保監發(fā)〔2008〕120號《中國保險監督管理委員會(huì )關(guān)于實(shí)施保險公司分類(lèi)監管有關(guān)事項的通知》【全文廢止】

中國保險監督管理委員會(huì )關(guān)于實(shí)施保險公司分類(lèi)監管有關(guān)事項的通知【全文廢止】






保監發(fā)〔2008〕120號

全文廢止，廢止依據：2016年1月25日發(fā)布的《中國保監會(huì )關(guān)于正式實(shí)施中國風(fēng)險導向的償付能力體系有關(guān)事項的通知》（保監發(fā)〔2016〕10號）

各保險公司、保險公司籌備組，各保監局：

為貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀(guān)，增強保險監管的科學(xué)性、針對性和有效性，切實(shí)防范化解風(fēng)險，我會(huì )對現行保險公司分類(lèi)監管制度進(jìn)行了修改完善，修改后的分類(lèi)監管制度自2009年1月1日起正式運行，保監會(huì )將根據公司2008年末信息進(jìn)行首次分類(lèi)評價(jià)?，F將有關(guān)事項通知如下：

一、公司分類(lèi)

保監會(huì )根據保險公司的風(fēng)險程度，將保險公司分為四類(lèi)：

A類(lèi)公司，指償付能力達標，公司治理、資金運用、市場(chǎng)行為等方面未發(fā)現問(wèn)題的公司。

B類(lèi)公司，指償付能力達標，但公司治理、資金運用、市場(chǎng)行為等方面存在一定風(fēng)險的公司。

C類(lèi)公司，指償付能力不達標，或公司治理、資金運用、市場(chǎng)行為等方面存在較大風(fēng)險的公司。

D類(lèi)公司，指償付能力嚴重不達標，或者公司治理、資金運用、市場(chǎng)行為等至少一個(gè)方面存在嚴重風(fēng)險的公司。

二、分類(lèi)依據

保監會(huì )依據以下信息對保險公司進(jìn)行分類(lèi)：

（一）監測指標

1、產(chǎn)險公司和壽險公司的監測指標包括五大類(lèi)：

（1）償付能力充足率；

（2）公司治理、內控和合規性風(fēng)險指標；

（3）資金運用風(fēng)險指標；

（4）業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險指標；

（5）財務(wù)風(fēng)險指標。

每類(lèi)監測指標由一些具體指標組成（詳見(jiàn)附件）。

2、再保險公司的監測指標僅為償付能力充足率。

（二）保監會(huì )日常監管中所獲取的監管信息。

三、監管措施

保監會(huì )日常監管中在產(chǎn)品、機構、資金運用等方面對四類(lèi)公司采取不同的監管政策，并根據公司存在的風(fēng)險采取不同的監管措施：

（一）對A類(lèi)公司，不采取特別的監管措施。

（二）對B類(lèi)公司，可采取以下一項或多項監管措施：

1、監管談話(huà)；

2、風(fēng)險提示；

3、要求公司限期整改所存在的問(wèn)題；

4、針對所存在的問(wèn)題進(jìn)行現場(chǎng)檢查；

5、要求提交和實(shí)施預防償付能力不達標的計劃。

（三）對C類(lèi)公司，除可采取對B類(lèi)公司的監管措施外，還可以根據公司償付能力不達標的原因采取以下一項或多項監管措施：

1、全面檢查；

2、要求提交改善償付能力的計劃；

3、責令增加資本金、限制向股東分紅；

4、限制董事和高級管理人員的薪酬水平和在職消費水平；

5、限制商業(yè)性廣告；

6、限制增設分支機構；

7、限制業(yè)務(wù)范圍、責令停止開(kāi)展新業(yè)務(wù)、責令轉讓保險業(yè)務(wù)或者責令辦理分出業(yè)務(wù)；

8、責令拍賣(mài)資產(chǎn)或者限制固定資產(chǎn)購置；

9、限制資金運用渠道或范圍；

10、調整負責人及有關(guān)管理人員；

11、向董事會(huì )、監事會(huì )或主要股東通報公司經(jīng)營(yíng)狀況。

（四）對D類(lèi)公司，除可采取對B、C類(lèi)公司的監管措施外，還可以采取整頓、接管或中國保監會(huì )認為必要的其他監管措施。

四、分類(lèi)評價(jià)的頻率

（一）保監會(huì )每年初根據上一年度審計后的數據，對保險公司進(jìn)行一次全面評價(jià)分類(lèi)，決定監管措施。在此基礎上，每季度評估一次，對年度評價(jià)結果和監管措施進(jìn)行相應調整。

（二）如果保險公司的經(jīng)營(yíng)狀況或財務(wù)狀況突然發(fā)生重大變化，保監會(huì )可以隨時(shí)調整公司的類(lèi)別和相應的監管措施。

五、分類(lèi)評價(jià)的結果披露

保監會(huì )定期向各保險公司通報公司所處的類(lèi)別和對其采取的監管措施，但不向社會(huì )公開(kāi)披露。

六、公司需要報送的信息

根據分類(lèi)監管的需要，保險公司應定期向我會(huì )報送分類(lèi)監管信息，具體要求詳見(jiàn)《關(guān)于實(shí)施分類(lèi)監管信息報送有關(guān)事宜的通知（產(chǎn)險公司）》（保監產(chǎn)險〔2008〕1567號）、《關(guān)于實(shí)施分類(lèi)監管信息報送有關(guān)事宜的通知（壽險公司）》（保監壽險〔2008〕1566號）和《關(guān)于報送保險公司分類(lèi)監管信息的通知》（保監發(fā)〔2008〕113號）等文件。

七、保監局的職責

（一）根據保監會(huì )的工作部署，收集、報送分類(lèi)監管基礎信息，包括：

1、轄區內保險公司分支機構受行政處罰情況和保監局實(shí)施監管措施情況；

2、轄區內信訪(fǎng)投訴和舉報案件情況；

3、轄區內保險公司分支機構發(fā)生的重大事項；

4、轄區內保險公司分支機構內控評價(jià)和非現場(chǎng)監管信息。

（二）貫徹執行保監會(huì )對保險公司采取的分類(lèi)監管措施。





附件：保險公司分類(lèi)監管監測指標一覽表

中國保險監督管理委員會(huì )

二○○八年十二月三十日

保險公司分類(lèi)監管監測指標一覽表

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