您當前的位置：市政辦發(fā)〔2016〕48號《西安市人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專(zhuān)項整治工作方案的通知》
《西安市人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專(zhuān)項整治工作方案的通知》
市政辦發(fā)〔2016〕48號
各區、縣人民政府，市人民政府各工作部門(mén)、各直屬機構：
為貫徹落實(shí)《陜西省人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專(zhuān)項整治工作實(shí)施方案的通知》(陜政辦發(fā)〔2016〕38號)要求，經(jīng)市政府同意，現將《西安市互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專(zhuān)項整治工作方案》印發(fā)給你們，請認真貫徹執行。
西安市人民政府辦公廳
2016年6月30日
西安市互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專(zhuān)項整治工作方案
為認真貫徹落實(shí)國務(wù)院電視電話(huà)會(huì )議相關(guān)部署，及時(shí)整治互聯(lián)網(wǎng)金融違法違規行為，促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融規范有序發(fā)展，根據《國務(wù)院辦公廳關(guān)于印發(fā)互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專(zhuān)項整治工作實(shí)施方案的通知》(國辦發(fā)〔2016〕21號)、《陜西省人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專(zhuān)項整治工作實(shí)施方案的通知》(陜政辦發(fā)〔2016〕38號)等文件精神，結合有關(guān)單位業(yè)務(wù)職責，制定本方案。
一、總體要求
按照“誰(shuí)審批、誰(shuí)監管，誰(shuí)主管、誰(shuí)負責”及“根據業(yè)務(wù)實(shí)質(zhì)實(shí)行‘穿透式’監管”的原則，堅持重點(diǎn)整治與源頭治理相結合、防范風(fēng)險與創(chuàng )新發(fā)展相結合、清理整頓與依法打擊相結合，規范全市各類(lèi)互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)態(tài)，完善互聯(lián)網(wǎng)金融監管長(cháng)效機制，提高投資者風(fēng)險防范意識，維護我市經(jīng)濟金融秩序和社會(huì )穩定。
二、工作原則
(一)打擊非法，保護合法。
嚴格遵循中省相關(guān)法律法規，明確各項業(yè)務(wù)合法與非法、合規與違規的邊界，守好法律和風(fēng)險底線(xiàn)。對合法合規行為予以保護支持，對違法違規行為予以堅決打擊。
(二)明確分工，加強協(xié)作。
按照條塊結合原則，根據業(yè)務(wù)實(shí)質(zhì)和屬地原則明確整治工作責任。堅持問(wèn)題導向，集中力量對當前互聯(lián)網(wǎng)金融主要風(fēng)險領(lǐng)域開(kāi)展整治，加強跨部門(mén)、跨區域協(xié)同，共同承擔整治任務(wù)，共同落實(shí)整治責任。
(三)積極穩妥，有序化解。
針對不同風(fēng)險領(lǐng)域，明確重點(diǎn)問(wèn)題，分類(lèi)施策。根據違法違規情節輕重和社會(huì )危害程度區別對待，做好風(fēng)險評估，依法、有序、穩妥處置風(fēng)險。
(四)遠近結合，邊整邊改。
立足當前，切實(shí)防范化解互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域存在的風(fēng)險，對違法違規行為形成有效震懾。著(zhù)眼長(cháng)遠，以專(zhuān)項整治為契機，及時(shí)總結提煉經(jīng)驗，形成制度規則，建立健全互聯(lián)網(wǎng)金融監管長(cháng)效機制。
三、重點(diǎn)整治領(lǐng)域和要求
(一)P2P網(wǎng)絡(luò )借貸業(yè)務(wù)。
