《2022年第四季度中國貨幣政策執行報告》（全文附PDF版下載）

2022年第四季度中國貨幣政策執行報告




內容摘要

2022年，面對復雜多變的國際環(huán)境和艱巨繁重的國內改革發(fā)展任務(wù)，在以習近平同志為核心的黨中央堅強領(lǐng)導下，我國統籌疫情防控和經(jīng)濟社會(huì )發(fā)展，加大宏觀(guān)調控力度，應對超預期因素沖擊，發(fā)展質(zhì)量穩步提升，就業(yè)物價(jià)基本平穩，經(jīng)濟社會(huì )大局保持穩定。中國人民銀行堅持以習近平新時(shí)代中國特色社會(huì )主義思想為指導，堅決貫徹黨中央、國務(wù)院的決策部署，主動(dòng)作為、靠前發(fā)力，加大穩健貨幣政策實(shí)施力度，堅決支持穩住宏觀(guān)經(jīng)濟大盤(pán)。

一是保持貨幣信貸合理增長(cháng)。全年2次降準釋放長(cháng)期資金超1萬(wàn)億元，上繳央行結存利潤1.13萬(wàn)億元，運用再貸款再貼現、中期借貸便利、公開(kāi)市場(chǎng)操作等多種方式短中長(cháng)期相結合合理投放流動(dòng)性；及時(shí)召開(kāi)貨幣信貸形勢分析座談會(huì )，引導金融機構加大信貸支持實(shí)體經(jīng)濟力度；調增政策性開(kāi)發(fā)性銀行信貸額度8000億元，指導其投放政策性開(kāi)發(fā)性金融工具資金7399億元，增強信貸總量增長(cháng)的穩定性。二是發(fā)揮結構性貨幣政策工具精準導向作用。及時(shí)接續轉換兩項直達實(shí)體經(jīng)濟的貨幣政策工具，將普惠小微貸款支持工具的激勵資金支持比例由1%提高至2%，推出普惠小微貸款階段性減息政策；并行實(shí)施碳減排支持工具和支持煤炭清潔高效利用專(zhuān)項再貸款，創(chuàng )設施行科技創(chuàng )新、普惠養老、交通物流、設備更新改造專(zhuān)項再貸款。三是鞏固實(shí)際貸款利率下降成果。持續釋放貸款市場(chǎng)報價(jià)利率改革效能，全年公開(kāi)市場(chǎng)操作和中期借貸便利中標利率均下行20個(gè)基點(diǎn)，引導1年期和5年期以上貸款市場(chǎng)報價(jià)利率分別下行15個(gè)、35個(gè)基點(diǎn)。建立存款利率市場(chǎng)化調整機制，穩定銀行負債成本，存款利率市場(chǎng)化邁出重要一步。建立首套住房貸款利率政策動(dòng)態(tài)調整機制，有序推進(jìn)長(cháng)效機制建設。四是兼顧內外均衡。深化匯率市場(chǎng)化改革，堅持市場(chǎng)在人民幣匯率形成中起決定性作用，加強預期管理和流動(dòng)性管理，增強人民幣匯率彈性，發(fā)揮其宏觀(guān)經(jīng)濟穩定器功能。五是防范化解金融風(fēng)險取得新成果。穩妥有序推進(jìn)中小銀行風(fēng)險處置、平臺企業(yè)金融業(yè)務(wù)整改等工作，金融穩定保障體系不斷健全。

總體看，穩健的貨幣政策取得積極成效，有力支持經(jīng)濟回穩向好，為黨的二十大勝利召開(kāi)創(chuàng )造了有利的經(jīng)濟金融環(huán)境。貨幣信貸合理增長(cháng)，2022年新增人民幣貸款21.31萬(wàn)億元，同比多增1.36萬(wàn)億元；年末人民幣貸款、廣義貨幣（M2）、社會(huì )融資規模存量同比分別增長(cháng)11.1%、11.8%和9.6%。信貸結構持續優(yōu)化，年末普惠小微貸款和制造業(yè)中長(cháng)期貸款余額同比分別增長(cháng)23.8%和36.7%。企業(yè)融資和個(gè)人消費信貸成本穩中有降，全年企業(yè)貸款加權平均利率為4.17%，同比下降0.34個(gè)百分點(diǎn)，12月新發(fā)放個(gè)人住房貸款利率平均為4.26%，較上年12月下降1.37個(gè)百分點(diǎn)。人民幣匯率雙向浮動(dòng)，在合理均衡水平上保持基本穩定，年末人民幣對美元匯率中間價(jià)為6.9646元。

