銀保監發(fā)〔2022〕16號《中國銀保監會(huì )上海市人民政府關(guān)于印發(fā)中國（上海）自由貿易試驗區臨港新片區科技保險創(chuàng )新引領(lǐng)區工作方案的通知》

中國銀保監會(huì )上海市人民政府關(guān)于印發(fā)中國（上海）自由貿易試驗區臨港新片區科技保險創(chuàng )新引領(lǐng)區工作方案的通知








銀保監發(fā)〔2022〕16號

中國（上海）自由貿易試驗區臨港新片區管委會(huì )，上海銀保監局：

經(jīng)銀保監會(huì )、上海市人民政府共同研究，決定在中國（上海）自由貿易試驗區臨港新片區建設科技保險創(chuàng )新引領(lǐng)區?，F將《中國（上海）自由貿易試驗區臨港新片區科技保險創(chuàng )新引領(lǐng)區工作方案》印發(fā)給你們，請認真貫徹執行。

 


 

中國銀保監會(huì )

上海市人民政府

2022年3月11日





 

中國（上海）自由貿易試驗區臨港新片區科技保險創(chuàng )新引領(lǐng)區工作方案

為深入貫徹落實(shí)習近平總書(shū)記考察上海重要講話(huà)精神和對中國（上海）自由貿易試驗區臨港新片區（以下簡(jiǎn)稱(chēng)臨港新片區）“五個(gè)重要”的指示要求，加快建設更具國際市場(chǎng)影響力和競爭力的特殊經(jīng)濟功能區，依據《中共中央 國務(wù)院關(guān)于支持浦東新區高水平改革開(kāi)放打造社會(huì )主義現代化建設引領(lǐng)區的意見(jiàn)》《國務(wù)院關(guān)于加快發(fā)展現代保險服務(wù)業(yè)的若干意見(jiàn)》《國務(wù)院關(guān)于印發(fā)中國（上海）自由貿易試驗區臨港新片區總體方案的通知》和《中國人民銀行 中國銀行保險監督管理委員會(huì ) 中國證券監督管理委員會(huì ) 國家外匯管理局 上海市人民政府關(guān)于進(jìn)一步加快推進(jìn)上海國際金融中心建設和金融支持長(cháng)三角一體化發(fā)展的意見(jiàn)》等文件，制定本方案。

一、指導思想與基本原則

（一）指導思想

以習近平新時(shí)代中國特色社會(huì )主義思想為指導，全面貫徹黨的十九大和十九屆歷次全會(huì )精神，深入貫徹落實(shí)習近平總書(shū)記考察上海重要講話(huà)精神和對中國（上海）自由貿易試驗區臨港新片區“五個(gè)重要”的指示要求，貫徹新發(fā)展理念，堅持高質(zhì)量發(fā)展，立足科技金融、綠色金融新趨勢，創(chuàng )新保險服務(wù)體制機制，為打造世界級前沿科技產(chǎn)業(yè)集群、建設特殊經(jīng)濟功能區和現代化新城提供全面系統的保險支持。以深化金融供給側結構性改革為抓手，強化全球金融資源配置功能，提升科技創(chuàng )新策源及產(chǎn)業(yè)融合能力，以引領(lǐng)的膽識、引領(lǐng)的智慧、引領(lǐng)的韌勁，助推臨港新片區打造國內大循環(huán)的中心節點(diǎn)和國內國際雙循環(huán)的戰略鏈接，為到2035年成為我國深度融入經(jīng)濟全球化的重要載體貢獻金融力量。

（二）基本原則

——服務(wù)國家戰略，提升科技保障。堅持保險落實(shí)國家戰略、服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟的定位，聚焦產(chǎn)業(yè)發(fā)展和科技創(chuàng )新中的風(fēng)險管理需求，打造全生命周期的科技保險產(chǎn)品和服務(wù)體系。探索保險資金投資科技產(chǎn)業(yè)，推動(dòng)產(chǎn)業(yè)鏈與資金鏈、創(chuàng )新鏈有機融合。

