銀總部發(fā)〔2014〕22號《中國人民銀行上?？偛筷P(guān)于支持中國（上海）自由貿易試驗區擴大人民幣跨境使用的通知》

中國人民銀行上?？偛筷P(guān)于支持中國（上海）自由貿易試驗區擴大人民幣跨境使用的通知

銀總部發(fā)〔2014〕22號

國家開(kāi)發(fā)銀行、各政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、中國郵政儲蓄銀行上海（市）分行；交通銀行、上海浦東發(fā)展銀行、上海銀行、上海農村商業(yè)銀行；其他城市商業(yè)銀行上海分行；上海市各外資銀行；上海市各非銀行金融機構根據《中國人民銀行關(guān)于金融支持中國（上海）自由貿易試驗區建設的意見(jiàn)》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《意見(jiàn)》）及有關(guān)規定，經(jīng)中國人民銀行總行批復同意，現就支持中國上海自由貿易試驗區（以下簡(jiǎn)稱(chēng)試驗區）擴大人民幣跨境使用通知如下：

一、國家出臺的各項鼓勵和支持擴大人民幣跨境使用的政策措施均適用試驗區。

二、試驗區經(jīng)常和直接投資項下跨境人民幣結算上海地區銀行業(yè)金融機構可在"了解你的客戶(hù)"、"了解你的業(yè)務(wù)"和"盡職審查"三原則基礎上，憑區內機構（出口貨物貿易人民幣結算企業(yè)重點(diǎn)監管名單內的企業(yè)除外）和個(gè)人提交的收付款指令，直接辦理經(jīng)常項下和直接投資項下的跨境人民幣結算業(yè)務(wù)。

（一）銀行在辦理上述主體的直接投資項下結算業(yè)務(wù)時(shí)，應按照試驗區投資準入的負面清單管理要求，對屬于負面清單管理范圍內的直接投資跨境人民幣結算業(yè)務(wù)，要求其出具有權審批部門(mén)的核準文件。

（二）人民銀行上?？偛颗c中國上海自由貿易試驗區管理委員會(huì )通過(guò)試驗區綜合信息監管平臺建立直接投資信息共享制度，并為商業(yè)銀行提供相關(guān)信息服務(wù)。

三、試驗區個(gè)人銀行結算賬戶(hù)

為便利個(gè)人開(kāi)展經(jīng)常項下跨境人民幣結算業(yè)務(wù)，在區內就業(yè)或執業(yè)的個(gè)人可依據《人民幣銀行結算賬戶(hù)管理辦法》（中國人民銀行令〔2003〕第5號發(fā)布）等銀行結算賬戶(hù)制度的規定開(kāi)立個(gè)人銀行結算賬戶(hù)或者個(gè)體工商戶(hù)單位銀行結算賬戶(hù)，辦理人民幣跨境收付。其中，境外個(gè)人開(kāi)立人民幣銀行結算賬戶(hù)應當同時(shí)出具公安機關(guān)出入境管理機構簽發(fā)的有效期1年（含）以上的居留證件。

四、試驗區人民幣境外借款

區內金融機構和企業(yè)從境外借用人民幣資金（不包括貿易信貸和集團內部經(jīng)營(yíng)性融資）應用于國家宏觀(guān)調控方向相符的領(lǐng)域，暫不得用于投資有價(jià)證券（包括理財等資產(chǎn)管理類(lèi)產(chǎn)品）、衍生產(chǎn)品，不得用于委托貸款。

（一）區內企業(yè)借用境外人民幣資金規模（按余額計）的上限不得超過(guò)實(shí)繳資本＊1倍＊宏觀(guān)審慎政策參數。其中：實(shí)繳資本以最近一期驗資報告為準，借用期限1年（不含）以上。區內借款企業(yè)可以依據《人民幣銀行結算賬戶(hù)管理辦法》的規定，在上海地區的銀行開(kāi)立專(zhuān)用存款賬戶(hù)，專(zhuān)門(mén)存放從境外借入的人民幣資金，只能用于區內或境外，包括區內生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)、區內項目建設、境外項目建設等。

在試驗區啟動(dòng)前已經(jīng)設立在區內的外商投資企業(yè)在借用境外人民幣資金時(shí)，可自行決定是按"投注差"模式還是按本通知規則辦理，并通過(guò)其賬戶(hù)銀行向人民銀行上?？偛總浒?。一經(jīng)決定，不再變更。

（二）區內非銀行金融機構借用境外人民幣資金（按余額計）的上限不得超過(guò)實(shí)繳資本＊1.5倍＊宏觀(guān)審慎政策參數。借用期限1年（不含）以上。借入資金可調回存入開(kāi)立在上海地區銀行的專(zhuān)用存款賬戶(hù)，只能用于區內或境外，包括區內經(jīng)營(yíng)、區內項目建設、境外項目建設等。

（三）區內企業(yè)和非銀行金融機構開(kāi)立的存放境外人民幣借款的專(zhuān)用存款賬戶(hù)活期計息。

（四）區內銀行從境外借入人民幣資金須進(jìn)入試驗區分賬核算單元，在區內使用，服務(wù)于實(shí)體經(jīng)濟建設。

（五）上述公式中的宏觀(guān)審慎政策參數由人民銀行上?？偛吭O定，可根據全國信貸調控的需要進(jìn)行靈活調整。

五、試驗區跨境雙向人民幣資金池

（一）區內企業(yè)可根據自身經(jīng)營(yíng)和管理需要，開(kāi)展集團內跨境雙向人民幣資金池業(yè)務(wù)。集團指包括區內企業(yè)（含財務(wù)公司）在內的，以資本關(guān)系為主要聯(lián)結紐帶，由母公司、子公司、參股公司等存在投資性關(guān)聯(lián)關(guān)系成員共同組成的跨國集團公司?？缇畴p向人民幣資金池業(yè)務(wù)指集團境內外成員企業(yè)之間的雙向資金歸集業(yè)務(wù)，屬于企業(yè)集團內部的經(jīng)營(yíng)性融資活動(dòng)。

