滬府辦〔2015〕76號《上海市人民政府辦公廳印發(fā)〈關(guān)于促進(jìn)金融服務(wù)創(chuàng )新支持上?？萍紕?chuàng )新中心建設的實(shí)施意見(jiàn)〉的通知》

滬府辦〔2015〕76號

上海市人民政府辦公廳印發(fā)《關(guān)于促進(jìn)金融服務(wù)創(chuàng )新支持上?？萍紕?chuàng )新中心建設的實(shí)施意見(jiàn)》的通知

各區、縣人民政府，市政府有關(guān)委、辦、局：

經(jīng)市政府同意，現將《關(guān)于促進(jìn)金融服務(wù)創(chuàng )新支持上?？萍紕?chuàng )新中心建設的實(shí)施意見(jiàn)》印發(fā)給你們，請認真按照執行。

上海市人民政府辦公廳

2015年8月21日

關(guān)于促進(jìn)金融服務(wù)創(chuàng )新支持上?？萍紕?chuàng )新中心建設的實(shí)施意見(jiàn)

為認真貫徹落實(shí)市委、市政府《關(guān)于加快建設具有全球影響力的科技創(chuàng )新中心的意見(jiàn)》，進(jìn)一步推動(dòng)科技與金融緊密結合，提高科技創(chuàng )新企業(yè)融資的可獲得性，現就促進(jìn)金融服務(wù)創(chuàng )新、支持上?？萍紕?chuàng )新中心建設提出如下實(shí)施意見(jiàn)。

一、推進(jìn)多元化信貸服務(wù)體系創(chuàng )新

（一）開(kāi)展投貸聯(lián)動(dòng)融資服務(wù)方式創(chuàng )新。爭取國家金融管理部門(mén)的支持，鼓勵條件成熟的銀行業(yè)金融機構，在上海設立從事股權投資的全資子公司，與銀行形成投貸利益共同體，建立融資風(fēng)險與收益相匹配的機制，開(kāi)展“股權+銀行貸款”和“銀行貸款+認股權證”等融資方式創(chuàng )新。支持銀行業(yè)金融機構探索開(kāi)展向創(chuàng )業(yè)投資、股權投資機構提供短期過(guò)橋貸款，加強與創(chuàng )業(yè)投資、股權投資機構的合作，協(xié)同篩選和支持科技創(chuàng )新企業(yè)。

（二）推進(jìn)科技金融機構體系創(chuàng )新。推動(dòng)民間資本進(jìn)入銀行業(yè)，支持實(shí)力雄厚且有長(cháng)期投資意向的民營(yíng)企業(yè)在滬發(fā)起設立股權分散的張江科技銀行等民營(yíng)銀行，建立適應科技創(chuàng )新企業(yè)發(fā)展需要的組織機構和管理制度，開(kāi)展科技金融業(yè)務(wù)模式創(chuàng )新。鼓勵銀行業(yè)金融機構在滬試點(diǎn)設立科技信貸專(zhuān)營(yíng)事業(yè)部，進(jìn)一步推動(dòng)銀行業(yè)金融機構設立科技支行，研究單列科技信貸專(zhuān)營(yíng)事業(yè)部和科技支行的信貸獎勵與信貸風(fēng)險補償政策。

（三）引導科技信貸服務(wù)機制創(chuàng )新。支持商業(yè)銀行加強科技金融專(zhuān)業(yè)隊伍建設，改善銀行內部運作機制和流程，制定專(zhuān)門(mén)的科技創(chuàng )新企業(yè)信貸政策，在貸款準入標準、信貸審查審批機制、考核激勵機制、風(fēng)險容忍度政策等方面，建立特別的制度安排，加大對科技創(chuàng )新企業(yè)的信貸支持力度。探索符合科技創(chuàng )新企業(yè)特征的可變利率定價(jià)模式。改善知識產(chǎn)權質(zhì)押和流轉體系，積極推進(jìn)知識產(chǎn)權質(zhì)押融資和專(zhuān)利許可收益權證券化。推動(dòng)融資租賃機構為科技創(chuàng )新企業(yè)研發(fā)提供設備租賃業(yè)務(wù)。

