您當前的位置：京政辦發(fā)〔2016〕24號《北京市人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)〈北京市互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專(zhuān)項整治工作實(shí)施方案〉的通知》
《北京市人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)〈北京市互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專(zhuān)項整治工作實(shí)施方案〉的通知》
京政辦發(fā)〔2016〕24號
京政辦發(fā)〔2016〕24號
各區人民政府，市政府各委、辦、局，各市屬機構：
經(jīng)市政府同意，現將《北京市互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專(zhuān)項整治工作實(shí)施方案》印發(fā)給你們，請結合實(shí)際認真貫徹執行。
北京市人民政府辦公廳
2016年5月30日
北京市互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專(zhuān)項整治工作實(shí)施方案
為深入貫徹黨中央、國務(wù)院決策部署，認真落實(shí)《國務(wù)院辦公廳關(guān)于印發(fā)互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專(zhuān)項整治工作實(shí)施方案的通知》（國辦發(fā)〔2016〕21號，以下簡(jiǎn)稱(chēng)《通知》）要求，積極防范與處置互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險，建立健全互聯(lián)網(wǎng)金融監管長(cháng)效機制，促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融規范健康發(fā)展，切實(shí)維護首都金融安全和社會(huì )穩定，特制定本實(shí)施方案。
一、工作目標和原則
（一）工作目標
按照國家統一部署，規范各類(lèi)互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)態(tài)，優(yōu)化金融生態(tài)環(huán)境，扭轉互聯(lián)網(wǎng)金融某些業(yè)態(tài)偏離正確創(chuàng )新方向的局面，遏制互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險案件高發(fā)頻發(fā)勢頭；加強金融消費者教育，提高投資者風(fēng)險防范意識；建立和完善適應互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展特點(diǎn)的全覆蓋監管長(cháng)效機制，認真排查化解風(fēng)險隱患，實(shí)現規范與發(fā)展并舉、創(chuàng )新與防范風(fēng)險并重，切實(shí)維護人民群眾切身利益和首都社會(huì )穩定，促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融持續健康規范發(fā)展，充分發(fā)揮互聯(lián)網(wǎng)金融對大眾創(chuàng )業(yè)、萬(wàn)眾創(chuàng )新，構建高精尖經(jīng)濟結構，推動(dòng)京津冀協(xié)同發(fā)展的積極作用。
（二）工作原則
規范發(fā)展，打擊非法。明確互聯(lián)網(wǎng)金融各種業(yè)態(tài)合法與非法、合規與違規的邊界，守好法律和風(fēng)險底線(xiàn)。依法依規開(kāi)展專(zhuān)項整治工作，督促企業(yè)依法合規經(jīng)營(yíng)，對違法違規行為予以堅決打擊。
明確責任，強化協(xié)同。按照《通知》及人民銀行等十部門(mén)聯(lián)合印發(fā)的《關(guān)于促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導意見(jiàn)》明確的分工要求，人民銀行營(yíng)業(yè)管理部、北京銀監局、北京證監局、北京保監局和市金融局牽頭負責本市專(zhuān)項整治工作，采取“穿透式”監管方法，集中力量對當前互聯(lián)網(wǎng)金融主要風(fēng)險領(lǐng)域存在的突出問(wèn)題開(kāi)展整治。落實(shí)各區屬地責任，加強部門(mén)協(xié)同和跨區協(xié)作，形成工作合力，共同做好專(zhuān)項整治工作。
