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湖北省人民代表大會(huì )常務(wù)委員會(huì )公告第二百九十一號
《湖北省地方金融條例》已由湖北省第十三屆人民代表大會(huì )常務(wù)委員會(huì )第二十二次會(huì )議于2021年4月2日通過(guò)，現予公布，自2021年7月1日起施行。
湖北省人民代表大會(huì )常務(wù)委員會(huì )
2021年4月2日
湖北省地方金融條例
目 錄
第一章 總則
第二章 地方金融組織
第三章 地方金融發(fā)展與服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟
第四章 風(fēng)險防范與處置
第五章 監督管理
第六章 法律責任
第七章 附則
第一章 總 則
第一條 為了加強地方金融監督管理，維護金融消費者的合法權益，防范和化解金融風(fēng)險，促進(jìn)地方金融健康發(fā)展，發(fā)揮金融服務(wù)經(jīng)濟與社會(huì )的作用，根據有關(guān)法律、行政法規，結合本省實(shí)際，制定本條例。
第二條 本條例適用于本省行政區域內地方金融組織及其活動(dòng)的監督管理、地方金融的發(fā)展與服務(wù)以及風(fēng)險防范與處置。
本條例所稱(chēng)地方金融組織，是指依法設立的小額貸款公司、融資擔保公司、區域性股權市場(chǎng)、典當行、融資租賃公司、商業(yè)保理公司、地方資產(chǎn)管理公司以及法律、行政法規和國務(wù)院授權地方人民政府監督管理的從事金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的其他組織及其分支機構。
本條例所稱(chēng)地方金融監督管理部門(mén)，是指縣級以上人民政府設立的地方金融監督管理局(地方金融工作局)或者承擔相應監督管理職責的政府有關(guān)部門(mén)。
第三條 地方金融工作應當堅持黨的領(lǐng)導，遵循依法依規、包容審慎、分類(lèi)監管、創(chuàng )新發(fā)展的原則，堅持促進(jìn)發(fā)展與防范風(fēng)險相結合，推動(dòng)金融服務(wù)經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展。
第四條 省人民政府應當加強對地方金融工作的組織領(lǐng)導，建立健全地方金融工作議事協(xié)調機制和監督管理體系，依法履行地方金融監督管理、風(fēng)險防范與處置責任，統籌地方金融改革發(fā)展穩定重大事項，協(xié)調解決地方金融工作中的重大問(wèn)題。
省金融工作議事協(xié)調機制應當在地方金融發(fā)展與服務(wù)、地方金融監督管理、風(fēng)險處置、信息共享和金融消費者權益保護等方面，加強與國務(wù)院金融穩定發(fā)展委員會(huì )辦公室地方協(xié)調機制的協(xié)作與配合。
市(州)、縣(市、區)人民政府依照屬地管理、分級負責原則，做好本行政區域內地方金融工作，加強地方金融監督管理能力和隊伍建設，承擔屬地金融風(fēng)險防范與處置、地方金融發(fā)展與服務(wù)等職責。
第五條 省地方金融監督管理部門(mén)負責全省地方金融組織及其活動(dòng)的監督管理，協(xié)調、指導地方金融風(fēng)險防范與處置等工作，承擔省金融工作議事協(xié)調機制的日常工作。
市(州)、縣(市、區)地方金融監督管理部門(mén)依法做好本行政區域內地方金融組織及其活動(dòng)的監督管理、地方金融風(fēng)險防范與處置等具體工作。
縣級以上人民政府發(fā)展改革、公安、司法行政、財政、農業(yè)農村、市場(chǎng)監督管理、國有資產(chǎn)監督管理等部門(mén)，按照各自職責，做好地方金融相關(guān)工作。
第六條 縣級以上人民政府及其有關(guān)部門(mén)應當加強金融法律、法規以及相關(guān)知識的普及宣傳，提高公眾金融風(fēng)險防范意識。
