銀發(fā)〔2017〕155號 關(guān)于印發(fā)《新疆維吾爾自治區哈密市、昌吉州和克拉瑪依市建設綠色金融改革創(chuàng )新試驗區總體方案》的通知

中國人民銀行 發(fā)展改革委 財政部 環(huán)境保護部 銀監會(huì ) 證監會(huì ) 保監會(huì )

關(guān)于印發(fā)《新疆維吾爾自治區哈密市、昌吉州和克拉瑪依市建設綠色金融改革創(chuàng )新試驗區總體方案》的通知

銀發(fā)〔2017〕155號

 

 

《新疆維吾爾自治區哈密市、昌吉州和克拉瑪依市建設綠色金融改革創(chuàng )新試驗區總體方案》已經(jīng)國務(wù)院同意，現予以印發(fā)，請認真貫徹執行。

附件：新疆維吾爾自治區哈密市、昌吉州和克拉瑪依市建設綠色金融改革創(chuàng )新試驗區總體方案
 

 

中國人民銀行 發(fā)展改革委

財政部 環(huán)境保護部

銀監會(huì ) 證監會(huì ) 保監會(huì )

2017年6月23日
 

 

 

 

新疆維吾爾自治區哈密市、昌吉州和克拉瑪依市建設綠色金融改革創(chuàng )新試驗區總體方案

 

 

為深入貫徹黨中央、國務(wù)院決策部署，落實(shí)《生態(tài)文明體制改革總體方案》和《政府工作報告》要求，充分發(fā)揮綠色金融在調結構、轉方式、促進(jìn)生態(tài)文明建設、推動(dòng)經(jīng)濟可持續發(fā)展等方面的積極作用，探索綠色金融助推民族地區經(jīng)濟跨越式發(fā)展的有效途徑，構建以生態(tài)文明建設為基礎的綠色金融文化和價(jià)值體系，為全國綠色金融發(fā)展提供中西部示范樣本，制定本方案。

一、總體要求

（一）指導思想。全面貫徹落實(shí)黨的十八大和十八屆三中、四中、五中、六中全會(huì )精神，以鄧小平理論、“三個(gè)代表”重要思想和科學(xué)發(fā)展觀(guān)為指導，深入貫徹習近平總書(shū)記系列重要講話(huà)精神和治國理政新理念新思想新戰略，統籌推進(jìn)“五位一體”總體布局和協(xié)調推進(jìn)“四個(gè)全面”戰略布局，牢固樹(shù)立和貫徹落實(shí)新發(fā)展理念，以綠色金融改革推動(dòng)地區經(jīng)濟結構轉型升級和經(jīng)濟發(fā)展方式轉變?yōu)橹骶€(xiàn)，加快推進(jìn)綠色金融發(fā)展，構建綠色金融需求體系、供給體系和支撐保障體系，完善哈密市、昌吉州和克拉瑪依市綠色金融服務(wù)體系，引導金融資源優(yōu)化配置，不斷提高綠色金融服務(wù)的覆蓋率、可得性和滿(mǎn)意度，使各族群眾平等分享綠色金融改革發(fā)展成果。

（二）基本原則。

頂層設計，分步實(shí)施。立足實(shí)際、總體部署、統籌規劃，加強綠色金融發(fā)展與地區國民經(jīng)濟和社會(huì )發(fā)展規劃的融合，構建符合主體功能區定位的差別化金融服務(wù)體系，發(fā)揮重大綠色融資項目示范作用，分層次、分步驟實(shí)施推進(jìn)。

政府引導，市場(chǎng)運作。統籌兼顧環(huán)境、社會(huì )和經(jīng)濟效益，短期和中長(cháng)期效益，科學(xué)處理金融支持綠色發(fā)展與自身可持續發(fā)展的關(guān)系。通過(guò)設定標準、制定行業(yè)目錄和項目庫、綠色采購等方式引導綠色金融市場(chǎng)發(fā)展，使綠色經(jīng)濟得到有效的金融支持。發(fā)揮市場(chǎng)在資源配置中的決定性作用，引導商業(yè)性金融機構既要創(chuàng )新服務(wù)，又要降低成本，完善資源產(chǎn)品綠色定價(jià)機制。建立市場(chǎng)化減排機制，推動(dòng)企業(yè)綠色化改造，推進(jìn)綠色金融良性循環(huán)發(fā)展。

