銀監辦發(fā)〔2018〕48號《中國銀監會(huì )辦公廳關(guān)于做好〈商業(yè)銀行股權管理暫行辦法〉實(shí)施相關(guān)工作的通知》

《中國銀監會(huì )辦公廳關(guān)于做好〈商業(yè)銀行股權管理暫行辦法〉實(shí)施相關(guān)工作的通知》





銀監辦發(fā)〔2018〕48號

各銀監局，各大型銀行、股份制銀行，郵儲銀行，外資銀行：

為穩步推進(jìn)《商業(yè)銀行股權管理暫行辦法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《辦法》）實(shí)施，加強商業(yè)銀行股權管理，按照“依法合規、分類(lèi)處置、穩妥推進(jìn)、保持穩定”的原則，現就有關(guān)事項通知如下：

一、在《辦法》施行前，未經(jīng)批準單獨或合計持有商業(yè)銀行資本總額或股份總額百分之五以上的股東，應于《辦法》施行之日起六個(gè)月內通過(guò)商業(yè)銀行向銀監會(huì )或其派出機構提出股東資格申請。提出申請但經(jīng)審核不符合股東資格條件的，由銀監會(huì )或其派出機構責令限期改正。限期未改正或未按時(shí)提出行政許可申請的，由銀監會(huì )或其派出機構依照《商業(yè)銀行法》第七十九條規定進(jìn)行查處。

二、商業(yè)銀行應按照《辦法》第九條、第二十九條等規定準確識別主要股東，并于《辦法》施行之日起三個(gè)月內將主要股東及其控股股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人、最終受益人信息報送銀監會(huì )或其派出機構。

三、在《辦法》施行前成為商業(yè)銀行主要股東，但不符合《辦法》第十四條關(guān)于入股商業(yè)銀行數量規定的，銀監會(huì )或其派出機構應按照持股比例和持股數量只減不增的原則引導其逐步符合《辦法》要求。持股比例和持股數量被動(dòng)增加的除外。

四、商業(yè)銀行對主要股東及其控股股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人、最終受益人等主體的存量授信余額不符合《辦法》第三十二條、第三十三條等規定的，應根據存量授信業(yè)務(wù)期限制定整改方案，在整改完成前，不得續作或新增授信業(yè)務(wù)。

五、商業(yè)銀行公司章程不符合《辦法》第二十八條規定的，應修改公司章程，并原則上于《辦法》施行之日起一年內完成章程修改工作。

六、在《辦法》施行前，單一投資人、發(fā)行人或管理人及其實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人控制的金融產(chǎn)品持有同一商業(yè)銀行股份合計超過(guò)該商業(yè)銀行股份總額的百分之五，或商業(yè)銀行主要股東以發(fā)行、管理或通過(guò)其他手段控制的金融產(chǎn)品持有該商業(yè)銀行股份的，原則上應于《辦法》施行之日起一年內完成整改。

七、銀監會(huì )及其派出機構負責直接監管的商業(yè)銀行股權管理的規范工作，可根據《辦法》相關(guān)規定對商業(yè)銀行報送的信息進(jìn)行核查，對存在違法違規行為或限期未整改的股東或商業(yè)銀行及相關(guān)責任人依法采取監管措施或進(jìn)行處罰。



 

中國銀監會(huì )辦公廳

2018年2月2日

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