P2P網(wǎng)絡(luò )借貸平臺應落實(shí)信息中介性質(zhì)，不得設立資金池，不得發(fā)放貸款，不得非法集資，不得自融自保，不得向出借人提供擔?；虺兄Z保本保息，不得進(jìn)行期限錯配、期限拆分，不得虛構標的，不得虛構、夸大融資項目收益，不得進(jìn)行誤導性宣傳，除信用信息采集及核實(shí)、貸后跟蹤、抵質(zhì)押管理等業(yè)務(wù)外，不得從事大規模線(xiàn)下?tīng)I銷(xiāo)，不得發(fā)售銀行理財和券商資管等產(chǎn)品，不得進(jìn)行違規債權轉讓?zhuān)唇?jīng)批準不得從事資產(chǎn)管理、債權或股權轉讓、高風(fēng)險證券市場(chǎng)融資等金融業(yè)務(wù)，不得利用類(lèi)HOMS等系統從事股票市場(chǎng)場(chǎng)外配資行為，不得從事股權眾籌或實(shí)物眾籌等;客戶(hù)資金與自有資金應分賬管理，遵循專(zhuān)業(yè)化運營(yíng)原則，嚴格落實(shí)客戶(hù)資金第三方存管要求，選擇符合條件的銀行業(yè)金融機構作為資金存管機構，保護客戶(hù)資金安全，不得挪用或占用客戶(hù)資金。對近年業(yè)務(wù)擴張過(guò)快、在媒體過(guò)度宣傳、承諾高額回報、涉及房地產(chǎn)配資或校園網(wǎng)貸等業(yè)務(wù)和信息披露不完整、不客觀(guān)、不及時(shí)的網(wǎng)貸機構進(jìn)行重點(diǎn)排查。
(二)股權眾籌業(yè)務(wù)。
股權眾籌平臺不得發(fā)布虛構標的，不得自籌，不得“明股實(shí)債”或變相亂集資，應強化對融資者、股權眾籌平臺的信息披露義務(wù)和股東權益保護要求，不得進(jìn)行虛假陳述和誤導性宣傳。未經(jīng)批準不得從事資產(chǎn)管理、債權或股權轉讓、高風(fēng)險證券市場(chǎng)配資等金融業(yè)務(wù),客戶(hù)資金與自有資金應分賬管理，遵循專(zhuān)業(yè)化運營(yíng)原則，嚴格落實(shí)客戶(hù)資金第三方存管要求，選擇符合條件的銀行業(yè)金融機構作為資金存管機構，保護客戶(hù)資金安全，不得挪用或占用客戶(hù)資金。股權眾籌平臺及平臺上的融資者不得擅自公開(kāi)發(fā)行股票或變相公開(kāi)發(fā)行股票，不得非法開(kāi)展私募基金管理業(yè)務(wù)，不得非法經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)。證券公司、基金公司和期貨公司等持牌金融機構不得與未取得相應業(yè)務(wù)資質(zhì)的互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構開(kāi)展合作，持牌金融機構與互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)合作開(kāi)展業(yè)務(wù)不得違反相關(guān)法律法規規定，不得通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)跨界開(kāi)展金融活動(dòng)進(jìn)行監管套利。
(三)互聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)務(wù)。
保險公司通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)銷(xiāo)售保險產(chǎn)品，不得進(jìn)行不實(shí)描述、片面或夸大宣傳過(guò)往業(yè)績(jì)、違規承諾收益或者承擔損失等誤導性描述，不得與不具備經(jīng)營(yíng)資質(zhì)的第三方網(wǎng)絡(luò )平臺合作開(kāi)展互聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)務(wù)，不得與存在提供增信服務(wù)、設立資金池、非法集資等行為的互聯(lián)網(wǎng)信貸平臺合作;在經(jīng)營(yíng)互聯(lián)網(wǎng)信貸平臺融資性保證保險業(yè)務(wù)過(guò)程中，應具備完善的風(fēng)控手段與內控管理;保險機構不得與未取得相應業(yè)務(wù)資質(zhì)的互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構開(kāi)展合作，保險機構與互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)合作開(kāi)展業(yè)務(wù)不得違反相關(guān)法律法規規定，不得通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)跨界開(kāi)展金融活動(dòng)實(shí)現監管套利。