銀發(fā)〔2014〕38號《關(guān)于印發(fā)青島市財富管理金融綜合改革試驗區總體方案的通知》

中國人民銀行 國家發(fā)展和改革委員會(huì ) 財政部 民政部 人力資源社會(huì )保障部 商務(wù)部 國家稅務(wù)總局





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關(guān)于印發(fā)青島市財富管理金融綜合改革試驗區總體方案的通知





銀發(fā)〔2014〕38號

山東省人民政府：

《青島市財富管理金融綜合改革試驗區總體方案》已經(jīng)國務(wù)院同意?，F予以印發(fā)，請認真貫徹執行。






 

青島市財富管理金融綜合改革試驗區總體方案

近年來(lái)，青島市在發(fā)展財富管理方面不斷進(jìn)行探索。財富管理機構以客戶(hù)的財富和財富相關(guān)事務(wù)為對象，提供資產(chǎn)配置、咨詢(xún)規劃、代理服務(wù)等多種服務(wù)，在幫助客戶(hù)降低風(fēng)險、實(shí)現財富保值增值、提高生活品質(zhì)等方面，積累了一定經(jīng)驗。

為貫徹落實(shí)黨的十八大、十八屆三中全會(huì )精神，深化金融體制改革創(chuàng )新，滿(mǎn)足我國經(jīng)濟社會(huì )發(fā)展對財富管理的迫切需求，充分發(fā)揮青島市在財富管理方面的優(yōu)勢，加快推進(jìn)財富管理發(fā)展，多渠道增加居民財產(chǎn)性收入，制定本方案。

一、總體要求

（一）指導思想

堅持以鄧小平理論、“三個(gè)代表”重要思想、科學(xué)發(fā)展觀(guān)為指導，以加快轉變經(jīng)濟發(fā)展方式為主線(xiàn)，圍繞金融市場(chǎng)化改革方向，充分發(fā)揮財富管理對服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟、提升金融服務(wù)、提高居民收入、防范金融風(fēng)險的積極作用，通過(guò)先行先試，積極探索具有中國特色的財富管理發(fā)展道路。

（二）基本原則

科學(xué)規劃，穩步推進(jìn)。明確目標、任務(wù)和措施，科學(xué)制定發(fā)展規劃。先易后難、有序實(shí)施，重大突破事項堅持“一事一報”原則，穩步推進(jìn)試點(diǎn)。

全面發(fā)展，重點(diǎn)突破。全面發(fā)展財富管理及相關(guān)實(shí)體產(chǎn)業(yè)，促進(jìn)金融與實(shí)體經(jīng)濟融合，圍繞財富管理發(fā)展的重點(diǎn)領(lǐng)域積極穩妥推進(jìn)試點(diǎn)。

發(fā)揮優(yōu)勢，探索創(chuàng )新。充分發(fā)揮青島市自然環(huán)境和經(jīng)濟金融綜合優(yōu)勢，借鑒國際財富管理實(shí)踐經(jīng)驗，立足本地，積極探索，鼓勵創(chuàng )新。

深化改革，控制風(fēng)險。堅持市場(chǎng)配置資源的決定性作用和更好發(fā)揮政府作用，深化金融體制機制改革，促進(jìn)金融要素合理聚集；積極發(fā)揮金融監管機構和地方政府的作用，完善監管體系，有效防范和控制風(fēng)險。

（三）主要目標

通過(guò)加快金融改革創(chuàng )新，不斷加強財富管理組織體系、市場(chǎng)體系、業(yè)務(wù)體系、環(huán)境體系、監管體系建設，推動(dòng)財富管理與相關(guān)產(chǎn)業(yè)協(xié)同發(fā)展，探索形成財富管理發(fā)展的新模式和新途徑，構建具有中國特色的財富管理體系，力爭將青島建設成為面向國際的財富管理中心城市。

二、重點(diǎn)任務(wù)

（一）積極培育多元化財富管理機構

探索組建專(zhuān)業(yè)化財富管理機構。培育商業(yè)銀行、證券投資基金公司、資產(chǎn)管理公司、信托公司、保險公司、證券公司、期貨公司等各類(lèi)機構，打造財富管理行業(yè)領(lǐng)軍企業(yè)。通過(guò)增資、重組等方式，壯大地方法人銀行實(shí)力，鼓勵開(kāi)展專(zhuān)業(yè)化財富管理業(yè)務(wù)創(chuàng )新。依法合規開(kāi)展跨行業(yè)財富管理業(yè)務(wù)，分散金融風(fēng)險，優(yōu)化資源配置。

