龍政辦〔2016〕315號《龍巖市人民政府辦公室關(guān)于印發(fā)龍巖市企業(yè)還貸應急資金管理辦法（試行）的通知》

《龍巖市人民政府辦公室關(guān)于印發(fā)龍巖市企業(yè)還貸應急資金管理辦法（試行）的通知》










龍政辦〔2016〕315號

各縣（市、區）人民政府，龍巖經(jīng)濟技術(shù)開(kāi)發(fā)區（龍巖高新區）、廈龍山海協(xié)作經(jīng)濟區管委會(huì )，市直有關(guān)單位，駐巖各銀行業(yè)金融機構：

經(jīng)市政府同意，現將《龍巖市企業(yè)還貸應急資金管理辦法（試行）》印發(fā)給你們，請認真組織實(shí)施。

龍巖市人民政府辦公室

2016年10月28日

（此件主動(dòng)公開(kāi)）

龍巖市企業(yè)還貸應急資金管理辦法（試行）

為進(jìn)一步加強還貸應急資金（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“應急資金”）的使用和管理，確保應急資金使用高效、安全，結合我市工作實(shí)際，特制定本辦法。

一、本辦法所稱(chēng)應急資金是指 2014年6月市政府設立，總規模不超過(guò)1億元人民幣，專(zhuān)門(mén)用于注冊地在本市行政區范圍內符合國家產(chǎn)業(yè)政策和貸款政策、貸款即將到期而足額還貸出現暫時(shí)困難的第一、二、三產(chǎn)企業(yè)提供短期墊資服務(wù)的資金，僅限用于企業(yè)流動(dòng)資金貸款的轉貸，由龍巖市匯元發(fā)展有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“匯元公司”）運營(yíng)管理，

二、應急資金使用遵循“總額控制、封閉運作、滾動(dòng)使用、注重安全”原則。

三、申請使用應急資金的企業(yè)必須同時(shí)滿(mǎn)足以下條件：（1）具有獨立企業(yè)法人資格，依法經(jīng)營(yíng)，工商、稅務(wù)登記證等證照齊全、有效；（2）企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)正常，符合國家產(chǎn)業(yè)政策；（3）需轉貸貸款的擔保方式為抵押或承貸銀行認可的其他擔保方式；（4）具備本期貸款條件和后續還貸能力，且貸款銀行出具同意全額續貸承諾函。

四、申請使用資金建立聯(lián)席會(huì )議制度，聯(lián)席會(huì )議由市金融辦、市財政局、龍巖銀監分局、匯元公司及申請企業(yè)產(chǎn)業(yè)歸口部門(mén)〔第一產(chǎn)業(yè)歸口市農業(yè)局（農辦），第二產(chǎn)業(yè)歸口市經(jīng)信委，第三產(chǎn)業(yè)歸口市商務(wù)局〕等單位組成，由市金融辦負責召集。聯(lián)席會(huì )議職責是負責應急資金使用審批、監督管理，主要對申請使用超過(guò)3000萬(wàn)元（含）或需聯(lián)席會(huì )議研究決定的其他事項。成員單位職責分別為：市金融辦負責企業(yè)應急資金業(yè)務(wù)的日常監督、考核和評價(jià)；市財政局負責對匯元公司申請的獎勵資金進(jìn)行審核、兌現；龍巖銀監分局負責督促承貸銀行履行相關(guān)協(xié)議；產(chǎn)業(yè)歸口部門(mén)負責審查申請企業(yè)是否符合產(chǎn)業(yè)政策等；匯元公司負責應急資金的日常管理、業(yè)務(wù)開(kāi)展、風(fēng)險管控等。

五、應急資金實(shí)行短期使用，原則上不超過(guò)5個(gè)工作日，單筆申請原則上不低于50萬(wàn)元。使用應急資金按實(shí)際使用天數支付資金占用費，資金占用費率按年6%計算；占用費低于2000元的按2000元計收。使用應急資金超過(guò)5個(gè)工作日的，按超出使用天數每天收取萬(wàn)分之五滯納金（不重復收取資金占用費），市金融辦另有批準除外。

六、應急資金使用程序為：企業(yè)申請→匯元公司初審→產(chǎn)業(yè)歸口部門(mén)復審→匯元公司審核、審批（3000萬(wàn)元以?xún)扔蓞R元公司審批、3000萬(wàn)元〈含〉以上由聯(lián)席會(huì )議審批）→匯元公司、貸款銀行、申請企業(yè)簽約→匯元公司發(fā)放、收回。具體做法為：

1．企業(yè)出現還貸資金困難或缺口的，在銀行貸款到期日前20個(gè)工作日，到匯元公司領(lǐng)取申請材料，匯元公司根據企業(yè)提交的資料（含銀行全額續貸承諾函）進(jìn)行初審。

2．產(chǎn)業(yè)歸口部門(mén)就申請企業(yè)是否符合產(chǎn)業(yè)政策、是否提交匯元公司審核提出復審意見(jiàn)。

3．匯元公司對申請企業(yè)進(jìn)行盡職調查，對申請材料和銀行全額續貸意見(jiàn)進(jìn)行審核，落實(shí)承貸銀行續貸審批進(jìn)度，符合借款條件的，自收齊申請材料之日起5個(gè)工作日內完成審核或審批。

