銀辦發(fā)〔2019〕197號《中國人民銀行辦公廳關(guān)于印發(fā)〈企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統管理辦法〉的通知》

《中國人民銀行辦公廳關(guān)于印發(fā)〈企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統管理辦法〉的通知》





銀辦發(fā)〔2019〕197號

中國人民銀行上?？偛?，各分行、營(yíng)業(yè)管理部，各省會(huì )(首府)城市中心支行，深圳市中心支行；中國人民銀行清算總中心；國家開(kāi)發(fā)銀行，各政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行，中國郵政儲蓄銀行；中國銀聯(lián)股份有限公司，中國支付清算協(xié)會(huì )，網(wǎng)聯(lián)清算有限公司，農信銀資金清算中心，城銀清算有限公司：

為加強企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統及其業(yè)務(wù)管理，維護系統安全、穩定、高效運行，推進(jìn)落實(shí)賬戶(hù)實(shí)名制，中國人民銀行制定了《企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統管理辦法》，現印發(fā)給你們，請遵照執行。執行中如遇問(wèn)題，請及時(shí)告知中國人民銀行支付結算司。

請中國人民銀行上?？偛?，各分行、營(yíng)業(yè)管理部，各省會(huì )(首府)城市中心支行、深圳市中心支行將本通知轉發(fā)至轄區內中國人民銀行分支機構、銀行業(yè)金融機構及非銀行支付機構。





附件：企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統管理辦法




 

中國人民銀行辦公廳

2019年11月19日



 

企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統管理辦法



 

第一章 總則

第一條 為加強企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統及其業(yè)務(wù)管理，維護系統安全、穩定、高效運行，推進(jìn)落實(shí)賬戶(hù)實(shí)名制，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱(chēng)企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統是中國人銀行聯(lián)合工業(yè)和信息化部、國家稅務(wù)總局、國家市場(chǎng)監督管理總局建設的，為參與機構提供企業(yè)(含企業(yè)法人、非法人企業(yè)、個(gè)體工商戶(hù)，下同)相關(guān)人員手機號碼、企業(yè)納稅狀態(tài)、企業(yè)登記注冊等信息真實(shí)性、有效性核查服務(wù)的業(yè)務(wù)處理平臺。

第三條 企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統的參與機構包括：

(一)銀行業(yè)金融機構。

(二)非銀行支付機構。

(三)特許清算機構。

(四)中國人民銀行同意加入的其他機構。

中國人民銀行清算總中心、中國人民銀行省會(huì )(首府)城市中心支行以上分支機構清算中心和深圳市中心支行清算中心(以下簡(jiǎn)稱(chēng)運行機構)負責企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統運行管理。

第四條 企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統的參與機構及運行機構，適用本辦法。

第五條 參與機構按照自愿加入、自愿使用的原則，加入企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統，辦理企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務(wù)。

參與機構應當以法人為單位加入企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統。參與機構原則上應當以接口方式加入系統，業(yè)務(wù)量較小的參與機構可以以非接口方式加入系統。

未經(jīng)中國人民銀行批準，參與機構不得代理其他機構加入企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統。

第六條 企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查結果僅作為參與機構審核企業(yè)相關(guān)人員手機號碼、企業(yè)納稅狀態(tài)、企業(yè)登記注冊等信息真實(shí)性、有效性的內部參考。

對企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查結果不一致或有其他異常的，參與機構有杈采取措施進(jìn)一步核實(shí)，并根據法律制度規定及內部管理要求予以處理。

參與機構不得以核查結果不一致為由拒絕辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。因企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查結果導致的辦理糾紛及相關(guān)責任，由參與機構自行解決和承擔。

第七條 參與機構應當建立本單位企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務(wù)管理辦法和操作規程、內控制度、責任追究制度、應急預案，確保企業(yè)信息傳輸、存儲安全，嚴控數據使用權限，防止信息泄露。

