《中國銀保監會(huì )非銀行金融機構行政許可事項實(shí)施辦法》2018年修訂版【全文廢止】

中國銀保監會(huì )非銀行金融機構行政許可事項實(shí)施辦法【全文廢止】

（中國銀監會(huì )令2015年第6號公布，根據2018年8月17日《中國銀保監會(huì )關(guān)于廢止和修改部分規章的決定》修正）

全文廢止，廢止依據：2020年3月23日公布的《中國銀保監會(huì )非銀行金融機構行政許可事項實(shí)施辦法》（2020年版全文）中國銀行保險監督管理委員會(huì )令2020年第6號

 

第一章 總則

第一條  為規范銀保監會(huì )及其派出機構非銀行金融機構行政許可行為，明確行政許可事項、條件、程序和期限，保護申請人合法權益，根據《中華人民共和國銀行業(yè)監督管理法》、《中華人民共和國行政許可法》等法律、行政法規及國務(wù)院的有關(guān)決定，制定本辦法。

第二條  本辦法所稱(chēng)非銀行金融機構，包括經(jīng)銀保監會(huì )批準設立的金融資產(chǎn)管理公司、企業(yè)集團財務(wù)公司、金融租賃公司、汽車(chē)金融公司、貨幣經(jīng)紀公司、消費金融公司、境外非銀行金融機構駐華代表處等機構。

第三條  銀保監會(huì )及其派出機構依照本辦法和《中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )行政許可實(shí)施程序規定》，對非銀行金融機構實(shí)施行政許可。

第四條  非銀行金融機構以下事項須經(jīng)銀保監會(huì )及其派出機構行政許可：機構設立，機構變更，機構終止，調整業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)品種，董事和高級管理人員任職資格，以及法律、行政法規規定和國務(wù)院決定的其他行政許可事項。

第五條  申請人應按照《中國銀監會(huì )非銀行金融機構行政許可事項申請材料目錄和格式要求》提交申請材料。
 

第二章 機構設立
 

第一節 企業(yè)集團財務(wù)公司法人機構設立

第六條  設立企業(yè)集團財務(wù)公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)財務(wù)公司）法人機構應當具備以下條件：

（一）確屬集中管理企業(yè)集團資金的需要，經(jīng)合理預測能夠達到一定的業(yè)務(wù)規模；

（二）有符合《中華人民共和國公司法》和銀保監會(huì )規定的公司章程；

（三）有符合規定條件的出資人；

（四）注冊資本為一次性實(shí)繳貨幣資本，最低限額為1 億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；

（五）有符合任職資格條件的董事、高級管理人員，并且在風(fēng)險管理、資金管理、信貸管理、結算等關(guān)鍵崗位上至少各有1名具有3年以上相關(guān)金融從業(yè)經(jīng)驗的人員；

（六）財務(wù)公司從業(yè)人員中從事金融或財務(wù)工作3年以上的人員應當不低于總人數的三分之二、5年以上的人員應當不低于總人數的三分之一；

（七）建立了有效的公司治理、內部控制和風(fēng)險管理體系；

（八）建立了與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和監管要求相適應的信息科技架構，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的必要、安全且合規的信息系統，具備保障業(yè)務(wù)持續運營(yíng)的技術(shù)與措施；

（九）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和其他設施；

（十）銀保監會(huì )規章規定的其他審慎性條件。

第七條  財務(wù)公司的出資人主要應為企業(yè)集團成員單位，也包括成員單位以外的具有豐富行業(yè)管理經(jīng)驗的戰略投資者。

除國家限制外部投資者進(jìn)入并經(jīng)銀保監會(huì )事先同意的特殊行業(yè)的企業(yè)集團外，新設財務(wù)公司應有豐富銀行業(yè)管理經(jīng)驗的戰略投資者作為出資人；或與商業(yè)銀行建立戰略合作伙伴關(guān)系,由其為擬設立財務(wù)公司提供機構設置、制度建設、業(yè)務(wù)流程設計、風(fēng)險管理、人員培訓等方面的咨詢(xún)建議，且至少引進(jìn)1名具有5 年以上銀行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗的高級管理人員。

第八條  申請設立財務(wù)公司的企業(yè)集團，應當具備以下條件：

（一）符合國家產(chǎn)業(yè)政策并擁有核心主業(yè)；

（二）最近1個(gè)會(huì )計年度末期，按規定并表核算的成員單位的資產(chǎn)總額不低于50億元人民幣，凈資產(chǎn)不低于資產(chǎn)總額的30%；

（三）財務(wù)狀況良好，最近2個(gè)會(huì )計年度按規定并表核算的成員單位營(yíng)業(yè)收入總額每年不低于40億元人民幣，稅前利潤總額每年不低于2億元人民幣；

（四）現金流量穩定并具有較大規模；

（五）母公司成立2年以上，具備2年以上企業(yè)集團內部財務(wù)和資金集中管理經(jīng)驗；

（六）母公司最近1個(gè)會(huì )計年度末的實(shí)收資本不低于8億元人民幣；

（七）母公司具有良好的公司治理結構或有效的組織管理方式，無(wú)不當關(guān)聯(lián)交易;

（八）母公司有良好的社會(huì )聲譽(yù)、誠信記錄和納稅記錄，最近2年內無(wú)重大違法違規經(jīng)營(yíng)記錄；

（九）母公司入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股；

（十）成員單位數量較多，需要通過(guò)財務(wù)公司提供資金集中管理和服務(wù)；

（十一）銀保監會(huì )規章規定的其他審慎性條件。

第九條  成員單位作為財務(wù)公司出資人，應當具備以下條件：

（一）依法設立，具有法人資格；

（二）具有良好的公司治理結構或有效的組織管理方式；

（三）具有良好的社會(huì )聲譽(yù)、誠信記錄和納稅記錄；

（四）經(jīng)營(yíng)管理良好，最近2年無(wú)重大違法違規經(jīng)營(yíng)記錄；

（五）財務(wù)狀況良好，最近2個(gè)會(huì )計年度連續盈利；

（六）最近1個(gè)會(huì )計年度末凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)的30%；

（七）入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股；

（八）該項投資符合國家法律、法規規定；

（九）銀保監會(huì )規章規定的其他審慎性條件。

第十條  成員單位以外的戰略投資者作為財務(wù)公司出資人，應當具備以下條件：

（一）依法設立，具有法人資格；

（二）有3年以上經(jīng)營(yíng)管理財務(wù)公司或類(lèi)似機構的成功經(jīng)驗；

（三）具有良好的公司治理結構、內部控制機制和健全的風(fēng)險管理體系；

（四）財務(wù)狀況良好，最近2個(gè)會(huì )計年度連續盈利；

（五）入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股；

（六）承諾5年內不轉讓所持財務(wù)公司股權（銀保監會(huì )依法責令轉讓的除外）并在擬設公司章程中載明；

（七）銀保監會(huì )規章規定的其他審慎性條件。

第十一條  成員單位以外的戰略投資者為金融機構的，除應符合本辦法第十條規定的條件之外，還應具備以下條件：

（一）資信良好，最近2年未受到境內外監管機構的重大處罰；

（二）滿(mǎn)足所在國家或地區監管當局的審慎監管要求；

（三）戰略投資者為境外金融機構的，其最近1 個(gè)會(huì )計年度末總資產(chǎn)原則上不少于10億美元,且銀保監會(huì )認可的國際評級機構最近2年對其作出的長(cháng)期信用評級為良好及以上；

（四）所在國家或地區金融監管當局已經(jīng)與銀保監會(huì )建立良好的監督管理合作機制；

（五）銀保監會(huì )規章規定的其他審慎性條件。

第十二條  成員單位以外的戰略投資者為非金融企業(yè)的，除應符合本辦法第十條規定的條件之外，還應具備以下條件：

（一）具有良好的社會(huì )聲譽(yù)、誠信記錄和納稅記錄；

（二）經(jīng)營(yíng)管理良好，最近2年無(wú)重大違法違規經(jīng)營(yíng)記錄；

（三）最近1個(gè)會(huì )計年度末凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)的30%；

（四）該項投資符合國家法律、法規規定；

（五）銀保監會(huì )規章規定的其他審慎性條件。

第十三條  有以下情形之一的企業(yè)不得作為財務(wù)公司的出資人：

（一）公司治理結構與機制存在明顯缺陷；

（二）股權關(guān)系復雜且不透明、關(guān)聯(lián)交易異常；

（三）核心主業(yè)不突出且其經(jīng)營(yíng)范圍涉及行業(yè)過(guò)多；

（四）現金流量波動(dòng)受經(jīng)濟景氣影響較大；

（五）資產(chǎn)負債率、財務(wù)杠桿率高于行業(yè)平均水平；

（六）代他人持有財務(wù)公司股權；

（七）其他對財務(wù)公司產(chǎn)生重大不利影響的情況。

第十四條  申請設立財務(wù)公司，母公司董事會(huì )應當作出書(shū)面承諾，在財務(wù)公司出現支付困難的緊急情況時(shí)，按照解決支付困難的實(shí)際需要，增加相應資本金，并在財務(wù)公司章程中載明。

第十五條  單個(gè)戰略投資者及關(guān)聯(lián)方（非成員單位）向財務(wù)公司投資入股比例不得超過(guò)20%，且投資入股的財務(wù)公司不得超過(guò)2家。

第十六條  一家企業(yè)集團只能設立一家財務(wù)公司。

第十七條  財務(wù)公司設立須經(jīng)籌建和開(kāi)業(yè)兩個(gè)階段。

第十八條  企業(yè)集團籌建財務(wù)公司，應由母公司作為申請人向擬設地省級派出機構提交申請，由省級派出機構受理并初步審查，銀保監會(huì )審查并決定。銀保監會(huì )自收到完整申請材料之日起4個(gè)月內作出批準或不批準的書(shū)面決定。

第十九條  財務(wù)公司的籌建期為批準決定之日起6個(gè)月。未能按期完成籌建的，應在籌建期限屆滿(mǎn)前1 個(gè)月向銀保監會(huì )和擬設地省級派出機構提交籌建延期報告?；I建延期不得超過(guò)一次，延長(cháng)期限不得超過(guò)3個(gè)月。

申請人應在前款規定的期限屆滿(mǎn)前提交開(kāi)業(yè)申請，逾期未提交的，籌建批準文件失效，由決定機關(guān)注銷(xiāo)籌建許可。

第二十條  財務(wù)公司開(kāi)業(yè)，應由母公司作為申請人向擬設地省級派出機構提交申請，由省級派出機構受理、審查并決定。省級派出機構自受理之日起2個(gè)月內作出核準或不予核準的書(shū)面決定，并抄報銀保監會(huì )。

第二十一條  申請人應在收到開(kāi)業(yè)核準文件并領(lǐng)取金融許可證后，辦理工商登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執照。

財務(wù)公司應自領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執照之日起6個(gè)月內開(kāi)業(yè)。不能按期開(kāi)業(yè)的，應在開(kāi)業(yè)期限屆滿(mǎn)前1個(gè)月向省級派出機構提交開(kāi)業(yè)延期報告。開(kāi)業(yè)延期不得超過(guò)一次，延長(cháng)期限不得超過(guò)3個(gè)月。

未在前款規定期限內開(kāi)業(yè)的，開(kāi)業(yè)核準文件失效，由決定機關(guān)注銷(xiāo)開(kāi)業(yè)許可，發(fā)證機關(guān)收回金融許可證，并予以公告。

第二十二條  外資投資性公司申請設立財務(wù)公司適用本節規定的條件和程序。
 

第二節 金融租賃公司法人機構設立

第二十三條  設立金融租賃公司法人機構，應當具備以下條件：

（一）有符合《中華人民共和國公司法》和銀保監會(huì )規定的公司章程；

（二）有符合規定條件的發(fā)起人；

（三）注冊資本為一次性實(shí)繳貨幣資本，最低限額為1 億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；

（四）有符合任職資格條件的董事、高級管理人員，并且從業(yè)人員中具有金融或融資租賃工作經(jīng)歷3 年以上的人員應當不低于總人數的50%；

（五）建立了有效的公司治理、內部控制和風(fēng)險管理體系；

（六）建立了與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和監管要求相適應的信息科技架構，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的必要、安全且合規的信息系統，具備保障業(yè)務(wù)持續運營(yíng)的技術(shù)與措施；

（七）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和其他設施；

（八）銀保監會(huì )規章規定的其他審慎性條件。

第二十四條  金融租賃公司的發(fā)起人包括在中國境內外注冊的具有獨立法人資格的商業(yè)銀行，在中國境內注冊的、主營(yíng)業(yè)務(wù)為制造適合融資租賃交易產(chǎn)品的大型企業(yè)，在中國境外注冊的融資租賃公司以及銀保監會(huì )認可的其他發(fā)起人。

銀保監會(huì )認可的其他發(fā)起人是指除符合本辦法第二十五條至第二十七條規定的發(fā)起人以外的其他境內法人機構和境外金融機構。

第二十五條  在中國境內外注冊的具有獨立法人資格的商業(yè)銀行作為金融租賃公司發(fā)起人，應當具備以下條件：

（一）滿(mǎn)足所在國家或地區監管當局的審慎監管要求；

（二）具有良好的公司治理結構、內部控制機制和健全的風(fēng)險管理體系；

（三）最近1年年末總資產(chǎn)不低于800億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；

（四）財務(wù)狀況良好，最近2個(gè)會(huì )計年度連續盈利；

（五）為擬設立金融租賃公司確定了明確的發(fā)展戰略和清晰的盈利模式；

（六）遵守注冊地法律法規，最近2年內未發(fā)生重大案件或重大違法違規行為；

（七）境外商業(yè)銀行作為發(fā)起人的，其所在國家或地區金融監管當局已經(jīng)與銀保監會(huì )建立良好的監督管理合作機制；

（八）入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股；

（九）承諾5年內不轉讓所持有的金融租賃公司股權（銀保監會(huì )依法責令轉讓的除外）、不將所持有的金融租賃公司股權進(jìn)行質(zhì)押或設立信托，并在擬設公司章程中載明；

（十）銀保監會(huì )規章規定的其他審慎性條件。

第二十六條  在中國境內注冊的、主營(yíng)業(yè)務(wù)為制造適合融資租賃交易產(chǎn)品的大型企業(yè)作為金融租賃公司發(fā)起人，應當具備以下條件：

（一）有良好的公司治理結構或有效的組織管理方式；

（二）最近1年的營(yíng)業(yè)收入不低于50億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；

（三）財務(wù)狀況良好，最近2個(gè)會(huì )計年度連續盈利；

（四）最近1年年末凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)的30%；

（五）最近1年主營(yíng)業(yè)務(wù)銷(xiāo)售收入占全部營(yíng)業(yè)收入的80%以上；

（六）為擬設立金融租賃公司確定了明確的發(fā)展戰略和清晰的盈利模式；

（七）有良好的社會(huì )聲譽(yù)、誠信記錄和納稅記錄；

（八）遵守國家法律法規，最近2年內未發(fā)生重大案件或重大違法違規行為；

（九）入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股；

（十）承諾5年內不轉讓所持有的金融租賃公司股權（銀保監會(huì )依法責令轉讓的除外）、不將所持有的金融租賃公司股權進(jìn)行質(zhì)押或設立信托，并在擬設公司章程中載明；

