陜自貿發(fā)〔2017〕3號 關(guān)于印發(fā)《金融服務(wù)中國（陜西）自由貿易試驗區建設的若干意見(jiàn)》的通知

關(guān)于印發(fā)《金融服務(wù)中國（陜西）自由貿易試驗區建設的若干意見(jiàn)》的通知






陜自貿發(fā)〔2017〕3號

中國（陜西）自由貿易試驗區西安管理委員會(huì )、楊凌示范區管理委員會(huì )、西咸新區管理委員會(huì )及各功能區;中國人民銀行西安分行營(yíng)業(yè)管理部、陜西省各中心支行、楊凌支行;國家外匯管理局陜西省各中心支局、楊凌支局；國家開(kāi)發(fā)銀行陜西省分行，各政策性銀行陜西省分行，各國有商業(yè)銀行陜西省分行，各股份制商業(yè)銀行西安分行，各城市商業(yè)銀行西安分行，中國郵政儲蓄銀行陜西省分行，長(cháng)安銀行，西安銀行，陜西省農村信用社聯(lián)合社，陜西秦農農村商業(yè)銀行，各外資銀行（中國）西安分行：

為進(jìn)一步深化金融領(lǐng)域的開(kāi)放創(chuàng )新，以金融引領(lǐng)和推動(dòng)我省自貿試驗區建設又好又快發(fā)展，省自貿辦會(huì )同中國人民銀行西安分行、國家外匯管理局陜西省分局制定了《金融服務(wù)中國（陜西）自由貿易試驗區建設若干意見(jiàn)》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《意見(jiàn)》），現印發(fā)給你們，請貫徹執行。

省自貿試驗區各金融機構，要根據中國（陜西）自由貿易試驗區總體方案和《意見(jiàn)》內容，建立臺帳清單，細化分解任務(wù)，明確時(shí)間節點(diǎn)，確?！兑庖?jiàn)》內容不折不扣落到實(shí)處。要強化上下之間、橫向之間的工作協(xié)調與對接，積極爭取總行將相關(guān)金融產(chǎn)品或服務(wù)創(chuàng )新試點(diǎn)優(yōu)先落戶(hù)自貿試驗區；要緊密?chē)@實(shí)體經(jīng)濟需求和自貿試驗區特色戰略定位，大膽探索，積極創(chuàng )新，盡快形成試點(diǎn)先行、以點(diǎn)帶面的工作格局，加快培育形成可復制、可推廣的金融創(chuàng )新案例。

省自貿試驗區管委會(huì )和功能區，要緊密結合本地區的區位優(yōu)勢和經(jīng)濟特征，改善金融生態(tài)環(huán)境，助推銀企對接，幫助企業(yè)將自貿試驗區政策紅利轉換為發(fā)展驅動(dòng)力，不斷提升金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟發(fā)展、服務(wù)陜西“追趕超越”和對外開(kāi)放的質(zhì)量和水平。

聯(lián)系人： 趙陽(yáng)（中國人民銀行西安分行） 88150627

張德進(jìn)（國家外匯管理局陜西省分局） 88150701





 

中國（陜西）自由貿易試驗區工作辦公室

中國人民銀行西安分行

國家外匯管理局陜西省分局

2017年7月31日





 

金融服務(wù)中國（陜西）自由貿易試驗區建設若干意見(jiàn)

為加快中國（陜西）自由貿易試驗區（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“自貿區”） 建設，有效貫徹落實(shí)《中國（陜西）自由貿易試驗區總體方案》，進(jìn)一步推進(jìn)簡(jiǎn)政放權，促進(jìn)貿易投融資便利化，支持實(shí)體經(jīng)濟發(fā)展，中國（陜西）自由貿易試驗區工作辦公室、中國人民銀行西安分行和國家外匯管理局陜西省分局依據工作職責，提出以下金融服務(wù)自貿區建設的意見(jiàn)。

