銀保監發(fā)〔2021〕25號《中國銀保監會(huì )關(guān)于印發(fā)深化“證照分離”改革進(jìn)一步激發(fā)市場(chǎng)主體發(fā)展活力實(shí)施方案的通知》

中國銀保監會(huì )關(guān)于印發(fā)深化“證照分離”改革進(jìn)一步激發(fā)市場(chǎng)主體發(fā)展活力實(shí)施方案的通知






銀保監發(fā)〔2021〕25號

各銀保監局：

近日，國務(wù)院印發(fā)《國務(wù)院關(guān)于深化“證照分離”改革進(jìn)一步激發(fā)市場(chǎng)主體發(fā)展活力的通知》（國發(fā)〔2021〕7號），決定自2021年7月1日起，在全國范圍內推行“證照分離”改革全覆蓋，并在自由貿易試驗區加大改革試點(diǎn)力度。為落實(shí)改革要求，銀保監會(huì )制定了《關(guān)于深化“證照分離”改革進(jìn)一步激發(fā)市場(chǎng)主體發(fā)展活力的實(shí)施方案》，現予印發(fā)，請認真遵照執行。




 

中國銀保監會(huì )

2021年7月16日

中國銀保監會(huì )關(guān)于深化“證照分離”改革進(jìn)一步激發(fā)市場(chǎng)主體發(fā)展活力的實(shí)施方案
 

為貫徹落實(shí)《國務(wù)院關(guān)于深化“證照分離”改革進(jìn)一步激發(fā)市場(chǎng)主體發(fā)展活力的通知》（國發(fā)〔2021〕7號）要求，進(jìn)一步激發(fā)市場(chǎng)主體活力，結合我會(huì )監管工作實(shí)際，制定本實(shí)施方案。

一、總體要求

以習近平新時(shí)代中國特色社會(huì )主義思想為指導，全面貫徹黨的十九大和十九屆二中、三中、四中、五中全會(huì )精神，認真落實(shí)黨中央、國務(wù)院重大決策部署，持續深化“放管服”改革，推進(jìn)銀行業(yè)保險業(yè)簡(jiǎn)化審批，優(yōu)化準入服務(wù)，創(chuàng )新和強化事中事后監管，進(jìn)一步優(yōu)化營(yíng)商環(huán)境，激發(fā)市場(chǎng)主體活力，推動(dòng)經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展。

二、改革范圍和內容

自2021年7月1日起，在全國范圍內，實(shí)施涉企經(jīng)營(yíng)許可事項全覆蓋清單管理，對銀行業(yè)保險業(yè)涉企經(jīng)營(yíng)事項采取“優(yōu)化審批服務(wù)”的改革方式，推動(dòng)行政許可減材料、簡(jiǎn)程序、減環(huán)節。在自由貿易試驗區內，進(jìn)一步加大改革試點(diǎn)力度，采取“審批改為備案”的改革方式，結合監管實(shí)際，將部分銀行保險機構分支機構設立、高級管理人員任職資格核準等事項由事前審批改為事后報告，自由貿易試驗區所在縣、不設區的市、市轄區的其他區域參照執行。分類(lèi)推進(jìn)審批制度改革的同時(shí)，創(chuàng )新和加強事中事后監管，切實(shí)履行監管職責，防止出現監管真空。

三、在全國范圍優(yōu)化審批服務(wù)

（一）下放審批事權。一是將政策性保險公司分支機構開(kāi)業(yè)審批權限，由銀保監會(huì )下放至所在地銀保監局。二是將非銀保監會(huì )直接監管的外資法人銀行董事長(cháng)、行長(cháng)任職資格核準事權，由銀保監會(huì )下放至擬任職機構所在地銀保監局。

（二）精簡(jiǎn)審批材料。一是加強與信用體系建設、政務(wù)信息資源共享、電子證照應用推廣等改革舉措的有效銜接，行政許可中不再要求申請人提供營(yíng)業(yè)執照復印件。二是銀行業(yè)任職資格核準事項中不再要求擬任人提供個(gè)人及其家庭主要成員的征信報告，改為擬任人書(shū)面承諾符合相關(guān)條件要求。三是提升系統內部數據收集和查詢(xún)能力，不再要求申請人提供我會(huì )向銀行保險機構頒發(fā)的許可證復印件。四是將“綜合鑒定”欄目統一納入任職資格申請表，保險業(yè)任職資格核準事項中不再要求申請人提供單獨的綜合鑒定材料。五是結合審批工作實(shí)際，進(jìn)一步精簡(jiǎn)部分許可事項申請材料，詳見(jiàn)《中央層面設定的涉企經(jīng)營(yíng)許可事項改革清單（2021年全國版）》（國發(fā)〔2021〕7號文附件1）第398、403、405、417、418項等。

（三）壓減審批環(huán)節。一是保險集團（控股）公司、保險公司（含專(zhuān)屬自保組織和相互保險組織）因變更名稱(chēng)、股權、注冊資本、業(yè)務(wù)范圍等前置審批事項修改公司章程的，章程不需再次報請審批，改為事后報告。二是落實(shí)《中國銀保監會(huì )辦公廳關(guān)于深化銀行業(yè)保險業(yè)“放管服”改革優(yōu)化營(yíng)商環(huán)境的通知》（銀保監辦發(fā)〔2020〕129號）要求，取消銀行業(yè)保險業(yè)董事、監事（保險業(yè)）和高級管理人員任職資格考試。

