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國務(wù)院辦公廳關(guān)于全面推進(jìn)金融業(yè)綜合統計工作的意見(jiàn)
國辦發(fā)〔2018〕18號
各省、自治區、直轄市人民政府，國務(wù)院各部委、各直屬機構：
為增強金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟能力，健全貨幣政策和宏觀(guān)審慎雙支柱調控框架，完善金融監管體系，守住不發(fā)生系統性金融風(fēng)險的底線(xiàn)，按照黨中央、國務(wù)院關(guān)于統籌推進(jìn)金融業(yè)綜合統計工作的決策部署，經(jīng)國務(wù)院同意，現提出以下意見(jiàn)。
一、深化認識
（一）推進(jìn)金融業(yè)綜合統計具有重要意義。
金融業(yè)綜合統計是國家金融基礎設施現代化的重要組成部分。加快推進(jìn)金融業(yè)綜合統計，是有效監測金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟成效、提高服務(wù)效率的關(guān)鍵信息基礎，是前瞻性防范化解系統性金融風(fēng)險、維護金融穩定的迫切需要，是全面深化金融體制改革、建立現代金融體系的重要舉措。
（二）金融業(yè)綜合統計取得的成績(jì)和面臨的問(wèn)題。
黨中央、國務(wù)院高度重視金融業(yè)綜合統計工作。2008年國際金融危機爆發(fā)后，金融系統開(kāi)展了一系列基礎理論研究和應用探索，金融業(yè)綜合統計試點(diǎn)工作取得階段性成果，統計和公布社會(huì )融資規模，2017年開(kāi)始測算宏觀(guān)杠桿率，對評估經(jīng)濟運行的風(fēng)險狀況提供了支持，金融機構資產(chǎn)管理產(chǎn)品統計制度建設取得突破性進(jìn)展。同時(shí)，金融業(yè)綜合統計工作仍然面臨一些突出問(wèn)題：統計制度存在割裂，數據標準不統一，統計技術(shù)手段單一，數據組織分散，信息歸集和使用難，共享機制不完善；交叉性金融活動(dòng)、系統重要性金融機構、金融控股公司等關(guān)鍵領(lǐng)域統計監測不足，風(fēng)險預警數據不敏感；宏觀(guān)風(fēng)險統計基礎較為薄弱，政策效果評估數據不充分；部分金融活動(dòng)游離于金融統計體系之外，基礎數據不健全等。上述問(wèn)題亟需從制度上加以完善。
（三）新時(shí)代要求加快推進(jìn)金融業(yè)綜合統計。
當前，我國金融領(lǐng)域仍處于風(fēng)險易發(fā)高發(fā)期?？茖W(xué)研判系統性金融風(fēng)險，守住不發(fā)生系統性金融風(fēng)險的底線(xiàn)，要求質(zhì)量更高、更及時(shí)有效的預警監測數據。黨的十九大明確了新時(shí)代金融業(yè)綜合統計的方向和總體要求，有關(guān)部門(mén)在金融業(yè)綜合統計的目標、內涵和框架等方面已形成廣泛共識。加快推進(jìn)金融業(yè)綜合統計具有較好的工作基礎，要適應新時(shí)代對金融業(yè)綜合統計工作的更高要求，實(shí)現金融業(yè)綜合統計量的提升和質(zhì)的飛躍。
二、總體要求
（四）指導思想。
全面貫徹黨的十九大精神，以習近平新時(shí)代中國特色社會(huì )主義思想為指導，堅持創(chuàng )新、協(xié)調、綠色、開(kāi)放、共享的發(fā)展理念，認真落實(shí)黨中央、國務(wù)院關(guān)于統籌推進(jìn)金融業(yè)綜合統計工作的決策部署和中央經(jīng)濟工作會(huì )議、全國金融工作會(huì )議要求，堅持問(wèn)題導向和目標導向相結合，堅持底線(xiàn)思維，采用符合新時(shí)代要求的統計內容、統計理念和統計手段，按照強基礎、補短板、擴內容、促共享的工作方針，建立為服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟、防控金融風(fēng)險、深化金融改革三大任務(wù)服務(wù)的金融業(yè)綜合統計體系。