（四）發(fā)揮貨幣政策、外匯政策支持作用。綜合運用再貸款、再貼現、差別準備金、定向降準等貨幣政策工具，推出針對科技型小微企業(yè)的再貼現綠色通道，強化信貸政策導向和評估督導的作用。支持科技創(chuàng )新企業(yè)利用上海自貿試驗區的金融創(chuàng )新政策，拓展融資渠道，提高資金使用效率。對科技創(chuàng )新企業(yè)運用更加寬松的外債管理政策，支持科技創(chuàng )新企業(yè)開(kāi)展跨境資金集中運營(yíng)管理業(yè)務(wù)，對其辦理外保內貸和內保外貸業(yè)務(wù)提供便利。

二、發(fā)揮多層次資本市場(chǎng)的支持作用

（五）支持推進(jìn)上海證券交易所進(jìn)一步完善市場(chǎng)體系。積極配合國家金融管理部門(mén)，在股票發(fā)行制度改革總體框架內，支持在上海證券交易所設立戰略新興板，作為獨立市場(chǎng)板塊，設置區別于主板、不以盈利為要求、差異化的發(fā)行上市標準，與其他市場(chǎng)板塊錯位發(fā)展，建立符合新興產(chǎn)業(yè)企業(yè)與創(chuàng )新型企業(yè)發(fā)展特征的制度安排，并支持特殊股權結構企業(yè)在戰略新興板發(fā)行上市。支持上海證券交易所國際金融資產(chǎn)交易平臺加快建設，為上海自貿試驗區區內和境外科技創(chuàng )新企業(yè)提供跨境融資服務(wù)。

（六）推動(dòng)上海股權托管交易中心設立科技創(chuàng )新板。支持上海股權托管交易中心為科技創(chuàng )新企業(yè)提供綜合金融服務(wù)，在依法合規、風(fēng)險可控的前提下，開(kāi)展業(yè)務(wù)、產(chǎn)品、運營(yíng)模式和服務(wù)方式創(chuàng )新。推動(dòng)上海股權托管交易中心設立服務(wù)于科技創(chuàng )新中小微企業(yè)的科技創(chuàng )新板，設置和引入符合科技創(chuàng )新中小微企業(yè)需求的掛牌條件、審核機制、交易方式、融資工具等制度安排，推動(dòng)建立與戰略新興板等其他多層次資本市場(chǎng)間的對接機制，加強政策配套和市場(chǎng)服務(wù)，重點(diǎn)服務(wù)于張江國家自主創(chuàng )新示范區等相關(guān)區域的科技創(chuàng )新中小微企業(yè)。建立工商登記部門(mén)與上海股權托管交易中心的股權登記對接機制，支持股權質(zhì)押融資。

（七）鼓勵科技創(chuàng )新企業(yè)多渠道開(kāi)展直接融資。支持科技創(chuàng )新企業(yè)發(fā)行公司債、企業(yè)債、短期融資券、中期票據、中小企業(yè)私募債、小微企業(yè)增信集合債等債務(wù)融資工具，推動(dòng)開(kāi)展可交換債、并購債券試點(diǎn)，滿(mǎn)足科技創(chuàng )新企業(yè)多樣化融資需求。支持科技創(chuàng )新企業(yè)通過(guò)資產(chǎn)證券化方式盤(pán)活存量資產(chǎn)，拓寬融資渠道。鼓勵符合條件的科技創(chuàng )新企業(yè)通過(guò)上海證券交易所、深圳證券交易所、全國中小企業(yè)股份轉讓系統、區域性股權市場(chǎng)等多層次資本市場(chǎng)開(kāi)展直接融資、并購交易。

