您當前的位置：滬府發(fā)〔2016〕3號《上海市人民政府關(guān)于印發(fā)〈上海市融資性擔保公司管理辦法〉的通知》
滬府發(fā)〔2016〕3號
上海市人民政府關(guān)于印發(fā)《上海市融資性擔保公司管理辦法》的通知
各區、縣人民政府，市政府各委、辦、局：
現將《上海市融資性擔保公司管理辦法》印發(fā)給你們，請認真按照執行。
上海市人民政府
2016年1月23日
上海市融資性擔保公司管理辦法
為充分發(fā)揮融資性擔保在促進(jìn)中小企業(yè)融資中的重要作用，加強對融資性擔保公司的監督管理，規范融資性擔保行為，促進(jìn)本市融資性擔保行業(yè)健康發(fā)展，根據《中華人民共和國公司法》《中華人民共和國擔保法》《中華人民共和國合同法》《融資性擔保公司管理暫行辦法》（銀監令〔2010〕3號）等規定，結合本市實(shí)際，制定本辦法。
一、適用范圍
（一）凡在本市范圍內設立融資性擔保公司、開(kāi)展融資性擔保業(yè)務(wù)及有關(guān)管理工作，適用本辦法。
（二）本辦法所稱(chēng)融資性擔保，是指擔保人與銀行業(yè)金融機構等債權人約定，當被擔保人不履行對債權人負有的融資性債務(wù)時(shí)，由擔保人依法承擔合同約定的擔保責任的行為。
（三）本辦法所稱(chēng)融資性擔保公司，是指依法設立，經(jīng)營(yíng)融資性擔保業(yè)務(wù)的有限責任公司、股份有限公司。
二、總體要求
（一）融資性擔保公司在經(jīng)營(yíng)中，應當遵循“誠實(shí)守信、公平競爭、依法合規”的原則，注重把握安全性、流動(dòng)性、收益性，為促進(jìn)中小企業(yè)發(fā)展發(fā)揮積極作用。
（二）本市有關(guān)部門(mén)和區縣政府要形成合力，進(jìn)一步加大政策扶持與服務(wù)力度，為融資性擔保公司持續健康發(fā)展創(chuàng )造良好條件。
（三）本市融資性擔保公司監管，實(shí)行“部門(mén)配合，市、區縣聯(lián)動(dòng)”的機制。有關(guān)部門(mén)要切實(shí)履行職責，做好對融資性擔保公司的日常監管、風(fēng)險防范和處置等工作，確保融資性擔保行業(yè)健康穩定發(fā)展。
三、工作機制
（一）完善本市融資性擔保行業(yè)規范發(fā)展和業(yè)務(wù)監管聯(lián)席會(huì )議（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“市聯(lián)席會(huì )議”）制度。市聯(lián)席會(huì )議主要承擔兩項職能：一是指導開(kāi)展融資性擔保行業(yè)規范發(fā)展工作，審議決定行業(yè)監管的重大事項；二是促進(jìn)本市融資性擔保行業(yè)進(jìn)一步支持和服務(wù)中小企業(yè)融資，研究制定促進(jìn)行業(yè)發(fā)展的政策措施，指導推進(jìn)區縣政府開(kāi)展融資性擔保相關(guān)工作，建立健全科學(xué)合理的政策性融資擔保業(yè)務(wù)績(jì)效評價(jià)與綜合考核機制，協(xié)調解決融資性擔保行業(yè)發(fā)展存在的問(wèn)題。
市聯(lián)席會(huì )議成員單位要各司其職，形成合力，共同推進(jìn)本市融資性擔保行業(yè)健康發(fā)展。
