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中國保險監督管理委員會(huì )關(guān)于實(shí)施分類(lèi)監管信息報送有關(guān)事宜的通知（壽險公司）【全文廢止】
保監壽險〔2008〕1566號
全文廢止，廢止依據：2010年12月2日發(fā)布的《中國保險監督管理委員會(huì )關(guān)于公布規章和規范性文件清理結果的通知》（保監發(fā)〔2010〕100號）
各人壽保險公司、養老保險公司、健康保險公司：
為貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀(guān)，增強保險監管的科學(xué)性、針對性和有效性，切實(shí)防范化解風(fēng)險，我會(huì )將在《壽險公司非現場(chǎng)監管規程（試行）》（保監發(fā)〔2006〕5號）的基礎上，實(shí)施分類(lèi)監管，現就有關(guān)信息報送事項通知如下：
一、壽險公司應定期向我會(huì )統計信息部報送新增的22項分類(lèi)監管信息，具體報送信息的內容、口徑和頻度要求見(jiàn)《壽險公司分類(lèi)監管報送信息一覽表》（附件）。信息報送的具體格式另行通知。
二、壽險公司應于每年4月30日前向我會(huì )報送經(jīng)董事會(huì )審議通過(guò)的法人機構上年度“內部控制自我評估結果”的相關(guān)信息（附件第19項）。其他分類(lèi)監管信息的報送時(shí)間按《保險統計管理暫行規定》中關(guān)于季報、年報的相關(guān)規定執行。
三、壽險公司不再向我會(huì )報送法人機構非現場(chǎng)監管信息。分支機構非現場(chǎng)監管信息報送要求另行通知。
四、本通知自2009年1月1日起實(shí)施，首次報送的信息為2008年度分類(lèi)監管信息。
五、各公司如在執行過(guò)程中遇到問(wèn)題，請與我會(huì )聯(lián)系。
聯(lián)系人：常存（人身保險監管部） 詹景瑞（統計信息部）
電話(huà)：010-66286201 010-66286589
傳真：010-66288098 010-66288110
郵箱：cun_chang@circ.gov.cn、jingrui_zhan@circ.gov.cn
附件：壽險公司分類(lèi)監管報送信息一覽表
中國保險監督管理委員會(huì )
二○○八年十二月一日
附件
壽險公司分類(lèi)監管報送信息一覽表
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序號 |
需報送的信息 |
口徑 |
報送頻度 |
| 1 | 資產(chǎn)平均持有期 | 資產(chǎn)平均持有期=∑Xi×Di；其中：Xi為某項資產(chǎn)賬面價(jià)值占總資產(chǎn)賬面價(jià)值的比重；Di為該項資產(chǎn)的持有期或繼續期。Di采用麥氏久期（Macaulay Duration）公式計算。 | 季報 |
| 2 | 負債平均持有期 | 負債平均持有期=∑Xi×Di；其中：Xi為某項負債賬面價(jià)值占總負債賬面價(jià)值的比重；Di為該項負債的持有期或繼續期。Di采用麥氏久期（Macaulay Duration）公式計算。 | 季報 |
| 3 | 壽險和長(cháng)期健康險業(yè)務(wù)準備金要求的投資收益 | 壽險和長(cháng)期健康險業(yè)務(wù)準備金要求的投資收益=∑(不同預定利率的壽險和長(cháng)期健康險的期末責任準備金*相應的預定利率)；壽險和長(cháng)期健康險業(yè)務(wù)準備金按照認可負債表中壽險責任準備金和長(cháng)期健康險責任準備金的相同口徑計算，不包括計為獨立賬戶(hù)負債的那部分準備金。 | 季報 |
