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江西省人民政府關(guān)于印發(fā)江西省防范和處置非法集資工作實(shí)施細則的通知
贛府發(fā)〔 2023 〕7號
各市、縣（區）人民政府，省政府各部門(mén)：現將《江西省防范和處置非法集資工作實(shí)施細則》印發(fā)給你們，請認真貫徹執行。
江西省人民政府
2023年6月14日
江西省防范和處置非法集資工作實(shí)施細則
第一章 總 則
第一條 為了防范和處置非法集資，保護社會(huì )公眾合法權益，防范化解金融風(fēng)險，維護經(jīng)濟秩序和社會(huì )穩定，根據《中華人民共和國行政處罰法》《中華人民共和國行政強制法》《防范和處置非法集資條例》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《條例》）等法律法規，結合本省實(shí)際，制定本細則。
第二條 本省行政區域內非法集資的防范以及行政機關(guān)對非法集資的處置，適用本細則。法律、行政法規對非法從事銀行、證券、保險、外匯等金融業(yè)務(wù)活動(dòng)另有規定的，適用其規定。
第三條 國家禁止任何形式的非法集資，對非法集資堅持防范為主、打早打小、綜合治理、穩妥處置的原則。
第四條 建立健全省人民政府統一領(lǐng)導、有關(guān)部門(mén)以及國務(wù)院金融管理部門(mén)駐贛分支機構、派出機構參加的省防范和處置非法集資工作機制。
設區的市、縣（市、區）人民政府按照屬地管理、分級負責原則，負責本行政區域的防范和處置非法集資工作，建立健全政府統一領(lǐng)導、有關(guān)部門(mén)以及國務(wù)院金融管理部門(mén)駐贛分支機構、派出機構參加的防范和處置非法集資工作機制。
鄉鎮人民政府、街道辦事處應當明確牽頭負責防范和處置非法集資工作的人員，并督促、指導村民委員會(huì )、居民委員會(huì )做好防范非法集資宣傳和線(xiàn)索報告等工作。
上級人民政府應當督促、指導下級人民政府做好本行政區域防范和處置非法集資工作。
教育、民政、住房城鄉建設、農業(yè)農村、商務(wù)、文化和旅游、工業(yè)和信息化、衛生健康、林業(yè)、地方金融監管等行業(yè)主管部門(mén)、監管部門(mén)應當按照職責分工，負責教育、養老服務(wù)、房地產(chǎn)、農業(yè)、商務(wù)、文化和旅游、工業(yè)、衛生健康、林業(yè)、地方金融等行業(yè)、領(lǐng)域非法集資的防范和配合處置工作。
國務(wù)院金融管理部門(mén)駐贛分支機構、派出機構按職責分工和屬地原則參加設區的市、縣（市、區）防范和處置非法集資工作機制。
第五條 縣級以上人民政府應當明確防范和處置非法集資工作機制的牽頭部門(mén)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)處置非法集資牽頭部門(mén)）。省處置非法集資牽頭部門(mén)為省地方金融監督管理局。
第六條 各級人民政府應當合理保障防范和處置非法集資工作相關(guān)經(jīng)費，并列入本級預算。
縣級以上人民政府應當合理配備本行政區域防范和處置非法集資的執法人員，落實(shí)執法設備、車(chē)輛等相關(guān)保障。
處置非法集資牽頭部門(mén)應當建立健全防范和處置非法集資行政執法制度，強化執法培訓、考核。積極探索采取綜合執法、聯(lián)合執法等執法方式落實(shí)執法職能。
第七條 縣級以上人民政府應當建立防范和處置非法集資工作目標考核責任制，將本級政府工作部門(mén)和下一級政府防范和處置非法集資工作目標完成情況納入考核體系。
第二章 防 范
第八條 各級人民政府應當建立非法集資監測預警機制，納入社會(huì )治安綜合治理體系，發(fā)揮網(wǎng)格化管理和基層群眾自治組織的作用，運用大數據等現代信息技術(shù)手段，加強對非法集資的監測預警。
