保監發(fā)〔2007〕42號 《中國保監會(huì )關(guān)于印發(fā)〈保險資產(chǎn)管理重大突發(fā)事件應急管理指引〉的通知》【全文廢止】

《中國保監會(huì )關(guān)于印發(fā)〈保險資產(chǎn)管理重大突發(fā)事件應急管理指引〉的通知》【全文廢止】






保監發(fā)〔2007〕42號

全文廢止，廢止依據：2021年6月21日發(fā)布的《中國銀保監會(huì )關(guān)于清理規章規范性文件的決定》（中國銀行保險監督管理委員會(huì )令2021年第7號）

各保險公司、保險資產(chǎn)管理公司：

為加強保險資產(chǎn)管理重大突發(fā)事件管理，建立健全保險資產(chǎn)全面風(fēng)險管理體系，維護保險資產(chǎn)安全，根據《保險業(yè)重大突發(fā)事件應急處理規定》和《保險業(yè)突發(fā)事件應急預案》，保監會(huì )制定了《保險資產(chǎn)管理重大突發(fā)事件應急管理指引》，現印發(fā)給你們，請認真貫徹執行。

特此通知







 

二○○七年五月三十日

保險資產(chǎn)管理重大突發(fā)事件應急管理指引

第一章 總則

第一條 為維護保險資產(chǎn)安全，促進(jìn)保險業(yè)健康發(fā)展，根據《保險業(yè)重大突發(fā)事件應急處理規定》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《應急處理規定》）和《保險業(yè)突發(fā)事件應急預案》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《應急預案》），制定本指引。

第二條 本指引所稱(chēng)保險資產(chǎn)管理重大突發(fā)事件，是指保險機構突然發(fā)生，已經(jīng)造成或者可能造成保險資金巨額損失，危及保險資產(chǎn)管理正常運行的重大事件。

第三條 本指引所稱(chēng)保險機構，是指保險集團（控股）公司、保險公司、保險資產(chǎn)管理公司等。

第四條 保險機構應當按照“預防為主、積極應對”原則，協(xié)同有關(guān)機構建立保險資產(chǎn)管理重大突發(fā)事件監測預警機制，并將應急管理作為日常管理和公司文化的重要組成部分，納入保險資產(chǎn)全面風(fēng)險管理。

第五條 中國保險監督管理委員會(huì )（以下簡(jiǎn)稱(chēng)中國保監會(huì )）依法對保險資產(chǎn)管理重大突發(fā)事件應急管理組織體系、預案管理、監測預警、應急處理等進(jìn)行監督管理。


 

第二章 突發(fā)事件

第六條 除符合《應急處理規定》第十條第七項規定情形外，由下列情形之一引發(fā)重大突發(fā)事件，造成或者可能造成保險資產(chǎn)重大損失的，保險機構應當向中國保監會(huì )報告：

（一）金融市場(chǎng)劇烈波動(dòng)等不測事件的；

（二）市場(chǎng)環(huán)境及相關(guān)政策發(fā)生變化，或者受其他突發(fā)事件關(guān)聯(lián)影響的；

（三）保險機構交易對手、相關(guān)中介機構和債務(wù)人倒閉或者發(fā)生其他風(fēng)險的；

（四）保險機構因內部人控制、關(guān)聯(lián)交易、對外擔保等行為，導致保險資金被非法侵占的；

（五）保險機構資產(chǎn)管理發(fā)生重大違法違規行為，嚴重損害保險機構經(jīng)營(yíng)的；

（六）保險機構高級管理人員、關(guān)鍵崗位工作人員，違反管理程序運用保險資金的；

（七）保險機構高級管理人員或者有關(guān)人員，涉嫌洗錢(qián)、貪污、受賄、利用保險資金謀取非法利益的；

（八）保險機構因信息管理失誤或者其他信息安全事件，導致投資交易系統故障、業(yè)務(wù)數據丟失的；

（九）其它可能對保險資產(chǎn)造成重大損失的情形。

第七條 保險機構應當對保險資產(chǎn)管理重大突發(fā)事件實(shí)施分級管理。

保險機構應當根據《應急預案》有關(guān)突發(fā)事件等級劃分標準，綜合考慮資本實(shí)力、償付能力、資產(chǎn)負債結構和風(fēng)險承受程度，制定定性和定量標準，報中國保監會(huì )備案。

第八條 保險機構發(fā)生保險資產(chǎn)管理重大突發(fā)事件后，應當根據初步預測及評估結果，及時(shí)將已經(jīng)造成或者可能造成保險資產(chǎn)損失超過(guò)5000萬(wàn)元或者超過(guò)該機構總資產(chǎn)1‰的重大突發(fā)事件，上報中國保監會(huì )。報告突發(fā)事件的損失金額遵循孰低原則。

已經(jīng)造成或者可能造成保險資產(chǎn)損失，金額雖未達到前款規定，但性質(zhì)嚴重或者影響重大的重大突發(fā)事件，保險機構也應當及時(shí)上報中國保監會(huì )。

 