吸引和聚集各類(lèi)財富管理機構。支持國內外銀行機構依法試點(diǎn)設立基金公司，支持引進(jìn)和設立私人銀行服務(wù)機構。積極引進(jìn)財富管理總部、第三方理財機構、金融顧問(wèn)公司、私募基金機構等機構。引導社會(huì )資本參與財富管理機構體系建設，探索民間資本發(fā)起設立資產(chǎn)管理公司等機構。

構建財富管理高端中介服務(wù)體系和行業(yè)自律組織體系。積極培育和引進(jìn)會(huì )計師事務(wù)所、審計師事務(wù)所、律師事務(wù)所、資產(chǎn)評估機構、投資咨詢(xún)、資金和保險經(jīng)紀等專(zhuān)業(yè)中介服務(wù)機構。大力發(fā)展信用評級業(yè)，積極培育民族品牌信用評級機構。支持成立全國性和地區性財富管理社會(huì )組織，發(fā)揮提供服務(wù)、反映訴求等作用。

（二）大力發(fā)展多功能財富管理市場(chǎng)

培育財富管理專(zhuān)業(yè)市場(chǎng)。有效提高財富管理類(lèi)產(chǎn)品透明度，加強信息披露。研究探索理財產(chǎn)品專(zhuān)業(yè)交易機制，提高理財產(chǎn)品流動(dòng)性。依法合規組建區域性股權交易市場(chǎng)，促進(jìn)社會(huì )財富與中小企業(yè)股權投融資對接。依法合規探索設立貴金屬交易市場(chǎng)。促進(jìn)財富管理與高端消費品市場(chǎng)互動(dòng)發(fā)展。在符合國家規定前提下，培育高端消費品和收藏品交易市場(chǎng)。

提升專(zhuān)業(yè)化財富管理服務(wù)水平。積極引導私人財富通過(guò)股票、債券市場(chǎng)等渠道進(jìn)入實(shí)體經(jīng)濟，提高居民運用金融市場(chǎng)增加財產(chǎn)性收入的能力。積極探索開(kāi)展應對人口老齡化趨勢的財富管理業(yè)務(wù)。按國家統一規定開(kāi)展養老保險基金投資運營(yíng)業(yè)務(wù)，穩妥高效保證基金安全和保值增值。創(chuàng )新適合投資的養老保障類(lèi)金融產(chǎn)品，通過(guò)金融市場(chǎng)加強對保險資金的管理。

（三）推動(dòng)財富管理相關(guān)金融改革創(chuàng )新

推動(dòng)財富管理監管改革。改革完善地方金融管理體制，在現有法律框架下建立地方金融監管協(xié)調機制，探索對財富管理進(jìn)行綜合性金融監管。

鼓勵金融機構創(chuàng )新財富管理產(chǎn)品。引導金融機構開(kāi)發(fā)定制化、個(gè)性化產(chǎn)品，創(chuàng )新發(fā)展結構化產(chǎn)品，滿(mǎn)足不同理財需求。探索開(kāi)展跨境財富管理業(yè)務(wù)，擴大人民幣在跨境財富管理中的使用，開(kāi)展外匯管理改革創(chuàng )新試點(diǎn)。

支持金融機構改革財富管理服務(wù)。鼓勵金融機構通過(guò)財富管理改革收入結構和盈利模式，實(shí)現經(jīng)營(yíng)模式轉型升級。支持銀行業(yè)金融機構依法開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、提供保管箱服務(wù)。在依法合規、風(fēng)險可控前提下，積極穩妥開(kāi)展綜合經(jīng)營(yíng)試點(diǎn)。

