保監發(fā)〔2015〕36號《中國保險監督管理委員會(huì )關(guān)于進(jìn)一步規范保險公司關(guān)聯(lián)交易有關(guān)問(wèn)題的通知》【全文廢止】

中國保險監督管理委員會(huì )關(guān)于進(jìn)一步規范保險公司關(guān)聯(lián)交易有關(guān)問(wèn)題的通知【全文廢止】






保監發(fā)〔2015〕36號
 

全文廢止，廢止依據：銀保監發(fā)〔2019〕35號《中國銀保監會(huì )關(guān)于印發(fā)保險公司關(guān)聯(lián)交易管理辦法的通知》

各保監局，各保險集團(控股)公司、保險公司、保險資產(chǎn)管理公司：

為進(jìn)一步規范保險公司關(guān)聯(lián)交易行為，有效防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險，保護保險消費者合法權益，根據《保險公司關(guān)聯(lián)交易管理暫行辦法》等規定，現就有關(guān)問(wèn)題通知如下：

一、在過(guò)去12個(gè)月內或者根據相關(guān)協(xié)議安排在未來(lái)12月內，存在《保險公司關(guān)聯(lián)交易管理暫行辦法》第七條、第八條和第九條規定的情形之一的，視同保險公司關(guān)聯(lián)方。

二、以下情形屬于《保險公司關(guān)聯(lián)交易管理暫行辦法》第十條第一項所稱(chēng)“保險公司資金的投資運用和委托管理”：

(一)保險公司在關(guān)聯(lián)方辦理銀行存款(活期存款及在大型國有商業(yè)銀行的存款除外)業(yè)務(wù)；

(二)保險公司投資關(guān)聯(lián)方的股權、不動(dòng)產(chǎn)及其他資產(chǎn)；

(三)保險公司投資關(guān)聯(lián)方發(fā)行的金融產(chǎn)品，或投資基礎資產(chǎn)包含關(guān)聯(lián)方資產(chǎn)的金融產(chǎn)品;

(四)保監會(huì )認定的其他關(guān)聯(lián)交易行為。

三、保險公司資金運用關(guān)聯(lián)交易應符合以下比例要求：

(一)在保險公司投資未上市權益類(lèi)資產(chǎn)、不動(dòng)產(chǎn)類(lèi)資產(chǎn)、其他金融資產(chǎn)的賬面余額中，對關(guān)聯(lián)方的投資金額分別不得超過(guò)該類(lèi)資產(chǎn)投資限額的50%。

(二)保險公司對關(guān)聯(lián)方中單一法人主體的投資余額，合計不得超過(guò)保險公司上季末總資產(chǎn)的15%與該法人主體上季末總資產(chǎn)的5%二者孰高。

(三)保險公司對關(guān)聯(lián)方的全部投資余額，合計不得超過(guò)保險公司上季末總資產(chǎn)的30%，并不得超過(guò)保險公司上季末凈資產(chǎn)。

在計算人身保險公司和再保險公司總資產(chǎn)時(shí)，其高現金價(jià)值產(chǎn)品對應的資產(chǎn)按50%折算。

四、保險公司重大關(guān)聯(lián)交易應由董事會(huì )批準的，董事會(huì )會(huì )議所作決議須經(jīng)非關(guān)聯(lián)董事2/3以上通過(guò)。

已設立獨立董事的保險公司與主要股東及其關(guān)聯(lián)方的重大關(guān)聯(lián)交易，必須獲得獨立董事的一致同意，同時(shí)主要股東應向保監會(huì )提交關(guān)于不存在不當利益輸送的書(shū)面聲明。

五、保險公司應當按照《保險公司信息披露管理辦法》《保險公司資金運用信息披露準則第1號：關(guān)聯(lián)交易》等有關(guān)規定，對重大關(guān)聯(lián)交易和資金運用關(guān)聯(lián)交易，于簽訂交易協(xié)議后10個(gè)工作日內(無(wú)交易協(xié)議的，自事項發(fā)生之日起10個(gè)工作日內)，在保險公司網(wǎng)站和中國保險行業(yè)協(xié)會(huì )網(wǎng)站進(jìn)行披露。

保險公司應當自本通知下發(fā)之日起一個(gè)月內，對2013年至2015年1季度的關(guān)聯(lián)交易情況進(jìn)行系統梳理和排查，并向保監會(huì )上報關(guān)聯(lián)交易總體報告及統計表。對關(guān)聯(lián)交易超過(guò)規定比例的，不得新增此類(lèi)關(guān)聯(lián)交易。自2015年2季度起，保險公司應于每季度結束后25日內向保監會(huì )報送關(guān)聯(lián)交易季度報告。

六、對于保險公司未能履行相關(guān)信息披露和報告義務(wù)的，保監會(huì )可以結合相關(guān)情況，調整該保險公司分類(lèi)監管的評價(jià)類(lèi)別。

對于保險公司獨立董事在審核關(guān)聯(lián)交易過(guò)程中未能履行勤勉義務(wù)的，保監會(huì )可以對其進(jìn)行監管談話(huà)，并計入履職記錄。監管談話(huà)超過(guò)三次的，保監會(huì )可以限制其保險公司獨立董事資格。

對于保險公司股東利用關(guān)聯(lián)交易嚴重損害保險公司利益的，保監會(huì )可以按照《中華人民共和國保險法》第152條規定，采取限制股東權利、責令改正、責令轉讓股權等監管措施。

對會(huì )計師事務(wù)所、專(zhuān)業(yè)評估機構、律師事務(wù)所等中介機構未能如實(shí)反映保險公司關(guān)聯(lián)交易程序合法性、定價(jià)公允性等情形的，保監會(huì )可以設立誠信檔案，并將有關(guān)情況通報其行業(yè)主管部門(mén)；情節嚴重的，保監會(huì )可以通報保險集團(控股)公司、保險公司、保險資產(chǎn)管理公司，三年內不得與其從事相關(guān)業(yè)務(wù)，并商有關(guān)監管部門(mén)依法給予行政處罰。

七、保險集團(控股)公司的關(guān)聯(lián)交易適用本通知。保險集團(控股)公司與其保險子公司(包括保險資產(chǎn)管理公司)，以及保險子公司之間發(fā)生的關(guān)聯(lián)交易，不適用本通知第三條和第四條。



附件：

1.關(guān)聯(lián)交易報告模板

2.關(guān)聯(lián)交易季度報告模板



 

中國保監會(huì )

2015年4月1日

本文鏈接：http://jumpstarthappiness.com/law/4248.html

本文關(guān)鍵詞： 保監發(fā), 險監會(huì ), 進(jìn)一步規范, 保險公司, 關(guān)聯(lián)交易, 有關(guān)問(wèn)題的通知