（十一）銀保監會(huì )規章規定的其他審慎性條件。

第二十七條  在中國境外注冊的具有獨立法人資格的融資租賃公司作為金融租賃公司發(fā)起人，應當具備以下條件：

（一）具有良好的公司治理結構、內部控制機制和健全的風(fēng)險管理體系；

（二）最近1年年末總資產(chǎn)不低于100億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；

（三）財務(wù)狀況良好，最近2個(gè)會(huì )計年度連續盈利；

（四）遵守注冊地法律法規，最近2年內未發(fā)生重大案件或重大違法違規行為；

（五）所在國家或地區經(jīng)濟狀況良好；

（六）入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股；

（七）承諾5年內不轉讓所持有的金融租賃公司股權（銀保監會(huì )依法責令轉讓的除外）、不將所持有的金融租賃公司股權進(jìn)行質(zhì)押或設立信托，并在擬設公司章程中載明；

（八）銀保監會(huì )規章規定的其他審慎性條件。

第二十八條  金融租賃公司至少應當有一名符合第二十五條至第二十七條規定的發(fā)起人，且其出資比例不低于擬設金融租賃公司全部股本的30%。

第二十九條  其他境內法人機構作為金融租賃公司發(fā)起人，應當具備以下條件：

（一）有良好的公司治理結構或有效的組織管理方式；

（二）有良好的社會(huì )聲譽(yù)、誠信記錄和納稅記錄；

（三）經(jīng)營(yíng)管理良好，最近2年內無(wú)重大違法違規經(jīng)營(yíng)記錄；

（四）財務(wù)狀況良好，最近2個(gè)會(huì )計年度連續盈利；

（五）入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股；

（六）承諾5年內不轉讓所持有的金融租賃公司股權（銀保監會(huì )依法責令轉讓的除外）、不將所持有的金融租賃公司股權進(jìn)行質(zhì)押或設立信托，并在擬設公司章程中載明；

（七）銀保監會(huì )規章規定的其他審慎性條件。

其他境內法人機構為非金融機構的，最近1年年末凈資產(chǎn)不得低于總資產(chǎn)的30%；

其他境內法人機構為金融機構的，應當符合與該類(lèi)金融機構有關(guān)的法律、法規、監管規定要求。

第三十條  其他境外金融機構作為金融租賃公司發(fā)起人，應當具備以下條件：

（一）滿(mǎn)足所在國家或地區監管當局的審慎監管要求；

（二）具有良好的公司治理結構、內部控制機制和健全的風(fēng)險管理體系；

（三）最近1年年末總資產(chǎn)原則上不低于10億美元或等值的可自由兌換貨幣；

（四）財務(wù)狀況良好，最近2個(gè)會(huì )計年度連續盈利；

（五）入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股；

（六）承諾5年內不轉讓所持有的金融租賃公司股權（銀保監會(huì )依法責令轉讓的除外）、不將所持有的金融租賃公司股權進(jìn)行質(zhì)押或設立信托，并在擬設公司章程中載明；

（七）所在國家或地區金融監管當局已經(jīng)與銀保監會(huì )建立良好的監督管理合作機制；

（八）具有有效的反洗錢(qián)措施；

（九）所在國家或地區經(jīng)濟狀況良好；

（十）銀保監會(huì )規章規定的其他審慎性條件。

第三十一條  有以下情形之一的企業(yè)不得作為金融租賃公司的發(fā)起人：

（一）公司治理結構與機制存在明顯缺陷；

（二）關(guān)聯(lián)企業(yè)眾多、股權關(guān)系復雜且不透明、關(guān)聯(lián)交易頻繁且異常；

（三）核心主業(yè)不突出且其經(jīng)營(yíng)范圍涉及行業(yè)過(guò)多；

（四）現金流量波動(dòng)受經(jīng)濟景氣影響較大；

（五）資產(chǎn)負債率、財務(wù)杠桿率高于行業(yè)平均水平；

（六）代他人持有金融租賃公司股權；

（七）其他對金融租賃公司產(chǎn)生重大不利影響的情況。

第三十二條  金融租賃公司發(fā)起人應當在金融租賃公司章程中約定，在金融租賃公司出現支付困難時(shí)，給予流動(dòng)性支持；當經(jīng)營(yíng)損失侵蝕資本時(shí)，及時(shí)補足資本金。

第三十三條  單個(gè)出資人及其關(guān)聯(lián)方投資入股的金融租賃公司不得超過(guò)2家，其中絕對控股不超過(guò)1 家。

第三十四條  金融租賃公司設立須經(jīng)籌建和開(kāi)業(yè)兩個(gè)階段。

第三十五條  籌建金融租賃公司，應由出資比例最大的發(fā)起人作為申請人向擬設地省級派出機構提交申請，由省級派出機構受理并初步審查，銀保監會(huì )審查并決定。銀保監會(huì )自收到完整申請材料之日起4個(gè)月內作出批準或不批準的書(shū)面決定。

第三十六條  金融租賃公司的籌建期為批準決定之日起6個(gè)月。未能按期完成籌建的，應在籌建期限屆滿(mǎn)前1個(gè)月向銀保監會(huì )和擬設地省級派出機構提交籌建延期報告?；I建延期不得超過(guò)一次，延長(cháng)期限不得超過(guò)3 個(gè)月。

申請人應在前款規定的期限屆滿(mǎn)前提交開(kāi)業(yè)申請，逾期未提交的，籌建批準文件失效，由決定機關(guān)注銷(xiāo)籌建許可。

第三十七條  金融租賃公司開(kāi)業(yè)，應由出資比例最大的發(fā)起人作為申請人向擬設地省級派出機構提交申請，由省級派出機構受理、審查并決定。省級派出機構自受理之日起2 個(gè)月內作出核準或不予核準的書(shū)面決定，并抄報銀保監會(huì )。

第三十八條  申請人應在收到開(kāi)業(yè)核準文件并領(lǐng)取金融許可證后，辦理工商登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執照。

金融租賃公司應當自領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執照之日起6個(gè)月內開(kāi)業(yè)。不能按期開(kāi)業(yè)的，應在開(kāi)業(yè)期限屆滿(mǎn)前1個(gè)月向省級派出機構提交開(kāi)業(yè)延期報告。開(kāi)業(yè)延期不得超過(guò)一次，延長(cháng)期限不得超過(guò)3個(gè)月。

未在前款規定期限內開(kāi)業(yè)的，開(kāi)業(yè)核準文件失效，由決定機關(guān)注銷(xiāo)開(kāi)業(yè)許可，發(fā)證機關(guān)收回金融許可證，并予以公告。
 

第三節 汽車(chē)金融公司法人機構設立

第三十九條  設立汽車(chē)金融公司法人機構應具備以下條件：

（一）有符合《中華人民共和國公司法》和銀保監會(huì )規定的公司章程；

（二）有符合規定條件的出資人；

（三）注冊資本為一次性實(shí)繳貨幣資本，最低限額為5億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；

（四）有符合任職資格條件的董事、高級管理人員和熟悉汽車(chē)金融業(yè)務(wù)的合格從業(yè)人員；

（五）建立了有效的公司治理、內部控制和風(fēng)險管理體系；

（六）建立了與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和監管要求相適應的信息科技架構，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的必要、安全且合規的信息系統，具備保障業(yè)務(wù)持續運營(yíng)的技術(shù)與措施；

（七）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和其他設施；

（八）銀保監會(huì )規章規定的其他審慎性條件。

第四十條  汽車(chē)金融公司的出資人為中國境內外依法設立的企業(yè)法人，其中主要出資人須為生產(chǎn)或銷(xiāo)售汽車(chē)整車(chē)的企業(yè)或非銀行金融機構。

前款所稱(chēng)主要出資人是指出資數額最多且出資額不低于擬設汽車(chē)金融公司全部股本30%的出資人。

汽車(chē)金融公司出資人中至少應有1名具備5年以上豐富的汽車(chē)金融業(yè)務(wù)管理和風(fēng)險控制經(jīng)驗；或為汽車(chē)金融公司引進(jìn)合格的專(zhuān)業(yè)管理團隊，其中至少包括1名有豐富汽車(chē)金融從業(yè)經(jīng)驗的高級管理人員和1名風(fēng)險管理專(zhuān)業(yè)人員。

第四十一條  非金融機構作為汽車(chē)金融公司出資人，應具備以下條件：

（一）最近1年年末總資產(chǎn)不低于80億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣，年營(yíng)業(yè)收入不低于50億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；

（二）最近1個(gè)會(huì )計年度末凈資產(chǎn)不低于資產(chǎn)總額的30%；

（三）經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jì)良好，最近2個(gè)會(huì )計年度連續盈利；

（四）入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股；

（五）遵守注冊地法律法規，最近2年內無(wú)重大違法違規行為；

（六）承諾5年內不轉讓所持有的汽車(chē)金融公司股權（銀保監會(huì )依法責令轉讓的除外），并在擬設公司章程中載明；

（七）銀保監會(huì )規章規定的其他審慎性條件。

第四十二條  非銀行金融機構作為汽車(chē)金融公司出資人，除應具備第四十一條第三項至第六項規定的條件外，還應當具備以下條件：

（一）注冊資本不低于3億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；

（二）具有良好的公司治理結構、內部控制機制和健全的風(fēng)險管理體系；

（三）滿(mǎn)足所在國家或地區監管當局的審慎監管要求。

第四十三條  有以下情形之一的企業(yè)不得作為汽車(chē)金融公司的出資人：

（一）公司治理結構與機制存在明顯缺陷；

（二）關(guān)聯(lián)企業(yè)眾多、股權關(guān)系復雜且不透明、關(guān)聯(lián)交易頻繁且異常；

（三）核心主業(yè)不突出且其經(jīng)營(yíng)范圍涉及行業(yè)過(guò)多；

（四）現金流量波動(dòng)受經(jīng)濟景氣影響較大；

（五）資產(chǎn)負債率、財務(wù)杠桿率高于行業(yè)平均水平；

（六）代他人持有汽車(chē)金融公司股權；

（七）其他對汽車(chē)金融公司產(chǎn)生重大不利影響的情況。

第四十四條  汽車(chē)金融公司設立須經(jīng)籌建和開(kāi)業(yè)兩個(gè)階段。

第四十五條  籌建汽車(chē)金融公司，應由主要出資人作為申請人向擬設地省級派出機構提交申請，由省級派出機構受理并初步審查，銀保監會(huì )審查并決定。銀保監會(huì )自收到完整申請材料之日起4個(gè)月內作出批準或不批準的書(shū)面決定。

第四十六條  汽車(chē)金融公司的籌建期為批準決定之日起6個(gè)月。未能按期完成籌建的，應在籌建期限屆滿(mǎn)前1個(gè)月向銀保監會(huì )和擬設地省級派出機構提交籌建延期報告?；I建延期不得超過(guò)一次，延長(cháng)期限不得超過(guò)3 個(gè)月。

申請人應在前款規定的期限屆滿(mǎn)前提交開(kāi)業(yè)申請，逾期未提交的，籌建批準文件失效，由決定機關(guān)注銷(xiāo)籌建許可。

第四十七條  汽車(chē)金融公司開(kāi)業(yè)，應由主要出資人作為申請人向擬設地省級派出機構提交申請，由省級派出機構受理、審查并決定。省級派出機構自受理之日起2個(gè)月內作出核準或不予核準的書(shū)面決定，并抄報銀保監會(huì )。

第四十八條  申請人應在收到開(kāi)業(yè)核準文件并領(lǐng)取金融許可證后，辦理工商登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執照。

汽車(chē)金融公司應當自領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執照之日起6個(gè)月內開(kāi)業(yè)。不能按期開(kāi)業(yè)的，應在開(kāi)業(yè)期限屆滿(mǎn)前1個(gè)月向省級派出機構提交開(kāi)業(yè)延期報告。開(kāi)業(yè)延期不得超過(guò)一次，延長(cháng)期限不得超過(guò)3個(gè)月。

未在前款規定期限內開(kāi)業(yè)的，開(kāi)業(yè)核準文件失效，由決定機關(guān)注銷(xiāo)開(kāi)業(yè)許可，發(fā)證機關(guān)收回金融許可證，并予以公告。
 

第四節 貨幣經(jīng)紀公司法人機構設立

第四十九條  設立貨幣經(jīng)紀公司法人機構應當具備以下條件：

（一）有符合《中華人民共和國公司法》和銀保監會(huì )規定的公司章程；

（二）有符合規定條件的出資人；

（三）注冊資本為一次性實(shí)繳貨幣資本，最低限額為2000萬(wàn)元人民幣或者等值的可自由兌換貨幣；

（四）有符合任職資格條件的董事、高級管理人員和熟悉貨幣經(jīng)紀業(yè)務(wù)的合格從業(yè)人員；

（五）從業(yè)人員中應有60%以上從事過(guò)金融工作或相關(guān)經(jīng)濟工作；

（六）建立了有效的公司治理、內部控制和風(fēng)險管理體系；

（七）建立了與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和監管要求相適應的信息科技架構，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的必要、安全且合規的信息系統，具備保障業(yè)務(wù)持續運營(yíng)的技術(shù)與措施；

（八）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和其他設施；

（九）銀保監會(huì )規章規定的其他審慎性條件。

第五十條  申請在境內獨資或者與境內出資人合資設立貨幣經(jīng)紀公司的境外出資人應當具備以下條件：

（一）為所在國家或地區依法設立的貨幣經(jīng)紀公司；

（二）所在國家或地區金融監管當局已經(jīng)與銀保監會(huì )建立良好的監督管理合作機制；

（三）從事貨幣經(jīng)紀業(yè)務(wù)20年以上，經(jīng)營(yíng)穩健，內部控制健全有效；

（四）有良好的社會(huì )聲譽(yù)、誠信記錄和納稅記錄;

（五）最近2年內無(wú)重大違法違規經(jīng)營(yíng)記錄；

（六）經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jì)良好，最近2個(gè)會(huì )計年度連續盈利；

（七）有從事貨幣經(jīng)紀服務(wù)所必需的全球機構網(wǎng)絡(luò )和資訊通信網(wǎng)絡(luò )；

（八）具有有效的反洗錢(qián)措施；

（九）承諾5年內不轉讓所持有的貨幣經(jīng)紀公司股權（銀保監會(huì )依法責令轉讓的除外），并在擬設公司章程中載明；

（十）銀保監會(huì )規章規定的其他審慎性條件。

第五十一條  申請設立貨幣經(jīng)紀公司或者與境外出資人合資設立貨幣經(jīng)紀公司的境內出資人應當具備以下條件：

（一）為依法設立的非銀行金融機構，符合審慎監管要求；

（二）從事貨幣市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)等代理業(yè)務(wù)5年以上；

（三）具有良好的公司治理結構、內部控制機制和健全的風(fēng)險管理體系；

（四）有良好的社會(huì )聲譽(yù)、誠信記錄和納稅記錄，最近2年內無(wú)重大違法違規經(jīng)營(yíng)記錄；

（五）經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jì)良好，最近2個(gè)會(huì )計年度連續盈利；