（二）開(kāi)展集團內跨境雙向人民幣資金池業(yè)務(wù)，需由集團總部指定一家區內注冊成立并實(shí)際經(jīng)營(yíng)或投資的成員企業(yè)（包括財務(wù)公），選擇一家銀行開(kāi)立一個(gè)人民幣專(zhuān)用存款賬戶(hù)，專(zhuān)門(mén)用于辦理集團內跨境雙向人民幣資金池業(yè)務(wù)，該賬戶(hù)不得與其他資金混用。參與資金池業(yè)務(wù)的境內外各方應簽訂資金池業(yè)務(wù)協(xié)議，明確各自在反洗錢(qián)、反恐融資以及反逃稅中的責任和義務(wù)。

（三）資金由被歸集方流向歸集方為上存，由歸集方流向被歸集方為下劃。參與上存與下劃歸集的人民幣資金應為企業(yè)產(chǎn)生自生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)和實(shí)業(yè)投資活動(dòng)的現金流，融資活動(dòng)產(chǎn)生的現金流暫不得參與歸集。

六、試驗區經(jīng)常項下跨境人民幣集中收付業(yè)務(wù)

（一）區內企業(yè)可根據自身經(jīng)營(yíng)和管理需要，開(kāi)展境內外關(guān)聯(lián)企業(yè)間的經(jīng)常項下跨境人民幣集中收付業(yè)務(wù)。境內外關(guān)聯(lián)企業(yè)包括集團內以資本關(guān)系為主要聯(lián)結紐帶、存在投資性關(guān)聯(lián)關(guān)系的成員公司，以及與集團內企業(yè)存在供應鏈關(guān)系的、有密切貿易往來(lái)的集團外企業(yè)。

（二）企業(yè)集團總部須指定一家在區內注冊成立并實(shí)際經(jīng)營(yíng)或投資的成員企業(yè)（包括財務(wù)公司），并選擇一家銀行開(kāi)立一個(gè)人民幣專(zhuān)用存款賬戶(hù)，專(zhuān)門(mén)為其境內外關(guān)聯(lián)企業(yè)辦理經(jīng)常項下集中收付業(yè)務(wù)。

（三）區內企業(yè)應跟與之開(kāi)展經(jīng)常項下集中收付業(yè)務(wù)的各方簽訂集中收付協(xié)議，明確各自承擔貿易真實(shí)性等的責任。

七、跨境電子商務(wù)人民幣結算業(yè)務(wù)

（一）鼓勵上海地區的銀行向注冊在區內的跨境電子商務(wù)運營(yíng)機構直接提供基于真實(shí)跨境電子商務(wù)的跨境人民幣結算服務(wù)。

（二）支持上海地區的銀行與區內依法取得"互聯(lián)網(wǎng)支付"業(yè)務(wù)許可的支付機構（含分支機構）合作，提供基于真實(shí)跨境電子商務(wù)（包括個(gè)人及跨境電子商務(wù)出口經(jīng)營(yíng)主體）的跨境人民幣結算服務(wù)。

（三）銀行應與支付機構簽訂辦理跨境電子商務(wù)人民幣結算業(yè)務(wù)的協(xié)議并報人民銀行上?？偛總浒?。銀行應按照人民銀行有關(guān)規定負責對通過(guò)支付機構辦理的跨境人民幣結算業(yè)務(wù)的真實(shí)性及合規性進(jìn)行審核。支付機構向銀行提交的跨境人民幣結算業(yè)務(wù)應具有真實(shí)跨境電子商務(wù)交易背景，符合國家有關(guān)法律法規，履行反洗錢(qián)、反恐融資審核職責，并保留相應交易記錄，配合國家有關(guān)部門(mén)的檢查。

（四）支付機構應遵守《非金融機構支付服務(wù)管理辦法》（中國人民銀行令〔2010〕第2號發(fā)布）、《支付機構客戶(hù)備付金存管辦法》（中國人民銀行公告〔2013〕第6號發(fā)布）以及其他相關(guān)規定。

八、關(guān)于跨境人民幣交易服務(wù)

（一）中國外匯交易中心暨全國銀行間同業(yè)拆借中心在區內面向試驗區和國際提供以人民幣計價(jià)結算的金融資產(chǎn)交易服務(wù)，支持擴大人民幣跨境使用。

（二）上海黃金交易所在區內面向試驗區和國際提供以人民幣計價(jià)結算的貴金屬交易、交割和結算服務(wù)，提高人民幣在國際貴金屬市場(chǎng)上的使用。

九、關(guān)于信息報送

各項跨境人民幣業(yè)務(wù)及收付信息應及時(shí)準確完整報入人民幣跨境收付信息管理系統，并進(jìn)行相應的國際收支統計申報。

十、關(guān)于反洗錢(qián)、反恐融資和反逃稅

銀行在向區內金融機構和企業(yè)提供相關(guān)跨境人民幣服務(wù)時(shí)，應在服務(wù)協(xié)議中明確列示雙方應按國家有關(guān)規定切實(shí)履行反洗錢(qián)、反恐融資和反逃稅義務(wù)和職責，保留相關(guān)交易記錄和憑證，并確保能還原交易原貌，配合相關(guān)部門(mén)的檢查等條款。

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