魯金監字〔2021〕196號《山東省地方金融監督管理局關(guān)于進(jìn)一步做好融資擔保公司設立變更審批事項“證照分離”改革工作的通知》

山東省地方金融監督管理局關(guān)于進(jìn)一步做好融資擔保公司設立變更審批事項“證照分離”改革工作的通知






魯金監字〔2021〕196號

各市地方金融監督管理局、省融資擔保企業(yè)協(xié)會(huì )：

根據《國務(wù)院關(guān)于深化“證照分離”改革進(jìn)一步激發(fā)市場(chǎng)主體發(fā)展活力的通知》（國發(fā)〔2021〕7號）、《中國銀保監會(huì )關(guān)于印發(fā)深化“證照分離”改革進(jìn)一步激發(fā)市場(chǎng)主體發(fā)展活力實(shí)施方案的通知》（銀保監發(fā)〔2021〕25號）和《山東省人民政府印發(fā)關(guān)于全面深化“證照分離”改革工作實(shí)施方案的通知》（魯政發(fā)〔2021〕11號）等有關(guān)文件要求，現就進(jìn)一步推動(dòng)融資擔保公司設立、變更審批事項“證照分離”改革工作，通知如下。

一、準確把握“證照分離”改革要求

按照國家和省有關(guān)要求，融資擔保公司設立、變更審批事項屬于“證照分離”改革事項中的第四類(lèi)“優(yōu)化審批服務(wù)”，改革的重點(diǎn)是針對市場(chǎng)主體普遍關(guān)心的難點(diǎn)、痛點(diǎn)問(wèn)題，精簡(jiǎn)審批材料，公示審批事項和程序，壓縮審批時(shí)限，明確受理條件和辦理標準，減少審批環(huán)節，科學(xué)設計流程。對此，各市地方金融監督管理局要高度重視，準確把握國家和省有關(guān)政策要求，不折不扣地將融資擔保公司設立變更審批事項“證照分離”工作落實(shí)到位，努力為全省融資擔保行業(yè)發(fā)展營(yíng)造穩定、公平、透明、可預期的市場(chǎng)準入環(huán)境。

二、全面做好融資擔保公司設立變更“證照分離”改革工作

按照“證照分離”改革總體要求，結合我省融資擔保公司設立、變更審批和監督管理工作實(shí)際，全省融資擔保公司設立、變更“證照分離”改革，要著(zhù)力做好以下工作：

（一）推廣網(wǎng)上業(yè)務(wù)辦理。所有融資擔保公司設立、變更審批事項全部通過(guò)山東政務(wù)服務(wù)網(wǎng)等在線(xiàn)審批平臺辦理，確保將網(wǎng)辦深度達到“三級網(wǎng)辦”。同時(shí)，各市地方金融監督管理局要進(jìn)一步做好融資擔保公司監管信息系統的推廣使用工作，所有融資擔保公司統計數據，均通過(guò)監管信息系統報送，切實(shí)減輕企業(yè)工作負擔，提高信息報送效率。

（二）壓縮審批時(shí)限。全省融資擔保公司設立、變更事項審批時(shí)限，在《融資擔保公司監督管理條例》（國務(wù)院令第683號）規定的30日基礎上，壓縮至20日。各市地方金融監督管理局要積極適應改革要求，主動(dòng)做好與申報公司事前溝通、核實(shí)、查證等輔導工作，優(yōu)化完善審批服務(wù)流程，盡可能壓縮各環(huán)節工作時(shí)限，提高行政審批效率和質(zhì)量。

（三）精簡(jiǎn)審批材料。進(jìn)一步精簡(jiǎn)融資擔保公司設立、變更審批要件。精簡(jiǎn)后，新設融資擔保公司要件為18項，省外融資擔保公司到省內設立分支公司要件為14項，融資擔保公司合并和分立要件均為10項，融資擔保公司減少注冊資本要件為8項（具體要件清單見(jiàn)附件）。

（四）優(yōu)化審批服務(wù)。為進(jìn)一步提高融資擔保公司設立、變更審批事項透明度，省地方金融監督管理局制定了《融資擔保公司的設立與變更審批服務(wù)指南》，相關(guān)內容已在山東政務(wù)服務(wù)網(wǎng)省級網(wǎng)上政務(wù)大廳省地方金融監管局分廳予以公布，對融資擔保公司設立、變更審批事項所需的辦理條件、申請材料、辦理流程、辦理結果查詢(xún)等事項，逐一進(jìn)行了明示。各市地方金融監督管理局要嚴格按照服務(wù)指南要求，主動(dòng)溝通、熱情服務(wù)，指導幫助有關(guān)融資擔保公司做好申報材料準備工作。