（六）承諾5年內不轉讓所持有的貨幣經(jīng)紀公司股權（銀保監會(huì )依法責令轉讓的除外），并在擬設公司章程中載明；

（七）銀保監會(huì )規章規定的其他審慎性條件。

第五十二條  有以下情形之一的企業(yè)不得作為貨幣經(jīng)紀公司的出資人：

（一）公司治理結構與機制存在明顯缺陷；

（二）關(guān)聯(lián)企業(yè)眾多、股權關(guān)系復雜且不透明、關(guān)聯(lián)交易頻繁且異常；

（三）核心主業(yè)不突出且其經(jīng)營(yíng)范圍涉及行業(yè)過(guò)多；

（四）現金流量波動(dòng)受經(jīng)濟景氣影響較大；

（五）資產(chǎn)負債率、財務(wù)杠桿率高于行業(yè)平均水平；

（六）代他人持有貨幣經(jīng)紀公司股權；

（七）其他對貨幣經(jīng)紀公司產(chǎn)生重大不利影響的情況。

第五十三條  貨幣經(jīng)紀公司設立須經(jīng)籌建和開(kāi)業(yè)兩個(gè)階段。

第五十四條  籌建貨幣經(jīng)紀公司，應由投資比例最大的出資人作為申請人向擬設地省級派出機構提交申請，由省級派出機構受理并初步審查，銀保監會(huì )審查并決定。銀保監會(huì )自收到完整申請材料之日起4個(gè)月內作出批準或不批準的書(shū)面決定。

第五十五條  貨幣經(jīng)紀公司的籌建期為批準決定之日起6個(gè)月。未能按期完成籌建的，應在籌建期限屆滿(mǎn)前1個(gè)月向銀保監會(huì )和擬設地省級派出機構提交籌建延期報告?；I建延期不得超過(guò)一次，延長(cháng)期限不得超過(guò)3 個(gè)月。

申請人應在前款規定的期限屆滿(mǎn)前提交開(kāi)業(yè)申請，逾期未提交的，籌建批準文件失效，由決定機關(guān)注銷(xiāo)籌建許可。

第五十六條  貨幣經(jīng)紀公司開(kāi)業(yè)，應由投資比例最大的出資人作為申請人向擬設地省級派出機構提交申請，由省級派出機構受理、審查并決定。省級派出機構自受理之日起2 個(gè)月內作出核準或不予核準的書(shū)面決定，并抄報銀保監會(huì )。

第五十七條  申請人應在收到開(kāi)業(yè)核準文件并領(lǐng)取金融許可證后，辦理工商登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執照。

貨幣經(jīng)紀公司應當自領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執照之日起6個(gè)月內開(kāi)業(yè)。不能按期開(kāi)業(yè)的，應在開(kāi)業(yè)期限屆滿(mǎn)前1個(gè)月向省級派出機構提交開(kāi)業(yè)延期報告。開(kāi)業(yè)延期不得超過(guò)一次，延長(cháng)期限不得超過(guò)3個(gè)月。

未在前款規定期限內開(kāi)業(yè)的，開(kāi)業(yè)核準文件失效，由決定機關(guān)注銷(xiāo)開(kāi)業(yè)許可，發(fā)證機關(guān)收回金融許可證，并予以公告。
 

第五節 消費金融公司法人機構設立

第五十八條  設立消費金融公司法人機構應當具備以下條件：

（一）有符合《中華人民共和國公司法》和銀保監會(huì )規定的公司章程；

（二）有符合規定條件的出資人；

（三）注冊資本為一次性實(shí)繳貨幣資本，最低限額為3億元人民幣或者等值的可自由兌換貨幣；

（四）有符合任職資格條件的董事、高級管理人員和熟悉消費金融業(yè)務(wù)的合格從業(yè)人員；

（五）建立了有效的公司治理、內部控制和風(fēng)險管理體系；

（六）建立了與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和監管要求相適應的信息科技架構，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的必要、安全且合規的信息系統，具備保障業(yè)務(wù)持續運營(yíng)的技術(shù)與措施；

（七）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和其他設施；

（八）銀保監會(huì )規章規定的其他審慎性條件。

第五十九條  消費金融公司的出資人應當為中國境內外依法設立的企業(yè)法人，并分為主要出資人和一般出資人。主要出資人是指出資數額最多并且出資額不低于擬設消費金融公司全部股本30%的出資人，一般出資人是指除主要出資人以外的其他出資人。

前款所稱(chēng)主要出資人須為境內外金融機構或主營(yíng)業(yè)務(wù)為提供適合消費貸款業(yè)務(wù)產(chǎn)品的境內非金融企業(yè)。

第六十條  金融機構作為消費金融公司的主要出資人，應具備以下條件：

（一）具有5年以上消費金融領(lǐng)域的從業(yè)經(jīng)驗；

（二）最近1年年末總資產(chǎn)不低于600億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；

（三）財務(wù)狀況良好，最近2個(gè)會(huì )計年度連續盈利；

（四）信譽(yù)良好，最近2年內無(wú)重大違法違規經(jīng)營(yíng)記錄；

（五）入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股；

（六）承諾5年內不轉讓所持有的消費金融公司股權（銀保監會(huì )依法責令轉讓的除外），并在擬設公司章程中載明；

（七）具有良好的公司治理結構、內部控制機制和健全的風(fēng)險管理制度；

（八）滿(mǎn)足所在國家或地區監管當局的審慎監管要求；

（九）境外金融機構應對中國市場(chǎng)有充分的分析和研究，且所在國家或地區金融監管當局已經(jīng)與銀保監會(huì )建立良好的監督管理合作機制；

（十）銀保監會(huì )規章規定的其他審慎性條件。

金融機構作為消費金融公司一般出資人，除應具備前款第三項至第九項規定的條件外，注冊資本應不低于3億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣。

第六十一條  非金融企業(yè)作為消費金融公司主要出資人，應當具備以下條件：

（一）最近1年營(yíng)業(yè)收入不低于300億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；

（二）最近1個(gè)會(huì )計年度末凈資產(chǎn)不低于資產(chǎn)總額的30%；

（三）財務(wù)狀況良好，最近2個(gè)會(huì )計年度連續盈利；

（四）信譽(yù)良好，最近2年內無(wú)重大違法違規經(jīng)營(yíng)記錄；

（五）入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股；

（六）承諾5年內不轉讓所持有的消費金融公司股權（銀保監會(huì )依法責令轉讓的除外），并在擬設公司章程中載明；

（七）銀保監會(huì )規章規定的其他審慎性條件。

非金融企業(yè)作為消費金融公司一般出資人，應具備前款第二項至第六項規定的條件。

第六十二條  有以下情形之一的企業(yè)不得作為消費金融公司的出資人：

（一）公司治理結構與機制存在明顯缺陷；

（二）關(guān)聯(lián)企業(yè)眾多、股權關(guān)系復雜且不透明、關(guān)聯(lián)交易頻繁且異常；

（三）核心主業(yè)不突出且其經(jīng)營(yíng)范圍涉及行業(yè)過(guò)多；

（四）現金流量波動(dòng)受經(jīng)濟景氣影響較大；

（五）資產(chǎn)負債率、財務(wù)杠桿率高于行業(yè)平均水平；

（六）代他人持有消費金融公司股權；

（七）其他對消費金融公司產(chǎn)生重大不利影響的情況。

第六十三條  消費金融公司主要出資人可以在消費金融公司章程中約定，在消費金融公司出現支付困難時(shí)，給予流動(dòng)性支持；當經(jīng)營(yíng)失敗導致?lián)p失侵蝕資本時(shí)，及時(shí)補足資本金。

第六十四條  消費金融公司至少應當有1名具備5年以上消費金融業(yè)務(wù)管理和風(fēng)險控制經(jīng)驗，并且出資比例不低于擬設消費金融公司全部股本15%的出資人。

第六十五條  消費金融公司設立須經(jīng)籌建和開(kāi)業(yè)兩個(gè)階段。

第六十六條  籌建消費金融公司，應由主要出資人作為申請人向擬設地省級派出機構提交申請，由省級派出機構受理并初步審查，銀保監會(huì )審查并決定。銀保監會(huì )自收到完整申請材料之日起4個(gè)月內作出批準或不批準的書(shū)面決定。

第六十七條  消費金融公司的籌建期為批準決定之日起6個(gè)月。未能按期完成籌建的，應在籌建期限屆滿(mǎn)前1個(gè)月向銀保監會(huì )和擬設地省級派出機構提交籌建延期報告?；I建延期不得超過(guò)一次，延長(cháng)期限不得超過(guò)3 個(gè)月。

申請人應在前款規定的期限屆滿(mǎn)前提交開(kāi)業(yè)申請，逾期未提交的，籌建批準文件失效，由決定機關(guān)注銷(xiāo)籌建許可。

第六十八條  消費金融公司開(kāi)業(yè)，應由主要出資人作為申請人向擬設地省級派出機構提交申請，由省級派出機構受理、審查并決定。省級派出機構自受理之日起2個(gè)月內作出核準或不予核準的書(shū)面決定，并抄報銀保監會(huì )。

第六十九條  申請人應在收到開(kāi)業(yè)核準文件并領(lǐng)取金融許可證后，辦理工商登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執照。

消費金融公司應當自領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執照之日起6個(gè)月內開(kāi)業(yè)。不能按期開(kāi)業(yè)的，應在開(kāi)業(yè)期限屆滿(mǎn)前1個(gè)月向省級派出機構提交開(kāi)業(yè)延期報告。開(kāi)業(yè)延期不得超過(guò)一次，延長(cháng)期限不得超過(guò)3個(gè)月。

未在前款規定期限內開(kāi)業(yè)的，開(kāi)業(yè)核準文件失效，由決定機關(guān)注銷(xiāo)開(kāi)業(yè)許可，發(fā)證機關(guān)收回金融許可證，并予以公告。
 

第六節 金融資產(chǎn)管理公司分公司設立

第七十條  金融資產(chǎn)管理公司申請設立分公司，應當具備以下條件：

（一）具有良好的公司治理結構；

（二）風(fēng)險管理和內部控制健全有效；

（三）主要審慎監管指標符合監管要求；

（四）具有撥付營(yíng)運資金的能力；

（五）具有完善、合規的信息科技系統和信息安全體系，具有標準化的數據管理體系，具備保障業(yè)務(wù)連續有效安全運行的技術(shù)與措施；

（六）最近２年無(wú)嚴重違法違規行為和重大案件；

（七）監管評級良好；

（八）銀保監會(huì )規章規定的其他審慎性條件。

第七十一條  金融資產(chǎn)管理公司設立的分公司應當具備以下條件：

（一）營(yíng)運資金到位；

（二）有符合任職資格條件的高級管理人員和熟悉相關(guān)業(yè)務(wù)的從業(yè)人員；

（三）有與業(yè)務(wù)發(fā)展相適應的組織機構和規章制度；

（四）建立了與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和監管要求相適應的信息科技架構，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的必要、安全且合規的信息系統，具備保障業(yè)務(wù)持續運營(yíng)的技術(shù)與措施；

（五）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和其他設施；

（六）銀保監會(huì )規章規定的其他審慎性條件。

第七十二條  金融資產(chǎn)管理公司設立分公司須經(jīng)籌建和開(kāi)業(yè)兩個(gè)階段。

第七十三條  金融資產(chǎn)管理公司籌建分公司，應由金融資產(chǎn)管理公司作為申請人向擬設分公司所在地省級派出機構提交申請，由擬設地省級派出機構受理、審查并決定。省級派出機構自受理之日起4個(gè)月內作出批準或不批準的書(shū)面決定，并抄報銀保監會(huì )。

第七十四條  金融資產(chǎn)管理公司分公司的籌建期為批準決定之日起6個(gè)月。未能按期完成籌建的，應在籌建期限屆滿(mǎn)前1個(gè)月向銀保監會(huì )和擬設地省級派出機構提交籌建延期報告?；I建延期不得超過(guò)一次，延長(cháng)期限不得超過(guò)3個(gè)月。

申請人應在前款規定的期限屆滿(mǎn)前提交開(kāi)業(yè)申請，逾期未提交的，籌建批準文件失效，由決定機關(guān)注銷(xiāo)籌建許可。

第七十五條  金融資產(chǎn)管理公司分公司開(kāi)業(yè)，應由金融資產(chǎn)管理公司作為申請人向擬設分公司所在地省級派出機構提交申請，由擬設地省級派出機構受理、審查并決定。擬設分公司所在地省級派出機構自受理之日起2個(gè)月內作出核準或不予核準的書(shū)面決定，并抄報銀保監會(huì )。

第七十六條  申請人應在收到開(kāi)業(yè)核準文件并領(lǐng)取金融許可證后，辦理工商登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執照。

金融資產(chǎn)管理公司分公司應當自領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執照之日起6個(gè)月內開(kāi)業(yè)。不能按期開(kāi)業(yè)的，應在開(kāi)業(yè)期限屆滿(mǎn)前1個(gè)月向擬設分公司所在地省級派出機構提交開(kāi)業(yè)延期報告。開(kāi)業(yè)延期不得超過(guò)一次，延長(cháng)期限不得超過(guò)3個(gè)月。

未在前款規定期限內開(kāi)業(yè)的，開(kāi)業(yè)核準文件失效，由決定機關(guān)注銷(xiāo)開(kāi)業(yè)許可，收回金融許可證，并予以公告。
 

第七節 金融資產(chǎn)管理公司投資設立、參股、收購境內法人金融機構

第七十七條  金融資產(chǎn)管理公司申請投資設立、參股、收購境內法人金融機構的，應當符合以下條件：

（一）具有良好的公司治理結構；

（二）風(fēng)險管理和內部控制健全有效；

（三）具有良好的并表管理能力；

（四）主要審慎監管指標符合監管要求；

（五）權益性投資余額原則上不超過(guò)其凈資產(chǎn)（合并會(huì )計報表口徑）的50%；

（六）具有完善、合規的信息科技系統和信息安全體系，具有標準化的數據管理體系，具備保障業(yè)務(wù)連續有效安全運行的技術(shù)與措施；

（七）最近２年無(wú)嚴重違法違規行為和重大案件；

（八）最近2個(gè)會(huì )計年度連續盈利；

（九）監管評級良好；

（十）銀保監會(huì )規章規定的其他審慎性條件。

第七十八條  金融資產(chǎn)管理公司申請投資設立、參股、收購境內法人金融機構由銀保監會(huì )受理、審查并決定。銀保監會(huì )自受理之日起6個(gè)月內作出批準或不批準的書(shū)面決定。
 

