魯發(fā)改信用〔2021〕778號《山東省發(fā)展和改革委員會(huì )關(guān)于印發(fā)〈山東省信用服務(wù)機構監督管理辦法（試行）〉的通知》

《山東省發(fā)展和改革委員會(huì )關(guān)于印發(fā)〈山東省信用服務(wù)機構監督管理辦法（試行）〉的通知》






魯發(fā)改信用〔2021〕778號

省有關(guān)部門(mén)，各市發(fā)展改革委，省內各信用服務(wù)機構：

為規范信用服務(wù)機構監督管理，促進(jìn)信用服務(wù)行業(yè)健康發(fā)展，根據《山東省社會(huì )信用條例》，結合我省實(shí)際，經(jīng)過(guò)廣泛調研和征求意見(jiàn)，研究制定了《山東省信用服務(wù)機構監督管理辦法（試行）》，現印發(fā)給你們，請認真組織實(shí)施。





 

山東省發(fā)展和改革委員會(huì )

2021年9月16日

山東省信用服務(wù)機構監督管理辦法（試行）





第一章　總　則

第一條　為規范信用服務(wù)機構監督管理，促進(jìn)信用服務(wù)行業(yè)健康發(fā)展，根據《山東省社會(huì )信用條例》和有關(guān)法律、行政法規，結合本省實(shí)際，制定本辦法。

第二條　本辦法所稱(chēng)信用服務(wù)機構，是指依法設立，向社會(huì )提供信用產(chǎn)品，從事信用擔保、信用管理、信用咨詢(xún)、信用風(fēng)險控制以及評級評價(jià)等相關(guān)活動(dòng)的法人或者非法人組織。

第三條　在本省行政區域內開(kāi)展信用服務(wù)業(yè)務(wù)的信用服務(wù)機構及其從業(yè)人員，適用本辦法。

第四條　縣級以上人民政府發(fā)展改革部門(mén)應當會(huì )同有關(guān)部門(mén)加強對信用服務(wù)機構的監督管理，建立信用服務(wù)機構信用承諾制度，健全信用服務(wù)機構及其從業(yè)人員信用記錄機制，規范和支持信用服務(wù)行業(yè)健康有序發(fā)展。


 

第二章　信用服務(wù)機構自主申報

第五條　省發(fā)展改革委依托省公共信用信息平臺開(kāi)發(fā)“山東省信用服務(wù)機構監督管理系統”（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“監管系統”），組織信用服務(wù)機構在線(xiàn)自主申報，開(kāi)展信用服務(wù)機構綜合監管業(yè)務(wù)。

第六條　信用服務(wù)機構可以登錄信用中國（山東）網(wǎng)站上的監管系統入口，申報基本信息和信用業(yè)務(wù)年度報告。信用服務(wù)機構法定代表人或其授權經(jīng)辦人，通過(guò)實(shí)名認證，在線(xiàn)自主申報。

對不便在線(xiàn)申報的，省發(fā)展改革委受理信函等書(shū)面申報，代為錄入監管系統。

第七條　信用服務(wù)機構對申報信息的真實(shí)性、準確性、合法性負責。

第八條　信用服務(wù)機構自主申報的基本信息包括：

（一）機構基本信息：名稱(chēng)、統一社會(huì )信用代碼、注冊地、法定代表人和高級管理人員等；企業(yè)營(yíng)業(yè)執照或者其他單位有關(guān)證照、章程、信用業(yè)務(wù)制度和產(chǎn)品樣本，經(jīng)法定代表人簽字并加蓋公章的信用承諾書(shū)。

（二）從業(yè)人員基本信息：姓名、性別、身份證號、職稱(chēng)職務(wù)、聯(lián)系方式等；從業(yè)人員簽字的信用承諾書(shū)。

信用服務(wù)機構及其從業(yè)人員信用承諾書(shū)格式由省發(fā)展改革委統一制定。

第九條　省發(fā)展改革委會(huì )同有關(guān)市、縣（區）發(fā)展改革部門(mén)對信用服務(wù)機構自主申報的基本信息進(jìn)行審核。對審核通過(guò)的信用服務(wù)機構，省發(fā)展改革委在信用中國（山東）網(wǎng)站、省發(fā)展改革委網(wǎng)站分批公告名單。