（五）工作目標。
總體目標。建立科學(xué)統一的金融業(yè)綜合統計管理和運行機制，制定完善標準和制度體系，建設運行國家金融基礎數據庫，建成覆蓋所有金融機構、金融基礎設施和金融活動(dòng)的金融業(yè)綜合統計，完善大國金融數據治理，有效支持貨幣政策決策、宏觀(guān)審慎管理和金融監管協(xié)調，守住不發(fā)生系統性金融風(fēng)險的底線(xiàn)，不斷提升金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟的能力和水平。
階段性目標。近期（2018-2019年），重點(diǎn)開(kāi)展以下工作：以金融機構資產(chǎn)管理產(chǎn)品統計為突破口，推進(jìn)交叉性金融產(chǎn)品統計，實(shí)施跨市場(chǎng)產(chǎn)品全流程、全鏈條統計監測；推進(jìn)系統重要性金融機構及金融控股公司統計，加強系統性金融風(fēng)險關(guān)鍵環(huán)節統計監測；編制金融業(yè)資產(chǎn)負債表，完善金融資金流量、存量統計，夯實(shí)宏觀(guān)杠桿率測算基礎；加強綠色金融、普惠金融等專(zhuān)項統計，合理評估金融對實(shí)體經(jīng)濟的支持力度；依托金融基礎設施，建立完善債券市場(chǎng)、貨幣市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)等金融市場(chǎng)統計，有效識別市場(chǎng)風(fēng)險及其傳染渠道；建立金融業(yè)綜合統計標準體系，推進(jìn)行業(yè)統計標準與基礎統計標準的對標。
中期（2020-2022年），進(jìn)一步開(kāi)展以下工作：建立地方金融管理部門(mén)監管的地方金融組織和互聯(lián)網(wǎng)金融機構統計，全面加強對風(fēng)險防控薄弱環(huán)節的統計監測；持續完善金融業(yè)綜合統計標準體系，完成行業(yè)統計標準與基礎統計標準的對標；建設先進(jìn)、完備的國家金融基礎數據庫。
（六）基本原則。
全面覆蓋，適度前瞻。堅持統計對象全面，做到覆蓋所有金融機構、金融基礎設施和金融活動(dòng)；堅持統計業(yè)務(wù)全面，做到覆蓋金融交易的全部鏈條，密切關(guān)注金融新業(yè)態(tài)、新產(chǎn)品，適時(shí)納入統計監測范圍；堅持統計內容全面，做到總量與結構分明、數量與價(jià)格兼備、存量與流量并重。
關(guān)聯(lián)互通，共建共享。統籌協(xié)調工作方案和統計內容，采用統一規范的定義、口徑、分類(lèi)、計值和編碼規則，建立標準化生產(chǎn)流程，實(shí)現統計信息互融互通、關(guān)聯(lián)穿透、充分共享。
整體推進(jìn)，重點(diǎn)突破。各項任務(wù)措施按規劃框架全方位推進(jìn)，重點(diǎn)關(guān)注容易引發(fā)系統性金融風(fēng)險的關(guān)鍵領(lǐng)域和環(huán)節，急用先行，分階段、分步驟實(shí)施，成熟一項、實(shí)施一項。
三、工作機制
（七）統一標準。
對基礎統計要素制定統一標準，明確定義、分類(lèi)和編碼規則。各單位統計制度和統計內容要與基礎統計標準協(xié)調對標，形成口徑明確、協(xié)調統一、兼容可比的統計基礎。對于暫不具備協(xié)調對標條件的可設立過(guò)渡期，過(guò)渡期為基礎統計標準發(fā)布后兩年，督促其在過(guò)渡期內完成對標工作。
（八）同步采集。
對于新建統計，人民銀行與其他中央及地方金融管理部門(mén)同步向金融機構或地方金融組織直接采集數據；對于現行統計，由人民銀行協(xié)調其他中央及地方金融管理部門(mén)歸集數據，待國家金融基礎數據庫建成后，協(xié)調對標導入，保證金融業(yè)綜合統計數據來(lái)源的及時(shí)性、完整性。
（九）集中校驗。
對數據進(jìn)行集中存儲，分主題管理，集中校驗。按照統計制度進(jìn)行基礎數據的合法性、完備性、邏輯性校驗。將各主題數據與基礎統計標準對標，建立數據間的邏輯對應關(guān)系，進(jìn)行跨主題關(guān)聯(lián)校驗。從整體上實(shí)現對數據質(zhì)量的自動(dòng)化管控和全面治理，支持數據應用層面的統一匯總、信息整合、關(guān)聯(lián)穿透。
