銀保監發(fā)〔2020〕20號《中國銀保監會(huì )關(guān)于印發(fā)銀行保險機構涉刑案件管理辦法（試行）的通知》

中國銀保監會(huì )關(guān)于印發(fā)銀行保險機構涉刑案件管理辦法（試行）的通知








銀保監發(fā)〔2020〕20號

各銀保監局，各政策性銀行、大型銀行、股份制銀行，外資銀行，金融資產(chǎn)管理公司，各保險集團（控股）公司、保險公司、保險資產(chǎn)管理公司、保險專(zhuān)業(yè)中介機構，各會(huì )管單位：

現將《銀行保險機構涉刑案件管理辦法（試行）》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《辦法》）印發(fā)給你們，請遵照執行。

自本《辦法》生效之日起，《中國銀監會(huì )關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案件處置三項制度的通知》（銀監發(fā)〔2010〕111號）、《中國銀監會(huì )關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機構案件定義及案件分類(lèi)的通知》（銀監發(fā)〔2012〕61號）、《中國銀監會(huì )辦公廳關(guān)于銀行業(yè)案件（風(fēng)險）信息報送有關(guān)問(wèn)題的通知》（銀監辦發(fā)〔2012〕102號）、《中國銀監會(huì )辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案件問(wèn)責工作管理暫行辦法的通知》（銀監辦發(fā)〔2013〕255號）、《中國銀監會(huì )辦公廳關(guān)于印發(fā)重大案件掛牌督辦和案件（風(fēng)險）分級督查督導辦法的通知》（銀監辦發(fā)〔2014〕208號）、《中國銀監會(huì )辦公廳關(guān)于銀行業(yè)重大案件（風(fēng)險）約談告誡有關(guān)事項的通知》（銀監辦發(fā)〔2015〕154號）、《中國保險監督管理委員會(huì )關(guān)于建立保險司法案件報告制度的通知》（保監發(fā)〔2009〕81號）和《關(guān)于加強保險案件信息處理工作的通知》（保監廳發(fā)〔2014〕37號）同時(shí)廢止。





 

中國銀保監會(huì )

2020年5月22日

銀行保險機構涉刑案件管理辦法（試行）

第一章 總 則

第一條  為進(jìn)一步規范和加強銀行保險機構涉刑案件（以下簡(jiǎn)稱(chēng)案件）管理工作，建立責任明確、協(xié)調有序的工作機制，依法、及時(shí)、穩妥處置案件，依據《中華人民共和國銀行業(yè)監督管理法》《中華人民共和國商業(yè)銀行法》《中華人民共和國保險法》等法律法規，制定本辦法。

第二條  本辦法所稱(chēng)銀行保險機構包括銀行機構和保險機構。

銀行機構，是指在中華人民共和國境內依法設立的商業(yè)銀行、農村合作銀行、農村信用社、村鎮銀行等吸收公眾存款的金融機構以及政策性銀行。

保險機構，是指在中華人民共和國境內依法設立的保險集團（控股）公司、保險公司、保險資產(chǎn)管理公司。

在中華人民共和國境內依法設立的金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、財務(wù)公司、金融租賃公司以及中國銀行保險監督管理委員會(huì )（以下簡(jiǎn)稱(chēng)銀保監會(huì )）批準設立的其他金融機構，適用本辦法。

保險專(zhuān)業(yè)中介機構適用本辦法。

第三條  本辦法所稱(chēng)案件管理工作包括案件分類(lèi)、信息報送、案件處置和監督管理等。

第四條  案件管理工作堅持機構為主、屬地監管、分級負責、分類(lèi)查處原則。

第五條  銀行保險機構承擔案件管理的主體責任，應當建立與本機構資產(chǎn)規模、業(yè)務(wù)復雜程度和內控管理要求相適應的案件管理體系，制定本機構的案件管理制度，并有效執行。

第六條  銀保監會(huì )負責指導、督促銀保監會(huì )派出機構（以下簡(jiǎn)稱(chēng)派出機構）和銀行保險機構的案件管理工作；負責銀保監會(huì )直接監管的銀行保險機構法人總部案件的查處工作；負責銀行保險機構案件管理的信息化建設和統計分析等工作。