第九條 省處置非法集資牽頭部門(mén)應當會(huì )同相關(guān)部門(mén)有效整合本行政區域政務(wù)數據、監管數據、互聯(lián)網(wǎng)公開(kāi)數據以及第三方機構數據，促進(jìn)部門(mén)之間、區域之間信息共享，加強非法集資風(fēng)險研判，及時(shí)預警提示。
處置非法集資牽頭部門(mén)應當對接運用江西省非法集資監測預警平臺，加強信息共享和互聯(lián)互通。
第十條 處置非法集資牽頭部門(mén)應當會(huì )同有關(guān)部門(mén)建立健全本級防范非法集資網(wǎng)格化服務(wù)管理體制，加大對網(wǎng)格員的宣傳培訓力度，健全完善激勵保障機制，指導網(wǎng)格員做好非法集資防范宣傳、線(xiàn)索巡查和信息上報等工作。
第十一條 行業(yè)主管部門(mén)、監管部門(mén)應當強化日常監督管理，全面做好本行業(yè)、領(lǐng)域的非法集資風(fēng)險排查和監測預警工作。落實(shí)責任部門(mén)和人員，監測、跟蹤和分析信息及線(xiàn)索，建立非法集資風(fēng)險線(xiàn)索清單。對沒(méi)有明確主管部門(mén)、監管部門(mén)的行業(yè)、領(lǐng)域，由處置非法集資牽頭部門(mén)組織協(xié)調相關(guān)部門(mén)充分利用現有監管手段，強化綜合監管，做好風(fēng)險排查和監測預警工作。
教育、民政、住房城鄉建設、商務(wù)、市場(chǎng)監管、地方金融監管等部門(mén)，以及國務(wù)院金融管理部門(mén)駐贛分支機構、派出機構等單位應當根據職責分工，對校外教育培訓、養老服務(wù)、房產(chǎn)租售、電子商務(wù)、消費返利、地方金融組織、銀行理財、私募基金等非法集資高風(fēng)險機構或領(lǐng)域開(kāi)展重點(diǎn)排查和監測預警。
發(fā)現涉嫌非法集資活動(dòng)線(xiàn)索的，應當做好工作記錄，收集和保全相關(guān)證據，做好早期風(fēng)險化解，及時(shí)報送相關(guān)情況并配合處置非法集資牽頭部門(mén)依法進(jìn)行調查處置。
第十二條 市場(chǎng)主體登記機關(guān)應當加強企業(yè)、個(gè)體工商戶(hù)名稱(chēng)和經(jīng)營(yíng)范圍等商事登記管理。除法律、行政法規和國家另有規定外，企業(yè)、個(gè)體工商戶(hù)名稱(chēng)和經(jīng)營(yíng)范圍中不得包含“金融”、“交易所”、“交易中心”、“理財”、“財富管理”、“股權眾籌”等字樣或者內容。
處置非法集資牽頭部門(mén)、市場(chǎng)主體登記機關(guān)等有關(guān)部門(mén)應當建立會(huì )商機制，發(fā)現企業(yè)、個(gè)體工商戶(hù)名稱(chēng)或者經(jīng)營(yíng)范圍中包含前款規定以外的其他與集資有關(guān)的字樣或者內容的，及時(shí)予以重點(diǎn)關(guān)注。
第十三條 處置非法集資牽頭部門(mén)會(huì )同互聯(lián)網(wǎng)信息內容管理部門(mén)、電信主管部門(mén)加強對涉嫌非法集資的互聯(lián)網(wǎng)信息和網(wǎng)站、移動(dòng)應用程序等互聯(lián)網(wǎng)應用的監測。經(jīng)處置非法集資牽頭部門(mén)組織認定為用于非法集資的，互聯(lián)網(wǎng)信息內容管理部門(mén)、電信主管部門(mén)應當及時(shí)依法作出處理。
互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)提供者應當加強對用戶(hù)發(fā)布信息的管理，不得制作、復制、發(fā)布、傳播涉嫌非法集資的信息。發(fā)現涉嫌非法集資的信息，應當保存有關(guān)記錄，并向處置非法集資牽頭部門(mén)報告。
第十四條 除國家另有規定外，任何單位和個(gè)人不得發(fā)布包含集資內容的廣告或者以其他方式向社會(huì )公眾進(jìn)行集資宣傳。
