銀辦發(fā)〔2016〕110號《中國人民銀行辦公廳關(guān)于“三證合一”登記制度改革有關(guān)反洗錢(qián)工作管理事項的通知》

中國人民銀行辦公廳關(guān)于“三證合一”登記制度改革有關(guān)反洗錢(qián)工作管理事項的通知

銀辦發(fā)〔2016〕110號

中國人民銀行上?？偛?，各分行、營(yíng)業(yè)管理部，各省會(huì )（首府）城市中心支行，各副省級城市中心支行；國家開(kāi)發(fā)銀行，各政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行，中國郵政儲蓄銀行：

為配合推進(jìn)“三證合一”登記制度改革，規范反洗錢(qián)工作要求，按照《國務(wù)院關(guān)于批轉發(fā)展改革委等部門(mén)法人和其他組織統一社會(huì )信用代碼制度建設總體方案的通知》（國發(fā)〔2015〕33號）、《國務(wù)院辦公廳關(guān)于加快推進(jìn)“三證合一”登記制度改革的意見(jiàn)》（國辦發(fā)〔2015〕50號）文件精神，以及中國人民銀行公告〔2015〕第35號，現就反洗錢(qián)工作有關(guān)事項通知如下：

一、客戶(hù)有效身份證件和身份基本信息的核對、登記和留存是開(kāi)展反洗錢(qián)工作的重要基礎。金融機構為法人和其他組織辦理業(yè)務(wù)或提供服務(wù)的，應當區分實(shí)行“三證合一”的企業(yè)和農民專(zhuān)業(yè)合作社（以下統稱(chēng)企業(yè)），未納入“三證合一”的個(gè)體工商戶(hù)和機關(guān)、事業(yè)單位、社會(huì )團體等其他組織單位，勤勉盡責，遵循“了解你的客戶(hù)”原則，按照規定開(kāi)展客戶(hù)身份識別、身份資料保存等工作，確?？蛻?hù)身份資料真實(shí)、完整和有效。

二、企業(yè)持新版營(yíng)業(yè)執照（含加載統一社會(huì )信用代碼營(yíng)業(yè)執照、改革過(guò)渡期內使用的“一照一號”、“一照三號”營(yíng)業(yè)執照）辦理業(yè)務(wù)的，金融機構應當按照規定核對其新版營(yíng)業(yè)執照，留存新版營(yíng)業(yè)執照的復印件或影印件；持電子營(yíng)業(yè)執照的，已配備電子營(yíng)業(yè)執照識別機具的金融機構應當予以辦理，并留存電子營(yíng)業(yè)執照影印件。核對新版營(yíng)業(yè)執照時(shí)，可通過(guò)當地工商行政管理部門(mén)，或登陸全國或地區企業(yè)信用信息公示系統查詢(xún)以及實(shí)地查訪(fǎng)等方式核實(shí)證照的真實(shí)性。

三、企業(yè)持新版營(yíng)業(yè)執照辦理業(yè)務(wù)的，金融機構應當完整登記身份基本信息，包括“一照一碼”、“一照一號”或“一照三號”等信息。新版營(yíng)業(yè)執照包含有效期的，應當登記有效期信息；未包含有效期的，應當以適當形式進(jìn)行標識。業(yè)務(wù)關(guān)系存續期間，企業(yè)有效身份證件變更為新版營(yíng)業(yè)執照的，金融機構應當采取措施建立以組織機構代碼為基礎的新舊證碼的映射關(guān)系，確保新舊證照信息的關(guān)聯(lián)性和客戶(hù)交易信息的完整性。

四、金融機構應當在相關(guān)業(yè)務(wù)系統中設置有效身份證件有效期到期提示功能。發(fā)現企業(yè)有效身份證件，包括營(yíng)業(yè)執照、組織機構代碼證、稅務(wù)登記證中任一證照過(guò)期的，應當提示其到當地工商行政管理部門(mén)換發(fā)新版營(yíng)業(yè)執照。企業(yè)先前提交的有效身份證件已過(guò)有效期的，企業(yè)未在合理期限內更新且沒(méi)有提出合理理由的，金融機構應當中止辦理業(yè)務(wù)。

五、金融機構報送大額交易報告和可疑交易報告，如需填寫(xiě)統一社會(huì )信用代碼，報告要素“客戶(hù)身份證件/證明文件類(lèi)型”可選擇“其他”，注明證照類(lèi)型，填寫(xiě)相應的證照號碼。

六、“三證合一”登記制度改革過(guò)渡期內，企業(yè)原發(fā)營(yíng)業(yè)執照、組織機構代碼證、稅務(wù)登記證仍在有效期內的，金融機構仍應當按照《金融機構客戶(hù)身份識別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行、中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )、中國證券監督管理委員會(huì )、中國保險監督管理委員會(huì )令〔2007〕第2號發(fā)布）等相關(guān)規定執行。改革過(guò)渡期結束后，企業(yè)原發(fā)營(yíng)業(yè)執照、組織機構代碼證、稅務(wù)登記證停止使用，金融機構應當提示企業(yè)及時(shí)更換新版營(yíng)業(yè)執照，未在合理期限內更換且沒(méi)有提出合理理由的，金融機構應當中止辦理業(yè)務(wù)。

七、金融機構應當采取切實(shí)措施，落實(shí)“三證合一”登記制度改革要求，修訂相關(guān)業(yè)務(wù)操作規程，升級完善相關(guān)業(yè)務(wù)系統。積極宣傳“三證合一”登記制度改革，引導企業(yè)按時(shí)更換新版營(yíng)業(yè)執照。

八、非銀行支付機構、銀行卡清算機構、資金清算中心等從事支付清算業(yè)務(wù)，以及從事匯兌業(yè)務(wù)、基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的機構開(kāi)展客戶(hù)身份識別、身份資料保存等工作參照適用本通知的有關(guān)規定。

九、人民銀行各分支機構應當根據“三證合一”登記制度改革要求，監督指導金融機構按照規定開(kāi)展客戶(hù)身份識別、身份資料保存等工作。執行中如遇重要情況，請及時(shí)告知人民銀行反洗錢(qián)局。

請人民銀行上?？偛?，各分行、營(yíng)業(yè)管理部，各省會(huì )（首府）城市中心支行，各副省級城市中心支行將本通知轉發(fā)至轄區內各城市商業(yè)銀行、農村商業(yè)銀行、農村合作銀行、農村信用社、村鎮銀行、外資銀行、證券公司、期貨經(jīng)紀公司、基金管理公司、保險公司、保險資產(chǎn)管理公司、信托公司、金融資產(chǎn)管理公司、財務(wù)公司、金融租賃公司、汽車(chē)金融公司、貨幣經(jīng)紀公司等金融機構和非銀行支付機構。

全文下載：中國人民銀行辦公廳關(guān)于“三 證合一”登記制度改革有關(guān)反洗 錢(qián)工作管理事項的通知
 

中國人民銀行辦公廳

2016年4月22日

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