法〔2015〕321號 最高人民法院、中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )關(guān)于聯(lián)合下發(fā)《人民法院、銀行業(yè)金融機構網(wǎng)絡(luò )執行查控工作規范》的通知

最高人民法院、中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )關(guān)于聯(lián)合下發(fā)《人民法院、銀行業(yè)金融機構網(wǎng)絡(luò )執行查控工作規范》的通知

法〔2015〕321號

 

 

各省、自治區、直轄市高級人民法院，解放軍軍事法院，新疆維吾爾自治區高級人民法院生產(chǎn)建設兵團分院；各銀監局，各政策性銀行、大型銀行、股份制銀行，郵儲銀行，各省級農村信用聯(lián)社：

為全面落實(shí)《最高人民法院、中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )關(guān)于人民法院與銀行業(yè)金融機構開(kāi)展網(wǎng)絡(luò )執行查控和聯(lián)合信用懲戒工作的意見(jiàn)》（法〔2014〕266號），加快推進(jìn)網(wǎng)絡(luò )執行查控機制建設，依法規范人民法院與銀行業(yè)金融機構（以下簡(jiǎn)稱(chēng)金融機構）之間的網(wǎng)絡(luò )執行查控工作，最高人民法院與中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )研究制定了《人民法院、銀行業(yè)金融機構網(wǎng)絡(luò )執行查控工作規范》，現聯(lián)合下發(fā)給你們，請遵照執行。具體要求如下：

一、已與最高人民法院建立“總對總”網(wǎng)絡(luò )執行查控系統的，應當在2016年2月底前完善網(wǎng)絡(luò )查控功能；未建立的，各銀行業(yè)金融機構總行應當在2015年12月底前通過(guò)最高人民法院與中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )之間的專(zhuān)線(xiàn)完成本單位與最高人民法院的網(wǎng)絡(luò )對接工作；2016年2月底前網(wǎng)絡(luò )查控功能上線(xiàn)。

二、各省、自治區、直轄市高級人民法院執行局，新疆維吾爾自治區高級人民法院生產(chǎn)建設兵團分院執行局，負責督促、落實(shí)總行設在本轄區的銀行業(yè)金融機構與最高人民法院“總對總”網(wǎng)絡(luò )執行查控系統建設的工作，并向最高人民法院報告進(jìn)展情況。

三、各省、自治區、直轄市高級人民法院，解放軍軍事法院，新疆維吾爾自治區高級人民法院生產(chǎn)建設兵團分院；各銀監局，各銀行業(yè)金融機構總行，應當各指定一名主管領(lǐng)導、業(yè)務(wù)和技術(shù)人員，專(zhuān)門(mén)負責網(wǎng)絡(luò )查控工作，并填報聯(lián)系表（見(jiàn)后），于2015年11月30日前分別上報最高人民法院和中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )。其中，各地方法人銀行業(yè)金融機構應將聯(lián)系表報當地銀監局匯總后統一上報最高人民法院和中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )。

請各銀監局將本文轉發(fā)至銀監分局和轄區內法人銀行業(yè)金融機構。


最高人民法院聯(lián)系人：孫建國

聯(lián)系電話(huà)：010-67557112，傳真：010-67557108

中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )聯(lián)系人：曹妍

聯(lián)系電話(huà)：010-66279613，傳真：010-66299118
 

 

最高人民法院

中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )

2015年11月13日
 

 

 

 

人民法院、銀行業(yè)金融機構網(wǎng)絡(luò )執行查控工作規范

 

 

為依法規范人民法院與銀行業(yè)金融機構（以下簡(jiǎn)稱(chēng)金融機構）之間的網(wǎng)絡(luò )執行查控工作，提高網(wǎng)絡(luò )查詢(xún)、凍結（包括續凍和解凍）、扣劃、處置被執行人銀行賬戶(hù)、銀行卡、存款及其他金融資產(chǎn)等工作的效率，保護當事人、利害關(guān)系人的合法權益，根據《最高人民法院關(guān)于網(wǎng)絡(luò )查詢(xún)、凍結被執行人存款的規定》《最高人民法院、中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )關(guān)于人民法院與銀行業(yè)金融機構開(kāi)展網(wǎng)絡(luò )執行查控和聯(lián)合信用懲戒工作的意見(jiàn)》（法〔2014〕266號）的規定，制定本規范。

1.人民法院對被執行人的銀行賬戶(hù)、銀行卡、存款及其他金融資產(chǎn)采取查詢(xún)、凍結、扣劃等執行措施（以下簡(jiǎn)稱(chēng)查控措施），可以通過(guò)專(zhuān)線(xiàn)或金融網(wǎng)絡(luò )等方式與金融機構進(jìn)行網(wǎng)絡(luò )連接，向金融機構發(fā)送采取查控措施的數據和電子法律文書(shū)，接收金融機構查詢(xún)、凍結、扣劃、處置等的結果數據和電子回執。