市場(chǎng)監管部門(mén)會(huì )同處置非法集資牽頭部門(mén)加強對涉嫌非法集資廣告的監測。經(jīng)處置非法集資牽頭部門(mén)組織認定為非法集資的，市場(chǎng)監管部門(mén)應當及時(shí)依法查處相關(guān)非法集資廣告。
廣告經(jīng)營(yíng)者、廣告發(fā)布者應當依照法律、行政法規查驗相關(guān)證明文件，核對廣告內容。對沒(méi)有相關(guān)證明文件且包含集資內容的廣告，廣告經(jīng)營(yíng)者不得提供設計、制作、代理服務(wù)，廣告發(fā)布者不得發(fā)布。
第十五條 處置非法集資牽頭部門(mén)與國務(wù)院金融管理部門(mén)駐贛分支機構、派出機構應當建立非法集資可疑資金監測機制。
國務(wù)院金融管理部門(mén)駐贛分支機構、派出機構應當按照職責分工督促、指導金融機構、非銀行支付機構加強對資金異常流動(dòng)情況及其他涉嫌非法集資可疑資金的監測工作。
第十六條 金融機構、非銀行支付機構應當履行《條例》第十三條規定的防范非法集資義務(wù)。
第十七條 行業(yè)協(xié)會(huì )、商會(huì )應當加強行業(yè)自律管理、自我約束，督促、引導成員積極防范非法集資，不組織、不協(xié)助、不參與非法集資。
第十八條 建立各級人民政府上下聯(lián)動(dòng)的防范非法集資宣傳教育工作機制。
設區的市、縣（市、區）人民政府應當統籌做好本行政區域防范非法集資宣傳教育工作，制定年度和專(zhuān)項宣傳計劃，組織開(kāi)展常態(tài)化的防范非法集資宣傳教育，充分運用各類(lèi)媒介或者載體，以法律政策解讀、典型案例剖析、投資風(fēng)險教育等方式，向社會(huì )公眾宣傳非法集資的違法性、危害性及其表現形式等，增強社會(huì )公眾對非法集資的防范意識和識別能力。
行業(yè)主管部門(mén)、監管部門(mén)以及行業(yè)協(xié)會(huì )、商會(huì )應當根據本行業(yè)、領(lǐng)域非法集資風(fēng)險特點(diǎn)，有針對性地開(kāi)展防范非法集資宣傳教育活動(dòng)。
新聞媒體應當通過(guò)當地主要報刊、廣播、電視、主流新聞網(wǎng)站以及新型網(wǎng)絡(luò )社交平臺等宣傳途徑開(kāi)展防范非法集資公益宣傳，并依法對非法集資進(jìn)行輿論監督。
第十九條 處置非法集資牽頭部門(mén)以及有關(guān)部門(mén)應當公開(kāi)舉報電話(huà)和郵箱等舉報方式，在政府網(wǎng)站設置舉報專(zhuān)欄，接受舉報，及時(shí)依法處理，并為舉報人保密。
處置非法集資牽頭部門(mén)負責制定完善非法集資舉報獎勵辦法，明確舉報獎勵標準，對符合條件的舉報人予以獎勵。
第二十條 居民委員會(huì )、村民委員會(huì )發(fā)現所在區域有涉嫌非法集資行為的，應當向當地人民政府、處置非法集資牽頭部門(mén)或者其他有關(guān)部門(mén)報告。
第二十一條 處置非法集資牽頭部門(mén)和行業(yè)主管部門(mén)、監管部門(mén)發(fā)現本行政區域或者本行業(yè)、領(lǐng)域可能存在非法集資風(fēng)險的，有權對相關(guān)單位和個(gè)人進(jìn)行警示約談，責令整改。警示約談可由相關(guān)部門(mén)獨立或者聯(lián)合開(kāi)展，行業(yè)主管部門(mén)、監管部門(mén)獨立約談情況及督促整改情況應當及時(shí)通報同級處置非法集資牽頭部門(mén)。
第二十二條 處置非法集資牽頭部門(mén)應當建立本行政區域信息采集登記制度，對各類(lèi)涉嫌非法集資的案件、線(xiàn)索等信息進(jìn)行搜集整理，建立工作臺賬，并按要求定期向上一級處置非法集資牽頭部門(mén)報告。
第三章 處 置
