深圳銀監局關(guān)于印發(fā)《關(guān)于簡(jiǎn)化中國（廣東）自由貿易試驗區深圳前海蛇口片區銀行業(yè)機構和高管準入方式的實(shí)施細則》的通知

深圳銀監局關(guān)于印發(fā)《關(guān)于簡(jiǎn)化中國（廣東）自由貿易試驗區深圳前海蛇口片區銀行業(yè)機構和高管準入方式的實(shí)施細則》的通知

市各銀行業(yè)金融機構:

現將修訂后的《關(guān)于簡(jiǎn)化中國（廣東）自由貿易試驗區深圳前海蛇口片區銀行業(yè)機構和高管準入方式的實(shí)施細則》印發(fā)給你們，請遵照執行。





 

深圳銀監局

2017年8月3日



 

關(guān)于簡(jiǎn)化中國（廣東）自由貿易試驗區深圳前海蛇口片區銀行業(yè)機構和高管準入方式的實(shí)施細則



 

第一章 總  則

第一條  根據《中國銀監會(huì )辦公廳關(guān)于自由貿易試驗區銀行業(yè)監管有關(guān)事項的通知》（銀監辦發(fā)〔2015〕62號）及有關(guān)銀行業(yè)監管規定，特制定本實(shí)施細則。

第二條  本實(shí)施細則的總體目標是：深化行政許可制度改革，加快銀行業(yè)監管職能轉變，積極探索監管模式創(chuàng )新；按照準入前國民待遇原則和國際化、法治化要求，全面提升事中、事后監管水平；在簡(jiǎn)政放權的同時(shí)，進(jìn)一步明晰銀行業(yè)自身管理職責。

第三條  深圳銀監局依照本實(shí)施細則和相關(guān)規定，簡(jiǎn)化中國（廣東）自由貿易試驗區深圳前海蛇口片區（以下簡(jiǎn)稱(chēng)區內）相關(guān)機構和高管準入方式，對銀行業(yè)執行本實(shí)施細則的情況實(shí)施監督管理。

第四條  對于本實(shí)施細則所規范的報告制事項，銀行應采取有效措施確保報告材料的真實(shí)性、完整性、準確性以及報告所涉機構、高管的合規性、適格性。

監管部門(mén)在持續監管中，一旦發(fā)現機構在報告事項處理過(guò)程中存在瞞報、漏報等不合規、不審慎行為，將對報告機構及其相關(guān)責任人追究責任，依法實(shí)施行政處罰，采取停止增設分支機構、責令調整董事、高級管理人員或者限制其權利等監管強制措施。
 

第二章  簡(jiǎn)化區內機構準入方式

第五條  中資商業(yè)銀行、外資銀行和農村中小金融機構在區內新設、變更、終止分行級以下（不含分行）分支機構（含專(zhuān)營(yíng)機構分支機構）的，無(wú)需報經(jīng)深圳銀監局事先審批，實(shí)行事后報告制。

香港、澳門(mén)、臺灣地區的銀行在區內設立的銀行機構，比照適用本實(shí)施細則。

第六條  本章所稱(chēng)事后報告的情形，包括新設、變更、終止。其中，變更情形包括區內遷址、更名、升格、降格。

第七條  新設、變更、終止區內分支機構的上級管轄行應當按照本實(shí)施細則的規定，負責向深圳銀監局報送報告材料。

第八條  銀行應根據中外資銀行新設、變更、終止分支機構的行政許可或報告要求，制定自行評估、驗收的內部管理制度，明確標準和要求，明晰分工和職責，確保新設或變更后的分支機構實(shí)質(zhì)符合監管規定和審慎性要求，終止分支機構的所有手續完備合規，并向深圳銀監局提交以下報告材料：

（一）新設機構

1.設立報告。內容包括已撥付給新設機構的營(yíng)運資金、新設機構的營(yíng)業(yè)地址、新設機構主要負責人姓名等；

2.總行或上級管轄行同意新設機構的批復文件或董事會(huì )決議；

3.營(yíng)運資金驗資報告；

4.公安、消防驗收證明；

5.內部管理制度清單；

6.自行評估驗收管理制度（制度建立及修訂時(shí)提交即可，無(wú)需重復報送，下同）及其實(shí)施自行評估驗收的證明材料，其中每項評估結果應由相關(guān)驗收部門(mén)蓋章，并由該責任部門(mén)主要負責人簽章；

7.可行性研究報告；

8.組織架構圖（明確實(shí)際到崗人員）；

9.新設機構高管人員相關(guān)材料，同本實(shí)施細則第十三條。

（二）區內遷址

1.區內遷址報告。內容包括遷址原因、遷址后機構的營(yíng)業(yè)地址等；

2.公安、消防驗收證明；

3.自行評估驗收管理制度及其實(shí)施自行評估驗收的證明材料，其中每項評估結果應由相關(guān)驗收部門(mén)蓋章，并由該責任部門(mén)主要負責人簽章；

4.原金融許可證及其復印件（A4規格）。

（三）機構更名

1.更名報告。內容包括更名原因及已工商查名結果等；

2.自行評估驗收管理制度及其實(shí)施自行評估驗收的證明材料（不涉及營(yíng)業(yè)場(chǎng)所變更的機構更名可不提供），其中每項評估結果應由相關(guān)驗收部門(mén)蓋章，并由該責任部門(mén)主要負責人簽章；