前款所述金融資產(chǎn)，指可以進(jìn)行變價(jià)交易，并且交易價(jià)款及孳息可以存款的方式轉入金融機構特定關(guān)聯(lián)資金賬戶(hù)的各類(lèi)財產(chǎn)。

2.最高人民法院與金融機構總行建立“總對總”網(wǎng)絡(luò )執行查控系統的，全國各級法院的查控數據和電子法律文書(shū)通過(guò)“總對總”網(wǎng)絡(luò )執行查控系統實(shí)時(shí)向金融機構發(fā)送；金融機構完成協(xié)助查控事項后，查控結果數據及電子回執通過(guò)“總對總”網(wǎng)絡(luò )執行查控系統實(shí)時(shí)向執行法院反饋。

各?。ㄗ灾螀^、直轄市）高級人民法院與金融機構分行已經(jīng)建立“點(diǎn)對點(diǎn)”網(wǎng)絡(luò )執行查控系統的，金融機構總行應授權有關(guān)分行查詢(xún)、凍結、扣劃本行系統內全國賬戶(hù)及金融資產(chǎn)。

人民法院與金融機構的網(wǎng)絡(luò )查控系統由最高人民法院和各?。ㄗ灾螀^、直轄市）高級人民法院負責通過(guò)銀行業(yè)監管機構金融專(zhuān)網(wǎng)通道分別與金融機構總行和省級分行建設，金融機構無(wú)需與各中、基層人民法院建立“點(diǎn)對點(diǎn)”網(wǎng)絡(luò )執行查控系統。最高人民法院和銀行業(yè)監管機構鼓勵和支持各級人民法院與轄區內金融機構建立更加便捷、高效的糾紛處置協(xié)調機制。

金融機構與最高人民法院建成“總對總”網(wǎng)絡(luò )執行查控系統后，由最高人民法院和金融機構共同下發(fā)通知,停止運行對應的“點(diǎn)對點(diǎn)”網(wǎng)絡(luò )執行查控系統。金融機構已與最高人民法院建立“總對總”網(wǎng)絡(luò )執行查控系統的，金融機構無(wú)需再與各中、基層人民法院建立“點(diǎn)對點(diǎn)”網(wǎng)絡(luò )執行查控系統。

3.各級人民法院應當將執行人員的公務(wù)證件在網(wǎng)絡(luò )執行查控系統中進(jìn)行登記備案和存儲掃描件。

執行法院采取網(wǎng)絡(luò )執行查控措施時(shí)，由網(wǎng)絡(luò )執行查控系統通過(guò)技術(shù)手段確認執行人員的用戶(hù)身份，并向金融機構發(fā)送該執行人員的姓名、聯(lián)系電話(huà)及公務(wù)證件掃描件。

4.各級人民法院應當將執行款專(zhuān)戶(hù)在網(wǎng)絡(luò )執行查控系統中進(jìn)行登記備案。

新增或變更執行款專(zhuān)戶(hù)時(shí)，應當按規定審批后,在系統中修改相關(guān)信息。

5.執行人員對被執行人采取網(wǎng)絡(luò )執行查控措施前，應當對案件當事人姓名或名稱(chēng)、身份證件號碼、統一社會(huì )信用代碼或組織機構代碼等基本信息進(jìn)行核對，確保信息全面、準確。

執行人員發(fā)現案件當事人基本信息數據存在錯誤、遺漏的，應當將修改項目、內容、原因等情況按規定審批后，在案件管理系統中進(jìn)行修改。

財產(chǎn)已被采取查控措施的被執行人，除被執行人發(fā)生合并、分立、變更姓名或名稱(chēng)以外，執行人員不得修改或刪除其基本信息，但可以增加其他基本信息。

人民法院應當在案件管理系統中實(shí)現本條第二款、第三款信息修改流程，并保留修改的記錄。

6.執行法院通過(guò)網(wǎng)絡(luò )執行查控系統查詢(xún)被執行人銀行賬戶(hù)、銀行卡、存款及其他金融資產(chǎn)信息的，應當向金融機構發(fā)送被執行人的基本信息數據（包括被執行人姓名或名稱(chēng)、證件類(lèi)型、證件號碼或統一社會(huì )信用代碼、組織機構代碼）。與金融機構聯(lián)網(wǎng)的人民法院應當制作電子協(xié)助執行通知書(shū)，并附電子查詢(xún)清單（包括案號、執行法院名稱(chēng)、被執行人基本信息），實(shí)時(shí)向金融機構發(fā)送。

