豫政辦〔2017〕4號《河南省人民政府辦公廳轉發(fā)關(guān)于積極發(fā)揮銀行業(yè)債權人委員會(huì )重要作用實(shí)施意見(jiàn)的通知》

河南省人民政府辦公廳轉發(fā)關(guān)于積極發(fā)揮銀行業(yè)債權人委員會(huì )重要作用實(shí)施意見(jiàn)的通知

豫政辦〔2017〕4號

 

 

各省轄市、省直管縣(市)人民政府,省人民政府各部門(mén):

省政府金融辦、省發(fā)展改革委、工業(yè)和信息化委、省政府國資委、人行鄭州中心支行、河南銀監局制定的《關(guān)于積極發(fā)揮銀行業(yè)債權人委員會(huì )重要作用的實(shí)施意見(jiàn)》已經(jīng)省政府同意,現轉發(fā)給你們,請認真貫徹落實(shí)。
 

 

 

河南省人民政府辦公廳

2017年1月5日
 

 

 

關(guān)于積極發(fā)揮銀行業(yè)債權人委員會(huì )重要作用的實(shí)施意見(jiàn)

省政府金融辦 省發(fā)展改革委 省工業(yè)和信息化委

省政府國資委 人行鄭州中心支行 河南銀監局

(2016年12月28日)

 

 

為在全省銀行業(yè)范圍內全面推行債權人委員會(huì )(以下簡(jiǎn)稱(chēng)債委會(huì ))制度,進(jìn)一步加大對債委會(huì )工作的支持力度,推動(dòng)其更好發(fā)揮服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟的重要作用,現結合我省實(shí)際,制定如下實(shí)施意見(jiàn)。

一、強化責任擔當,充分發(fā)揮服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟作用

(一)加大支持實(shí)體經(jīng)濟力度。各銀行業(yè)金融機構要把債委會(huì )作為一個(gè)信息交流共享和協(xié)調一致行動(dòng)的平臺,圍繞幫扶困難企業(yè)、推進(jìn)信息共享、防范金融風(fēng)險和支持實(shí)體經(jīng)濟四大主要目標,形成合力,有序開(kāi)展債務(wù)重組、資產(chǎn)保全等相關(guān)工作,著(zhù)力讓企業(yè)真正擺脫困境,切實(shí)加強銀企合作,共渡經(jīng)濟下行難關(guān),促進(jìn)我省實(shí)體經(jīng)濟持續健康平穩發(fā)展。

(二)積極落實(shí)支優(yōu)幫困措施。債委會(huì )要按照“一企一策”的方針集體研究增貸、穩貸、減貸、重組等措施。對公司治理良好、產(chǎn)品有市場(chǎng)、發(fā)展有前景,但當前投入不足的優(yōu)質(zhì)企業(yè),債委會(huì )要通過(guò)組建銀團貸款或建立聯(lián)合授信機制等方式予以支持,避免簡(jiǎn)單盲目“一刀切”式地抽貸、壓貸、斷貸;對出現暫時(shí)性經(jīng)營(yíng)困難的企業(yè),債委會(huì )要切實(shí)做到“三穩”(穩定預期、穩定信貸、穩定支持),通過(guò)必要的、風(fēng)險可控的收回再貸、展期續貸、并購重組等方式,最大限度地幫助困難企業(yè)近期解危、遠期解困;對產(chǎn)品無(wú)市場(chǎng)、經(jīng)營(yíng)無(wú)效益、救助無(wú)希望而且大量占用信貸資源的企業(yè),債委會(huì )要制定清晰可行的資產(chǎn)保全計劃,穩妥有序推動(dòng)其重組整合或退出市場(chǎng),堅決化解過(guò)剩產(chǎn)能,以盤(pán)活沉淀在低效領(lǐng)域和企業(yè)的信貸資金。

(三)提高債委會(huì )運作效率。各銀行業(yè)金融機構要以建立債委會(huì )為契機,遵守章程,履行協(xié)議,嚴格自律,步調一致,共同支持,避免單獨采取極端方式突然處置,有序進(jìn)行債務(wù)重組。債委會(huì )主席單位要充分發(fā)揮牽頭作用,推動(dòng)建立企業(yè)信息交流溝通機制,及時(shí)掌握企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理情況、財務(wù)狀況和風(fēng)險狀況,牽頭制定融資、債務(wù)重組和風(fēng)險處置方案;主動(dòng)加強與成員單位的溝通協(xié)商,組織成員單位與企業(yè)開(kāi)展談判,協(xié)調成員單位一致行動(dòng)。債委會(huì )副主席單位要積極協(xié)同主席單位做好相關(guān)工作,并帶頭執行債委會(huì )決議。債委會(huì )各成員單位要積極配合主席單位和副主席單位開(kāi)展工作,按時(shí)參加債權人聯(lián)席會(huì )議,及時(shí)向債委會(huì )通報本機構對企業(yè)的授信情況和突發(fā)異動(dòng)情況;認真執行債委會(huì )決議,做好企業(yè)授信的增、持、減、退工作,做到講大局、講信用、守契約、守承諾。