廣播、電視、報刊、網(wǎng)絡(luò )等媒體應當開(kāi)展金融風(fēng)險防范公益性宣傳，加強對金融活動(dòng)的輿論監督。
第二章 地方金融組織
第七條 地方金融組織的設立、變更、終止，應當按照國家有關(guān)規定辦理相關(guān)批準、備案等手續。
國家規定須經(jīng)省地方金融監督管理部門(mén)批準方可設立的地方金融組織，由省地方金融監督管理部門(mén)依照法律、法規的規定頒發(fā)經(jīng)營(yíng)許可證。
未經(jīng)批準，任何組織和個(gè)人不得設立地方金融組織，不得從事或者變相從事地方金融業(yè)務(wù)活動(dòng)。
第八條 地方金融組織依法登記或者變更企業(yè)名稱(chēng)時(shí)應當注明其主營(yíng)金融業(yè)務(wù)字樣，并在登記經(jīng)營(yíng)范圍時(shí)注明其取得經(jīng)營(yíng)資格的全部金融業(yè)務(wù)字樣。
非地方金融組織在名稱(chēng)和經(jīng)營(yíng)范圍中，不得擅自使用含有相關(guān)地方金融業(yè)務(wù)字樣或者可能造成公眾誤解的近似字樣。
第九條 地方金融組織開(kāi)展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，應當依法合規、誠實(shí)守信，不得損害國家利益、社會(huì )公共利益和他人合法權益。
地方金融組織應當加強公司治理，建立健全并嚴格遵守風(fēng)險管理、內部控制、資產(chǎn)質(zhì)量、關(guān)聯(lián)交易、反洗錢(qián)和反恐怖融資、金融消費者合法權益保護、信息披露等方面的業(yè)務(wù)規則和管理制度。
地方金融組織的董事、監事、高級管理人員應當滿(mǎn)足國家規定的任職條件，遵守法律、法規、國家有關(guān)規定以及組織章程的約定，有效防范和控制經(jīng)營(yíng)風(fēng)險。
第十條 地方金融組織應當建立健全金融消費者適當性制度，不得向金融消費者推介與其自身需求、風(fēng)險承受能力等不相符合的金融產(chǎn)品和服務(wù)，不得違反金融消費者意愿捆綁搭售產(chǎn)品、服務(wù)或者附加其他不合理條件。
地方金融組織提供產(chǎn)品、服務(wù)或者開(kāi)展業(yè)務(wù)宣傳時(shí)，披露的信息應當真實(shí)、準確、完整并充分提示風(fēng)險，不得有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，不得超越核準的業(yè)務(wù)范圍開(kāi)展金融營(yíng)銷(xiāo)宣傳。
地方金融組織應當加強對金融消費者個(gè)人信息的保護，依法取得并確保信息安全;發(fā)生或者可能發(fā)生個(gè)人信息泄露、篡改、丟失的，應當及時(shí)采取補救措施，按照規定告知金融消費者并向有關(guān)主管部門(mén)報告。
地方金融組織應當建立健全投訴處理機制，妥善處理與金融消費者的爭議。
第十一條 地方金融組織應當按照國家和省有關(guān)規定定期向地方金融監督管理部門(mén)報送經(jīng)營(yíng)報告、財務(wù)會(huì )計報告、統計報表以及注冊會(huì )計師出具的年度審計報告等材料。報送的材料和內容應當真實(shí)、準確、完整。
地方金融組織主要負責人下落不明或者接受刑事調查以及發(fā)生嚴重流動(dòng)性風(fēng)險、出現重大負面輿情、群體性事件等重大風(fēng)險事件的，應當在事件發(fā)生后二十四小時(shí)內，向地方金融監督管理部門(mén)報告。
第十二條 省外地方金融組織在本省設立分支機構開(kāi)展業(yè)務(wù)的，應當依法經(jīng)省地方金融監督管理部門(mén)批準，并定期報告規定事項，接受監督管理;本省地方金融組織在省外設立分支機構的，應當自分支機構設立之日起三十日內，將有關(guān)情況報告省地方金融監督管理部門(mén)。
國家對地方金融組織開(kāi)展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)有區域限制和規定的，從其規定。