非持牌機構不得違規開(kāi)展互聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)務(wù)，互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)未取得業(yè)務(wù)資質(zhì)不得依托互聯(lián)網(wǎng)開(kāi)展保險業(yè)務(wù)?；ヂ?lián)網(wǎng)保險從業(yè)機構應嚴格落實(shí)客戶(hù)資金第三方存管制度，選擇符合條件的銀行業(yè)金融機構作為資金存管機構，保護客戶(hù)資金安全。嚴厲打擊不法機構和不法人員通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)利用保險公司名義或假借保險公司信用進(jìn)行非法集資。
(四)第三方支付業(yè)務(wù)。
非銀行支付機構不得挪用、占用客戶(hù)備付金，客戶(hù)備付金賬戶(hù)應開(kāi)立在人民銀行或符合要求的商業(yè)銀行，人民銀行或商業(yè)銀行不得向非銀行支付機構備付金賬戶(hù)計付利息，防止支付機構以“吃利差”為主要盈利模式，理順支付機構業(yè)務(wù)發(fā)展激勵機制，引導非銀行支付機構回歸提供小額、快捷、便民小微支付服務(wù)的宗旨;非銀行支付機構不得連接多家銀行系統，變相開(kāi)展跨行清算業(yè)務(wù);非銀行支付機構開(kāi)展跨行支付業(yè)務(wù)應通過(guò)人民銀行跨行清算系統或者具有合法資質(zhì)的清算機構進(jìn)行。開(kāi)展支付業(yè)務(wù)的機構應依法取得相應業(yè)務(wù)資質(zhì)，不得無(wú)證經(jīng)營(yíng)支付業(yè)務(wù)，開(kāi)展商戶(hù)資金結算、個(gè)人POS機收付款、發(fā)行多用途預付卡、網(wǎng)絡(luò )支付等業(yè)務(wù)。
(五)通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)開(kāi)展資產(chǎn)管理及跨界從事金融業(yè)務(wù)。
互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)未取得相關(guān)金融業(yè)務(wù)資質(zhì)不得依托互聯(lián)網(wǎng)開(kāi)展相應業(yè)務(wù)，開(kāi)展業(yè)務(wù)的實(shí)質(zhì)應符合取得的業(yè)務(wù)資質(zhì);互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)跨界開(kāi)展金融業(yè)務(wù)，行為規則和監管要求應與傳統金融企業(yè)保持一致;未經(jīng)相關(guān)部門(mén)批準，互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)不得將私募發(fā)行的多類(lèi)金融產(chǎn)品通過(guò)打包、拆分等形式向非特定公眾銷(xiāo)售或者向特定對象銷(xiāo)售但突破法定人數限制。銷(xiāo)售金融產(chǎn)品應嚴格執行投資者適當性制度標準，披露信息和提示風(fēng)險，不得將產(chǎn)品銷(xiāo)售給與風(fēng)險承受能力不相匹配的客戶(hù)。同一集團內取得多項金融業(yè)務(wù)資質(zhì)的，不得違反關(guān)聯(lián)交易等相關(guān)業(yè)務(wù)規范。按照與傳統金融企業(yè)一致的監管規則，要求集團建立“防火墻”制度，遵循關(guān)聯(lián)交易等方面的監管規定，切實(shí)防范風(fēng)險交叉傳染。金融機構不得依托互聯(lián)網(wǎng)通過(guò)各類(lèi)資產(chǎn)管理產(chǎn)品嵌套開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、規避監管要求。