（八）推動(dòng)證券經(jīng)營(yíng)機構組織形式創(chuàng )新。支持證券公司為科技創(chuàng )新企業(yè)提供全方位資本市場(chǎng)金融服務(wù)。探索設立為科技創(chuàng )新企業(yè)提供全生命周期金融服務(wù)的現代科技投資銀行，綜合運用股權投資、債權融資、夾層融資、并購融資、過(guò)橋貸款、結構化融資、股權質(zhì)押貸款以及上市掛牌等工具，支持不同成長(cháng)階段的科技創(chuàng )新企業(yè)發(fā)展壯大。爭取試點(diǎn)成立區域性小微證券公司，專(zhuān)門(mén)服務(wù)于區域性股權市場(chǎng)，并通過(guò)加強與眾創(chuàng )空間、科技創(chuàng )新企業(yè)孵化器等創(chuàng )新創(chuàng )業(yè)平臺的合作，為處于初創(chuàng )期的科技創(chuàng )新企業(yè)提供專(zhuān)業(yè)化服務(wù)。

三、增強保險服務(wù)科技創(chuàng )新的功能

（九）支持保險資金為科技創(chuàng )新企業(yè)提供資金融通。推進(jìn)保險資金與本市創(chuàng )業(yè)投資引導基金和天使投資引導基金合作，鼓勵保險資金通過(guò)投資創(chuàng )業(yè)投資基金、設立私募股權投資基金，或與國內外成熟的基金管理公司合作等方式，服務(wù)于成長(cháng)階段的科技創(chuàng )新企業(yè)。鼓勵保險資金投資“創(chuàng )業(yè)苗圃—孵化器—加速器”科技創(chuàng )新創(chuàng )業(yè)孵化鏈條建設，篩選具有較好成長(cháng)性的科技創(chuàng )新企業(yè)，開(kāi)展長(cháng)期股權、債權投資。

（十）鼓勵推出符合科技創(chuàng )新企業(yè)需求的保險產(chǎn)品。鼓勵保險機構開(kāi)發(fā)首臺（套）重大技術(shù)裝備、關(guān)鍵研發(fā)設備的財產(chǎn)保險、產(chǎn)品責任保險、產(chǎn)品質(zhì)量保證保險、專(zhuān)利保險等產(chǎn)品，為科技創(chuàng )新企業(yè)、上海重點(diǎn)支持發(fā)展的重大戰略項目提供保險保障服務(wù)。對符合條件的首（臺）套重大技術(shù)裝備保險、專(zhuān)利保險、科技型中小企業(yè)履約保證保險等，實(shí)施補貼、補償等獎勵和風(fēng)險分擔政策。探索開(kāi)發(fā)科技創(chuàng )新企業(yè)創(chuàng )業(yè)保險產(chǎn)品，運用保險機制支持初創(chuàng )期科技創(chuàng )新企業(yè)發(fā)展。推動(dòng)保險機構發(fā)展科技創(chuàng )新企業(yè)核心人員在職保證保險。推動(dòng)國際商業(yè)醫療保險信息平臺建設，完善涉外保險結算網(wǎng)絡(luò )，為國際人才就醫提供便利服務(wù)。發(fā)展專(zhuān)業(yè)科技保險經(jīng)紀機構，促進(jìn)科技保險產(chǎn)品的開(kāi)發(fā)與運用。

四、推動(dòng)股權投資創(chuàng )新試點(diǎn)

（十一）促進(jìn)創(chuàng )業(yè)投資發(fā)展。發(fā)揮政府創(chuàng )業(yè)投資引導基金的引導和放大作用，鼓勵更多社會(huì )資本發(fā)起設立創(chuàng )業(yè)投資、股權投資和天使投資，持續加大對創(chuàng )新成果在種子期、初創(chuàng )期的投入力度，緩解科技創(chuàng )新企業(yè)“最先一公里”的資金來(lái)源問(wèn)題。擴大政府天使投資引導基金規模，對引導基金參股天使投資形成的股權，5年內可原值向天使投資其他股東轉讓。創(chuàng )新國資創(chuàng )投管理機制，建立適應創(chuàng )業(yè)投資發(fā)展的投資、內部考核和國有資產(chǎn)評估機制。鼓勵組建天使投資聯(lián)盟等中介服務(wù)機構，加大創(chuàng )新成果與天使投資的對接力度，營(yíng)造良好發(fā)展環(huán)境，將上海建設成為天使投資、創(chuàng )業(yè)投資及各類(lèi)私募股權投資基金的主要集聚地。