分類(lèi)施策，有效化解。針對互聯(lián)網(wǎng)金融不同風(fēng)險領(lǐng)域，明確工作重點(diǎn)，分類(lèi)開(kāi)展整治。根據違法違規情節輕重和社會(huì )危害程度區別對待，依法、有序、穩妥處置風(fēng)險，特別要防范處置風(fēng)險的風(fēng)險，切實(shí)維護金融消費者合法權益，推動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)金融規范發(fā)展。
建立機制，邊整邊改。在專(zhuān)項整治過(guò)程中，既要加強風(fēng)險防范化解，有效震懾違法違規行為；又要及時(shí)總結經(jīng)驗，摸索規律，建立健全互聯(lián)網(wǎng)金融監管長(cháng)效機制，切實(shí)改變本市互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)“缺門(mén)檻、缺規則、缺監管”的狀態(tài)，實(shí)現首都互聯(lián)網(wǎng)金融監管和風(fēng)險管控全覆蓋。
二、整治工作重點(diǎn)
根據《通知》及國家有關(guān)部門(mén)制定的分領(lǐng)域專(zhuān)項整治方案，本市專(zhuān)項整治工作重點(diǎn)主要包括：
（一）P2P網(wǎng)絡(luò )借貸
1.P2P網(wǎng)絡(luò )借貸平臺應守住法律底線(xiàn)和政策紅線(xiàn)，嚴格按照信息中介性質(zhì)開(kāi)展業(yè)務(wù)，不得設立資金池，不得發(fā)放貸款，不得非法集資，不得自融自保、代替客戶(hù)承諾保本保息、期限錯配、期限拆分、虛假宣傳、虛構標的，不得通過(guò)虛構、夸大融資項目收益前景等方式誤導出借人，除信用信息采集及核實(shí)、貸后跟蹤、抵質(zhì)押管理等業(yè)務(wù)外，不得從事線(xiàn)下?tīng)I銷(xiāo)。
2.P2P網(wǎng)絡(luò )借貸平臺未經(jīng)批準不得從事資產(chǎn)管理、債權或股權轉讓、高風(fēng)險證券市場(chǎng)配資等金融業(yè)務(wù)；要嚴格落實(shí)客戶(hù)資金第三方存管要求，選擇符合條件的銀行業(yè)金融機構作為資金存管機構，保護客戶(hù)資金安全，不得挪用或占用客戶(hù)資金。
3.房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)、房地產(chǎn)中介機構和互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構等未取得相關(guān)金融資質(zhì)，不得利用P2P網(wǎng)絡(luò )借貸平臺從事房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù)；取得相關(guān)金融資質(zhì)的，不得違規開(kāi)展房地產(chǎn)金融相關(guān)業(yè)務(wù)。從事房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù)的企業(yè)應遵守宏觀(guān)調控政策和房地產(chǎn)金融管理相關(guān)規定。規范互聯(lián)網(wǎng)“眾籌買(mǎi)房”等行為，嚴禁各類(lèi)機構開(kāi)展“首付貸”性質(zhì)業(yè)務(wù)等。
（二）股權眾籌業(yè)務(wù)
1.股權眾籌平臺不得發(fā)布虛假標的，不得自籌，不得“明股實(shí)債”或變相亂集資，應強化對融資者、股權眾籌平臺的信息披露義務(wù)和股東權益保護要求，不得進(jìn)行虛假陳述和誤導性宣傳。
2.股權眾籌平臺及平臺上的融資者未經(jīng)批準，不得擅自公開(kāi)或者變相公開(kāi)發(fā)行股票。
3.股權眾籌平臺未經(jīng)批準不得從事資產(chǎn)管理、債權或股權轉讓、高風(fēng)險證券市場(chǎng)配資等金融業(yè)務(wù)。
4.股權眾籌平臺應嚴格落實(shí)客戶(hù)資金第三方存管要求，選擇符合條件的銀行業(yè)金融機構作為資金存管機構，保護客戶(hù)資金安全，不得挪用或占用客戶(hù)資金。
5.股權眾籌平臺上的融資者不得欺詐發(fā)行股票等金融產(chǎn)品。