（十）匯總共享。
統一制定完善數據匯總規則，根據基礎統計標準匯總加工數據；統一制定管理金融業(yè)綜合統計報表體系。建立金融業(yè)綜合統計數據共享機制，在符合國家保密規定的前提下，提高統計透明度和數據使用效率，實(shí)現對基礎數據源、匯總指標以及統計報表的充分共享。健全金融管理部門(mén)與發(fā)展改革部門(mén)、財政部門(mén)、統計部門(mén)等之間金融綜合統計數據的分級共享機制。
四、關(guān)鍵支撐
（十一）制定完善金融業(yè)綜合統計標準，形成協(xié)調統一、兼容可比的統計基礎。
1.制定完善金融業(yè)綜合統計基礎標準。統一規范金融機構、金融工具、金融交易對手方所屬經(jīng)濟部門(mén)、金融基礎設施等基礎統計要素的定義、口徑、分類(lèi)和編碼等規則?；A統計標準保持與國家統計標準的協(xié)調對標，并根據金融業(yè)態(tài)和金融市場(chǎng)發(fā)展動(dòng)態(tài)適時(shí)調整完善。
一是完善金融機構統計分類(lèi)及編碼標準。結合國際標準和我國金融監管實(shí)際，明確銀行業(yè)存款類(lèi)金融機構、銀行業(yè)非存款類(lèi)金融機構、證券業(yè)金融機構、保險業(yè)金融機構、交易及結算類(lèi)金融機構、金融控股公司、其他金融機構等劃分方法，并根據監管規制，加快明確創(chuàng )新型機構的類(lèi)別歸屬，統一金融機構編碼，形成金融機構名錄，作為確定統計對象和交易對手的基石。
二是制定完善金融工具統計分類(lèi)及編碼標準。明確存款、貸款、債務(wù)證券、股權及投資基金份額、金融衍生產(chǎn)品、保險準備金、或有金融工具等金融工具的經(jīng)濟功能、流動(dòng)性、期限、風(fēng)險、價(jià)格等屬性分類(lèi)及記錄方法，并根據監管規制，加快明確創(chuàng )新型產(chǎn)品的類(lèi)別歸屬。
三是制定金融交易對手方所屬經(jīng)濟部門(mén)分類(lèi)及編碼標準。明確住戶(hù)、廣義政府、非金融企業(yè)、金融機構、境外等部門(mén)的劃分方法，統一交易對手方統計編碼。
四是制定關(guān)于提供金融交易、支付、清算、托管結算等服務(wù)的金融基礎設施的統計標準，使各類(lèi)市場(chǎng)具有協(xié)調兼容的統計基礎。
2.相關(guān)部門(mén)制定行業(yè)統計標準，并與基礎統計標準協(xié)調對標。行業(yè)統計標準根據基礎統計標準的分類(lèi)要求，進(jìn)一步細化分類(lèi)，特別是金融工具、金融交易對手方所屬經(jīng)濟部門(mén)等屬性。細化后的行業(yè)分類(lèi)標準可直接或重新加工組合對應基礎統計標準的分類(lèi)，確保統計口徑、分類(lèi)的一致性。
（十二）建立國家金融基礎數據庫，強化大國金融數據治理手段。
國家金融基礎數據庫是實(shí)施金融業(yè)綜合統計的重要載體，是金融業(yè)綜合統計核心數據的組織樞紐。
近期（2018-2019年），國家金融基礎數據庫建立金融業(yè)綜合統計基礎數據歸集平臺，在數據源上依托金融管理部門(mén)現有信息系統資源，構建分層次的數據組織架構。對于現有統計能夠支持近期工作目標的內容，由該平臺從金融管理部門(mén)現有數據庫歸集相關(guān)數據；對于現有統計不能支持近期工作目標的內容，由該平臺根據新建統計制度，直接從金融機構采集數據。平臺對歸集和采集的數據進(jìn)行信息整合、集中質(zhì)量管控、統一匯總、編制報表，實(shí)現有效數據共享。
中期（2020-2022年），在總結金融業(yè)綜合統計基礎數據歸集平臺建設經(jīng)驗的基礎上，以金融統計標準為先導，以信息安全為基石，綜合運用大數據等現代信息技術(shù)手段，加快建設先進(jìn)、完備的國家金融基礎數據庫，完善與金融業(yè)綜合統計相適應的數據架構和生產(chǎn)、應用系統，實(shí)現對基礎數據源、匯總指標與統計報表的多層級數據邏輯對應關(guān)系審核，并提供數據查詢(xún)、報表生產(chǎn)、數據挖掘與分析服務(wù)，多方位實(shí)現統計數據的有效共享。
