法〔2014〕266號《最高人民法院、中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )關(guān)于人民法院與銀行業(yè)金融機構開(kāi)展網(wǎng)絡(luò )執行查控和聯(lián)合信用懲戒工作的意見(jiàn)》

最高人民法院、中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )關(guān)于人民法院與銀行業(yè)金融機構開(kāi)展網(wǎng)絡(luò )執行查控和聯(lián)合信用懲戒工作的意見(jiàn)

法〔2014〕266號

各省、自治區、直轄市高級人民法院，解放軍軍事法院，新疆維吾爾自治區高級人民法院生產(chǎn)建設兵團分院；各銀監局；各政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、郵儲銀行、各省級農村信用聯(lián)社：

為維護司法權威，防范金融風(fēng)險，保障當事人合法權益，推動(dòng)社會(huì )信用體系建設，根據《中華人民共和國民事訴訟法》《中華人民共和國商業(yè)銀行法》及《關(guān)于建立和完善執行聯(lián)動(dòng)機制若干問(wèn)題的意見(jiàn)》等規定，結合工作實(shí)際，最高人民法院和中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )就人民法院和銀行業(yè)金融機構開(kāi)展網(wǎng)絡(luò )執行查控和聯(lián)合信用懲戒工作，提出如下意見(jiàn)：

一、最高人民法院、中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )鼓勵和支持各級人民法院與銀行業(yè)金融機構通過(guò)網(wǎng)絡(luò )信息化方式，開(kāi)展執行與協(xié)助執行、聯(lián)合對失信被執行人進(jìn)行信用懲戒等工作。

二、最高人民法院、中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )鼓勵和支持銀行業(yè)金融機構與人民法院建立網(wǎng)絡(luò )執行查控機制，通過(guò)網(wǎng)絡(luò )查詢(xún)被執行人存款和其他金融資產(chǎn)信息，辦理其他協(xié)助事項。

銀行業(yè)金融機構應當推進(jìn)電子信息化建設，協(xié)助人民法院建立網(wǎng)絡(luò )執行查控機制。

三、中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )督促指導各銀行業(yè)金融機構確定專(zhuān)門(mén)機構和人員負責網(wǎng)絡(luò )執行查控工作，及時(shí)準確反饋辦理結果；鼓勵和支持開(kāi)發(fā)批量自動(dòng)查控功能，實(shí)現查詢(xún)數據的準確和高效。

四、中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )鼓勵和支持人民法院與銀行業(yè)金融機構在完備法律手續、保證資金安全的情況下，逐步通過(guò)網(wǎng)絡(luò )實(shí)施查詢(xún)、凍結、扣劃等執行措施。

銀行業(yè)金融機構尚未與人民法院建立網(wǎng)絡(luò )執行查控機制，或者協(xié)助事項不能通過(guò)網(wǎng)絡(luò )辦理的，應當根據法律、司法解釋和有關(guān)規定，協(xié)助人民法院現場(chǎng)辦理。

五、中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )鼓勵和支持銀行業(yè)金融機構與人民法院以全國法院執行案件信息系統為基礎，建立全國網(wǎng)絡(luò )執行查控機制。

全國網(wǎng)絡(luò )執行查控機制建設主要采取兩種模式。一是 “總對總”聯(lián)網(wǎng)，即最高人民法院通過(guò)中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )金融專(zhuān)網(wǎng)通道與各銀行業(yè)金融機構總行網(wǎng)絡(luò )對接。各級人民法院通過(guò)最高人民法院網(wǎng)絡(luò )執行查控系統實(shí)施查控。二是“點(diǎn)對點(diǎn)”聯(lián)網(wǎng)，即高級人民法院通過(guò)當地銀監局金融專(zhuān)網(wǎng)通道與各銀行業(yè)金融機構省級分行網(wǎng)絡(luò )對接。本地人民法院通過(guò)高級人民法院執行查控系統實(shí)施本地查控，外地法院通過(guò)最高人民法院網(wǎng)絡(luò )中轉接入當地高級人民法院執行查控系統實(shí)施查控。

各級人民法院與銀行業(yè)金融機構及其分支機構已協(xié)議通過(guò)專(zhuān)線(xiàn)或其他網(wǎng)絡(luò )建立網(wǎng)絡(luò )查控機制的，可繼續按原有模式建設和運行。本意見(jiàn)下發(fā)后，采用第二款以外模式建設的，應當經(jīng)最高人民法院和中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )同意。

六、人民法院與銀行業(yè)金融機構建立了網(wǎng)絡(luò )執行查控機制的，通過(guò)網(wǎng)絡(luò )執行查控系統對被執行人存款或其他金融資產(chǎn)采取查控措施，按照《最高人民法院關(guān)于網(wǎng)絡(luò )查詢(xún)、凍結被執行人存款的規定》（法釋〔2013〕20號）執行。

七、各級法院應當加強管理，確保依照法律、法規、司法解釋以及金融監管規定，查詢(xún)和使用被執行人銀行賬戶(hù)等信息，確保有關(guān)人員嚴格遵守保密規定。

八、最高人民法院、中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )鼓勵和支持銀行業(yè)金融機構與人民法院建立聯(lián)合信用懲戒機制。銀行業(yè)金融機構與人民法院通過(guò)網(wǎng)絡(luò )傳輸等方式，共享失信被執行人名單及其他執行案件信息；銀行業(yè)金融機構依照法律、法規規定，在融資信貸等金融服務(wù)領(lǐng)域，對失信被執行人等采取限制貸款、限制辦理信用卡等措施。

九、上級法院和銀行業(yè)監管機構應當加強對網(wǎng)絡(luò )執行查控機制和聯(lián)合信用懲戒機制建設的監督指導，協(xié)調處理兩個(gè)機制建設和運行中產(chǎn)生的分歧和爭議。

建立了合作關(guān)系的人民法院、銀行業(yè)金融機構應當安排專(zhuān)人協(xié)調處理兩個(gè)機制運行中發(fā)生的爭議。協(xié)調無(wú)果的，可通過(guò)上級法院、銀行業(yè)監管機構協(xié)調解決。

建立了合作關(guān)系的人民法院、銀行業(yè)金融機構應當制定應急預案，配備專(zhuān)門(mén)的技術(shù)人員處理兩個(gè)機制運行中的突發(fā)事件，保障系統安全。

十、銀行業(yè)金融機構依法協(xié)助人民法院辦理網(wǎng)絡(luò )執行查控措施，當事人或者利害關(guān)系人有異議的，銀行業(yè)金融機構應當告知其根據民事訴訟法第二百二十五條之規定向執行法院提出，但銀行業(yè)金融機構未按照協(xié)助執行通知書(shū)辦理的除外。

十一、人民法院與銀行業(yè)金融機構關(guān)于協(xié)助執行的有關(guān)規范性文件與本意見(jiàn)不一致的，以本意見(jiàn)為準。
 

最高人民法院

中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )

2014年10月24日

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