（二）市金融辦作為本市融資性擔保公司和業(yè)務(wù)的監管部門(mén)、市聯(lián)席會(huì )議辦公室，按照規定對本市融資性擔保公司和業(yè)務(wù)實(shí)施行政許可，核發(fā)和管理經(jīng)營(yíng)許可證，負責本市融資性擔保公司的準入、退出、日常監管和風(fēng)險處置等工作，并向融資性擔保業(yè)務(wù)監管部際聯(lián)席會(huì )議（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“部際聯(lián)席會(huì )議”）報告工作；按照要求及時(shí)上報本市融資性擔保行業(yè)統計報表、機構概覽、融資性擔保行業(yè)年度發(fā)展與監管情況報告，持續跟蹤監測本市融資性擔保業(yè)務(wù)風(fēng)險。
市金融辦對區縣開(kāi)展融資性擔保相關(guān)工作予以指導。
（三）區縣政府向市金融辦報送本區縣申請開(kāi)展融資性擔保業(yè)務(wù)管理工作的報告，由市金融辦報經(jīng)市聯(lián)席會(huì )議審核同意后，具體負責注冊在本轄區融資性擔保公司的設立預審和風(fēng)險處置，在市金融辦指導下，做好注冊在本轄區融資性擔保公司的日常監管工作，并向市聯(lián)席會(huì )議及其辦公室報告工作。
區縣政府應當明確主管部門(mén)，配備專(zhuān)門(mén)力量，切實(shí)承擔管理職責。
四、設立、變更和終止
（一）設立公司
1.在本市設立的融資性擔保公司，應當由1—2個(gè)企業(yè)法人或自然人等作為主發(fā)起人發(fā)起組建。
企業(yè)法人作為主發(fā)起人，應當具備以下條件：
（1）管理規范、信用良好、實(shí)力雄厚。
（2）持續經(jīng)營(yíng)3年以上，最近連續2個(gè)會(huì )計年度盈利，近3年累計凈利潤在1000萬(wàn)元以上，資產(chǎn)負債率不高于70%，凈資產(chǎn)不低于5000萬(wàn)元，原則上實(shí)施本項投資后長(cháng)期投資額不超過(guò)凈資產(chǎn)的60%。
自然人作為主發(fā)起人，應當具備以下條件：
（1）擁有發(fā)起出資的經(jīng)濟實(shí)力，具有一定的實(shí)業(yè)背景并在所在行業(yè)具有一定影響力，能夠出具相應的有效證明。
（2）無(wú)重要不良信用記錄，無(wú)重大不良從業(yè)記錄和無(wú)違法犯罪記錄等。
2.在本市設立的融資性擔保公司，注冊資本最低限額為人民幣1億元。注冊資本為實(shí)繳貨幣資本。區縣政府主導設立、主要為本轄區內中小企業(yè)提供融資擔保服務(wù)的融資性擔保公司，可適當降低注冊資本要求。
由單個(gè)企業(yè)法人作為主發(fā)起人發(fā)起組建的，持股比例原則上不低于30%；由2個(gè)企業(yè)法人作為主發(fā)起人發(fā)起組建的，持股比例原則上各不低于20%；自然人作為主發(fā)起人發(fā)起組建的，應當持有適當比例的股權。
一般發(fā)起人應當具有一定的行業(yè)背景、持續的出資能力以及風(fēng)險承受能力，原則上出資額不低于500萬(wàn)元。
3.設立融資性擔保公司，應當符合以下規定：
（1）有符合前款關(guān)于主發(fā)起人、一般發(fā)起人等規定的條件。
（2）有符合《中華人民共和國公司法》規定的章程。
（3）有具備持續出資能力的股東。
（4）有符合本辦法規定的注冊資本。
（5）有符合任職資格的董事、監事、高級管理人員和合格的從業(yè)人員。
（6）有健全的組織機構、內部控制和風(fēng)險管理制度。
（7）有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所。
（8）其他審慎性條件。
4.董事、監事、高級管理人員應當具有符合部際聯(lián)席會(huì )議規定的資格，遵紀守法、誠實(shí)守信，具有與擔任職務(wù)相適應的專(zhuān)業(yè)知識、工作經(jīng)驗和組織管理能力。
