閩金管〔2019〕10號《福建省金融工作辦公室關(guān)于印發(fā)福建省政府性融資擔保機構經(jīng)營(yíng)指標評價(jià)及盡職免責暫行管理辦法的通知》

福建省金融工作辦公室關(guān)于印發(fā)福建省政府性融資擔保機構經(jīng)營(yíng)指標評價(jià)及盡職免責暫行管理辦法的通知






閩金管〔2019〕10號

各設區市金融辦（局），寧德市金防辦，平潭綜合實(shí)驗區經(jīng)發(fā)局:

為貫徹落實(shí)《國務(wù)院辦公廳關(guān)于有效發(fā)揮政府性融資擔?；鹱饔们袑?shí)支持小微企業(yè)和“三農”發(fā)展的指導意見(jiàn)》（國辦發(fā)〔2019〕6號）和《福建省人民政府關(guān)于建立健全政策性融資擔保體系的若干意見(jiàn)》（閩政〔2016〕35號）精神，促進(jìn)擔保機構和工作人員履職盡責，切實(shí)發(fā)揮政府性融資擔保機構服務(wù)中小微企業(yè)和“三農”發(fā)展的作用，我辦制定了《福建省政府性融資擔保機構經(jīng)營(yíng)指標評價(jià)及盡職免責暫行管理辦法》,現印發(fā)你們，請認真遵照執行。





 

福建省金融工作辦公室

2019年6月27日

福建省政府性融資擔保機構經(jīng)營(yíng)指標評價(jià)及盡職免責暫行管理辦法





第一章 總則

第一條 為進(jìn)一步健全和完善政府性融資擔保機構激勵與約束機制，深化政府性融資擔保機構改革發(fā)展，促進(jìn)擔保機構和工作人員履職盡責，切實(shí)發(fā)揮政府性融資擔保機構服務(wù)中小微企業(yè)、“三農”融資功能和作用，根據《融資擔保公司監督管理條例》（國務(wù)院令第683號）、《國務(wù)院關(guān)于促進(jìn)融資擔保行業(yè)加快發(fā)展的意見(jiàn)》（國發(fā)〔2015〕43號）、《國務(wù)院辦公廳關(guān)于有效發(fā)揮政府性融資擔?；鹱饔们袑?shí)支持小微企業(yè)和“三農”發(fā)展的指導意見(jiàn)》（國辦發(fā)〔2019〕6號）和《福建省人民政府關(guān)于建立健全政策性融資擔保體系的若干意見(jiàn)》（閩政〔2016〕35號）等有關(guān)規定，結合我省實(shí)際，制定本辦法。

第二條 本辦法適用于全省政府性融資擔保機構。所稱(chēng)政府性融資擔保機構，是指以地方政府部門(mén)及國有企業(yè)為主出資，經(jīng)審批設立的，具有政策性功能的，不以盈利為主要目的，主要為省內中小微企業(yè)和“三農”提供融資擔保服務(wù)的擔保、再擔保機構。

第三條 政府性融資擔保機構應堅持政策性功能定位，降低其盈利性考核要求，主要評價(jià)其服務(wù)中小微企業(yè)和“三農”主體的數量、放大倍數和擔保費率。
 

第二章 經(jīng)營(yíng)指標評價(jià)

第四條 政府性融資擔保機構經(jīng)營(yíng)指標評價(jià)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)指標評價(jià)），是對政府性融資擔保機構上一個(gè)會(huì )計年度（1月1日—12月31日）經(jīng)營(yíng)情況的評價(jià)。

第五條 指標評價(jià)堅持統籌兼顧、客觀(guān)公正、突出重點(diǎn)、簡(jiǎn)便易行的原則，實(shí)行評價(jià)結果與獎懲掛鉤的指標評價(jià)制度。

第六條 指標評價(jià)實(shí)行百分制，指標評價(jià)結果根據考評分值按照從高到低的順序排位，前10%且放大倍數超過(guò)當年目標值50%的為優(yōu)秀類(lèi)，后10%且放大倍數未完成當年目標值的為不合格類(lèi)，其余為合格類(lèi)。