6.房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)、房地產(chǎn)中介機構和互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構等不得以“股權眾籌”名義從事非法集資活動(dòng)；未取得相關(guān)金融資質(zhì)，不得利用股權眾籌平臺從事房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù)、通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)開(kāi)展“眾籌買(mǎi)房”業(yè)務(wù)等。
7.證券公司、基金公司和期貨公司等持牌金融機構與互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)合作，應嚴格依法開(kāi)展相關(guān)業(yè)務(wù)。
8.股權眾籌平臺以“股權眾籌”名義募集私募股權投資基金，不得向合格投資者之外的單位和個(gè)人募集資金，不得變相亂集資，不得向不特定對象宣傳推介，不得通過(guò)分拆、分期或與資產(chǎn)管理計劃嵌套等方式變相增加投資者數量。
（三）互聯(lián)網(wǎng)保險
1.保險公司應通過(guò)建立“防火墻”制度等方式，加強對所屬電子商務(wù)公司等非保險類(lèi)子公司的管理。
2.互聯(lián)網(wǎng)高現金價(jià)值業(yè)務(wù)。保險公司通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)銷(xiāo)售保險產(chǎn)品，不得進(jìn)行不實(shí)陳述、片面或夸大宣傳過(guò)往業(yè)績(jì)，不得違規使用承諾收益或者承擔損失等誤導性描述。加強互聯(lián)網(wǎng)保險信息披露監管，排查萬(wàn)能型人身保險產(chǎn)品相關(guān)風(fēng)險，加大互聯(lián)網(wǎng)高現價(jià)業(yè)務(wù)查處力度。
3.保險機構互聯(lián)網(wǎng)跨界業(yè)務(wù)。保險公司不得與無(wú)經(jīng)營(yíng)資質(zhì)的第三方網(wǎng)絡(luò )平臺合作開(kāi)展業(yè)務(wù)，不得與涉嫌違規開(kāi)展增信服務(wù)、自設資金池以及非法集資的互聯(lián)網(wǎng)信貸平臺開(kāi)展合作，在經(jīng)營(yíng)互聯(lián)網(wǎng)信貸平臺融資性保證保險業(yè)務(wù)中應加強風(fēng)險控制和內部管理。
4.互聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)務(wù)。非持牌機構不得違規開(kāi)展互聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)務(wù)，未取得相關(guān)業(yè)務(wù)資質(zhì)的互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)不得依托互聯(lián)網(wǎng)開(kāi)展保險業(yè)務(wù)。不得通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)利用、假借保險公司名義或信用進(jìn)行非法集資。保險機構不得通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)跨界金融活動(dòng)實(shí)現監管套利?；ヂ?lián)網(wǎng)保險機構應嚴格落實(shí)客戶(hù)資金第三方存管制度，保護客戶(hù)資金安全。
（四）通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)開(kāi)展資產(chǎn)管理及跨界從事金融業(yè)務(wù)
1.互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)未取得相關(guān)金融業(yè)務(wù)資質(zhì)不得依托互聯(lián)網(wǎng)開(kāi)展相應業(yè)務(wù)，開(kāi)展業(yè)務(wù)的實(shí)質(zhì)應符合取得的業(yè)務(wù)資質(zhì)?；ヂ?lián)網(wǎng)企業(yè)和傳統金融企業(yè)平等競爭，行為規則和監管要求保持一致。采取“穿透式”監管辦法，根據業(yè)務(wù)實(shí)質(zhì)認定業(yè)務(wù)屬性。