其他各類(lèi)企業(yè)未取得相關(guān)金融資質(zhì)，不得利用互聯(lián)網(wǎng)跨界從事金融業(yè)務(wù)或與互聯(lián)網(wǎng)平臺合作開(kāi)展金融業(yè)務(wù);房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)、房地產(chǎn)中介機構，不得違規開(kāi)展房地產(chǎn)金融相關(guān)業(yè)務(wù)，從事房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù)的企業(yè)須遵守宏觀(guān)調控政策和房地產(chǎn)金融管理相關(guān)規定，規范互聯(lián)網(wǎng)“眾籌買(mǎi)房”等行為，嚴禁各類(lèi)機構開(kāi)展“首付貸”性質(zhì)的業(yè)務(wù)。
(六)互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域廣告等行為。
互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域廣告等宣傳行為應依法合規、真實(shí)準確，不得對金融產(chǎn)品和業(yè)務(wù)進(jìn)行不當宣傳。未取得相關(guān)金融業(yè)務(wù)資質(zhì)的從業(yè)機構，不得對金融業(yè)務(wù)或公司形象進(jìn)行宣傳。取得相關(guān)業(yè)務(wù)資質(zhì)的，宣傳內容應符合相關(guān)法律法規規定，需經(jīng)有權部門(mén)許可的，應當與許可的內容相符合，不得進(jìn)行誤導性、虛假違法宣傳。
四、整治措施
(一)嚴格準入管理。
設立金融機構、從事金融活動(dòng)，必須依法接受準入管理。未經(jīng)相關(guān)有權部門(mén)批準或備案從事金融活動(dòng)的，由金融管理部門(mén)會(huì )同工商部門(mén)予以認定和查處，情節嚴重的，予以取締。工商部門(mén)根據金融管理部門(mén)的認定意見(jiàn)，依法吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執照;涉嫌犯罪的，公安機關(guān)依法查處。非金融機構、不從事金融活動(dòng)的企業(yè)，在注冊名稱(chēng)和經(jīng)營(yíng)范圍中原則上不得使用“交易所”、“交易中心”、“金融”、“資產(chǎn)管理”、“理財”、“基金”、“基金管理”、“投資管理”、“財富管理”、“股權投資基金”、“網(wǎng)貸”、“網(wǎng)絡(luò )借貸”、“P2P”、“股權眾籌”、“互聯(lián)網(wǎng)保險”、“支付”等字樣。凡在名稱(chēng)和經(jīng)營(yíng)范圍中選擇使用上述字樣的企業(yè)(包括存量企業(yè))，工商部門(mén)將注冊信息及時(shí)告知金融管理部門(mén)，并列入重點(diǎn)監管對象，加強協(xié)調溝通，及時(shí)發(fā)現識別企業(yè)擅自從事金融活動(dòng)的風(fēng)險，視情節采取整治措施。
(二)強化資金監測。
加強互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構資金賬戶(hù)及跨行清算的集中管理，對互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構的資金賬戶(hù)、股東身份、資金來(lái)源和資金運用等情況進(jìn)行全面監測。嚴格要求互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構落實(shí)客戶(hù)資金第三方存管制度，存管銀行要加強對相關(guān)資金賬戶(hù)的監督。監管過(guò)程中要特別做好對客戶(hù)資金的保護工作。
(三)建立舉報和“重獎重罰”制度。
針對互聯(lián)網(wǎng)金融違法違規活動(dòng)隱蔽性強的特點(diǎn)，發(fā)揮社會(huì )監督作用，各分領(lǐng)域牽頭部門(mén)和各區縣政府、各開(kāi)發(fā)區管委會(huì )要通過(guò)發(fā)布公告、建立舉報制度等措施，加強失信、投訴和舉報信息共享，為整治工作提供線(xiàn)索。鼓勵通過(guò)網(wǎng)站、電話(huà)等多渠道舉報，推行“重獎重罰”制度，按違法違規經(jīng)營(yíng)數額的一定比例進(jìn)行處罰，提高違法成本，對提供線(xiàn)索的舉報人給予獎勵，獎勵資金列入各級財政預算，強化正面激勵。