3.原金融許可證及其復印件（A4規格）。

（四）機構升格或降格

1.升格或降格報告。內容包括升格或降格原因等；

2.總行機構改革規劃或上級管轄行同意升格或降格的批復文件；

3.上級管轄行對升格或降格后機構的業(yè)務(wù)范圍授權文件；

4.機構升格或降格前后的組織結構圖（明確實(shí)際到崗人員）；

5.原金融許可證復印件（A4規格）。

（五）終止機構

1.終止報告。內容包括終止原因等；

2.總行或上級管轄行同意機構終止的批復文件或董事會(huì )決議；

3.內部審計部門(mén)或外部審計機構對擬終止分支機構的審計報告（中資商業(yè)銀行、農村中小金融機構適用）；

4.終止機構資產(chǎn)處置、債務(wù)清償、人員安置的計劃和負責后續事項的人員名單及聯(lián)系方式；

5.原金融許可證及其復印件（A4規格）。

第九條  深圳銀監局自收到銀行報送的完整的報告材料后10個(gè)工作日內，在銀監會(huì )金融機構及市場(chǎng)業(yè)務(wù)準入管理系統和金融許可證管理系統中進(jìn)行設立、變更及終止登記，向報告機構頒發(fā)、換發(fā)或回收《金融許可證》。深圳銀監局僅就報告材料的完整性進(jìn)行形式審核，并同步加強事中、事后監管。
 

第三章  簡(jiǎn)化區內高管準入方式

第十條  在本實(shí)施細則第五條所列的機構（支行僅指管理型支行）擔任主要負責人，以及雖未擔任主要負責人職務(wù)，但實(shí)際履行其職責的人員，無(wú)需報經(jīng)深圳銀監局事先審批，免于參加高管人員任職資格考試，實(shí)行事后報告制。

第十一條  高管人員任職的區內分支機構的上級管轄行應當按照本實(shí)施細則的規定，負責向深圳銀監局報送報告材料。

第十二條  銀行應根據中外資銀行高級管理人員的行政許可要求，明確選任資格條件，明晰選任流程和職責，自行審查、核查并確認區內分支機構高管人員實(shí)質(zhì)符合監管規定的各項要求，且具備落實(shí)本行區內業(yè)務(wù)發(fā)展戰略所需要的專(zhuān)業(yè)治理能力和實(shí)踐經(jīng)驗，并向深圳銀監局提交以下報告材料：

（一）任職報告。內容包括任職人所任職務(wù)、職責、權限，及該職務(wù)在本機構組織結構中的位置及匯報路線(xiàn)；

（二）對任職人的授權書(shū)；

（三）任職人的簡(jiǎn)歷、身份證明和學(xué)歷證明復印件（應由授權簽字人簽字）；

（四）由任職人簽署的無(wú)不良記錄陳述書(shū)以及任職后將守法盡責的承諾書(shū)；

（五）任職人曾任金融機構董事長(cháng)（理事長(cháng)）或高級管理人員的，還應當提交離任審計報告（或符合條件的年度審計報告、任期經(jīng)濟責任審計報告、離職評價(jià)、履職評價(jià)）；

（六）任職人在銀行、銀行集團及其關(guān)聯(lián)企業(yè)中擔任、兼任其他職務(wù)的情況說(shuō)明；

（七）由報告機構及其相關(guān)責任人簽發(fā)的任職資格審查承諾函。

第十三條  銀行應在內部任命生效后10個(gè)工作日內，向深圳銀監局提交完整的報告材料。深圳銀監局僅就報告材料的完整性進(jìn)行形式審核，并同步加強事中、事后監管。
 

第四章  簡(jiǎn)化區內外機構遷址、高管調任準入方式

第十四條  對銀行分行級以下（不含分行）的分支機構變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，且不涉及機構更名的，以“只進(jìn)不出”的單向開(kāi)放為原則，即區外分支機構可按照本實(shí)施細則第二章要求，直接搬遷進(jìn)入區內，實(shí)行報告制；按照報告制設立的區內分支機構搬遷至區外的，應按照中國銀監會(huì )相關(guān)規定執行。

第十五條  區外或區內現任銀行業(yè)高管人員向區內同質(zhì)同類(lèi)銀行業(yè)金融機構平級調動(dòng)職務(wù)（平級兼任）或改任（兼任）較低職務(wù)的任職資格審查，改為事后報告制。

區外或區內現任銀行業(yè)高管人員向區內非同質(zhì)同類(lèi)銀行業(yè)金融機構平級調動(dòng)職務(wù)（平級兼任）或改任（兼任）較低職務(wù)的任職資格審查，無(wú)須進(jìn)行任職資格考試，僅需向原任職資格審查部門(mén)征求意見(jiàn)。
 

第五章  附  則

第十六條  本實(shí)施細則未盡事宜，應遵照相關(guān)規定執行。

第十七條  本實(shí)施細則由深圳銀監局負責解釋。

第十八條  本實(shí)施細則自公布之日起施行，《關(guān)于簡(jiǎn)化中國（廣東）自由貿易試驗區深圳前海蛇口片區內相關(guān)機構和高管準入方式的實(shí)施細則（試行）》同時(shí)廢止。

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