5.從業(yè)人員應當參加融資擔保方面的專(zhuān)業(yè)培訓，具有與擔任職務(wù)相適應的專(zhuān)業(yè)技能，有良好的合法合規意識和審慎經(jīng)營(yíng)意識。
6.設立融資性擔保公司，應當由主發(fā)起人向擬注冊所在區縣政府遞交設立申請材料。申請材料應當包括：
（1）申請書(shū)。申請書(shū)載明擬設立融資性擔保公司的名稱(chēng)、住所、注冊資本和業(yè)務(wù)范圍等事項。
（2）可行性研究報告。
（3）章程草案。
（4）股東名冊及其出資額、股權結構。
（5）股東出資的驗資證明、股東的資信證明和有關(guān)資料。
（6）擬任董事、監事、高級管理人員的簡(jiǎn)歷和資格證明。
（7）經(jīng)營(yíng)發(fā)展戰略和規劃。
（8）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所證明材料。
（9）律師事務(wù)所、會(huì )計師事務(wù)所出具的法律意見(jiàn)書(shū)和審計報告。
（10）其他需要提交的文件和資料。
開(kāi)展融資性擔保業(yè)務(wù)管理工作的區縣政府按照要求，對上述申請材料進(jìn)行預審，預審通過(guò)后，將申請材料和預審意見(jiàn)報市金融辦。市金融辦征求市聯(lián)席會(huì )議有關(guān)成員單位意見(jiàn)后，認為符合有關(guān)規定要求的，出具同意籌建的文件。
7.申請人應當在取得市金融辦同意籌建文件之日起6個(gè)月內，完成籌建工作。在規定期限內未完成籌建工作的，應當說(shuō)明理由，經(jīng)擬注冊所在區縣主管部門(mén)審核并報經(jīng)市金融辦同意后，可適當延長(cháng)。在延長(cháng)期內仍未完成籌建工作的，市金融辦出具的同意籌建文件自動(dòng)失效。
籌建機構不得從事任何融資性擔保業(yè)務(wù)活動(dòng)。
8.申請人完成籌建工作后，應當書(shū)面報請區縣主管部門(mén)對籌建工作進(jìn)行預驗收。預驗收通過(guò)后，區縣主管部門(mén)書(shū)面報請市金融辦對籌建工作進(jìn)行正式驗收。正式驗收通過(guò)后，市金融辦批復融資性擔保公司籌建驗收合格，并頒發(fā)經(jīng)營(yíng)許可證。經(jīng)批準籌建驗收合格的融資性擔保公司應當持批準文件及經(jīng)營(yíng)許可證，向工商部門(mén)申請注冊登記。
融資性擔保公司自取得經(jīng)營(yíng)許可證之日起3個(gè)月內，無(wú)正當理由未向工商部門(mén)辦理注冊登記手續的，市金融辦頒發(fā)的經(jīng)營(yíng)許可證自動(dòng)失效。
區縣主管部門(mén)和市金融辦對申請材料具體審批時(shí)限，應當符合《行政許可法》有關(guān)規定。
本市經(jīng)批準設立的融資性擔保公司名稱(chēng)由行政區劃、字號、行業(yè)表述、組織形式依次組成。其中，行政區劃系指“上海”；字號由公司自行確定；行業(yè)表述應當標明“融資擔保”或“融資性擔保”字樣；組織形式為有限責任公司或股份有限公司。未經(jīng)批準，不得在名稱(chēng)中使用“融資擔保”或“融資性擔保”字樣。
（二）設立分支機構
1.本市注冊設立的融資性擔保公司擬在市內外設立分支機構的，應當符合以下條件：
（1）注冊資本不低于人民幣3億元。
（2）持續經(jīng)營(yíng)3年以上，且最近連續2個(gè)會(huì )計年度盈利。
（3）穩健合規經(jīng)營(yíng)，無(wú)違法、違規和其他不良記錄。
（4）融資性擔保公司每新設立一家分支機構，應當增加相應的注冊資本。
（5）其他有關(guān)條件。