銀保監會(huì )案件管理部門(mén)可以直接查處派出機構管轄的案件，也可以指定派出機構查處銀保監會(huì )管轄的案件。

第七條  銀保監會(huì )省級派出機構（以下簡(jiǎn)稱(chēng)銀保監局）按照屬地監管原則，負責本轄區案件管理工作，并承擔銀保監會(huì )授權或指定的相關(guān)工作。

第八條  銀行保險機構、銀保監會(huì )及其派出機構應當按照要求對案件準確分類(lèi)，區分不同類(lèi)型案件開(kāi)展查處工作。

 

第二章 案件定義、分類(lèi)及信息報送

第九條  案件類(lèi)別分為業(yè)內案件和業(yè)外案件。

第十條  業(yè)內案件是指銀行保險機構及其從業(yè)人員獨立實(shí)施或參與實(shí)施，侵犯銀行保險機構或客戶(hù)合法權益，已由公安、司法、監察等機關(guān)立案查處的刑事犯罪案件。

銀行保險機構及其從業(yè)人員在案件中不涉嫌刑事犯罪，但存在違法違規行為且該行為與案件發(fā)生存在直接因果關(guān)系，已由公安、司法、監察等機關(guān)立案查處的刑事犯罪案件，按照業(yè)內案件管理。

銀行保險機構從業(yè)人員違規使用銀行保險機構重要空白憑證、印章、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所等，套取銀行保險機構信用參與非法集資活動(dòng)，以及保險機構從業(yè)人員虛構保險合同實(shí)施非法集資活動(dòng)，已由公安、司法、監察等機關(guān)立案查處的刑事犯罪案件，按照業(yè)內案件管理。

第十一條  業(yè)外案件是指銀行保險機構以外的單位、人員，直接利用銀行保險機構產(chǎn)品、服務(wù)渠道等，以詐騙、盜竊、搶劫等方式嚴重侵犯銀行保險機構或客戶(hù)合法權益，或在銀行保險機構場(chǎng)所內，以暴力等方式危害銀行保險機構場(chǎng)所安全及其從業(yè)人員、客戶(hù)人身安全，已由公安、司法等機關(guān)立案查處的刑事犯罪案件。

第十二條  有下列情形之一的案件，屬于重大案件：

（一）銀行機構案件涉案金額等值人民幣一億元以上，保險機構案件涉案金額等值人民幣一千萬(wàn)元以上的;

（二）自案件確認后至案件審結期間任一時(shí)點(diǎn)，風(fēng)險敞口金額（指涉案金額扣除已回收的現金或等同現金的資產(chǎn)）占案發(fā)銀行保險法人機構總資產(chǎn)百分之十以上的;

（三）性質(zhì)惡劣、引發(fā)重大負面輿情、造成擠兌或集中退保以及可能誘發(fā)區域性或系統性風(fēng)險等具有重大社會(huì )不良影響的；

（四）銀保監會(huì )及其派出機構認定的其他屬于重大案件的情形。

第十三條  案發(fā)銀行保險機構在知悉或應當知悉案件發(fā)生后，應于三個(gè)工作日內將案件確認報告分別報送法人總部和屬地派出機構。派出機構收到案發(fā)銀行保險機構案件確認報告后，應審核報告內容，于三個(gè)工作日內逐級上報至銀保監會(huì )案件管理部門(mén)，抄報銀保監會(huì )機構監管部門(mén)。

銀保監會(huì )直接監管的銀行保險機構在知悉或應當知悉法人總部案件發(fā)生后，應于三個(gè)工作日內將案件確認報告報送銀保監會(huì )案件管理部門(mén)，抄報銀保監會(huì )機構監管部門(mén)。派出機構負責監管的銀行保險機構法人總部收到其分支機構案件確認報告后，應審核報告內容，于三個(gè)工作日內報送屬地派出機構。

對符合《銀行業(yè)保險業(yè)突發(fā)事件信息報告辦法》的案件，應于報送突發(fā)事件信息后24小時(shí)內報送案件確認報告。

第十四條  案件應當年報告、當年統計，按照案件確認報告報送時(shí)間納入年度統計。案件性質(zhì)、案件分類(lèi)及涉案金額等依據公安、司法、監察等機關(guān)的立案相關(guān)信息確定;不能知悉相關(guān)信息的，按照監管權限，由銀保監會(huì )案件管理部門(mén)或銀保監局初步核查并認定。