(四)加大整治不正當競爭力度。
對互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構為搶占市場(chǎng)份額向客戶(hù)提供顯失合理的超高回報率以及變相補貼等不正當競爭行為予以清理規范。高風(fēng)險高收益金融產(chǎn)品應嚴格執行投資者適當性標準，強化信息披露要求。明確互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構不得以顯性或隱性方式，通過(guò)自有資金補貼、交叉補貼或使用其他客戶(hù)資金向客戶(hù)提供高回報金融產(chǎn)品。高度關(guān)注互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品承諾或實(shí)際收益水平顯著(zhù)高于項目回報率或行業(yè)水平相關(guān)情況。
(五)完善行業(yè)自律。
組建西安市互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì )并充分發(fā)揮行業(yè)自律作用，嚴格執行數據統計、信息披露、反不正當競爭等制度，加強自律懲戒，開(kāi)展風(fēng)險教育，形成依法依規監管與自律管理相結合、對互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域全覆蓋的監管長(cháng)效機制。
(六)加強宣傳教育和輿論引導。
各級宣傳部門(mén)要認真貫徹執行中省宣傳政策，強化輿論引導，加強政策解讀，主動(dòng)、適時(shí)發(fā)聲，統一對外宣傳口徑，有針對性地回應投資人關(guān)切和訴求。各相關(guān)部門(mén)要積極配合宣傳部門(mén)開(kāi)展以案說(shuō)法，用典型案例教育群眾，提高投資者風(fēng)險防范意識。公安、法院、檢察院等單位要以適當方式適時(shí)公布案件進(jìn)展，盡量減少信息不對稱(chēng)的影響。加強輿情監測，強化媒體責任，引導投資人合理合法反映訴求，為整治工作營(yíng)造良好的輿論氛圍。
五、組織領(lǐng)導和職責分工
(一)市政府負總責，各級各部門(mén)分領(lǐng)域組織實(shí)施。
按照省政府部署，西安市互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專(zhuān)項整治工作由市防范和打擊非法集資工作領(lǐng)導小組(以下簡(jiǎn)稱(chēng)市打非領(lǐng)導小組)牽頭負責。領(lǐng)導小組辦公室設在市金融辦，負責領(lǐng)導小組日常事務(wù)，并將各階段工作結果報陜西省互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專(zhuān)項整治工作領(lǐng)導小組辦公室。各區縣政府、各開(kāi)發(fā)區管委會(huì )防范和打擊非法集資工作領(lǐng)導小組負責協(xié)調轄內專(zhuān)項整治工作。
(二)駐地金融監管機構職責。
陜西銀監局牽頭負責西安市P2P網(wǎng)絡(luò )借貸分領(lǐng)域專(zhuān)項整治工作;陜西證監局牽頭負責西安市股權眾籌分領(lǐng)域專(zhuān)項整治工作;陜西保監局牽頭負責西安市互聯(lián)網(wǎng)保險分領(lǐng)域專(zhuān)項整治工作;人民銀行西安分行牽頭負責非銀行支付機構分領(lǐng)域專(zhuān)項整治工作，人民銀行西安分行營(yíng)管部牽頭負責通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)開(kāi)展資產(chǎn)管理及跨界從事金融業(yè)務(wù)分領(lǐng)域專(zhuān)項整治工作。
(三)市級相關(guān)部門(mén)職責。