——全面深化改革，引領(lǐng)科技創(chuàng )新。以探路破局、引領(lǐng)發(fā)展的勇氣和思維解決科技創(chuàng )新過(guò)程中的新問(wèn)題、新風(fēng)險。鼓勵和支持科技保險產(chǎn)品創(chuàng )新、模式創(chuàng )新、機制創(chuàng )新，建立和完善科技保險市場(chǎng)和組織體系，打造保險全方位、全領(lǐng)域、全流程參與科技創(chuàng )新的新生態(tài)。

——保險賦能科技，協(xié)同創(chuàng )新發(fā)展。在銀保監會(huì )和上海市政府領(lǐng)導下，臨港新片區管委會(huì )統籌科技保險創(chuàng )新引領(lǐng)區建設，加強政府相關(guān)部門(mén)之間的合作，推動(dòng)金融科技與科技保險相互賦能，實(shí)現“保險+科技”的協(xié)同創(chuàng )新發(fā)展。加強數字化、科技化監管，有效識別和防范科技保險創(chuàng )新過(guò)程中形成的新風(fēng)險。

——提升資源配置，優(yōu)化營(yíng)商環(huán)境。發(fā)揮市場(chǎng)主導、政府引導的雙重作用，著(zhù)力形成市場(chǎng)作用和政府作用有機統一、相互補充、相互協(xié)調、相互促進(jìn)的格局，實(shí)現科技保險資源高效配置，加快建設人才高地。

二、建設目標與功能定位

（三）建設目標

將臨港新片區科技保險創(chuàng )新引領(lǐng)區打造成為具有代表性和示范性的科技保險創(chuàng )新高地。聚焦產(chǎn)業(yè)鏈核心環(huán)節和價(jià)值鏈高端地位的科技創(chuàng )新，以重點(diǎn)布局帶動(dòng)全局，集聚發(fā)展集成電路、人工智能、生物醫藥、民用航空、新能源汽車(chē)、高端裝備制造、綠色再制造、氫能源等前沿產(chǎn)業(yè)，為其提供全生命周期的、智能的、有溫度的保險服務(wù)，提升科技保險創(chuàng )新能力，促進(jìn)實(shí)現產(chǎn)業(yè)基礎高級化和產(chǎn)業(yè)鏈現代化。為更好形成產(chǎn)業(yè)集聚效應、提升八大前沿產(chǎn)業(yè)企業(yè)的創(chuàng )新積極性，結合行業(yè)特點(diǎn)和風(fēng)險特性，設計并提供專(zhuān)屬化、定制化的保險產(chǎn)品，為企業(yè)提供完善的保險保障與風(fēng)險管理服務(wù)。

（四）功能定位

改革創(chuàng )新保險全方位參與科技創(chuàng )新的體制機制，進(jìn)一步推動(dòng)科技產(chǎn)業(yè)集聚，促進(jìn)科技產(chǎn)業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。推動(dòng)保險回歸實(shí)體經(jīng)濟本源、提升保險服務(wù)能級，發(fā)揮特殊經(jīng)濟功能區和洋山特殊綜合保稅區的“雙特優(yōu)勢”以及臨港新片區金融先行先試和加大壓力測試的政策疊加優(yōu)勢，以企業(yè)實(shí)際需求為導向，鼓勵科技企業(yè)做大做強，更好服務(wù)科技自立自強國家戰略。引領(lǐng)長(cháng)三角新一輪科技保險創(chuàng )新，為全國科技保險行業(yè)積累經(jīng)驗，將臨港新片區科技保險創(chuàng )新引領(lǐng)區打造成為集聚科技保險創(chuàng )新主體的新高地、科技保險產(chǎn)品研發(fā)和服務(wù)模式的樣板間、保險資金運用于科技企業(yè)股權投資的試驗田和科技保險人才的首選地。

三、圍繞重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)提供特色科技保險支持

（五）服務(wù)國家和上海重大戰略落地實(shí)施。積極對接高端裝備制造、民用航空、集成電路、生物醫藥等高科技制造產(chǎn)業(yè)集群，圍繞臨港新片區科技創(chuàng )新攻堅、破解“卡脖子”難題的職責定位，提升保險業(yè)服務(wù)能力和質(zhì)效。升級科技保險產(chǎn)品體系，針對科創(chuàng )企業(yè)在技術(shù)研發(fā)、生產(chǎn)運營(yíng)、市場(chǎng)推廣及成果轉化等環(huán)節的重點(diǎn)風(fēng)險，打造一批行業(yè)領(lǐng)先的科技保險產(chǎn)品。積極探索共保機制，研究推出集成電路保險新品種和服務(wù)新模式。積極開(kāi)發(fā)專(zhuān)利全流程保險產(chǎn)品，探索發(fā)展商標保險等新品種，構建知識產(chǎn)權保險產(chǎn)品體系，有效分散科技企業(yè)創(chuàng )新風(fēng)險。