(四)加強與各方的溝通。各債權行要及時(shí)將債委會(huì )工作情況向當地政府、監管部門(mén)和上級行匯報,與相關(guān)職能部門(mén)保持溝通渠道暢通。對在幫扶困難企業(yè)方面受總行授信政策限制的情況,各債權行要積極向總行匯報,介紹河南省及當地產(chǎn)業(yè)結構特點(diǎn)、國企改革進(jìn)展、政府幫扶措施等實(shí)際情況,爭取總行的理解和信貸政策支持。

二、激發(fā)內生動(dòng)力,深化企業(yè)改革發(fā)展

(一)嚴格踐守承諾。企業(yè)要切實(shí)履行自身的責任,主動(dòng)加強與銀行業(yè)金融機構的溝通對接,主動(dòng)接受債委會(huì )的監督和指導,積極配合債委會(huì )工作。要嚴格履行協(xié)議,提前合理安排到期還款事宜,按時(shí)償還銀行貸款本息,做到不欠息、不逾期、不違約,確保不出現重大風(fēng)險事項;大股東要切實(shí)履行責任,通過(guò)增加投資,實(shí)現投融并舉。

(二)確保信息真實(shí)。企業(yè)要及時(shí)、準確、全面向債權行提供企業(yè)信息,暢通信息反映渠道;如實(shí)向債委會(huì )通報公司生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)狀況、財務(wù)狀況、重大投資計劃、重要項目投資、融資情況、對外擔保等重要信息。企業(yè)信息不真實(shí)的,要及時(shí)進(jìn)行糾偏和更正,實(shí)現企業(yè)信息統一、準確和唯一。

(三)強化財務(wù)管理。企業(yè)要進(jìn)一步改進(jìn)公司財務(wù)管理,保持現有產(chǎn)業(yè)和產(chǎn)品的先進(jìn)性,挖潛增效,持續提高盈利能力;積極落實(shí)國務(wù)院關(guān)于降低杠桿率的要求,制定年度降低負債率計劃和目標,逐步減輕高負債經(jīng)營(yíng)壓力,防止因過(guò)度融資進(jìn)一步抬高債務(wù)杠桿,增加財務(wù)成本,加重企業(yè)負擔;統一管理集團及所屬企業(yè)授信融資,杜絕所屬企業(yè)未經(jīng)集團許可私自融資;嚴控非生產(chǎn)性開(kāi)支,減少不合理資金占用,實(shí)行精細化、科學(xué)化管理,持續提升自身盈利能力和抗風(fēng)險能力。

(四)加快改革發(fā)展。企業(yè)要進(jìn)一步深化改革,完善公司治理結構;克服等、靠、要思想,更多地依靠自身努力,進(jìn)一步明確發(fā)展方向,找準市場(chǎng)定位,明確發(fā)展目標,加強經(jīng)營(yíng)管理,提升市場(chǎng)競爭能力。要積極與債權行配合,從戰略規劃、公司治理、風(fēng)險管控等方面“瘦身強身”,彌補短板。通過(guò)合并、出售、轉讓等措施,做實(shí)做精主業(yè),退出與主業(yè)關(guān)聯(lián)度不高、經(jīng)營(yíng)效益差、市場(chǎng)前景不佳的行業(yè)和企業(yè)。同時(shí)加強投資約束,避免因盲目投資和擴張加重企業(yè)成本負擔,實(shí)現健康可持續發(fā)展。

(五)提高長(cháng)期合作能力。在企業(yè)經(jīng)營(yíng)困難時(shí)期,銀企之間通過(guò)債委會(huì )制度簽訂有效協(xié)議的方式建立緊密、穩定的合作關(guān)系,實(shí)現合作共贏(yíng);在企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)步入良性循環(huán)、盈利水平明顯提高后,企業(yè)要進(jìn)一步強化與債委會(huì )成員單位之間的合作關(guān)系。