4．對于借款金額超過(guò)3000萬(wàn)元（含）或特殊應急資金業(yè)務(wù)，由市金融辦根據匯元公司審核意見(jiàn)，在5個(gè)工作日內提交市應急資金聯(lián)席會(huì )議研究。

5．匯元公司根據公司的審批意見(jiàn)或聯(lián)席會(huì )議會(huì )議紀要，與貸款銀行和申請企業(yè)簽訂《龍巖市企業(yè)還貸應急資金使用協(xié)議》，約定借款的金額、期限、收費標準、還款方式、違約責任以及雙方的權利與義務(wù)等。

6．匯元公司按協(xié)議將應急資金轉付至企業(yè)在承貸銀行開(kāi)設的收貸（貸款）專(zhuān)戶(hù)或承貸銀行開(kāi)設用于收回貸款的專(zhuān)用賬戶(hù)，并通知承貸銀行及時(shí)完成有關(guān)還貸工作。轉付應急資金與歸還貸款應同步操作、續貸與歸還應急資金也應同步進(jìn)行。

7．承貸銀行收到還貸資金后，應及時(shí)發(fā)放續貸資金至企業(yè)收貸（貸款）賬戶(hù)或承貸銀行開(kāi)設的用于收回貸款的專(zhuān)用賬戶(hù)，承貸銀行根據續貸企業(yè)的書(shū)面委托，將全額續貸資金于到位當日按受托支付方式，從企業(yè)收貸（貸款）賬戶(hù)或承貸銀行開(kāi)設的用于收回貸款的專(zhuān)用賬戶(hù)直接將借用的應急資金足額歸還匯元公司，并于當日告知匯元公司和續貸企業(yè)。

8．匯元公司應于每月初將上月發(fā)生的應急資金業(yè)務(wù)報備市金融辦。

七、加強應急資金風(fēng)險控制，切實(shí)做到：

1. 已承諾給企業(yè)全額續貸的承貸銀行，應恪守承諾，按期全額續貸。承貸銀行在承諾全額續貸期間發(fā)現企業(yè)賬戶(hù)或資金等有異常情況的，須及時(shí)向應急資金聯(lián)席會(huì )議和匯元公司報告。

2. 使用應急資金的企業(yè)應根據匯元公司提出的要求提供相應的擔保方式。

3. 使用應急資金的企業(yè)應全面履行借、用、還應急資金承諾函中的相關(guān)承諾。收到應急資金后，即歸還銀行到期貸款；收到銀行全額續貸款后，即歸還應急資金。對虛報、瞞報、騙取、逾期不歸還應急資金的企業(yè)不再給予應急資金和其它財政資金扶持，構成犯罪的移送司法部門(mén)依法追究其法律責任。

4. 匯元公司對應急資金實(shí)行全程跟蹤管理，督促承貸銀行盡快辦理全額續貸手續，有效防范資金風(fēng)險，提高資金使用效率。

5．當逾期未收回的應急資金高于總額的30%時(shí)，匯元公司必須及時(shí)向市應急資金聯(lián)席會(huì )議報告預警提示。

6. 銀行及相關(guān)單位弄虛作假，違反規定程序辦理使用應急資金造成損失的，對相關(guān)責任人員按照有關(guān)規定予以處理。

八、建立應急資金損失追償機制。承貸銀行承諾全額續貸后，期間因承貸銀行原因無(wú)法全額續貸而產(chǎn)生應急資金損失的，取消對該銀行應急資金的使用和享受市政府扶持及獎勵資格，減少或轉出在該銀行的政府性存款。匯元公司應積極會(huì )同承貸銀行向企業(yè)追償應急資金損失。

九、為鼓勵匯元公司加強應急資金的管理，每年初由市財政局按照應急資金上年度企業(yè)累計使用總量的一定比例對匯元公司進(jìn)行獎勵，其中對新羅區、龍巖經(jīng)濟技術(shù)開(kāi)發(fā)區、永定區企業(yè)使用還貸應急資金按累計使用總量的0.3%獎勵，其他縣（市）企業(yè)使用還貸應急資金按累計使用總量0.15%獎勵，獎勵總額不超過(guò)600萬(wàn)元；若因匯元公司管理不當造成應急資金損失的，則從獎勵金額中等額扣減，直至扣完。匯元公司每年初向市金融辦提出上一年度獎勵申請，經(jīng)市金融辦會(huì )同產(chǎn)業(yè)歸口部門(mén)復核后，由市財政局給予核撥。

十、本管理辦法由市金融辦負責解釋?zhuān)瑥南掳l(fā)之日起執行，期限至2018年12月31日。原《龍巖市工業(yè)企業(yè)及服務(wù)業(yè)企業(yè)還貸應急資金管理暫行辦法》（龍政辦〔2015〕251號）停止執行。

附件：龍巖市企業(yè)還貸應急資金審批表

· 龍巖市企業(yè)還貸應急資金審批表.doc

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