執行法院要求金融機構協(xié)助查詢(xún)被執行人賬戶(hù)交易流水明細、交易對手姓名或名稱(chēng)、賬號、開(kāi)戶(hù)銀行等賬戶(hù)交易信息的，應當列明具體查詢(xún)時(shí)間、區間等信息。

7.金融機構協(xié)助人民法院采取網(wǎng)絡(luò )查詢(xún)措施的，應當根據所提供的被執行人基本信息數據，在本單位生產(chǎn)數據庫或實(shí)時(shí)備份庫中查詢(xún)，并通過(guò)網(wǎng)絡(luò )執行查控系統實(shí)時(shí)反饋查詢(xún)結果。

被執行人有開(kāi)立賬戶(hù)記錄的，金融機構應反饋開(kāi)戶(hù)時(shí)間、開(kāi)戶(hù)行名稱(chēng)、戶(hù)名、賬號、賬戶(hù)性質(zhì)、賬戶(hù)狀態(tài)（含已注銷(xiāo)的賬戶(hù)）、余額、聯(lián)系電話(huà)、被有權機關(guān)凍結的情況等信息；被執行人有存款以外的其他金融資產(chǎn)的，金融機構應反饋關(guān)聯(lián)資金賬戶(hù)、資產(chǎn)管理人等信息。

被執行人未開(kāi)立賬戶(hù)，金融機構應反饋查無(wú)開(kāi)戶(hù)信息。

8.金融機構協(xié)助人民法院查詢(xún)的被執行人銀行賬戶(hù)、銀行卡、存款及其他金融資產(chǎn)信息，可以作為執行線(xiàn)索、拒不履行生效法律文書(shū)的證據或者結案依據使用。

金融機構應在收到查控措施數據及電子法律文書(shū)后，根據辦理結果數據生成加蓋電子印章（可以是單位公章或網(wǎng)絡(luò )查控專(zhuān)用章）的協(xié)助執行結果回執，通過(guò)網(wǎng)絡(luò )執行查控系統向執行法院反饋。

金融機構反饋信息，僅以當時(shí)協(xié)助辦理查控事項的金融機構本行系統的數據為限。

9.執行法院通過(guò)網(wǎng)絡(luò )執行查控系統對被執行人采取凍結、續行凍結、解除凍結、扣劃等執行措施的，應當向金融機構發(fā)送加蓋電子印章的執行裁定書(shū)、協(xié)助執行通知書(shū)和執行人員的公務(wù)證件電子掃描件。

執行法院通過(guò)網(wǎng)絡(luò )執行查控系統對被執行人采取凍結、續行凍結、解除凍結、扣劃等執行措施的，應當有明確的銀行賬戶(hù)及金額。

10.金融機構協(xié)助凍結被執行人存款的，應當根據人民法院要求凍結的金額凍結指定賬戶(hù)，并向人民法院反饋凍結賬戶(hù)對應的應凍結金額(要求凍結的金額)、實(shí)際凍結金額、凍結起止時(shí)間等信息。

當被執行人賬戶(hù)中的可用余額（本次凍結前尚未被凍結的金額）小于應凍結金額時(shí)，金融機構應對指定賬戶(hù)按照人民法院要求凍結的金額進(jìn)行限額凍結。

有權機關(guān)要求金融機構對指定賬戶(hù)進(jìn)行輪候凍結的，金融機構應按有權機關(guān)要求的金額對指定賬戶(hù)凍結的限制額度疊加，進(jìn)行限額凍結，并反饋凍結賬戶(hù)對應的應凍結金額(要求凍結的金額)、實(shí)際凍結金額、凍結起止時(shí)間以及先前順序凍結記錄等信息。

有權機關(guān)要求金融機構對指定賬戶(hù)進(jìn)行繼續凍結（即續凍）的，金融機構應按有權機關(guān)的要求延長(cháng)原凍結事項的截止時(shí)間，并反饋凍結賬戶(hù)對應的應凍結金額(要求凍結的金額)、實(shí)際凍結金額、凍結起止時(shí)間以及前后順序凍結記錄等信息。

11.有權機關(guān)要求凍結被執行人存款以外的其他金融資產(chǎn)的，應當在協(xié)助執行通知書(shū)中載明具體數額。金融機構應按要求凍結金融資產(chǎn)所對應的被執行人的銀行賬戶(hù)，一律通過(guò)限額凍結完成該協(xié)助凍結事項。