第十五條  案件處置過(guò)程中，案件性質(zhì)、案件分類(lèi)、涉案金額、涉案機構、涉案人員等發(fā)生重大變化的，銀行保險機構、派出機構應當及時(shí)報送案件確認報告續報，報送路徑與案件確認報告一致。

第十六條  對于公安、司法、監察等機關(guān)依法撤案、檢察機關(guān)不予起訴、審判機關(guān)判決無(wú)罪或經(jīng)銀保監局核查確認不符合案件定義的，銀行保險機構、銀保監局應當及時(shí)撤銷(xiāo)案件，案件撤銷(xiāo)報告報送路徑與案件確認報告一致。

對于已撤銷(xiāo)的案件，銀行保險機構和相關(guān)責任人員存在違法違規問(wèn)題的，應當依法查處。
 

第三章 案件風(fēng)險事件定義及信息報送

第十七條  案件風(fēng)險事件是指可能演化為案件，但尚未達到案件確認標準的有關(guān)事件。 

第十八條  有下列情形之一，可能演化為案件的事件，屬于案件風(fēng)險事件：

（一）銀行機構從業(yè)人員、保險機構高管人員因不明原因離崗、失聯(lián)的；

（二）客戶(hù)反映非自身原因賬戶(hù)資金、保單狀態(tài)出現異常的；

（三）大額授信企業(yè)及其法定代表人或實(shí)際控制人失聯(lián)或被采取強制措施的；

（四）同業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)生重大違約的；

（五）銀行保險機構向公安、司法、監察等機關(guān)報案但尚未立案，或者銀保監會(huì )派出機構向公安、司法、監察等機關(guān)移送案件線(xiàn)索但尚未立案的；

（六）引發(fā)重大負面輿情的；

（七）其他可能演化為案件但尚未達到確認標準的情形。

第十九條  事發(fā)銀行保險機構在知悉或應當知悉案件風(fēng)險事件后，應于五個(gè)工作日內將案件風(fēng)險事件報告分別報送法人總部和屬地派出機構。

派出機構收到事發(fā)銀行保險機構案件風(fēng)險事件報告后，應審核報告內容，于五個(gè)工作日內逐級上報至銀保監會(huì )案件管理部門(mén)，抄報銀保監會(huì )機構監管部門(mén)。派出機構向公安、司法、監察等機關(guān)移送案件線(xiàn)索且尚未立案的，按“誰(shuí)移送、誰(shuí)報告”原則報送案件風(fēng)險事件報告。

銀保監會(huì )直接監管的銀行保險機構在知悉或應當知悉法人總部案件風(fēng)險事件后，應于五個(gè)工作日內將案件風(fēng)險事件報告報送銀保監會(huì )案件管理部門(mén)，抄報銀保監會(huì )機構監管部門(mén)。派出機構負責監管的銀行保險機構法人總部收到其分支機構案件風(fēng)險事件報告后，應審核報告內容，于五個(gè)工作日內報送屬地派出機構。

對符合《銀行業(yè)保險業(yè)突發(fā)事件信息報告辦法》的案件風(fēng)險事件，應于報送突發(fā)事件信息后24小時(shí)內報送案件風(fēng)險事件報告。

第二十條  銀行保險機構、派出機構在報送案件風(fēng)險事件報告后，應當立即開(kāi)展核查，涉及金額、涉及機構、涉及人員等發(fā)生重大變化的，應當及時(shí)報送案件風(fēng)險事件續報。經(jīng)核查認定符合案件定義的，及時(shí)確認為案件；不符合案件定義的，及時(shí)撤銷(xiāo)。案件風(fēng)險事件續報和撤銷(xiāo)報告報送路徑與案件風(fēng)險事件報告一致。