當前我國經(jīng)濟韌性強、潛力大、活力足，隨著(zhù)疫情防控進(jìn)入新的階段，消費環(huán)境、消費秩序逐步改善，市場(chǎng)預期和信心平穩，加之政策支持效果持續顯現，2023年經(jīng)濟運行有望總體回升。下一階段，中國人民銀行將堅持以習近平新時(shí)代中國特色社會(huì )主義思想為指導，深入學(xué)習貫徹黨的二十大和中央經(jīng)濟工作會(huì )議精神，按照黨中央、國務(wù)院的決策部署，堅持穩中求進(jìn)工作總基調，全面、完整、準確貫徹新發(fā)展理念，助力加快構建新發(fā)展格局、扎實(shí)推進(jìn)中國式現代化。從戰略全局出發(fā)，從改善社會(huì )心理預期、提振發(fā)展信心入手，堅持系統觀(guān)念，做到“六個(gè)更好統籌”，把實(shí)施擴大內需戰略同深化供給側結構性改革有機結合，加大宏觀(guān)政策調控力度，建設現代中央銀行制度，充分發(fā)揮貨幣信貸政策效能，重點(diǎn)做好穩增長(cháng)、穩就業(yè)、穩物價(jià)工作，推動(dòng)金融支持實(shí)體經(jīng)濟實(shí)現質(zhì)的有效提升和量的合理增長(cháng)，為全面建設社會(huì )主義現代化國家開(kāi)好局、起好步。

穩健的貨幣政策要精準有力。要搞好跨周期調節，既著(zhù)力支持擴大內需，為實(shí)體經(jīng)濟提供更有力支持，又兼顧短期和長(cháng)期、經(jīng)濟增長(cháng)和物價(jià)穩定、內部均衡和外部均衡，堅持不搞“大水漫灌”，穩固對實(shí)體經(jīng)濟的可持續支持力度。保持流動(dòng)性合理充裕，保持信貸總量有效增長(cháng)，保持貨幣供應量和社會(huì )融資規模增速同名義經(jīng)濟增速基本匹配，助力實(shí)現促消費、擴投資、帶就業(yè)的綜合效應。結構性貨幣政策工具聚焦重點(diǎn)、合理適度、有進(jìn)有退，引導金融機構加強對普惠金融、科技創(chuàng )新、綠色發(fā)展等領(lǐng)域的金融服務(wù)，推動(dòng)消費有力復蘇，增強經(jīng)濟增長(cháng)潛能。持續發(fā)揮政策性開(kāi)發(fā)性金融工具的作用，更好地撬動(dòng)有效投資。繼續深化利率市場(chǎng)化改革，優(yōu)化央行政策利率體系，發(fā)揮存款利率市場(chǎng)化調整機制的重要作用，發(fā)揮貸款市場(chǎng)報價(jià)利率改革效能和指導作用，推動(dòng)降低企業(yè)融資和個(gè)人消費信貸成本。密切關(guān)注通脹走勢變化，支持能源和糧食等保供穩價(jià)，保持物價(jià)水平基本穩定。堅持以市場(chǎng)供求為基礎、參考一籃子貨幣進(jìn)行調節、有管理的浮動(dòng)匯率制度，堅持市場(chǎng)在匯率形成中起決定性作用，增強人民幣匯率彈性，優(yōu)化預期管理，保持人民幣匯率在合理均衡水平上的基本穩定。統籌金融支持實(shí)體經(jīng)濟與風(fēng)險防范，穩步推動(dòng)重點(diǎn)企業(yè)集團、中小金融機構等風(fēng)險化解，保持金融體系總體穩定，守住不發(fā)生系統性金融風(fēng)險的底線(xiàn)。



 

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