第十三條 地方金融組織因法律規定的解散、破產(chǎn)事由出現或者決定終止經(jīng)營(yíng)相關(guān)金融業(yè)務(wù)的，應當在十五日內向地方金融監督管理部門(mén)報告，接受地方金融監督管理部門(mén)的指導和監督。
地方金融組織解散、被依法宣告破產(chǎn)的，應當依法進(jìn)行清算，對相關(guān)業(yè)務(wù)承接、債務(wù)清償作出明確安排。解散、被依法宣告破產(chǎn)或者不再經(jīng)營(yíng)相關(guān)金融業(yè)務(wù)的，省地方金融監督管理部門(mén)應當依法注銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可。
第十四條 地方金融組織應當依法規范經(jīng)營(yíng)，禁止從事下列活動(dòng):
(一)非法集資、非法吸收存款或者變相吸收存款;
(二)出借、出租經(jīng)營(yíng)資格;
(三)超出核準業(yè)務(wù)范圍開(kāi)展金融業(yè)務(wù);
(四)非法受托投資、自營(yíng)或者受托發(fā)放貸款;
(五)國家和省規定的禁止從事的其他活動(dòng)。
第十五條 鼓勵和支持地方金融組織依法成立行業(yè)協(xié)會(huì )，實(shí)行自律管理。
行業(yè)協(xié)會(huì )應當依據法律、法規及防范化解金融風(fēng)險的有關(guān)要求，完善行業(yè)自律管理約束機制，開(kāi)展行業(yè)發(fā)展研究、誠信體系建設、行業(yè)標準化建設、職業(yè)技能培訓和會(huì )員權益保護等工作，并接受地方金融監督管理部門(mén)的業(yè)務(wù)指導。
第三章 地方金融發(fā)展與服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟
第十六條 省人民政府應當根據國家金融業(yè)發(fā)展規劃，制定本行政區域的金融業(yè)發(fā)展規劃，將地方金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展作為重要組成部分，明確發(fā)展目標、任務(wù)、重點(diǎn)和保障措施等內容。
市(州)人民政府根據省金融業(yè)發(fā)展規劃，結合當地實(shí)際，制定本行政區域的金融業(yè)發(fā)展規劃，推進(jìn)地方金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展。
第十七條 省人民政府應當綜合區位、產(chǎn)業(yè)、資源等因素，加強金融對外開(kāi)放和區域協(xié)同發(fā)展，支持中部地區和長(cháng)江中游區域金融中心等金融集聚區建設，增強金融資源集聚和輻射能力。
金融集聚區所在地人民政府應當加強政策扶持，做好機構培育、市場(chǎng)建設、人才引進(jìn)、環(huán)境營(yíng)造等工作。
第十八條 縣級以上人民政府應當通過(guò)引進(jìn)、培育等方式，支持信用評級、征信服務(wù)、資產(chǎn)評估、保險代理、融資倉儲等金融中介服務(wù)組織發(fā)展，推動(dòng)金融服務(wù)中心、金融超市建設，構建高效便捷的專(zhuān)業(yè)化金融中介服務(wù)體系。
第十九條 縣級以上人民政府應當采取措施，鼓勵發(fā)展多層次資本市場(chǎng)，指導、幫助企業(yè)依法開(kāi)展股份制改制、上市、掛牌，引導企業(yè)通過(guò)股權投資、股票債券發(fā)行等方式融資，提高直接融資比重，改善融資結構。
支持區域性股權市場(chǎng)為中小企業(yè)提供培育規范、改制掛牌、股權融資等服務(wù)。
第二十條 縣級以上人民政府及其有關(guān)部門(mén)應當依法為地方金融組織開(kāi)展相關(guān)抵(質(zhì))押融資業(yè)務(wù)提供便利，及時(shí)為其辦理抵(質(zhì))押登記，與區域性股權市場(chǎng)建立股權登記對接機制。