對于已撤銷(xiāo)的案件風(fēng)險事件，銀行保險機構和相關(guān)責任人員存在違法違規問(wèn)題的，應當依法查處。

第二十一條  案件風(fēng)險事件自報送之日起超過(guò)一年仍不能確認為案件的，應予以撤銷(xiāo)。
 

第四章 案件處置

第一節 業(yè)內案件處置工作職責

第二十二條  業(yè)內案件處置工作包括機構調查、監管督查、機構內部問(wèn)責、行政處罰、案件審結等。

第二十三條  銀行保險機構對案件處置工作負主體責任，具體承擔以下職責：

（一）開(kāi)展案件調查工作，按規定提交機構調查報告；

（二）對案件責任人員進(jìn)行責任認定并開(kāi)展內部問(wèn)責；

（三）排查并整改內部管理漏洞；

（四）及時(shí)向地方政府報告重大案件情況；

（五）按規定提交案件審結報告。

第二十四條  銀保監會(huì )案件管理部門(mén)負責指導、督促各銀行保險機構和銀保監局開(kāi)展案件處置工作，具體承擔以下職責：

（一）負責銀保監會(huì )直接監管的銀行保險機構法人總部案件的督查和行政處罰立案調查工作，指導、督促上述機構開(kāi)展內部問(wèn)責；

（二）指導、督促、統籌、協(xié)調銀保監局開(kāi)展案件督查和行政處罰工作；

（三）對重大案件實(shí)施現場(chǎng)或非現場(chǎng)督導。

第二十五條  派出機構對本轄區的案件處置工作負監管責任，具體承擔以下職責：

（一）指導、督促或直接開(kāi)展轄內案件調查工作；

（二）成立督查組開(kāi)展監管督查工作，按規定提交監管督查報告；

（三）指導、督促銀行保險機構開(kāi)展內部問(wèn)責；

（四）對涉案機構和案件責任人員的違法違規行為實(shí)施行政處罰；

（五）必要時(shí)向地方政府報告重大案件情況； 

（六）按規定提交案件審結報告。

派出機構在案件處置過(guò)程中發(fā)現轄區外案件線(xiàn)索的，應及時(shí)向相關(guān)派出機構移交。


第二節 業(yè)內案件機構調查

第二十六條  銀行保險機構應成立調查組并開(kāi)展案件調查工作。銀行保險機構分支機構發(fā)生案件的，調查組組長(cháng)由其上級機構負責人擔任；銀行保險機構法人總部發(fā)生案件或分支機構發(fā)生重大案件的，調查組組長(cháng)由法人總部負責人擔任。案件調查工作包括：

（一）對涉案人員經(jīng)辦的業(yè)務(wù)進(jìn)行全面排查，制定處置預案；

（二）最大限度保全資產(chǎn)，依法維護消費者權益；

（三）做好輿情管理，必要時(shí)爭取地方政府支持，維護案發(fā)機構正常經(jīng)營(yíng)秩序；

（四）積極配合公安、司法、監察等機關(guān)偵辦案件；

（五）查清基本案情，確定案件性質(zhì)，明確案件分類(lèi)，總結發(fā)案原因，查找內控管理存在的問(wèn)題；

（六）對自查發(fā)現的案件，提出意見(jiàn)和理由。

第二十七條  銀行保險機構自查發(fā)現的案件，是指銀行保險機構在日常經(jīng)辦業(yè)務(wù)或日常經(jīng)營(yíng)管理中，通過(guò)內部審計監督、紀檢監察、巡視巡察等途徑，主動(dòng)發(fā)現線(xiàn)索、主動(dòng)報案并及時(shí)向銀保監會(huì )案件管理部門(mén)或屬地派出機構報送案件確認報告的案件。

銀行保險機構通過(guò)外部舉報、外部信訪(fǎng)、外部投訴、外部審計、監管檢查、輿情監測等外部渠道發(fā)現的，不屬于自查發(fā)現案件。

第二十八條  銀行保險機構應于案件確認后四個(gè)月內報送機構調查報告，報送路徑與案件確認報告一致。不能按期報送的，應書(shū)面說(shuō)明延期理由，每次延期時(shí)間原則上不超過(guò)三個(gè)月。