發(fā)揮優(yōu)勢，重點(diǎn)突破。立足服務(wù)實(shí)體產(chǎn)業(yè)，防止脫實(shí)向虛，積極發(fā)揮農業(yè)、自然資源、清潔能源資源、能源相關(guān)高端制造業(yè)和環(huán)境基礎等方面比較優(yōu)勢，依托國家級和自治區級開(kāi)發(fā)區、大型企業(yè)集團和重點(diǎn)企業(yè)、農業(yè)生態(tài)示范區，突出特色，合理設計符合實(shí)際需求的金融產(chǎn)品，以點(diǎn)帶面推進(jìn)綠色金融改革。

機制保障，合力推進(jìn)。完善有利于綠色金融改革的價(jià)格、財政、金融等配套政策，發(fā)揮政府、企業(yè)、金融機構、研究機構等主體合力，建立正向激勵機制、長(cháng)效推動(dòng)機制和科學(xué)的績(jì)效評估制度。

穩步有序，風(fēng)險可控。牢牢守住不發(fā)生系統性金融風(fēng)險底線(xiàn)，按照積極穩妥、有力有序、精準務(wù)實(shí)、先易后難原則，穩步推進(jìn)組織體系構建、產(chǎn)品創(chuàng )新、體制機制建設和政策措施支撐等工作，強化風(fēng)險意識，提高綠色金融領(lǐng)域新型風(fēng)險識別能力，做好風(fēng)險預警、防范、化解和處置工作，促進(jìn)綠色金融持續健康發(fā)展。

（三）總體目標。通過(guò)5年左右的時(shí)間，逐步提高試驗區綠色信貸、綠色債券、綠色股權融資等在社會(huì )融資規模中的占比，“兩高一剩”行業(yè)貸款規模和占比逐年下降，綠色貸款不良貸款率低于自治區小微企業(yè)貸款平均不良貸款率水平。初步構建具有區域特色的組織體系完備、產(chǎn)品工具豐富、政策支持有力、服務(wù)綠色產(chǎn)業(yè)、穩健安全運行的綠色金融體系，探索形成可復制可推廣經(jīng)驗。

二、主要任務(wù)

（一）培育發(fā)展綠色金融組織體系。支持試驗區各銀行業(yè)金融機構與金融機構總部或自治區級分支機構開(kāi)展綠色金融戰略合作，設立綠色金融事業(yè)部或綠色支行，在財務(wù)、人力資源等方面給予適當傾斜。支持當地或援疆?。▍^、市）符合條件的民間資本發(fā)起設立民營(yíng)銀行或綠色基金等。鼓勵當地商業(yè)銀行或對口援疆?。▍^、市）在援建地發(fā)起設立村鎮銀行，重點(diǎn)支持地方生態(tài)環(huán)境建設和綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展。建立適用于試驗區內銀行業(yè)金融機構的綠色信貸實(shí)施情況關(guān)鍵評價(jià)指標，定期開(kāi)展實(shí)施情況自評價(jià)，探索開(kāi)展綠色銀行評級，將評級結果作為銀行業(yè)金融機構監管評級、機構與業(yè)務(wù)準入、高管人員履職評價(jià)的重要依據。積極培育和引進(jìn)股權投資基金、創(chuàng )業(yè)投資基金等新業(yè)態(tài)，參與綠色投資。支持融資租賃公司等機構以及專(zhuān)業(yè)性中介機構參與綠色金融業(yè)務(wù)，支持有條件的機構設立綠色專(zhuān)營(yíng)部門(mén)。