鼓勵為地方金融組織開(kāi)展金融業(yè)務(wù)活動(dòng)提供支持，人民銀行派出機構依法為地方金融組織提供信用信息查詢(xún)支持，金融機構依法為地方金融組織提供資金托管、存管和結算等業(yè)務(wù)支持。
第二十一條 縣級以上人民政府應當推動(dòng)金融與科技融合發(fā)展，支持云計算、大數據、人工智能、區塊鏈等新興科技在金融服務(wù)和監督管理領(lǐng)域的運用;建立金融創(chuàng )新激勵和保護機制，推動(dòng)金融科技產(chǎn)品、服務(wù)和商業(yè)模式的合規創(chuàng )新。
鼓勵金融機構、地方金融組織運用金融科技手段優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，豐富服務(wù)渠道，完善產(chǎn)品供給，提升金融服務(wù)水平。
第二十二條 縣級以上人民政府應當采取措施，引導金融要素投向重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)、重點(diǎn)項目和重點(diǎn)領(lǐng)域，建立健全政府、金融機構、地方金融組織與企業(yè)的協(xié)調、對接機制，強化金融服務(wù)功能，逐步健全適應實(shí)體經(jīng)濟發(fā)展需求的金融支持體系。
第二十三條 縣級以上人民政府應當制定符合本地區縣域經(jīng)濟發(fā)展的普惠金融支持措施，通過(guò)財政貼息、設立紓困基金等方式，引導金融機構、地方金融組織加強對小微企業(yè)、農民、城鎮低收入人群、貧困人群和殘疾人、老年人等特殊群體的金融服務(wù)。
縣級以上人民政府應當推動(dòng)建立政府性融資擔保體系，加強政府、銀行業(yè)金融機構、融資擔保公司合作，通過(guò)資本金持續補充、代償補償、保費補貼和業(yè)務(wù)補助等機制，擴大為小微企業(yè)和農業(yè)、農村、農民提供融資擔保業(yè)務(wù)的規模。
鼓勵銀行業(yè)金融機構對以普惠金融為主要業(yè)務(wù)的地方金融組織加大支持力度。
第二十四條 縣級以上人民政府應當加強知識產(chǎn)權金融服務(wù)能力建設，推動(dòng)建立知識產(chǎn)權價(jià)值評估體系、知識產(chǎn)權質(zhì)押融資風(fēng)險管理等機制，搭建知識產(chǎn)權投融資服務(wù)平臺，引導金融資本與知識產(chǎn)權資源對接，加大對科技型企業(yè)創(chuàng )新創(chuàng )業(yè)的金融支持力度。
支持社會(huì )資本創(chuàng )辦知識產(chǎn)權投融資經(jīng)營(yíng)和服務(wù)機構，引導知識產(chǎn)權評估、交易、代理、法律等服務(wù)機構進(jìn)入知識產(chǎn)權金融服務(wù)市場(chǎng)，推動(dòng)形成多方參與的知識產(chǎn)權金融服務(wù)體系。
第二十五條 省地方金融監督管理部門(mén)協(xié)調推廣國家綠色金融標準，依法組織制定國家綠色金融標準配套制度或者補充性地方綠色金融標準，支持相關(guān)機構參與國際、國內綠色金融標準制定工作。
縣級以上人民政府應當采取措施，引導金融機構、地方金融組織為支持應對氣候變化、環(huán)境改善、資源節約高效利用和生態(tài)環(huán)境保護等經(jīng)濟活動(dòng)提供金融服務(wù)。
支持專(zhuān)業(yè)服務(wù)機構根據市場(chǎng)需求，為綠色金融業(yè)務(wù)提供碳排放權、排污權、用能權、水權等環(huán)境權益相關(guān)的資產(chǎn)評估、認證、咨詢(xún)、資產(chǎn)處置等服務(wù)。
第二十六條 省人民政府應當加強金融信用體系建設，推進(jìn)相關(guān)部門(mén)政務(wù)數據、公共數據、經(jīng)營(yíng)數據歸集，加強信息互通共享、信用披露和信用分類(lèi)評級等工作，構建守信激勵和失信聯(lián)合懲戒機制，營(yíng)造良好的金融信用環(huán)境。