第八節 金融資產(chǎn)管理公司投資設立、參股、收購境外法人金融機構

第七十九條  金融資產(chǎn)管理公司申請投資設立、參股、收購境外法人金融機構，應當符合以下條件：

（一）具有良好的公司治理結構，內部控制健全有效，業(yè)務(wù)條線(xiàn)管理和風(fēng)險管控能力與境外業(yè)務(wù)發(fā)展相適應；

（二）具有清晰的海外發(fā)展戰略；

（三）具有良好的并表管理能力；

（四）主要審慎監管指標符合監管要求；

（五）權益性投資余額原則上不超過(guò)其凈資產(chǎn)（合并會(huì )計報表口徑）的50%；

（六）最近2個(gè)會(huì )計年度連續盈利；

（七）申請前１年年末資產(chǎn)余額達到1000 億元人民幣以上；

（八）具備與境外經(jīng)營(yíng)環(huán)境相適應的專(zhuān)業(yè)人才隊伍；

（九）監管評級良好；

（十）銀保監會(huì )規章規定的其他審慎性條件。

本辦法所稱(chēng)境外法人金融機構是指金融資產(chǎn)管理公司全資附屬或控股的境外法人金融機構，以及全資附屬或控股子公司、特殊目的實(shí)體設立的境外法人金融機構。

第八十條  金融資產(chǎn)管理公司申請投資設立、參股、收購境外法人金融機構由銀保監會(huì )受理、審查并決定。銀保監會(huì )自受理之日起６個(gè)月內作出批準或不批準的書(shū)面決定。

金融資產(chǎn)管理公司獲得銀保監會(huì )批準文件后應按照擬設立、參股、收購境外法人金融機構注冊地國家或地區的法律法規辦理相關(guān)法律手續，并在完成相關(guān)法律手續后15個(gè)工作日內向銀保監會(huì )報告設立、參股或收購的境外金融機構的名稱(chēng)、成立時(shí)間、注冊地點(diǎn)、注冊資本、注資幣種等。
 

第九節 金融租賃公司專(zhuān)業(yè)子公司設立

第八十一條  金融租賃公司申請設立境內專(zhuān)業(yè)子公司，應當具備以下條件：

（一）具有良好的公司治理結構，風(fēng)險管理和內部控制健全有效；

（二）具有良好的并表管理能力；

（三）各項監管指標符合《金融租賃公司管理辦法》的規定；

（四）權益性投資余額原則上不超過(guò)凈資產(chǎn)（合并會(huì )計報表口徑）的50%；

（五）在業(yè)務(wù)存量、人才儲備等方面具備一定優(yōu)勢，在專(zhuān)業(yè)化管理、項目公司業(yè)務(wù)開(kāi)展等方面具有成熟的經(jīng)驗，能夠有效支持專(zhuān)業(yè)子公司開(kāi)展特定領(lǐng)域的融資租賃業(yè)務(wù)；

（六）入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股；

（七）遵守國家法律法規，最近2年內未發(fā)生重大案件或重大違法違規行為；

（八）監管評級良好；

（九）銀保監會(huì )規章規定的其他審慎性條件。

第八十二條  金融租賃公司設立境內專(zhuān)業(yè)子公司原則上應100%控股，有特殊情況需引進(jìn)其他投資者的，金融租賃公司的持股比例不得低于51%。引進(jìn)的其他投資者應符合本辦法第二十四條至第二十七條以及第二十九條至第三十一條規定的金融租賃公司發(fā)起人條件，且在專(zhuān)業(yè)子公司經(jīng)營(yíng)的特定領(lǐng)域有所專(zhuān)長(cháng)，在業(yè)務(wù)開(kāi)拓、租賃物管理等方面具有比較優(yōu)勢，有助于提升專(zhuān)業(yè)子公司的業(yè)務(wù)拓展能力和風(fēng)險管理水平。

第八十三條  金融租賃公司設立的境內專(zhuān)業(yè)子公司，應當具備以下條件：

（一）有符合《中華人民共和國公司法》和銀保監會(huì )規定的公司章程；

（二）有符合規定條件的發(fā)起人；

（三）注冊資本最低限額為5000萬(wàn)元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；

（四）有符合任職資格條件的董事、高級管理人員和熟悉融資租賃業(yè)務(wù)的從業(yè)人員；

（五）有健全的公司治理、內部控制和風(fēng)險管理體系，以及與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應的管理信息系統；

（六）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和其他設施；

（七）銀保監會(huì )規章規定的其他審慎性條件。

第八十四條  金融租賃公司設立境內專(zhuān)業(yè)子公司須經(jīng)籌建和開(kāi)業(yè)兩個(gè)階段。

第八十五條  金融租賃公司籌建境內專(zhuān)業(yè)子公司，由金融租賃公司作為申請人向擬設地省級派出機構提交申請，同時(shí)抄報金融租賃公司所在地省級派出機構，由擬設地省級派出機構受理并初步審查，銀保監會(huì )審查并決定。銀保監會(huì )自收到完整申請材料之日起2個(gè)月內作出批準或不批準的書(shū)面決定。擬設地省級派出機構在將初審意見(jiàn)上報銀保監會(huì )之前應征求金融租賃公司所在地省級派出機構的意見(jiàn)。

第八十六條  金融租賃公司境內專(zhuān)業(yè)子公司的籌建期為批準決定之日起6個(gè)月。未能按期完成籌建的，應在籌建期限屆滿(mǎn)前1個(gè)月向銀保監會(huì )和擬設地省級派出機構提交籌建延期報告?；I建延期不得超過(guò)一次，延長(cháng)期限不得超過(guò)3個(gè)月。

申請人應在前款規定的期限屆滿(mǎn)前提交開(kāi)業(yè)申請，逾期未提交的，籌建批準文件失效，由決定機關(guān)注銷(xiāo)籌建許可。

第八十七條  金融租賃公司境內專(zhuān)業(yè)子公司開(kāi)業(yè)，應由金融租賃公司作為申請人向擬設地省級派出機構提交申請，由擬設地省級派出機構受理、審查并決定。省級派出機構自受理之日起1個(gè)月內作出核準或不予核準的書(shū)面決定，并抄報銀保監會(huì )，抄送金融租賃公司所在地省級派出機構。

第八十八條  申請人應在收到開(kāi)業(yè)核準文件并領(lǐng)取金融許可證后，辦理工商登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執照。

境內專(zhuān)業(yè)子公司應當自領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執照之日起6 個(gè)月內開(kāi)業(yè)。不能按期開(kāi)業(yè)的，應在開(kāi)業(yè)期限屆滿(mǎn)前1個(gè)月向擬設地省級派出機構提交開(kāi)業(yè)延期報告。開(kāi)業(yè)延期不得超過(guò)一次，延長(cháng)期限不得超過(guò)3個(gè)月。

未在前款規定期限內開(kāi)業(yè)的，開(kāi)業(yè)核準文件失效，由決定機關(guān)注銷(xiāo)開(kāi)業(yè)許可，收回金融許可證，并予以公告。

第八十九條  金融租賃公司申請設立境外專(zhuān)業(yè)子公司，除適用本辦法第八十一條規定的條件外，還應當具備以下條件：

（一）確有業(yè)務(wù)發(fā)展需要，具備清晰的海外發(fā)展戰略；

（二）內部管理水平和風(fēng)險管控能力與境外業(yè)務(wù)發(fā)展相適應；

（三）具備與境外經(jīng)營(yíng)環(huán)境相適應的專(zhuān)業(yè)人才隊伍；

（四）經(jīng)營(yíng)狀況良好，最近2個(gè)會(huì )計年度連續盈利；

（五）所提申請符合有關(guān)國家或地區的法律法規。

第九十條  金融租賃公司設立境外專(zhuān)業(yè)子公司，應由金融租賃公司作為申請人向所在地省級派出機構提出申請，由省級派出機構受理并初步審查，銀保監會(huì )審查并決定。銀保監會(huì )自收到完整申請材料之日起2個(gè)月內作出批準或不批準的書(shū)面決定。

金融租賃公司獲得銀保監會(huì )批準文件后應按照擬設子公司注冊地國家或地區的法律法規辦理境外子公司的設立手續，并在境外子公司成立后15個(gè)工作日內向銀保監會(huì )及金融租賃公司所在地省級派出機構報告境外子公司的名稱(chēng)、成立時(shí)間、注冊地點(diǎn)、注冊資本、注資幣種等。
 

第十節 財務(wù)公司境外子公司設立

第九十一條  財務(wù)公司申請設立境外子公司，應當具備以下條件：

（一）確屬業(yè)務(wù)發(fā)展和為成員單位提供財務(wù)管理服務(wù)需要，具備清晰的海外發(fā)展戰略；

（二）擬設境外子公司所服務(wù)的成員單位不少于10家，且前述成員單位資產(chǎn)合計不低于等值于100億元人民幣的可自由兌換貨幣；或成員單位不足10家，但成員單位資產(chǎn)合計不低于等值于150億元人民幣的可自由兌換貨幣；

（三）各項審慎監管指標符合有關(guān)監管規定；

（四）經(jīng)營(yíng)狀況良好，最近2個(gè)會(huì )計年度連續盈利；

（五）權益性投資余額原則上不超過(guò)凈資產(chǎn)（合并會(huì )計報表口徑）的50%；

（六）內部管理水平和風(fēng)險管控能力與境外業(yè)務(wù)發(fā)展相適應；

（七）具備與境外經(jīng)營(yíng)環(huán)境相適應的專(zhuān)業(yè)人才隊伍；

（八）最近2年內未發(fā)生重大案件或重大違法違規行為；

（九）監管評級良好；

（十）銀保監會(huì )規章規定的其他審慎性條件。

第九十二條  財務(wù)公司設立境外子公司，應由財務(wù)公司作為申請人向所在地省級派出機構提出申請，由省級派出機構受理并初步審查，銀保監會(huì )審查并決定。銀保監會(huì )自收到完整申請材料之日起4個(gè)月內作出批準或不批準的書(shū)面決定。

財務(wù)公司獲得銀保監會(huì )批準文件后應按照擬設子公司注冊地國家或地區的法律法規辦理境外子公司的設立手續，并在境外子公司成立后15個(gè)工作日內向銀保監會(huì )及財務(wù)公司所在地省級派出機構報告境外子公司的名稱(chēng)、成立時(shí)間、注冊地點(diǎn)、注冊資本、注資幣種等。
 

第十一節 財務(wù)公司分公司設立

第九十三條  財務(wù)公司由于發(fā)生合并與分立、跨省級派出機構遷址，或者所屬集團被收購或重組而申請設立分公司的，應當具備以下條件：

（一）確屬業(yè)務(wù)發(fā)展和為成員單位提供財務(wù)管理服務(wù)需要；

（二）擬設分公司所服務(wù)的成員單位不少于10 家，且前述成員單位資產(chǎn)合計不低于10億元人民幣；或成員單位不足10家，但成員單位資產(chǎn)合計不低于20億元人民幣；

（三）各項審慎監管指標符合有關(guān)監管規定；

（四）注冊資本不低于3億元人民幣，具有撥付營(yíng)運資金的能力；

（五）經(jīng)營(yíng)狀況良好，最近2個(gè)會(huì )計年度連續盈利；

（六）最近2年內未發(fā)生重大案件或重大違法違規行為；

（七）監管評級良好；

（八）銀保監會(huì )規章規定的其他審慎性條件。

第九十四條  財務(wù)公司設立的分公司應當具備以下條件：

（一）營(yíng)運資金到位；

（二）有符合任職資格條件的高級管理人員和熟悉相關(guān)業(yè)務(wù)的從業(yè)人員；

（三）有與業(yè)務(wù)發(fā)展相適應的組織機構和規章制度；

（四）建立了與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和監管要求相適應的信息科技架構，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的必要、安全且合規的信息系統，具備保障業(yè)務(wù)持續運營(yíng)的技術(shù)與措施；

（五）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和其他設施；

（六）銀保監會(huì )規章規定的其他審慎性條件。

第九十五條  財務(wù)公司由于發(fā)生合并與分立、跨省級派出機構變更住所，或者所屬集團被收購或重組而設立分公司的，應與前述變更事項一并提出申請，許可程序分別適用財務(wù)公司合并與分立、跨省級派出機構變更住所、或者因所屬集團被收購或重組而進(jìn)行股權變更的規定。

第九十六條  財務(wù)公司分公司的籌建期為批準決定之日起6個(gè)月。未能按期完成籌建的，應在籌建期限屆滿(mǎn)前1個(gè)月向法人機構所在地省級派出機構和擬設地省級派出機構提交籌建延期報告?；I建延期不得超過(guò)一次，延長(cháng)期限不得超過(guò)3個(gè)月。

申請人應在前款規定的期限屆滿(mǎn)前提交分公司開(kāi)業(yè)申請，逾期未提交的，設立分公司批準文件失效，由決定機關(guān)注銷(xiāo)籌建許可。

第九十七條  財務(wù)公司分公司開(kāi)業(yè)，應由財務(wù)公司作為申請人向擬設分公司所在地省級派出機構提交申請，由擬設分公司所在地省級派出機構受理、審查并決定。擬設分公司所在地省級派出機構自受理之日起2個(gè)月內作出核準或不予核準的書(shū)面決定，并抄報銀保監會(huì )，抄送法人機構所在地省級派出機構。

第九十八條  申請人應在收到開(kāi)業(yè)核準文件并領(lǐng)取金融許可證后，辦理工商登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執照。

財務(wù)公司分公司應當自領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執照之日起6 個(gè)月內開(kāi)業(yè)。不能按期開(kāi)業(yè)的，應在開(kāi)業(yè)期限屆滿(mǎn)前1個(gè)月向擬設分公司所在地省級派出機構提交開(kāi)業(yè)延期報告。開(kāi)業(yè)延期不得超過(guò)一次，延長(cháng)期限不得超過(guò)3個(gè)月。

未在前款規定期限內開(kāi)業(yè)的，開(kāi)業(yè)核準文件失效，由決定機關(guān)注銷(xiāo)開(kāi)業(yè)許可，收回金融許可證，并予以公告。
 

第十二節 貨幣經(jīng)紀公司分支機構設立

第九十九條  貨幣經(jīng)紀公司分支機構包括分公司、代表處。

第一百條  貨幣經(jīng)紀公司申請設立分公司，應當具備以下條件：

（一）確屬業(yè)務(wù)發(fā)展需要，且建立了完善的對分公司的業(yè)務(wù)授權及管理問(wèn)責制度；

（二）注冊資本不低于5000萬(wàn)元人民幣或等值的可自由兌換貨幣，具有撥付營(yíng)運資金的能力；

（三）經(jīng)營(yíng)狀況良好，最近2個(gè)會(huì )計年度連續盈利；

（四）最近2年無(wú)重大案件或重大違法違規經(jīng)營(yíng)記錄；

（五）銀保監會(huì )規章規定的其他審慎性條件。

第一百零一條  貨幣經(jīng)紀公司設立的分公司應當具備以下條件：

（一）營(yíng)運資金到位；

（二）有符合任職資格條件的高級管理人員和熟悉相關(guān)業(yè)務(wù)的從業(yè)人員；

（三）有與業(yè)務(wù)發(fā)展相適應的組織機構和規章制度；

（四）建立了與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和監管要求相適應的信息科技架構，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的必要、安全且合規的信息系統，具備保障業(yè)務(wù)持續運營(yíng)的技術(shù)與措施；