一、總體要求和基本原則

（一）總體要求

金融支持陜西自貿區建設工作，要全面貫徹落實(shí)黨的十八大和十八屆三中、四中、五中、六中全會(huì )精神，深入貫徹習近平總書(shū)記系列重要講話(huà)精神，牢牢把握“追趕超越”定位，認真落實(shí)“五個(gè)扎實(shí)”基本要求和省第十三次黨代會(huì )精神，主動(dòng)服務(wù)國家戰略，緊密?chē)@陜西自貿區經(jīng)濟創(chuàng )新轉型和實(shí)體經(jīng)濟發(fā)展需求，以“服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟、防控金融風(fēng)險、深化金融改革”為目標，以制度創(chuàng )新為核心，以促進(jìn)跨境貿易和投融資便利化為主線(xiàn)，以支持與“一帶一路”沿線(xiàn)國家人文交流和現代農業(yè)國際合作為特色，積極作為，大膽探索，力爭取得更多可復制可推廣的金融創(chuàng )新成果，為促進(jìn)陜西自貿區建設發(fā)揮積極作用。

（二）基本原則

踐行國家戰略。發(fā)揮區位優(yōu)勢，緊密結合中國（陜西）自貿區定位，構建與推進(jìn)“一帶一路”戰略相適應的金融服務(wù)體系，為加強與“一帶一路”沿線(xiàn)國家區域經(jīng)濟合作和人文交流發(fā)展提供金融支持。

服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟。緊密?chē)@經(jīng)濟創(chuàng )新轉型和實(shí)體經(jīng)濟發(fā)展需求，促進(jìn)跨境貿易和投融資便利化，推進(jìn)金融改革發(fā)展，全面提升金融資源配置效率。

堅持改革創(chuàng )新。堅持簡(jiǎn)政放權的改革方向，逐步實(shí)現準入前國民待遇加負面清單管理模式，在人民幣跨境使用、資本項目可兌換和外匯管理等方面積極探索，推動(dòng)市場(chǎng)要素雙向流動(dòng)。

守住風(fēng)險底線(xiàn)。穩妥有序促進(jìn)金融合作與開(kāi)放，先易后難，逐步推進(jìn)。加強區域金融監管協(xié)調，建立健全監測分析、風(fēng)險預警和防范化解體系，切實(shí)做好各項應急預案，及時(shí)化解和處置風(fēng)險隱患。

二、擴大人民幣使用，加快跨境人民幣結算中心功能建設

（一）推動(dòng)人民幣作為自貿區與“一帶一路”沿線(xiàn)國家跨境貿易和投資計價(jià)、結算的主要貨幣。各銀行應順應市場(chǎng)需求，立足服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟，積極推動(dòng)人民幣在“一帶一路”沿線(xiàn)國家跨境貿易和投資中的使用。

（二）簡(jiǎn)化跨境貿易和投資人民幣結算業(yè)務(wù)流程。各銀行可在“了解客戶(hù)”、“了解業(yè)務(wù)”、“盡職審查”（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“展業(yè)三原則”）基礎上，憑企業(yè)提交的收付款指令，直接辦理經(jīng)常項下和直接投資項下人民幣跨境結算業(yè)務(wù)。

（三）支持開(kāi)立跨境人民幣結算賬戶(hù)。各銀行可根據《人民幣銀行結算賬戶(hù)管理辦法》（中國人民銀行令〔2003〕第5號發(fā)布）、《境外機構人民幣銀行結算賬戶(hù)管理辦法》（銀發(fā)〔2010〕249號發(fā)布）等文件規定，按照賬戶(hù)管理有效區分的原則，為符合條件的自貿區境內外主體（含個(gè)人）開(kāi)立人民幣銀行結算賬戶(hù)，辦理相關(guān)跨境人民幣結算業(yè)務(wù)。

（四）支持跨國企業(yè)集團開(kāi)展跨境雙向人民幣資金池業(yè)務(wù)。支持和鼓勵自貿區符合條件的跨國公司根據自身經(jīng)營(yíng)和管理需要，備案開(kāi)展集團內跨境雙向人民幣資金池業(yè)務(wù)，為境內外成員企業(yè)提供跨境人民幣資金余缺調劑和歸集服務(wù)；探索降低跨境人民幣資金池的準入門(mén)檻，提高資金凈流入額度。