縣級以上人民政府應當建立健全中小企業(yè)融資綜合信用服務(wù)平臺，完善金融機構、地方金融組織與中小企業(yè)的信用信息對接機制，提升信用服務(wù)中小企業(yè)融資發(fā)展的能力。
鼓勵金融機構、地方金融組織對信用狀況良好的市場(chǎng)主體在貸款授信、費率利率、還款方式等方面給予優(yōu)惠或者便利。
第二十七條 縣級以上人民政府應當加強金融法治環(huán)境建設，建立健全金融糾紛多元化解機制，支持設立金融糾紛調解中心，加大金融債權保護和打擊惡意逃廢金融債務(wù)工作力度。
司法機關(guān)應當推進(jìn)金融司法機制創(chuàng )新，加大金融債權司法保護力度，提升司法服務(wù)金融發(fā)展水平。
第二十八條 縣級以上人民政府應當將金融人才培養和引進(jìn)計劃納入人才支持政策體系，建立健全與地方金融發(fā)展相適應的人才培養、引進(jìn)、使用、評價(jià)、激勵、流動(dòng)機制，引進(jìn)和培養高層次、復合型金融人才。
縣級以上人民政府應當完善金融人才服務(wù)體系，對符合條件的金融人才按照規定在戶(hù)口登記、住房保障、子女入學(xué)、醫療保障等方面提供便利。
第四章 風(fēng)險防范與處置
第二十九條 省人民政府應當統籌推進(jìn)地方金融綜合統計和監督管理信息共享，加強風(fēng)險監測、預警和分析能力建設，協(xié)調、督促下級人民政府、有關(guān)部門(mén)及時(shí)發(fā)現和處置各類(lèi)金融風(fēng)險。
第三十條 縣級以上人民政府應當建立地方金融監督管理、公安、財政、商務(wù)、市場(chǎng)監督管理、國有資產(chǎn)監督管理等相關(guān)部門(mén)、司法機關(guān)以及國務(wù)院金融管理部門(mén)分支機構、派出機構參與的地方金融風(fēng)險防范與處置工作機制，制定應急預案，牽頭依法打擊非法集資等非法金融活動(dòng)，取締非法金融機構，及時(shí)穩妥處置金融風(fēng)險。
第三十一條 地方金融監督管理部門(mén)應當建立健全地方金融風(fēng)險監測預警和早期預防機制，開(kāi)展風(fēng)險評估;根據監測預警信息向相關(guān)行業(yè)主管部門(mén)提示風(fēng)險，督促、指導其及時(shí)開(kāi)展本行業(yè)、本領(lǐng)域的風(fēng)險排查，跟蹤風(fēng)險變化并報送相關(guān)信息。
相關(guān)行業(yè)主管部門(mén)應當按照職責分工，加強本行業(yè)、本領(lǐng)域防范非法金融活動(dòng)的宣傳教育、風(fēng)險排查工作，發(fā)現金融風(fēng)險隱患的，應當及時(shí)報送同級人民政府，并配合開(kāi)展化解和處置工作。
第三十二條 縣級以上人民政府根據地方金融風(fēng)險類(lèi)別、等級等情形，組織或者協(xié)調有關(guān)單位采取下列措施:
(一)國務(wù)院金融管理部門(mén)分支機構、派出機構指導銀行等金融機構或者非銀行支付機構，依法采取風(fēng)險處置措施;
(二)公安機關(guān)負責查處涉嫌金融犯罪活動(dòng)，依法及時(shí)采取凍結涉案資金、限制相關(guān)涉案人員出境等措施;
(三)市場(chǎng)監督管理部門(mén)對涉嫌違法違規開(kāi)展金融業(yè)務(wù)的企業(yè)，暫?；蛘卟挥柁k理登記、備案等相關(guān)事項;
(四)網(wǎng)信、通信管理部門(mén)對涉嫌違法違規開(kāi)展網(wǎng)上金融業(yè)務(wù)的企業(yè)，依法采取限制或者暫停相關(guān)業(yè)務(wù)、關(guān)閉網(wǎng)站等措施;
(五)司法機關(guān)對涉嫌違法違規開(kāi)展金融業(yè)務(wù)的企業(yè)和相關(guān)涉案人員可能轉移財產(chǎn)的行為依法采取限制措施。
第三十三條 地方金融組織存在重大風(fēng)險隱患的，經(jīng)注冊地地方金融監督管理部門(mén)申請，省地方金融監督管理部門(mén)可以依法采取限制經(jīng)營(yíng)活動(dòng)、責令暫停相關(guān)業(yè)務(wù)、責令停止增設分支機構、暫停登記事項變更等控制風(fēng)險擴大的措施。