第三章 組織管理
 

第九條 保險資產(chǎn)管理重大突發(fā)事件的組織管理，應當根據《應急處理規定》和《應急預案》規定，納入保險機構統一的應急管理組織體系。

第十條 保險機構董事會(huì )應當對保險資產(chǎn)管理重大突發(fā)事件的應急管理負最終責任。保險機構未設立董事會(huì )的，經(jīng)營(yíng)管理層負最終責任。

第十一條 保險集團（控股）公司、保險公司的資產(chǎn)管理部門(mén)，具體負責保險資產(chǎn)管理重大突發(fā)事件應急預案管理，并與其他部門(mén)共同實(shí)施應急管理。

委托管理資產(chǎn)的保險集團（控股）公司或者保險公司，其資產(chǎn)管理部門(mén)應當協(xié)調保險資產(chǎn)管理公司等受托機構，共同做好保險資產(chǎn)管理重大突發(fā)事件的應急管理。

第十二條 保險資產(chǎn)管理公司應當按照保險集團（控股）公司、保險公司等委托機構的要求，建立受托資產(chǎn)應急管理制度，指定相關(guān)部門(mén)負責配合委托機構做好保險資產(chǎn)管理重大突發(fā)事件應急管理。

 

第四章 預案管理

第十三條 保險機構應當根據《應急預案》及保險資產(chǎn)管理風(fēng)險評估狀況，制定保險資產(chǎn)管理重大突發(fā)事件應急預案，并納入公司總體應急預案，實(shí)施預案管理。

保險資產(chǎn)管理公司設立的分支機構，應當按照公司總體應急預案和實(shí)際需要，制定分級應急預案。

第十四條 保險機構應當評估資產(chǎn)管理風(fēng)險，定期不定期向董事會(huì )或者經(jīng)營(yíng)管理層提交資產(chǎn)管理風(fēng)險評估報告，風(fēng)險評估報告至少應當包括下列內容：

（一）報告期內已經(jīng)發(fā)生的重大突發(fā)事件及風(fēng)險變化；

（二）報告期內未發(fā)生但未來(lái)可能發(fā)生的突發(fā)事件預測；

（三）已發(fā)生或者未來(lái)可能發(fā)生的重大突發(fā)事件對保險資產(chǎn)的影響；

（四）資產(chǎn)管理風(fēng)險評估；

（五）預案編制計劃和應急管理措施；

（六）中國保監會(huì )規定的其他內容。

第十五條 保險機構制定保險資產(chǎn)管理重大突發(fā)事件應急預案，至少應當包括下列內容：

（一）應急預案編制目的依據、重大突發(fā)事件分級、定性定量標準、適用范圍和處置原則；

（二）應急管理組織體系、領(lǐng)導機構、工作機構及責任部門(mén)和人員的應急管理職責；

（三）應急處置聯(lián)系人名單和聯(lián)系方式、應急預案框架圖、處置工作流程圖、分級預案目錄等；

（四）本指引第六條規定情形，引發(fā)重大突發(fā)事件的處置方案和應對措施；

（五）已發(fā)生重大突發(fā)事件監測范圍、監測變量和監測指標等；

（六）未來(lái)可能發(fā)生突發(fā)事件的監測警戒線(xiàn)、預警措施和預警報告制度等；

（七）應急處理報告內容、報告頻次及報告方式等；

（八）重大突發(fā)事件終止后的風(fēng)險化解及跟蹤評估等；

（九）應急保障、預案演練、宣傳培訓、責任追究、獎懲措施等相關(guān)配套管理規定；

（十）中國保監會(huì )規定的其他內容。

保險機構應當依據上述內容及風(fēng)險變化狀況，及時(shí)修訂、補充原有預案或者制定新的預案，增強預案可操作性。

第十六條 保險機構應當將資產(chǎn)管理應急預案，上報中國保監會(huì )備案。保險資產(chǎn)管理公司應當為受托管理資產(chǎn)制定專(zhuān)項應急預案，送委托機構備查并報中國保監會(huì )備案。


 

第五章 監測預警

第十七條 保險機構應當建立保險資產(chǎn)管理重大突發(fā)事件監測預警機制，制定資產(chǎn)管理監測計劃，科學(xué)設置監測變量、監測指標和監測警戒線(xiàn)等，綜合評價(jià)監測數據。

第十八條 監測預警內容主要包括保險資產(chǎn)管理重大突發(fā)事件的類(lèi)別、預警級別、起始時(shí)間、警示事項、影響程度、預警措施和預警報告制度。

第十九條 保險機構應當根據監測信息，分析危害程度和發(fā)展態(tài)勢，及時(shí)發(fā)出預警，并按組織管理規定向上級機構、業(yè)務(wù)主管部門(mén)和中國保監會(huì )報告。

任何人員發(fā)現未履行或者未按照規定履行監測預警職責的，有權向上級機構、業(yè)務(wù)主管部門(mén)及中國保監會(huì )報告。緊急狀態(tài)下，可以越級報告。


 