外省市注冊設立的融資性擔保公司擬在本市設立分支機構的，原則上按照前款辦理。每新設立一家分支機構，應當撥付相應的營(yíng)運資金。
2.本市注冊設立的融資性擔保公司擬在外省市設立分支機構的，應當在融資性擔保公司所在區縣主管部門(mén)備案，報經(jīng)市金融辦同意，并經(jīng)擬設立分支機構所在地省級監管部門(mén)審查批準。
3.外省市注冊設立的融資性擔保公司擬在本市設立分支機構的，應當征得融資性擔保公司所在地省級監管部門(mén)同意，報經(jīng)擬設立分支機構所在區縣政府預審，并經(jīng)市金融辦審查批準。
設立分支機構具體申辦流程，參照本辦法設立公司的相關(guān)規定。
（三）變更和終止
1.融資性擔保公司有下列變更事項之一的，報區縣主管部門(mén)預審：
（1）變更名稱(chēng)。
（2）變更組織形式。
（3）變更注冊資本。
（4）變更公司住所。
（5）調整業(yè)務(wù)范圍。
（6）變更董事、監事和高級管理人員。
（7）變更持有5%以上股權的股東。
（8）分立或者合并。
（9）修改章程。
（10）規定的其他變更事項。
區縣主管部門(mén)負責將通過(guò)預審的融資性擔保公司變更申請材料和預審意見(jiàn)報市金融辦審核、批準。
融資性擔保公司變更事項涉及公司登記事項的，經(jīng)市金融辦批準后，按照規定向工商部門(mén)申請變更登記。
2.融資性擔保公司因分立、合并或出現公司章程規定的解散事由需要解散的，應當報區縣主管部門(mén)預審，區縣主管部門(mén)預審通過(guò)后報區縣政府。由區縣政府報經(jīng)市金融辦審查批準后，融資性擔保公司憑批準文件，及時(shí)向工商部門(mén)申請辦理有關(guān)登記手續。
3.融資性擔保公司有重大違法經(jīng)營(yíng)行為，不予撤銷(xiāo)將嚴重危害市場(chǎng)秩序、損害公眾利益的，由監管部門(mén)予以撤銷(xiāo)。法律、行政法規另有規定的除外。
4.融資性擔保公司解散或被撤銷(xiāo)的，應當依法成立清算組進(jìn)行清算，按照債務(wù)清償計劃及時(shí)償還有關(guān)債務(wù)。市金融辦和區縣主管部門(mén)指導、督促其清算過(guò)程。
擔保責任解除前，公司股東不得分配公司財產(chǎn)或從公司取得任何利益。
5.融資性擔保公司不能清償到期債務(wù)，并且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)或者明顯缺乏清償能力的，應當依法實(shí)施破產(chǎn)。
五、業(yè)務(wù)范圍
（一）融資性擔保公司經(jīng)市金融辦批準，可以經(jīng)營(yíng)下列部分或全部融資性擔保業(yè)務(wù)：
1.貸款擔保。
2.票據承兌擔保。
3.貿易融資擔保。
4.項目融資擔保。
5.信用證擔保。
6.其他融資性擔保業(yè)務(wù)。
（二）融資性擔保公司經(jīng)市金融辦批準，可以兼營(yíng)下列部分或全部業(yè)務(wù)：
1.訴訟保全擔保。
2.投標擔保、預付款擔保、工程履約擔保、尾付款如約償付擔保等履約擔保業(yè)務(wù)。
3.與擔保業(yè)務(wù)有關(guān)的融資咨詢(xún)、財務(wù)顧問(wèn)等中介服務(wù)。
4.以自有資金進(jìn)行投資。
5.規定的其他業(yè)務(wù)。
（三）融資性擔保公司可以為其他融資性擔保公司的擔保責任提供再擔保和辦理債券發(fā)行擔保業(yè)務(wù)，但應當同時(shí)符合以下條件：
1.注冊資本不低于人民幣3億元。
2.連續經(jīng)營(yíng)2年以上。
3.近2年無(wú)違法、違規和其他不良記錄。
4.規定的其他條件。