（四）壓減審批時(shí)限。將融資擔保公司設立、變更審批事項的審批時(shí)限由30日壓減至20日。

（五）延長(cháng)許可證件有效期限。將典當經(jīng)營(yíng)許可證的有效期限由6年延長(cháng)至10年。

四、簡(jiǎn)化自由貿易試驗區準入

（一）將自由貿易試驗區內中外資銀行分行級以下分支機構（不含分行）設立、變更、終止和高級管理人員任職資格核準事項，由事前審批改為事后報告。

（二）將自由貿易試驗區內保險支公司及以下分支機構設立、遷址、撤銷(xiāo)和高級管理人員任職資格核準事項，由事前審批改為事后報告。

（三）貫徹落實(shí)簡(jiǎn)政放權工作精神和“證照分離”改革精神，及時(shí)總結自由貿易試驗區可復制改革試點(diǎn)經(jīng)驗，依法通過(guò)修改許可規章制度向全國復制推廣。

五、創(chuàng )新和加強事中事后監管

（一）切實(shí)做好“放管結合”。銀保監會(huì )及其派出機構、地方金融監督管理部門(mén)要按照“誰(shuí)審批、誰(shuí)監管，誰(shuí)主管、誰(shuí)監管”原則，切實(shí)履行監管職責，防止出現監管真空。對于下放審批權限的，要同步調整優(yōu)化監管層級，實(shí)現審批監管權責統一。對于事前審批改為事后報告的，要及時(shí)明確報告程序和材料目錄，督促銀行保險機構按規定履行報告手續。

（二）壓實(shí)機構主體責任。要求銀行保險機構確保相關(guān)許可申請材料和報告材料的真實(shí)性、完整性、準確性，以及報告所涉機構、高級管理人員的合規性、適格性。對存在未按規定履行報告手續、提交虛假材料等不合規、不審慎行為的機構，依法依規采取監管強制措施、實(shí)施行政處罰，同時(shí)追究相關(guān)責任人責任。

（三）強化日常監管。創(chuàng )新隨機抽查方式方法，結合問(wèn)題導向和風(fēng)險導向確定隨機抽查項目，在現場(chǎng)檢查中扎實(shí)推進(jìn)“雙隨機、一公開(kāi)”監管。強化科技賦能，依托國家“互聯(lián)網(wǎng)+監管”系統和銀保監會(huì )非現場(chǎng)監管信息系統，充分利用大數據等技術(shù)手段，加強非現場(chǎng)風(fēng)險監測。對日常監管中發(fā)現的違法違規行為，依法嚴格實(shí)施行政處罰。

（四）提升信用監管效能。建立與有關(guān)部門(mén)的監管協(xié)調機制和信息共享機制，依法依規實(shí)施守信聯(lián)合激勵和失信聯(lián)合懲戒。加強銀行保險機構董事、監事和高級管理人員信用監管，根據違法違規情形和失信程度，依法對有關(guān)人員采取行業(yè)通報、社會(huì )公示、市場(chǎng)禁入等方式進(jìn)行處理，強化市場(chǎng)約束和社會(huì )監督，督促有關(guān)人員依法履職。

六、組織實(shí)施

（一）加強組織領(lǐng)導。要充分認識深化“證照分離”改革工作的重要意義，加強對“證照分離”改革工作的組織領(lǐng)導，建立有效的工作機制，做好內部條線(xiàn)的工作對接和業(yè)務(wù)指導，完善事中事后監管措施，確保各項改革措施落地見(jiàn)效。按照改革工作部署，“全國一盤(pán)棋”，控制試點(diǎn)范圍，確保有計劃、高質(zhì)量完成改革工作，穩妥推進(jìn)自由貿易試驗區審批制度改革。

（二）強化統籌協(xié)同。統籌“證照分離”改革與簡(jiǎn)政放權等工作，放管結合、并重。推進(jìn)“互聯(lián)網(wǎng)+政務(wù)服務(wù)”“互聯(lián)網(wǎng)+監管”等系統建設，配合市場(chǎng)監管部門(mén)深化商事登記制度改革，配合推進(jìn)電子證照歸集運用，強化上下銜接、內外聯(lián)動(dòng)，形成工作合力，助力各項改革措施落地。

（三）抓好貫徹落實(shí)。做好系統內部改革政策解讀指導，重點(diǎn)加強對行政許可受理窗口服務(wù)人員和行政許可審批工作人員培訓，確保其掌握“證照分離”改革工作的實(shí)施要求及工作流程，按照新的審批服務(wù)方式開(kāi)展市場(chǎng)準入工作。通過(guò)及時(shí)更新行政許可辦事指南、組織開(kāi)展改革事項準入政策輔導等方式，面向銀行保險機構和社會(huì )公眾，做好“證照分離”改革政策文件的宣傳解讀工作，提高政策透明度、知曉度。及時(shí)總結經(jīng)驗，查找存在問(wèn)題，做好改革中期評估工作，確保改革工作取得實(shí)效。

本實(shí)施方案由銀保監會(huì )負責解釋。

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