2.互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)未經(jīng)相關(guān)部門(mén)批準，不得將私募發(fā)行的多類(lèi)金融產(chǎn)品通過(guò)打包、拆分等形式向公眾出售。采取“穿透式”監管方法，根據業(yè)務(wù)本質(zhì)屬性執行相應的監管規定。銷(xiāo)售金融產(chǎn)品應嚴格執行投資者適當性制度標準，披露信息和提示風(fēng)險，不得將產(chǎn)品銷(xiāo)售給與風(fēng)險承受能力不相匹配的客戶(hù)。
3.金融機構不得依托互聯(lián)網(wǎng)通過(guò)各類(lèi)資產(chǎn)管理產(chǎn)品嵌套開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，規避監管要求。應綜合資金來(lái)源、中間環(huán)節與最終投向等全流程信息，采取“穿透式”監管方法，透過(guò)表面判定業(yè)務(wù)本質(zhì)屬性、應遵循的行為規則以及相對應的監管職責和監管要求。
4.同一集團內取得多項金融業(yè)務(wù)資質(zhì)的，不得違反關(guān)聯(lián)交易等相關(guān)業(yè)務(wù)規范。按照與傳統金融企業(yè)一致的監管規則，要求集團建立“防火墻”制度，遵循關(guān)聯(lián)交易等方面的監管規定，切實(shí)防范風(fēng)險交叉傳染。
（五）第三方支付業(yè)務(wù)
1.非銀行支付機構不得挪用、占用或借用客戶(hù)備付金?？蛻?hù)備付金賬戶(hù)應統一開(kāi)立在人民銀行或符合要求的商業(yè)銀行。人民銀行或商業(yè)銀行不向非銀行支付機構備付金賬戶(hù)計付利息，防止支付機構以“吃利差”為主要盈利模式；理順支付機構業(yè)務(wù)發(fā)展激勵機制，引導非銀行支付機構回歸提供小額、快捷、便民小微支付服務(wù)的宗旨。
2.非銀行支付機構不得連接多家銀行系統，變相開(kāi)展跨行清算業(yè)務(wù)。非銀行支付機構開(kāi)展跨行支付業(yè)務(wù)應通過(guò)人民銀行跨行清算系統或者具有合法資質(zhì)的清算機構進(jìn)行。
3.開(kāi)展支付業(yè)務(wù)的機構應依法取得支付業(yè)務(wù)許可資質(zhì)，不得無(wú)證經(jīng)營(yíng)支付業(yè)務(wù)，包括無(wú)證發(fā)行多用途預付卡、無(wú)證開(kāi)展銀行卡收單、無(wú)證開(kāi)展網(wǎng)絡(luò )支付等業(yè)務(wù)。
（六）互聯(lián)網(wǎng)金融廣告與信息
互聯(lián)網(wǎng)金融廣告與信息發(fā)布等宣傳行為應依法合規、真實(shí)準確，不得對金融產(chǎn)品和業(yè)務(wù)進(jìn)行不當宣傳。未取得相關(guān)金融業(yè)務(wù)資質(zhì)的從業(yè)機構，不得對金融產(chǎn)品、金融業(yè)務(wù)或公司形象進(jìn)行宣傳。取得相關(guān)業(yè)務(wù)資質(zhì)的，宣傳內容應符合相關(guān)法律法規規定，需經(jīng)有關(guān)部門(mén)許可的，應當與許可的內容相符合，不得進(jìn)行誤導性、虛假違法宣傳。
三、加強綜合整治，切實(shí)提高效果
（一）嚴格準入管理。設立金融機構、從事金融活動(dòng)，必須依法接受準入監管。未經(jīng)相關(guān)部門(mén)批準或備案從事金融活動(dòng)的，由金融管理部門(mén)會(huì )同工商部門(mén)予以認定和查處，情節嚴重的，予以取締。工商部門(mén)根據金融管理部門(mén)的認定意見(jiàn)，依法吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執照；涉嫌犯罪的，公安機關(guān)依法查處。
非金融機構以及不從事金融活動(dòng)的企業(yè)，在注冊名稱(chēng)和經(jīng)營(yíng)范圍中原則上不得使用“交易所”“交易中心”“金融”“資產(chǎn)管理”“理財”“基金”“基金管理”“投資管理”“財富管理”“股權投資基金”“網(wǎng)貸”“網(wǎng)絡(luò )借貸”“P2P”“眾籌”“互聯(lián)網(wǎng)保險”“支付”“投資”“資本”“融資租賃”“非融資性”等字樣。凡在名稱(chēng)和經(jīng)營(yíng)范圍中選擇使用上述字樣的企業(yè)（包括存量企業(yè)），工商部門(mén)將注冊信息及時(shí)告知金融管理部門(mén)，金融管理部門(mén)、工商部門(mén)予以持續關(guān)注，并列入重點(diǎn)監管對象，加強協(xié)調溝通，及時(shí)發(fā)現識別企業(yè)擅自從事金融活動(dòng)的風(fēng)險，視情采取整治措施。
