瓊府辦函〔2016〕164號《海南省人民政府辦公廳關(guān)于報送海南省互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專(zhuān)項整治工作方案的函》

海南省人民政府辦公廳關(guān)于報送海南省互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專(zhuān)項整治工作方案的函
瓊府辦函〔2016〕164號

互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專(zhuān)項整治工作領(lǐng)導小組辦公室：

現將我省制定的《海南省開(kāi)展互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專(zhuān)項整治工作實(shí)施方案》報備。

特此致函。

附件：海南省開(kāi)展互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專(zhuān)項整治工作實(shí)施方案

海南省人民政府辦公廳

2016年5月16日

海南省開(kāi)展互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專(zhuān)項整治工作實(shí)施方案

為貫徹落實(shí)2016年4月14日召開(kāi)的全國互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專(zhuān)項整治工作部署動(dòng)員電視電話(huà)會(huì )議精神，按照國務(wù)院統一部署，我省從2016年4月至2017年3月開(kāi)展為期一年的互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專(zhuān)項整治工作，根據國務(wù)院辦公廳印發(fā)的《互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專(zhuān)項整治工作實(shí)施方案》(國辦發(fā)﹝2016﹞21號，以下簡(jiǎn)稱(chēng)《實(shí)施方案》)要求，制定本方案。

一、工作目標、重點(diǎn)和原則

(一)工作目標。

切實(shí)有效地貫徹落實(shí)黨中央、國務(wù)院整治互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險的政策，規范全省各類(lèi)互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)態(tài)，優(yōu)化市場(chǎng)競爭環(huán)境，提高投資者風(fēng)險防范意識，建立和完善適應互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展特點(diǎn)的監管長(cháng)效機制，既注重規范，又鼓勵創(chuàng )新，促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融健康可持續發(fā)展，切實(shí)發(fā)揮互聯(lián)網(wǎng)金融支持大眾創(chuàng )業(yè)、萬(wàn)眾創(chuàng )新的積極作用。

(二)工作重點(diǎn)。

此次專(zhuān)項整治工作重點(diǎn)：一是P2P網(wǎng)絡(luò )借貸和股權眾籌業(yè)務(wù);二是通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)開(kāi)展資產(chǎn)管理及跨界從事金融業(yè)務(wù);三是第三方支付業(yè)務(wù);四是互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域廣告等行為。

(三)工作原則。

一是高度重視，積極推進(jìn)。充分認識規范互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展的重要意義，高度重視本次專(zhuān)項整治工作，樹(shù)立大局意識、責任意識，精心組織、周密實(shí)施、主動(dòng)作為，積極推進(jìn)各項整治工作。

二是依法整治，區別對待。貫徹落實(shí)《實(shí)施方案》和本方案明確的原則和要求，嚴格遵循有關(guān)法律法規和規章制度，做到依法整治、合規處理，明確各項業(yè)務(wù)合法與非法、合規與違規的邊界，守好法律和風(fēng)險底線(xiàn)。對合法合規行為予以保護支持，為違法違規行為予以堅決打擊。

三是分工協(xié)作，形成合力。各成員單位應按照職責分工和工作權限，穩扎穩打，講究方法步驟，明確重點(diǎn)問(wèn)題，堅持問(wèn)題導向，分類(lèi)施策，依法、有序、穩妥處置風(fēng)險，防范處置風(fēng)險的風(fēng)險。各成員單位在風(fēng)險排查整治工作中，要加強溝通、密切配合、互通信息、資源共享，形成處置合力，共同落實(shí)整治責任。

四是遠近結合，邊整邊改。切實(shí)防范化解互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域存在的風(fēng)險，對違法違規行為形成有效震懾。以專(zhuān)項整治為契機，及時(shí)總結經(jīng)驗，形成制度規則，建立健全互聯(lián)網(wǎng)金融監管長(cháng)效機制。

二、加強組織領(lǐng)導，落實(shí)各方責任

省政府成立以常務(wù)副省長(cháng)毛超峰為組長(cháng)的互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專(zhuān)項整治工作領(lǐng)導小組，辦公室設在省政府金融辦(以下簡(jiǎn)稱(chēng)省領(lǐng)導小組辦公室)，省領(lǐng)導小組辦公室負責全省互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專(zhuān)項整治的日常工作;與金融監管部門(mén)共同承擔分領(lǐng)域整治任務(wù);負責小額貸款公司、各類(lèi)交易場(chǎng)所、地方金融資產(chǎn)管理公司等通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)開(kāi)展的金融活動(dòng)的整治工作，落實(shí)領(lǐng)導小組的有關(guān)決定，重大事項及時(shí)呈報領(lǐng)導小組。