（四）融資性擔保公司不得從事下列活動(dòng)：
1.吸收存款。
2.發(fā)放貸款。
3.受托發(fā)放貸款。
4.受托投資。
5.規定不得從事的其他活動(dòng)。
六、風(fēng)險控制
（一）融資性擔保公司應當建立健全法人治理結構，完善議事規則、決策程序和內審制度；應當建立符合審慎經(jīng)營(yíng)原則的業(yè)務(wù)規程、決策程序、保后監管、風(fēng)險預警及處置等制度。
（二）融資性擔保公司應當按照金融企業(yè)財務(wù)規則、企業(yè)會(huì )計準則等要求，建立健全財務(wù)會(huì )計制度，真實(shí)地記錄和反映公司的財務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)成果和現金流量。
（三）融資性擔保公司收取的擔保費，可根據擔保項目的風(fēng)險程度，由融資性擔保公司與被擔保人自主協(xié)商確定，但不得違反國家有關(guān)規定。
（四）融資性擔保公司對單個(gè)被擔保人提供的融資性擔保責任余額不得超過(guò)本身凈資產(chǎn)的10%；對單個(gè)被擔保人及其關(guān)聯(lián)方提供的融資性擔保責任余額不得超過(guò)本身凈資產(chǎn)的15%；對單個(gè)被擔保人債券發(fā)行提供的擔保責任余額不得超過(guò)本身凈資產(chǎn)的30%。
（五）融資性擔保公司的融資性擔保責任余額不得超過(guò)其凈資產(chǎn)的10倍，國家另有規定的除外。
（六）融資性擔保公司以自有資金進(jìn)行投資，限于國債、金融債券及大型企業(yè)債務(wù)融資工具等信用等級較高的固定收益類(lèi)金融產(chǎn)品，以及不存在利益沖突且總額不高于凈資產(chǎn)20%的其他投資。
（七）融資性擔保公司不得為其母公司或子公司提供融資性擔保。
（八）融資性擔保公司應當按照當年擔保費收入的50%提取未到期責任準備金，并按照不低于當年年末擔保責任余額1%的比例提取擔保賠償準備金。擔保賠償準備金累計達到當年擔保責任余額10%的，實(shí)行差額提取。
（九）融資性擔保公司應當對擔保責任實(shí)行風(fēng)險分類(lèi)管理，準確計量擔保責任風(fēng)險。
七、監督管理
市金融辦會(huì )同市聯(lián)席會(huì )議有關(guān)成員單位共同做好本市融資性擔保公司和業(yè)務(wù)的監管工作。區縣主管部門(mén)具體負責注冊在本轄區融資性擔保公司的日常監管、統計、匯總、分析等工作。
監管內容包括非現場(chǎng)監管、現場(chǎng)檢查、信息披露、重大風(fēng)險事件報告和應急管理等。
（一）非現場(chǎng)監管
1.建立融資性擔保公司管理信息系統，將全市融資性擔保公司及其分支機構的資料報送、業(yè)務(wù)情況、信用情況、監管情況、風(fēng)險預警等信息納入系統進(jìn)行綜合管理。
2.區縣主管部門(mén)按照本辦法的要求，建立健全融資性擔保公司信息資料收集、整理、統計分析制度和監管記分制度，對經(jīng)營(yíng)及風(fēng)險狀況進(jìn)行持續監測，做好日常非現場(chǎng)監管工作。區縣主管部門(mén)于每年年末全面分析評估本轄區融資性擔保行業(yè)年度發(fā)展和監管情況，每年1月底前向區縣政府和市金融辦報告本轄區上一年度融資性擔保行業(yè)發(fā)展情況和監管情況；每年3月底前完成所監管融資性擔保公司上一年度機構概覽報告。
3.融資性擔保公司于每月10日前，向區縣主管部門(mén)報送上月度經(jīng)營(yíng)報告、財務(wù)會(huì )計報告；每季度首月15日前，向區縣主管部門(mén)報送上季度合法合規經(jīng)營(yíng)和資本金運用情況的報告。區縣主管部門(mén)收到上述報告后，在5日內報市金融辦。
