《保險經(jīng)紀從業(yè)人員、保險公估從業(yè)人員監管辦法》（中國保險監督管理委員會(huì )令2013年第3號）【全文廢止】

中國保險監督管理委員會(huì )令2013年第3號【全文廢止】

全文廢止，廢止依據：2018年2月1日發(fā)布的《保險公估人監管規定》（保監會(huì )令〔2018〕2號）

《保險經(jīng)紀從業(yè)人員、保險公估從業(yè)人員監管辦法》已經(jīng)2012年12月21日中國保險監督管理委員會(huì )主席辦公會(huì )審議通過(guò)，現予公布，自2013年7月1日起實(shí)施。

中國保險監督管理委員會(huì )

2013年1月6日




 

保險經(jīng)紀從業(yè)人員、保險公估從業(yè)人員監管辦法



 

第一章　總則

第一條　為了加強對保險經(jīng)紀機構從業(yè)人員、保險公估機構從業(yè)人員的管理，保護投保人、被保險人和受益人的合法權益，維護保險市場(chǎng)秩序，促進(jìn)保險業(yè)健康發(fā)展，制定本辦法。

第二條　中國保險監督管理委員會(huì )（以下簡(jiǎn)稱(chēng)中國保監會(huì )）根據法律和國務(wù)院授權，對保險經(jīng)紀機構從事保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)的人員（以下簡(jiǎn)稱(chēng)保險經(jīng)紀從業(yè)人員）、保險公估機構從事保險公估業(yè)務(wù)的人員（以下簡(jiǎn)稱(chēng)保險公估從業(yè)人員）實(shí)行統一監督管理。

中國保監會(huì )派出機構在中國保監會(huì )授權范圍內依法履行監管職責。

第三條　保險經(jīng)紀從業(yè)人員、保險公估從業(yè)人員（以下統稱(chēng)從業(yè)人員）應當符合中國保監會(huì )規定的資格條件，通過(guò)中國保監會(huì )組織的資格考試，取得中國保監會(huì )頒發(fā)的資格證書(shū)，執業(yè)前取得所在保險經(jīng)紀機構、保險公估機構發(fā)放的執業(yè)證書(shū)。

本辦法所稱(chēng)資格考試，是指保險經(jīng)紀從業(yè)人員資格考試和保險公估從業(yè)人員資格考試；本辦法所稱(chēng)資格證書(shū)，是指《保險經(jīng)紀從業(yè)人員資格證書(shū)》和《保險公估從業(yè)人員資格證書(shū)》。

第四條　從業(yè)人員從事保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)、保險公估業(yè)務(wù)，應當遵守法律、行政法規和中國保監會(huì )的有關(guān)規定。


 

第二章　從業(yè)資格

第五條　從事保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)的人員應當通過(guò)中國保監會(huì )組織的保險經(jīng)紀從業(yè)人員資格考試，取得《保險經(jīng)紀從業(yè)人員資格證書(shū)》。

保險公估機構從事保險公估業(yè)務(wù)的人員應當通過(guò)中國保監會(huì )組織的保險公估從業(yè)人員資格考試，取得《保險公估從業(yè)人員資格證書(shū)》。

第六條　報名參加資格考試的人員，應當具備大專(zhuān)以上學(xué)歷和完全民事行為能力。

有下列情形之一的，不予受理報名申請：

（一）隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料的；

（二）隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料，被宣布考試成績(jì)無(wú)效未逾1年的；

（三）違反考試紀律情節嚴重，被宣布考試成績(jì)無(wú)效未逾3年的；

（四）以欺騙、賄賂等不正當手段取得資格證書(shū)，被依法撤銷(xiāo)資格證書(shū)未逾3年的;

（五）被金融監管機構宣布禁止在一定期限內進(jìn)入行業(yè)，禁入期限未屆滿(mǎn)的；

（六）因犯罪被判處刑罰，刑罰執行完畢未逾5年的；

（七）法律、行政法規和中國保監會(huì )規定的其他情形。

第七條　參加資格考試的人員，考試成績(jì)合格，且無(wú)本辦法第六條第二款規定情形的，自申請資格證書(shū)之日起20個(gè)工作日內，由中國保監會(huì )頒發(fā)資格證書(shū)。

第八條　有下列情形之一的，由中國保監會(huì )注銷(xiāo)資格證書(shū)：

（一）資格證書(shū)被吊銷(xiāo)的；

（二）資格證書(shū)被依法撤銷(xiāo)的；

（三）法律、行政法規和中國保監會(huì )規定的其他情形。

第九條　資格證書(shū)有下列情形之一的，其持有人應當向中國保監會(huì )辦理變更、換發(fā)或者補發(fā)：

（一）登記事項發(fā)生變更的；

（二）損毀影響使用的；

（三）遺失的。

 

