銀保監辦發(fā)〔2022〕82號《中國銀保監會(huì )辦公廳商務(wù)部辦公廳關(guān)于開(kāi)展鐵路運輸單證金融服務(wù)試點(diǎn)更好支持跨境貿易發(fā)展的通知》

中國銀保監會(huì )辦公廳商務(wù)部辦公廳關(guān)于開(kāi)展鐵路運輸單證金融服務(wù)試點(diǎn)更好支持跨境貿易發(fā)展的通知






銀保監辦發(fā)〔2022〕82號

河南、重慶、四川、廈門(mén)、青島銀保監局、商務(wù)主管部門(mén)，各政策性銀行、大型銀行、股份制銀行、外資銀行，各保險集團（控股）公司、財產(chǎn)保險公司、再保險公司，銀行業(yè)協(xié)會(huì )：  

近年來(lái)，中歐班列等跨境鐵路運輸快速發(fā)展，部分地區銀行保險機構依托鐵路運輸單證、包含鐵路運輸的聯(lián)運單證（以下統稱(chēng)鐵路運輸單證），開(kāi)展金融創(chuàng )新，有力支持了外貿發(fā)展。為深入貫徹落實(shí)國務(wù)院系列穩外貿政策舉措和《國務(wù)院印發(fā)關(guān)于推進(jìn)自由貿易試驗區貿易投資便利化改革創(chuàng )新若干措施的通知》（國發(fā)〔2021〕12號）要求，穩妥推進(jìn)鐵路運輸單證相關(guān)金融服務(wù)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)鐵路運輸單證金融服務(wù)）試點(diǎn)，助力企業(yè)開(kāi)展跨境貿易，現就有關(guān)事項通知如下：

一、明確目標定位

鐵路運輸單證金融服務(wù)是外貿金融服務(wù)的重要組成部分，開(kāi)展鐵路運輸單證金融服務(wù)，旨在有效控制風(fēng)險前提下擴大外貿金融服務(wù)覆蓋面，降低外貿企業(yè)綜合融資成本，進(jìn)一步推動(dòng)跨境貿易發(fā)展。

二、加強銀行服務(wù)

鼓勵銀行參照海運提單下金融服務(wù)模式進(jìn)行創(chuàng )新，將風(fēng)險可控的鐵路運輸單證作為結算和融資可接受的單證，為外貿企業(yè)提供本外幣結算、信用證開(kāi)立、進(jìn)出口貿易融資和供應鏈金融等服務(wù)。開(kāi)展其他金融服務(wù)時(shí)，鼓勵銀行統籌考慮外貿企業(yè)持有的風(fēng)險可控的鐵路運輸單證，在業(yè)務(wù)準入、授信額度核定等方面提供更多支持。鼓勵有條件的銀行發(fā)揮跨境服務(wù)網(wǎng)絡(luò )優(yōu)勢，深化同境外分支機構、代理行和客戶(hù)之間的溝通，拓展鐵路運輸單證業(yè)務(wù)空間。

三、強化保險保障

鼓勵保險公司加強產(chǎn)品創(chuàng )新，探索擴大服務(wù)范圍，有效滿(mǎn)足外貿企業(yè)、鐵路承運人、貨運代理人在貨運保險、責任保險等方面的需求，為在途鐵路運輸貨物提供風(fēng)險保障。支持保險公司通過(guò)再保險等方式，進(jìn)一步分散風(fēng)險。

四、推進(jìn)科技應用

鼓勵銀行加強與鐵路承運人等合作，探索借助區塊鏈等技術(shù)，實(shí)現鐵路運輸單證信息的快速傳輸校驗，更好開(kāi)展金融產(chǎn)品服務(wù)創(chuàng )新和風(fēng)險防控。支持銀行深化同鐵路承運人、貨運代理人、倉儲物流公司等合作，加強對外貿企業(yè)歷史貿易信息的積累分析，通過(guò)大數據等技術(shù)提高對企業(yè)貿易背景真實(shí)性等情況判斷的精準度，綜合研判企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況，為提供信用貸款、年審制貸款等服務(wù)做好支撐。

五、確保有效控貨

銀行應注重分析鐵路運輸單證控制關(guān)聯(lián)貨物的實(shí)現方式，關(guān)注基于現有法律框架下的相關(guān)合同條款能否確保銀行有效控貨。支持銀行與鐵路承運人、貨運代理人、倉儲物流公司、外貿企業(yè)等訂立合同，明確各方權利義務(wù)，確保鐵路運輸單證作為提貨憑證的唯一性和可流轉性。鼓勵銀行依托鐵路承運人、貨運代理人、倉儲物流公司的相關(guān)系統和平臺，加強對貨物狀況的監控。

六、加強風(fēng)險防控

銀行應注重對外貿企業(yè)整體經(jīng)營(yíng)狀況的分析，合理運用保證金、銷(xiāo)售回款賬戶(hù)監管等方式緩釋風(fēng)險。鼓勵銀行加強同擔保機構等合作，有效發(fā)揮擔保增信和風(fēng)險緩釋功能。銀行應加強商品市場(chǎng)研究，為快速評估、處置抵質(zhì)押物提供支持。銀行應主動(dòng)關(guān)注外貿企業(yè)、鐵路承運人、貨運代理人保險投保情況，防范在途貨物損毀、滅失等風(fēng)險。

七、健全管理機制

鼓勵銀行保險機構根據鐵路運輸單證金融業(yè)務(wù)特征和主要風(fēng)險點(diǎn)，建立健全相關(guān)管理制度，加大差異化政策支持。有條件的機構可適當加大金融資源配置，優(yōu)化績(jì)效考核指標，推動(dòng)業(yè)務(wù)穩健發(fā)展。

八、深化各方協(xié)同

試點(diǎn)地區的銀保監會(huì )派出機構、商務(wù)主管部門(mén)應當深入了解當地跨境貿易發(fā)展情況、銀行保險機構政策訴求及企業(yè)需求，與司法、交通、鐵路等部門(mén)加強合作，營(yíng)造良好政策環(huán)境。鼓勵行業(yè)自律組織加強宣傳引導，積極推廣業(yè)內良好做法，組織開(kāi)展相關(guān)培訓，研究建設鐵路運輸單證金融服務(wù)平臺系統。

九、穩妥推進(jìn)試點(diǎn)

河南、重慶、四川、廈門(mén)、青島為第一批試點(diǎn)地區，試點(diǎn)時(shí)間一年。下一步將在總結試點(diǎn)經(jīng)驗的基礎上，逐步擴大試點(diǎn)范圍。試點(diǎn)地區的銀保監會(huì )派出機構應當與當地商務(wù)主管、鐵路運輸等部門(mén)充分溝通，選擇風(fēng)險管控能力強，有創(chuàng )新意愿和能力的銀行保險機構參與試點(diǎn)，強化風(fēng)險監測，及時(shí)發(fā)現并報送鐵路運輸單證金融服務(wù)發(fā)展中面臨的新情況、新問(wèn)題。






 

中國銀保監會(huì )辦公廳

商務(wù)部辦公廳

2022年8月5日

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