（十二）加快股權投資基金份額報價(jià)轉讓市場(chǎng)建設。加快建設私募股權投資基金份額報價(jià)轉讓系統，建立和完善股權投資基金有限合伙人基金份額報價(jià)轉讓信息發(fā)布平臺，提升轉讓服務(wù)功能，豐富資本市場(chǎng)股權投資退出渠道。

（十三）推動(dòng)股權投資企業(yè)開(kāi)展境內外雙向投資。擴大本市外商投資股權投資企業(yè)試點(diǎn)（QFLP）范圍，吸引具有豐富科技創(chuàng )新企業(yè)投資經(jīng)驗的海外天使投資、創(chuàng )業(yè)投資、股權投資基金參與試點(diǎn)，拓寬資金來(lái)源和使用渠道。積極研究相關(guān)政策措施，促進(jìn)發(fā)揮股權投資企業(yè)在配合實(shí)施“走出去”和“引進(jìn)來(lái)”戰略中的積極作用，支持本市優(yōu)質(zhì)股權投資企業(yè)到境外設立基金開(kāi)展投資，引進(jìn)新技術(shù)、新業(yè)態(tài)，促進(jìn)產(chǎn)融結合。

五、加大政策性融資擔保支持力度

（十四）設立大型政策性融資擔保機構（基金）。優(yōu)化整合財政支持資金投入方式，完善市級政策性擔保機構體系，設立一家注冊資本金50億元的大型政策性融資擔保機構（基金），創(chuàng )新考核等運作機制，提升市場(chǎng)活力，通過(guò)融資擔保、再擔保和股權投資等形式，與本市現有政策性融資擔保機構、商業(yè)性融資擔保機構合作，為科技型中小企業(yè)提供信用增進(jìn)服務(wù)，著(zhù)力打造覆蓋全市的中小微企業(yè)融資擔保和再擔保體系。

六、強化互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng )新支持功能

（十五）鼓勵融合創(chuàng )新，支持互聯(lián)網(wǎng)金融穩步發(fā)展。鼓勵持牌金融機構依托互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)，實(shí)現傳統金融業(yè)務(wù)與服務(wù)轉型升級，積極開(kāi)發(fā)基于互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的新產(chǎn)品和新服務(wù)。支持符合條件的企業(yè)在本市發(fā)起設立以互聯(lián)網(wǎng)為主要業(yè)務(wù)載體或以互聯(lián)網(wǎng)業(yè)務(wù)為主要服務(wù)領(lǐng)域的各類(lèi)持牌金融機構。支持大型電子商務(wù)平臺等互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)在本市設立小額貸款、融資擔保、融資租賃、商業(yè)保理等地方新型金融企業(yè)。鼓勵和引導互聯(lián)網(wǎng)金融為科技創(chuàng )新企業(yè)提供多樣、靈活的金融服務(wù)，支持科技創(chuàng )新企業(yè)通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)按規定開(kāi)展非公開(kāi)股權融資。允許符合規定的科技金融創(chuàng )新企業(yè)接入相關(guān)支付清算系統，提高資金使用效率。

（十六）推動(dòng)開(kāi)展股權眾籌融資業(yè)務(wù)試點(diǎn)。引導、支持大型互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)、證券公司、私募股權投資等相關(guān)機構依法合規在滬開(kāi)展股權眾籌業(yè)務(wù)，支持各類(lèi)股權眾籌融資平臺創(chuàng )新業(yè)務(wù)模式、拓展業(yè)務(wù)領(lǐng)域，推動(dòng)符合條件的科技創(chuàng )新企業(yè)通過(guò)股權眾籌融資平臺募集資金。支持相關(guān)交易市場(chǎng)開(kāi)展股權眾籌投資企業(yè)股權掛牌及股權眾籌投資份額登記、轉讓等相關(guān)業(yè)務(wù)，健全行業(yè)生態(tài)系統。提高工商登記便利化，方便股權眾籌投資主體注冊登記。引導、支持廣大投資人通過(guò)股權眾籌渠道對本市創(chuàng )新、創(chuàng )業(yè)企業(yè)進(jìn)行投資。