暫停核準包含“投資”“資產(chǎn)”“資本”“控股”“基金”“財富管理”“融資租賃”“非融資性擔?！钡茸謽拥钠髽I(yè)和個(gè)體戶(hù)名稱(chēng)；暫停登記“項目投資”“股權投資”“投資管理”“投資咨詢(xún)”“投資顧問(wèn)”“資本管理”“資產(chǎn)管理”“融資租賃”“非融資性擔?！钡韧顿Y類(lèi)經(jīng)營(yíng)項目。同時(shí)，名稱(chēng)或經(jīng)營(yíng)范圍中包含有關(guān)表述的企業(yè)申請遷入本市且未經(jīng)批準的，暫停辦理工商登記。
（二）強化資金監測。加強互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構資金賬戶(hù)及跨行清算的集中管理，對互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構的資金賬戶(hù)、股東身份、資金來(lái)源和資金運用等情況進(jìn)行全面監測。嚴格要求互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構落實(shí)客戶(hù)資金第三方存管制度，存管銀行要加強對相關(guān)資金賬戶(hù)的監督。在整治過(guò)程中，特別要做好對客戶(hù)資金的保護工作。
（三）建立有獎舉報制度。針對互聯(lián)網(wǎng)金融違法違規活動(dòng)隱蔽性強的特點(diǎn)，發(fā)揮社會(huì )監督作用，建立有獎舉報制度，對提供線(xiàn)索的舉報人給予獎勵，鼓勵和引導群眾通過(guò)12345（市非緊急救助服務(wù)熱線(xiàn)）、打非隨手拍等多種方式舉報，為整治工作提供線(xiàn)索。同時(shí)，加強失信、投訴和舉報信息共享。
（四）整治不正當競爭。對互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構向客戶(hù)提供顯失合理的超高回報率以及變相補貼等不正當競爭行為予以清理規范。高風(fēng)險高收益金融產(chǎn)品應嚴格執行投資者適當性標準，強化信息披露要求?；ヂ?lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構不得以顯性或隱性方式，通過(guò)自有資金補貼、交叉補貼或使用其他客戶(hù)資金向客戶(hù)提供高回報金融產(chǎn)品。發(fā)揮行業(yè)協(xié)會(huì )、社會(huì )智庫及典型企業(yè)作用，組織建立專(zhuān)家評審委員會(huì )，商相關(guān)部門(mén)對互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)的不正當競爭行為進(jìn)行評估認定，并將結果移交相關(guān)部門(mén)作為懲處依據。
（五）加大技術(shù)支持。利用互聯(lián)網(wǎng)思維做好互聯(lián)網(wǎng)金融監管工作。建立互聯(lián)網(wǎng)金融監管技術(shù)支持系統，充分發(fā)揮打擊非法集資監測預警平臺作用，通過(guò)網(wǎng)上巡查、網(wǎng)站對接、數據分析等技術(shù)手段，排查摸清互聯(lián)網(wǎng)金融總體情況，加強數據采集和輿情分析，及時(shí)預警風(fēng)險，提供互聯(lián)網(wǎng)金融平臺安全防護服務(wù)。
（六）加強風(fēng)險教育。充分運用各類(lèi)媒介或載體，以法律政策解讀、典型案例剖析、投資風(fēng)險教育等方式，開(kāi)展防范和處置互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險宣傳教育工作，增強宣傳教育的廣泛性、針對性、有效性。加強輿情監測，強化輿論引導，引導投資人合理合法反映訴求，切實(shí)防范處置風(fēng)險的風(fēng)險。
