滬銀監通〔2014〕16號《上海市銀監局關(guān)于試行中國（上海）自由貿易試驗區銀行業(yè)監管相關(guān)制度安排的通知》

上海市銀監局關(guān)于試行中國（上海）自由貿易試驗區銀行業(yè)監管相關(guān)制度安排的通知




滬銀監通〔2014〕16號

在滬各銀行業(yè)金融機構:

為進(jìn)一步貫徹落實(shí)《國務(wù)院關(guān)于印發(fā)中國（上海）自由貿易試驗區總體方案的通知》（國發(fā)〔2013〕38號）和《中國銀監會(huì )關(guān)于中國（上海）自由貿易試驗區銀行業(yè)監管有關(guān)問(wèn)題的通知》（銀監發(fā)〔2013〕40號），促進(jìn)中國（上海）自由貿易試驗區（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“試驗區”）銀行業(yè)創(chuàng )新和穩健發(fā)展，經(jīng)中國銀監會(huì )同意，現就試驗區銀行業(yè)監管總體制度安排通知如下。

一、關(guān)于試驗區業(yè)務(wù)的總體監管要求

經(jīng)營(yíng)試驗區業(yè)務(wù)的上海各銀行業(yè)金融機構應遵守中國銀監會(huì )現行各項審慎監管要求，另有規定的除外。對于試驗區業(yè)務(wù)中可能更為突出的風(fēng)險管理領(lǐng)域，如流動(dòng)性風(fēng)險、市場(chǎng)風(fēng)險、交易對手信用風(fēng)險、國別風(fēng)險、法律合規風(fēng)險以及金融消費者保護等，銀行業(yè)金融機構應適用更為審慎的管理標準。

監管部門(mén)鼓勵和支持上海各銀行業(yè)金融機構針對區內投資貿易便利化需求，積極開(kāi)展金融創(chuàng )新，特別是支持區內客戶(hù)跨境貿易和跨境投融資的金融服務(wù)需求、支持利用境內外兩個(gè)市場(chǎng)為區內客戶(hù)提供多樣化的風(fēng)險管理服務(wù)。

二、關(guān)于試驗區業(yè)務(wù)的風(fēng)險評估要求

經(jīng)營(yíng)試驗區業(yè)務(wù)的上海各銀行業(yè)金融機構，應針對試驗區業(yè)務(wù)做好事前和持續的風(fēng)險自評估。具體評估要求詳見(jiàn)附件1：《中國（上海）自由貿易試驗區業(yè)務(wù)風(fēng)險評估指導意見(jiàn)（試行）》。風(fēng)險自評估側重于針對試驗區業(yè)務(wù)的風(fēng)險管理流程和管理能力的有效性和適應性。

事前自評估報告須于正式開(kāi)辦試驗區業(yè)務(wù)后10個(gè)工作日內，由開(kāi)辦試驗區業(yè)務(wù)的銀行業(yè)金融機構法人或授權歸口管理機構，向上海銀監局書(shū)面提交（上海本地注冊的法人機構應由總行提交）。本通知發(fā)布前已開(kāi)展試驗區業(yè)務(wù)的銀行業(yè)金融機構應于2014年6月10日前提交自評估報告。此后，各銀行業(yè)金融機構應于每年3月底前將上一年度風(fēng)險自評估報告報送上海銀監局。評估中如發(fā)現重大業(yè)務(wù)風(fēng)險，機構應及時(shí)采取措施，確保相關(guān)風(fēng)險管理制度安排與試驗區業(yè)務(wù)發(fā)展狀況持續相符，有關(guān)情況亦應同時(shí)報告監管部門(mén)。

試驗區業(yè)務(wù)項下的新產(chǎn)品管理納入日常監管流程之中。監管部門(mén)將根據監管需要，酌情對機構的自評估情況進(jìn)行監管評估及督導，強化事中、事后監管。對監管評估不達標者，監管部門(mén)將依法采取相應的監管措施，包括責令暫停業(yè)務(wù)等強制措施。

三、關(guān)于試驗區銀行業(yè)特色監測報表體系

監管部門(mén)將針對試驗區銀行業(yè)建立相對獨立的統計和監測體系，定期從試驗區業(yè)務(wù)和機構兩個(gè)維度收集數據和監管信息。報送要求詳見(jiàn)附件2：《中國（上海）自由貿易試驗區銀行業(yè)監測報表制度（試行）》?？紤]到試驗區相關(guān)工作的創(chuàng )新性和試驗性，特設置兩個(gè)月的試報期。試報期內，監管部門(mén)將不對因口徑理解差異等原因造成的報送質(zhì)量問(wèn)題進(jìn)行考核。試報期后，監管部門(mén)將依法對報送工作不合規的機構和個(gè)人，采取必要的監管措施。

監管部門(mén)將定期監測分析試驗區業(yè)務(wù)的推進(jìn)情況和風(fēng)險管理狀況，重在把握試驗區業(yè)務(wù)支持區內實(shí)體經(jīng)濟的有效性，以及前瞻預判可能存在的區域性、系統性風(fēng)險隱患，為支持試驗區建設的相關(guān)制度安排提供重要依據。監管部門(mén)并將根據試驗區業(yè)務(wù)和政策的進(jìn)展適時(shí)完善特色監測報表體系。