采取前款規定的措施仍不能控制風(fēng)險擴大、可能?chē)乐赜绊憛^域金融穩定的，經(jīng)省人民政府批準，省地方金融監督管理部門(mén)可以對該地方金融組織依法采取接管、安排其他同類(lèi)地方金融組織實(shí)施業(yè)務(wù)托管或者促成重組等措施，并聯(lián)合有關(guān)部門(mén)開(kāi)展風(fēng)險處置。
第三十四條 地方金融組織的重大風(fēng)險隱患已經(jīng)消除并具備正常經(jīng)營(yíng)能力、可以繼續從事地方金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的，省地方金融監督管理部門(mén)應當及時(shí)解除相關(guān)處置措施。
地方金融組織的重大風(fēng)險隱患無(wú)法消除或者不具備正常經(jīng)營(yíng)能力的，省地方金融監督管理部門(mén)應當依法注銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可，并進(jìn)行公示。
第三十五條 國務(wù)院金融管理部門(mén)監督管理的金融機構，其業(yè)務(wù)活動(dòng)可能引發(fā)或者已經(jīng)形成重大金融風(fēng)險的，縣級以上人民政府應當協(xié)調有關(guān)部門(mén)協(xié)助國務(wù)院金融管理部門(mén)分支機構、派出機構開(kāi)展風(fēng)險處置相關(guān)工作。
對非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)定性不明、存在爭議的，由省地方金融監督管理部門(mén)提交國務(wù)院金融穩定發(fā)展委員會(huì )辦公室地方協(xié)調機制統籌協(xié)調、依法處置。
第三十六條 非金融企業(yè)存在資金周轉困難或者資不抵債等情況，可能引發(fā)或者已經(jīng)形成重大金融風(fēng)險的，由企業(yè)所在地市(州)、縣(市、區)人民政府負責組織、協(xié)調有關(guān)部門(mén)開(kāi)展風(fēng)險處置相關(guān)工作。
第三十七條 對可能引發(fā)或者已經(jīng)形成跨區域金融風(fēng)險以及其他影響社會(huì )穩定的重大金融風(fēng)險，國家未明確處置責任部門(mén)的，屬于企業(yè)的，由注冊地人民政府承擔協(xié)調處置責任，屬于個(gè)人的，由其住所地或者經(jīng)常居住地人民政府承擔協(xié)調處置責任;風(fēng)險發(fā)生地人民政府應當予以配合。
國家對金融風(fēng)險防范與處置職責另有規定的，從其規定。
第三十八條 市(州)、縣(市、區)人民政府依照本條例第三十二條、第三十五條、第三十六條、第三十七條規定處置有困難的，可以提請上級人民政府協(xié)調處置。
第三十九條 開(kāi)展互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)的機構，應當遵守國家有關(guān)規定，嚴格控制風(fēng)險。
縣級以上人民政府及其有關(guān)部門(mén)應當協(xié)同國務(wù)院金融管理部門(mén)分支機構、派出機構共同開(kāi)展互聯(lián)網(wǎng)金融監督管理，加強信息共享、風(fēng)險排查和處置等方面的協(xié)作。
第四十條 任何組織和個(gè)人不得違反法律、法規的規定以廣告、公開(kāi)勸誘等方式，向社會(huì )不特定對象或者超出法定數量的特定對象開(kāi)展資金募集宣傳，對投資收益或者投資效果作出保本、保收益、無(wú)風(fēng)險等保證性承諾。
