匯發(fā)[2014]55號《國家外匯管理局關(guān)于組織開(kāi)展銀行外匯業(yè)務(wù)合規經(jīng)營(yíng)專(zhuān)項檢查的通知》

國家外匯管理局關(guān)于組織開(kāi)展銀行外匯業(yè)務(wù)合規經(jīng)營(yíng)專(zhuān)項檢查的通知

匯發(fā)〔2014〕55號                           2014-12-31

中國工商銀行股份有限公司、中國農業(yè)銀行股份有限公司、中國銀行股份有限公司、中國建設銀行股份有限公司、交通銀行股份有限公司、中信銀行股份有限公司、招商銀行股份有限公司：

為強化銀行內部管控和外部監管，促進(jìn)銀行提高外匯業(yè)務(wù)合規經(jīng)營(yíng)水平，遏制外匯業(yè)務(wù)違規經(jīng)營(yíng)和違法犯罪行為，國家外匯管理局（以下簡(jiǎn)稱(chēng)外匯局）決定近期組織開(kāi)展銀行外匯業(yè)務(wù)合規性專(zhuān)項檢查，現將有關(guān)事項通知如下：

一、檢查目的

（一）查找銀行外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中存在的突出問(wèn)題和風(fēng)險隱患，防范化解風(fēng)險，堅守不發(fā)生系統性、區域性風(fēng)險底線(xiàn)。

（二）查找銀行執行外匯管理政策法規的薄弱環(huán)節，促進(jìn)銀行加強內部管控，提高外匯業(yè)務(wù)合規經(jīng)營(yíng)水平。

（三）重點(diǎn)查處銀行跨市場(chǎng)、跨行業(yè)及跨境違規套利行為，利用銀行代客金融衍生品交易、結售匯新興業(yè)務(wù)等外匯業(yè)務(wù)創(chuàng )新產(chǎn)品規避或者違反監管規定等行為。

二、檢查安排
   
檢查分為銀行自查、外匯局非現場(chǎng)和現場(chǎng)檢查及銀行整改三個(gè)階段。
   
（一）2015年1月4日至2月9日，你行對總行及分支行外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況進(jìn)行全面自查。同時(shí)，外匯局對你行外匯業(yè)務(wù)進(jìn)行非現場(chǎng)檢查。

（二）2015年2月10日至3月中旬，外匯局根據你行自查和外匯局非現場(chǎng)檢查情況選擇你行部分分支行開(kāi)展現場(chǎng)檢查。

（三）2015年5月31日前，你行對自查及外匯局檢查發(fā)現的違規問(wèn)題予以整改。

三、自查和檢查內容
  
 你行自查與外匯局檢查內容包括：
   
（一）對以往發(fā)現外匯違法違規問(wèn)題的整改情況。
  
 對2013年至2014年發(fā)現的外匯違法違規問(wèn)題，你行是否進(jìn)行認真整改；所制定的各項整改措施是否落實(shí)；是否從組織架構、內控制度、業(yè)務(wù)流程、考核機制、系統建設等方面對外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的內部管控進(jìn)行改進(jìn)和加強。


（二）內部管控與展業(yè)原則落實(shí)情況。

重點(diǎn)檢查外匯業(yè)務(wù)的內控制度是否健全完善，覆蓋所有外匯業(yè)務(wù)；是否存在內控制度不符合外匯管理規定、不能有效保障外匯管理政策落實(shí)或未及時(shí)根據外匯管理政策變化及時(shí)更新等問(wèn)題；外匯業(yè)務(wù)內控執行與監督是否有效；展業(yè)原則是否有效執行和落實(shí)；是否從內控制度上對落實(shí)展業(yè)原則進(jìn)行了規范和細化。

（三）外匯業(yè)務(wù)合規性。
   
對2014年1月1日至2014年12月31日你行辦理的外匯業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查。必要時(shí)檢查時(shí)間段將向前追溯和向后延伸。重點(diǎn)查處銀行跨市場(chǎng)、跨行業(yè)及跨境違規套利行為，代客金融衍生品交易、結售匯新興業(yè)務(wù)等外匯業(yè)務(wù)創(chuàng )新產(chǎn)品規避或者違反監管規定等行為。

具體對以下外匯業(yè)務(wù)合規性進(jìn)行檢查：
   
1.經(jīng)常項下外匯業(yè)務(wù)
   
你行辦理貨物貿易、服務(wù)貿易、貿易融資項下外匯業(yè)務(wù)的合規性。

2.資本項下外匯業(yè)務(wù)
   
你行辦理外匯資本金、外債、外匯貸款、對外直接投資業(yè)務(wù)、跨境擔保業(yè)務(wù)、個(gè)人資本項下外匯業(yè)務(wù)等資本項下外匯業(yè)務(wù)的合規性。

3.個(gè)人結售匯業(yè)務(wù)
   
你行為境內居民及非居民辦理個(gè)人外匯業(yè)務(wù)收付匯、結售匯及提鈔的合規性，個(gè)人銀行卡業(yè)務(wù)合規性等。

4.國際收支申報及報表資料報送
   
你行國際收支申報及上報相關(guān)報表資料的及時(shí)性、準確性和完整性。

5.其他外匯業(yè)務(wù)合規性

四、工作要求
   
（一）你行應高度重視并認真做好此次自查工作，在系統內全面部署自查，并做到分級負責、措施到位、不留死角，確保自查工作取得成效。

（二）你行應認真自查并主動(dòng)上報有關(guān)違法違規問(wèn)題。2015年2月9日前，你行應匯總總行及各分行自查情況，向外匯局報送自查報告及自查情況統計表（見(jiàn)附件），你行自查發(fā)現的問(wèn)題涉及企業(yè)違規的，應一并上報涉嫌違規線(xiàn)索。同時(shí)，你行省級分行應匯總轄內分支行自查情況，向外匯局當地分局報送自查報告及統計表。自查報告應包括自查組織開(kāi)展情況、自查內容、發(fā)現的主要問(wèn)題、產(chǎn)生問(wèn)題的原因、整改措施、整改時(shí)間、責任部門(mén)、責任人等。對于在自查報告中主動(dòng)上報的違法違規問(wèn)題，外匯局將依法予以從輕或減輕處理。

（三）針對發(fā)現的相關(guān)問(wèn)題，你行應認真查找原因，切實(shí)予以整改，建立外匯業(yè)務(wù)守法合規經(jīng)營(yíng)的長(cháng)效機制。2015年5月31日前，你行總行和省級分行應分別向外匯局和當地分局報送整改報告，整改報告應包含整改措施的落實(shí)情況、落實(shí)進(jìn)度等。

（四）你行各分支行應積極配合當地外匯局做好非現場(chǎng)檢查和現場(chǎng)檢查工作，按要求提供有關(guān)材料，配合外匯局調查、詢(xún)問(wèn)和檢查。

如有問(wèn)題，請與外匯局管理檢查司聯(lián)系。

聯(lián)系人：徐浩雄，010-68402391；張澄，010-68402360。

特此通知。

附件：銀行外匯業(yè)務(wù)合規經(jīng)營(yíng)情況自查表

掃描二維碼 關(guān)注我們

本文鏈接：http://jumpstarthappiness.com/law/1566.html

本文關(guān)鍵詞： 匯發(fā)[2014]55號, 國家外匯管理局, 銀行, 外匯業(yè)務(wù), 合規經(jīng)營(yíng), 專(zhuān)項檢查, 通知