（二）創(chuàng )新發(fā)展綠色金融產(chǎn)品和服務(wù)。積極研發(fā)能源效率貸款、節水減排、節能減排和綠色礦山建設專(zhuān)項貸款等綠色信貸產(chǎn)品。推進(jìn)適合生態(tài)農業(yè)、綠色礦業(yè)、分布式能源、可再生能源應用、綠色建筑、既有建筑節能改造等領(lǐng)域的綠色信貸產(chǎn)品創(chuàng )新。鼓勵開(kāi)展綠色信貸資產(chǎn)證券化。推廣合同環(huán)境服務(wù)融資。探索推動(dòng)節能環(huán)保項目特許經(jīng)營(yíng)權、節能項目收益權、海綿城市建設及黑臭水體整治項目收益權、排污權等環(huán)境權益及其收益權成為合格抵質(zhì)押物，進(jìn)一步降低節能環(huán)保項目特許經(jīng)營(yíng)權、節能項目收益權、海綿城市建設及黑臭水體整治項目收益權、排污權等環(huán)境權益抵質(zhì)押物業(yè)務(wù)辦理的合規風(fēng)險。研究開(kāi)發(fā)有利于環(huán)境保護的政府和社會(huì )資本合作（PPP）項目的信貸產(chǎn)品。引導銀行業(yè)金融機構嚴格控制存在超標排放行為的國家重點(diǎn)監控企業(yè)的新增授信額度，逐步壓縮存量貸款規模。推動(dòng)設立市場(chǎng)化運作的綠色產(chǎn)業(yè)擔?；?，為綠色信貸和綠色債券項目提供擔保。引導金融機構按照風(fēng)險可控、商業(yè)可持續原則，嚴格落實(shí)風(fēng)力、光伏、生物質(zhì)能等清潔能源在技術(shù)研發(fā)、裝備制造、電網(wǎng)建設、就地消納、綜合利用等環(huán)節有扶有控的差別化金融政策。推動(dòng)金融資源向優(yōu)勢企業(yè)、技術(shù)聚集。

（三）拓寬綠色產(chǎn)業(yè)融資渠道。鼓勵社會(huì )資本成立各類(lèi)綠色產(chǎn)業(yè)基金，為綠色項目提供資金支持。支持金融機構和大中型、中長(cháng)期綠色項目投資運營(yíng)企業(yè)發(fā)行綠色債券或項目支持票據，鼓勵金融機構發(fā)行綠色金融債券。發(fā)行地方政府債券，支持符合規定的綠色公益性項目。支持發(fā)行中小企業(yè)綠色集合債，提高中小綠色企業(yè)資金可獲得性。充分利用新疆企業(yè)發(fā)行上市優(yōu)先審核政策，推動(dòng)試驗區企業(yè)按照自身特點(diǎn)在主板、中小板、創(chuàng )業(yè)板、“新三板”等多層次資本市場(chǎng)上市或掛牌。鼓勵優(yōu)勢綠色企業(yè)利用資本市場(chǎng)融資開(kāi)展并購重組，推動(dòng)綠色化轉型。充分運用股票、租賃、資產(chǎn)證券化等產(chǎn)品和服務(wù)機制，為環(huán)保產(chǎn)業(yè)發(fā)展提供融資支持。

（四）穩妥有序探索開(kāi)展環(huán)境權益交易。積極支持試驗區光伏、風(fēng)電等行業(yè)企業(yè)爭取申報自愿減排項目。審慎研究探索試驗區林業(yè)碳匯、綠色減排項目碳儲量評估、碳盤(pán)查及相關(guān)數據體系建設。依托試驗區整合新疆排污權交易平臺，探索開(kāi)展排污權、水權、用能權交易，完善定價(jià)機制和交易規則，支持減排項目，降低減排成本，提高減排效率。

（五）加快發(fā)展綠色保險。在環(huán)境高風(fēng)險領(lǐng)域按程序推動(dòng)制修訂環(huán)境污染強制責任保險相關(guān)法律或行政法規，健全環(huán)境賠償機制。在試驗區推廣環(huán)境污染強制責任保險。支持保險資金以股權、基金、債權等形式，為分布式能源、輸變電裝備基地等重點(diǎn)綠色項目提供長(cháng)期穩定的資金支持。創(chuàng )新綠色保險產(chǎn)品，加大農業(yè)保險支持力度，鼓勵商業(yè)性保險機構為低能耗建筑、綠色建筑提供保險保障，創(chuàng )新推出風(fēng)力（光伏）發(fā)電指數保險、首臺（套）重大技術(shù)裝備保險、綠色企業(yè)貸款保證保險、合同能源和合同節水違約保險等險種。