第六章 應急處理

第二十條 保險機構應當根據《應急處理規定》和《應急預案》有關(guān)規定，規范資產(chǎn)管理重大突發(fā)事件應急處理流程。

應急處理流程主要涵蓋應急響應、信息報送、實(shí)時(shí)監測、應急處理、信息發(fā)布、善后處置等環(huán)節。

第二十一條 保險機構發(fā)生保險資產(chǎn)管理重大突發(fā)事件，應當立即采取下列措施：

（一）迅速啟動(dòng)應急預案，成立應急指揮機構，組織相關(guān)部門(mén)核實(shí)確認并進(jìn)行分析評估；

（二）責任單位和責任人應當在2小時(shí)內，立即組織現場(chǎng)調查，逐級向上級機構、業(yè)務(wù)主管部門(mén)和中國保監會(huì )報告。情況危急可以越級上報；

（三）實(shí)時(shí)監測事件擴散速度、預測損失程度，分析變化趨勢，組織有關(guān)專(zhuān)家查找事件原因，評估事件損失程度和危及范圍，形成事件發(fā)展態(tài)勢報告；

（四）根據事件發(fā)展狀況，按照應急預案或者分級預案確定的應急措施和處置方案，實(shí)施應急處理；

（五）根據預案規定及公司相關(guān)信息披露制度，對外發(fā)布有關(guān)信息；

（六）其他必要的應急管理措施。

第二十二條 保險資產(chǎn)管理重大突發(fā)事件出現下列情形之一的，應急處理終止：

（一）金融市場(chǎng)環(huán)境、相關(guān)政策或者其他突發(fā)因素變化，對保險資產(chǎn)管理的中長(cháng)期影響趨于合理狀態(tài)；

（二）采取相關(guān)防范措施，改變交易對手、出售資產(chǎn)、增加擔保、彌補損失等，控制資產(chǎn)損失，短期內不再繼續發(fā)生；

（三）強化公司內控、規范操作流程、加強人員管理、完善交易系統等措施，控制事件發(fā)展態(tài)勢和資產(chǎn)損失，短期內不再繼續發(fā)生；

（四）中國保監會(huì )規定的其它情形。

第二十三條 保險機構應當在保險資產(chǎn)管理重大突發(fā)事件終止后，分析事件誘發(fā)原因，評估損失程度及其潛在影響，跟蹤資產(chǎn)風(fēng)險化解情況，針對有關(guān)管理問(wèn)題，修訂和完善公司風(fēng)險管理制度。


 

第七章 報告制度

第二十四條 保險機構應當根據《應急處理規定》和《應急預案》有關(guān)規定，建立保險資產(chǎn)管理重大突發(fā)事件報告制度。

保險機構主要負責人為報告責任人。保險機構應當如實(shí)報告保險資產(chǎn)管理重大突發(fā)事件，不得瞞報、緩報、謊報。

第二十五條 保險資產(chǎn)管理重大突發(fā)事件報告，分為初報、續報和處理結果報告。

事件初報應當在事發(fā)后2小時(shí)內報告，主要內容包括重大突發(fā)事件初步原因、基本情況、損失程度估計及初步應對措施等。初報可通過(guò)電話(huà)、書(shū)面報告或者其他方式直接報告；

事件續報應當按照應急預案規定的頻次持續報告，主要內容包括事件主要原因、資產(chǎn)損失數據、持續發(fā)展情況、已經(jīng)采取措施及效果等。續報可通過(guò)電子網(wǎng)絡(luò )或者書(shū)面形式報告；

事件處理結果報告應當在應急事件終止后上報，主要內容包括事件原因分析、采取主要措施、應急處理過(guò)程、最終結果，以及應急事件終止后，潛在或者可能造成的間接危害、社會(huì )影響和遺留問(wèn)題。處理結果報告應當采用書(shū)面形式。

第二十六條 保險機構發(fā)生保險資產(chǎn)管理重大突發(fā)事件，應當根據有關(guān)規定，由新聞發(fā)言人或者在指定新聞媒體統一發(fā)布信息。未經(jīng)批準，任何人員不得擅自對外發(fā)布信息。發(fā)布信息內容應當真實(shí)、準確，無(wú)誤導性陳述。

保險機構啟動(dòng)應急預案后，應當實(shí)行24小時(shí)值班制度，確保信息暢通，直至應急終止。

 

第八章 監督管理

第二十七條 中國保監會(huì )依據《應急處理規定》、《應急預案》及本指引規定，對保險資產(chǎn)管理重大突發(fā)事件的應急管理實(shí)施現場(chǎng)及非現場(chǎng)檢查。

中國保監會(huì )應當了解或者要求保險機構報送保險資產(chǎn)管理重大突發(fā)事件應急處理過(guò)程、采取有關(guān)措施、階段處理結果和資產(chǎn)保全情況等信息，保險機構應當積極配合，不得拒絕和推諉。

第二十八條 保險機構及其有關(guān)責任人員違反本指引規定的，中國保監會(huì )將依據《應急處理規定》和《應急預案》，對有關(guān)人員進(jìn)行監管談話(huà)或者采取其他行政處罰措施。

第二十九條 本指引由中國保監會(huì )負責解釋、修訂，自發(fā)布之日起實(shí)施。

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