運行機構應當建立企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查內控制度和企業(yè)信息安全保護機制，嚴格按照《中華人民共和國網(wǎng)絡(luò )安全法》、《金融行業(yè)信息系統信息安全等級保護實(shí)施指引》(JR/T0071-2012)等有關(guān)規定，確保企業(yè)信息傳輸、存儲安全，防止信息泄露。制訂系統運行維護管理制度、突發(fā)事件應急預案，組織開(kāi)展系統突發(fā)事件應急處置。與工業(yè)和信息化部、國家稅務(wù)總局、國家市場(chǎng)監督管理總局相關(guān)技術(shù)部門(mén)建立協(xié)調機制。

參與機構、運行機構應當對通過(guò)企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統獲得的信息保密，不得用于其他目的，不得向任何單位和個(gè)人提供，法律、法規另有規定的除外。

第八條 企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統運行時(shí)間由中國人民銀行統一規定。

第九條 中國人民銀行及其分支機構依法對企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統參與機構、運行機構進(jìn)行監督管理。
 

第二章 聯(lián)網(wǎng)核查

第十條 參與機構開(kāi)展企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查暫僅限于辦理支付結算相關(guān)業(yè)務(wù)，不得用于辦理其他業(yè)務(wù)。其中，企業(yè)相關(guān)人員手機號碼信息聯(lián)網(wǎng)核查暫僅限于辦理企業(yè)銀行賬戶(hù)開(kāi)立、變更、撤銷(xiāo)等相關(guān)業(yè)務(wù)。

參與機構開(kāi)展企業(yè)相關(guān)人員手機號碼信息聯(lián)網(wǎng)核查時(shí)應當取得被核查人的書(shū)面授權。未經(jīng)被核查人書(shū)面授權的不得進(jìn)行手機號碼信息聯(lián)網(wǎng)核查。

第十一條 參與機構開(kāi)展企業(yè)相關(guān)人員手機號碼信息聯(lián)網(wǎng)核查時(shí)，應當準確、完整向企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統提交企業(yè)統一社會(huì )信用代碼(尚未取得統一社會(huì )信用代碼的個(gè)體工商戶(hù)可以提供營(yíng)業(yè)執照號碼，下同)和被核查人手機號碼身份證件類(lèi)型、身份證件號碼、姓名。

企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統依次核查手機號碼、身份證件類(lèi)型、身份證件號碼、姓名的一致性，當某一要素核查不一致時(shí)停止對后續要素核查，并返回相應核查結果。上述要素全部核查一致的，同時(shí)返回手機號碼歸屬運營(yíng)商和歸屬地信息。

第十二條 參與機構開(kāi)展企業(yè)納稅狀態(tài)聯(lián)網(wǎng)核查時(shí)，應當準確、完整向企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統提交企業(yè)統一社會(huì )信用代碼(或納稅人識別號)、企業(yè)名稱(chēng)。

企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統依次核查企業(yè)統一社會(huì )信用代碼(或納稅人識別號)、名稱(chēng)的一致性，當某一要素核查不致時(shí)停止對后續要素核查，并返回相應核查結果。上述要素全部核查一致的，同時(shí)返回登記稅務(wù)機關(guān)代碼、名稱(chēng)和納稅人狀態(tài)信息。

第十三條 參與機構開(kāi)展企業(yè)登記信息聯(lián)網(wǎng)核查時(shí)，應當準確、完整向企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統提交企業(yè)統一社會(huì )信用代碼、企業(yè)名稱(chēng)、法定代表人(單位負責人)姓名及其身份證件號碼。法定代表人或單位負責人授權他人辦理賬戶(hù)相關(guān)業(yè)務(wù)的，還應當提交代理人姓名及其身份證件號碼。

企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統依次核查企業(yè)統一社會(huì )信用代碼、企業(yè)名稱(chēng)、法定代表人(單位負責人)姓名、身份證件號碼的一致性，當某一要素核查不一致時(shí)，停止對后續要素核查，并返回相應核查結果。上述要素全部核查一致的，同時(shí)返回企業(yè)登記狀態(tài)、營(yíng)業(yè)執照記載其他信息、股權結構信息、董事、監事、高級管理人員信息、企業(yè)歷史變更信息、是否納入異常經(jīng)營(yíng)名錄、是否納入嚴重違法失信企業(yè)名單、營(yíng)業(yè)執照作廢聲明等信息。