（六）夯實(shí)綠色金融基礎設施。依托全國信用信息共享平臺，依法實(shí)現金融管理部門(mén)與環(huán)境保護、安全生產(chǎn)、工業(yè)和信息化等主管部門(mén)和保險行業(yè)協(xié)會(huì )等社會(huì )組織之間的信息共享，將企業(yè)污染排放、環(huán)境違規、安全生產(chǎn)、節能減排及綠色礦山建設等信息納入全國信用信息共享平臺和企業(yè)征信系統，建立覆蓋面廣、共享度高、時(shí)效性強的綠色信用體系，為金融機構開(kāi)展業(yè)務(wù)提供服務(wù)。

（七）構建綠色金融服務(wù)產(chǎn)業(yè)轉型升級發(fā)展機制。設立綠色產(chǎn)業(yè)和綠色金融發(fā)展的綠色服務(wù)通道，完善綠色金融服務(wù)平臺和備選項目庫。優(yōu)先將試驗區風(fēng)光電、煤炭清潔高效利用、高能效輸變電系統、天然氣儲運及利用、工業(yè)企業(yè)節能減排改造、綠色礦山建設、清潔能源推廣、綠色農業(yè)等項目納入綠色項目庫，定期開(kāi)展遴選、認定和推薦。綜合運用多種融資模式，重點(diǎn)支持清潔能源、綠色礦山、生態(tài)農業(yè)、綠色工業(yè)、節能環(huán)保產(chǎn)業(yè)等綠色產(chǎn)業(yè)轉型升級。建立信息披露機制，引導試驗區金融機構和綠色企業(yè)對綠色金融項目環(huán)境信息進(jìn)行定期披露。支持第三方機構提供環(huán)境效益認定服務(wù)。建立服務(wù)綠色產(chǎn)業(yè)和綠色項目的行政事務(wù)綠色通道，完善綠色金融統計工作。

（八）建立綠色金融支持中小城市發(fā)展和特色小城鎮的體制機制。加大綠色金融對中小城市和特色小城鎮綠色建筑和綠色基礎設施建設的支持力度。通過(guò)綠色信貸、綠色債券、綠色企業(yè)上市、綠色私募投資等方式，支持試驗區推廣建設被動(dòng)式建筑和超低能耗建筑，發(fā)展以熱電聯(lián)產(chǎn)為主、以多種清潔能源和可再生能源為輔的供熱方式。創(chuàng )新政府和社會(huì )資本合作產(chǎn)業(yè)投資基金、綠色債券、環(huán)保并購基金、國際擔?；鸬裙ぞ邞?，引導、撬動(dòng)各類(lèi)社會(huì )資本參與市政基礎設施建設運營(yíng)，重點(diǎn)支持城市軌道交通、污水和廢固處理、城市綜合管廊、清潔能源、海綿城市和節水型城市建設。推動(dòng)綠色信貸、綠色產(chǎn)業(yè)基金、環(huán)境污染強制責任保險、排放權交易等工具應用，重點(diǎn)支持空氣污染、土壤污染和流域水環(huán)境聯(lián)防聯(lián)治。建立試驗區與中小城市和特色小城鎮建設綜合改革聯(lián)動(dòng)機制，實(shí)現城鄉集約、緊湊、高效、綠色發(fā)展。