（六）服務(wù)綠色低碳高質(zhì)量發(fā)展。積極響應國家碳達峰、碳中和目標，主動(dòng)對接區內節能減排、污染治理、綠色制造和再制造、新能源汽車(chē)、環(huán)保節能高端裝備、碳捕集利用與封存、新型儲能、氫能源產(chǎn)業(yè)鏈、清潔能源綜合利用、循環(huán)經(jīng)濟、生態(tài)修復等重點(diǎn)發(fā)展領(lǐng)域，提升保險產(chǎn)品研發(fā)及風(fēng)險保障能力。依托臨港新片區金融先行先試的制度優(yōu)勢和高科技企業(yè)集聚的產(chǎn)業(yè)優(yōu)勢，積極探索保險業(yè)應對氣候變化、治理污染、服務(wù)綠色經(jīng)濟發(fā)展的新產(chǎn)品、新技術(shù)、新模式和新業(yè)態(tài)。鼓勵保險機構積極推進(jìn)指數保險、收入保險等新型產(chǎn)品在城市氣候巨災管理、生態(tài)農業(yè)、支持新能源企業(yè)發(fā)展等領(lǐng)域的試點(diǎn)應用。推動(dòng)保險機構改進(jìn)經(jīng)營(yíng)理念，在支持生態(tài)安全與綠色發(fā)展、適應與應對氣候變化過(guò)程中發(fā)揮“保障+風(fēng)控+服務(wù)”的全面風(fēng)險管理功能。

（七）服務(wù)網(wǎng)絡(luò )與數據安全等新基建領(lǐng)域。支持臨港新片區打造“數聯(lián)智造”品牌服務(wù)智能制造發(fā)展，聚焦硬核科技產(chǎn)業(yè)，圍繞國際數據港建設需求，加強對網(wǎng)絡(luò )安全、數據安全等新興風(fēng)險的識別和研究，探索為企業(yè)網(wǎng)絡(luò )安全風(fēng)險防控需求和因網(wǎng)絡(luò )安全事件造成的業(yè)務(wù)中斷損失、網(wǎng)絡(luò )勒索損失、數據泄露損失、企業(yè)名譽(yù)損失、法律服務(wù)費用等經(jīng)濟支出提供綜合性保險解決方案。鼓勵保險機構加強與網(wǎng)絡(luò )安全領(lǐng)域科技企業(yè)的合作，創(chuàng )新網(wǎng)絡(luò )安全保險服務(wù)模式，促進(jìn)網(wǎng)絡(luò )安全產(chǎn)業(yè)與保險業(yè)共贏(yíng)發(fā)展，為企業(yè)提供安全、可靠的網(wǎng)絡(luò )環(huán)境。

四、推動(dòng)科技保險市場(chǎng)更高水平開(kāi)放

（八）建立多元化科技保險產(chǎn)業(yè)體系。支持保險機構在臨港新片區設立分支機構和經(jīng)監管部門(mén)批準的其他專(zhuān)屬機構等，鼓勵保險公司對區內分支機構科技保險業(yè)務(wù)實(shí)行單獨運營(yíng)、單獨管理、單獨核算、單獨考核，為臨港新片區科技保險產(chǎn)品設定單獨代碼，在財務(wù)、承保、理賠、再保險等信息系統中實(shí)現科技保險的單獨記錄和處理。支持保險資產(chǎn)管理公司依法合規在上海設立子公司，從事專(zhuān)業(yè)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。吸引專(zhuān)業(yè)能力強、市場(chǎng)認可度高的保險中介、保險精算、風(fēng)險管理及評估等相關(guān)機構落地臨港新片區，建立科技保險全產(chǎn)業(yè)鏈式服務(wù)網(wǎng)絡(luò )，提升科技保險服務(wù)質(zhì)效。