（五）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和其他設施；

（六）銀保監會(huì )規章規定的其他審慎性條件。

第一百零二條  貨幣經(jīng)紀公司設立分公司須經(jīng)籌建和開(kāi)業(yè)兩個(gè)階段。

第一百零三條  貨幣經(jīng)紀公司籌建分公司，應由貨幣經(jīng)紀公司作為申請人向法人機構所在地省級派出機構提交申請，同時(shí)抄報擬設分公司所在地省級派出機構，由法人機構所在地省級派出機構受理、審查并決定。法人機構所在地省級派出機構自受理之日起4個(gè)月內作出批準或不批準的書(shū)面決定。法人機構所在地省級派出機構作出決定之前應征求擬設分公司所在地省級派出機構的意見(jiàn)。

第一百零四條  貨幣經(jīng)紀公司分公司的籌建期為批準決定之日起6個(gè)月。未能按期完成籌建的，應在籌建期限屆滿(mǎn)前1個(gè)月向法人機構所在地省級派出機構和擬設地省級派出機構提交籌建延期報告?；I建延期不得超過(guò)一次，延長(cháng)期限不得超過(guò)3個(gè)月。

申請人應在前款規定的期限屆滿(mǎn)前提交開(kāi)業(yè)申請，逾期未提交的，籌建批準文件失效，由決定機關(guān)注銷(xiāo)籌建許可。

第一百零五條  貨幣經(jīng)紀公司分公司開(kāi)業(yè)，應由貨幣經(jīng)紀公司作為申請人向擬設分公司所在地省級派出機構提交申請，由擬設分公司所在地省級派出機構受理、審查并決定。擬設分公司所在地省級派出機構自受理之日起2個(gè)月內作出核準或不予核準的書(shū)面決定，并抄報銀保監會(huì )，抄送法人機構所在地省級派出機構。

第一百零六條  申請人應在收到開(kāi)業(yè)核準文件并領(lǐng)取金融許可證后，辦理工商登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執照。

貨幣經(jīng)紀公司分公司自領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執照之日起6 個(gè)月內開(kāi)業(yè)。不能按期開(kāi)業(yè)的，應在開(kāi)業(yè)期限屆滿(mǎn)前1個(gè)月向擬設分公司所在地省級派出機構提交開(kāi)業(yè)延期報告。開(kāi)業(yè)延期不得超過(guò)一次，延長(cháng)期限不得超過(guò)3 個(gè)月。

未在前款規定期限內開(kāi)業(yè)的，開(kāi)業(yè)核準文件失效，由決定機關(guān)注銷(xiāo)開(kāi)業(yè)許可，收回金融許可證，并予以公告。

第一百零七條  貨幣經(jīng)紀公司根據業(yè)務(wù)開(kāi)展需要，可以在業(yè)務(wù)比較集中的地區設立代表處。由貨幣經(jīng)紀公司作為申請人向法人機構所在地省級派出機構提交申請，同時(shí)抄報擬設代表處所在地省級派出機構，由法人機構所在地省級派出機構受理、審查并決定。法人機構所在地省級派出機構自受理之日起6個(gè)月內作出批準或不批準的書(shū)面決定。法人機構所在地省級派出機構作出決定之前應征求擬設代表處所在地省級派出機構的意見(jiàn)。
 

第十三節 境外非銀行金融機構駐華代表處設立

第一百零八條  境外非銀行金融機構申請設立駐華代表處，應具備以下條件：

（一）所在國家或地區有完善的金融監督管理制度；

（二）是由所在國家或地區金融監管當局批準設立的金融機構，或者是金融性行業(yè)協(xié)會(huì )會(huì )員；

（三）具有從事國際金融活動(dòng)的經(jīng)驗；

（四）經(jīng)營(yíng)狀況良好，最近2年內無(wú)重大違法違規記錄；

（五）具有有效的反洗錢(qián)措施；

（六）有符合任職資格條件的首席代表；

（七）銀保監會(huì )規章規定的其他審慎性條件。

第一百零九條  境外非銀行金融機構設立駐華代表處，應由其母公司向擬設地省級派出機構提交申請，由省級派出機構受理并初步審查，銀保監會(huì )審查并決定。銀保監會(huì )自收到完整申請材料之日起6個(gè)月內作出批準或不批準的書(shū)面決定。

 

第三章 機構變更
 

第一節 法人機構變更

第一百一十條  非銀行金融機構法人機構變更事項包括：變更名稱(chēng)，變更股權或調整股權結構，變更注冊資本，變更住所，修改公司章程，分立或合并，金融資產(chǎn)管理公司變更組織形式，以及銀保監會(huì )規定的其他變更事項。

第一百一十一條  金融資產(chǎn)管理公司變更名稱(chēng)，由銀保監會(huì )受理、審查并決定。其他非銀行金融機構變更名稱(chēng)，由地市級派出機構或所在地省級派出機構受理、審查并決定。銀保監會(huì )、省級派出機構或地市級派出機構自受理之日起3個(gè)月內作出批準或不批準的書(shū)面決定。由省級派出機構或地市級派出機構決定的，應將決定抄報上級監管機關(guān)。

第一百一十二條  所有擬投資入股非銀行金融機構的出資人的資格以及非銀行金融機構變更股權或調整股權結構均應經(jīng)過(guò)審批，但成員單位之間轉讓財務(wù)公司股權單次不超過(guò)財務(wù)公司注冊資本5%的，以及關(guān)聯(lián)方共同持有上市的非銀行金融機構流通股份未達到公司總股份5%的除外。

第一百一十三條  金融資產(chǎn)管理公司以外的非銀行金融機構變更股權及調整股權結構，擬投資入股的出資人應分別具備以下條件：

（一）財務(wù)公司出資人的條件適用本辦法第七條至第十三條及第十五條的規定；

（二）金融租賃公司出資人的條件適用本辦法第二十四條至第三十三條的規定；

（三）汽車(chē)金融公司出資人的條件適用本辦法第四十條至第四十三條的規定；

（四）貨幣經(jīng)紀公司出資人的條件適用本辦法第五十條至第五十二條的規定；

（五）消費金融公司出資人的條件適用本辦法第五十九條至第六十四條的規定。

第一百一十四條  金融資產(chǎn)管理公司股權變更或調整股權結構應當有符合條件的出資人，包括境內金融機構、境外金融機構、境內非金融機構和銀保監會(huì )認可的其他出資人。

第一百一十五條  境內金融機構作為金融資產(chǎn)管理公司的出資人，應當具備以下條件：

（一）主要審慎監管指標符合監管要求；

（二）公司治理良好，內部控制健全有效；

（三）最近2個(gè)會(huì )計年度連續盈利；

（四）社會(huì )聲譽(yù)良好，最近２年無(wú)嚴重違法違規行為和重大案件；

（五）入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股；

（六）承諾5年內不轉讓所持有的金融資產(chǎn)管理公司股權（銀保監會(huì )依法責令轉讓的除外）；

（七）銀保監會(huì )規章規定的其他審慎性條件。

第一百一十六條  境外金融機構作為金融資產(chǎn)管理公司的戰略投資者，應當具備以下條件：

（一）最近１個(gè)會(huì )計年度末總資產(chǎn)原則上不少于100億美元；

（二）銀保監會(huì )認可的國際評級機構最近２年對其長(cháng)期信用評級為良好；

（三）最近２個(gè)會(huì )計年度連續盈利；

（四）商業(yè)銀行資本充足率應當達到其注冊地銀行業(yè)資本充足率平均水平且不低于10.5%；非銀行金融機構資本總額不低于加權風(fēng)險資產(chǎn)總額的10%；

（五）內部控制健全有效；

（六）注冊地金融機構監督管理制度完善；

（七）所在國（地區）經(jīng)濟狀況良好；

（八）入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股；

（九）承諾5年內不轉讓所持有的金融資產(chǎn)管理公司股權（銀保監會(huì )依法責令轉讓的除外）；

（十）銀保監會(huì )規章規定的其他審慎性條件。

第一百一十七條  境內非金融機構作為金融資產(chǎn)管理公司的出資人，應當符合以下條件：

（一）依法設立，具有法人資格；

（二）具有良好的公司治理結構或有效的組織管理方式；

（三）具有良好的社會(huì )聲譽(yù)、誠信記錄和納稅記錄，能按期足額償還金融機構的貸款本金和利息；

（四）具有較長(cháng)的發(fā)展期和穩定的經(jīng)營(yíng)狀況；

（五）具有較強的經(jīng)營(yíng)管理能力和資金實(shí)力；

（六）財務(wù)狀況良好，最近2個(gè)會(huì )計年度連續盈利；

（七）年終分配后，凈資產(chǎn)達到全部資產(chǎn)的30%；

（八）入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股；

（九）承諾5年內不轉讓所持有的金融資產(chǎn)管理公司股權（銀保監會(huì )依法責令轉讓的除外）；

（十）銀保監會(huì )規章規定的其他審慎性條件。

第一百一十八條  存在以下情形之一的企業(yè)不得作為金融資產(chǎn)管理公司的出資人：

（一）公司治理結構與機制存在明顯缺陷；

（二）關(guān)聯(lián)企業(yè)眾多、股權關(guān)系復雜且不透明、關(guān)聯(lián)交易頻繁且異常；

（三）核心主業(yè)不突出且其經(jīng)營(yíng)范圍涉及行業(yè)過(guò)多；

（四）現金流量波動(dòng)受經(jīng)濟景氣影響較大；

（五）資產(chǎn)負債率、財務(wù)杠桿率高于行業(yè)平均水平；

（六）代他人持有金融資產(chǎn)管理公司股權；

（七）其他對金融資產(chǎn)管理公司產(chǎn)生重大不利影響的情況。

第一百一十九條  金融資產(chǎn)管理公司變更股權或調整股權結構，由銀保監會(huì )受理、審查并決定。銀保監會(huì )自受理之日起3個(gè)月內作出批準或不批準的書(shū)面決定。

財務(wù)公司由于所屬企業(yè)集團被收購或重組引起變更股權或調整股權結構的，金融租賃公司、汽車(chē)金融公司、貨幣經(jīng)紀公司、消費金融公司由于實(shí)際控制人變更引起變更股權或調整股權結構的，由所在地省級派出機構受理并初步審查，銀保監會(huì )審查并決定，銀保監會(huì )自收到完整申請材料之日起3個(gè)月內作出批準或不批準的書(shū)面決定。

財務(wù)公司、金融租賃公司、汽車(chē)金融公司、貨幣經(jīng)紀公司、消費金融公司由于其他原因引起變更股權或調整股權結構的，由地市級派出機構或所在地省級派出機構受理并初步審查，省級派出機構審查并決定，省級派出機構自受理或收到完整申請材料之日起3個(gè)月內作出批準或不批準的書(shū)面決定，并抄報銀保監會(huì )。

第一百二十條  非銀行金融機構申請變更注冊資本，應當具備以下條件：

（一）變更注冊資本后仍然符合銀保監會(huì )對該類(lèi)機構最低注冊資本和資本充足性的要求；

（二）增加注冊資本引入新出資人或引起實(shí)際控制人變更的，新出資人或新取得實(shí)際控制人地位的出資人應相應符合第一百一十三條至第一百一十八條規定的條件；

（三）銀保監會(huì )規章規定的其他審慎性條件。

第一百二十一條  非銀行金融機構申請變更注冊資本的許可程序適用本辦法第一百一十一條的規定，變更注冊資本涉及變更股權或調整股權結構的，許可程序適用本辦法第一百一十九條的規定。

第一百二十二條  非銀行金融機構以公開(kāi)募集和上市交易股份方式，以及已上市的非銀行金融機構以配股或募集新股份的方式變更注冊資本的，應當符合中國證監會(huì )規定的條件。

向中國證監會(huì )申請前，有關(guān)方案應先獲得銀保監會(huì )或其派出機構的批準，許可程序適用本辦法第一百一十九條的規定。

第一百二十三條  非銀行金融機構變更住所，應當有與業(yè)務(wù)發(fā)展相符合的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和其他設施。

非銀行金融機構申請變更住所的許可程序適用本辦法第一百一十一條的規定。

第一百二十四條  非銀行金融機構修改公司章程應符合《中華人民共和國公司法》、《金融資產(chǎn)管理公司監管辦法》、《企業(yè)集團財務(wù)公司管理辦法》、《金融租賃公司管理辦法》、《汽車(chē)金融公司管理辦法》、《貨幣經(jīng)紀公司試點(diǎn)管理辦法》、《消費金融公司試點(diǎn)管理辦法》及其他有關(guān)法律、法規的規定。

第一百二十五條  非銀行金融機構申請修改公司章程的許可程序適用本辦法第一百一十一條的規定。

非銀行金融機構因為發(fā)生變更名稱(chēng)、股權、注冊資本、住所或營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、業(yè)務(wù)范圍等前置審批事項而引起公司章程內容變更的，不需申請修改章程，應將修改后的章程向監管機構報備。

第一百二十六條  非銀行金融機構分立應符合有關(guān)法律、行政法規和規章的規定。

金融資產(chǎn)管理公司分立，向銀保監會(huì )提交申請，由銀保監會(huì )受理、審查并決定。銀保監會(huì )自受理之日起3 個(gè)月內作出批準或不批準的書(shū)面決定。其他非銀行金融機構分立，向所在地省級派出機構提交申請，由省級派出機構受理并初步審查，銀保監會(huì )審查并決定。銀保監會(huì )自收到完整申請材料之日起3個(gè)月內作出批準或不批準的書(shū)面決定。

非銀行金融機構分立后依然存續的，在分立公告期限屆滿(mǎn)后，應按照有關(guān)變更事項的條件和程序通過(guò)行政許可。分立后成為新公司的，在分立公告期限屆滿(mǎn)后，應按照法人機構開(kāi)業(yè)的條件和程序通過(guò)行政許可。