| 4 | 基金、股票VAR值 | 基金、股票VAR值＝一年組合收益率日波動(dòng)率*2.33*√10*市值；一年組合收益率計算以目前持倉組合為樣本；市值為基金、股票期末金額。 | 季報 |
| 5 | 存款銀行資本充足率在8％以上的存款余額 | 在資本充足率為8％以上的銀行的存款期末余額。銀行資本充足率采用可獲取的最近一期的數據。 | 季報 |
| 6 | 存款銀行綜合信用評級為A-以上的存款余額 | 在綜合信用評級為A-以上的銀行的存款期末余額。評級機構應符合（比照）《保險機構投資者債券投資管理暫行辦法》規定的要求。銀行綜合信用評級采用可獲取的最新評級數據。 | 季報 |
| 7 | AAA級債券余額 | 公司投資的評級為AAA級的債券期末余額，含政策性銀行金融債券及中央銀行票據。評級機構應符合《保險機構投資者債券投資管理暫行辦法》規定的要求。債券信用評級采用可獲取的最新評級數據。 | 季報 |
| 8 | 在資產(chǎn)管理部門(mén)集中運用的資產(chǎn)余額 | 歸集到公司獨立的資產(chǎn)管理部進(jìn)行投資配置和管理的資產(chǎn)期末賬面余額，包括由資產(chǎn)管理部制定投資指引、委托其他資產(chǎn)管理機構投資管理的資產(chǎn)。 | 季報 |
| 9 | 上年同期生效的團體長(cháng)期險保單保費收入 | 上年同期內生效的期限在一年期以上的團體人壽保險、團體健康保險、團體意外傷害保險保單上年同期實(shí)現的保費收入合計，包括躉繳和期繳團體長(cháng)期險業(yè)務(wù)保費收入。如：第三季度應報送上年1-9月生效的團體長(cháng)期險保單保費收入，本表中第10至16項所指“同期”口徑同本項。 | 季報 |
| 10 | 上年同期生效并于生效后第13個(gè)月仍然有效的團體長(cháng)期險保單保費收入 | “上年同期生效的團體長(cháng)期險保單”中的躉繳保單上年同期內累計保費收入扣除退保、部分退保金額+“上年同期生效的團體長(cháng)期險保單”中的期繳保單在生效后第13個(gè)月仍然有效的保單續保保費收入。 | 季報 |
| 11 | 兩年前同期生效的團體長(cháng)期險保單保費收入 | 兩年前同期內生效的期限在兩年期以上的團體人壽保險、團體健康保險、團體意外傷害保險保單兩年前同期實(shí)現的保費收入合計，包括躉繳和期繳團體長(cháng)期險業(yè)務(wù)保費收入。 | 季報 |
| 12 | 兩年前同期生效并于生效后第25個(gè)月仍然有效的團體長(cháng)期險保單保費收入 | “兩年前同期生效的團體長(cháng)期險保單”中的躉繳保單保費收入扣除退保、部分退保金額+“兩年前同期生效的團體長(cháng)期險保單”中的期繳保單在生效后第25個(gè)月仍然有效的保單續保保費收入。 | 季報 |
| 13 | 上年同期生效的個(gè)人長(cháng)期險期繳保單保費收入 | 上年同期內生效的期限在一年期以上的期繳個(gè)人人壽保險、個(gè)人健康保險、個(gè)人意外傷害保險保單上年同期實(shí)現的保費收入合計，不包括猶豫期撤單件、發(fā)生理賠終止件、免繳、注銷(xiāo)、遷出、人為停效、效力終止及轉換終止的保單保費收入。 | 季報 |
| 14 | 上年同期生效的個(gè)人長(cháng)期險期繳保單生效后第13個(gè)月的實(shí)收保費收入 | “上年同期生效的個(gè)人長(cháng)期險期繳保單”在生效后第13個(gè)月仍然有效的保單續保保費收入與新增附加險保費收入之和。 | 季報 |
| 15 | 兩年前同期生效的個(gè)人長(cháng)期險期繳保單保費收入 | 兩年前同期內生效的期限在兩年期以上的期繳個(gè)人人壽保險、個(gè)人健康保險、個(gè)人意外傷害保險兩年前同期實(shí)現的保費收入合計，不包括猶豫期撤單件、發(fā)生理賠終止件、免繳、注銷(xiāo)、遷出、人為停效、效力終止及轉換終止保單保費收入。 | 季報 |