（五）鼓勵境外發(fā)行人民幣債券。支持自貿區金融機構和企業(yè)在境外發(fā)行人民幣債券，所籌資金可根據需要調回區內，按照債券募集說(shuō)明書(shū)所披露的用途使用。

（六）支持境外母公司境內發(fā)行人民幣債券。自貿區企業(yè)的境外母公司可按有關(guān)規定在境內發(fā)行人民幣債券，募集資金用于集團內設立在自貿區全資子公司和集團內成員企業(yè)借款的，不納入現行外債管理。

（七）支持自貿區銀行發(fā)放境外人民幣貸款。鼓勵和支持自貿區銀行基于真實(shí)需求和審慎原則向境內機構的境外項目貸款，滿(mǎn)足“走出去”企業(yè)的境外直接投資、項目建設、承包工程、出口買(mǎi)方信貸以及大型設備出口等融資需求。根據辦理境外項目人民幣貸款需要，自貿區銀行可以從其境外分行調撥人民幣資金，也可以向其境外子行或境外代理行融出人民幣資金。

（八）支持開(kāi)展個(gè)人跨境貿易人民幣結算業(yè)務(wù)。各銀行可為個(gè)人開(kāi)展貨物貿易、服務(wù)貿易跨境人民幣業(yè)務(wù)提供結算服務(wù)，在展業(yè)三原則基礎上，可憑個(gè)人有效身份證件或工商營(yíng)業(yè)執照等相關(guān)資料,直接為客戶(hù)辦理跨境貿易人民幣結算業(yè)務(wù)。

（九）拓展跨境電子商務(wù)人民幣結算。自貿試驗區內結算銀行與依法取得“互聯(lián)網(wǎng)支付”業(yè)務(wù)許可的支付機構合作，在辦理相關(guān)備案后，為企業(yè)和個(gè)人跨境貨物貿易、服務(wù)貿易提供人民幣結算服務(wù)。

三、進(jìn)一步簡(jiǎn)政放權，促進(jìn)貿易投資便利化

（十）簡(jiǎn)化經(jīng)常項目外匯賬戶(hù)管理。在真實(shí)、合法交易基礎上，自貿區內貨物貿易外匯管理分類(lèi)等級為A類(lèi)的企業(yè)無(wú)需開(kāi)立待核查賬戶(hù)，貨物貿易外匯收入可直接進(jìn)入經(jīng)常項目外匯賬戶(hù)。允許企業(yè)外匯賬戶(hù)備案和外匯賬戶(hù)開(kāi)立兩個(gè)環(huán)節合并為一個(gè)環(huán)節，在銀行一并辦理。

（十一）簡(jiǎn)化經(jīng)常項目外匯收支手續。銀行按照展業(yè)三原則辦理經(jīng)常項目購付匯、收結匯及劃轉等手續，可自主把握是否審核單證及審核何種單證。對于資金性質(zhì)不明確的業(yè)務(wù)，銀行應要求辦理機構、個(gè)人主體進(jìn)一步提供相關(guān)單證。放寬貨物貿易電子單證審核條件。支持自貿區開(kāi)展適應內陸加工貿易等多種貿易業(yè)態(tài)的結算便利化試點(diǎn)。

（十二）探索適合商業(yè)保理發(fā)展的外匯管理模式。鼓勵自貿區有實(shí)際需求、經(jīng)營(yíng)合規且業(yè)務(wù)和技術(shù)成熟的商業(yè)保理公司開(kāi)展國際保理業(yè)務(wù)，充分發(fā)揮商業(yè)保理在擴大出口、促進(jìn)流通等方面的積極作用。

（十三）進(jìn)一步深化支付機構跨境外匯支付業(yè)務(wù)試點(diǎn)。大力扶持和培育有實(shí)際需求、經(jīng)營(yíng)合規且業(yè)務(wù)和技術(shù)條件成熟的支付機構參與跨境外匯支付業(yè)務(wù)試點(diǎn)，便利境內機構、個(gè)人通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行跨境電子商務(wù)交易。