第十四條 參與機構可以采用單筆核查、批量核查方式進(jìn)行企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查。對單筆核查，企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統實(shí)時(shí)返回核查結果。對批量核查，企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統于次日返回核查結果。

第十五條 參與機構收到企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統返回的核查結果后，應當與相關(guān)資料進(jìn)行核對，并按照有關(guān)規定處理。

第十六條 參與機構進(jìn)行企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查時(shí)，發(fā)現核查結果存在疑義的，可以通過(guò)企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統反饋疑義信息。

第十七條 參與機構在辦理企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務(wù)時(shí)，發(fā)現客戶(hù)憑虛假證明文件辦理相關(guān)業(yè)務(wù)的，應當及時(shí)向公安機關(guān)報案。

第十八條 銀行為企業(yè)辦理基本存款賬戶(hù)開(kāi)立或撤銷(xiāo)業(yè)務(wù)的，應當于當日至遲下一工作日在企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統中標注該企業(yè)開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)狀態(tài)信息。
 

第三章 查詢(xún)、監測和統計

第十九條 參與機構可以按照參與機構代碼、參與機構名稱(chēng)、企業(yè)統一社會(huì )信用代碼、企業(yè)名稱(chēng)、操作員等條件查詢(xún)和下載本機構及轄屬機構企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統核查日志。

中國人民銀行分支機構可以查詢(xún)和下載本單位、轄區中國人民銀行分支機構以及轄區參與機構的核查日志。

第二十條 中國人民銀行及其分支機構可以對參與機構企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查異常操作以及企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查異常情況進(jìn)行監測。

第二十一條 中國人民銀行及其分支機構可以對轄區參與機構的企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務(wù)量、非接口方式參與機構操作員數量等進(jìn)行統計。

參與機構可以對本機構及轄屬機構的核查業(yè)務(wù)量進(jìn)行統計。
 

第四章 參與機構管理

第二十二條 加入企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統的參與機構應當具備下列條件：

(一)擁有支付系統行號。

(二)滿(mǎn)足加入企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統的相關(guān)技術(shù)及安全性要求。

(三)具有健全的企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務(wù)管理辦法和操。作規程、內控制度、責任追究辦法、應急預案等業(yè)務(wù)管理制度。

(四)中國人民銀行規定的其他條件。

第二十三條 申請機構申請加入企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統，應當按照申請、初審、準備、加入的程序辦理。

(一)申請。申請機構申請接入企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統應提交《企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統加入(退出)申請表》(附1)及相關(guān)管理制度。

其中，國家開(kāi)發(fā)銀行、政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、中國郵政儲蓄銀行、特許清算機構及其他機構向中國人民銀行清算總中心提出申請；其他銀行、非銀行支付機構經(jīng)所在地中國人民銀行分支機構向所在地中國人民銀行省會(huì )(首府)城市中心支行以上分支機構和深圳市中心支行(以下統稱(chēng)人民銀行省一級分支機構)提出申請。

(二)初審。中國人民銀行清算總中心收到申請后，應當在5個(gè)工作日內進(jìn)行初審，并將初審結果告知申請機構。

中國人民銀行省一級分支機構收到申請后，應當在5個(gè)工作日內進(jìn)行初審，并將初審結果告知申請機構和當地中國人民銀行省一級分支機構清算中心。

(三)準備。申請以接口方式加入系統的申請機構在通過(guò)初審后，應當按照運行機構要求做好相關(guān)技術(shù)準備工作，并通過(guò)中國人民銀行清算總中心的驗收。中國人民銀行清算總中心應當將技術(shù)驗收報告反饋申請機構和當地中國人民銀行省一級分支機構清算中心。

申請以非接口方式加入系統的申請機構在通過(guò)初審后，按照《中國人民銀行支付系統數字證書(shū)管理辦法》(銀辦發(fā)〔2016〕112號文印發(fā))規定的程序，申請企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統企業(yè)證書(shū)。企業(yè)證書(shū)應符合《金融電子認證規范》(JR/T0118-2015)等標準要求準備就緒后，中國人民銀行省一級分支機構清算中心應當將有關(guān)情況連同申請機構申請表一并報中國人民銀行清算總中心。