市金融辦根據審慎監管的需要，適時(shí)提出融資性擔保公司的資本質(zhì)量和資本充足率要求。
4.融資性擔保公司設立及開(kāi)展業(yè)務(wù)后，與其建立合作關(guān)系的銀行應當實(shí)時(shí)跟蹤有關(guān)資金流向，發(fā)現異常情況及時(shí)報告有關(guān)部門(mén)。
5.市金融辦和區縣主管部門(mén)根據監管需要，有權要求融資性擔保公司提供專(zhuān)項資料，或約見(jiàn)其董事、監事、高級管理人員進(jìn)行監管談話(huà)，要求其就有關(guān)情況、問(wèn)題進(jìn)行說(shuō)明或作必要的整改。必要時(shí)，市金融辦和區縣主管部門(mén)可以向債權人通報所監管有關(guān)融資性擔保公司的違規或風(fēng)險情況。
（二）現場(chǎng)檢查
1.市金融辦和區縣主管部門(mén)根據監管需要，可以對融資性擔保公司進(jìn)行現場(chǎng)檢查，融資性擔保公司應當予以配合，并按照要求提供有關(guān)文件、資料?，F場(chǎng)檢查時(shí)，檢查人員不得少于2人，并向融資性擔保公司出示檢查通知書(shū)和相關(guān)證件。
2.必要時(shí)，市金融辦和區縣主管部門(mén)可以聘請會(huì )計師事務(wù)所、律師事務(wù)所和信用評級機構等社會(huì )中介機構，對融資性擔保公司進(jìn)行專(zhuān)項審計、盡職調查或信用評級等，并將檢查結果向市聯(lián)席會(huì )議報告。
（三）信息披露
1.融資性擔保公司應當建立信息披露制度，定期向市金融辦和區縣主管部門(mén)、公司股東和合作銀行等披露財務(wù)、經(jīng)營(yíng)信息。
2.融資性擔保公司應當及時(shí)向市金融辦和區縣主管部門(mén)報告股東大會(huì )或股東會(huì )、董事會(huì )等會(huì )議的重要決議。
（四）重大風(fēng)險事件報告和應急管理
1.市金融辦和區縣主管部門(mén)應當建立重大突發(fā)風(fēng)險事件應急管理機制，制定融資性擔保行業(yè)突發(fā)事件的發(fā)現、報告和處置制度，制定融資性擔保行業(yè)突發(fā)事件處置預案，明確處置機構及其職責、處置措施和處置程序，及時(shí)、有效地處置融資性擔保行業(yè)突發(fā)事件。
2.融資性擔保公司應當在重大風(fēng)險事件發(fā)生3小時(shí)內向區縣主管部門(mén)報告簡(jiǎn)要情況，12小時(shí)內報告具體情況。按照部際聯(lián)席會(huì )議有關(guān)規定，重大風(fēng)險事件包括以下情形：
（1）融資性擔保公司引發(fā)群體事件的。
（2）融資性擔保公司發(fā)生擔保詐騙、金額可能達到其凈資產(chǎn)5%以上的擔保代償或投資損失的。
（3）融資性擔保公司重大債權到期未獲清償致使其流動(dòng)性困難的，或已無(wú)力清償到期債務(wù)的。
（4）融資性擔保公司主要資產(chǎn)被查封、扣押、凍結的。
（5）融資性擔保公司因涉嫌違法違規被行政機關(guān)、司法機關(guān)立案調查的。
（6）融資性擔保公司主要出資人虛假出資、抽逃出資的，或主要出資人對公司造成其他重大不利影響的。
（7）融資性擔保公司董事會(huì )、監事會(huì )或高級管理人員在3個(gè)月內有二分之一以上辭職的。
（8）融資性擔保公司主要負責人失蹤、非正常死亡的，或被司法機關(guān)依法采取強制措施的。
（9）其他需要報告的情況。