第三節 業(yè)內案件監管督查

第二十九條  銀保監會(huì )案件管理部門(mén)或派出機構在監管督查階段應開(kāi)展以下工作：

（一）指導、督促并跟蹤銀行保險機構做好案件應急處置與調查工作，及時(shí)掌握案件調查和偵辦情況，協(xié)調做好跨機構資金核查，必要時(shí)可以直接調查或開(kāi)展延伸調查。

（二）對銀行保險機構和案件責任人員的違法違規行為進(jìn)行調查。

（三）督促銀行保險機構配合公安、司法、監察等機關(guān)偵辦案件。

（四）確定案件性質(zhì)、案件分類(lèi)和涉案金額。

（五）根據案件情況組織轄內銀行保險機構對相關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行排查。

（六）必要時(shí)發(fā)布風(fēng)險提示，向銀行保險機構通報作案手法和風(fēng)險點(diǎn)、提出監管意見(jiàn)。銀保監局發(fā)布的風(fēng)險提示應抄報銀保監會(huì )案件管理部門(mén)和機構監管部門(mén)。

銀保監會(huì )案件管理部門(mén)和銀保監局應按照監管權限，對案件是否屬于自查發(fā)現作出結論。

第三十條  派出機構應于案件確認后五個(gè)月內逐級向銀保監會(huì )案件管理部門(mén)報送監管督查報告，抄報銀保監會(huì )機構監管部門(mén)；不能按期報送的，應書(shū)面說(shuō)明延期理由，每次延期時(shí)間原則上不超過(guò)三個(gè)月。


第四節 業(yè)內案件內部問(wèn)責

第三十一條  銀行保險法人機構應當制定與本機構資產(chǎn)規模和業(yè)務(wù)復雜程度相適應的內部責任追究制度，報送銀保監會(huì )案件管理部門(mén)或屬地派出機構。在機構調查工作完成后，銀行保險機構應對案件責任人員作出責任認定，根據責任認定情況進(jìn)行內部問(wèn)責。內部問(wèn)責方案應當按照監管權限與銀保監會(huì )案件管理部門(mén)或派出機構溝通。

銀保監會(huì )案件管理部門(mén)或派出機構應當按照監管權限指導、監督銀行保險機構開(kāi)展內部問(wèn)責工作。

第三十二條  內部問(wèn)責工作由案發(fā)機構的上級機構牽頭負責，案發(fā)機構人員不得參與具體問(wèn)責工作，但案發(fā)機構為法人總部的除外。銀行保險機構分支機構發(fā)生重大案件的，由法人總部牽頭組織開(kāi)展問(wèn)責工作。

第三十三條  銀行保險機構應追究案發(fā)機構案件責任人員的責任，并對其上一級機構相關(guān)條線(xiàn)部門(mén)負責人、機構分管負責人、機構主要負責人及其他案件責任人員進(jìn)行責任認定，根據責任認定情況進(jìn)行問(wèn)責。

發(fā)生重大案件的，銀行保險機構除對案發(fā)機構及其上一級機構案件責任人員進(jìn)行責任認定外，還應對其上一級機構的上級機構相關(guān)條線(xiàn)部門(mén)負責人、機構分管負責人、機構主要負責人等進(jìn)行責任認定，根據責任認定情況進(jìn)行問(wèn)責。

銀行保險機構組織架構和層級不適用本條有關(guān)問(wèn)責要求的，法人總部應向銀保監會(huì )案件管理部門(mén)或屬地派出機構提出申請，由銀保監會(huì )案件管理部門(mén)或屬地派出機構根據實(shí)際情況決定。