第十條　經(jīng)省發(fā)展改革委公告的信用服務(wù)機構應當在每年6月30日前，將上一年度的信用業(yè)務(wù)年度報告上傳至監管系統。

信用業(yè)務(wù)年度報告格式由省發(fā)展改革委統一制定。

第十一條　經(jīng)省發(fā)展改革委公告的信用服務(wù)機構，自主申報的基本信息發(fā)生變更的，應當及時(shí)將證明材料上傳至監管系統，申請信息變更；審核通過(guò)但原公告內容發(fā)生變化的，重新進(jìn)行公告；審核沒(méi)有通過(guò)的，撤銷(xiāo)原公告。

第十二條　信用服務(wù)機構發(fā)生解散、注銷(xiāo)、破產(chǎn)或者不再從事信用服務(wù)業(yè)務(wù)的，應當及時(shí)在監管系統中自行注銷(xiāo)。逾期一年不上傳信用業(yè)務(wù)年度報告的，監管系統將自動(dòng)刪除申報信息，并進(jìn)行公告。

 

第三章　信用服務(wù)機構監督管理

第十三條　信用服務(wù)機構按照信用業(yè)務(wù)發(fā)生地實(shí)行屬地管理，法律、行政法規另有規定的除外。

第十四條　各級發(fā)展改革部門(mén)應當通過(guò)門(mén)戶(hù)網(wǎng)站、信用官方網(wǎng)站依法依規公開(kāi)披露對信用服務(wù)機構的監管信息。

第十五條　對進(jìn)行自主申報的信用服務(wù)機構，納入公共信用綜合評價(jià)范圍，實(shí)施信用分級分類(lèi)監管。

對誠信守法類(lèi)信用服務(wù)機構，日常監管原則上不將其列入抽查范圍。在行政管理和公共服務(wù)中，實(shí)行綠色通道、容缺受理、簡(jiǎn)化程序等激勵措施。

對輕微失信類(lèi)信用服務(wù)機構，采取包容審慎監管方式，每年至多進(jìn)行一次隨機檢查，建立輕微違法行為免罰、輕罰清單。

對一般失信類(lèi)信用服務(wù)機構，每年除進(jìn)行一次隨機聯(lián)合檢查外，不再安排其他檢查。

對嚴重失信類(lèi)信用服務(wù)機構，在日常監管中列為重點(diǎn)監管對象，抽查比例不設上限，依法依規增加檢查內容，加大抽查檢查力度和頻次。

試點(diǎn)開(kāi)展更加全面、精準的信用服務(wù)行業(yè)信用評價(jià)。

第十六條　對未進(jìn)行自主申報的信用服務(wù)機構，應當加強日常監管，適當加大檢查力度，提高檢查比例和頻次。

第十七條　對信用服務(wù)機構的違法行為，可以向縣級以上人民政府發(fā)展改革部門(mén)和其他相關(guān)監督管理部門(mén)投訴舉報。發(fā)展改革部門(mén)應當自受理之日起10個(gè)工作日內予以核實(shí)處理，并將處理結果及時(shí)告知投訴舉報人。其他相關(guān)監督管理部門(mén)應當依法依規及時(shí)處理投訴舉報。

第十八條　信用服務(wù)機構有以下行為之一的，縣級以上人民政府發(fā)展改革部門(mén)應當依據《山東省社會(huì )信用條例》規定，按照情節嚴重程度，依法依規采取責令限期改正、罰款等措施，相關(guān)行政處罰決定記入失信記錄，推送給公共信用信息平臺。

（一）強迫或者變相強迫信用主體接受信息采集，或者將服務(wù)與信息采集相捆綁的；

（二）虛構、篡改、違規刪除市場(chǎng)信用信息的；

（三）泄露涉及國家秘密、商業(yè)秘密、個(gè)人隱私的市場(chǎng)信用信息的；

（四）未經(jīng)信用主體授權擅自將非公開(kāi)的市場(chǎng)信用信息提供給第三方查詢(xún)或者使用的；

（五）通過(guò)虛假宣傳、承諾評價(jià)等級等方式承攬業(yè)務(wù)，或者對信用主體進(jìn)行惡意評級評價(jià)的；

（六）法律、行政法規禁止的其他行為。

第十九條　對相關(guān)監管部門(mén)認定為嚴重失信主體的信用服務(wù)機構及其法定代表人和相關(guān)責任人員，依法依規采取市場(chǎng)和行業(yè)禁入等措施，實(shí)施失信聯(lián)合懲戒。

 

第四章　信用服務(wù)機構自律

第二十條　信用服務(wù)機構提供信用產(chǎn)品和服務(wù)，應當遵循客觀(guān)、公正、審慎、安全的原則，并依法接受監督管理。

信用服務(wù)機構對在開(kāi)展業(yè)務(wù)過(guò)程中知悉的國家秘密、商業(yè)秘密、個(gè)人隱私和其他個(gè)人信息依法負有保密義務(wù)，不得危害國家安全、公共安全和公共利益，不得損害信用主體的合法權益。