第三章　執業(yè)管理

第十條　保險經(jīng)紀機構、保險公估機構應當為取得資格證書(shū)且無(wú)本辦法第六條第二款規定情形的從業(yè)人員在中國保監會(huì )保險中介監管信息系統（以下簡(jiǎn)稱(chēng)信息系統）中辦理執業(yè)登記，并發(fā)放《保險經(jīng)紀從業(yè)人員執業(yè)證書(shū)》、《保險公估從業(yè)人員執業(yè)證書(shū)》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)執業(yè)證書(shū)）。

執業(yè)登記事項發(fā)生變更的，保險經(jīng)紀機構、保險公估機構應當及時(shí)在信息系統中予以變更，并在3個(gè)工作日內換發(fā)執業(yè)證書(shū)。

第十一條　執業(yè)證書(shū)應當包括下列內容：

（一）名稱(chēng)及編號；

（二）持有人的姓名、性別、身份證件號碼、照片；

（三）資格證書(shū)名稱(chēng)及編號；

（四）持有人所在機構名稱(chēng)；

（五）業(yè)務(wù)范圍；

（六）發(fā)證日期；

（七）持有人所在機構投訴電話(huà)；

（八）執業(yè)證書(shū)信息查詢(xún)電話(huà)和網(wǎng)址。

第十二條　保險經(jīng)紀機構、保險公估機構不得向下列人員發(fā)放執業(yè)證書(shū)：

（一）未持有資格證書(shū)的人員；

（二）未在信息系統中辦理執業(yè)登記的人員；

（三）已經(jīng)由其他機構辦理執業(yè)登記的人員。

第十三條　保險經(jīng)紀機構、保險公估機構不得委托未持有資格證書(shū)及本機構發(fā)放的執業(yè)證書(shū)的人員從事保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)、保險公估業(yè)務(wù)。

第十四條　保險經(jīng)紀機構、保險公估機構發(fā)現從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中存在違法違規行為的，應當立即予以糾正，并向中國保監會(huì )派出機構報告。

第十五條　有下列情形之一的，保險經(jīng)紀機構、保險公估機構應當在5個(gè)工作日內收回執業(yè)證書(shū)，并在信息系統中注銷(xiāo)執業(yè)登記：

（一）從業(yè)人員離職的；

（二）從業(yè)人員的資格證書(shū)被注銷(xiāo)的；

（三）從業(yè)人員因其他原因終止執業(yè)的；

（四）保險經(jīng)紀機構、保險公估機構停業(yè)、解散或者因其他原因無(wú)法繼續經(jīng)營(yíng)的。

第十六條　保險經(jīng)紀機構、保險公估機構應當對從業(yè)人員進(jìn)行培訓，使其具備基本的執業(yè)素質(zhì)和職業(yè)操守。培訓內容至少應當包括業(yè)務(wù)知識、法律知識及職業(yè)道德。

保險經(jīng)紀機構、保險公估機構可以委托行業(yè)組織或者其他機構組織培訓。

第十七條　從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中應當出示執業(yè)證書(shū)。

第十八條　從業(yè)人員應當在保險經(jīng)紀機構、保險公估機構授權范圍內從事保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)、保險公估業(yè)務(wù)。


 

第四章　禁止行為

第十九條　從業(yè)人員不得以捏造、散布虛假信息等方式損害其他機構、個(gè)人的商業(yè)信譽(yù)，不得以虛假廣告、虛假宣傳或者其他不正當競爭行為擾亂保險市場(chǎng)秩序。

第二十條　保險經(jīng)紀從業(yè)人員不得以個(gè)人名義從事保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)。

第二十一條　保險經(jīng)紀從業(yè)人員不得為非法從事保險業(yè)務(wù)、保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)的機構或者個(gè)人開(kāi)展保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)。

第二十二條　保險經(jīng)紀從業(yè)人員不得有下列行為：

（一）欺騙保險人、投保人、被保險人或者受益人；

（二）隱瞞與保險合同有關(guān)的重要情況；

（三）阻礙投保人履行如實(shí)告知義務(wù)，或者誘導其不履行如實(shí)告知義務(wù)；

（四）給予或者承諾給予投保人、被保險人或者受益人保險合同約定以外的利益；

（五）利用行政權力、職務(wù)或者職業(yè)便利以及其他不正當手段強迫、引誘或者限制投保人訂立保險合同；

（六）偽造、擅自變更保險合同，或者為保險合同當事人提供虛假證明材料；

（七）挪用、截留、侵占保險費或者保險金；

（八）利用業(yè)務(wù)便利為其他機構或者個(gè)人牟取不正當利益；

（九）串通投保人、被保險人或者受益人，騙取保險金；

（十）泄露在保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)中知悉的保險人、投保人、被保險人的商業(yè)秘密及個(gè)人隱私。

