《支付結算違法違規行為舉報獎勵辦法》中國人民銀行公告〔2016〕第7號（全文）

中國人民銀行公告〔2016〕第7號

 

為鼓勵舉報支付結算違法違規行為，維護支付結算市場(chǎng)秩序，中國人民銀行制定了《支付結算違法違規行為舉報獎勵辦法》，現予公布，自2016年7月1日起施行。
 

 

中國人民銀行

2016年4月5日

 

 

支付結算違法違規行為舉報獎勵辦法
 

 

第一章　總  則
 

第一條　為鼓勵舉報支付結算違法違規行為，維護支付結算市場(chǎng)秩序，根據《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《支付結算辦法》（銀發(fā)〔1997〕393號文印發(fā)）、《非金融機構支付服務(wù)管理辦法》（中國人民銀行令〔2010〕第2號發(fā)布）等法律制度，制定本辦法。

第二條　本辦法所稱(chēng)支付結算違法違規行為是指違反支付結算有關(guān)法律制度和行業(yè)自律規范，違法違規開(kāi)展有關(guān)銀行賬戶(hù)、支付賬戶(hù)、支付工具、支付系統等領(lǐng)域支付結算業(yè)務(wù)的行為。

違法違規主體為銀行業(yè)金融機構、非銀行支付機構、清算機構或者非法從事支付結算業(yè)務(wù)的單位和個(gè)人。

第三條　任何單位和個(gè)人均有權舉報支付結算違法違規行為。舉報應當采用實(shí)名舉報方式。

第四條　中國支付清算協(xié)會(huì )（以下簡(jiǎn)稱(chēng)協(xié)會(huì )）負責支付結算違法違規行為舉報獎勵的具體實(shí)施，包括舉報的受理、調查、處理、獎勵等。

第五條　協(xié)會(huì )依照本辦法組織獲準從事支付結算業(yè)務(wù)的各銀行業(yè)金融機構、非銀行支付機構、清算機構設立專(zhuān)項獎勵基金，并建立對支付結算違法違規行為的行業(yè)自律懲戒機制。

第六條　舉報獎勵的實(shí)施應當遵循為舉報人保密原則。未經(jīng)舉報人同意，不得以任何方式將舉報人姓名、身份及舉報材料公開(kāi)或泄漏給被舉報單位和其他無(wú)關(guān)人員。
 

第二章　獎勵條件與標準
 

第七條  舉報人實(shí)名向協(xié)會(huì )舉報支付結算違法違規行為，并同時(shí)符合以下條件的，依照本辦法給予獎勵：

（一）有明確的舉報對象、具體的舉報事實(shí)及證據；

（二）舉報內容事先未被監管部門(mén)和協(xié)會(huì )掌握；

（三）舉報內容經(jīng)查證屬實(shí)且經(jīng)協(xié)會(huì )認定對規范市場(chǎng)有積極作用。

第八條  有下列情形之一的，不予獎勵：

（一）舉報人采取盜竊、欺詐或者法律、法規禁止的其他手段獲取支付結算違法違規行為證據；

（二）國家機關(guān)工作人員利用工作便利獲取信息用以舉報支付結算違法違規行為；

（三）協(xié)會(huì )規定不予獎勵的其他情形。

第九條　同一行為由兩個(gè)以上舉報人分別舉報的，獎勵第一時(shí)間舉報人。其他舉報人提供的舉報內容對舉報事項查處有幫助的，可以酌情給予獎勵。

兩人以上聯(lián)名舉報同一事項的，按同一舉報獎勵，獎金由舉報人協(xié)商分配，由實(shí)名舉報的第一署名人領(lǐng)取獎金。

第十條　舉報獎勵標準根據舉報事項的違法違規性質(zhì)及程度、舉報人所提供線(xiàn)索和證據對舉報事項查處所起的作用等因素綜合評定，具體舉報獎勵標準由協(xié)會(huì )制定并對外公布。
 