第二十三條 對本行政區域出現《條例》第十九條規定的行為，涉嫌非法集資的，縣（市、區）處置非法集資牽頭部門(mén)應當及時(shí)組織有關(guān)行業(yè)主管部門(mén)、監管部門(mén)以及國務(wù)院金融管理部門(mén)駐贛分支機構、派出機構進(jìn)行調查認定。有關(guān)部門(mén)應當積極協(xié)助配合，派出執法人員參與。
對于重大、疑難、復雜的涉嫌非法集資行為，省、設區的市處置非法集資牽頭部門(mén)認為應當由其組織調查認定的，可以由其組織調查認定。
第二十四條 對跨行政區域的涉嫌非法集資行為，非法集資人為單位的，由其登記地處置非法集資牽頭部門(mén)組織調查認定；非法集資人為個(gè)人的，由其住所地或者經(jīng)常居住地處置非法集資牽頭部門(mén)組織調查認定。涉嫌非法集資行為發(fā)生地、集資資產(chǎn)所在地以及集資參與人所在地處置非法集資牽頭部門(mén)應當配合調查認定工作。
第二十五條 兩個(gè)以上處置非法集資牽頭部門(mén)對同一涉嫌非法集資行為均有組織調查認定職責的，由最先立案的處置非法集資牽頭部門(mén)組織調查認定。兩個(gè)以上處置非法集資牽頭部門(mén)對組織調查認定職責發(fā)生爭議的，應當自發(fā)生爭議之日起7個(gè)工作日內協(xié)商解決，協(xié)商不成的，報請共同的上一級處置非法集資牽頭部門(mén)確定；也可以直接由共同的上一級處置非法集資牽頭部門(mén)確定。上一級處置非法集資牽頭部門(mén)應當在收到報送材料之日起7個(gè)工作日內確定。
對跨省、自治區、直轄市組織調查認定職責存在爭議的，由省處置非法集資牽頭部門(mén)報請處置非法集資部際聯(lián)席會(huì )議確定。
第二十六條 處置非法集資牽頭部門(mén)組織調查涉嫌非法集資行為，可以進(jìn)入涉嫌非法集資的場(chǎng)所進(jìn)行調查取證。
調查取證可以圍繞以下內容進(jìn)行：
（一）涉嫌單位或個(gè)人的基本情況；
（二）集資方式、數額、范圍和人數；
（三）經(jīng)營(yíng)方式、經(jīng)營(yíng)范圍、合同兌付、納稅情況；
（四）控股股東、實(shí)際控制人、董事、監事、高級管理人員、主要業(yè)務(wù)人員及其家庭成員構成、主要社會(huì )關(guān)系等；
（五）涉嫌單位或個(gè)人的資金運作及經(jīng)營(yíng)情況；
（六）涉嫌單位或個(gè)人的主要關(guān)聯(lián)企業(yè)情況；
（七）涉嫌非法集資的其他有關(guān)情況。
第二十七條 處置非法集資牽頭部門(mén)組織調查涉嫌非法集資行為，可以詢(xún)問(wèn)與被調查事件有關(guān)的單位和個(gè)人，要求其對有關(guān)事項作出說(shuō)明。
詢(xún)問(wèn)與被調查事件有關(guān)的單位和個(gè)人,應當分別進(jìn)行并制作詢(xún)問(wèn)筆錄。詢(xún)問(wèn)前應當告知當事人有如實(shí)陳述事實(shí)的義務(wù)。
第二十八條 處置非法集資牽頭部門(mén)組織調查涉嫌非法集資行為，可以查閱、復制與被調查事件有關(guān)的文件、資料、電子數據等，對可能被轉移、隱匿或者毀損的文件、資料、電子設備等予以封存。
第二十九條 處置非法集資牽頭部門(mén)組織調查涉嫌非法集資行為，經(jīng)處置非法集資牽頭部門(mén)主要負責人批準，可以依法查詢(xún)涉嫌非法集資的有關(guān)賬戶(hù)。
查詢(xún)涉嫌非法集資的有關(guān)賬戶(hù)，應當圍繞資金賬戶(hù)情況、交易記錄、關(guān)聯(lián)賬戶(hù)情況等開(kāi)展。
國務(wù)院金融管理部門(mén)駐贛分支機構、派出機構應當督促、指導金融機構、非銀行支付機構依法依規配合調查。
第三十條 處置非法集資牽頭部門(mén)對涉嫌非法集資行為組織調查，有權要求暫停集資行為，通知市場(chǎng)主體登記機關(guān)或其他有關(guān)部門(mén)暫停為涉嫌非法集資的有關(guān)單位辦理設立、變更或者注銷(xiāo)登記。