第二十三條　保險公估從業(yè)人員不得有下列行為：

（一）向保險合同當事人出具有虛假記載、誤導性陳述、重大差錯或者遺漏的保險公估報告；

（二）隱瞞或者虛構與保險合同有關(guān)的重要情況；

（三）冒用他人名義或者允許他人以本人名義執業(yè)；

（四）串通投保人、被保險人或者受益人，騙取保險金；

（五）編造未曾發(fā)生的保險事故或者故意夸大已發(fā)生保險事故的損失程度等；

（六）利用行政權力、股東優(yōu)勢地位或者職業(yè)便利以及其他不正當手段強迫、引誘、限制投保人訂立保險公估合同、接受保險公估結果，或者限制其他機構正當的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)；

（七）給予或者承諾給予保險人、投保人、被保險人或者受益人合同約定以外的其他利益；

（八）利用業(yè)務(wù)便利為其他機構或者個(gè)人牟取不正當利益；

（九）泄露在保險公估業(yè)務(wù)中知悉的保險人、投保人、被保險人或者受益人的商業(yè)秘密及個(gè)人隱私。

第二十四條　任何機構、個(gè)人不得扣留或者變相扣留他人的資格證書(shū)。

 

第五章　法律責任
 

第二十五條　以欺騙、賄賂等不正當手段取得資格證書(shū)的，依法撤銷(xiāo)資格證書(shū)，由中國保監會(huì )給予警告，并處1萬(wàn)元以下的罰款。

第二十六條　為他人提供虛假報名材料，代替他人參加資格考試，或者協(xié)助、組織他人在資格考試中作弊的，由中國保監會(huì )給予警告，并處1萬(wàn)元以下的罰款。

第二十七條　偽造、變造、轉讓或者租借資格證書(shū)、執業(yè)證書(shū)的，由中國保監會(huì )給予警告，并處違法所得一倍以上三倍以下的罰款，但最高不超過(guò)3萬(wàn)元，沒(méi)有違法所得的，處1萬(wàn)元以下的罰款。

第二十八條　未取得資格證書(shū)和執業(yè)證書(shū)的人員從事保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)的，由中國保監會(huì )責令改正，依據法律、行政法規對相關(guān)保險經(jīng)紀機構給予處罰；法律、行政法規未作規定的，由中國保監會(huì )對相關(guān)保險經(jīng)紀機構給予警告，并處違法所得一倍以上三倍以下的罰款，但最高不超過(guò)3萬(wàn)元，沒(méi)有違法所得的，處1萬(wàn)元以下的罰款。

第二十九條　保險公估機構的人員未取得資格證書(shū)和執業(yè)證書(shū)從事保險公估業(yè)務(wù)的，由中國保監會(huì )責令改正，對相關(guān)保險公估機構給予警告，并處違法所得一倍以上三倍以下的罰款，但最高不超過(guò)3萬(wàn)元，沒(méi)有違法所得的，處1萬(wàn)元以下的罰款。

第三十條　保險經(jīng)紀機構、保險公估機構違反本辦法第十條、第十二條、第十四條至第十六條、第二十四條規定的，由中國保監會(huì )責令改正，給予警告，并處違法所得一倍以上三倍以下的罰款，但最高不超過(guò)3萬(wàn)元，沒(méi)有違法所得的，處1萬(wàn)元以下的罰款。

第三十一條　從業(yè)人員違反本辦法第十七條至第二十一條、第二十四條規定的，由中國保監會(huì )責令改正，給予警告，并處違法所得一倍以上三倍以下的罰款，但最高不超過(guò)3萬(wàn)元，沒(méi)有違法所得的，處1萬(wàn)元以下的罰款。

第三十二條　保險經(jīng)紀從業(yè)人員有本辦法第二十二條規定行為之一的，由中國保監會(huì )責令改正，并依照法律、行政法規對該從業(yè)人員及相關(guān)保險經(jīng)紀機構給予處罰；法律、行政法規未作規定的，對相關(guān)保險經(jīng)紀機構給予警告，并處違法所得一倍以上三倍以下的罰款，但最高不超過(guò)3萬(wàn)元，沒(méi)有違法所得的，處1萬(wàn)元以下的罰款；對該從業(yè)人員給予警告，并處1萬(wàn)元以下的罰款。

第三十三條　保險公估從業(yè)人員有本辦法第二十三條規定行為之一的，由中國保監會(huì )責令改正，對相關(guān)保險公估機構給予警告，并處違法所得一倍以上三倍以下的罰款，但最高不超過(guò)3萬(wàn)元，沒(méi)有違法所得的，處1萬(wàn)元以下的罰款；對該從業(yè)人員給予警告，并處1萬(wàn)元以下的罰款。


 

第六章　附則

第三十四條　本辦法自2013年7月1日起施行。

第三十五條　再保險經(jīng)紀從業(yè)人員的管理，不適用本辦法。

第三十六條　本辦法由中國保監會(huì )負責解釋。

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