（七）充分發(fā)揮行業(yè)自律作用。支持北京網(wǎng)貸行業(yè)協(xié)會(huì )、中關(guān)村互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會(huì )等行業(yè)組織研究制定相關(guān)行業(yè)標準和自律規則，完善懲戒機制，開(kāi)展風(fēng)險教育，督促會(huì )員機構加強產(chǎn)品登記、信息披露和資金托管；建立行業(yè)數據統計分析體系，通過(guò)數據分析加強風(fēng)險監控，形成依法依規監管與自律管理相結合、對互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域全覆蓋的監管長(cháng)效機制。
四、加強組織領(lǐng)導，落實(shí)主體責任
（一）成立市級領(lǐng)導機構
按照《通知》關(guān)于“部門(mén)統籌、屬地組織、條塊結合、共同負責”的要求，成立北京市互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專(zhuān)項整治工作領(lǐng)導小組（以下簡(jiǎn)稱(chēng)市領(lǐng)導小組），負責組織實(shí)施本市互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專(zhuān)項整治工作。組長(cháng)由常務(wù)副市長(cháng)擔任，副組長(cháng)由市政府分管副秘書(shū)長(cháng)及市金融局、人民銀行營(yíng)業(yè)管理部、北京銀監局、北京證監局、北京保監局、市維穩辦、市住房城鄉建設委、市工商局主要負責同志擔任，成員單位包括市委宣傳部、市高級法院、市檢察院、首都綜治辦、市發(fā)展改革委、市經(jīng)濟信息化委、市公安局、市財政局、市農委、市商務(wù)委、市審計局、市社會(huì )辦、市地稅局、市國稅局、市新聞出版廣電局、市政府法制辦、市信訪(fǎng)辦、市網(wǎng)信辦、市通信管理局和各區政府。市領(lǐng)導小組下設專(zhuān)家組，由行業(yè)協(xié)會(huì )、研究智庫和典型互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)中對互聯(lián)網(wǎng)金融進(jìn)行過(guò)深入研究，具有豐富經(jīng)驗的專(zhuān)家學(xué)者、從業(yè)人員組成，主要負責對專(zhuān)項整治工作中發(fā)現的疑點(diǎn)、難點(diǎn)問(wèn)題進(jìn)行會(huì )商研判。
（二）組建專(zhuān)門(mén)工作機構
市領(lǐng)導小組辦公室設在市金融局，承擔市領(lǐng)導小組日常工作。辦公室主任由市金融局主要負責同志兼任，副主任由人民銀行營(yíng)業(yè)管理部、北京銀監局、北京證監局、北京保監局、市住房城鄉建設委、市工商局分管負責同志擔任，并抽調主要成員單位工作人員，實(shí)行集中辦公。
（三）落實(shí)屬地責任
各區要分別成立互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專(zhuān)項整治工作小組，由區政府分管領(lǐng)導擔任組長(cháng)，統籌各方力量，建立領(lǐng)導有力、責任明確、協(xié)調順暢、工作扎實(shí)、措施有效的專(zhuān)項整治工作隊伍。
（四）加強協(xié)同配合
各區、各部門(mén)、各單位應全面掌握本區域、本領(lǐng)域互聯(lián)網(wǎng)金融活動(dòng)開(kāi)展情況。在市領(lǐng)導小組統一領(lǐng)導下，人民銀行營(yíng)業(yè)管理部、北京銀監局、北京證監局、北京保監局、市住房城鄉建設委、市工商局分別與市金融局共同牽頭負責本市分領(lǐng)域整治工作，共同承擔分領(lǐng)域整治任務(wù)。對于產(chǎn)品、業(yè)務(wù)交叉嵌套、需要綜合全流程業(yè)務(wù)信息以認定業(yè)務(wù)本質(zhì)屬性的，相關(guān)部門(mén)應建立數據交換和業(yè)務(wù)實(shí)質(zhì)認定機制，認定意見(jiàn)不一致的，由市領(lǐng)導小組研究認定并提出整治意見(jiàn)，必要時(shí)組織專(zhuān)門(mén)力量進(jìn)行整治。整治過(guò)程中牽頭部門(mén)確有需要獲取從業(yè)機構賬戶(hù)數據的，有關(guān)部門(mén)和單位應經(jīng)過(guò)法定程序后給予必要的支持。
五、整治工作安排