（九）打造開(kāi)放型科技保險機構體系。把握國家深化金融改革開(kāi)放機遇，集聚更多具有國際影響力和行業(yè)引領(lǐng)性的外商獨資、中外合資金融機構。在依法合規前提下，鼓勵國際上具有科技風(fēng)險管理先進(jìn)技術(shù)的保險公司、再保險公司和具有科技保險服務(wù)成熟經(jīng)驗的保險經(jīng)紀公司、保險公估公司在臨港新片區內設立機構。

（十）構建國際化科技保險交易體系。依托上海保險交易所的在地優(yōu)勢，打造場(chǎng)內與場(chǎng)外、線(xiàn)上與線(xiàn)下、境內與境外、科技企業(yè)與保險機構互聯(lián)互通的國際一流科技保險交易體系，提升保險交易能級。堅持綜合服務(wù)平臺、行業(yè)基礎設施市場(chǎng)化定位，促進(jìn)保險交易更加透明、信息披露更加充分、服務(wù)更加便利、功能更加完備，推動(dòng)保險風(fēng)險跨空間、跨時(shí)間、跨渠道、跨層次交易，實(shí)現更大范圍風(fēng)險分散、更高水平風(fēng)險管理，助力科技保險標準化、規則化、產(chǎn)業(yè)化發(fā)展。提供高效清算路徑，提高保險要素市場(chǎng)工作效率，擴大保險覆蓋面，增強承保能力，提升區內科技保險業(yè)綜合競爭優(yōu)勢。

（十一）建設科技保險風(fēng)險管理與國際交流合作體系。強化重點(diǎn)領(lǐng)域監管，建立聯(lián)防聯(lián)控機制，實(shí)施嚴格監管、精準監管、有效監管，探索實(shí)現重點(diǎn)領(lǐng)域全流程風(fēng)險實(shí)時(shí)監測和動(dòng)態(tài)預警管理。根據臨港新片區參與國際經(jīng)濟治理的重要試驗田的國家戰略定位，對標國際高標準規則，全面實(shí)施準入前國民待遇加負面清單管理制度。開(kāi)展科技保險創(chuàng )新國際合作和定期成果展示交流，持續跟進(jìn)國際前沿理論和技術(shù)發(fā)展動(dòng)態(tài)，加強保險創(chuàng )新國際協(xié)同與合作，深化科技保險風(fēng)險管理、科技保險理論和科技保險技術(shù)研究與創(chuàng )新。鼓勵區內保險機構聯(lián)合國內外高新技術(shù)企業(yè)、科研院校等開(kāi)展基礎研究、應用開(kāi)發(fā)、成果轉化和產(chǎn)業(yè)發(fā)展等多方位合作，進(jìn)一步夯實(shí)保險業(yè)服務(wù)科技創(chuàng )新的基礎。

五、創(chuàng )新科技保險資金運用方式

（十二）擴展保險資金產(chǎn)業(yè)投向。鼓勵保險機構依法合規投資科創(chuàng )類(lèi)投資基金。支持保險資金依法合規以債權投資計劃或股權投資計劃等方式參與臨港新片區八大前沿制造業(yè)（集成電路、人工智能、生物醫藥、航空航天、新能源汽車(chē)、高端裝備制造、綠色再制造、氫能源）、五大特色園區（信息飛魚(yú)、東方芯港、生命藍灣、大飛機園、海洋創(chuàng )新園）重大產(chǎn)業(yè)項目和重點(diǎn)科技企業(yè)的投融資，助力打造千億級產(chǎn)業(yè)集群。支持保險資金助力現代化新城建設。充分發(fā)揮保險資金長(cháng)期投資優(yōu)勢，引導保險資金在依法合規前提下，按市場(chǎng)化原則參與臨港新片區軌道交通、高速公路、城際鐵路等基礎設施項目和長(cháng)期租賃住房等項目建設，支持保險資金在依法合規前提下投資基礎設施領(lǐng)域不動(dòng)產(chǎn)投資信托基金相關(guān)產(chǎn)品。