（十四）推動(dòng)直接投資便利化。將外商投資企業(yè)和境外投資企業(yè)外匯登記改由銀行辦理，取消外商投資企業(yè)和境外投資企業(yè)聯(lián)合年檢，改為實(shí)行直接投資存量權益登記。支持企業(yè)開(kāi)展對外直接投資，鼓勵自貿區企業(yè)參與“一帶一路”建設，指導銀行優(yōu)先安排自貿區10億美元內大額對外投資存量項目資金匯出。探索研究限額內資本項目可兌換。

（十五）便利跨國公司外匯資金集中運營(yíng)管理。放寬跨國公司外匯資金集中運營(yíng)管理準入條件，相關(guān)備案條件中上年度本外幣跨境收支規?？捎沙^(guò)1億美元調整為超過(guò)5000萬(wàn)美元。境內銀行通過(guò)國際外匯資金主賬戶(hù)吸收的存款，可境內運用比例由不超過(guò)六個(gè)月日均存款余額的50%調整為100%，境內運用資金不占用銀行短期外債余額指標。

（十六）進(jìn)一步簡(jiǎn)化資金池管理。允許經(jīng)銀行審核真實(shí)、合法的電子單證辦理經(jīng)常項目集中收付匯、軋差凈額結算業(yè)務(wù)。簡(jiǎn)化集中收付匯和軋查結算收支申報程序，建立與資金池自動(dòng)掃款模式相適應的涉外收付款申報方式，允許銀行和企業(yè)簽訂一攬子涉外收付款掃款協(xié)議。

（十七）探索將外匯管理和金融服務(wù)功能納入國際貿易“單一窗口”。扶持和培育外貿綜合服務(wù)企業(yè)，為中小企業(yè)提供通關(guān)、融資、退稅、保險等服務(wù)。積極支持政府部門(mén)建立以“服務(wù)清單”制度為核心的服務(wù)貿易服務(wù)體系和公共服務(wù)平臺。

（十八）便利融資租賃公司境內外融資。允許區內金融租賃公司、外商投資融資租賃公司和中資融資租賃公司在向境內承租人辦理融資租賃時(shí)，如果用以購買(mǎi)租賃物的資金50%以上來(lái)源于自身的國內外匯貸款或外幣外債，可以外幣形式收取租金等。對于自貿區具有真實(shí)貿易背景的外商投資租賃公司開(kāi)展跨境融資，可將公司上年度經(jīng)審計凈資產(chǎn)的10倍減去風(fēng)險資產(chǎn)作為新年度期間該公司新借外債余額的最高限額，并充分保證其額度使用靈活性。鼓勵自貿區融資租賃類(lèi)公司開(kāi)展對外融資租賃業(yè)務(wù)，取消其境外放款額度限制。

（十九）允許自貿區境外機構境內外匯賬戶(hù)結匯。允許注冊且營(yíng)業(yè)場(chǎng)所均在自貿區的銀行為境外機構境內外匯賬戶(hù)（NRA賬戶(hù)）按照不落地結匯方式辦理結匯業(yè)務(wù)，結匯后匯入境內使用的，境內銀行應當按照跨境交易相關(guān)規定，審核境內機構和境內個(gè)人有效商業(yè)單據和憑證后辦理，不得劃轉境外或進(jìn)入FT賬戶(hù)及人民幣NRA賬戶(hù)等。

（二十）拓寬企業(yè)資本項下外幣資金結匯用途。支持自貿區企業(yè)資本項目外匯收入實(shí)行意愿結匯。對重點(diǎn)外商投資企業(yè)資本項目外匯收入結匯在一定條件下可實(shí)行簡(jiǎn)化管理。鼓勵投資性外商投資企業(yè)、外資股權投資管理機構、外資創(chuàng )業(yè)投資管理機構在自貿區以資本金結匯資金開(kāi)展股權投資。