12.有權機關(guān)、金融機構或第三人對被執行人銀行賬戶(hù)中的存款及其他金融資產(chǎn)享有質(zhì)押權、保證金等優(yōu)先受償權的，金融機構應當將所登記的優(yōu)先受償權信息在查詢(xún)結果中載明。執行法院可以采取凍結措施，金融機構反饋查詢(xún)結果中載明優(yōu)先受償權人的，人民法院應在辦理后五個(gè)工作日內，將采取凍結措施的情況通知優(yōu)先受償權人。優(yōu)先受償權人可向執行法院主張權利，執行法院應當依法審查處理。審查處理期間，執行法院不得強制扣劃。

存款或金融資產(chǎn)的優(yōu)先受償權消滅前，其價(jià)值不計算在實(shí)際凍結總金額內；優(yōu)先受償權消滅后，執行法院可以依法采取扣劃、強制變價(jià)等執行措施。

被執行人與案外人開(kāi)設聯(lián)名賬戶(hù)等共有賬戶(hù)，案外人對賬戶(hù)中的存款及其他金融資產(chǎn)享有共有權的，參照前兩款規定處理。

13.執行法院通過(guò)網(wǎng)絡(luò )執行查控系統對被執行人的存款采取扣劃措施的，應當將款項扣劃至本院執行款專(zhuān)戶(hù)；被執行人的存款為外幣的，應當將款項扣劃至本院外幣執行款專(zhuān)戶(hù)。

14.執行法院通過(guò)網(wǎng)絡(luò )執行查控系統對被執行人的存款采取扣劃措施的，應當在協(xié)助執行通知書(shū)中載明扣劃的賬號、扣劃金額、執行款專(zhuān)戶(hù)信息（包括開(kāi)戶(hù)行名稱(chēng)、賬號、戶(hù)名）。金融機構應當按照協(xié)助執行通知書(shū)的要求，將被執行人的存款扣劃至執行法院的執行款專(zhuān)戶(hù)。

執行法院扣劃被執行人已經(jīng)被凍結的存款，無(wú)需先行解除原凍結措施。

15.金融機構協(xié)助扣劃被執行人存款的，反饋的回執中應當載明實(shí)際扣劃金額、未扣劃金額（執行法院對已凍結的存款部分扣劃的，原凍結金額與本次實(shí)際扣劃金額的差額）等內容。

16.網(wǎng)絡(luò )凍結、扣劃等執行措施的電子法律文書(shū)等數據發(fā)送至網(wǎng)絡(luò )查控系統的時(shí)間視為送達時(shí)間。

17.金融機構接收查控數據及相關(guān)電子法律文書(shū)后，無(wú)法協(xié)助執行法院對被執行人的銀行賬戶(hù)、銀行卡、存款和其他金融資產(chǎn)采取查控措施的，應當在反饋回執中載明原因。

18.人民法院和金融機構通過(guò)網(wǎng)絡(luò )執行查控系統實(shí)施查詢(xún)、凍結、扣劃銀行存款的，不受地域限制。

19.金融機構依法協(xié)助人民法院辦理網(wǎng)絡(luò )執行查控措施，當事人向其提出異議的，金融機構可告知其應向執行法院提出異議，并將執行法院名稱(chēng)、案號、執行人員姓名告知當事人。

20.最高人民法院與中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )制定網(wǎng)絡(luò )執行查控系統的技術(shù)規范（包括數據格式、法律文書(shū)、查控結果回執樣式等），作為本規范的附件。

各高級人民法院應當根據該技術(shù)規范，對本轄區法院的案件管理系統進(jìn)行改造，開(kāi)發(fā)與“總對總”或“點(diǎn)對點(diǎn)”網(wǎng)絡(luò )查控系統進(jìn)行對接的軟件。

各金融機構應當根據該技術(shù)規范，對本行業(yè)務(wù)系統進(jìn)行改造，開(kāi)發(fā)與“總對總”或“點(diǎn)對點(diǎn)”網(wǎng)絡(luò )查控系統進(jìn)行對接的，具備自動(dòng)接收、審核、處理查詢(xún)、凍結、扣劃及反饋查控結果等網(wǎng)絡(luò )查控功能的軟件。

21.人民法院辦理先予執行案件，適用本規范的規定。

人民法院在保全執行中，可以遵照本規范的規定，通過(guò)網(wǎng)絡(luò )執行查控系統實(shí)施查控措施。

22.最高人民法院與中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )建立網(wǎng)絡(luò )查控工作應急處理機制，負責解決人民法院與金融機構間因網(wǎng)絡(luò )查控發(fā)生的一切事宜。

23.《人民法院、銀行業(yè)金融機構網(wǎng)絡(luò )執行查控工作技術(shù)規范》作為本規范的附件，人民法院和各金融機構應當按照該技術(shù)規范研發(fā)網(wǎng)絡(luò )查控系統。

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