證監會(huì )公告〔2012〕34號《證券公司代銷(xiāo)金融產(chǎn)品管理規定》

中國證券監督管理委員會(huì )公告〔2012〕34號

已被修訂，2020年修訂版請參閱：《證券公司代銷(xiāo)金融產(chǎn)品管理規定》2020年修訂版（全文）

現公布《證券公司代銷(xiāo)金融產(chǎn)品管理規定》，自公布之日起施行。

證監會(huì )

2012年11月12日

 

證券公司代銷(xiāo)金融產(chǎn)品管理規定

第一條　為了規范證券公司代銷(xiāo)金融產(chǎn)品行為，保護客戶(hù)的合法權益，根據《中華人民共和國證券法》、《證券公司監督管理條例》，制定本規定。

第二條　證券公司代銷(xiāo)金融產(chǎn)品，應當遵守本規定。法律、行政法規和中國證券監督管理委員會(huì )（以下簡(jiǎn)稱(chēng)證監會(huì )）另有規定的，從其規定。

本規定所稱(chēng)代銷(xiāo)金融產(chǎn)品，是指接受金融產(chǎn)品發(fā)行人的委托，為其銷(xiāo)售金融產(chǎn)品或者介紹金融產(chǎn)品購買(mǎi)人的行為。

第三條　證券公司代銷(xiāo)金融產(chǎn)品，應當按照《證券公司監督管理條例》和證監會(huì )的規定，取得代銷(xiāo)金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)資格。

證券公司住所地證監會(huì )派出機構按照證券公司增加常規業(yè)務(wù)種類(lèi)的條件和程序，對證券公司代銷(xiāo)金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)資格申請進(jìn)行審批。

第四條　證券公司可以代銷(xiāo)在境內發(fā)行，并經(jīng)國家有關(guān)部門(mén)或者其授權機構批準或者備案的各類(lèi)金融產(chǎn)品。法律、行政法規和國家有關(guān)部門(mén)禁止代銷(xiāo)的除外。

第五條　證券公司代銷(xiāo)金融產(chǎn)品，應當遵守法律、行政法規和證監會(huì )的規定，遵循平等、自愿、公平、誠實(shí)信用和適當性原則，避免利益沖突，不得損害客戶(hù)合法權益。

第六條　證券公司代銷(xiāo)金融產(chǎn)品，應當建立委托人資格審查、金融產(chǎn)品盡職調查與風(fēng)險評估、銷(xiāo)售適當性管理等制度。

證券公司應當對代銷(xiāo)金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)實(shí)行集中統一管理，明確內設部門(mén)和分支機構在代銷(xiāo)金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)中的職責。禁止證券公司分支機構擅自代銷(xiāo)金融產(chǎn)品。

第七條　接受代銷(xiāo)金融產(chǎn)品的委托前，證券公司應當對委托人進(jìn)行資格審查。經(jīng)審查，確認委托人依法設立并可以發(fā)行金融產(chǎn)品后，方可接受其委托。

第八條　證券公司應當審慎選擇代銷(xiāo)的金融產(chǎn)品，充分了解金融產(chǎn)品的發(fā)行依據、基本性質(zhì)、投資安排、風(fēng)險收益特征、管理費用等信息。證券公司確認金融產(chǎn)品依法發(fā)行、有明確的投資安排和風(fēng)險管控措施、風(fēng)險收益特征清晰且可以對其風(fēng)險狀況做出合理判斷的，方可代銷(xiāo)。

第九條　證券公司應當與委托人簽訂書(shū)面代銷(xiāo)合同。代銷(xiāo)合同應當約定雙方權利義務(wù)，并明確約定以下事項：

（一）向客戶(hù)進(jìn)行信息披露、風(fēng)險揭示以及后續服務(wù)的相關(guān)安排；

（二）受理客戶(hù)咨詢(xún)、查詢(xún)、投訴的相關(guān)安排和后續處理機制；

（三）出現委托人對客戶(hù)違約情況下的處置預案和應急安排；

（四）因金融產(chǎn)品設計、運營(yíng)和委托人提供的信息不真實(shí)、不準確、不完整而產(chǎn)生的責任由委托人承擔，證券公司不承擔任何擔保責任。

第十條　證券公司應當在代銷(xiāo)合同簽署后5個(gè)工作日內，向證券公司住所地證監會(huì )派出機構報備金融產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)、宣傳推介材料和擬向客戶(hù)提供的其他文件、資料。

第十一條　證券公司應當對所代銷(xiāo)金融產(chǎn)品的風(fēng)險狀況進(jìn)行評估，并劃分風(fēng)險等級，確定適合購買(mǎi)的客戶(hù)類(lèi)別和范圍。

