銀保監辦發(fā)〔2020〕42號《中國銀保監會(huì )辦公廳關(guān)于切實(shí)加強保險專(zhuān)業(yè)中介機構從業(yè)人員管理的通知》

中國銀保監會(huì )辦公廳關(guān)于切實(shí)加強保險專(zhuān)業(yè)中介機構從業(yè)人員管理的通知








銀保監辦發(fā)〔2020〕42號

2019年，銀保監會(huì )部署開(kāi)展了保險專(zhuān)業(yè)中介機構從業(yè)人員（包括保險專(zhuān)業(yè)代理機構的代理從業(yè)人員、保險經(jīng)紀人的經(jīng)紀從業(yè)人員、保險公估人的公估從業(yè)人員，以下統稱(chēng)從業(yè)人員）執業(yè)登記清核工作。從清核情況看，近年來(lái)保險專(zhuān)業(yè)中介機構從業(yè)人員數量增長(cháng)較快，素質(zhì)參差不齊，有的甚至走向無(wú)序發(fā)展，反映出多數機構在從業(yè)人員管理理念、管理制度、管理舉措等方面存在偏差缺失。為切實(shí)推動(dòng)保險專(zhuān)業(yè)中介機構落實(shí)主體責任，從強管理、提素質(zhì)、促轉變、樹(shù)形象等方面全面加強從業(yè)人員隊伍管理，現就有關(guān)事項通知如下：

一、保險專(zhuān)業(yè)中介機構應全面承擔起管理主體責任。

保險專(zhuān)業(yè)中介機構授權從業(yè)人員以本機構名義、品牌和信用開(kāi)展業(yè)務(wù)活動(dòng)，必須依法承擔從業(yè)人員相應業(yè)務(wù)活動(dòng)的法律責任，擔當起管理從業(yè)人員的主體責任，董事會(huì )、經(jīng)營(yíng)管理層要發(fā)揮管理主責和指揮棒作用，形成層層有責、層層負責、事事明責的工作機制，全方位、全流程加強從業(yè)人員管理。

二、保險專(zhuān)業(yè)中介機構應加強對從業(yè)人員的統籌管理。

各法人機構要自上而下建立從業(yè)人員管理的責任體系。在組織機構、職能分工、工作機制、操作流程、獎懲考核等方面進(jìn)行全面安排，明確從業(yè)人員管理部門(mén)和責任人體系，主要負責人承擔領(lǐng)導責任，分管負責人承擔管理責任，相關(guān)管理部門(mén)和分支機構負責人承擔落實(shí)責任。系統建立從業(yè)人員管理制度體系，健全內部監察制度，強化從業(yè)人員管理責任的督導考核和獎懲約束，完善風(fēng)險監控及追責機制。

三、保險專(zhuān)業(yè)中介機構應嚴格從業(yè)人員招錄管理。

堅持嚴格選人、持續育人、事業(yè)留人導向，制定統一的從業(yè)人員招錄管理辦法，嚴禁招錄監管規定不允許從事保險業(yè)務(wù)的人員。嚴格銷(xiāo)售宣傳資料管理，規范招錄信息發(fā)布，嚴禁授權個(gè)人發(fā)布招錄廣告或單獨招錄人員，嚴禁惡意挖角、慫恿同業(yè)從業(yè)人員頻繁無(wú)序流動(dòng)，嚴禁利用互聯(lián)網(wǎng)無(wú)序發(fā)展從業(yè)人員，嚴禁對非本機構從業(yè)人員進(jìn)行執業(yè)登記，嚴禁授權未經(jīng)執業(yè)登記的人員從事保險業(yè)務(wù)活動(dòng)。

四、保險專(zhuān)業(yè)中介機構應嚴格從業(yè)人員培訓管理。

針對從業(yè)人員入職和在職兩個(gè)環(huán)節制定全周期的培育規劃。切實(shí)抓好入職從業(yè)人員的崗前培訓，持續開(kāi)展從業(yè)人員在職教育。切實(shí)加強從業(yè)人員合規守法教育，將法律法規、監管規則標準、職業(yè)道德規范等內容作為入職和在職培訓基本內容，每人每年培訓時(shí)間不得少于30小時(shí)。新入職人員未通過(guò)專(zhuān)門(mén)考試評估，不得進(jìn)行執業(yè)登記。授權從業(yè)人員銷(xiāo)售新的保險產(chǎn)品前，應組織開(kāi)展專(zhuān)門(mén)培訓和相應測試。