（十三）搭建科技金融綜合支持體系。引導保險資金依法合規參與科技企業(yè)改革重組和混合所有制改革，參與政府投融資體制改革，參與政府出資產(chǎn)業(yè)投資基金和市場(chǎng)化創(chuàng )投基金、私募股權投資基金，滿(mǎn)足科技創(chuàng )新企業(yè)在各發(fā)展階段的融資需求。暢通科技企業(yè)中長(cháng)期資金籌措渠道，促進(jìn)科技成果的轉化和產(chǎn)業(yè)化。

（十四）探索保險資金跨境投資方式。支持保險公司將提供跨境金融服務(wù)取得的收入，自主用于符合規定的經(jīng)營(yíng)投資活動(dòng)。鼓勵跨國保險公司在上海設立全球或區域資金管理中心等總部型機構，試點(diǎn)保險資產(chǎn)管理公司參股境外資產(chǎn)管理機構等在上海設立的理財公司，探索保險投資新方式，助力打造跨境資產(chǎn)管理示范區。支持區內銀行為保險資金跨境投資提供托管、結算等服務(wù)。

（十五）探索提高保險資金投資項目管理水平。轉變保險投資信用評價(jià)模式，從傳統依賴(lài)AAA主體信用的單一信用評價(jià)模式，逐步過(guò)渡為項目信用和主體信用相結合的混合評價(jià)模式。對于長(cháng)期租賃住房、產(chǎn)業(yè)園區等市場(chǎng)化經(jīng)營(yíng)性項目，側重項目自身現金流測算，支持保險資金依法合規深度參與園區內企業(yè)和項目。保險機構開(kāi)展投資應切實(shí)履行主體責任，強化對外部信用評級結果的合理使用，綜合判斷投資項目和主體的信用風(fēng)險，增強風(fēng)險防范意識，提高風(fēng)險管理能力。鼓勵保險公司和第三方專(zhuān)業(yè)機構運用大數據、云計算、區塊鏈等科技手段，建立精細化投后管理體系，加強對保險投資項目的現金流監控，關(guān)注項目建設進(jìn)度和實(shí)際運營(yíng)效果，運用市場(chǎng)化手段對保險資金的退出方式作合理判斷和創(chuàng )新嘗試。

六、促進(jìn)保險與科技雙向賦能

（十六）支持科技在保險領(lǐng)域的創(chuàng )新應用。支持人工智能、云計算、大數據、區塊鏈、物聯(lián)網(wǎng)等新興技術(shù)在保險領(lǐng)域的創(chuàng )新應用，以物聯(lián)網(wǎng)架構改造保險核心業(yè)務(wù)系統，以大數據技術(shù)推進(jìn)保險機構數字化轉型，以互聯(lián)網(wǎng)創(chuàng )新思維豐富保險業(yè)態(tài)，以人工智能觸發(fā)保險行業(yè)變革，重構包含產(chǎn)品、營(yíng)銷(xiāo)、風(fēng)控、服務(wù)、資產(chǎn)管理等核心環(huán)節在內的保險價(jià)值鏈。

（十七）發(fā)揮保險對科技發(fā)展的助推作用。搭建保險與科技創(chuàng )新之間的交流平臺和融合機制。探索新型科技保險服務(wù)模式，建立適應創(chuàng )新鏈需求的科技保險服務(wù)體系。優(yōu)化現有重復建設的系統，進(jìn)一步改善客戶(hù)體驗，打造科技賦能平臺的完整閉環(huán)，研究探索數字人民幣與保險業(yè)務(wù)的融合，為臨港新片區重大項目建設、科技攻關(guān)創(chuàng )新等提供保險保障。

（十八）加強數字化科技化監管。遵循統籌規劃、多方協(xié)同、需求驅動(dòng)、共研共享、提高效能原則，立足臨港新片區“金融科技創(chuàng )新試驗港”優(yōu)勢，拓展監管科技應用場(chǎng)景，增強大數據算力與算法，提高監管數字化水平，加強跨部門(mén)監管數據共享，培養科技文化，建設數據驅動(dòng)型監管模式，引導數據應用邁向大數據時(shí)代，為銀行業(yè)保險業(yè)監管提供系統解決方案和數據治理體系，逐步實(shí)現監管數字化和智能化的新目標。