市級相關(guān)部門(mén)負責組織本部門(mén)領(lǐng)域專(zhuān)項整治工作，制定本部門(mén)專(zhuān)項整治工作方案并于7月10日前向市打非領(lǐng)導小組報備。市工商局牽頭負責提供全市互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)基礎名單，負責互聯(lián)網(wǎng)金融廣告的專(zhuān)項整治工作。市工信委負責協(xié)調維護互聯(lián)網(wǎng)金融信息安全及其保障體系建設，做好專(zhuān)項整治的技術(shù)支持工作。對經(jīng)相關(guān)部門(mén)認定存在違法違規行為的互聯(lián)網(wǎng)金融網(wǎng)站和移動(dòng)應用程序配合市網(wǎng)信辦等相關(guān)部門(mén)依法予以處置。市建委、市房管局與各金融監管部門(mén)共同對房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)和房地產(chǎn)中介機構利用互聯(lián)網(wǎng)從事金融業(yè)務(wù)或與互聯(lián)網(wǎng)平臺合作開(kāi)展金融業(yè)務(wù)的情況進(jìn)行清理整頓。市金融辦負責對融資性擔保公司、小額貸款公司、交易場(chǎng)所等機構利用互聯(lián)網(wǎng)從事金融業(yè)務(wù)或與互聯(lián)網(wǎng)平臺合作開(kāi)展金融業(yè)務(wù)的情況進(jìn)行清理整頓。市委宣傳部、市網(wǎng)信辦牽頭負責互聯(lián)網(wǎng)金融新聞宣傳和輿論引導工作。市公安局負責指
導各級公安機關(guān)對專(zhuān)項整治工作中發(fā)現的涉嫌非法集資、非法證券期貨活動(dòng)等犯罪問(wèn)題依法查處，強化防逃、控贓、追贓、挽損工作;指導、監督、檢查互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構落實(shí)等級保護工作，監督指導互聯(lián)網(wǎng)金融網(wǎng)站依法落實(shí)網(wǎng)絡(luò )和信息安全管理制度、措施，嚴厲打擊侵犯用戶(hù)個(gè)人信息安全的違法犯罪活動(dòng);指導下級公安機關(guān)在區縣政府、開(kāi)發(fā)區管委會(huì )的領(lǐng)導下，會(huì )同相關(guān)部門(mén)共同做好群體性事件的預防和處置工作，維護社會(huì )穩定。市委維穩辦、市信訪(fǎng)局負責做好相關(guān)維穩信訪(fǎng)工作。市發(fā)改委、市科技局、市民政局、市人社局、市農林委、市商務(wù)局、市文廣新局、市衛計委、市食品藥監局、市供銷(xiāo)聯(lián)社等相關(guān)單位要對管轄行業(yè)企業(yè)以投資理財名義利用互聯(lián)網(wǎng)從事金融活動(dòng)開(kāi)展專(zhuān)項整治工作。市財政局做好經(jīng)費保障工作。市法院、市檢察院、市法制辦做好相關(guān)政策咨詢(xún)和支持配合工作。整治過(guò)程中相關(guān)部門(mén)確有需要獲取從業(yè)機構賬戶(hù)數據的，公安、法院、檢察院等部門(mén)依法實(shí)施必要的賬戶(hù)查詢(xún)。
(四)區縣政府和開(kāi)發(fā)區管委會(huì )職責。
區、縣、開(kāi)發(fā)區防范和打擊非法集資工作領(lǐng)導小組制定轄內專(zhuān)項整治工作方案并于7月10日前向市打非領(lǐng)導小組報備。在各分領(lǐng)域牽頭部門(mén)的組織指導下，協(xié)助完成轄內互聯(lián)網(wǎng)金融專(zhuān)項整治工作的具體實(shí)施，結合防范和處置非法集資的要求，落實(shí)源頭維穩措施，守住不發(fā)生系統性、區域性金融風(fēng)險的底線(xiàn)。各區縣政府、各開(kāi)發(fā)區管委會(huì )對于此次專(zhuān)項整治工作要給予充分的人員和經(jīng)費保障。
六、進(jìn)度安排
(一)摸底排查階段(2016年7月中旬)。
各區縣政府、各開(kāi)發(fā)區管委會(huì )要明確責任部門(mén)，迅速開(kāi)展摸底排查工作，配合各分領(lǐng)域牽頭部門(mén)進(jìn)駐轄內互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)進(jìn)行排查，全面掌握轄內互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)的相關(guān)情況和問(wèn)題，結合防范和打擊非法集資及轄區維穩要求做好相關(guān)預案和應對工作。