第三十四條  案件內部問(wèn)責包括但不限于以下方式：

（一）警告、記過(guò)、記大過(guò)、降級、撤職、開(kāi)除等紀律處分；

（二）罰款、扣減績(jì)效工資、降低薪酬級次、要求賠償經(jīng)濟損失等經(jīng)濟處理；

（三）通報批評、調離、停職、引咎辭職、責令辭職、用人單位單方解除勞動(dòng)合同等其他問(wèn)責方式。

案件問(wèn)責方式可以合并使用。應予紀律處分的，不得以經(jīng)濟處理或其他問(wèn)責方式替代。

第三十五條  有下列情形之一的，銀行保險機構可以對案件責任人員從輕或減輕問(wèn)責：

（一）認為上級的決定或命令有錯誤，已向上級提出改正或撤銷(xiāo)意見(jiàn)，但上級仍要求其執行的；

（二）符合第二十七條規定自查發(fā)現的案件的；

（三）積極配合案件調查，主動(dòng)采取有效措施，且消除或減輕危害后果的；

（四）受他人脅迫實(shí)施違法違規行為，且事后及時(shí)報告并積極采取補救措施的；

（五）其他可以從輕、減輕問(wèn)責的情形。

 第三十六條  有下列情形之一的，銀行保險機構可以免于追究案件責任人員的責任：

（一）因緊急避險，被迫采取非常規手段處置突發(fā)事件，且所造成的損害明顯小于不采取緊急避險措施可能造成的損害的；

（二）受他人脅迫實(shí)施違法違規行為，事后及時(shí)報告并積極采取補救措施，且未造成損害的；

（三）在集體決策的違法違規行為中明確表達不同意意見(jiàn)且有證據予以證實(shí)的；

（四）違法行為輕微并及時(shí)糾正，沒(méi)有造成危害后果的;

（五）其他可以免責的情形。

第三十七條  有下列情形之一的，銀行保險機構應對案件責任人員從重問(wèn)責：

（一）發(fā)生重大案件的；

（二）對一年內發(fā)生的兩起以上案件負有責任的；

（三）管理嚴重失職，內部控制嚴重失效，導致案件發(fā)生的；

（四）指使、授意、教唆或脅迫他人違法違規操作，導致案件發(fā)生的；

（五）對違法違規事實(shí)或發(fā)現的重要案件線(xiàn)索不及時(shí)報告、制止、處理，導致案件發(fā)生或案件后果進(jìn)一步加重的；

（六）對上級機構或監管部門(mén)指出的內部控制薄弱環(huán)節或提出的整改意見(jiàn)，未采取整改措施或整改不到位，導致案件發(fā)生的；

（七）隱瞞案件事實(shí)或隱匿、偽造、篡改、毀滅證據，抗拒、妨礙、不配合案件調查和處理的；

（八）對檢舉人、證人、鑒定人、調查處理人實(shí)施威脅、恐嚇或打擊報復的；

（九）瞞報或多次遲報、漏報案件信息的；

（十）其他應從重問(wèn)責的情形。

第三十八條  銀行保險機構離職人員對離職前的案件負有責任的，銀行保險機構應做出責任認定，并按照監管權限報告銀保監會(huì )案件管理部門(mén)或派出機構。該人員離職后仍在銀行業(yè)保險業(yè)任職的，原任職單位應將責任認定結果及擬處理意見(jiàn)送交離職人員現任職單位。