（二十一）便利涉外主體跨境融資。允許內保外貸項下資金通過(guò)向境內進(jìn)行放貸、股權投資等方式直接或間接調回境內使用。支持有貨物貿易出口的業(yè)務(wù)或企業(yè)，擴大境內外匯貸款結匯范圍，銀行可按照展業(yè)三原則要求，對出口項下相關(guān)背景進(jìn)行真實(shí)性、合規性審核后，代企業(yè)辦理結匯。實(shí)施外債意愿結匯政策，下放銀行直接辦理。

（二十二）支持企業(yè)利用全口徑跨境融資宏觀(guān)審慎管理政策融資。統一中外資企業(yè)借款標準，符合條件的企業(yè)均可開(kāi)展跨境融資。允許自貿區金融機構和企業(yè)在與其資本或凈資產(chǎn)掛鉤的跨境融資余額上限內，自主開(kāi)展本外幣跨境融資。進(jìn)一步提高企業(yè)跨境融資杠桿率，跨境融資余額上限由企業(yè)凈資產(chǎn)的1倍提高到2倍。引導外商投資企業(yè)合理選擇“投注差”與全口徑跨境融資宏觀(guān)審慎管理模式，為自貿區引入更多境外資金。

四、大力創(chuàng )新金融服務(wù)，切實(shí)支持實(shí)體經(jīng)濟發(fā)展

（二十三）探索建立與自貿區相適應的本外幣賬戶(hù)管理體系。在風(fēng)險可控的前提下，探索創(chuàng )新本外幣賬戶(hù)設置、結算業(yè)務(wù)辦理等新模式，支持市場(chǎng)主體通過(guò)自貿區本外幣賬戶(hù)開(kāi)展跨境投融資業(yè)務(wù)，促進(jìn)跨境貿易、投融資結算便利化。

（二十四）鼓勵各銀行創(chuàng )新供應鏈融資。推動(dòng)自貿區企業(yè)特別是輕資產(chǎn)服務(wù)貿易企業(yè)發(fā)展應收賬款融資。推動(dòng)自貿區政府部門(mén)通過(guò)補貼或獎勵方式促進(jìn)核心企業(yè)確認應收賬款及降低企業(yè)融資負擔。鼓勵金融機構探索平衡核心企業(yè)、上下游企業(yè)利益的市場(chǎng)化供應鏈融資機制。

（二十五）支持自貿區企業(yè)在銀行間市場(chǎng)進(jìn)行直接融資。引導符合條件的企業(yè)在銀行間市場(chǎng)發(fā)行短期融資券、中期票據、中小企業(yè)集合票據、非公開(kāi)定向債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持票據等債務(wù)融資工具，進(jìn)一步拓寬企業(yè)融資渠道。探索推動(dòng)自貿區企業(yè)結合行業(yè)產(chǎn)業(yè)特點(diǎn)，發(fā)行“雙創(chuàng )”、軍民融合等專(zhuān)項債券融資工具。推動(dòng)政府運用獎勵和補貼等方式，對在銀行間市場(chǎng)發(fā)行債券融資工具的企業(yè)給予支持。

（二十六）健全守信激勵和失信懲戒機制。推進(jìn)行政許可和行政處罰信息公示，實(shí)現與省公共信用信息平臺的聯(lián)通與共享。落實(shí)金融領(lǐng)域守信激勵失信懲戒機制，拓展金融信用信息基礎數據庫的廣度和深度，推廣征信產(chǎn)品和服務(wù)在自貿區應用。在自貿區設立征信查詢(xún)服務(wù)窗口，為市場(chǎng)主體提供方便、快捷、高效的信息查詢(xún)服務(wù)。

（二十七）推動(dòng)引進(jìn)各類(lèi)征信服務(wù)機構。支持自貿區引進(jìn)第三方征信機構，開(kāi)展信用登記、信用調查、信用咨詢(xún)等業(yè)務(wù)，幫助企業(yè)提升信用水平。探索引進(jìn)國際或國內專(zhuān)業(yè)信用評級機構，建立自貿區入區企業(yè)信用評級制度，完善信用分類(lèi)管理機制。