第十二條　證券公司向客戶(hù)推介金融產(chǎn)品，應當了解客戶(hù)的身份、財產(chǎn)和收入狀況、金融知識和投資經(jīng)驗、投資目標、風(fēng)險偏好等基本情況，評估其購買(mǎi)金融產(chǎn)品的適當性。

證券公司認為客戶(hù)購買(mǎi)金融產(chǎn)品不適當或者無(wú)法判斷適當性的，不得向其推介；客戶(hù)主動(dòng)要求購買(mǎi)的，證券公司應當將判斷結論書(shū)面告知客戶(hù)，提示其審慎決策，并由客戶(hù)簽字確認。

委托人明確約定購買(mǎi)人范圍的，證券公司不得超出委托人確定的購買(mǎi)人范圍銷(xiāo)售金融產(chǎn)品。

第十三條　證券公司應當采取適當方式，向客戶(hù)披露委托人提供的金融產(chǎn)品合同當事人情況介紹、金融產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)等材料，全面、公正、準確地介紹金融產(chǎn)品有關(guān)信息，充分說(shuō)明金融產(chǎn)品的信用風(fēng)險、市場(chǎng)風(fēng)險、流動(dòng)性風(fēng)險等主要風(fēng)險特征，并披露其與金融合同當事人之間是否存在關(guān)聯(lián)關(guān)系。

代銷(xiāo)的金融產(chǎn)品流動(dòng)性較低、透明度較低、損失可能超過(guò)購買(mǎi)支出或者不易理解的，證券公司應當以簡(jiǎn)明、易懂的文字，向客戶(hù)作出有針對性的書(shū)面說(shuō)明，同時(shí)詳細披露金融產(chǎn)品的風(fēng)險特征與客戶(hù)風(fēng)險承受能力的匹配情況，并要求客戶(hù)簽字確認。

證券公司應當向客戶(hù)說(shuō)明，因金融產(chǎn)品設計、運營(yíng)和委托人提供的信息不真實(shí)、不準確、不完整而產(chǎn)生的責任由委托人承擔，證券公司不承擔任何擔保責任。

第十四條　證券公司代銷(xiāo)金融產(chǎn)品，不得有下列行為：

（一）采取夸大宣傳、虛假宣傳等方式誤導客戶(hù)購買(mǎi)金融產(chǎn)品；

（二）采取抽獎、回扣、贈送實(shí)物等方式誘導客戶(hù)購買(mǎi)金融產(chǎn)品；

（三）與客戶(hù)分享投資收益、分擔投資損失；

（四）使用除證券公司客戶(hù)交易結算資金專(zhuān)用存款賬戶(hù)外的其他賬戶(hù)，代委托人接收客戶(hù)購買(mǎi)金融產(chǎn)品的資金；

（五）其他可能損害客戶(hù)合法權益的行為。

證券公司從事代銷(xiāo)金融產(chǎn)品活動(dòng)的人員不得接受委托人給予的財物或其他利益。

第十五條　金融產(chǎn)品存續期間，客戶(hù)要求了解金融產(chǎn)品相關(guān)信息的，證券公司應當向客戶(hù)告知委托人提供的金融產(chǎn)品相關(guān)信息，或者協(xié)助客戶(hù)向委托人查詢(xún)相關(guān)信息。

第十六條　證券公司應當如實(shí)記載向客戶(hù)推介、銷(xiāo)售金融產(chǎn)品的有關(guān)情況，依法妥善保管與代銷(xiāo)金融產(chǎn)品活動(dòng)有關(guān)的各種文件、資料。

第十七條　證券公司從事代銷(xiāo)金融產(chǎn)品活動(dòng)的人員，應當具有證券從業(yè)資格，并遵守證券從業(yè)人員的管理規定。

證券公司應當對金融產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)人員進(jìn)行必要的培訓，保證其充分了解所負責推介金融產(chǎn)品的信息及與代銷(xiāo)活動(dòng)有關(guān)的公司內部管理規定和監管要求。

第十八條　證券公司應當健全客戶(hù)回訪(fǎng)制度，明確代銷(xiāo)金融產(chǎn)品的回訪(fǎng)要求，及時(shí)發(fā)現并妥善處理不當銷(xiāo)售金融產(chǎn)品及其他違法違規問(wèn)題。

第十九條　證券公司應當妥善處理與代銷(xiāo)金融產(chǎn)品活動(dòng)有關(guān)的客戶(hù)投訴和突發(fā)事件。涉及證券公司自身責任的，應當直接處理；涉及委托人責任的，應當協(xié)助客戶(hù)聯(lián)系委托人處理。

第二十條　證券公司及其從業(yè)人員違反本規定的，證監會(huì )及其派出機構依法采取監管措施或者給予行政處罰。

第二十一條　證券公司銷(xiāo)售本公司金融產(chǎn)品的，參照適用本規定。

第二十二條　本規定自公布之日起施行。

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