(四)加入。中國人民銀行清算總中心就申請機構正式加入系統向中國人民銀行提出申請。

中國人民銀行確定申請機構加入系統時(shí)間后，書(shū)面批復中國人民銀行清算總中心并抄送相關(guān)中國人民銀行省一級分支機構。中國人民銀行清算總中心收到批復后，正式辦理申請機構加入系統手續。

第二十四條 參與機構申請退出企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統的，按照申請、初審、準備、退出的程序辦理。具體辦理流程參照本辦法第二十三條的規定

第二十五條 參與機構出現下列情況之一的，中國人民銀行及其省一級分支機構視情況給予通報批評、暫停業(yè)務(wù)辦理并限期整改等措施；情節嚴重的，強制其退出企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統。被強制退出企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統的機構，2年內不得申請加入企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統。

(一)提供虛假申請材料，采取欺騙手段加入企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統的。

(二)因內部管理不善，影響企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統安全穩定運行的。

(三)因業(yè)務(wù)處理不規范，出現客戶(hù)大量投訴造成惡劣影響的。

(四)未經(jīng)中國人民銀行批準，擅自代理其他機構開(kāi)展企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查的。

(五)違反規定將通過(guò)企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統獲得的信息用于其他目的或違規向其他單位或個(gè)人提供的

(六)其他嚴重違反企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統管理制度的情形。
 

第五章 系統管理

第二十六條 運行機構調整企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統架構、增加系統業(yè)務(wù)功能、接入其他業(yè)務(wù)系統、基于系統開(kāi)展業(yè)務(wù)創(chuàng )新以及其他重要事項，應提前30日逐級書(shū)面報告至中國人民銀行，經(jīng)批準后方可實(shí)施。

第二十七條 運行機構應于每季度結束后10日內將季度系統建設、業(yè)務(wù)處理、運行管理、數據安全等情況逐級書(shū)面報告至中國人民銀行。

第二十八條 運行機構統一維護企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統中的參與機構代碼、地區代碼、行別代碼等基礎信息。

第二十九條 以接口方式加入系統的參與機構自行設置操作員。

以非接口方式加入系統的參與機構設置一個(gè)法人機構業(yè)務(wù)主管、一個(gè)法人機構系統管理員和若干個(gè)業(yè)務(wù)操作員法人機構業(yè)務(wù)主管可以進(jìn)行查詢(xún)、統計、監測和業(yè)務(wù)操作員維護等，業(yè)務(wù)操作員可以進(jìn)行單筆核查、批量核查、疑義信息提交等。

第三十條 以非接口方式加入系統的參與機構法人機構業(yè)務(wù)主管、法人機構系統管理員由所在地中國人民銀行省級分支機構清算中心設置和維護，業(yè)務(wù)操作員由參與機構法人機構業(yè)務(wù)主管、法人機構系統管理員共同設置和維護。

第三十一條 以非接口方式加入系統的參與機構需要新增、變更、刪除法人機構業(yè)務(wù)主管或系統管理員的，應當向所在地中國人民銀行省一級分支機構清算中心提交《企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統操作員信息維護申請表》(附2)，并加蓋公章。

中國人民銀行省一級分支機構清算中心應當在5個(gè)工作內在系統中維護操作員信息。

第三十二條 非接口方式的參與機構操作員登錄企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統應當使用用戶(hù)證書(shū)。

參與機構應當按照《中國人民銀行支付系統數字證書(shū)管理辦法》規定的程序，申請企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統用戶(hù)證書(shū)參與機構操作員證書(shū)可以使用支付系統用戶(hù)證書(shū)。用戶(hù)證書(shū)應符合《金融電子認證規范》等標準要求。
 

第六章 附則
 

第三十三條 本辦法由中國人民銀行負責解釋。

第三十四條 本辦法自印發(fā)之日起施行




附:【點(diǎn)擊下載】

1.企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統加入(退出)申請表

2.企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統操作員信息維護申請表

本文鏈接：http://jumpstarthappiness.com/doc/74485.html

本文關(guān)鍵詞： 銀辦發(fā), 中國人民銀行, 辦公廳, 企業(yè), 信息, 聯(lián)網(wǎng), 核查, 系統, 管理辦法, 通知