（一）全面排查，摸清底數（2016年6月底前）。各區和各相關(guān)部門(mén)、單位根據整治內容和監管責任，綜合運用現場(chǎng)勘查、大數據檢索等方式對本區域、本領(lǐng)域的情況進(jìn)行清查。充分發(fā)揮本市防范和打擊非法集資監測預警平臺作用，加強信息收集和交叉比對，加快建設互聯(lián)網(wǎng)金融數據信息管理系統。各區要充分發(fā)揮資源統籌調動(dòng)、靠近基層一線(xiàn)優(yōu)勢，充分利用互聯(lián)網(wǎng)金融整治APP等手段，對寫(xiě)字樓等重點(diǎn)區域的互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險進(jìn)行排查；工商部門(mén)要盡快提供各類(lèi)互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)的名錄及工商登記注冊信息；市金融局會(huì )同相關(guān)部門(mén)提供各領(lǐng)域互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)名錄。5月底前，開(kāi)展第一輪情況排查；6月底前，進(jìn)行系統梳理比對，對未納入第一輪排查范圍的從事互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)的企業(yè)，進(jìn)行補錄和外圍排查。
（二）明確重點(diǎn)，深入核查（2016年9月底前）。對經(jīng)全面排查后確定的高風(fēng)險企業(yè)，通過(guò)律師事務(wù)所、會(huì )計師事務(wù)所等專(zhuān)業(yè)機構進(jìn)行實(shí)地排查，并構建企業(yè)金融風(fēng)險檔案。各區政府配合做好相關(guān)工作。
（三）分類(lèi)施策，督促整改（2016年10月底前）。對清理整治中發(fā)現存在問(wèn)題的違規從業(yè)機構，要及時(shí)提出整改意見(jiàn)，并加強督促整改。按照“一企一策”原則，針對具體問(wèn)題，研究制定不同清理整頓意見(jiàn)。對于違規情節較輕的，要求限期整改；對于拒不整改或違規情節較重的，依法依規堅決予以關(guān)閉或取締；涉嫌犯罪的，將相關(guān)線(xiàn)索移交公安機關(guān)；公安機關(guān)根據核查或移交的涉嫌犯罪線(xiàn)索，對符合立案條件的依法立案偵查。
（四）總結提升，完善制度（2017年3月底前）。市領(lǐng)導小組各成員單位定期將相關(guān)工作資料（包括所排查行業(yè)現狀、相關(guān)數據、風(fēng)險情況、突出問(wèn)題、工作措施等）報市領(lǐng)導小組辦公室，由其負責定期匯總形成本市互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專(zhuān)項整治行動(dòng)工作報告。各金融管理部門(mén)要以此次專(zhuān)項整治為契機，及時(shí)總結經(jīng)驗，為國家相關(guān)部門(mén)制定互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域規章制度提供支撐；同時(shí)，要結合實(shí)際，加強對互聯(lián)網(wǎng)金融活動(dòng)的常態(tài)化風(fēng)險監測，建立融互聯(lián)網(wǎng)金融監管、金融風(fēng)險管控、社會(huì )綜合治理于一體的互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險管理長(cháng)效機制。
各區、各部門(mén)、各單位要高度重視互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專(zhuān)項整治工作，切實(shí)將思想和行動(dòng)統一到黨中央、國務(wù)院決策部署和市委、市政府的工作要求上來(lái)，站在維護首都安全穩定的高度，細化責任分工，明確整治重點(diǎn)，加強協(xié)調配合，認真做好專(zhuān)項整治工作，切實(shí)鼓勵和保護真正有價(jià)值的互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng )新，促進(jìn)首都經(jīng)濟社會(huì )持續健康發(fā)展。積極宣傳專(zhuān)項整治工作先進(jìn)典型和經(jīng)驗；同時(shí)，對不認真履行職責、不積極主動(dòng)作為和推諉扯皮等問(wèn)題，要及時(shí)予以糾正，造成不良影響和后果的，將嚴肅問(wèn)責。
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