（二十八）推動(dòng)自貿區支付結算基礎設施建設。發(fā)展金融IC卡（芯片銀行卡）和移動(dòng)金融，打造金融IC卡無(wú)障礙示范區。完善自貿區金融IC卡應用環(huán)境，加大銷(xiāo)售終端、自動(dòng)柜員機等機具布放力度。在自貿區各綜合服務(wù)大廳“一口受理窗口”試點(diǎn)開(kāi)通企業(yè)基本存款賬戶(hù)開(kāi)立綠色通道。大力推廣電子商業(yè)匯票等非現金支付工具。

五、深化金融改革創(chuàng )新，推進(jìn)人文交流和現代農業(yè)合作

（二十九）積極推進(jìn)文化金融改革創(chuàng )新。鼓勵金融機構支持依托政府、企業(yè)在人文交流方面的基礎設施建設需求，探索通過(guò)延長(cháng)貸款期限、靈活設定還款方式等，開(kāi)展和改善融資服務(wù)。鼓勵金融機構圍繞自貿區與“一帶一路”沿線(xiàn)國家的科技合作、教育合作、文化交流、文化貿易，積極創(chuàng )新金融產(chǎn)品，提供更具針對性的金融服務(wù),支持創(chuàng )建與“一帶一路”沿線(xiàn)國家人文交流新模式。

（三十）支持金融機構開(kāi)發(fā)適合文化行業(yè)“輕資產(chǎn)”特征的信貸方式或其他金融產(chǎn)品。鼓勵和推動(dòng)金融機構依托無(wú)形資產(chǎn)市場(chǎng)價(jià)格發(fā)現機制開(kāi)展融資、結算等金融服務(wù)，鼓勵開(kāi)展知識產(chǎn)權質(zhì)押融資業(yè)務(wù)。

（三十一）支持現代農業(yè)國際合作。鼓勵金融機構為現代農業(yè)國際合作項目量身打造金融產(chǎn)品和提供全面高效金融服務(wù)；鼓勵金融機構建立綜合授信聯(lián)盟，針對“走出去”涉農企業(yè)開(kāi)展統一信用評級，加大對示范區“一帶一路”沿線(xiàn)國家現代農業(yè)示范園區融資支持；引導金融機構利用楊凌眾創(chuàng )田園平臺和跨境農業(yè)電子商務(wù)平臺，向新型農業(yè)創(chuàng )客開(kāi)展創(chuàng )業(yè)貸款。

七、加強監測管理，防控開(kāi)放環(huán)境下金融風(fēng)險

（三十二）自貿區內機構辦理跨境創(chuàng )新業(yè)務(wù)，應以真實(shí)合法交易為基礎，不得使用虛假合同等憑證或虛構交易辦理業(yè)務(wù)。各銀行應遵循“展業(yè)三原則”，完善業(yè)務(wù)真實(shí)性、合規性審查機制，及時(shí)、準確、完整地向人民銀行和外匯局報送相關(guān)數據信息及可疑交易,切實(shí)履行反洗錢(qián)、反恐融資、反逃稅等義務(wù)。

（三十三）探索在自貿區建立和完善跨境資金流動(dòng)風(fēng)險監測預警指標體系，全面監測分析跨境資金流動(dòng)，健全和落實(shí)單證留存制度，探索主體監管，實(shí)施分類(lèi)管理，采取有效措施防范風(fēng)險，避免資金利用自貿區特殊政策違規流動(dòng)。

（三十四）加強金融消費權益保護。加強自貿區金融消費權益保護，建立與金融監管、行業(yè)組織和司法部門(mén)的協(xié)調機制，探索構建和解、專(zhuān)業(yè)調解、仲裁和訴訟在內的多元化金融糾紛解決機制。加強自貿區金融創(chuàng )新產(chǎn)品相關(guān)知識普及和風(fēng)險教育。

掃描二維碼 關(guān)注我們

本文鏈接：http://jumpstarthappiness.com/policy/29505.html

本文關(guān)鍵詞： 陜自貿發(fā), 金融服務(wù), 陜西, 自由貿易試驗區, 建設, 意見(jiàn), 通知