（九）構建綠色金融風(fēng)險防范化解機制。全面提升銀行業(yè)金融機構環(huán)境風(fēng)險管理能力，健全客戶(hù)重大環(huán)境風(fēng)險內部報告制度、公開(kāi)披露制度，與利益相關(guān)者溝通互動(dòng)制度和責任追究制度，明確信貸準入的環(huán)境標準和要求，提高綠色信貸可操作性。強化商業(yè)銀行、發(fā)債人和金融中介機構對綠色信貸和綠色債券的風(fēng)險分析能力，嚴格監控大中型綠色項目的杠桿率和償付能力等信用風(fēng)險指標。支持地方法人金融機構建立完善的環(huán)境和社會(huì )風(fēng)險評估和管理流程。鼓勵銀行業(yè)金融機構開(kāi)展環(huán)境與社會(huì )風(fēng)險的壓力測試。建立綠色項目合理的投融資風(fēng)險補償制度，通過(guò)建立綠色企業(yè)和項目的保險體系，分散金融風(fēng)險。積極穩妥做好風(fēng)險化解和處置工作，促進(jìn)綠色金融持續健康發(fā)展。

三、保障措施

（一）加強組織領(lǐng)導。新疆維吾爾自治區要成立綠色金融改革創(chuàng )新工作領(lǐng)導小組，加強領(lǐng)導、精心組織、統籌規劃、協(xié)調推進(jìn)，研究制定新疆綠色金融改革創(chuàng )新實(shí)施細則，明確分工和責任，加強監督評估，定期跟蹤落實(shí)情況。試驗區各級政府要抓好組織落實(shí)，改進(jìn)績(jì)效考核辦法，將試點(diǎn)項目納入年度重要工作責任目標，定期進(jìn)行考核評估。國務(wù)院相關(guān)部門(mén)要加強與新疆維吾爾自治區的溝通，指導綠色金融改革創(chuàng )新工作有序推進(jìn)。

（二）加強政策支持。強化政策對綠色金融和綠色投資的引導。運用再貸款、再貼現等貨幣政策工具，對試驗區在綠色信貸方面表現優(yōu)異的地方法人金融機構和全國性、區域性金融機構分支機構給予一定政策傾斜。新疆維吾爾自治區財政要加大投入，加強對試驗區綠色金融發(fā)展的支持和引導。通過(guò)適度放寬市場(chǎng)準入、公共服務(wù)定價(jià)、特許經(jīng)營(yíng)權、地方財政和土地政策支持等措施，完善收益和成本共擔機制，支持綠色產(chǎn)業(yè)基金投資項目。加強與絲路基金、亞洲基礎設施投資銀行、金磚國家開(kāi)發(fā)銀行等機構合作，在遵循多邊規則和程序的基礎上，共同推動(dòng)綠色“絲綢之路經(jīng)濟帶”投資，實(shí)現長(cháng)期、可持續減排目標。利用國外金融機構與國際資本，強化多邊開(kāi)發(fā)融資體系。改革試點(diǎn)實(shí)驗過(guò)程中遇到其他重大政策突破事項，根據“一事一報”原則，按程序報批后實(shí)施。

（三）強化人才保障。制定高層次綠色金融人才的專(zhuān)項支持政策，著(zhù)力吸引和培育綠色金融高端人才，深化與金融學(xué)會(huì )、金融機構、高等院校、科研機構、節能環(huán)保部門(mén)、第三方智庫等機構合作，加快培養一批具有金融和節能環(huán)保技術(shù)知識的復合型高級金融人才。設立新疆綠色金融改革專(zhuān)家委員會(huì )和智庫，及時(shí)跟進(jìn)綠色金融改革進(jìn)展，開(kāi)展綠色金融發(fā)展研究，為試點(diǎn)工作提供專(zhuān)業(yè)指導和決策咨詢(xún)。

（四）加強執法追責。強化主體責任，加強事中事后監管。建立企業(yè)環(huán)境與社會(huì )責任追究機制。加大用能、環(huán)境、安監等方面的檢查執法力度。建立企業(yè)環(huán)境信息披露制度和重大環(huán)境風(fēng)險的申訴交流制度，強化社會(huì )監督，發(fā)揮輿論導向和監督作用，對違反相關(guān)環(huán)保、安全等法律法規、對利益相關(guān)者造成重大損失的企業(yè)，應依法嚴格追責。

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