五、主要任務(wù)
（十三）建立交叉性金融產(chǎn)品統計，有效統計監測跨行業(yè)、跨市場(chǎng)、跨部門(mén)金融活動(dòng)。
制定和落實(shí)金融機構資產(chǎn)管理產(chǎn)品統計制度，有效統計資產(chǎn)管理產(chǎn)品規模、關(guān)聯(lián)性、進(jìn)入實(shí)體經(jīng)濟和金融市場(chǎng)的資金結構、杠桿率、收益率和期限結構等重要監測指標，全面有效監測銀行業(yè)、證券業(yè)、保險業(yè)金融機構資產(chǎn)管理產(chǎn)品，反映產(chǎn)品之間的關(guān)聯(lián)性、發(fā)現金融風(fēng)險的傳染性、實(shí)現資金鏈條的穿透性。過(guò)渡期按照數據報送模板采集數據，建立資產(chǎn)管理產(chǎn)品統計信息系統，最終實(shí)現逐個(gè)產(chǎn)品常規直報。在資產(chǎn)管理產(chǎn)品統計基礎上，制定交叉性金融產(chǎn)品統計制度，擴展交叉性金融產(chǎn)品統計監測，識別風(fēng)險傳染渠道。
（十四）建立系統重要性金融機構統計，及時(shí)發(fā)現風(fēng)險傳導節點(diǎn)和重大風(fēng)險隱患。
制定銀行業(yè)、證券業(yè)、保險業(yè)系統重要性金融機構統計制度，建立“機構對機構”交易對手統計模板，重點(diǎn)統計系統重要性金融機構之間、內部機構之間、內部機構與外部機構之間的交易和風(fēng)險，豐富國別、幣種、剩余期限等內容信息，強化對系統重要性金融機構從事的證券交易、衍生品交易的統計。建立系統重要性金融機構統計監測系統，全方位統計監測系統重要性金融機構的金融活動(dòng)，全面掌握系統重要性金融機構對金融體系的影響程度。
（十五）建立金融控股公司等金融集團統計，支持內部關(guān)聯(lián)交易判斷和外部風(fēng)險傳染識別。
制定金融控股公司等金融集團統計制度，建立金融控股公司等金融集團統計監測系統。全面統計金融控股公司等金融集團的股權關(guān)系，穿透至實(shí)際控制人、最終受益人。統計金融集團公司與子公司、各子公司之間的金融活動(dòng)，以反映金融集團內部關(guān)聯(lián)交易及風(fēng)險。建立多維度、多層次并表口徑的資產(chǎn)負債表，開(kāi)展并表統計監測，充分反映金融集團整體層面的資本充足、流動(dòng)性、風(fēng)險等狀況，并識別外部風(fēng)險傳染路徑。
（十六）編制金融業(yè)資產(chǎn)負債表，完善金融資金流量、存量統計，強化宏觀(guān)杠桿率監測基礎。
依據金融業(yè)綜合統計基礎標準制定銀行業(yè)、證券業(yè)、保險業(yè)金融機構及特定目的載體統一分類(lèi)的資產(chǎn)負債統計指標體系，以金融工具和交易對手方所屬經(jīng)濟部門(mén)為核心分類(lèi)，深化指標層級，并建立銀行業(yè)、證券業(yè)、保險業(yè)金融機構統計指標與資產(chǎn)負債統計指標體系的對應關(guān)系。按照該指標體系統一采集全部金融機構的資產(chǎn)負債數據，編制統一的金融業(yè)資產(chǎn)負債表，實(shí)現全方位的金融業(yè)資產(chǎn)負債統計，摸清金融業(yè)家底；完善反映國民經(jīng)濟各部門(mén)金融活動(dòng)的資金流量和存量統計，做好與國民賬戶(hù)的銜接與配合工作；在此基礎上完善對宏觀(guān)杠桿率的統計測算。
（十七）完善貨幣信貸統計，加強對宏觀(guān)調控和信貸政策的支持。
與時(shí)俱進(jìn)完善貨幣信貸統計制度與宏觀(guān)調控總量指標，完善貨幣政策傳導和流動(dòng)性創(chuàng )造過(guò)程的統計監測，促進(jìn)宏觀(guān)調控、經(jīng)濟結構調整和轉型升級。編制普惠金融、綠色金融等重點(diǎn)領(lǐng)域的信貸政策統計數據，反映金融體系對國民經(jīng)濟重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節的信貸政策執行效果和支持力度。
