銀保監辦發(fā)〔2021〕95號《中國銀保監會(huì )辦公廳關(guān)于開(kāi)展養老理財產(chǎn)品試點(diǎn)的通知》

中國銀保監會(huì )辦公廳關(guān)于開(kāi)展養老理財產(chǎn)品試點(diǎn)的通知








銀保監辦發(fā)〔2021〕95號

湖北、四川、青島、深圳銀保監局，各理財公司及其控股股東，銀行業(yè)理財登記托管中心：

為進(jìn)一步發(fā)揮理財業(yè)務(wù)特點(diǎn)和優(yōu)勢，促進(jìn)第三支柱養老金融產(chǎn)品豐富發(fā)展，滿(mǎn)足人民群眾多樣化養老需求，銀保監會(huì )決定開(kāi)展養老理財產(chǎn)品試點(diǎn)?，F就有關(guān)事項通知如下：

一、試點(diǎn)內容

自2021年9月15日起，工銀理財有限責任公司在武漢市和成都市，建信理財有限責任公司和招銀理財有限責任公司在深圳市，光大理財有限責任公司在青島市開(kāi)展養老理財產(chǎn)品試點(diǎn)。試點(diǎn)期限暫定一年。試點(diǎn)階段，單家試點(diǎn)機構養老理財產(chǎn)品募集資金總規模限制在100億元人民幣以?xún)取?br />
二、試點(diǎn)要求

（一）試點(diǎn)理財公司應當統一思想，提高認識，充分發(fā)揮理財業(yè)務(wù)成熟穩健的資產(chǎn)配置優(yōu)勢，創(chuàng )設符合長(cháng)期養老需求和生命周期特點(diǎn)的養老理財產(chǎn)品，推動(dòng)養老理財業(yè)務(wù)規范發(fā)展，積極拓寬居民財產(chǎn)性收入渠道。

（二）試點(diǎn)理財公司應當建立試點(diǎn)工作領(lǐng)導機制，明確各項職責，加強制度建設，保證必要資源投入，建立與養老理財相適應的治理架構、管理模式、投研能力和考核體系等。

（三）試點(diǎn)理財公司應當嚴格按照理財業(yè)務(wù)現有制度和養老理財產(chǎn)品試點(diǎn)要求，規范設計和發(fā)行養老理財產(chǎn)品，做好銷(xiāo)售管理、信息披露和投資者保護等工作，確保審慎合規展業(yè)，守住風(fēng)險底線(xiàn)。

（四）試點(diǎn)理財公司應當結合試點(diǎn)地區情況，穩妥有序開(kāi)展試點(diǎn)，健全養老理財產(chǎn)品風(fēng)險管理機制，實(shí)施非母行第三方獨立托管，引導形成長(cháng)期穩定資金，探索跨周期投資模式，積極投向符合國家戰略和產(chǎn)業(yè)政策的領(lǐng)域，更好支持經(jīng)濟社會(huì )長(cháng)期投融資需求。

（五）各理財公司應當規范養老理財產(chǎn)品名稱(chēng)使用，持續清理名不符實(shí)的“養老”字樣理財產(chǎn)品。銀行業(yè)理財登記托管中心配合做好養老理財產(chǎn)品信息登記和清理規范相關(guān)工作。

三、監督管理

（一）試點(diǎn)理財公司應當制定養老理財產(chǎn)品試點(diǎn)方案，報經(jīng)銀保監會(huì )相關(guān)機構監管部門(mén)認可后，按照公募理財產(chǎn)品信息登記要求，于銷(xiāo)售前10個(gè)工作日，在銀行業(yè)理財登記托管中心“全國銀行業(yè)理財信息登記系統”進(jìn)行產(chǎn)品登記。

（二）試點(diǎn)理財公司應當于每季度結束后5個(gè)工作日內，向銀保監會(huì )及試點(diǎn)地區銀保監局報送試點(diǎn)工作進(jìn)展情況。

（三）銀保監會(huì )及試點(diǎn)地區銀保監局應當密切關(guān)注業(yè)務(wù)發(fā)展，指導試點(diǎn)理財公司不斷優(yōu)化養老理財服務(wù)形態(tài)，及時(shí)研究改進(jìn)問(wèn)題，確保試點(diǎn)工作順利推進(jìn)。

（四）銀保監會(huì )及試點(diǎn)地區銀保監局應當督促理財公司做好政策解讀和宣傳引導，培育投資者長(cháng)期價(jià)值投資、健康養老投資理念和文化，幫助投資者樹(shù)立科學(xué)的風(fēng)險觀(guān)和收益觀(guān)，對市場(chǎng)形成良好示范和帶動(dòng)。

（五）銀保監會(huì )及試點(diǎn)地區銀保監局應當持續加大理財業(yè)務(wù)監督檢查力度，嚴肅懲處侵害投資者合法權益的行為，維護養老金融市場(chǎng)良好秩序。

（六）銀保監會(huì )及試點(diǎn)地區銀保監局應當做好總結評估，研究復制推廣優(yōu)秀試點(diǎn)經(jīng)驗，為推動(dòng)養老理財常態(tài)化運營(yíng)，規范發(fā)展養老金融業(yè)務(wù)創(chuàng )造有利條件。




 

中國銀保監會(huì )辦公廳

2021年8月31日

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