七、實(shí)施科技保險創(chuàng )新人才工程

（十九）健全多學(xué)科復合型人才培養機制。鼓勵保險機構與高校、科研院所、科技企業(yè)等單位合作，加強兼具保險專(zhuān)業(yè)素養、信息技術(shù)知識、風(fēng)險規律探尋的復合型人才培養。倡導跨業(yè)合作和輪崗機制，鼓勵學(xué)科交叉、人員交叉、領(lǐng)域交叉和工作類(lèi)別交叉，打通產(chǎn)學(xué)研多元化的人才流通渠道，鼓勵保險機構和科技企業(yè)建立高端人才庫，積極參與國際前沿科技保險創(chuàng )新與技術(shù)交流。

（二十）提供人才政策綜合保障。“居轉戶(hù)”年限由七年縮短為五年；對其中符合臨港新片區重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)布局的用人單位的核心人才，“居轉戶(hù)”年限縮短為三年；對符合政策條件的人才可直接引進(jìn)落戶(hù)。推薦將重點(diǎn)保險機構納入臨港新片區人才公寓單位清單并予以重點(diǎn)保障。支持重點(diǎn)保險機構納入臨港新片區人才住房政策單位清單，使高端人才享受定向微調和優(yōu)先選房購房政策。

（二十一）完善專(zhuān)業(yè)人才激勵政策。完善對科技保險人才的激勵與培育政策，臨港新片區對于在科技風(fēng)險管理和科技保險創(chuàng )新中作出重要貢獻的機構和個(gè)人予以獎勵。加大對引進(jìn)高端科技風(fēng)險管理與保險人才的獎勵力度，按照國家引進(jìn)人才政策，對其隨遷家屬給予子女入學(xué)等方面的支持和保障。

（二十二）引進(jìn)國外高層次專(zhuān)業(yè)人才。具有境外職業(yè)資格的精算師、分析師及保險企業(yè)高管等專(zhuān)業(yè)人才在境外的從業(yè)經(jīng)歷可視同國內從業(yè)經(jīng)歷，允許海外人才申請參加國內職業(yè)資格考試。實(shí)施更加開(kāi)放的境外人才出入境和停居留政策，對臨港新片區重點(diǎn)企業(yè)、重點(diǎn)引才對象靠前提供永久居留、便利居留等服務(wù)措施，在臨港新片區工作的外籍高層次人才可以申請有效期五年以?xún)鹊墓ぷ黝?lèi)居留許可。提供外籍人才薪酬購付匯便利化政策，支持具備條件的銀行提供零審單的“一件通”薪酬購付匯服務(wù)，實(shí)現線(xiàn)上線(xiàn)下同步，提升科技企業(yè)人才涉外金融服務(wù)的效率。

八、綜合保障措施

（二十三）加強對科技保險業(yè)務(wù)的財政支持。發(fā)揮地方財政資金的杠桿作用，引導科技企業(yè)運用保險方式管理科技創(chuàng )新中的風(fēng)險。

（二十四）建立相關(guān)激勵機制。對新設立的科技保險產(chǎn)品研發(fā)中心、科技保險信息平臺、科技風(fēng)險管理實(shí)驗室等創(chuàng )新型機構,臨港新片區依據相關(guān)制度給予專(zhuān)項獎勵。

（二十五）建設法治保障規則體系。對接國際通行規則，探索推進(jìn)金融法治化改革。結合區域功能定位和特點(diǎn)，建立并完善涉外糾紛解決機制，推進(jìn)并深化金融、科技案件審判體制機制改革，提高金融與科技案件審判專(zhuān)業(yè)化水平，保護科創(chuàng )企業(yè)和保險機構的合法權益。

（二十六）強化宣傳和輿論引導。充分利用企業(yè)沙龍、研討會(huì )、產(chǎn)業(yè)調研、公眾號等渠道宣傳保險在科技創(chuàng )新中的作用，著(zhù)力提升全民風(fēng)險意識、保險意識和創(chuàng )新意識，充分發(fā)揮創(chuàng )新在臨港新片區建設中的引領(lǐng)作用，凝聚科技保險創(chuàng )新引領(lǐng)區建設共識與合力，營(yíng)造良好的發(fā)展環(huán)境，推動(dòng)科技保險創(chuàng )新引領(lǐng)區建設工作順利開(kāi)展。

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