（五）加強信息共享。全力推動(dòng)行政審批信息的部門(mén)共享，努力做到“讓數據多跑腿，讓機構少跑路”。除法律法規有明確規定，或需要正本材料之外，對可以通過(guò)部門(mén)信息共享或公開(kāi)渠道查詢(xún)獲得的股東營(yíng)業(yè)執照、《企業(yè)基本信息表》和《變更信息表》等材料或信息，不再要求申報主體提供。省地方金融監督管理局辦理融資擔保公司設立、變更審批產(chǎn)生的行政信息，也將嚴格按照“雙公示”等工作要求，及時(shí)向有關(guān)部門(mén)提報和推送。

三、切實(shí)加強事中事后監管

在做好融資擔保公司設立、變更“證照分離”改革工作，提高審批服務(wù)效率的同時(shí)，各市地方金融監督管理局要進(jìn)一步強化對融資擔保公司的事中事后監管，切實(shí)維護行業(yè)規范健康發(fā)展秩序。

（一）加強非現場(chǎng)監管。充分利用融資擔保公司監管信息系統，及時(shí)準確掌握融資擔保公司運營(yíng)信息。加強對融資擔保公司核心經(jīng)營(yíng)指標的監測預警，及時(shí)發(fā)現問(wèn)題并采取監管措施。

（二）嚴格現場(chǎng)檢查。省地方金融監督管理局每年組織開(kāi)展對融資擔保公司專(zhuān)項審計和“雙隨機、一公開(kāi)”檢查工作。各市地方金融監督管理局要結合各自監管工作實(shí)際，嚴格按照有關(guān)監管要求，進(jìn)一步強化對所轄融資擔保公司的監督檢查力度。

（三）加大違規行為懲處力度。對日常監管發(fā)現的風(fēng)險苗頭和違規傾向，要及時(shí)約談高管人員，進(jìn)行風(fēng)險提示，提出監管要求。對非現場(chǎng)監管和現場(chǎng)檢查發(fā)現的一般性違規問(wèn)題，要及時(shí)下達整改通知，督促公司整改到位。對違反《融資擔保公司監督管理條例》等監管法規的行為，要嚴格依法依程序作出監管處罰，切實(shí)督促公司依法合規運營(yíng)。

（四）實(shí)施分類(lèi)監管。各市地方金融監督管理局要按照要求，根據融資擔保公司的經(jīng)營(yíng)規模、主要服務(wù)對象、內部控制水平、風(fēng)險狀況等，對融資擔保公司實(shí)施分類(lèi)監管，切實(shí)提高監管工作的針對性和有效性。

（五）加強行業(yè)自律管理。省融資擔保企業(yè)協(xié)會(huì )要充分發(fā)揮“自律、維權、協(xié)調、服務(wù)”職能，認真開(kāi)展行業(yè)自律管理，積極做好高管人員培訓、監管政策解讀、行業(yè)發(fā)展研究等工作，不斷提高融資擔保公司合規意識和業(yè)務(wù)能力，共同推動(dòng)我省融資擔保行業(yè)規范健康發(fā)展。

（六）加強部門(mén)協(xié)同監管。按照部門(mén)職責分工，加強省地方金融監管局與人民銀行濟南分行、山東銀保監局、省市場(chǎng)監管局、省公安廳等部門(mén)間的溝通協(xié)作，建立健全融資擔保公司監管協(xié)調機制，完善信息共享、查處通報、案件抄送制度，各部門(mén)之間各司其職、相互配合，實(shí)現資源共享，形成監管合力。

（七）突出信用聯(lián)合懲戒。建立信用信息互通共享機制，實(shí)現社會(huì )信用信息的聯(lián)動(dòng)綜合利用，加大失信懲戒力度，建立完善信用約束機制。

本通知自2021年11月1日起施行，有效期至2026年10月31日。原《關(guān)于進(jìn)一步做好融資擔保機構設立變更審批事項“證照分離”改革工作的通知》（魯金監字〔2018〕58號）同時(shí)廢止。




附件：融資擔保公司設立、變更審批申請材料清單




 

山東省地方金融監督管理局

2021年9月30日

附件（官網(wǎng)鏈接）：融資擔保公司設立、變 更審批申請材料清單

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