廣告經(jīng)營(yíng)者和廣告發(fā)布者設計、制作、代理、發(fā)布金融類(lèi)廣告，應當依法查驗發(fā)布企業(yè)的業(yè)務(wù)資質(zhì)和相關(guān)證明文件，核對廣告內容;對內容不符或者證明文件不全的廣告，廣告經(jīng)營(yíng)者不得提供設計、制作、代理服務(wù)，廣告發(fā)布者不得發(fā)布。市場(chǎng)監督管理部門(mén)應當加強發(fā)布金融類(lèi)廣告行為的監督管理。
第五章 監督管理
第四十一條 省地方金融監督管理部門(mén)應當建立地方金融組織信息公示制度和分類(lèi)監督管理制度，定期公示、更新地方金融組織名單和相關(guān)批準、備案以及監督管理等信息;根據國家有關(guān)規定，針對不同業(yè)態(tài)的性質(zhì)、特點(diǎn)等制定相應的監督管理實(shí)施細則。
地方金融監督管理部門(mén)根據地方金融組織的經(jīng)營(yíng)范圍、經(jīng)營(yíng)規模、管理水平、內控機制、風(fēng)險狀況等，確定監督檢查的頻率、范圍和需要采取的其他措施。
第四十二條 省地方金融監督管理部門(mén)應當組織建立全省統一的地方金融監督管理信息系統，對地方金融組織的業(yè)務(wù)活動(dòng)及其風(fēng)險狀況進(jìn)行非現場(chǎng)監督，做好實(shí)時(shí)監測、統計分析、風(fēng)險預警、信息發(fā)布等工作。地方金融組織應當按照要求接入信息系統。
第四十三條 地方金融監督管理部門(mén)根據審慎監管的要求，可以依法采取下列措施對地方金融組織實(shí)施現場(chǎng)檢查:
(一)詢(xún)問(wèn)有關(guān)人員，要求其對檢查事項作出說(shuō)明;
(二)查閱、復制與檢查事項有關(guān)的文件、資料，檢查有關(guān)業(yè)務(wù)數據信息管理系統;
(三)對可能被轉移、隱匿或者毀損的文件、資料、電子設備及存儲介質(zhì)等先行登記封存;
(四)依法查詢(xún)有關(guān)賬戶(hù);
(五)其他依法可以采取的措施。
地方金融監督管理部門(mén)實(shí)施上述措施，應當取得地方金融監督管理部門(mén)負責人批準。開(kāi)展現場(chǎng)檢查時(shí)，檢查人員不得少于二人，并應當出示合法證件和檢查通知書(shū)，根據需要可以聘請第三方機構參與;檢查結束后應當依法形成檢查記錄并存檔。
地方金融監督管理部門(mén)、參與監督檢查的第三方機構及其工作人員，對于履行職責中知悉的國家秘密、商業(yè)秘密、工作秘密和個(gè)人隱私等，應當保密。
第四十四條 地方金融監督管理部門(mén)在履行職責過(guò)程中，發(fā)現地方金融組織有涉嫌違反監管要求的行為或者存在其他風(fēng)險隱患的，可以與地方金融組織實(shí)際控制人、主要股東、法定代表人、董事、監事、高級管理人員等進(jìn)行監管談話(huà)，要求其就相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)和風(fēng)險管理的重大事項作出說(shuō)明。
地方金融監督管理部門(mén)在履行職責過(guò)程中，發(fā)現非地方金融組織涉嫌從事地方金融業(yè)務(wù)的，可以采取監管談話(huà)、查閱資料、制發(fā)風(fēng)險提示函等方式了解和提示風(fēng)險;發(fā)現存在重大風(fēng)險隱患的，應當向相關(guān)部門(mén)提出建議，采取本條例第三十二條規定的相關(guān)措施。
第四十五條 省地方金融監督管理部門(mén)應當建立地方金融組織及其從業(yè)人員的信用檔案，依法將相關(guān)信用信息向省社會(huì )信用信息服務(wù)平臺歸集，推動(dòng)與國家金融信用信息基礎數據庫、企業(yè)信用信息公示系統互聯(lián)互通。
地方金融組織違反法律、法規的規定，造成嚴重后果或者嚴重不良社會(huì )影響的，省地方金融監督管理部門(mén)應當將其列入嚴重失信主體名單，并同時(shí)公布名單的列入、移出條件和救濟途徑。
地方金融組織被列入嚴重失信主體名單的，有關(guān)部門(mén)可以依法對該地方金融組織及其相關(guān)責任人員實(shí)施聯(lián)合懲戒。