第七條 指標評價(jià)包括放大倍數、扶持中小微企業(yè)和“三農”主體情況、擔保費率等（具體評價(jià)指標及分值安排標準詳見(jiàn)附表）。

第八條 放大倍數是指政府性融資擔保機構期末融資擔保責任余額與凈資產(chǎn)之比，分值50分。

扶持中小微企業(yè)和“三農”主體情況，是指政府性融資擔保機構在上一個(gè)會(huì )計年度內提供融資性擔保的中小微企業(yè)和“三農”主體數量、融資性擔保額及占比，分值30分。

擔保費率是指政府性融資擔保機構與中小微企業(yè)融資和“三農”融資擔保項目直接相關(guān)的年化擔保費率。政府性融資擔保機構應以低收費為經(jīng)營(yíng)原則，分值20分。

第九條 指標評價(jià)程序：

（一）政府性融資擔保機構年度終了后，應于90日內向縣級融資擔保機構主管部門(mén)提交指標評價(jià)材料?？h級融資擔保機構主管部門(mén)根據監管情況出具年度指標評價(jià)意見(jiàn)后，由市級融資擔保機構主管部門(mén)對轄區內政府性融資擔保機構的經(jīng)營(yíng)情況進(jìn)行抽查和復核，出具復核意見(jiàn)后于每年4月30日前將指標評價(jià)材料報送省金融辦。

（二）省金融辦負責對各設區市、平潭綜合實(shí)驗區報送的指標評價(jià)材料進(jìn)行復核、匯總，必要時(shí)可按一定比例委托第三方機構對政府性融資擔保機構的經(jīng)營(yíng)情況進(jìn)行抽查。省金融辦負責出具指標評價(jià)結果，并根據轄區內機構指標評價(jià)平均值對地區進(jìn)行排名。

（三）省金融辦將指標評價(jià)結果抄送省財政廳，市、縣（區）政府和省再擔保公司。

第十條 政府性融資擔保機構需提供以下材料：

（一）《福建省政府性融資擔保機構經(jīng)營(yíng)指標評價(jià)評分表》。

（二）企業(yè)年度經(jīng)營(yíng)報告。

（三）經(jīng)營(yíng)情況統計表。

（四）年度審計報告（由近三年無(wú)不良執業(yè)記錄的會(huì )計師事務(wù)所出具）。

第十一條 縣級融資擔保機構主管部門(mén)需提供合規經(jīng)營(yíng)報告和年度指標評價(jià)意見(jiàn)；市級融資擔保機構主管部門(mén)需提供抽查情況報告和年度指標評價(jià)復核意見(jiàn)。

第十二條 指標評價(jià)結果的應用：

（一）指標評價(jià)結果將作為政府性融資擔保機構擴展經(jīng)營(yíng)范圍、設立分支機構和向銀行業(yè)金融機構推薦以及享受相關(guān)扶持政策的重要依據。

（二）指標評價(jià)類(lèi)別是各級融資擔保機構監管部門(mén)實(shí)施分類(lèi)分級監管的重要依據，與監管頻次、監管工具選擇以及處罰尺度等掛鉤。

（三）指標評價(jià)結果將推送有關(guān)部門(mén)，作為對政府性融資擔保機構績(jì)效評價(jià)的重要因素，與資金補充、薪酬待遇等掛鉤。

（四）指標評價(jià)結果為“不合格類(lèi)”的政府性融資擔保機構，由監管部門(mén)牽頭有關(guān)部門(mén)予以約談。

第十三條 省金融辦每年5月底前，根據上年度全省政府性融資擔保機構各項指標完成情況，并結合當年經(jīng)濟形勢和工作任務(wù)，下達當年的具體評價(jià)指標。


 

第三章 盡職免責

第十四條 本辦法所稱(chēng)盡職免責，是指政府性融資擔保機構在擔保業(yè)務(wù)發(fā)生代償及損失后，根據該機構及相關(guān)人員按照有關(guān)法律法規以及機構內部管理制度勤勉盡職的情況，免除其全部或部分責任，包括免除內部考核、行政處分和經(jīng)濟處罰的責任。

第十五條 政府性融資擔保機構應建立嚴格規范的工作檔案制度，確保具體業(yè)務(wù)流程的每個(gè)關(guān)鍵環(huán)節都有據可查、有跡可尋；要建立健全保前盡調機制、風(fēng)險防控機制、審核決策機制和盡職免責等制度，界定關(guān)系人，明確盡職要求，定期或在有關(guān)法律法規發(fā)生變化時(shí)，及時(shí)對相關(guān)業(yè)務(wù)規章制度進(jìn)行評估和修訂。