第三十一條 處置非法集資牽頭部門(mén)在組織調查案件時(shí)應當加強與公安機關(guān)的協(xié)調配合，建立協(xié)作機制，及時(shí)通報案件處理信息。對符合下列情形之一的，應當啟動(dòng)聯(lián)合執法：
（一）處置非法集資牽頭部門(mén)對非法集資行為進(jìn)行查處，可能引起群體性事件或者暴力阻撓的；
（二）處置非法集資牽頭部門(mén)在執法檢查時(shí)遇到惡意阻撓檢查、恐嚇威脅或者暴力抗法等情形的；
（三）處置非法集資牽頭部門(mén)正在查處的非法集資案件，可能涉及刑事犯罪的；
（四）對非法集資易發(fā)、高發(fā)領(lǐng)域開(kāi)展聯(lián)合整治的；
（五）存在其他需要聯(lián)合執法情形的。
聯(lián)合執法中形成的行政決定，由處置非法集資牽頭部門(mén)、公安機關(guān)在各自職責范圍內依法作出。
第三十二條 處置非法集資牽頭部門(mén)根據調查需要，可以委托具備法定資質(zhì)的機構對專(zhuān)門(mén)事項進(jìn)行檢測、鑒定、評估、審計。檢測、鑒定、評估、審計結果應當告知當事人。
第三十三條 調查結束后，處置非法集資牽頭部門(mén)應當根據調查情況，及時(shí)組織有關(guān)行業(yè)主管部門(mén)、監管部門(mén)以及國務(wù)院金融管理部門(mén)駐贛分支機構、派出機構進(jìn)行綜合分析研判、認定。
經(jīng)調查認定屬于非法集資的，處置非法集資牽頭部門(mén)應當責令非法集資人、非法集資協(xié)助人立即停止有關(guān)非法活動(dòng)；發(fā)現涉嫌犯罪的，應當按照規定及時(shí)將案件移送公安機關(guān)，并配合做好相關(guān)工作。
省處置非法集資牽頭部門(mén)應當會(huì )同公安部門(mén)制定非法集資行政執法與刑事司法銜接有關(guān)工作辦法，建立健全案件移送制度，加強證據材料移交、接收銜接，完善案件處理信息通報機制。
行政機關(guān)對非法集資行為的調查認定，不是依法追究刑事責任的必經(jīng)程序。
第三十四條 根據處置非法集資的需要，處置非法集資牽頭部門(mén)可以按照《條例》第二十四條規定采取相關(guān)措施。
第三十五條 非法集資人、非法集資協(xié)助人應當向集資參與人清退集資資金。清退集資資金應當統一清退，不得單獨清退。
清退集資資金來(lái)源按照《條例》第二十六條規定執行。
任何單位和個(gè)人不得從非法集資中獲取經(jīng)濟利益。
因參與非法集資受到的損失，由集資參與人自行承擔。
第三十六條 非法集資人、非法集資協(xié)助人清退集資資金過(guò)程應當接受處置非法集資牽頭部門(mén)監督。處置非法集資牽頭部門(mén)可以采取下列措施對清退集資資金進(jìn)行監督：
（一）督促指導非法集資人、非法集資協(xié)助人制定合理可行的資金清退方案，明確清退人員、清退金額、清退方式、清退比例、清退時(shí)限等內容；
（二）監督非法集資人、非法集資協(xié)助人嚴格執行清退方案，定期報送清退方案執行進(jìn)展情況；
（三）根據需要，聘請會(huì )計師事務(wù)所或者律師事務(wù)所參與清退過(guò)程的監督；
（四）其他監督清退集資資金的措施。
第三十七條 國務(wù)院金融管理部門(mén)駐贛分支機構、派出機構，政府有關(guān)部門(mén)以及有關(guān)單位和個(gè)人，對處置非法集資工作應當給予支持、配合。
任何單位和個(gè)人不得阻撓、妨礙處置非法集資工作。
第三十八條 處置非法集資過(guò)程中，縣級以上人民政府應當落實(shí)屬地責任，由處置非法集資牽頭部門(mén)會(huì )同公安、信訪(fǎng)等部門(mén)，加強風(fēng)險研判，制定應急處置預案，采取有效措施維護社會(huì )穩定。
第三十九條 對需要追究法律責任的，由有關(guān)部門(mén)按照《條例》等規定執行。構成犯罪的，依法追究刑事責任。
第四章 附 則
第四十條 本細則自2023年9月1日起施行，有效期5年。
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