各有關(guān)成員單位要依據對口上級機關(guān)的文件精神，牽頭成立相應監管領(lǐng)域的專(zhuān)項整治工作小組，切實(shí)履行相應的工作職責，互通信息、互相配合、齊抓共管、形成合力，實(shí)現監管全覆蓋。

六個(gè)分領(lǐng)域專(zhuān)項整治工作小組分別是：

(一)跨界開(kāi)展資產(chǎn)管理等金融業(yè)務(wù)的風(fēng)險專(zhuān)項整治工作小組。該領(lǐng)域專(zhuān)項整治工作小組組長(cháng)單位為人行?？谥行闹泻褪≌鹑谵k，成員單位包括省委宣傳部(省網(wǎng)信辦)、省委維穩辦、省發(fā)展改革委、省工業(yè)和信息化廳、省公安廳、省財政廳、省住房城鄉建設廳、省工商局、省法制辦、銀監會(huì )海南監管局、證監會(huì )海南監管局、保監會(huì )海南監管局、省信訪(fǎng)局、省通信管理局、省高級法院、省檢察院、?？谑?、三亞市等相關(guān)市縣政府。辦公室設在人行?？谥行闹?，負責該領(lǐng)域專(zhuān)項整治的日常工作。

(二)非銀行支付機構的風(fēng)險專(zhuān)項整治工作小組。該領(lǐng)域專(zhuān)項整治工作小組組長(cháng)單位為人行?？谥行闹泻褪≌鹑谵k，成員單位包括省委宣傳部(省網(wǎng)信辦)、省委維穩辦、省發(fā)展改革委、省工業(yè)和信息化廳、省公安廳、省財政廳、省住房城鄉建設廳、省工商局、省法制辦、省信訪(fǎng)局、省通信管理局、省高級法院、省檢察院、?？谑?、三亞市等相關(guān)市縣政府。辦公室設在人行?？谥行闹?，負責該領(lǐng)域專(zhuān)項整治的日常工作。

(三)P2P網(wǎng)絡(luò )借貸，界定為通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)開(kāi)展銀行理財、信托理財、消費金融、金融租賃以及其他基于借貸關(guān)系的金融活動(dòng)的風(fēng)險專(zhuān)項整治工作小組?！糎TF〗該領(lǐng)域專(zhuān)項整治工作小組組長(cháng)單位為銀監會(huì )海南監管局和省政府金融辦，成員單位包括省委宣傳部(省網(wǎng)信辦)、省委維穩辦、省發(fā)展改革委、省工業(yè)和信息化廳、省公安廳、省財政廳、省住房城鄉建設廳、人行?？谥行闹?、省工商局、省法制辦、省信訪(fǎng)局、省通信管理局、省高級法院、省檢察院、?？谑?、三亞市等相關(guān)市縣政府。辦公室設在銀監會(huì )海南監管局，負責該領(lǐng)域專(zhuān)項整治的日常工作。

(四)股權眾籌風(fēng)險專(zhuān)項整治工作小組。該領(lǐng)域專(zhuān)項整治工作小組組長(cháng)單位為證監會(huì )海南監管局和省政府金融辦，成員單位包括省委宣傳部(省網(wǎng)信辦)、省委維穩辦、省發(fā)展改革委、省工業(yè)和信息化廳、省公安廳、省財政廳、省住房城鄉建設廳、人行?？谥行闹?、省工商局、省法制辦、省信訪(fǎng)局、省通信管理局、省高級法院、省檢察院、?？谑?、三亞市等相關(guān)市縣政府。辦公室設在證監會(huì )海南監管局，負責該領(lǐng)域專(zhuān)項整治的日常工作。

