上海自貿區推QDII2試點(diǎn) FT賬戶(hù)本外幣一體化加速

近日，有消息稱(chēng)上海正聯(lián)合“一行三會(huì )”有關(guān)部門(mén)，制定上海自貿區和上海國際金融中心聯(lián)動(dòng)的方案，內容在50條左右，爭取盡快出臺。與此同時(shí)，人民幣資本項目可兌換將成為今年上海自貿區改革的重點(diǎn)。上海市金融辦主任鄭楊表示，今年爭取啟動(dòng)“自貿試驗區合格的個(gè)人境外投資（QDII2）試點(diǎn)”；接下來(lái)，將允許企業(yè)在一定額度內利用FT賬戶(hù)（自由貿易賬戶(hù)）進(jìn)行本外幣的自由兌換，這一額度將逐步擴大，最終實(shí)現資本項目的可兌換。

    昨日（2015年3月17日），《每日經(jīng)濟新聞》記者從上海市金融辦內部人士及銀行相關(guān)業(yè)務(wù)負責人處證實(shí)了上述消息。不過(guò)，具體的實(shí)施細則目前尚未正式落地。

    此外，《每日經(jīng)濟新聞》記者還從某接近監管層的人士處獲悉，第三批金融機構即將接入FT賬戶(hù)，央行將在3月底進(jìn)行最后驗收。

    探索設置個(gè)人境外投資額度

    自2015年2月份央行上?？偛堪l(fā)布分賬核算業(yè)務(wù)實(shí)施細則，上海自貿區金融改革便踏入了“3.0時(shí)代”，其最大的特征是自貿試驗區與上海國際金融中心建設聯(lián)動(dòng)。據悉，上海正聯(lián)合“一行三會(huì )”制定自貿試驗區和上海國際金融中心聯(lián)動(dòng)的方案，內容約為51條，區別于此前自貿試驗區金改1.0版的“51條意見(jiàn)”，被稱(chēng)為“新51條”。

    據了解，該方案主要包括五方面內容，分別為加快人民幣資本項目可兌換先行先試、擴大人民幣跨境使用、擴大金融業(yè)對內對外開(kāi)放、建設面向國際的金融市場(chǎng)，以及完善金融監管。其中，最受關(guān)注的當屬人民幣資本項目可兌換的先行先試，包括自由貿易賬戶(hù)外幣業(yè)務(wù)啟動(dòng)、自由貿易賬戶(hù)功能拓展、雙向跨境證券投資等內容。

    鄭楊表示，今年爭取啟動(dòng)“自貿試驗區合格的個(gè)人境外投資試點(diǎn)”，主要包括移民投資、房地產(chǎn)投資、境外證券投資和境外實(shí)業(yè)投資等。“探索給予一個(gè)額度，（讓?zhuān)┢謻|位于自貿試驗區內的居民，先到境外進(jìn)行投資。”

    某股份行自貿區業(yè)務(wù)負責人在接受《每日經(jīng)濟新聞》記者采訪(fǎng)時(shí)表示，開(kāi)啟個(gè)人境外投資試點(diǎn)的具體操作細則目前還沒(méi)有看到，但這一直在監管層的工作計劃內，希望在半年左右以?xún)瓤梢酝瓿伞?

    鄭楊透露了一些細節，境外投資的先行先試伴隨著(zhù)的是個(gè)人換匯額度的進(jìn)一步提升。“目前每人每年無(wú)條件換匯額度是5萬(wàn)美元，太少了。未來(lái)考慮在自貿試驗區內，每人每年無(wú)條件換匯額度相應提高。”鄭楊表示。

    在擴大人民幣跨境使用方面，“新51條”將進(jìn)一步完善人民幣回流機制，比如允許外國企業(yè)到自貿試驗區發(fā)行人民幣債券，用于區內和境外的業(yè)務(wù)拓展等。同時(shí)，爭取發(fā)債資金的一定額度用于國內其他城市的業(yè)務(wù)開(kāi)展。

    在金融業(yè)對內開(kāi)放方面，繼華瑞銀行試營(yíng)業(yè)后，鄭楊還透露，未來(lái)上海還將爭取設立兩至三家具有業(yè)務(wù)特色和獨特商業(yè)模式的民營(yíng)銀行。

    光大等銀行或接入FT賬戶(hù)

    梳理上海自貿區金融改革的脈絡(luò )，從最初明確自貿區金融改革的總體政策框架，到經(jīng)常項下業(yè)務(wù)的放開(kāi)，到創(chuàng )新的搭建并運用分賬核算系統，再到自貿區內企業(yè)的資本項目可兌換基本到位，現在需要重點(diǎn)攻克的是個(gè)人資本賬戶(hù)的可兌換。

    實(shí)際上，早在去年10月，央行貨幣政策二司副巡視員王丹就曾表示，央行正在研究設計人民幣合格境內機構投資者（QDII）制度，并將推動(dòng)建立合格境內個(gè)人投資者機制，允許個(gè)人投資境外市場(chǎng)。“個(gè)人的境外投資，這是老百姓切切實(shí)實(shí)關(guān)注的，包括個(gè)人境外資產(chǎn)配置、證券投資等。”上述股份行自貿區業(yè)務(wù)負責人向《每日經(jīng)濟新聞》記者透露，QDII2業(yè)務(wù)試點(diǎn)也是需要通過(guò)FT賬戶(hù)這個(gè)渠道做，但同時(shí)也一定會(huì )有一些約束。

    “比如，要能證明投資者收入來(lái)源的合法性，投資投向也要符合現行的國際管理（規定），也就是說(shuō)，資金的來(lái)源和用途都要是良性的。在這個(gè)原則下，將原來(lái)需要復雜審批的業(yè)務(wù)或者是不能做的（業(yè)務(wù)），通過(guò)個(gè)人FT賬戶(hù)來(lái)完成。”該負責人表示。   

    鄭楊也表示，要實(shí)現資本項目可兌換在自貿試驗區先行先試，必須做好多方面的準備。比如，整個(gè)區域內的資金流、物流、訂單流，狀況是否分析清楚；整個(gè)區域是否符合“反洗錢(qián)、反恐怖和反逃稅”的要求等。

    目前，FT賬戶(hù)的外幣業(yè)務(wù)還未開(kāi)放。據鄭楊透露，將盡早開(kāi)放外幣業(yè)務(wù)，最終實(shí)現本外幣一體化的自由貿易賬戶(hù)體系。接下來(lái)，將允許企業(yè)在一定額度內利用FT賬戶(hù)進(jìn)行本外幣的自由兌換，這一額度將逐步擴大，最終實(shí)現資本項目的可兌換。

    此外，《每日經(jīng)濟新聞》記者還從某接近監管層的人士處獲悉，第三批金融機構即將接入FT賬戶(hù)，包括光大銀行、星展銀行等，央行將在3月底進(jìn)行最后驗收。 

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