（四）提高財富管理服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟水平

圍繞實(shí)體經(jīng)濟開(kāi)展財富管理。鼓勵和引導居民財富通過(guò)債權、股權等投資方式支持重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)、重點(diǎn)項目、小微企業(yè)、“三農”、民生和社會(huì )事業(yè)發(fā)展；探索通過(guò)創(chuàng )新金融產(chǎn)品聚集居民財富，多渠道解決重大項目、基礎設施建設資金需求。發(fā)展財富管理相關(guān)產(chǎn)業(yè)，促進(jìn)養老、養生、旅游、教育、醫療、會(huì )展等現代服務(wù)業(yè)發(fā)展。

開(kāi)展多層次財富管理服務(wù)。引導財富管理機構開(kāi)展個(gè)性化服務(wù)，提供差異化理財產(chǎn)品和財富管理服務(wù)。加強財富管理與慈善公益事業(yè)互動(dòng)發(fā)展，支持慈善公益活動(dòng)，完善慈善公益基金運作管理，探索公益信托，促進(jìn)社會(huì )財富合理分配。

（五）切實(shí)提高防范金融風(fēng)險的水平

防范金融風(fēng)險。完善社會(huì )信用體系建設，強化監管約束，加強市場(chǎng)規范和投資者保護，提升金融機構財富管理投資信譽(yù)度。建立健全法律維權機制，切實(shí)防范道德風(fēng)險。

強化金融監管合作。加強地方金融管理部門(mén)與金融監管部門(mén)的信息溝通和協(xié)調配合。完善由地方政府職能部門(mén)、金融監管部門(mén)派出機構和當地司法機關(guān)組成的財富管理風(fēng)險防控聯(lián)席會(huì )議制度。加強金融風(fēng)險預警體系建設，完善風(fēng)險處置預案，形成維護金融穩定長(cháng)效機制。

維護金融消費者權益。加強和完善財富管理金融消費者權益保護機制，全面提高財富管理金融消費者權益保護水平。完善財富管理客戶(hù)信息征集和保護機制，依法探索在青島市范圍內對財富管理客戶(hù)信息查詢(xún)實(shí)行集中統一管理，提高財富管理服務(wù)的安全性和私密性。

（六）不斷優(yōu)化財富管理發(fā)展環(huán)境

完善配套建設。推進(jìn)金融聚集區建設，為財富管理機構聚集提供良好基礎設施和配套環(huán)境。完善地方扶持財富管理發(fā)展獎勵政策，建立地方相關(guān)部門(mén)協(xié)同推進(jìn)財富管理發(fā)展機制。

培養專(zhuān)業(yè)人才。推動(dòng)各類(lèi)高端財富管理人才培訓機構聚集發(fā)展，建立國際通行的財富管理人才考核評價(jià)認證體系。建設金融人才市場(chǎng)。加大對財富管理高端人才的引進(jìn)和培育力度。

探索建立財富管理業(yè)務(wù)統計體系。鼓勵研究機構發(fā)布財富管理發(fā)展報告及相關(guān)指數，加強財富管理行業(yè)數據分析和信息監測。與財富管理研究機構聯(lián)合開(kāi)展課題研究。

深化國際合作。加強對外交流，開(kāi)展財富管理國際合作，拓展境外市場(chǎng)。推進(jìn)人民幣對韓元銀行間市場(chǎng)區域交易，進(jìn)一步落實(shí)中韓雙邊本幣互換協(xié)議，促進(jìn)投資貿易便利化。

三、保障措施

（一）加強組織領(lǐng)導。山東省和青島市要高度重視，設立青島市財富管理金融綜合改革試驗區建設推進(jìn)工作領(lǐng)導小組，認真做好改革試點(diǎn)各項工作。研究制定具體實(shí)施細則和實(shí)施步驟，明確分工，落實(shí)責任。加大宣傳力度，營(yíng)造良好氛圍。

（二）加強指導協(xié)調。人民銀行要會(huì )同發(fā)展改革委、財政部、民政部、人力資源社會(huì )保障部、商務(wù)部、稅務(wù)總局、銀監會(huì )、證監會(huì )、保監會(huì )、外匯局等相關(guān)部門(mén)加強與山東省、青島市的溝通，指導青島金融改革創(chuàng )新工作穩妥有序推進(jìn)。

（三）加大政策支持。在符合法律法規前提下，對納入金融改革總體方案的各項政策措施，有關(guān)部門(mén)要給予積極支持。青島市財政要安排專(zhuān)項資金支持青島市財富管理金融綜合改革試驗區建設。

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