3.區縣主管部門(mén)應當對本轄區發(fā)生的融資性擔保公司重大風(fēng)險事件的性質(zhì)、事態(tài)變化和風(fēng)險程度，及時(shí)做出準確判斷；對危及金融秩序、影響社會(huì )穩定、可能引發(fā)系統性風(fēng)險的重大風(fēng)險事件，應當及時(shí)向區縣政府報告，按照有關(guān)規定及時(shí)處置，并同時(shí)向市金融辦報告。
4.市金融辦對本市融資性擔保行業(yè)的重大風(fēng)險事件，應當會(huì )同有關(guān)方面按照規定及時(shí)處置，并及時(shí)向市聯(lián)席會(huì )議和部際聯(lián)席會(huì )議報告。
八、法律責任
發(fā)生違法、違規情形的，按照有關(guān)法律法規及《融資性擔保公司管理暫行辦法》規定，依法予以處理。
（一）本市從事融資性擔保公司監管工作的人員有下列情形之一的，依法給予行政處分；構成犯罪的，依法追究刑事責任：
1.違反規定審批融資性擔保公司的設立、變更、終止以及業(yè)務(wù)范圍的。
2.違反規定對融資性擔保公司進(jìn)行現場(chǎng)檢查的。
3.未依照有關(guān)規定報告重大風(fēng)險事件和處置情況的。
4.其他違反法律法規及有關(guān)規定的行為。
（二）融資性擔保公司違反法律法規及《融資性擔保公司管理暫行辦法》規定，有關(guān)法律法規有處罰規定的，依照其規定給予處罰；有關(guān)法律法規未作處罰規定的，由市金融辦責令改正，可以給予警告、罰款；構成犯罪的，依法追究刑事責任。
（三）違反《融資性擔保公司管理暫行辦法》第八條規定，擅自經(jīng)營(yíng)融資性擔保業(yè)務(wù)的，由有關(guān)部門(mén)依法予以取締并處罰；擅自在名稱(chēng)中使用“融資擔保”或“融資性擔保”字樣的，由市金融辦會(huì )同有關(guān)部門(mén)責令改正，依法予以處罰。
九、其他
（一）現有融資性擔保公司資本實(shí)力較強、業(yè)務(wù)達到一定規模、具有行業(yè)領(lǐng)先地位并按照規定重新確認登記的，或擬新設立融資性擔保公司主發(fā)起人資本實(shí)力雄厚、在業(yè)內具有國內外影響的，可向注冊所在區縣政府提出申請同時(shí)抄報市金融辦，經(jīng)區縣政府審核并報經(jīng)市金融辦同意，由市金融辦直接負責其設立和管理等事宜，區縣政府配合做好相關(guān)工作。
（二）市有關(guān)部門(mén)和區縣政府要進(jìn)一步加大扶持力度，研究制定和落實(shí)促進(jìn)融資性擔保行業(yè)健康穩步發(fā)展的政策措施。
（三）市擔保行業(yè)協(xié)會(huì )要加強自身建設，加強行業(yè)自律管理，切實(shí)履行自律、維權、服務(wù)、引導等職責，在推進(jìn)本市融資性擔保行業(yè)健康有序發(fā)展中發(fā)揮積極作用。
（四）外商投資的融資性擔保公司適用本辦法，并應當符合現行外商投資有關(guān)法律法規的規定。申請人應當取得市金融辦同意籌建的文件，籌建工作完成并報請監管部門(mén)驗收通過(guò)后，市金融辦批復融資性擔保公司籌建驗收合格，并頒發(fā)經(jīng)營(yíng)許可證。申請人在向市商務(wù)委辦理有關(guān)手續后，由工商部門(mén)辦理注冊登記手續。
（五）在本市設立的非公司制融資性擔保機構，原則上參照本辦法執行。
（六）本辦法施行前已經(jīng)設立的融資性擔保公司，應當按照國家有關(guān)規定予以規范整頓，并達到規定的要求。
（七）本辦法未盡事宜，依照《融資性擔保公司管理暫行辦法》等規定執行。
（八）本辦法自2016年2月1日起施行，有效期至2020年12月31日。
掃描二維碼 關(guān)注我們
打印
關(guān)閉