市工商局提供全市互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)基礎名單，報市打非領(lǐng)導小組辦公室。市打非領(lǐng)導小組辦公室聘請專(zhuān)業(yè)第三方機構進(jìn)行分類(lèi)，并將分類(lèi)結果轉交各分領(lǐng)域整治工作的牽頭部門(mén)，完成各自所負責領(lǐng)域內互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)的排查。
各區縣政府、各開(kāi)發(fā)區管委會(huì )和分領(lǐng)域整治牽頭部門(mén)于7月10日前向市打非領(lǐng)導小組辦公室報送所負責領(lǐng)域排查情況報告和本領(lǐng)域互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)名冊(各部門(mén)排查對象基于市打非領(lǐng)導小組辦公室分發(fā)的企業(yè)名單，但不限于名單范圍。名冊上報形式見(jiàn)附件)。對于跨區域經(jīng)營(yíng)的互聯(lián)網(wǎng)金融平臺，注冊地或經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所有一方不在我市的，行業(yè)主管部門(mén)要加強與相關(guān)省市的溝通合作，互通排查情況。
市公安局根據市打非領(lǐng)導小組辦公室分類(lèi)確定的名單，啟動(dòng)對互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)高管人員的排查，對問(wèn)題較為嚴重的企業(yè)高管依法采取管控措施，防止“跑路”和資金外逃。對于涉及資金量大、人數眾多的大型互聯(lián)網(wǎng)金融平臺或短時(shí)間內發(fā)展迅速的互聯(lián)網(wǎng)金融平臺、企業(yè)，一經(jīng)發(fā)現涉嫌重大非法集資等違法行為，要立即依法采取措施并報告市打非工作領(lǐng)導小組辦公室。
(二)清理整頓階段(2016年11月中旬完成)。
各分領(lǐng)域牽頭部門(mén)根據行業(yè)管理的相關(guān)制度規定，對本行業(yè)的互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構和業(yè)務(wù)活動(dòng)開(kāi)展集中整治工作。對清理整頓中發(fā)現的問(wèn)題，向違規從業(yè)機構出具整改意見(jiàn)，并監督從業(yè)機構落實(shí)整改要求;對違規情節較輕的，要求限期整改;對違規情節較重的，依法依規堅決予以關(guān)閉或取締;涉嫌犯罪的，移送相關(guān)司法機關(guān)。專(zhuān)項整治不改變、不替代非法集資和非法交易場(chǎng)所的現行處置制度安排。各分領(lǐng)域牽頭部門(mén)在11月底前將清理整頓結果報市打非領(lǐng)導小組辦公室。
(三)督查和評估階段(2016年11月底前完成)。
市打非領(lǐng)導小組組織開(kāi)展對重點(diǎn)領(lǐng)域和重點(diǎn)地區的督查和中期評估，對于好的經(jīng)驗做法及時(shí)推廣。
(四)驗收和總結階段(2016年12月底前完成)。
市打非領(lǐng)導小組組織對各領(lǐng)域、各地區清理整頓情況進(jìn)行驗收。各分領(lǐng)域牽頭部門(mén)于2016年12月20日前形成分領(lǐng)域整治報告，各區縣、各開(kāi)發(fā)區于2016年12月20日前形成本行政區域的整治報告，分別報送市打非領(lǐng)導小組辦公室。市打非領(lǐng)導小組辦公室匯總全市情況形成工作報告，報市政府審定后上報陜西省互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專(zhuān)項整治工作領(lǐng)導小組辦公室。
附件：西安市互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專(zhuān)項整治排查名冊
附件
西安市互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專(zhuān)項整治排查名冊
公文相關(guān)附件: 市政辦發(fā)48號
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