（十八）以金融基礎設施為依托完善金融市場(chǎng)統計，為金融市場(chǎng)風(fēng)險評估提供支撐。
完善債券市場(chǎng)、貨幣市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)統計，覆蓋上述各類(lèi)現貨市場(chǎng)及其對應的衍生品市場(chǎng)。以金融業(yè)綜合統計基礎標準為抓手，以服務(wù)相關(guān)市場(chǎng)的金融基礎設施為依托，實(shí)現上述市場(chǎng)統計信息的統一歸集和互聯(lián)互通。股票市場(chǎng)統計標準與金融業(yè)綜合統計基礎標準相對標，實(shí)現對股票市場(chǎng)與其他市場(chǎng)數據主要關(guān)系的關(guān)聯(lián)監測?，F階段，以債券市場(chǎng)統計為主要推進(jìn)領(lǐng)域，完善債券統計制度，統計范圍覆蓋銀行間市場(chǎng)、交易所市場(chǎng)、商業(yè)銀行柜臺及其他場(chǎng)所發(fā)行以及境內機構在境外發(fā)行的債務(wù)證券；統一債券統計分類(lèi)、接口規范和報送規則，統計債券市場(chǎng)交易品種、交易工具、交易對手、交易價(jià)格等維度信息，覆蓋債券現貨市場(chǎng)與期貨市場(chǎng)，并實(shí)現與金融機構統計、金融產(chǎn)品統計的有效關(guān)聯(lián)。
（十九）開(kāi)展對地方金融管理部門(mén)監管的地方金融組織統計、互聯(lián)網(wǎng)金融機構統計等，填補統計空白。
人民銀行會(huì )同相關(guān)管理部門(mén)制定小額貸款公司、融資擔保公司、區域性股權市場(chǎng)、典當行、融資租賃公司、商業(yè)保理公司、地方資產(chǎn)管理公司、互聯(lián)網(wǎng)金融機構等的統計制度，指導地方金融管理部門(mén)開(kāi)展其監管的地方金融組織統計，建立中央與地方之間的金融信息共享機制。
六、保障措施
（二十）加強組織領(lǐng)導，強化統籌協(xié)調。
人民銀行統籌金融業(yè)綜合統計工作，牽頭成立統籌金融業(yè)綜合統計管理工作小組，加強成員單位的協(xié)調配合。各相關(guān)單位按照任務(wù)分工落實(shí)責任，形成合力，共同推進(jìn)。定期開(kāi)展數據核查和質(zhì)量評估，交流對經(jīng)濟金融形勢的研判和風(fēng)險識別，評估金融業(yè)綜合統計相關(guān)標準和制度的科學(xué)性、有效性，評估數據共享效率和共享水平。
（二十一）加大資源投入，做好宣傳培訓。
充分調動(dòng)組織、資金、人員等多方資源，切實(shí)加強建設、運營(yíng)、維護和管理國家金融基礎數據庫的力量，綜合運用現代信息技術(shù)，提供高效有力的金融統計數據服務(wù)。加大金融統計從業(yè)人員培訓力度，創(chuàng )新培訓方式，拓寬培訓渠道，扎實(shí)推進(jìn)高層次人才隊伍建設。堅持正確輿論導向，加強對標準化、規范化、綜合化現代金融統計理念的宣傳，營(yíng)造良好統計生態(tài)環(huán)境。
（二十二）夯實(shí)法律基礎，提供法治保障。
依法開(kāi)展金融業(yè)綜合統計工作，推動(dòng)加快金融業(yè)綜合統計立法，完善相關(guān)領(lǐng)域的法律法規體系。推動(dòng)修訂人民銀行法、銀行業(yè)監督管理法、證券法、保險法等相關(guān)法律，出臺金融統計管理條例，明確金融管理部門(mén)和統計對象的權利義務(wù)，從拓寬統計領(lǐng)域、豐富統計內容、促進(jìn)統計管理協(xié)同等方面重點(diǎn)提供法律支持和保障。增強相關(guān)法律法規之間的協(xié)同性，在擬出臺的各項金融監管規制中明確監管對象報送金融業(yè)綜合統計數據的義務(wù)。
附件：全面推進(jìn)金融業(yè)綜合統計工作任務(wù)分工表
國務(wù)院辦公廳
2018年3月18日
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