第五節 業(yè)內案件行政處罰

第三十九條  銀保監會(huì )及其派出機構應當按照監管權限，及時(shí)對業(yè)內案件開(kāi)展立案調查，實(shí)施行政處罰。

銀保監局轄區內發(fā)生的重大案件，由銀保監局實(shí)施行政處罰。

第四十條  案件的行政處罰應堅持依法從嚴、過(guò)罰相當原則，除對涉案機構的違法違規行為依法予以行政處罰外，還應對案件責任人員予以行政處罰。

第四十一條  對涉及多家銀行保險機構的案件，按照穿透原則，依法對相關(guān)機構及責任人員的違法違規行為進(jìn)行查處。

第四十二條  有下列情形之一的，應依法對涉案機構和案件責任人員從輕或減輕處罰：

（一）主動(dòng)消除或者減輕違法行為危害后果的；

（二）受他人脅迫有違法行為的；

（三）配合行政機關(guān)查處違法行為有立功表現的；

（四）其他依法從輕或者減輕行政處罰的情形。

對自查發(fā)現的案件，在法律法規規定的范圍內，可以對涉案機構和案件責任人員從輕處罰。

違法行為輕微并及時(shí)糾正，沒(méi)有造成危害后果的，不予行政處罰。

第四十三條  有下列情形之一的，應依法對涉案機構和案件責任人員從重處罰：

（一）嚴重違反審慎經(jīng)營(yíng)規則，導致重大案件發(fā)生的；

（二）嚴重違反市場(chǎng)公平競爭規定，影響金融市場(chǎng)秩序穩定的；

（三）嚴重損害消費者權益，社會(huì )關(guān)注度高、影響惡劣的；

（四）拒絕或阻礙監管執法的；

（五）多次違法違規的；

（六）性質(zhì)惡劣、情節嚴重的其他違法違規行為。


第六節 業(yè)內案件審結

第四十四條  銀行保險機構應于案件確認后八個(gè)月內報送案件審結報告，報送路徑與案件確認報告一致。不能按期報送的，應當書(shū)面說(shuō)明延期理由，每次延期時(shí)間原則上不超過(guò)三個(gè)月。 

第四十五條  派出機構應于案件確認后一年內逐級向銀保監會(huì )案件管理部門(mén)報送案件審結報告，抄報銀保監會(huì )機構監管部門(mén)。不能按期報送的，應當書(shū)面說(shuō)明延期理由，每次延期時(shí)間原則上不超過(guò)三個(gè)月。

對作出不予立案調查決定或經(jīng)立案調查決定不予處罰的案件，應在審結報告中予以明確。

第四十六條  銀行保險機構、銀保監會(huì )及其派出機構應分別建立檔案，在案件處置工作結束后，將有關(guān)案卷材料立卷存檔。


第七節 業(yè)外案件處置要求

第四十七條  對符合重大案件定義的業(yè)外案件，參照業(yè)內案件進(jìn)行機構調查、監管督查和案件審結，必要時(shí)可以督導機構內部問(wèn)責，開(kāi)展行政處罰。

 

第五章 監督管理

第四十八條  銀行保險機構應針對案件制定整改方案，建立整改臺賬，明確整改措施，確定整改期限，落實(shí)整改責任。整改完成后，銀行保險機構向案發(fā)機構屬地派出機構報告整改落實(shí)情況；銀保監會(huì )直接監管的銀行保險機構法人總部向銀保監會(huì )機構監管部門(mén)報告整改落實(shí)情況，抄報銀保監會(huì )案件管理部門(mén)。

第四十九條  銀保監會(huì )及其派出機構在對案發(fā)銀行保險機構進(jìn)行監管評級、市場(chǎng)準入、償付能力評估、現場(chǎng)檢查計劃制定時(shí)，應體現差異化監管原則，綜合參考機構業(yè)內案件發(fā)生、內部問(wèn)責、整改落實(shí)和是否屬于自查發(fā)現的案件等情況。

第五十條  銀行保險機構應按本辦法開(kāi)展案件管理工作。違反本辦法的，由銀保監會(huì )及其派出機構依據《中華人民共和國銀行業(yè)監督管理法》《中華人民共和國商業(yè)銀行法》《中華人民共和國保險法》等法律法規予以處罰。

第五十一條  派出機構違反本辦法，不及時(shí)報告轄內銀行保險機構案件，或未按規定處置案件的，由上級單位責令其改正；造成重大不良后果或影響的，依據相關(guān)問(wèn)責和紀律處分規定，追究相關(guān)單位和人員的責任。

第五十二條  銀行保險機構、銀保監會(huì )及其派出機構應保守案件管理過(guò)程中獲悉的國家秘密、商業(yè)秘密和個(gè)人隱私。對違反保密規定，造成重大不良影響的，應依法處理。

 

第六章 附 則

第五十三條  本辦法所稱(chēng)“案件責任人員”是指在違法違規行為發(fā)生時(shí)，負有責任的銀行保險機構從業(yè)人員，包括相關(guān)違法違規行為的實(shí)施人或參與人，以及對案件發(fā)生負有管理、領(lǐng)導、監督等責任的人員。

本辦法所稱(chēng)“違法違規行為”是指違反法律、行政法規、規章和規范性文件中有關(guān)銀行業(yè)保險業(yè)監督管理規定的行為。

第五十四條  銀保監會(huì )對農村信用社省聯(lián)社履行轄內農村合作金融機構案件管理有關(guān)職責以及對保險機構案件責任追究另有規定的，從其規定。

第五十五條  本辦法由銀保監會(huì )負責解釋?zhuān)?020年7月1日起施行。




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