三、協(xié)力共同幫扶,創(chuàng )造良好營(yíng)商環(huán)境

(一)加大對債委會(huì )工作的支持。各級政府及有關(guān)部門(mén)要協(xié)調解決債委會(huì )制度推行過(guò)程中存在的困難和問(wèn)題,完善債委會(huì )制度推行協(xié)調機制,建立債委會(huì )工作聯(lián)席會(huì )議制度,定期或不定期研究具體工作事項。支持借款企業(yè)在債委會(huì )框架內與各債權行相互充分溝通,平等協(xié)商制定企業(yè)脫困方案,并充分尊重債委會(huì )依照法定程序作出的決議及債權行的合理訴求。

(二)各盡其責共同幫扶。各級政府及有關(guān)部門(mén)要簡(jiǎn)政放權、放管結合、優(yōu)化服務(wù),充分利用政策資源,幫助企業(yè)度過(guò)困難時(shí)期。要合理降低企業(yè)稅費負擔,規范涉企收費,確保企業(yè)稅費只減不增;有效降低企業(yè)融資成本,減少融資中間環(huán)節費用,加大融資擔保力度;進(jìn)一步降低企業(yè)用能用地成本,加快推進(jìn)能源、電力領(lǐng)域改革,完善土地供應制度;依法研究出臺特殊時(shí)期的免責辦法,對在幫扶困難企業(yè)中,非主觀(guān)原因造成的,因變更擔保方式、延期追償、放寬授信條件等引發(fā)風(fēng)險的相關(guān)銀行工作人員給予免責;對在困難企業(yè)幫扶中提出利息減讓等優(yōu)惠政策的銀行,出臺獎勵措施。

(三)加強信息共享體系建設。各有關(guān)部門(mén)要充分依托現有資源或通過(guò)購買(mǎi)服務(wù)等方式,加快建設或完善信息共享平臺,逐步消除“信息孤島”,為跨部門(mén)、跨地域協(xié)同監管提供基礎條件。培育和規范信用服務(wù)市場(chǎng),在重點(diǎn)領(lǐng)域推廣使用信用記錄和報告。強化信息披露監管,依法使各類(lèi)社會(huì )主體的信用狀況透明、可核查。完善對嚴重失信主體的懲戒和守信主體的激勵機制。

(四)嚴厲打擊逃廢債行為。各級政府及有關(guān)部門(mén)要切實(shí)完善債權保護機制,支持債委會(huì )對惡意逃廢債務(wù)的失信企業(yè)和個(gè)人實(shí)施聯(lián)合制裁措施,加大債務(wù)追償力度。加大對利用重組、合并、虛構合同等方式隱藏轉移資產(chǎn)等行為的打擊懲處力度,防止企業(yè)借“三去”(去產(chǎn)能、去庫存、去杠桿)逃廢銀行債務(wù)。

(五)成立企業(yè)發(fā)展轉型基金。有條件的地方政府可以成立企業(yè)發(fā)展轉型基金,由政府財政注入資金,銀行投入資金作為優(yōu)先級份額,并募集社會(huì )資金。企業(yè)發(fā)展轉型基金可分為重點(diǎn)企業(yè)經(jīng)營(yíng)資金周轉基金、整合并購基金和轉型升級基金等子基金,分別解決企業(yè)臨時(shí)性資金困難、支持企業(yè)并購重組和產(chǎn)業(yè)轉型升級。努力為企業(yè)發(fā)展營(yíng)造良好環(huán)境,實(shí)現企業(yè)解困、金融安全、經(jīng)濟發(fā)展、多方共贏(yíng)的目標。

(六)強化監管支持服務(wù)。銀行業(yè)監管部門(mén)及銀行業(yè)協(xié)會(huì )要繼續加強對債委會(huì )和金融債權重組工作的指導、協(xié)調和監督,通過(guò)實(shí)施債委會(huì )制度進(jìn)一步引導銀行業(yè)金融機構正確處理支持經(jīng)濟發(fā)展和防范金融風(fēng)險的關(guān)系。按照《河南銀行業(yè)支持實(shí)體經(jīng)濟發(fā)展的“二十條”措施》要求,通過(guò)穩定信貸支持,增加有效信貸投放,促進(jìn)經(jīng)濟平穩發(fā)展;通過(guò)優(yōu)化信貸資金配置,著(zhù)力調整產(chǎn)業(yè)結構,加快企業(yè)轉型升級,提高運行質(zhì)量效益;借助債委會(huì )平臺,按照“市場(chǎng)化、法制化、公平化”的原則,推進(jìn)企業(yè)改革發(fā)展,參與和支持國企兼并重組、債務(wù)重組;發(fā)揮債委會(huì )作用,有效化解銀行信貸風(fēng)險,做到既支持企業(yè)發(fā)展,又有效保全銀行資產(chǎn),堅決守住不發(fā)生區域性、系統性金融風(fēng)險底線(xiàn),為經(jīng)濟持續健康發(fā)展做出新貢獻。

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