| 16 | 兩年前同期生效的個(gè)人長(cháng)期險期繳保單生效后第25個(gè)月的實(shí)收保費收入 | “兩年前同期生效的個(gè)人長(cháng)期險期繳保單”在生效后第25個(gè)月仍然有效的保單續保保費收入與新增附加險保費收入之和。 | 季報 |
| 17 | 處罰次數 | 壽險公司因違反法律、法規、規章等原因，而受到司法機關(guān)、除中國保險監督管理委員會(huì )以外的行政機關(guān)各類(lèi)懲罰性措施的本年累計次數，包括刑事處罰次數和行政處罰次數。 | 季報 |
| 18 | 公司治理情況 | 包括基本結構、決策機制、執行機制、監督機制、激勵約束及問(wèn)責機制，具體內容見(jiàn)附表。 | 年報 |
| 19 | 內部控制自我評估結果 | 根據《壽險公司內部控制評價(jià)辦法》（保監發(fā)[2006]6號）和《關(guān)于加強壽險公司內部控制自我評估工作有關(guān)問(wèn)題的通知》（保監發(fā)[2008]16號）的要求報送《壽險公司內部控制自我評估報告》、《壽險公司內部控制自我評估表》、《上年度內部控制缺陷改進(jìn)情況表》、《本年度內部控制缺陷改進(jìn)計劃表》。 | 年度報 |
| 20 | 未來(lái)三年現金流測試結果 | 根據《關(guān)于建立壽險公司現金流預測臨時(shí)報告制度的緊急通知》（保監壽險[2008]1413號）的要求測試，并報送基本情景下的測試結果，包括未來(lái)三年現金流入、現金流出、現金凈流入、現金流測試采用的方法和測試假設。 | 年報 |
| 21 | 準備金充足性測試結果 | 根據《關(guān)于印發(fā)精算報告編報規則的通知》（保監發(fā)[2007]119號）的要求測試，并報送測試結果，包括充足性測試顯示應計提的準備金期末余額、實(shí)際計提的準備金期末余額、準備金充足性測試采用的方法和測試假設。 | 年報 |
| 22 | 未來(lái)三年盈利預測結果 | 根據公司盈利預測及業(yè)務(wù)發(fā)展規劃填寫(xiě)，盈利預測中涉及的準備金、退保金、賠付支出、費用支出采用的假設應與準備金評估基礎保持一致，保費收入采用的假設應與業(yè)務(wù)發(fā)展規劃保持一致。報送內容包括：未來(lái)三年預測盈利和業(yè)務(wù)發(fā)展需要占用的資本金。 | 年報 |
附表
壽險公司公司治理情況報送內容
| 項目 | 評估點(diǎn) | 報送內容 |
| 基本結構 | 1、公司治理架構 | （1）是否構建了以股東大會(huì )、董事會(huì )、監事會(huì )和高級管理層為主體的公司治理架構。 |
| 2、董事會(huì )、監事會(huì )的結構 | （1）董事會(huì )是否設立了審計委員會(huì )、提名薪酬委員會(huì )等專(zhuān)業(yè)委員會(huì )。 | |
| （2）是否建立了獨立董事制度。 | ||
| 3、工作職責及議事規則 | （1）股東大會(huì )是否有明確的工作職責，是否制定了完備規范的議事規則。 | |
| （2）董事會(huì )是否有明確的工作職責，是否制定了完備規范的議事規則。 | ||
| （3）監事會(huì )是否有明確的工作職責，是否制定了完備規范的議事規則。 | ||
| （4）經(jīng)理層是否有明確的工作職責，是否制定了完備規范的議事規則。 | ||
| 決策機制 | 1、股東及股東大會(huì ) | （1）-a公司的股東資格是否符合有關(guān)規定。 |
| （1）-b是否存在大股東損害中小股東權益的情況。 | ||
| （1）-c股東是否存在占用公司資產(chǎn)的情況。 | ||