第二十一條　信用服務(wù)機構應當建立機構及其從業(yè)人員的基本行為準則和業(yè)務(wù)規范，加強規范管理，提高執業(yè)水平，強化自律約束。應當堅持誠信履職、誠信服務(wù)，堅持公正性和獨立性，提高服務(wù)質(zhì)量，提升誠信經(jīng)營(yíng)意識。

第二十二條　信用服務(wù)機構應當主動(dòng)向社會(huì )公開(kāi)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)范圍、制度規范、收費標準、服務(wù)產(chǎn)品等信息，接受社會(huì )監督。

第二十三條　建立信用服務(wù)機構及其從業(yè)人員信用承諾制度，信用服務(wù)機構及其從業(yè)人員在自主申報信息時(shí)作出的書(shū)面承諾，應當通過(guò)信用中國（山東）等網(wǎng)站向社會(huì )公示。信用承諾履行情況納入信用記錄。

第二十四條　信用服務(wù)機構應當建立健全信息采集、使用、存儲等管理制度，采取保密措施和安全防范措施，保障信息安全。

第二十五條　信用服務(wù)機構應當依據法律、行政法規規定，妥善保存簽訂的委托合同文本、費用收取憑證、提供的信用服務(wù)產(chǎn)品等業(yè)務(wù)檔案資料，并接受監督檢查。

第二十六條　信用服務(wù)機構發(fā)生解散、注銷(xiāo)、破產(chǎn)或者不再從事信用服務(wù)業(yè)務(wù)的，應當依據法律、行政法規等規定，對業(yè)務(wù)檔案資料、信息數據等進(jìn)行妥善處理，確保信息安全。

 

第五章　信用服務(wù)行業(yè)發(fā)展
 

第二十七條　鼓勵信用服務(wù)機構開(kāi)發(fā)具有自主知識產(chǎn)權的信用產(chǎn)品，開(kāi)拓社會(huì )信用信息應用和信用服務(wù)領(lǐng)域，為政府部門(mén)、市場(chǎng)主體、社會(huì )組織和個(gè)人提供多樣化、定制化的信用產(chǎn)品服務(wù)。

第二十八條　鼓勵信用服務(wù)協(xié)會(huì )加強行業(yè)自律管理，制定技術(shù)規范，開(kāi)展宣傳培訓和信息發(fā)布等活動(dòng)，提升信用服務(wù)行業(yè)管理水平。

第二十九條　鼓勵和支持各級主管部門(mén)在行政審批、政府采購、招標投標、資質(zhì)認定等活動(dòng)中，與信用服務(wù)機構開(kāi)展合作，購買(mǎi)信用服務(wù)，使用信用產(chǎn)品。

第三十條　鼓勵和支持金融機構、企業(yè)和個(gè)人在信貸、擔保、貿易、內部管理等活動(dòng)中，引入信用服務(wù)機構，使用信用產(chǎn)品。

第三十一條　鼓勵各級政務(wù)服務(wù)大廳開(kāi)設“信用服務(wù)機構網(wǎng)上超市”，公示信用服務(wù)機構相關(guān)信息，方便市場(chǎng)主體和社會(huì )公眾選擇使用。

第三十二條　各級發(fā)展改革部門(mén)應當加強對轄區內信用服務(wù)機構的業(yè)務(wù)指導和服務(wù)，建立協(xié)調溝通機制，開(kāi)展信用政策宣講和業(yè)務(wù)培訓，組織誠信守法類(lèi)信用服務(wù)機構宣傳推薦活動(dòng)，推動(dòng)信用服務(wù)行業(yè)發(fā)展。

第三十三條　支持公共信用信息平臺依照法律、行政法規規定或者協(xié)議約定，歸集共享市場(chǎng)信用信息，作為公共信用信息的有效補充。選取信用狀況好、服務(wù)能力強的信用服務(wù)機構，試點(diǎn)開(kāi)展公共信用信息與市場(chǎng)信用信息共享應用。


 

第六章　附　則

第三十四條　征信業(yè)和信用評級業(yè)的監督管理，依照法律、行政法規的有關(guān)規定執行。

第三十五條　本辦法由省發(fā)展改革委負責解釋。

第三十六條　本辦法自2021年11月1日起施行，有效期至2023年10月31日。

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