第一百二十七條  非銀行金融機構合并應符合有關(guān)法律、行政法規和規章的規定。

金融資產(chǎn)管理公司吸收合并，向銀保監會(huì )提交申請，由銀保監會(huì )受理、審查并決定。銀保監會(huì )自受理之日起3個(gè)月內作出批準或不批準的書(shū)面決定。其他非銀行金融機構吸收合并，由吸收合并方向其所在地省級派出機構提出申請，并抄報被吸收合并方所在地省級派出機構，由吸收合并方所在地省級派出機構受理并初步審查，銀保監會(huì )審查并決定。銀保監會(huì )自收到完整申請材料之日起3個(gè)月內作出批準或不批準的書(shū)面決定。吸收合并方所在地省級派出機構在將初審意見(jiàn)上報銀保監會(huì )之前應征求被吸收合并方所在地省級派出機構的意見(jiàn)。吸收合并公告期限屆滿(mǎn)后，吸收合并方應按照變更事項的條件和程序通過(guò)行政許可；被吸收合并方應按照法人機構解散的條件和程序通過(guò)行政許可。被吸收合并方改建為分支機構的，應按照有關(guān)分支機構開(kāi)業(yè)的條件和程序通過(guò)行政許可。

金融資產(chǎn)管理公司新設合并，向銀保監會(huì )提交申請，由銀保監會(huì )受理、審查并決定。銀保監會(huì )自受理之日起3個(gè)月內作出批準或不批準的書(shū)面決定。其他非銀行金融機構新設合并，由其中一方作為主報機構向其所在地省級派出機構提交申請，同時(shí)抄報另一方所在地省級派出機構，由主報機構所在地省級派出機構受理并初步審查，銀保監會(huì )審查并決定。銀保監會(huì )自收到完整申請材料之日起3個(gè)月內作出批準或不批準的書(shū)面決定。主報機構所在地省級派出機構在將初審意見(jiàn)上報銀保監會(huì )之前應征求另一方所在地省級派出機構的意見(jiàn)。新設合并公告期限屆滿(mǎn)后，新設機構應按照法人機構開(kāi)業(yè)的條件和程序通過(guò)行政許可；原合并機構應按照法人機構解散的條件和程序通過(guò)行政許可。

第一百二十八條  金融資產(chǎn)管理公司變更組織形式，應當符合《中華人民共和國公司法》、《金融資產(chǎn)管理公司監管辦法》以及其他法律、行政法規和規章的規定。

第一百二十九條  金融資產(chǎn)管理公司變更組織形式，由銀保監會(huì )受理、審查并決定。銀保監會(huì )自受理之日起3個(gè)月內作出批準或不批準的書(shū)面決定。
 

第二節 子公司變更

第一百三十條  非銀行金融機構子公司須經(jīng)許可的變更事項包括：金融資產(chǎn)管理公司境外全資附屬或控股金融機構變更名稱(chēng)、注冊資本、股權，分立或合并，重大投資事項（指投資額為1億元人民幣以上或者投資額占其注冊資本5%以上的股權投資事項）；金融租賃公司專(zhuān)業(yè)子公司變更名稱(chēng)、變更注冊資本、變更股權或調整股權結構，境內專(zhuān)業(yè)子公司修改公司章程；財務(wù)公司境外子公司變更名稱(chēng)、變更注冊資本；以及銀保監會(huì )規定的其他變更事項。

第一百三十一條  金融資產(chǎn)管理公司境外全資附屬或控股金融機構變更名稱(chēng)、注冊資本、股權，分立或合并，或進(jìn)行重大投資，由金融資產(chǎn)管理公司向銀保監會(huì )提交申請，銀保監會(huì )受理、審查并決定。銀保監會(huì )自受理之日起3個(gè)月內作出批準或不批準的書(shū)面決定。

第一百三十二條  金融租賃公司境內專(zhuān)業(yè)子公司變更名稱(chēng)，由專(zhuān)業(yè)子公司向地市級派出機構或所在地省級派出機構提出申請，金融租賃公司境外專(zhuān)業(yè)子公司變更名稱(chēng)，由金融租賃公司向地市級派出機構或所在地省級派出機構提出申請，地市級派出機構或省級派出機構受理、審查并決定。地市級派出機構或省級派出機構應自受理之日起3個(gè)月內作出批準或不批準的書(shū)面決定，并抄報上級監管機關(guān)。

第一百三十三條  金融租賃公司專(zhuān)業(yè)子公司變更股權或調整股權結構，擬投資入股的出資人應符合第八十二條規定的條件。

金融租賃公司境內專(zhuān)業(yè)子公司變更股權或調整股權結構，由專(zhuān)業(yè)子公司向地市級派出機構或所在地省級派出機構提出申請，金融租賃公司境外專(zhuān)業(yè)子公司變更股權或調整股權結構，由金融租賃公司向地市級派出機構或所在地省級派出機構提出申請，地市級派出機構或省級派出機構受理，省級派出機構審查并決定。省級派出機構應自受理之日或收到完整申請材料之日起3個(gè)月內作出批準或不批準的書(shū)面決定，并抄報銀保監會(huì )。

第一百三十四條  金融租賃公司專(zhuān)業(yè)子公司變更注冊資本，應當具備以下條件：

（一）變更注冊資本后仍然符合銀保監會(huì )的相關(guān)監管要求；

（二）增加注冊資本涉及新出資人的，新出資人應符合第八十二條規定的條件；

（三）銀保監會(huì )規章規定的其他審慎性條件。

金融租賃公司專(zhuān)業(yè)子公司變更注冊資本的許可程序適用第一百三十二條的規定，如變更注冊資本同時(shí)涉及變更股權或調整股權結構的，許可程序適用第一百三十三條的規定。

第一百三十五條  金融租賃公司境內專(zhuān)業(yè)子公司修改公司章程應符合《中華人民共和國公司法》、《金融租賃公司專(zhuān)業(yè)子公司管理暫行規定》的規定。

金融租賃公司境內專(zhuān)業(yè)子公司申請修改公司章程的許可程序適用第一百一十一條的規定。金融租賃公司境內專(zhuān)業(yè)子公司因為發(fā)生變更名稱(chēng)、股權、注冊資本、業(yè)務(wù)范圍等前置審批事項而引起公司章程內容變更的，不需申請修改章程，應將修改后的章程向地市級派出機構或所在地省級派出機構報備。

第一百三十六條  財務(wù)公司境外子公司變更名稱(chēng)或注冊資本，由財務(wù)公司向地市級派出機構或所在地省級派出機構提出申請，地市級派出機構或省級派出機構受理、審查并決定。地市級派出機構或省級派出機構應自受理之日起3個(gè)月內作出批準或不批準的書(shū)面決定，并抄報上級監管機關(guān)。
 

第三節 分公司和代表處變更

第一百三十七條  非銀行金融機構分公司和代表處變更名稱(chēng)，由其法人機構向分公司或代表處所在地地市級派出機構或所在地省級派出機構提出申請，由地市級派出機構或所在地省級派出機構受理、審查并決定。地市級派出機構或省級派出機構應自受理之日起3個(gè)月內作出批準或不批準的書(shū)面決定，并抄報上級監管機關(guān)。

第一百三十八條  境外非銀行金融機構駐華代表處申請變更名稱(chēng)，由其母公司向代表處所在地省級派出機構提交申請，由省級派出機構受理、審查并決定。省級派出機構應自受理之日起3個(gè)月內作出批準或不批準的決定，并抄報銀保監會(huì )。
 

第四章 機構終止
 

第一節 法人機構終止

第一百三十九條  非銀行金融機構法人機構滿(mǎn)足以下情形之一的，可以申請解散：

（一）公司章程規定的營(yíng)業(yè)期限屆滿(mǎn)或者規定的其他解散事由出現時(shí)；

（二）股東會(huì )議決定解散；

（三）因公司合并或者分立需要解散；

（四）其他法定事由。

組建財務(wù)公司的企業(yè)集團解散，財務(wù)公司應當申請解散。

第一百四十條  金融資產(chǎn)管理公司解散，向銀保監會(huì )提交申請，由銀保監會(huì )受理、審查并決定。銀保監會(huì )自受理之日起3個(gè)月內作出批準或不批準的書(shū)面決定。

其他非銀行金融機構解散，向所在地省級派出機構提交申請，省級派出機構受理并初步審查，銀保監會(huì )審查并決定。銀保監會(huì )自收到完整申請材料之日起3個(gè)月內作出批準或不批準的書(shū)面決定。

第一百四十一條  非銀行金融機構法人機構有以下情形之一的，向法院申請破產(chǎn)前，應當向銀保監會(huì )申請并獲得批準：

（一）不能清償到期債務(wù)，并且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)或者明顯缺乏清償能力的，自愿或應其債權人要求申請破產(chǎn)的；

（二）已解散但未清算或者未清算完畢，依法負有清算責任的人發(fā)現該機構資產(chǎn)不足以清償債務(wù)，應當申請破產(chǎn)的。

第一百四十二條  金融資產(chǎn)管理公司擬破產(chǎn)，向銀保監會(huì )提交申請，由銀保監會(huì )受理、審查并決定。銀保監會(huì )自受理之日起3個(gè)月內作出批準或不批準的書(shū)面決定。

其他非銀行金融機構擬破產(chǎn)，向所在地省級派出機構提交申請，由省級派出機構受理并初步審查，銀保監會(huì )審查并決定。銀保監會(huì )自收到完整申請材料之日起3個(gè)月內作出批準或不批準的書(shū)面決定。
 

第二節 子公司終止

第一百四十三條  金融資產(chǎn)管理公司境外全資附屬或控股金融機構、金融租賃公司專(zhuān)業(yè)子公司、財務(wù)公司境外子公司解散或破產(chǎn)的條件，參照第一百三十九條和第一百四十一條的規定執行。

第一百四十四條  金融資產(chǎn)管理公司境外全資附屬或控股金融機構解散或擬破產(chǎn)，由金融資產(chǎn)管理公司向銀保監會(huì )提交申請，銀保監會(huì )受理、審查并決定。銀保監會(huì )自受理之日起3個(gè)月內作出批準或不批準的書(shū)面決定。

金融租賃公司境內專(zhuān)業(yè)子公司解散或擬破產(chǎn)，由金融租賃公司向專(zhuān)業(yè)子公司所在地省級派出機構提出申請，省級派出機構受理并初步審查，銀保監會(huì )審查并決定。銀保監會(huì )自收到完整申請材料之日起3個(gè)月內作出批準或不批準的書(shū)面決定。

金融租賃公司境外專(zhuān)業(yè)子公司解散或擬破產(chǎn)，由金融租賃公司向其所在地省級派出機構提出申請，省級派出機構受理并初步審查，銀保監會(huì )審查并決定。銀保監會(huì )自收到完整申請材料之日起3個(gè)月內作出批準或不批準的書(shū)面決定。

財務(wù)公司境外子公司解散或擬破產(chǎn)，由財務(wù)公司向其所在地省級派出機構提出申請，省級派出機構受理并初步審查，銀保監會(huì )審查并決定。銀保監會(huì )自收到完整申請材料之日起3個(gè)月內作出批準或不批準的書(shū)面決定。
 

第三節 分公司和代表處終止

第一百四十五條  非銀行金融機構分公司、代表處，以及境外非銀行金融機構駐華代表處終止營(yíng)業(yè)或關(guān)閉（被依法撤銷(xiāo)除外），應當提出終止營(yíng)業(yè)或關(guān)閉申請。

第一百四十六條  非銀行金融機構分公司、代表處申請終止營(yíng)業(yè)或關(guān)閉，應當具備以下條件：

（一）公司章程規定的有權決定機構決定該分支機構終止營(yíng)業(yè)或關(guān)閉；

（二）分支機構各項業(yè)務(wù)和人員已依法進(jìn)行了適當的處置安排；

（三）銀保監會(huì )規章規定的其他審慎性條件。

第一百四十七條  非銀行金融機構分公司或代表處終止營(yíng)業(yè)或關(guān)閉，由其法人機構向分公司或代表處地市級派出機構或所在地省級派出機構提交申請，由地市級派出機構或省級派出機構受理并初步審查，省級派出機構審查并決定。省級派出機構自受理或收到完整申請材料之日起3個(gè)月內作出批準或不批準的書(shū)面決定，并抄報銀保監會(huì )。

第一百四十八條  境外非銀行金融機構駐華代表處申請關(guān)閉，由其母公司向代表處所在地省級派出機構提交申請，由省級派出機構受理并初步審查，銀保監會(huì )審查并決定。銀保監會(huì )自收到完整申請資料之日起3個(gè)月內作出批準或不批準的書(shū)面決定。
 

第五章 調整業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)品種

第一節 財務(wù)公司經(jīng)批準發(fā)行債券等五項業(yè)務(wù)資格

第一百四十九條  財務(wù)公司申請經(jīng)批準發(fā)行債券業(yè)務(wù)資格、承銷(xiāo)成員單位的企業(yè)債券、有價(jià)證券投資、對金融機構的股權投資，以及成員單位產(chǎn)品的消費信貸、買(mǎi)方信貸和融資租賃業(yè)務(wù)，應具備以下條件：

（一）財務(wù)公司開(kāi)業(yè)1年以上，且經(jīng)營(yíng)狀況良好；

（二）注冊資本不低于3億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；

（三）符合審慎監管指標要求；

（四）有比較完善的業(yè)務(wù)決策機制、風(fēng)險控制制度、業(yè)務(wù)操作規程；

（五）具有與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應的安全且合規的信息系統，具備保障業(yè)務(wù)持續運營(yíng)的技術(shù)與措施；

（六）有相應的合格專(zhuān)業(yè)人員；

（七）監管評級良好；

（八）銀保監會(huì )規章規定的其他審慎性條件。

第一百五十條  財務(wù)公司申請開(kāi)辦有價(jià)證券投資業(yè)務(wù)，除符合第一百四十九條規定外，還應具備以下條件：

（一）申請固定收益類(lèi)有價(jià)證券投資業(yè)務(wù)的，最近1年月均存放同業(yè)余額不低于5億元；申請股票投資以外的有價(jià)證券投資業(yè)務(wù)的，最近1年資金集中度達到且持續保持在30%以上，且最近1年月均存放同業(yè)余額不低于10億元；申請股票投資業(yè)務(wù)的，最近1 年資金集中度達到且持續保持在30%以上，且最近1 年月均存放同業(yè)余額不低于30億元；

（二）負責投資業(yè)務(wù)的從業(yè)人員中三分之二以上具有相應的專(zhuān)業(yè)資格或一定年限的從業(yè)經(jīng)驗。

第一百五十一條  財務(wù)公司申請開(kāi)辦對金融機構的股權投資業(yè)務(wù)，除符合第一百四十九條規定外，還應具備以下條件之一：

（一）最近1年資金集中度達到且持續保持在50%以上，且最近1年月均存放同業(yè)余額不低于50億元；

（二）最近1年資金集中度達到且持續保持在30%以上，且最近1年月均存放同業(yè)余額不低于80億元。

第一百五十二條  財務(wù)公司申請開(kāi)辦成員單位產(chǎn)品消費信貸、買(mǎi)方信貸及融資租賃業(yè)務(wù)，除符合第一百四十九條規定外，還應符合以下條件：

