(zhuān)業(yè)優(yōu)勢，努力從源頭上防范和化解金融糾紛。

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