五、保險專(zhuān)業(yè)中介機構應建立從業(yè)人員銷(xiāo)售能力分級體系。

要綜合考察從業(yè)人員的從業(yè)年限、學(xué)歷知識、誠信記錄等方面情況，嚴格區分從業(yè)人員能力進(jìn)行委托授權。積極支持行業(yè)自律組織發(fā)揮平臺優(yōu)勢作用，順應保險業(yè)高質(zhì)量發(fā)展要求推動(dòng)銷(xiāo)售人員銷(xiāo)售能力分級工作，建立銷(xiāo)售人員銷(xiāo)售能力資質(zhì)分級體系和相應的培訓測試機制。鼓勵保險專(zhuān)業(yè)中介機構根據保險產(chǎn)品的復雜程度和專(zhuān)業(yè)知識要求，對本機構從業(yè)人員設置多級能力資質(zhì)，并建立針對性培訓和測試制度，形成長(cháng)效機制。

六、保險專(zhuān)業(yè)中介機構應嚴格從業(yè)人員誠信管理。

嚴格防范從業(yè)人員在從業(yè)中出現《中華人民共和國保險法》第一百三十一條、《保險公估人監管規定》第三十一條列示的禁止性行為，發(fā)現從業(yè)人員違法違規的，要即時(shí)懲戒和內部追責。切實(shí)加強從業(yè)人員誠信管理，按照監管要求在保險中介監管信息系統準確、及時(shí)、完整地錄入表彰獎勵、監管行政處罰等信息；從業(yè)人員離職的，相關(guān)誠信記錄信息應當在注銷(xiāo)執業(yè)登記前完成錄入。要加強從業(yè)人員失信聯(lián)合懲戒，支持行業(yè)自律組織搭建失信行為管理平臺、建立失信聯(lián)合懲戒機制。發(fā)現從業(yè)人員在保險服務(wù)活動(dòng)或其他經(jīng)濟社會(huì )活動(dòng)中存在嚴重失信行為的，應及時(shí)向失信行為管理平臺報告，并嚴肅處理直至解除代理（勞動(dòng)）合同，解除合同后兩年內不得再次錄用。

七、保險專(zhuān)業(yè)中介機構應切實(shí)夯實(shí)從業(yè)人員管理基礎。

積極依托信息技術(shù)，對從業(yè)人員的身份信息、業(yè)務(wù)信息、財務(wù)信息等情況進(jìn)行全面記錄和管理，確保數據全面、真實(shí)、可回溯。嚴格按照執業(yè)登記管理規定要求，落實(shí)從業(yè)人員入職、在職、離職的全過(guò)程執業(yè)信息登記和維護，確保從業(yè)人員基本信息真實(shí)、準確、完整。切實(shí)加強不同系統中數據的勾稽審查核對，確保本機構在保險中介監管信息系統執業(yè)登記的從業(yè)人員數據與內部人員管理系統記載的人員數據一致。

八、依法嚴格監管、嚴厲處罰和嚴肅責任追究。

銀保監會(huì )及各級派出機構應持續強化保險專(zhuān)業(yè)中介機構從業(yè)人員監管監督，著(zhù)力完善執業(yè)登記機制，組織開(kāi)展專(zhuān)項檢查，深化人員數據質(zhì)量治理，積極利用大數據互聯(lián)網(wǎng)等技術(shù)手段改進(jìn)提升監管效果。對違反監管要求、落實(shí)從業(yè)人員管理責任不到位的保險專(zhuān)業(yè)中介機構及其管理人員，依法嚴厲處罰，依規嚴肅追責。對保險專(zhuān)業(yè)中介機構忽視從業(yè)人員管理主體責任，未按照本通知要求建立管理制度、執業(yè)登記管理存在紕漏、執業(yè)過(guò)程管理流于形式、存在違法違規行為或者所屬從業(yè)人員出現重大失信行為產(chǎn)生惡劣影響的，嚴格依法對機構與責任人員實(shí)行雙處罰、對管理人員實(shí)行上下雙追責，同時(shí)依法采取監管措施。

九、對監管履職不力者依法依規嚴肅問(wèn)責。

銀保監會(huì )派出機構應全面落實(shí)屬地監管要求、履行屬地監管責任，切實(shí)加強保險專(zhuān)業(yè)中介機構從業(yè)人員監管，做到守土有責、守土擔責、守土盡職，做到敢管敢查、會(huì )管會(huì )查、嚴管?chē)啦?。派出機構未全面履行屬地監管責任，或因失職失責瀆職導致發(fā)生從業(yè)人員嚴重違法違規、重大風(fēng)險及嚴重群體性事件等的，依法依規開(kāi)展監管問(wèn)責，做到有責必問(wèn)、問(wèn)責必嚴，切實(shí)把問(wèn)責壓力轉化為監管履職動(dòng)力。

此前有關(guān)文件與本通知不一致的，以本通知為準。各銀保監局、各保險專(zhuān)業(yè)中介機構在執行中遇到相關(guān)問(wèn)題，請及時(shí)向銀保監會(huì )報告。



聯(lián)系人：耿敏

聯(lián)系電話(huà)：010-66286153





 

中國銀保監會(huì )辦公廳

2020年5月12日

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