第十六條 政府性融資擔保機構應創(chuàng )造良好的工作環(huán)境，采取各種有效方式和途徑，使業(yè)務(wù)人員熟悉工作職責和盡職要求，不斷提高業(yè)務(wù)工作能力。

第十七條 經(jīng)認定符合以下情形的，可以減輕機構及相關(guān)人員的責任：

（一）相關(guān)工作人員無(wú)舞弊欺詐、違規違紀等行為，雖因工作失誤造成損失，但按公司內部管理制度積極采取追索措施，已基本挽回損失的。

（二）法律、法規、規章以及國家、省政府規范性文件規定的其他情形。

第十八條 經(jīng)認定符合以下情形的，可以免除機構及相關(guān)人員的責任，相關(guān)人員有過(guò)錯的除外：

（一）為維護社會(huì )穩定和防范風(fēng)險，對特定對象進(jìn)行政府扶持的擔保業(yè)務(wù)，依法依規辦理仍出現風(fēng)險造成損失的。

（二）按照國家支持類(lèi)政策對特定行業(yè)開(kāi)展擔保業(yè)務(wù)，依法依規辦理仍造成損失的。

（三）因國家行業(yè)產(chǎn)業(yè)政策調整，出現行業(yè)性風(fēng)險，導致借款人經(jīng)營(yíng)困難而造成擔保損失的。

（四）因工作調整等移交的存量擔保業(yè)務(wù)，移交前已暴露風(fēng)險，后續接管的工作人員在風(fēng)險化解及業(yè)務(wù)管理過(guò)程中無(wú)違規失職行為的；移交前未暴露風(fēng)險，后續接管的工作人員及時(shí)發(fā)現風(fēng)險并采取措施減少損失的。

（五）借款人信用良好，無(wú)逃廢債意圖，還款期內由于實(shí)際控制人、實(shí)際主要經(jīng)營(yíng)人等發(fā)生重大疾病、意外事故或自然災害等客觀(guān)原因導致失蹤、死亡、傷殘或完全喪失勞動(dòng)能力，造成企業(yè)經(jīng)營(yíng)困難或破產(chǎn)，經(jīng)追償后仍有損失的。

（六）因市場(chǎng)原因導致抵（質(zhì)）押物自然降價(jià)等原因造成的擔保損失的。

（七）因自然災害等不可抗力因素直接導致不良資產(chǎn)形成，且相關(guān)人員在風(fēng)險發(fā)生后及時(shí)揭示風(fēng)險并第一時(shí)間采取措施的。

（八）法律、法規、規章以及國家、省政府規范性文件規定的其他情形。

第十九條 各設區市、平潭綜合實(shí)驗區融資擔保機構主管部門(mén)可會(huì )同相關(guān)部門(mén)進(jìn)一步細化本地區政府性融資擔保機構盡職免責辦法。


 

第四章 責任追究

第二十條 政府性融資擔保機構工作人員在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，存在以下失職或違規情節的，應當依法依規追究相關(guān)責任：

（一）擔保業(yè)務(wù)工作人員弄虛作假、與企業(yè)內外勾結或故意隱瞞真實(shí)情況等騙取擔保的。

（二）在擔保業(yè)務(wù)開(kāi)展中違反內部管理制度、違反程序、越權審批、違規操作的。

（三）在擔保業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中向企業(yè)索取或收受企業(yè)不當利益的。

（四）未按照規定對抵（質(zhì)）押物進(jìn)行實(shí)地核查或評估嚴重失實(shí)，擔保金額明顯偏高的。

（五）其他違反有關(guān)法律法規、規章和規范性文件規定的行為。

 

第五章 附則

第二十一條 根據《財政部農業(yè)部銀監會(huì )關(guān)于做好全國農業(yè)信貸擔保工作的通知》（財農〔2017〕40號）設立的農業(yè)信貸擔保機構由省財政廳會(huì )同有關(guān)部門(mén)另行評價(jià)。

省再擔保公司的具體經(jīng)營(yíng)評價(jià)指標另行設置。

第二十二條 本辦法由省金融辦負責解釋?zhuān)杂“l(fā)之日起施行。

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