（十七）規范市場(chǎng)秩序，引導互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展。支持互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)組建行業(yè)協(xié)會(huì )等自律組織，推進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)信息披露工作，建設互聯(lián)網(wǎng)金融信用信息交換與信息安全公共服務(wù)平臺。依托人民銀行征信系統和“上海市公共信用信息服務(wù)平臺”，加強互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域社會(huì )信用體系建設，支持征信機構面向互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域加強產(chǎn)品研發(fā)和服務(wù)創(chuàng )新。加強部門(mén)聯(lián)動(dòng)，完善上?；ヂ?lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域監管協(xié)調與風(fēng)險預警防范機制。依法查處、嚴厲打擊互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域涉嫌非法集資、高利放貸、虛假廣告、非法經(jīng)營(yíng)、資金詐騙等違法犯罪行為。完善互聯(lián)網(wǎng)金融安全保障環(huán)境，推動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)健康發(fā)展。

七、鼓勵創(chuàng )新創(chuàng )業(yè)服務(wù)平臺與金融機構加強合作

（十八）發(fā)揮創(chuàng )新創(chuàng )業(yè)服務(wù)平臺的橋梁作用。支持眾創(chuàng )空間、創(chuàng )新工場(chǎng)等新型孵化器與天使投資、創(chuàng )業(yè)投資、互聯(lián)網(wǎng)金融機構等開(kāi)展合作，創(chuàng )新投融資服務(wù)。鼓勵有條件的區縣和科技園區利用熟悉區域內科技創(chuàng )新企業(yè)的優(yōu)勢，建立科技創(chuàng )新企業(yè)數據庫，協(xié)助金融機構創(chuàng )新科技金融服務(wù)模式，開(kāi)展科技金融服務(wù)和產(chǎn)品創(chuàng )新，不斷拓展科技與金融融合的新渠道。支持有條件的區縣設立、完善專(zhuān)門(mén)為眾創(chuàng )空間服務(wù)的小額貸款公司。

（十九）引導金融機構加強協(xié)作構建科技金融服務(wù)鏈。依托創(chuàng )新創(chuàng )業(yè)服務(wù)平臺，支持天使投資、創(chuàng )業(yè)投資、股權投資、銀行、證券公司、保險公司、交易市場(chǎng)、融資擔保公司、小額貸款公司以及知識產(chǎn)權評估、信用評級機構等加強業(yè)務(wù)合作，為種子期、初創(chuàng )期、成長(cháng)期、成熟期等不同成長(cháng)階段的科技創(chuàng )新企業(yè)提供全生命周期金融服務(wù)，助推科技創(chuàng )新企業(yè)發(fā)展壯大。加強科技創(chuàng )新企業(yè)信用體系建設，利用征信機構、信用評級機構等中介服務(wù)機構的專(zhuān)業(yè)優(yōu)勢，深入推進(jìn)科技創(chuàng )新企業(yè)征信、信用評級工作，著(zhù)力解決科技創(chuàng )新企業(yè)和金融機構之間的信息不對稱(chēng)，促進(jìn)金融機構與科技創(chuàng )新企業(yè)有效對接。

八、建立科技金融服務(wù)工作協(xié)調機制

（二十）建立由市金融辦、市科委、市發(fā)展改革委、市財政局、市經(jīng)濟信息化委、市國資委、市商務(wù)委、市工商局、市知識產(chǎn)權局、張江高新區管委會(huì )、相關(guān)區縣、人民銀行上海分行、外匯局上海市分局、上海銀監局、上海證監局、上海保監局等部門(mén)組成的聯(lián)席會(huì )議，市金融辦作為召集單位。聯(lián)席會(huì )議定期召開(kāi)，共同對科技金融服務(wù)工作措施的落實(shí)情況及成效進(jìn)行評估，研究科技金融服務(wù)面臨的新情況、新問(wèn)題，及時(shí)監測金融運行風(fēng)險，并提出下一步工作建議，共同促進(jìn)金融更好地為上?？萍紕?chuàng )新中心建設服務(wù)。

本實(shí)施意見(jiàn)自印發(fā)之日起施行，有效期至2020年7月31日。

本文鏈接：http://jumpstarthappiness.com/policy/71510.html

本文關(guān)鍵詞： 滬府辦發(fā), 上海市