四、關(guān)于試驗區內機構的監管要求

（一）關(guān)于試驗區內機構的業(yè)務(wù)范圍。試驗區內機構可根據區內客戶(hù)投資貿易便利化的需求，在主要從事區內業(yè)務(wù)和跨境業(yè)務(wù)的基礎上，經(jīng)營(yíng)境內區外業(yè)務(wù)。取得離岸業(yè)務(wù)資格的中資商業(yè)銀行總行，可授權試驗區內自貿區分行開(kāi)辦離岸業(yè)務(wù)。

（二）關(guān)于試驗區內的機構網(wǎng)點(diǎn)規劃。對全國性中資商業(yè)銀行、政策性銀行、上海本地銀行在區內增設或升格分支機構的年度網(wǎng)點(diǎn)計劃不作事前審批，在區內增設或升格銀行分支機構不受該銀行在上海地區年度網(wǎng)點(diǎn)總計劃的限制。

（三）關(guān)于試驗區內機構及其高管準入。對區內分行級以下（不含分行）銀行機構和高管的準入，實(shí)行事后報告制度。詳見(jiàn)附件3：《關(guān)于簡(jiǎn)化中國（上海）自由貿易試驗區內相關(guān)機構和高管準入方式的實(shí)施細則（試行）》。

（四）關(guān)于試驗區內機構和試驗區業(yè)務(wù)的風(fēng)險管控。針對試驗區業(yè)務(wù)，監管部門(mén)將堅持法人為本的風(fēng)險監管理念，強調并表風(fēng)險管理要求，確保試驗區業(yè)務(wù)的風(fēng)險得到有效管控。同時(shí)，加強對試驗區內機構的日?，F場(chǎng)檢查和非現場(chǎng)監管，重點(diǎn)防范交易對手信用風(fēng)險、法律合規風(fēng)險、操作風(fēng)險及做好金融消費者保護，強化行為監管，防止重大風(fēng)險事件。

五、關(guān)于試驗區銀行業(yè)的功能布局及資源支持

銀行業(yè)金融機構辦理試驗區業(yè)務(wù)是銀行業(yè)探索跨境金融服務(wù)和加快金融創(chuàng )新的戰略需要，也是探索可復制、可推廣銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)管理經(jīng)驗的契機。為此，上海各銀行業(yè)金融機構應牢牢把握這個(gè)重大機遇，以最大限度滿(mǎn)足客戶(hù)區內外聯(lián)動(dòng)、境內外聯(lián)動(dòng)對金融服務(wù)的需求為導向，充分發(fā)揮各自的管理優(yōu)勢，制定科學(xué)的試驗區業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)策略和創(chuàng )新發(fā)展策略。

（一）上海各銀行業(yè)金融機構應合理區分試驗區內機構、區外境內的上海地區其他機構經(jīng)營(yíng)試驗區業(yè)務(wù)的功能定位和發(fā)展重點(diǎn)，盡快形成特色化的試驗區業(yè)務(wù)創(chuàng )新發(fā)展模式，有效支持試驗區實(shí)體經(jīng)濟發(fā)展。

（二）經(jīng)營(yíng)試驗區業(yè)務(wù)的上海各銀行業(yè)金融機構應積極爭取總行或總部的充分支持，為試驗區業(yè)務(wù)的探索與創(chuàng )新發(fā)展預留足夠的空間。包括但不限于：適當調整對試驗區業(yè)務(wù)和試驗區內機構的績(jì)效考核標準；在試驗區業(yè)務(wù)開(kāi)展初期不對試驗區業(yè)務(wù)和試驗區內分支機構下達單獨的存貸比考核指標；對于按有關(guān)規定以自求平衡為原則的賬戶(hù)，建立相對獨立的流動(dòng)性風(fēng)險管理體系，并從資金來(lái)源方面給予必要的支持；在遵循總行統一業(yè)務(wù)管理政策的前提下，授權試驗區業(yè)務(wù)歸口管理機構更多業(yè)務(wù)自主權，在風(fēng)險可控的前提下自主開(kāi)展資金交易業(yè)務(wù)、單獨區內或境外平盤(pán)；協(xié)調經(jīng)營(yíng)試驗區業(yè)務(wù)的區內外經(jīng)營(yíng)網(wǎng)點(diǎn)和境內外機構的協(xié)同運作，加強資源共享，共同支持試驗區業(yè)務(wù)的創(chuàng )新發(fā)展和風(fēng)險管理。

特此通知。



附件：【點(diǎn)擊下載】

1.中國（上海）自由貿易試驗區業(yè)務(wù)風(fēng)險評估指導意見(jiàn)（試行）

2.中國（上海）自由貿易試驗區銀行業(yè)監測報表制度（試行）

3.關(guān)于簡(jiǎn)化中國（上海）自由貿易試驗區內相關(guān)機構和高管準入方式的實(shí)施細則（試行）

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