第四十六條 任何組織和個(gè)人有權對地方金融領(lǐng)域違法違規行為進(jìn)行投訴和舉報。
地方金融監督管理部門(mén)應當建立健全投訴舉報機制，公布受理方式，及時(shí)處理投訴舉報，并對舉報人的身份及相關(guān)信息予以保密。
第六章 法律責任
第四十七條 違反本條例規定，法律、法規有規定的，從其規定。
第四十八條 違反本條例規定，未經(jīng)批準擅自設立地方金融組織，或者從事、變相從事地方金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的，由地方金融監督管理部門(mén)聯(lián)合有關(guān)部門(mén)責令關(guān)閉或者責令停止經(jīng)營(yíng)，處50萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下罰款，有違法所得的，沒(méi)收違法所得。
地方金融組織未按照國家規定辦理備案的，由地方金融監督管理部門(mén)責令限期改正;逾期未改正的，處5萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下罰款;情節嚴重的，責令停業(yè)整頓。
第四十九條 違反本條例規定，地方金融組織超出核準業(yè)務(wù)范圍從事其他地方金融業(yè)務(wù)的，由地方金融監督管理部門(mén)責令限期改正，給予警告，處5萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下罰款，有違法所得的，沒(méi)收違法所得;逾期未改正或者情節嚴重的，責令停業(yè)整頓。
第五十條 違反本條例規定，地方金融組織有下列情形之一的，由地方金融監督管理部門(mén)責令限期改正;逾期未改正的，處5萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下罰款;情節嚴重的，責令停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)經(jīng)營(yíng)許可證:
(一)未按照規定建立業(yè)務(wù)規則和管理制度;
(二)未按照規定報送相關(guān)材料;
(三)未按照規定報告重大風(fēng)險事件或者有關(guān)事項;
(四)未按照規定向金融消費者如實(shí)提示風(fēng)險、披露相關(guān)信息，或者違反金融消費者意愿捆綁搭售產(chǎn)品、服務(wù)或者附加其他不合理條件;
(五)法律、法規規定的其他違反審慎經(jīng)營(yíng)規則、損害公眾合法權益的情形。
第五十一條 違反本條例規定，地方金融組織拒絕、阻礙地方金融監督管理部門(mén)實(shí)施非現場(chǎng)監督、現場(chǎng)檢查或者拒絕配合執行相關(guān)風(fēng)險處置措施的，由地方金融監督管理部門(mén)責令改正，給予警告，處5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰款;情節嚴重的，責令停業(yè)整頓。
第五十二條 依照本條例規定對地方金融組織實(shí)施處罰的，實(shí)施處罰的部門(mén)可以根據具體情形，對負有直接責任的董事、監事、高級管理人員以及其他直接責任人員處2萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下罰款;情節嚴重的，由省地方金融監督管理部門(mén)依法采取限制從業(yè)等措施。
第五十三條 國家機關(guān)及其工作人員在地方金融監督管理工作中玩忽職守、濫用職權、徇私舞弊的，由其主管機關(guān)或者監察機關(guān)對直接負責的主管人員和其他直接責任人員依法給予處分。
第七章 附則
第五十四條 區域性投資公司、開(kāi)展信用互助的農民專(zhuān)業(yè)合作社、社會(huì )眾籌機構、地方各類(lèi)交易場(chǎng)所參照適用本條例。
第五十五條 本條例自2021年7月1日起施行。
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