| （2）-a公司是否能夠公平對待所有股東。 | ||
| （2）-b是否能夠及時(shí)履行報告和披露義務(wù)。 | ||
| （2）-c股東大會(huì )能否按照公司章程的規定發(fā)揮其職能。 | ||
| 2、董事 | （1）-a董事是否具備履行職責所必需的專(zhuān)業(yè)素質(zhì)。 | |
| （1）-b董事是否勤勉盡責。 | ||
| （1）-c董事的選任是否合規，董事資格是否取得保監會(huì )批復。 | ||
| 3、董事會(huì )及其委員會(huì ) | （1）公司董事會(huì )能否按照章程的規定履行職責并發(fā)揮決策和監督作用，如：董事會(huì )是否按期開(kāi)會(huì )履行職責，公司是否經(jīng)董事會(huì )確定發(fā)展戰略及發(fā)展規劃、制訂財務(wù)預算方案、財務(wù)決算方案、利潤分配或彌補虧損方案及基本管理制度等。 | |
| （2）-a董事會(huì )下設委員會(huì )是否具有獨立性。 | ||
| （2）-b專(zhuān)業(yè)委員會(huì )能否按章程規定發(fā)揮作用。 | ||
| 執行機制 | 1、決策傳導機制 | 公司從股東大會(huì )到董事會(huì )再到經(jīng)營(yíng)管理層的報告、審批、執行等決策傳導機制是否通暢、高效。 |
| 2、高級管理人員的素質(zhì) | （1）高級管理人員資格是否取得保監會(huì )批準。 | |
| （2）高級管理人員是否具備必要的業(yè)務(wù)管理能力、市場(chǎng)應變能力和創(chuàng )新能力。 | ||
| 3、高級管理人員履職情況 | （1）-a高級管理人員是否按董事會(huì )制定的戰略規劃開(kāi)展工作。 | |
| （1）-b高級管理人員的績(jì)效考核是否合格。 | ||
| （1）-c是否存在“內部人控制”情況。 | ||
| 執行機制 | 4、管理層的團隊情況 | （1）-a管理層是否具備良好的團隊精神。 |
| （1）-b職責分工是否合理適當。 | ||
| （1）-c經(jīng)營(yíng)上是否穩健并能及時(shí)識別和管理風(fēng)險。 | ||
| 監督機制 | 1、獨立董事 | （1）獨立董事是否具備獨立性，獨立董事的權利、義務(wù)和責任是否明確。 |
| （2）獨立董事是否勤勉盡責。 | ||
| 2、監事和監事會(huì ) | （1）-a監事是否具備職責所需的專(zhuān)業(yè)素質(zhì)要求。 | |
| （1）-b監事是否勤勉誠信。 | ||
| （1）-c監事的選任是否符合規定程序。 | ||
| （2）監事會(huì )下設委員會(huì )是否具有獨立性；監事會(huì )及其下設委員會(huì )能否按章程的規定發(fā)揮其監督作用。 | ||
| 激勵約束機制及問(wèn)責 | 1、績(jì)效評價(jià)標準和程序 | （1）是否建立了董事、監事、經(jīng)理層績(jì)效評價(jià)標準。 |
| （2）績(jì)效評價(jià)標準是否充分考慮了合規因素。 | ||
| （3）績(jì)效評價(jià)標準是否充分考慮了風(fēng)險因素。 | ||
| （4）績(jì)效評價(jià)標準是否充分考慮了價(jià)值增長(cháng)因素。 | ||
| 2、激勵機制 | （1）公司是否建立了激勵機制。 | |
| （2）是否根據績(jì)效評價(jià)結果實(shí)施激勵。 | ||
| （3）激勵方式是否長(cháng)、中、短期相結合。 | ||
| 3、問(wèn)責制度 | 是否對董事、監事、經(jīng)理層成員建立問(wèn)責制度，對重大決策失誤追究責任。 |
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