（一）注冊資本不低于5億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；

（二）集團應有適合開(kāi)辦此類(lèi)業(yè)務(wù)的產(chǎn)品；

（三）現有信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險管理情況良好。

第一百五十三條  財務(wù)公司申請以上五項業(yè)務(wù)資格，向地市級派出機構或所在地省級派出機構提交申請，由地市級派出機構或省級派出機構受理并初步審查，省級派出機構審查并決定。省級派出機構自受理之日或收到完整申請材料之日起3個(gè)月內作出批準或不批準的書(shū)面決定，并抄報銀保監會(huì )。
 

第二節 財務(wù)公司發(fā)行金融債券

第一百五十四條  財務(wù)公司申請發(fā)行金融債券，應具備以下條件：

（一）具有良好的公司治理結構、完善的內部控制體系；

（二）具有從事金融債券發(fā)行的合格專(zhuān)業(yè)人員；

（三）符合審慎監管指標要求；

（四）注冊資本不低于5億元人民幣；

（五）最近1年不良資產(chǎn)率低于行業(yè)平均水平，資產(chǎn)損失準備撥備充足；

（六）無(wú)到期不能支付債務(wù)；

（七）最近1年凈資產(chǎn)不低于行業(yè)平均水平；

（八）經(jīng)營(yíng)狀況良好，最近3年連續盈利，3年平均可分配利潤足以支付所發(fā)行金融債券1年的利息，申請前1年利潤率不低于行業(yè)平均水平，且有穩定的盈利預期；

（九）已發(fā)行、尚未兌付的金融債券總額不得超過(guò)公司凈資產(chǎn)總額的100%；

（十）最近3年無(wú)重大違法違規記錄；

（十一）監管評級良好；

（十二）銀保監會(huì )規章規定的其他審慎性條件。

財務(wù)公司發(fā)行金融債券應由集團母公司或其他有擔保能力的成員單位提供擔保。

第一百五十五條  財務(wù)公司申請發(fā)行金融債券的許可程序適用本辦法第一百五十三條的規定。
 

第三節 財務(wù)公司開(kāi)辦外匯業(yè)務(wù)

第一百五十六條  財務(wù)公司申請開(kāi)辦外匯業(yè)務(wù)，應當具備以下條件：

（一）依法合規經(jīng)營(yíng)，內控制度健全有效，經(jīng)營(yíng)狀況良好；

（二）有健全的外匯業(yè)務(wù)操作規程和風(fēng)險管理制度；

（三）具有與外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應的安全且合規的信息系統，具備保障業(yè)務(wù)持續運營(yíng)的技術(shù)與措施；

（四）有與開(kāi)辦外匯業(yè)務(wù)相適應的合格外匯業(yè)務(wù)從業(yè)人員；

（五）監管評級良好；

（六）銀保監會(huì )規章規定的其他審慎性條件。

第一百五十七條  財務(wù)公司申請開(kāi)辦外匯業(yè)務(wù)的許可程序適用本辦法第一百五十三條的規定。
 

第四節 金融租賃公司在境內保稅地區設立項目公司開(kāi)展融資租賃業(yè)務(wù)

第一百五十八條  金融租賃公司在境內保稅地區設立項目公司開(kāi)展融資租賃業(yè)務(wù)，應具備以下條件：

（一）符合審慎監管指標要求；

（二）提足各項損失準備金后最近1個(gè)會(huì )計年度期末凈資產(chǎn)不低于10億元人民幣；

（三）具備良好的公司治理和內部控制體系；

（四）具有與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應的安全且合規的信息系統，具備保障業(yè)務(wù)持續運營(yíng)的技術(shù)與措施；

（五）具備開(kāi)辦業(yè)務(wù)所需要的有相關(guān)經(jīng)驗的專(zhuān)業(yè)人員；

（六）制定了開(kāi)辦業(yè)務(wù)所需的業(yè)務(wù)操作流程、風(fēng)險管理、內部控制和會(huì )計核算制度，并經(jīng)董事會(huì )批準；

（七）最近3年內無(wú)重大違法違規經(jīng)營(yíng)記錄；

（八）監管評級良好；

（九）銀保監會(huì )規章規定的其他審慎性條件。

第一百五十九條  金融租賃公司在境內保稅地區設立項目公司開(kāi)展融資租賃業(yè)務(wù)的許可程序適用本辦法第一百五十三條的規定。
 

第五節 金融資產(chǎn)管理公司、金融租賃公司、汽車(chē)金融公司、消費金融公司發(fā)行金融債券

第一百六十條  金融資產(chǎn)管理公司、金融租賃公司、汽車(chē)金融公司、消費金融公司發(fā)行金融債券，應具備以下條件：

（一）具有良好的公司治理機制、完善的內部控制體系和健全的風(fēng)險管理制度；

（二）資本充足率不低于監管部門(mén)的最低要求；

（三）最近3年連續盈利；

（四）風(fēng)險監管指標符合審慎監管要求；

（五）最近3年沒(méi)有重大違法、違規行為；

（六）監管評級良好；

（七）銀保監會(huì )規章規定的其他審慎性條件。

對于資質(zhì)良好但成立未滿(mǎn)3年的金融租賃公司，可由具有擔保能力的擔保人提供擔保。

第一百六十一條  金融資產(chǎn)管理公司發(fā)行金融債券，向銀保監會(huì )提交申請，由銀保監會(huì )受理、審查并決定。銀保監會(huì )自受理之日起3個(gè)月內作出批準或不批準的書(shū)面決定。

金融租賃公司、汽車(chē)金融公司、消費金融公司發(fā)行金融債券的許可程序適用本辦法第一百五十三條的規定。
 

第六節 非銀行金融機構資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)資格

第一百六十二條  非銀行金融機構申請資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)資格，應當具備以下條件：

（一）具有良好的社會(huì )信譽(yù)和經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jì)，最近3 年內沒(méi)有重大違法、違規行為；

（二）具有良好的公司治理、風(fēng)險管理體系和內部控制；

（三）對開(kāi)辦資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)具有合理的目標定位和明確的戰略規劃，并且符合其總體經(jīng)營(yíng)目標和發(fā)展戰略；

（四）具有開(kāi)辦資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)所需要的專(zhuān)業(yè)人員、業(yè)務(wù)處理系統、會(huì )計核算系統、管理信息系統以及風(fēng)險管理和內部控制制度；

（五）監管評級良好；

（六）銀保監會(huì )規章規定的其他審慎性條件。

第一百六十三條  金融資產(chǎn)管理公司申請資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)資格，向銀保監會(huì )提交申請，由銀保監會(huì )受理、審查并決定。銀保監會(huì )自受理之日起3個(gè)月內作出批準或不批準的書(shū)面決定。

其他非銀行金融機構申請資產(chǎn)證券化資格的許可程序適用本辦法第一百五十三條的規定。
 

第七節 非銀行金融機構衍生產(chǎn)品交易資格

第一百六十四條  非銀行金融機構衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)資格分為基礎類(lèi)資格和普通類(lèi)資格。

基礎類(lèi)資格只能從事套期保值類(lèi)衍生產(chǎn)品交易；普通類(lèi)資格除基礎類(lèi)資格可以從事的衍生產(chǎn)品交易之外，還可以從事非套期保值類(lèi)衍生產(chǎn)品交易。

第一百六十五條  非銀行金融機構申請基礎類(lèi)衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)資格，應當具備以下條件：

（一）有健全的衍生產(chǎn)品交易風(fēng)險管理制度和內部控制制度；

（二）具有接受相關(guān)衍生產(chǎn)品交易技能專(zhuān)門(mén)培訓半年以上、從事衍生產(chǎn)品或相關(guān)交易2年以上的交易人員至少2名，相關(guān)風(fēng)險管理人員至少1名，風(fēng)險模型研究或風(fēng)險分析人員至少1名，熟悉套期會(huì )計操作程序和制度規范的人員至少1名，以上人員均需專(zhuān)崗專(zhuān)人，相互不得兼任，且無(wú)不良記錄；

（三）有適當的交易場(chǎng)所和設備；

（四）有處理法律事務(wù)和負責內控合規檢查的專(zhuān)業(yè)部門(mén)及相關(guān)專(zhuān)業(yè)人員；

（五）符合審慎監管指標要求；

（六）監管評級良好；

（七）銀保監會(huì )規章規定的其他審慎性條件。

第一百六十六條  非銀行金融機構申請普通類(lèi)衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)資格，除符合第一百六十五條規定外，還應當具備以下條件：

（一）完善的衍生產(chǎn)品交易前中后臺自動(dòng)聯(lián)接的業(yè)務(wù)處理系統和實(shí)時(shí)風(fēng)險管理系統；

（二）衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)主管人員應當具備5年以上直接參與衍生產(chǎn)品交易活動(dòng)或風(fēng)險管理的資歷，且無(wú)不良記錄；

（三）嚴格的業(yè)務(wù)分離制度，確保套期保值類(lèi)業(yè)務(wù)與非套期保值類(lèi)業(yè)務(wù)的市場(chǎng)信息、風(fēng)險管理、損益核算有效隔離；

（四）完善的市場(chǎng)風(fēng)險、操作風(fēng)險、信用風(fēng)險等風(fēng)險管理框架；

（五）銀保監會(huì )規章規定的其他審慎性條件。

第一百六十七條  非銀行金融機構申請衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)資格的許可程序適用本辦法第一百六十三條的規定。
 

第八節 非銀行金融機構開(kāi)辦其他新業(yè)務(wù)

第一百六十八條  非銀行金融機構申請開(kāi)辦其他新業(yè)務(wù)，應當具備以下基本條件：

（一）有良好的公司治理和內部控制；

（二）經(jīng)營(yíng)狀況良好，主要風(fēng)險監管指標符合要求；

（三）有有效識別和控制新業(yè)務(wù)風(fēng)險的管理制度和健全的新業(yè)務(wù)操作規程；

（四）具有與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應的安全且合規的信息系統，具備保障業(yè)務(wù)持續運營(yíng)的技術(shù)與措施；

（五）有開(kāi)辦新業(yè)務(wù)所需的合格管理人員和業(yè)務(wù)人員；

（六）最近3年內無(wú)重大違法違規經(jīng)營(yíng)記錄；

（七）監管評級良好；

（八）銀保監會(huì )規章規定的其他審慎性條件。

前款所稱(chēng)其他新業(yè)務(wù)，是指除本章第一節至第七節規定的業(yè)務(wù)以外的現行法律法規中已明確規定可以開(kāi)辦，但非銀行金融機構尚未開(kāi)辦的業(yè)務(wù)。

第一百六十九條  非銀行金融機構開(kāi)辦其他新業(yè)務(wù)的許可程序適用本辦法第一百六十三條的規定。

第一百七十條  非銀行金融機構申請開(kāi)辦現行法規未明確規定的業(yè)務(wù)，由銀保監會(huì )另行規定。
 

第六章 董事和高級管理人員任職資格許可

第一節 任職資格條件

第一百七十一條  非銀行金融機構董事長(cháng)、副董事長(cháng)、獨立董事和其他董事等董事會(huì )成員須經(jīng)任職資格許可。

非銀行金融機構的總經(jīng)理（首席執行官、總裁）、副總經(jīng)理（副總裁）、風(fēng)險總監（首席風(fēng)險官）、財務(wù)總監（首席財務(wù)官）、總會(huì )計師、總審計師（總稽核）、運營(yíng)總監（首席運營(yíng)官）、信息總監（首席信息官）、公司內部按照高級管理人員管理的總經(jīng)理助理（總裁助理）和董事會(huì )秘書(shū)，金融資產(chǎn)管理公司財務(wù)部門(mén)、內審部門(mén)負責人，分公司總經(jīng)理（主任）、副總經(jīng)理（副主任）、總經(jīng)理助理，財務(wù)公司、金融租賃公司、貨幣經(jīng)紀公司分公司總經(jīng)理（主任），境外非銀行金融機構駐華代表處首席代表等高級管理人員，須經(jīng)任職資格許可。

金融資產(chǎn)管理公司從境內聘任的境外全資附屬或控股金融機構董事長(cháng)、副董事長(cháng)、總經(jīng)理、副總經(jīng)理，財務(wù)公司境外子公司董事長(cháng)、副董事長(cháng)、總經(jīng)理、副總經(jīng)理，金融租賃公司專(zhuān)業(yè)子公司董事長(cháng)、副董事長(cháng)、總經(jīng)理、副總經(jīng)理，須經(jīng)任職資格許可。

未擔任上述職務(wù)，但實(shí)際履行前三款所列董事和高級管理人員職責的人員，應按銀保監會(huì )有關(guān)規定納入任職資格管理。

第一百七十二條  申請非銀行金融機構董事和高級管理人員任職資格，擬任人應當具備以下基本條件：

（一）具有完全民事行為能力；

（二）具有良好的守法合規記錄；

（三）具有良好的品行、聲譽(yù)；

（四）具有擔任擬任職務(wù)所需的相關(guān)知識、經(jīng)驗及能力；

（五）具有良好的經(jīng)濟、金融從業(yè)記錄；

（六）個(gè)人及家庭財務(wù)穩??；

（七）具有擔任擬任職務(wù)所需的獨立性；

（八）履行對金融機構的忠實(shí)與勤勉義務(wù)。

第一百七十三條  擬任人有以下情形之一的，視為不符合本辦法第一百七十二條第（二）項、第（三）項、第（五）項規定的條件，不得擔任非銀行金融機構董事和高級管理人員：

（一）有故意或重大過(guò)失犯罪記錄的；

（二）有違反社會(huì )公德的不良行為，造成惡劣影響的；

（三）對曾任職機構違法違規經(jīng)營(yíng)活動(dòng)或重大損失負有個(gè)人責任或直接領(lǐng)導責任，情節嚴重的；

（四）擔任或曾任被接管、撤銷(xiāo)、宣告破產(chǎn)或吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執照的機構的董事或高級管理人員的，但能夠證明本人對曾任職機構被接管、撤銷(xiāo)、宣告破產(chǎn)或吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執照不負有個(gè)人責任的除外；

（五）因違反職業(yè)道德、操守或者工作嚴重失職，造成重大損失或惡劣影響的；

（六）指使、參與所任職機構不配合依法監管或案件查處的；

（七）被取消終身的董事和高級管理人員任職資格，或受到監管機構或其他金融管理部門(mén)處罰累計達到2 次以上的；

（八）不具備本辦法規定的任職資格條件，采取不正當手段以獲得任職資格核準的。

第一百七十四條  擬任人有以下情形之一的，視為不符合本辦法第一百七十二條第（六）項、第（七）項規定的條件，不得擔任非銀行金融機構董事和高級管理人員：

（一）截至申請任職資格時(shí)，本人或其配偶仍有數額較大的逾期債務(wù)未能償還，包括但不限于在該金融機構的逾期貸款；

（二）本人及其近親屬合并持有該金融機構5%以上股份，且從該金融機構獲得的授信總額明顯超過(guò)其持有的該金融機構股權凈值；

（三）本人及其所控股的股東單位合并持有該金融機構5%以上股份，且從該金融機構獲得的授信總額明顯超過(guò)其持有的該金融機構股權凈值；

（四）本人或其配偶在持有該金融機構5%以上股份的股東單位任職，且該股東單位從該金融機構獲得的授信總額明顯超過(guò)其持有的該金融機構股權凈值，但能夠證明授信與本人及其配偶沒(méi)有關(guān)系的除外；