(五)界定為互聯(lián)網(wǎng)保險等金融活動(dòng)的風(fēng)險專(zhuān)項整治工作小組。該領(lǐng)域專(zhuān)項整治工作小組組長(cháng)單位為保監會(huì )海南監管局和省政府金融辦，成員單位包括省委宣傳部(省網(wǎng)信辦)、省委維穩辦、省發(fā)展改革委、省工業(yè)和信息化廳、省公安廳、省財政廳、省住房城鄉建設廳、人行?？谥行闹?、省工商局、省法制辦、省信訪(fǎng)局、省通信管理局、省高級法院、省檢察院、?？谑?、三亞市等相關(guān)市縣政府。辦公室設在保監會(huì )海南監管局，負責該領(lǐng)域專(zhuān)項整治的日常工作。

(六)互聯(lián)網(wǎng)金融廣告及以投資理財名義從事金融活動(dòng)風(fēng)險專(zhuān)項整治工作小組。該領(lǐng)域專(zhuān)項整治工作小組組長(cháng)單位為省工商局，成員單位包括省政府金融辦、省委宣傳部(省網(wǎng)信辦)、省委維穩辦、省發(fā)展改革委、省工業(yè)和信息化廳、省公安廳、省財政廳、省住房城鄉建設廳、人行?？谥行闹?、省法制辦、銀監會(huì )海南監管局、證監會(huì )海南監管局、保監會(huì )海南監管局、省信訪(fǎng)局、省通信管理局、省高級法院、省檢察院、?？谑?、三亞市等相關(guān)市縣政府。辦公室設在省工商局，負責該領(lǐng)域專(zhuān)項整治的日常工作。

其他各有關(guān)單位以及各市縣政府按照各自職責分工，配合省領(lǐng)導小組辦公室和各分領(lǐng)域工作小組辦公室做好專(zhuān)項整治工作。

省住房城鄉建設廳職責：與金融管理部門(mén)共同對房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)和房地產(chǎn)中介機構利用互聯(lián)網(wǎng)從事金融業(yè)務(wù)或與互聯(lián)網(wǎng)平臺合作開(kāi)展金融業(yè)務(wù)的情況進(jìn)行清理整頓。

省委宣傳部(省網(wǎng)信辦)職責：牽頭負責互聯(lián)網(wǎng)金融新聞宣傳和輿論引導工作。

省公安廳職責：負責對專(zhuān)項整治工作中發(fā)現的涉嫌非法集資、非法證券期貨活動(dòng)等犯罪問(wèn)題依法查處，強化防逃、控贓、追贓、挽損工作;指導、監督、檢查互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構落實(shí)等級保護工作，監督指導互聯(lián)網(wǎng)金融網(wǎng)站依法落實(shí)網(wǎng)絡(luò )和信息安全管理制度、措施，嚴厲打擊侵犯用戶(hù)個(gè)人信息安全的違法犯罪活動(dòng);會(huì )同各分領(lǐng)域專(zhuān)項整治工作小組開(kāi)展相關(guān)檢查工作;會(huì )同相關(guān)部門(mén)共同做好群體性事件的預防和處置工作，維護社會(huì )穩定。

省財政廳職責：負責對融資性擔保機構通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)開(kāi)展的金融活動(dòng)的整治工作。

省信訪(fǎng)局職責：負責信訪(fǎng)人相關(guān)信訪(fǎng)訴求事項的接待受理工作。

省委維穩辦、省發(fā)展改革委、省工業(yè)和信息化廳、省法制辦、省高級法院、省檢察院職責：配合做好相關(guān)工作。

省通信管理局職責：負責加強對互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構網(wǎng)絡(luò )安全防護、用戶(hù)信息和數據保護的監管力度，對經(jīng)相關(guān)部門(mén)認定存在違法違規行為的互聯(lián)網(wǎng)金融網(wǎng)站和移動(dòng)應用程序依法予以處置，做好專(zhuān)項整治的技術(shù)支持工作。

省商務(wù)廳職責：負責對典當行、融資租賃公司開(kāi)展互聯(lián)網(wǎng)金融活動(dòng)的整治工作。

市縣政府職責：配合做好各市縣的專(zhuān)項整治工作。

三、穩步推進(jìn)各項整治工作

(一)開(kāi)展摸底排查(2016年7月25日前完成)。制訂我省清理整頓方案，對我省情況進(jìn)行清查。對于跨區域經(jīng)營(yíng)的互聯(lián)網(wǎng)金融平臺，與注冊所在地或經(jīng)營(yíng)所在地的省級人民政府加強合作，互通匯總摸查情況。被調查的單位和個(gè)人應接受依法進(jìn)行的檢查和調查，如實(shí)說(shuō)明有關(guān)情況并提供有關(guān)文件、資料，不得拒絕、阻礙和隱瞞。對于涉及資金量大、人數眾多的大型互聯(lián)網(wǎng)金融平臺或短時(shí)間內發(fā)展迅速的互聯(lián)網(wǎng)金融平臺、企業(yè)，一經(jīng)發(fā)現涉嫌重大非法集資等違法行為，立即報告相關(guān)部門(mén)。