第三章　舉報獎勵程序
 

第十一條　舉報人可以通過(guò)書(shū)面、電子郵件、網(wǎng)絡(luò )舉報平臺等方式進(jìn)行舉報。具體舉報方式由協(xié)會(huì )制定并對外公布。

第十二條　舉報人應當提交舉報材料，至少包括以下內容：

（一）能夠證明被舉報人違法違規行為的相關(guān)證據，包括書(shū)面證據、電子證據及其他形式證據等；

（二）舉報情況說(shuō)明，包括支付結算違法違規行為發(fā)生的時(shí)間、地點(diǎn)、主要事實(shí)等；

（三）舉報人對舉報事項、內容和證據的真實(shí)性承諾；

（四）舉報人的姓名、有效身份證明與聯(lián)系方式等。

第十三條　協(xié)會(huì )收到舉報材料后，應當在5個(gè)工作日內決定是否受理并告知舉報人。不予受理的，應當向舉報人說(shuō)明理由。

第十四條　協(xié)會(huì )受理舉報后，應當及時(shí)組織對舉報事項調查核實(shí)，被調查單位應當予以配合。

舉報事項應當自受理之日起30個(gè)工作日內完成調查。案情復雜的，經(jīng)協(xié)會(huì )負責人批準，可以適當延長(cháng)，但最長(cháng)不得超過(guò)60個(gè)工作日。

第十五條　協(xié)會(huì )根據調查情況，依據本辦法和行業(yè)自律管理規范對被舉報事項作出處理，對違規主體采取自律懲戒措施。

對于可能涉及行政處罰或刑事犯罪的，分別移交人民銀行或公安機關(guān)。

第十六條　協(xié)會(huì )應當在作出處理結果之日起10個(gè)工作日內告知舉報人。符合本辦法獎勵條件的，還應當通知舉報人領(lǐng)取獎勵。

無(wú)正當理由逾期未領(lǐng)取獎勵的，視為放棄獎勵權利。

第十七條　協(xié)會(huì )應當建立公開(kāi)、透明、高效的舉報獎勵實(shí)施機制，公布舉報受理、調查處理結果等舉報事項。
 

第四章　紀律監督
 

第十八條　協(xié)會(huì )應當建立舉報獎勵檔案，存儲舉報材料、舉報受理、舉報核實(shí)、舉報處理、獎勵領(lǐng)取等記錄。

第十九條　協(xié)會(huì )應當嚴格執行舉報獎勵制度，加強資金管理。因玩忽職守、徇私舞弊致使獎金被騙取的，移送司法機關(guān)依法追究有關(guān)人員的法律責任。

第二十條　協(xié)會(huì )工作人員有下列情況的，視情節輕重給予紀律處分；涉嫌構成犯罪的，移送司法機關(guān)依法追究法律責任：

（一）未經(jīng)舉報人同意，擅自對外透露舉報人身份、舉報內容和獎勵等情況；

（二）對舉報人或舉報情況敷衍了事，未認真核實(shí)查處；

（三）向被舉報人通風(fēng)報信，幫助其逃避查處。

第二十一條　舉報人不得捏造、歪曲事實(shí)，不得誣告、陷害他人，或者弄虛作假騙取獎勵資金。涉嫌構成犯罪的，移送司法機關(guān)依法追究法律責任；尚不構成犯罪的，移送公安機關(guān)依法給予治安管理處罰。
 

第五章　附  則
 

第二十二條　協(xié)會(huì )應當根據本辦法，制定支付結算違法違規行為舉報獎勵實(shí)施細則和舉報獎勵基金管理辦法。

第二十三條　本辦法由中國人民銀行負責解釋和修訂。

第二十四條　本辦法自2016年7月1日起施行。

本文鏈接：http://jumpstarthappiness.com/law/10178.html

本文關(guān)鍵詞： 支付, 結算, 違法, 違規, 舉報, 獎勵, 辦法, 中國人民銀行公告, 2016, 第7號, 全文