（五）存在其他所任職務(wù)與其在該金融機構擬任、現任職務(wù)有明顯利益沖突，或明顯分散其在該金融機構履職時(shí)間和精力的情形。

前款第（四）項不適用于財務(wù)公司董事和高級管理人員。

第一百七十五條  申請非銀行金融機構董事任職資格，擬任人除應符合第一百七十二條至第一百七十四條的規定外，還應當具備以下條件：

（一）具有5年以上的經(jīng)濟、金融、法律、財會(huì )或其他有利于履行董事職責的工作經(jīng)歷，其中擬擔任獨立董事的還應是經(jīng)濟、金融、法律、財會(huì )等方面的專(zhuān)家；

（二）能夠運用非銀行金融機構的財務(wù)報表和統計報表判斷非銀行金融機構的經(jīng)營(yíng)管理和風(fēng)險狀況；

（三）了解擬任職非銀行金融機構的公司治理結構、公司章程以及董事會(huì )職責，并熟知董事的權利和義務(wù)。

第一百七十六條  擬任人有以下情形之一的，不得擔任非銀行金融機構獨立董事：

（一）本人及其近親屬合并持有該非銀行金融機構１%以上股份或股權；

（二）本人或其近親屬在持有該非銀行金融機構1%以上股份或股權的股東單位任職；

（三）本人或其近親屬在該非銀行金融機構、該非銀行金融機構控股或者實(shí)際控制的機構任職；

（四）本人或其近親屬在不能按期償還該非銀行金融機構貸款的機構任職；

（五）本人或其近親屬任職的機構與本人擬任職非銀行金融機構之間存在法律、會(huì )計、審計、管理咨詢(xún)、擔保合作等方面的業(yè)務(wù)聯(lián)系或債權債務(wù)等方面的利益關(guān)系，以致于妨礙其履職獨立性的情形；

（六）本人或其近親屬可能被擬任職非銀行金融機構大股東、高管層控制或施加重大影響，以致于妨礙其履職獨立性的其他情形。

（七）本人已在同類(lèi)型非銀行金融機構任職的。

第一百七十七條  申請非銀行金融機構董事長(cháng)、副董事長(cháng)任職資格，擬任人除應符合第一百七十二條至第一百七十五條的規定外，還應分別具備以下條件：

（一）擔任金融資產(chǎn)管理公司董事長(cháng)、副董事長(cháng)，應具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作8年以上，或相關(guān)經(jīng)濟工作12年以上（其中從事金融工作5年以上）；

（二）擔任財務(wù)公司董事長(cháng)、副董事長(cháng)，應具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作5年以上，或從事企業(yè)集團財務(wù)或資金管理工作8年以上，或從事企業(yè)集團核心主業(yè)及相關(guān)管理工作10年以上；

（三）擔任金融租賃公司董事長(cháng)、副董事長(cháng)，應具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作或融資租賃工作5 年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟工作10年以上；

（四）擔任汽車(chē)金融公司董事長(cháng)、副董事長(cháng)，應具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作5年以上，或從事汽車(chē)生產(chǎn)銷(xiāo)售管理工作10年以上；

（五）擔任貨幣經(jīng)紀公司董事長(cháng)、副董事長(cháng)，應具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作5年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟工作10年以上（其中從事金融工作3年以上）；

（六）擔任消費金融公司董事長(cháng)、副董事長(cháng)，應具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作5年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟工作10年以上；

（七）擔任金融資產(chǎn)管理公司境外全資附屬或控股金融機構董事長(cháng)、副董事長(cháng)，應具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作6年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟工作10年以上（其中從事金融工作3年以上），且能較熟練地運用1門(mén)與所任職務(wù)相適應的外語(yǔ)；

（八）擔任財務(wù)公司境外子公司董事長(cháng)、副董事長(cháng)，應具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作3年以上，或從事企業(yè)集團財務(wù)或資金管理工作6年以上，且能較熟練地運用1門(mén)與所任職務(wù)相適應的外語(yǔ)；

（九）擔任金融租賃公司境內外專(zhuān)業(yè)子公司董事長(cháng)、副董事長(cháng)，應具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作或融資租賃工作3年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟工作8年以上（其中從事金融工作或融資租賃工作2年以上），擔任境外子公司董事長(cháng)、副董事長(cháng)的，應能較熟練地運用1門(mén)與所任職務(wù)相適應的外語(yǔ)。

第一百七十八條  申請非銀行金融機構法人機構高級管理人員任職資格，擬任人除應符合第一百七十二條至第一百七十四條的規定外，還應分別具備以下條件：

（一）擔任金融資產(chǎn)管理公司總經(jīng)理（首席執行官、總裁）、副總經(jīng)理（副總裁），應具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作8年以上或相關(guān)經(jīng)濟工作12年以上（其中從事金融工作4年以上）；

（二）擔任財務(wù)公司總經(jīng)理（首席執行官、總裁）、副總經(jīng)理（副總裁），應具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作5年以上，或從事財務(wù)或資金管理工作10年以上（財務(wù)公司高級管理層中至少應有一人從事金融工作5年以上）；

（三）擔任金融租賃公司總經(jīng)理（首席執行官、總裁）、副總經(jīng)理（副總裁），應具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作或從事融資租賃工作5年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟工作10年以上（其中從事金融工作或融資租賃工作3年以上）；

（四）擔任汽車(chē)金融公司總經(jīng)理（首席執行官、總裁）、副總經(jīng)理（副總裁），應具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作5年以上，或從事汽車(chē)生產(chǎn)銷(xiāo)售管理工作10年以上；

（五）擔任貨幣經(jīng)紀公司總經(jīng)理（首席執行官、總裁）、副總經(jīng)理（副總裁），應具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作5年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟工作10年以上（其中從事金融工作3年以上）；

（六）擔任消費金融公司總經(jīng)理（首席執行官、總裁）、副總經(jīng)理（副總裁），應具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作5年以上，或從事與消費金融相關(guān)領(lǐng)域工作10年以上（消費金融公司高級管理層中至少應有一人從事金融工作5年以上）；

（七）擔任各類(lèi)非銀行金融機構財務(wù)總監（首席財務(wù)官）、總會(huì )計師、總審計師（總稽核），以及金融資產(chǎn)管理公司財務(wù)部門(mén)、內審部門(mén)負責人的，應具備本科以上學(xué)歷，從事財務(wù)、會(huì )計或審計工作6年以上；

（八）擔任各類(lèi)非銀行金融機構風(fēng)險總監（首席風(fēng)險官），應具備本科以上學(xué)歷，從事金融機構風(fēng)險管理工作3年以上，或從事其他金融工作6年以上；

（九）擔任各類(lèi)非銀行金融機構信息總監（首席信息官），應具備本科以上學(xué)歷，從事信息科技工作6 年以上；

（十）非銀行金融機構運營(yíng)總監（首席運營(yíng)官）和公司內部按照高級管理人員管理的總經(jīng)理助理（總裁助理）、董事會(huì )秘書(shū)以及實(shí)際履行高級管理人員職責的人員，任職資格條件比照同類(lèi)機構副總經(jīng)理（副總裁）的任職資格條件執行。

第一百七十九條  申請非銀行金融機構子公司或分公司高級管理人員任職資格，擬任人除應符合第一百七十二條至第一百七十四條的規定外，還應分別具備以下條件：

（一）擔任金融資產(chǎn)管理公司境外全資附屬或控股金融機構總經(jīng)理、副總經(jīng)理或擔任金融資產(chǎn)管理公司分公司總經(jīng)理（主任）、副總經(jīng)理（副主任）、總經(jīng)理助理，應具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作6年以上或相關(guān)經(jīng)濟工作10年以上（其中從事金融工作3年以上），擔任境外全資附屬或控股金融機構總經(jīng)理、副總經(jīng)理的，應能較熟練地運用1門(mén)與所任職務(wù)相適應的外語(yǔ)；

（二）擔任財務(wù)公司境外子公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理或擔任財務(wù)公司分公司總經(jīng)理（主任），應具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作5年以上，或從事財務(wù)或資金管理工作8年以上（其中從事金融工作2年以上），擔任境外子公司總經(jīng)理或副總經(jīng)理的，應能較熟練地運用1 門(mén)與所任職務(wù)相適應的外語(yǔ)；

（三）擔任金融租賃公司境內外專(zhuān)業(yè)子公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理或擔任金融租賃公司分公司總經(jīng)理（主任），應具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作或融資租賃工作3年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟工作8年以上（其中從事金融工作或融資租賃工作2年以上），擔任境外子公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理的，應能較熟練地運用1門(mén)與所任職務(wù)相適應的外語(yǔ)；

（四）擔任貨幣經(jīng)紀公司分公司總經(jīng)理（主任），應具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作5年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟工作8年以上（其中從事金融工作2年以上）；

（五）擔任境外非銀行金融機構駐華代表處首席代表，應具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作或相關(guān)經(jīng)濟工作3年以上。

第一百八十條  擬任人未達到第一百七十七條至第一百七十九條規定的學(xué)歷要求，但具備以下條件之一的，視同達到規定的學(xué)歷：

（一）取得國家教育行政主管部門(mén)認可院校授予的學(xué)士以上學(xué)位；

（二）取得注冊會(huì )計師、注冊審計師或與擬（現）任職務(wù)相關(guān)的高級專(zhuān)業(yè)技術(shù)職務(wù)資格，且相關(guān)從業(yè)年限超過(guò)相應規定4年以上。

第一百八十一條  擬任董事長(cháng)、總經(jīng)理任職資格未獲核準前，非銀行金融機構應指定符合相應任職資格條件的人員代為履職，并自作出指定決定之日起3 日內向監管機構報告。代為履職的人員不符合任職資格條件的，監管機構可以責令非銀行金融機構限期調整。非銀行金融機構應當在6個(gè)月內選聘具有任職資格的人員正式任職。
 

第二節 任職資格許可程序

第一百八十二條  金融資產(chǎn)管理公司及其境外全資附屬或控股金融機構申請核準董事和高級管理人員任職資格，由金融資產(chǎn)管理公司向銀保監會(huì )提交申請，銀保監會(huì )受理、審查并決定。銀保監會(huì )自受理之日起30日內作出核準或不予核準的書(shū)面決定。

其他非銀行金融機構法人機構申請核準董事和高級管理人員任職資格，向地市級派出機構或所在地省級派出機構提交申請，由地市級派出機構或省級派出機構受理并初步審查，省級派出機構審查并決定。省級派出機構自受理之日或收到完整申請材料之日起30日內作出核準或不予核準的書(shū)面決定，并抄報銀保監會(huì )。

財務(wù)公司境外子公司申請核準董事和高級管理人員任職資格，由財務(wù)公司向地市級派出機構或所在地省級派出機構提交申請，地市級派出機構或省級派出機構受理并初步審查，省級派出機構審查并決定。省級派出機構自受理之日或收到完整申請材料之日起30日內作出核準或不予核準的書(shū)面決定，并抄報銀保監會(huì )。

金融租賃公司境內專(zhuān)業(yè)子公司申請核準董事和高級管理人員任職資格，由專(zhuān)業(yè)子公司向地市級派出機構或所在地省級派出機構提交申請，金融租賃公司境外專(zhuān)業(yè)子公司申請核準董事和高級管理人員任職資格，由金融租賃公司向地市級派出機構或所在地省級派出機構提交申請，地市級派出機構或省級派出機構受理并初步審查，省級派出機構審查并決定。省級派出機構自受理之日或收到完整申請材料之日起30日內作出核準或不予核準的書(shū)面決定，并抄報銀保監會(huì )。

非銀行金融機構分公司申請核準高級管理人員任職資格，由其法人機構向分公司地市級派出機構或所在地省級派出機構提交申請，地市級派出機構或省級派出機構受理并初步審查，省級派出機構審查并決定。省級派出機構自受理之日或收到完整申請材料之日起30日內作出核準或不予核準的書(shū)面決定，并抄報銀保監會(huì )，抄送非銀行金融機構法人機構所在地省級派出機構。

境外非銀行金融機構駐華代表處首席代表的任職資格核準，向所在地省級派出機構提交申請，由省級派出機構受理、審查并決定。省級派出機構自受理之日起30日內作出核準或不予核準的書(shū)面決定，并抄報銀保監會(huì )。

第一百八十三條  非銀行金融機構或其分支機構設立時(shí)，董事和高級管理人員的任職資格申請，按照該機構開(kāi)業(yè)的許可程序一并受理、審查并決定。

第一百八十四條  具有高管任職資格且未連續中斷任職１年以上的擬任人在同一法人機構內，同類(lèi)性質(zhì)平行調整職務(wù)或改任較低職務(wù)的，不需重新申請核準任職資格。擬任人應當在任職后5日內向任職機構所在地銀保監會(huì )派出機構報告。
 

第七章 附則

第一百八十五條  獲準機構變更事項許可的，非銀行金融機構及其分支機構應自許可決定之日起6 個(gè)月內完成有關(guān)法定變更手續，并向決定機關(guān)和所在地銀保監會(huì )派出機構報告。獲準董事和高級管理人員任職資格許可的，擬任人應自許可決定之日起3個(gè)月內正式到任，并向決定機關(guān)和所在地銀保監會(huì )派出機構報告。

未在前款規定期限內完成變更或到任的，行政許可決定文件失效，由決定機關(guān)注銷(xiāo)行政許可。

第一百八十六條  非銀行金融機構設立、終止事項，涉及工商、稅務(wù)登記變更等法定程序的，應當在完成有關(guān)法定手續后1個(gè)月內向銀保監會(huì )和所在地銀保監會(huì )派出機構報告。

第一百八十七條  本辦法所稱(chēng)境外含香港、澳門(mén)和臺灣地區。

第一百八十八條  本辦法中的“日”均為工作日，“以上”均含本數或本級。

第一百八十九條  除特別說(shuō)明外，本辦法中各項財務(wù)指標要求均為合并會(huì )計報表口徑。

第一百九十條  其他非銀行金融機構相關(guān)規則另行制定。

第一百九十一條  本辦法由銀保監會(huì )負責解釋。

第一百九十二條  本辦法自公布之日起施行，《中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )非銀行金融機構行政許可事項實(shí)施辦法》（中國銀監會(huì )令2007年第13號）同時(shí)廢止。本辦法施行前有關(guān)規定與本辦法不一致的，按照本辦法執行。

本文鏈接：http://jumpstarthappiness.com/doc/40312.html

本文關(guān)鍵詞： 中國銀保監會(huì ), 銀行, 金融機構, 行政許可, 實(shí)施辦法, 2018年, 修訂版, 全文