(二)實(shí)施清理整頓(2016年11月25日前完成)。對清理整頓中發(fā)現的問(wèn)題，向違規從業(yè)機構出具整改意見(jiàn)，并監督從業(yè)機構落實(shí)整改要求。專(zhuān)項整治不改變、不替代非法集資和非法交易場(chǎng)所的現行處置制度安排。

(三)自查評估(2016年11月25日前完成)。對全省的專(zhuān)項整治工作進(jìn)行自查，對好的經(jīng)驗做法及時(shí)推廣，對整治工作落實(shí)不力，整治一批、又出一批的，應查找問(wèn)題、及時(shí)糾偏，并建立問(wèn)責機制。

(四)驗收和總結(2017年1月25日前完成)。配合全國互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專(zhuān)項整治工作領(lǐng)導小組對全省的清理整頓情況進(jìn)行驗收。形成海南省的互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專(zhuān)項整治報告報送全國互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專(zhuān)項整治工作領(lǐng)導小組辦公室。

四、工作要求

(一)健全工作機制。各分領(lǐng)域專(zhuān)項整治工作小組在省互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專(zhuān)項整治工作領(lǐng)導小組的領(lǐng)導下開(kāi)展工作，重大情況及時(shí)報告，各成員單位依據工作職責，密切配合組長(cháng)單位開(kāi)展各項整治工作。

(二)制定實(shí)施分領(lǐng)域整治方案。各分領(lǐng)域專(zhuān)項整治工作小組辦公室要按照國務(wù)院《實(shí)施方案》和對口上級機關(guān)制定的分領(lǐng)域方案的要求，抓緊制定我省該領(lǐng)域專(zhuān)項整治方案并組織實(shí)施。省財政廳要制定融資性擔保機構開(kāi)展互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)的整治方案并組織實(shí)施。省商務(wù)廳要制定典當行、融資租賃公司開(kāi)展互聯(lián)網(wǎng)金融活動(dòng)的整治方案并組織實(shí)施。各分領(lǐng)域的整治方案于2016年5月30日前報省領(lǐng)導小組辦公室。

(三)完善規章制度，加強行業(yè)自律。加快互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域各項規章制度制定工作，對于互聯(lián)網(wǎng)金融各類(lèi)創(chuàng )新業(yè)務(wù)，及時(shí)研究制定相關(guān)政策要求和監管規則。完善行業(yè)自律懲戒機制，開(kāi)展風(fēng)險教育，形成依法依規監管與行業(yè)自律管理相結合、對互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域全覆蓋的監管長(cháng)效機制。

(四)加強宣傳教育和輿論引導。各有關(guān)部門(mén)應加強政策解讀及輿論引導，鼓勵互聯(lián)網(wǎng)金融在依法合規的前提下創(chuàng )新發(fā)展。用典型案例教育群眾，提高投資者風(fēng)險防范意識。統一對外宣傳口徑，有針對性地回應投資者關(guān)切和訴求。以適當方式適時(shí)公布案件進(jìn)展，盡量減少信息不對稱(chēng)的影響。加強輿情監測，強化媒體責任，引導投資人合理合法反映訴求，為整治工作營(yíng)造良好的輿論環(huán)境。

(五)在專(zhuān)項整治過(guò)程中發(fā)現非法集資案件或線(xiàn)索，第一時(shí)間移交省打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導小組辦公室，按照處置非法集資工作的流程進(jìn)行處理。

(六)在專(zhuān)項整治過(guò)程中如發(fā)生金融風(fēng)險，按照《海南省處置金融突發(fā)公共事件應急預案》的相關(guān)工作流程進(jìn)行處置，切實(shí)維護我省經(jīng)濟金融和社會(huì )穩定。

本文鏈接：http://jumpstarthappiness.com/policy/54794.html

本文關(guān)鍵詞： 海南省, 瓊府辦